Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Bundle
Una breve historia de Equity Bancshares, Inc.
Compañía Overview
Equity Bancshares, Inc. opera como la compañía tenedora de bancos para el banco de renta variable, proporcionando una gama de servicios financieros que incluyen banca comercial y de consumo. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 5.36 mil millones, un aumento de $ 5.25 mil millones A finales de 2023.
Desempeño financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Equity Bancshares informó un ingreso neto de $ 19.85 millones, en comparación con $ 12.34 millones para el mismo período en 2023. Las ganancias básicas por acción para el tercer trimestre de 2024 fueron $1.30, arriba de $0.80 en 2023.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 19.85 millones | $ 12.34 millones |
| Ganancias básicas por acción | $1.30 | $0.80 |
| Ingresos de intereses netos | $ 46.03 millones | $ 41.01 millones |
| Ingresos totales sin intereses | $ 9.32 millones | $ 8.74 millones |
| Activos totales | $ 5.36 mil millones | $ 5.25 mil millones |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales alcanzaron $ 4.36 mil millones, representando un crecimiento de 5.2% en comparación con $ 4.15 mil millones A finales de 2023. El crecimiento de los depósitos se atribuyó en gran medida a los aumentos en los depósitos de demanda y cuentas de ahorro que ponen intereses.
| Tipos de depósito | Cantidad (tercer trimestre 2024) | Cantidad (cuarto trimestre 2023) |
|---|---|---|
| Demanda de intereses | $ 997.23 millones | $ 998.82 millones |
| Mercado de ahorro y dinero | $ 1.47 mil millones | $ 1.48 mil millones |
| Depósitos de tiempo | $ 926.13 millones | $ 763.52 millones |
| Depósitos totales | $ 4.36 mil millones | $ 4.15 mil millones |
Cartera de inversiones
Equity Bancshares ha diversificado su cartera de inversiones. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó inversiones en acciones que ascendieron a $ 2.94 mil millones, con inversiones adicionales en asociaciones en total $ 28.88 mil millones.
| Categoría de inversión | Cantidad (30 de septiembre de 2024) | Cantidad (31 de diciembre de 2023) |
|---|---|---|
| Inversiones en acciones | $ 2.94 mil millones | $ 2.07 mil millones |
| Inversiones en asociaciones | $ 28.88 mil millones | $ 29.04 mil millones |
| Otras inversiones totales | $ 31.82 mil millones | $ 31.12 mil millones |
Rendimiento de acciones y programas de recompra
En 2024, Equity Bancshares inició un nuevo programa de recompra de acciones que permite la recompra de hasta 1 millón de acciones de sus acciones comunes. A partir del 30 de septiembre de 2024, la compañía había recuperado 362,573 acciones a un precio promedio de $32.71 por acción.
| Programa de recompra | Acciones recomprasadas | Precio promedio por acción |
|---|---|---|
| Programa 2024 | 362,573 | $32.71 |
Condiciones y perspectivas del mercado
El entorno bancario en 2024 se ha caracterizado por el aumento de las tasas de interés, que han impactado positivamente el margen de interés neto de Bancshares de capital. Al 30 de septiembre de 2024, el margen de interés neto aumentó a 3.19%, arriba de 2.92% en 2023.
| Sensibilidad de la tasa de interés | Margen de interés neto (tercer trimestre de 2024) | Margen de interés neto (tercer trimestre de 2023) |
|---|---|---|
| Margen de interés neto | 3.19% | 2.92% |
Equity Bancshares continúa enfocándose en el crecimiento estratégico al expandir su cartera de préstamos, mejorar su base de depósitos y administrar sus valores de inversión de manera efectiva, posicionándose para una rentabilidad sostenida en un entorno de mercado competitivo.
A Who posee Equity Bancshares, Inc. (EQBK)
Estructura de propiedad
Al 30 de septiembre de 2024, Equity Bancshares, Inc. (EQBK) tiene un total de 15,296,077 acciones de Clase A en circulación en circulación. La Compañía emitió 20,675,614 acciones de acciones comunes de Clase A y posee 5,379,537 acciones en el Tesoro. Las acciones ordinarias de Clase B constan de 234,903 acciones emitidas, todas las cuales se mantienen en el Tesoro, lo que no resulta en acciones en circulación para la Clase B.
Principales accionistas
La siguiente tabla presenta a los principales accionistas de Equity Bancshares, Inc. al 30 de septiembre de 2024:
| Nombre del accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Propiedad interna | 4,000,000 | 26.1% |
| Propiedad institucional | 7,000,000 | 45.7% |
| Flotador público | 4,296,077 | 28.2% |
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de EQBK era de aproximadamente $ 32.97. La compañía ha visto fluctuaciones en el precio de sus acciones durante el año anterior, con un aumento notable de un promedio de $ 27.89 por acción posterior a la reperción iniciado en 2022.
Lo más destacado financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Equity Bancshares informó:
- Ingresos netos de $ 19.9 millones, un aumento de $ 12.3 millones en el mismo período del año pasado.
- Ganancias por acción (EPS) de $ 1.28, en comparación con $ 0.80 en el año anterior.
- Activos totales de $ 5.36 mil millones, un aumento de $ 5.04 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
- El capital total de los accionistas de $ 504.0 millones, frente a $ 452.9 millones al final del año 2023.
Programas de recompra de dividendos y compartir
Equity BancShares tiene un historial de valor que devuelve a los accionistas a través de dividendos y programas de recompra de acciones:
- Declarados dividendos de $ 0.39 por acción para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024.
- Según el programa de recompra actual, la Compañía recompra 362,573 acciones a un precio promedio de $ 32.71 por acción.
Relaciones de capital regulatorios
Al 30 de septiembre de 2024, se informaron las siguientes relaciones de capital:
| Relación de capital | Equity Bancshares, Inc. | Mínimo requerido |
|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 14.78% | 10.50% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 11.94% | 8.50% |
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 11.37% | 7.00% | Apalancamiento de nivel 1 a activos promedio | 9.55% | 4.00% |
Conclusión
Equity Bancshares, Inc. continúa manteniendo una estructura de propiedad robusta con una importante participación institucional e interna. El desempeño financiero de la compañía muestra tendencias de crecimiento positivas, respaldadas por actividades estratégicas de recompra y declaraciones de dividendos.
Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
Equity Bancshares, Inc. tiene como objetivo brindar servicios financieros excepcionales adaptados a las necesidades de sus clientes, centrándose en la participación y la integridad de la comunidad. La misión enfatiza las relaciones de construcción que mejoran el bienestar financiero de las personas y las empresas.
Valores centrales
- Compromiso del cliente: Priorizar las necesidades del cliente y fomentar la confianza.
- Compromiso comunitario: Participando activamente y apoyando a las comunidades locales.
- Integridad: Realizar negocios con honestidad y transparencia.
- Trabajo en equipo: Colaborando efectivamente para cumplir con los objetivos colectivos.
- Innovación: Adoptar nuevas ideas para mejorar la experiencia del cliente.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Equity Bancshares informó métricas financieras significativas que reflejan su éxito operativo y compromiso con su misión:
| Métrica financiera | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $5,360,000 |
| Depósitos totales | $4,362,944 |
| Préstamos totales (neto de asignación) | $3,557,435 |
| Equidad total de los accionistas | $504,000 |
| Ingresos netos (tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | $19,851 |
| Ganancias básicas por acción | $1.30 |
| Retorno de los activos (anualizado) | 1.48% |
| Retorno de la equidad (anualizado) | 15.74% |
Iniciativas de participación comunitaria
Equity BancShares está comprometido con la inversión comunitaria a través de diversas iniciativas, que incluyen:
- Programas de educación financiera para escuelas locales.
- Apoyo a las organizaciones sin fines de lucro y organizaciones benéficas locales a través de donaciones y trabajos de voluntariado.
- Proporcionando soluciones bancarias asequibles a las comunidades desatendidas.
Objetivos estratégicos para 2024
La compañía ha establecido objetivos ambiciosos para promover su misión, incluida:
- Mejora de los servicios digitales: Invertir en tecnología para mejorar las experiencias bancarias en línea.
- Expansión de presencia del mercado: Cultive su huella en los mercados existentes y nuevos a través de adquisiciones estratégicas.
- Fortalecer las relaciones con los clientes: Implementación de sistemas de retroalimentación para mejorar continuamente el servicio al cliente.
Adquisiciones recientes
En 2024, Equity BancShares completó con éxito adquisiciones significativas que se alinean con su misión de expandir los servicios y el alcance:
| Adquisición | Depósitos totales adquiridos (en miles) | Fecha completada |
|---|---|---|
| Adquisición de rockhold | $349,777 | Marzo de 2024 |
| Adquisición de Kansasland | $42,418 | Junio de 2024 |
Conclusión
La declaración de misión de Equity Bancshares, Inc. está respaldada por su fuerte desempeño financiero, compromiso con la comunidad e iniciativas estratégicas destinadas a mejorar la experiencia y el crecimiento del cliente.
Cómo funciona Equity Bancshares, Inc. (EQBK)
Compañía Overview
Equity Bancshares, Inc. es una compañía tenedora financiera con sede en Wichita, Kansas. Su actividad principal es la propiedad y la gestión de su subsidiaria de propiedad total, Equity Bank. Al 30 de septiembre de 2024, Equity Bancshares había consolidado activos totales de $ 5.36 mil millones, préstamos totales celebrados para la inversión de $ 3.56 mil millones, depósitos totales de $ 4.36 mil millonesy capital de los accionistas totales de $ 504.0 millones.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó un ingreso neto de $ 19.9 millones, o $1.28 ganancias diluidas por acción, en comparación con $ 12.3 millones o $0.80 ganancias diluidas por acción para el mismo período en 2023. Esto representa un aumento de $ 7.5 millones.
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue $ 45.6 millones, o $2.95 ganancias diluidas por acción, en comparación con $ 36.1 millones o $2.30 ganancias diluidas por acción para el mismo período en 2023, un aumento de $ 9.5 millones.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 142.0 millones, en comparación con $ 119.6 millones para el mismo período en 2023. El margen de interés neto fue 3.87% Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con 3.51% para el mismo período en 2023.
Composición de la cartera de préstamos
La composición de la cartera de préstamos de Equity Bancshares al 30 de septiembre de 2024 es la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ miles) | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 670,665 | 18.6% |
| Inmobiliario comercial | 1,916,863 | 53.2% |
| Inmobiliario residencial | 567,063 | 15.8% |
| Otros préstamos | 405,334 | 11.4% |
Depósito Overview
Los depósitos totales aumentaron por $ 217.5 millones, o 5.2%, a $ 4.36 mil millones Al 30 de septiembre de 2024. El desglose de los depósitos totales es el siguiente:
| Tipo de depósito | Cantidad ($ miles) | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| Demanda no por intereses | 966,222 | 22.1% |
| Demanda de intereses | 997,228 | 22.9% |
| Mercado de ahorro y dinero | 1,471,728 | 33.7% |
| Depósitos de tiempo | 926,130 | 21.2% |
Ingresos sin intereses
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total sin intereses fue $ 9.3 millones, en comparación con $ 8.7 millones para el mismo período en 2023. Los componentes principales incluyen:
| Componente | 2024 ($ miles) | 2023 ($ miles) | Cambio ($ miles) |
|---|---|---|---|
| Cargos de servicio y tarifas | 2,424 | 2,690 | (266) |
| Ingresos de la tarjeta de débito | 2,665 | 2,591 | 74 |
| Aumento del valor del seguro de vida propiedad del banco | 1,344 | 794 | 550 |
| Otro | 2,884 | 2,660 | 224 |
Gastos y eficiencia
El gasto total no interesante para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 30.3 millones, en comparación con $ 34.2 millones para el mismo período en 2023. La relación de eficiencia mejoró a 54.70% en 2024 de 66.03% en 2023.
Relaciones de capital
Equity Bancshares mantuvo fuertes relaciones de capital al 30 de septiembre de 2024, como se resume a continuación:
| Relación de capital | Equity Bancshares, Inc. (%) | Se requiere mínimo (%) |
|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 14.78 | 10.50 |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 11.94 | 8.50 |
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 11.37 | 7.00 |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 9.55 | 4.00 |
Cómo Equity Bancshares, Inc. (EQBK) gana dinero
Fuentes de ingresos
Equity Bancshares, Inc. genera ingresos principalmente a través de ingresos por intereses e ingresos no interesantes. Al 30 de septiembre de 2024, el ingreso total por intereses era de $ 221.864 millones, un aumento de los períodos anteriores debido a mayores rendimientos de préstamos y mayores volúmenes de préstamos.
Desglose de ingresos por intereses
La siguiente tabla describe los saldos promedio pendientes, los ingresos por intereses y los rendimientos para varias categorías de préstamos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Tipo de préstamo | Saldo promedio pendiente (en miles) | Ingresos por intereses (en miles) | Rendimiento promedio |
|---|---|---|---|
| Comercial e industrial | $643,213 | $38,408 | 7.98% |
| Inmobiliario comercial | $1,400,385 | $73,339 | 7.00% |
| Construcción de bienes raíces | $400,317 | $26,350 | 8.79% |
| Inmobiliario residencial | $579,818 | $19,935 | 4.59% |
| Bienes raíces agrícolas | $218,334 | $11,777 | 7.21% |
| Agrícola | $116,520 | $7,398 | 8.48% |
| Consumidor | $104,098 | $5,229 | 6.71% |
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses incluye varias tarifas y cargos, contribuyendo significativamente a los ingresos totales. Al 30 de septiembre de 2024, el ingreso sin intereses se informó en $ 30.006 millones. A continuación se muestra un desglose de las fuentes de ingresos sin intereses:
| Fuente | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Cargos de servicio y tarifas | $2,424 | $2,690 |
| Ingresos de la tarjeta de débito | $2,665 | $2,591 |
| Banca hipotecaria | $287 | $226 |
| Aumento del seguro de vida propiedad del banco | $1,344 | $794 |
| Ganancia neta en adquisiciones | $831 | $0 |
| Ganancia neta de las transacciones de valores | $206 | ($1) |
| Otros ingresos sin intereses | $1,560 | $2,435 |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se calculan como la diferencia entre los ingresos por intereses generados por préstamos y valores y los gastos de intereses incurridos en depósitos y otros préstamos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 136.689 millones, en comparación con $ 119.551 millones para el mismo período en 2023.
Gastos
La siguiente tabla resume los gastos incurridos por Equity Bancshares para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Tipo de gasto | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $54,418 |
| Ocupación y equipo neto | $10,800 |
| Proceso de datos | $15,016 |
| Tarifas profesionales | $4,657 |
| Publicidad y desarrollo de negocios | $3,897 |
| Seguro FDIC | $1,821 |
| Otros gastos | $14,801 |
Lngresos netos
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se informó de ingresos netos asignables a accionistas comunes en $ 19.851 millones, lo que representa una ganancia diluida por acción de $ 1.28. Esto muestra un aumento de $ 12.341 millones o $ 0.80 ganancias diluidas por acción para el mismo período en 2023.
Conclusión sobre condición financiera
Al 30 de septiembre de 2024, Equity Bancshares reportó activos totales de $ 5.36 mil millones, préstamos totales mantenidos por una inversión de $ 3.56 mil millones y depósitos totales de $ 4.36 mil millones. El capital total de los accionistas fue de $ 504 millones, lo que demuestra una posición financiera sólida.
Equity Bancshares, Inc. (EQBK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Equity Bancshares, Inc. (EQBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Equity Bancshares, Inc. (EQBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.