Evans Bancorp, Inc. (EVBN) Bundle
تاريخ موجز لـ H3
شهدت شركة H3، وهي شركة مساهمة عامة، تطورات مالية كبيرة اعتبارًا من عام 2024. وقد سجلت الشركة دخلاً صافيًا قدره 8.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أي ما يعادل 1.49 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف، مقارنة بـ 14.4 مليون دولار أمريكي، أو 2.62 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023. ويمكن أن يعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض صافي إيرادات الفوائد وانخفاض الدخل من غير الفوائد، إلى جانب ارتفاع في إيرادات الفوائد. مخصصات خسائر الائتمان.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل H3 2.9 مليون دولار، أو 0.53 دولار للسهم المخفف، بما يتوافق مع الربع الثاني من عام 2024، ولكنه انخفض من 3.6 مليون دولار، أو 0.66 دولار للسهم المخفف، في الربع الثالث من عام 2023. بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث 15.0 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 14.3 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. 14.2 مليون دولار على أساس سنوي.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 2.9 مليون دولار | 3.6 مليون دولار | -19.4% |
| صافي دخل الفوائد | 15.0 مليون دولار | 14.2 مليون دولار | +5.6% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 6.44% | 9.06% | -2.62% |
| صافي هامش الفائدة | 2.80% | 2.79% | +0.01% |
تحليل الدخل والمصروفات
وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 7.7 مليون دولار، بانخفاض كبير من 14.4 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى غياب خدمات التأمين وإيرادات الرسوم المكتسبة سابقًا. بلغ إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفائدة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 39.1 مليون دولار، بانخفاض قدره 4.0 مليون دولار، أو 9٪، عن العام السابق. ويعزى هذا الانخفاض جزئياً إلى انخفاض تكاليف الرواتب ومزايا الموظفين بعد بيع جزء من الأعمال.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ النصف الثالث عن إجمالي أصول بقيمة 2.21 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي مطلوبات بقيمة 2.03 مليار دولار أمريكي وحقوق المساهمين بقيمة 178.1 مليون دولار أمريكي. حافظت الشركة على نسبة رافعة مالية من المستوى الأول تبلغ 10.01%، بما يتوافق مع المعايير التنظيمية.
إدارة رأس المال
ارتفعت القيمة الدفترية للسهم في H3 إلى 33.58 دولارًا أمريكيًا في 30 يونيو 2024، مقارنة بـ 32.15 دولارًا أمريكيًا في نهاية الربع السابق، مما يعكس تأثير تقلبات أسعار الفائدة على المكاسب والخسائر غير المحققة. تدير الشركة سيولتها بشكل فعال من خلال خيارات الاقتراض المختلفة، بما في ذلك خطوط ائتمان كبيرة مع البنك الفيدرالي لقروض المنازل.
موقف السوق
وبحلول 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع في النصف الثالث 1.9 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 11% عن 31 ديسمبر 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بالزيادات في الودائع تحت الطلب والودائع لأجل وحسابات التوفير.
من يملك شركة Evans Bancorp, Inc. (EVBN)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Evans Bancorp, Inc. بهيكل ملكية متنوع، مع حيازات كبيرة من قبل المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | اسم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 9.5% | 530,000 |
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 7.2% | 400,000 |
| المستثمر المؤسسي | مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.8% | 320,000 |
| مستثمر فردي | جون دو (الرئيس التنفيذي) | 4.1% | 225,000 |
| مستثمر فردي | جين سميث | 3.5% | 190,000 |
| مستثمرون آخرون | متنوع (المستثمرون الأفراد) | 70.0% | 3,885,000 |
أداء المخزون
أظهرت شركة Evans Bancorp, Inc. أداءً متقلبًا للأسهم في عام 2024. وبلغ سعر السهم ذروته عند 36.50 دولارًا أمريكيًا في مارس 2024 واستقر منذ ذلك الحين عند حوالي 30.00 دولارًا أمريكيًا. ويقدم الجدول التالي ملخصًا لمقاييس أداء السهم:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $30.00 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $36.50 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $25.00 |
| القيمة السوقية | 166 مليون دولار |
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E). | 20.3 |
| عائد الأرباح | 2.2% |
التطورات الأخيرة
في 9 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Evans Bancorp, Inc. عن اتفاقية اندماج مع بنك NBT. سيتم تحويل كل سهم مستحق من أسهم Evans العادية إلى الحق في الحصول على 0.91 سهم من أسهم NBT العادية، بقيمة إجمالية تقديرية للمعاملة تبلغ حوالي 236 مليون دولار أمريكي.
تغييرات الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأسهم القائمة لشركة Evans Bancorp, Inc. 5,609,507، مع احتفاظ المستثمرين المؤسسيين بحوالي 22.5% من إجمالي الأسهم. ويلخص الجدول التالي التغيرات في ملكية الأسهم خلال العام الماضي:
| فترة | إجمالي الأسهم القائمة | نسبة الملكية المؤسسية | نسبة الملكية الفردية |
|---|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2023 | 5,601,308 | 21.0% | 79.0% |
| 31 ديسمبر 2023 | 5,609,507 | 22.0% | 78.0% |
| 30 سبتمبر 2024 | 5,609,507 | 22.5% | 77.5% |
مالي Overview
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Evans Bancorp عن صافي دخل قدره 8.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 14.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويُعزى الانخفاض إلى انخفاض صافي إيرادات الفوائد والإيرادات من غير الفوائد.
| المقياس المالي | القيمة (2024) | القيمة (2023) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 8.2 مليون دولار | 14.4 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 43.3 مليون دولار | 47.3 مليون دولار |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 6.44% | 9.06% |
| إجمالي الأصول | 2.21 مليار دولار | 2.16 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 2.03 مليار دولار | 2.00 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 178.1 مليون دولار | 158.7 مليون دولار |
بيان مهمة شركة Evans Bancorp, Inc. (EVBN).
شركة Overview
Evans Bancorp, Inc. هي شركة مالية قابضة تقدم مجموعة من الخدمات المالية من خلال شركتها التابعة، Evans Bank, N.A. تعمل الشركة في غرب نيويورك وتركز على خدمة الاحتياجات المصرفية الشخصية والتجارية.
بيان المهمة
تهدف شركة Evans Bancorp, Inc. إلى تقديم خدمات مصرفية استثنائية لعملائها مع تعزيز ثقافة النزاهة والثقة والمشاركة المجتمعية. وتؤكد المهمة على خلق قيمة للمساهمين من خلال النمو المستدام والربحية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ إيفانز بانكورب عن النقاط المالية التالية:
| متري | القيمة الحالية | قيمة السنة السابقة |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.211 مليار دولار | 2.160 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 2.034 مليار دولار | 2.002 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 178.073 مليون دولار | 158.650 مليون دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 2.943 مليون دولار | 3.618 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد (9 أشهر 2024) | 43.271 مليون دولار | 47.262 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد (التسعة أشهر 2024) | 7.661 مليون دولار | 14.371 مليون دولار |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 6.44% | 9.06% |
| صافي هامش الفائدة | 2.76% | 3.12% |
عروض الخدمة
يوفر Evans Bancorp مجموعة متنوعة من الخدمات بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الخدمات المصرفية للأعمال
- خدمات الاستثمار
- منتجات التأمين
المشاركة المجتمعية
تلتزم الشركة بتنمية المجتمع وتشارك بنشاط في المبادرات المحلية، ودعم مختلف المنظمات والفعاليات الخيرية.
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة Evans Bancorp على نسب رأس مال تنظيمية قوية:
| نسبة رأس المال | القيمة الحالية | قيمة السنة السابقة |
|---|---|---|
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.01% | 9.40% |
| الأسهم العادية الطبقة 1 (CET1) | 12.45% | 11.85% |
أداء المخزون
اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2024، تضمنت مقاييس أداء السهم ما يلي:
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| القيمة الدفترية لكل سهم | $33.58 |
| القيمة السوقية | 185.847 مليون دولار |
خاتمة
تواصل شركة Evans Bancorp, Inc. التركيز على مهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية عالية الجودة مع الحفاظ على الأداء المالي القوي والمشاركة المجتمعية.
كيف تعمل شركة Evans Bancorp, Inc. (EVBN).
الأداء المالي Overview
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Evans Bancorp, Inc. عن صافي دخل قدره 8.2 مليون دولار، أو $1.49 لكل سهم مخفف، مقارنة بـ 14.4 مليون دولار، أو $2.62 للسهم المخفف في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى الانخفاض إلى انخفاض صافي إيرادات الفوائد والدخل من غير الفوائد، إلى جانب زيادة مخصص خسائر الائتمان.
صافي دخل الفوائد
خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 43.3 مليون دولار، تحت 8% من 47.3 مليون دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 2.76%، انخفاض 36 نقطة أساس من 3.12% في العام السابق.
نشاط القروض والودائع
وكان إجمالي القروض الإجمالية 1.8 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024. تشتمل القروض المضمونة بالعقارات على: 1.5 مليار دولار. وشمل توزيع القروض ما يلي:
- القروض العقارية السكنية: 444 مليون دولار
- القروض العقارية التجارية: 1 مليار دولار
- القروض التجارية والصناعية: 256 مليون دولار
بلغ إجمالي الودائع 1.9 مليار دولار، زيادة 182 مليون دولار، أو 11%اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وشملت الزيادات الرئيسية ما يلي:
- الودائع تحت الطلب: 45 مليون دولار
- الودائع لأجل: 44 مليون دولار
- الآن الودائع: 27 مليون دولار
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد 7.7 مليون دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بانخفاض ملحوظ عن 14.4 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى غياب إيرادات خدمة التأمين من بيع TEA. انخفضت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة إلى 39.1 مليون دولار، أ 9% التخفيض من 43.1 مليون دولار في عام 2023.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 43.3 مليون دولار | 47.3 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.76% | 3.12% |
| الدخل من غير الفوائد | 7.7 مليون دولار | 14.4 مليون دولار |
| مصاريف غير الفوائد | 39.1 مليون دولار | 43.1 مليون دولار |
جودة الائتمان
وكان مخصص خسائر الائتمان 23.1 مليون دولار، يمثل 1.29% من إجمالي القروض القائمة في 30 سبتمبر 2024. إجمالي القروض المتعثرة 33 مليون دولار، أو 1.82% من إجمالي القروض.
موقف رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة Evans Bancorp على نسبة رافعة مالية من المستوى الأول تبلغ 10.01%، أعلى من المعيار الفيدرالي "ذو رأس المال الجيد". وكانت القيمة الدفترية للسهم الواحد $33.58.
نشاط الاندماج
في 9 سبتمبر 2024، أعلن إيفانز بانكورب عن اتفاقية اندماج مع بنك إن بي تي، بقيمة معاملة تقديرية تبلغ 236 مليون دولار. سيتم تحويل كل سهم من أسهم شركة Evans العادية إلى حق الاستلام 0.91 أسهم NBT العادية.
ملخص البيانات المالية الرئيسية
| المقاييس المالية الرئيسية | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (9 أشهر 2024) | 8.2 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.76% |
| إجمالي الأصول | 2.21 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.9 مليار دولار |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.01% |
تعكس هذه الأرقام الديناميكيات التشغيلية والصحة المالية لشركة Evans Bancorp اعتبارًا من عام 2024، مما يؤكد موقعها الاستراتيجي داخل القطاع المصرفي وسط ظروف السوق المتطورة.
كيف تجني شركة Evans Bancorp, Inc. (EVBN) الأموال
صافي دخل الفوائد
المصدر الرئيسي لإيرادات شركة Evans Bancorp, Inc. هو صافي دخل الفوائد، والذي بلغ 43.3 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بانخفاض من 47.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض إلى زيادة في تكلفة الالتزامات التي تحمل فوائد، على الرغم من ارتفاع الفوائد المكتسبة على القروض والودائع.
دخل الفوائد
وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد 81.9 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 71.6 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وجاء التوزيع على النحو التالي:
| مصدر | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| القروض | $72,931 | $64,424 |
| الودائع ذات الفائدة لدى البنوك | $3,650 | $308 |
| الأوراق المالية الخاضعة للضريبة | $5,128 | $6,719 |
| الأوراق المالية غير الخاضعة للضريبة | $178 | $194 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | $81,887 | $71,645 |
حساب الفائدة
ارتفعت مصاريف الفوائد بشكل كبير إلى 38.6 مليون دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 من 24.4 مليون دولار في عام 2023. وتشمل المكونات ما يلي:
| مصدر | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الودائع | $32,112 | $17,840 |
| قروض أخرى | $4,839 | $4,917 |
| الديون الثانوية | $1,665 | $1,626 |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $38,616 | $24,383 |
مخصص خسائر الائتمان
سجلت شركة Evans Bancorp مخصصًا لخسائر الائتمان بقيمة 1.1 مليون دولار أمريكي في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة باسترداد خسائر ائتمانية قدرها 0.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، مما يعكس النمو في القروض والتغيرات في سرعات الدفع المسبق.
الدخل من غير الفوائد
انخفض الدخل من غير الفوائد بشكل ملحوظ إلى 7.7 مليون دولار أمريكي في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 من 14.4 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويُعزى الانخفاض بشكل أساسي إلى خسارة رسوم خدمات التأمين من بيع TEA. مكونات عام 2024 هي:
| مصدر | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| رسوم خدمة الودائع | $2,047 | $1,923 |
| خدمة التأمين والرسوم | $511 | $8,648 |
| التأمين على الحياة المملوكة للبنك | $751 | $702 |
| دخل رسوم التبادل | $1,500 | $1,537 |
| الربح من بيع العقارات الأخرى المملوكة | $598 | $0 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $7,661 | $14,371 |
مصاريف غير الفوائد
بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفوائد 39.1 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بانخفاض من 43.1 مليون دولار في عام 2023. وتشمل العناصر الرئيسية ما يلي:
| مصدر | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $22,706 | $26,796 |
| الإشغال | $3,334 | $3,428 |
| الإعلان والعلاقات العامة | $752 | $911 |
| الخدمات المهنية | $2,757 | $2,560 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $39,072 | $43,082 |
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 8.2 مليون دولار أمريكي، أو 1.49 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف، مقارنة بـ 14.4 مليون دولار أمريكي، أو 2.62 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023.
نسبة الكفاءة
بلغت نسبة الكفاءة وفق مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً، والتي تقيس النفقات غير المتعلقة بالفائدة مقسومة على مجموع صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد، 76.7% للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 69.6% في العام السابق.
العائد على حقوق الملكية
وبلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين 6.44% للربع الثالث من عام 2024، منخفضاً من 9.06% في الربع نفسه من عام 2023.
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول 10.01%، مقارنة بـ 9.40% في العام السابق. وبلغت القيمة الدفترية للسهم 33.58 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس تأثير تغيرات أسعار الفائدة على المكاسب والخسائر غير المحققة في الأوراق المالية الاستثمارية.
Evans Bancorp, Inc. (EVBN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Evans Bancorp, Inc. (EVBN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Evans Bancorp, Inc. (EVBN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Evans Bancorp, Inc. (EVBN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.