Evans Bancorp, Inc. (EVBN) Bundle
Eine kurze Geschichte von H3
H3, ein börsennotiertes Unternehmen, hat ab 2024 signifikante finanzielle Entwicklungen verzeichnet. Das Unternehmen meldete in den ersten neun Monaten 2024 ein Nettoergebnis von 8,2 Mio. USD, was einem verwässerten Anteil von 1,49 US Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 kann dieser Rückgang auf niedrigere Nettozinserträge und eine Verringerung des nicht zinszinslichen Einkommens sowie eine Erhöhung der Bestimmungen für Kreditverluste zurückgeführt werden.
Finanzielle Leistung Overview
Für das dritte Quartal von 2024 betrug der Nettoergebnis von H3 bei 2,9 Mio. USD oder 0,53 USD pro verdünnt Der Nettozinserträge für das dritte Quartal betrug 15,0 Mio. USD, gegenüber 14,3 Mio. USD im Vorquartal und 14,2 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 2,9 Millionen US -Dollar | 3,6 Millionen US -Dollar | -19.4% |
| Nettozinserträge | 15,0 Millionen US -Dollar | 14,2 Millionen US -Dollar | +5.6% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 6.44% | 9.06% | -2.62% |
| Nettozinsspanne | 2.80% | 2.79% | +0.01% |
Einkommens- und Ausgabenanalyse
In den ersten neun Monaten des 2024 erreichten das Gesamteinkommen nicht zinszinslich um 7,7 Mio. USD, was im gleichen Zeitraum 2023 von 14,4 Mio. USD deutlich zurückging. Dieser Rückgang war in erster Linie auf das Fehlen eines Versicherungsdienstes und der zuvor erzielten Einnahmen aus Gebühren zurückzuführen. Die nicht zinslichen Kosten für die ersten neun Monate von 2024 beliefen sich auf 39,1 Mio. USD, ein Rückgang von 4,0 Mio. USD oder 9%gegenüber dem Vorjahr. Diese Reduzierung wurde teilweise auf niedrigere Gehälter und Leistungskosten der Mitarbeiter nach dem Verkauf eines Geschäftsabschnitts zurückzuführen.
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 meldete H3 ein Gesamtvermögen von 2,21 Milliarden US -Dollar mit einer Gesamtverbindlichkeit von 2,03 Milliarden US -Dollar und Eigenkapital von 178,1 Mio. USD. Das Unternehmen hielt eine Stufe 1 -Hebelquote von 10,01%bei, was den regulatorischen Standards entspricht.
Kapitalmanagement
Der Buchwert pro Aktie von H3 stieg am 30. Juni 2024 auf 33,58 USD, verglichen mit 32,15 USD zum Ende des Vorquartals, was die Auswirkungen von Zinsschwankungen auf nicht realisierte Gewinne und Verluste widerspiegelt. Das Unternehmen verwaltet seine Liquidität aktiv mit verschiedenen Kreditoptionen, einschließlich erheblicher Kreditlinien bei der Federal Home Loan Bank.
Marktposition
Bis zum 30. September 2024 hatte H3 insgesamt 1,9 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg um 11% gegenüber dem 31. Dezember 2023 kennzeichnete. Dieses Wachstum wurde durch Erhöhung der Nachfrageeinlagen, vermittelte Zeiteinlagen und Sparkonten getrieben.
A WHO gehört Evans Bancorp, Inc. (EVBN)
Hauptaktionäre
Ab 2024 hat Evans Bancorp, Inc. eine vielfältige Eigentümerstruktur mit erheblichen Bestandteilen sowohl von institutionellen als auch von einzelnen Investoren. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:
| Aktionärsart | Name | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 9.5% | 530,000 |
| Institutioneller Investor | Vanguard Group, Inc. | 7.2% | 400,000 |
| Institutioneller Investor | Dimensional Fund Advisors LP | 5.8% | 320,000 |
| Einzelner Investor | John Doe (CEO) | 4.1% | 225,000 |
| Einzelner Investor | Jane Smith | 3.5% | 190,000 |
| Andere Investoren | Verschiedene (Einzelhandelsinvestoren) | 70.0% | 3,885,000 |
Aktienleistung
Evans Bancorp, Inc. hat im Jahr 2024 eine schwankende Aktienleistung gezeigt. Der Aktienkurs belief sich im März 2024 bei 36,50 USD und hat sich seitdem um 30,00 USD stabilisiert. Die folgende Tabelle enthält eine Zusammenfassung der Aktienleistungskennzahlen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $30.00 |
| 52 Wochen hoch | $36.50 |
| 52 Wochen niedrig | $25.00 |
| Marktkapitalisierung | 166 Millionen Dollar |
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 20.3 |
| Dividendenrendite | 2.2% |
Jüngste Entwicklungen
Am 9. September 2024 kündigte Evans Bancorp, Inc. einen Fusionsvertrag mit der NBT Bank an. Jeder ausstehende Anteil der Stammaktien von Evans wird in das Recht umgewandelt, 0,91 Aktien der NBT -Stammaktien mit einem geschätzten Gesamttransaktionswert von ca. 236 Mio. USD zu erhalten.
Eigentümeränderungen
Zum 30. September 2024 betrugen die insgesamt ausstehenden Aktien für Evans Bancorp, Inc. 5.609.507, wobei institutionelle Anleger rund 22,5% der gesamten Aktien hielten. Die folgende Tabelle fasst die Änderungen des Aktienbesitzes im vergangenen Jahr zusammen:
| Zeitraum | Gesamtaktien ausstehend | Prozentsatz des institutionellen Eigentums | Einzelbesitzprozentsatz |
|---|---|---|---|
| 30. September 2023 | 5,601,308 | 21.0% | 79.0% |
| 31. Dezember 2023 | 5,609,507 | 22.0% | 78.0% |
| 30. September 2024 | 5,609,507 | 22.5% | 77.5% |
Finanziell Overview
In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 meldete Evans Bancorp einen Nettoergebnis von 8,2 Mio. USD gegenüber 14,4 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Rückgang wurde auf niedrigere Nettozinserträge und nicht-zinslose Einnahmen zurückgeführt.
| Finanzmetrik | Wert (2024) | Wert (2023) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 8,2 Millionen US -Dollar | 14,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 43,3 Millionen US -Dollar | 47,3 Millionen US -Dollar |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 6.44% | 9.06% |
| Gesamtvermögen | 2,21 Milliarden US -Dollar | 2,16 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 2,03 Milliarden US -Dollar | 2,00 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 178,1 Millionen US -Dollar | 158,7 Millionen US -Dollar |
Evans Bancorp, Inc. (EVBN) -Missionserklärung
Unternehmen Overview
Evans Bancorp, Inc. ist eine Finanzholzgesellschaft, die eine Reihe von Finanzdienstleistungen über ihre Tochtergesellschaft Evans Bank, N.A., in West -New York tätig ist und sich auf die Bedürfnisse der persönlichen und geschäftlichen Bankgeschäfte konzentriert.
Leitbild
Evans Bancorp, Inc. möchte seinen Kunden außergewöhnliche Bankdienste anbieten und gleichzeitig eine Kultur der Integrität, des Vertrauens und des Engagements der Gemeinschaft fördern. Die Mission betont den Wert von Wert für die Aktionäre durch nachhaltiges Wachstum und Rentabilität.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Evans Bancorp die folgenden finanziellen Highlights:
| Metrisch | Aktueller Wert | Wert des Vorjahres |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,211 Milliarden US -Dollar | 2,160 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 2,034 Milliarden US -Dollar | 2,002 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | $ 178.073 Millionen | $ 158,650 Millionen |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 2,943 Millionen US -Dollar | 3,618 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge (9m 2024) | 43,271 Millionen US -Dollar | 47,262 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse einkommen (9m 2024) | 7,661 Millionen US -Dollar | 14,371 Millionen US -Dollar |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 6.44% | 9.06% |
| Nettozinsspanne | 2.76% | 3.12% |
Serviceangebote
Evans Bancorp bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen, darunter:
- Persönliches Bankgeschäft
- Business Banking
- Investmentdienstleistungen
- Versicherungsprodukte
Engagement der Gemeinschaft
Das Unternehmen engagiert sich für die Entwicklung der Gemeinschaft und nimmt aktiv an lokalen Initiativen teil und unterstützt verschiedene gemeinnützige Organisationen und Veranstaltungen.
Regulierungskapitalquoten
Bis zum 30. September 2024 hielt Evans Bancorp starke Verhältnisse des regulatorischen Kapitals bei:
| Kapitalverhältnis | Aktueller Wert | Wert des Vorjahres |
|---|---|---|
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 10.01% | 9.40% |
| Common Equity Tier 1 (CET1) | 12.45% | 11.85% |
Aktienleistung
Zum Ende von Q3 2024 umfassten die Aktienleistungskennzahlen:
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Buchwert pro Aktie | $33.58 |
| Marktkapitalisierung | 185,847 Millionen US -Dollar |
Abschluss
Evans Bancorp, Inc. konzentriert sich weiterhin auf seine Mission, qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig eine starke finanzielle Leistung und das Engagement der Gemeinschaft aufrechtzuerhalten.
Wie Evans Bancorp, Inc. (EVBN) funktioniert
Finanzielle Leistung Overview
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete Evans Bancorp, Inc. ein Nettoeinkommen von 8,2 Millionen US -Dollar, oder $1.49 pro verdünnter Aktie im Vergleich zu 14,4 Millionen US -Dollar, oder $2.62 pro verdünntem Anteil im gleichen Zeitraum von 2023. Der Rückgang wird neben einer Erhöhung der Bereitstellung von Kreditverlusten auf niedrigere Nettozinserträge und nicht zinszinsliche Einnahmen zurückgeführt.
Nettozinserträge
In den ersten neun Monaten des 2024 war der Nettozinseinkommen 43,3 Millionen US -Dollar, runter 8% aus 47,3 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten von 2023. Die Nettozinsspanne lag bei 2.76%ein Niedergang von 36 Basispunkte aus 3.12% im Vorjahr.
Darlehens- und Einlagenaktivität
Total Brutto -Kredite waren 1,8 Milliarden US -Dollar Am 30. September 2024. Kredite, die von Immobilien zusammengestellt wurden 1,5 Milliarden US -Dollar. Die Aufschlüsselung der Kredite umfasste:
- Wohnimmobilienkredite: 444 Millionen US -Dollar
- Gewerbeimmobilienkredite: 1 Milliarde US -Dollar
- Gewerbe- und Industriekredite: 256 Millionen Dollar
Gesamtablagerungen erreicht 1,9 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 182 Millionen Dollar, oder 11%Ab dem 31. Dezember 2023. Zu den Schlüsselerhöhungen gehörte:
- Bedarfseinlagen: 45 Millionen Dollar
- Zeitablagerungen vermittelte: 44 Millionen Dollar
- Jetzt Einzahlungen: 27 Millionen Dollar
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Nicht zinszinsliches Einkommen 7,7 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten des 2024, signifikant nach unten von 14,4 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023, vor allem aufgrund des Fehlens von Einnahmen aus dem Versicherungsdienst aus dem Verkauf von Tee. Nicht zinslose Kosten nahmen auf 39,1 Millionen US -Dollar, A 9% Reduzierung von 43,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 43,3 Millionen US -Dollar | 47,3 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.76% | 3.12% |
| Nichtinteresse Einkommen | 7,7 Millionen US -Dollar | 14,4 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 39,1 Millionen US -Dollar | 43,1 Millionen US -Dollar |
Kreditqualität
Die Zulage für Kreditverluste war 23,1 Millionen US -Dollarrepräsentieren 1.29% von insgesamt ausstehenden Kredite zum 30. September 2024. Nicht-Leistungskredite waren insgesamt 33 Millionen Dollar, oder 1.82% von Gesamtkrediten.
Kapitalposition
Zum 30. September 2024 hielt Evans Bancorp ein Tier -1 -Hebelverhältnis von beibehalten 10.01%über dem „gut kapitalisierten“ Bundesstandard. Der Buchwert pro Aktie war $33.58.
Fusionsaktivität
Am 9. September 2024 kündigte Evans Bancorp eine Fusionsvereinbarung mit der NBT Bank mit einem geschätzten Transaktionswert von an 236 Millionen US -Dollar. Jeder Anteil der Stammaktien von Evans wird in das Recht auf Empfang umgewandelt 0.91 Aktien der NBT -Stammaktien.
Zusammenfassung der wichtigsten Finanzdaten
| Wichtige finanzielle Metriken | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen (9m 2024) | 8,2 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.76% |
| Gesamtvermögen | 2,21 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,9 Milliarden US -Dollar |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 10.01% |
Diese Zahlen spiegeln Evans Bancorps betriebliche Dynamik und finanzielle Gesundheit ab 2024 wider und betonen seine strategische Positionierung im Bankensektor unter den sich entwickelnden Marktbedingungen.
Wie Evans Bancorp, Inc. (EVBN) Geld verdient
Nettozinserträge
Die Haupteinnahmequelle für Evans Bancorp, Inc. ist das Nettozinseinkommen, der in den ersten neun Monaten von 2024 43,3 Mio. USD gegenüber 47,3 Millionen US Zinsübertragende Verbindlichkeiten, trotz höherer Interesse an Kredite und Einlagen.
Zinserträge
In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Zinserträge auf 81,9 Mio. USD, verglichen mit 71,6 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Zusammenbruch lautet wie folgt:
| Quelle | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Kredite | $72,931 | $64,424 |
| Zinsrangige Einlagen bei Banken | $3,650 | $308 |
| Steuerpflichtige Wertpapiere | $5,128 | $6,719 |
| Nicht steuerpflichtige Wertpapiere | $178 | $194 |
| Gesamtzinserträge | $81,887 | $71,645 |
Zinsaufwand
Die Zinsaufwand stieg in den ersten neun Monaten von 2024 von 24,4 Mio. USD im Jahr 2023 erheblich auf 38,6 Mio. USD. Die Komponenten umfassen:
| Quelle | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Einlagen | $32,112 | $17,840 |
| Andere Kredite | $4,839 | $4,917 |
| Untergeordnete Schulden | $1,665 | $1,626 |
| Gesamtzinsaufwand | $38,616 | $24,383 |
Bereitstellung von Kreditverlusten
Evans Bancorp verzeichnete in den ersten neun Monaten des 2024 eine Bestimmung für Kreditverluste von 1,1 Mio. USD im Vergleich zu einer Rückzahlung von Kreditverlusten von 0,3 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023, was das Wachstum der Kredite und Änderungen der Vorauszahlungsgeschwindigkeiten widerspiegelt.
Nichtinteresse Einkommen
Die Nichtinteressensergebnisse gingen in den ersten neun Monaten von 2024 von 14,4 Mio. USD im Jahr 2023 erheblich auf 7,7 Mio. USD zurück. Der Rückgang war hauptsächlich auf den Verlust von Versicherungsdienstgebühren aus dem Verkauf von Tee zurückzuführen. Die Komponenten für 2024 sind:
| Quelle | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Einzahlungsdienstgebühren | $2,047 | $1,923 |
| Versicherungsdienst und Gebühren | $511 | $8,648 |
| Lebensversicherung in Bankbesitz | $751 | $702 |
| Wechselgebühreneinkommen | $1,500 | $1,537 |
| Im Verkauf anderer Immobilien im Besitz von Immobilien gewinnen | $598 | $0 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $7,661 | $14,371 |
Nichtinteresse
Die nicht zinszinslichen Ausgaben beliefen sich in den ersten neun Monaten von 2024 auf 39,1 Mio. USD, ein Rückgang von 43,1 Mio. USD im Jahr 2023. Zu den wichtigsten Komponenten gehören:
| Quelle | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $22,706 | $26,796 |
| Belegung | $3,334 | $3,428 |
| Werbung und Öffentlichkeitsarbeit | $752 | $911 |
| Professionelle Dienstleistungen | $2,757 | $2,560 |
| Gesamtkostenkosten | $39,072 | $43,082 |
Nettoeinkommen
Das Nettoergebnis für die ersten neun Monate von 2024 betrug 8,2 Mio. USD oder 1,49 USD pro Verdünnungsanteil, verglichen mit 14,4 Mio. USD oder 2,62 USD pro (verdünnter Aktie in den ersten neun Monaten von 2023).
Effizienzverhältnis
Die GAAP-Effizienzquote, die nicht zinslose Ausgaben geteilt durch die Summe des Nettozinseinkommens und des nicht zinszinslichen Einkommens misst, betrug in den ersten neun Monaten des 2024 76,7% gegenüber 69,6% im Vorjahr.
Rendite des Eigenkapitals
Die Rendite des durchschnittlichen Eigenkapitals betrug im dritten Quartal von 2024 6,44%, gegenüber 9,06% im selben Quartal von 2023.
Kapitalverhältnisse
Ab dem 30. September 2024 betrug die Stufe -1 -Hebelquote 10,01% gegenüber 9,40% im Vorjahr. Der Buchwert pro Aktie betrug 33,58 USD, was die Auswirkungen von Zinsänderungen auf nicht realisierte Gewinne und Verluste auf Investment -Wertpapiere widerspiegelt.
Evans Bancorp, Inc. (EVBN) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Evans Bancorp, Inc. (EVBN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Evans Bancorp, Inc. (EVBN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Evans Bancorp, Inc. (EVBN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.