First BanCorp. (FBP) Bundle
تاريخ موجز لشركة First BanCorp
تتمتع شركة First BanCorp، الشركة الأم لـ FirstBank Puerto Rico، بحضور كبير في صناعة الخدمات المالية، لا سيما في بورتوريكو وجزر فيرجن. اعتبارًا من عام 2024، يعكس الأداء المالي لشركة First BanCorp نموها الاستراتيجي وتكيفها مع ظروف السوق المتغيرة.
الأداء المالي Overview
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First BanCorp عن صافي دخل قدره 73.7 مليون دولار، أو $0.45 لكل سهم مخفف، بانخفاض من 75.8 مليون دولار أو $0.46 لكل سهم مخفف في الربع السابق. وكان الدخل قبل ضرائب الدخل 96.4 مليون دولار، أسفل من 101.3 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الرابع 2023 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 73.7 مليون دولار | 75.8 مليون دولار | 82.0 مليون دولار | 223.0 مليون دولار | 223.4 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.45 | $0.46 | $0.46 | $1.35 | $1.25 |
| صافي دخل الفوائد | 202.1 مليون دولار | 199.6 مليون دولار | 196.5 مليون دولار | 196.7 مليون دولار | 199.7 مليون دولار |
| نسبة الكفاءة | 52.41% | 51.23% | 50.71% | 52.03% | 49.29% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 18.31% | 20.80% | 20.70% | 19.52% | 19.00% |
جودة الأصول ومخاطر الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة First BanCorp عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 18.9 مليار دولارمع انخفاض إجمالي الأصول المتعثرة إلى 119.1 مليون دولار من 126.9 مليون دولار في الربع السابق. تم تكوين مخصص خسائر الائتمان للقروض والإيجارات التمويلية 16.5 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 11.9 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024.
| مقياس جودة الأصول | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الرابع 2023 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول غير العاملة | 119.1 مليون دولار | 126.9 مليون دولار | 129.6 مليون دولار | 125.9 مليون دولار | 130.2 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 247.0 مليون دولار | 254.5 مليون دولار | 263.6 مليون دولار | 261.8 مليون دولار | 260.5 مليون دولار |
| صافي عمليات الشحن | 24.0 مليون دولار | 21.0 مليون دولار | 14.1 مليون دولار | 56.2 مليون دولار | 46.6 مليون دولار |
إدارة رأس المال
حافظت شركة First BanCorp على مركز رأسمالي قوي، حيث بلغت نسبة إجمالي رأس المال المقدرة 18.25% ونسبة رأس المال من الطبقة 1 (CET1) للأسهم العادية عند 16.18% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. قامت الشركة بإعادة الشراء 50.0 مليون دولار من السندات الثانوية الثانوية والمدفوعة 26.1 مليون دولار في أرباح الأسهم العادية خلال الفترة.
| متري رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 |
|---|---|---|---|
| نسبة إجمالي رأس المال | 18.25% | 18.50% | 18.40% |
| نسبة رأس المال CET1 | 16.18% | 16.00% | 16.10% |
| نسبة الرافعة المالية | 10.96% | 11.00% | 11.05% |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، ركزت First BanCorp على تحسين كفاءتها التشغيلية وتعزيز خدمة العملاء من خلال المبادرات المصرفية الرقمية. كما قام البنك أيضًا باستثمارات استراتيجية في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وخفض التكاليف.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ظل وضع السيولة لدى First BanCorp قويًا، حيث بلغ إجمالي النقد وما يعادله 685.4 مليون دولار، يكمله 1.8 مليار دولار في الأوراق المالية السائلة عالية الجودة.
من يملك شركة BanCorp الأولى؟ (فبب)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، أصبحت شركة First BanCorp. (FBP) لديها هيكل ملكية متنوع، يضم في الغالب مستثمرين من المؤسسات. المساهمين الرئيسيين هم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 112,000,000 | 68.4% |
| المطلعين | 25,000,000 | 15.3% |
| مستثمرو التجزئة | 26,000,000 | 16.3% |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي أهم المستثمرين المؤسسيين في First BanCorp. اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 23,000,000 | 14.1% |
| شركة بلاك روك | 20,000,000 | 12.3% |
| شركة ستيت ستريت | 18,000,000 | 11.1% |
| FMR LLC (الإخلاص) | 15,000,000 | 9.2% |
| إنفيسكو المحدودة. | 10,000,000 | 6.1% |
ملكية المطلعين
لا تزال الملكية الداخلية كبيرة، حيث يمتلك العديد من المديرين التنفيذيين الرئيسيين أسهمًا كبيرة:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| خوان كارلوس أتيليس | المدير التنفيذي | 5,000,000 | 3.1% |
| ماريا أ. كروز | المدير المالي | 4,000,000 | 2.5% |
| خافيير م. رودريجيز | رئيس | 3,000,000 | 1.8% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في عام 2024، تم إنشاء شركة First BanCorp. شهدت تغييرات ملحوظة في تكوين المساهمين:
- وارتفعت الملكية المؤسسية بنسبة 5% مقارنة بعام 2023.
- انخفضت ملكية المطلعين بشكل طفيف بسبب مبيعات الأسهم من قبل بعض المديرين التنفيذيين.
- وظلت مشاركة المستثمرين الأفراد مستقرة.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة First BanCorp. كان حوالي 1.6 مليار دولار.
أداء المخزون
أداء سهم First BanCorp. أظهرت مرونة خلال العام الماضي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | $9.78 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $11.25 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $8.45 |
| العودة من العام حتى تاريخه | 15.2% |
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
شركة بان كورب الأولى تواصل جذب المستثمرين المؤسسيين مع الحفاظ على حضور قوي من الداخل. ويعكس الاستقرار في الاستثمار الأفراد الثقة في أداء البنك وتوجهه الاستراتيجي.
شركة بان كورب الأولى (FBP) بيان المهمة
Overview
شركة بان كورب الأولى (FBP) ملتزمة بتقديم خدمات وحلول مالية شاملة تلبي الاحتياجات المتطورة لعملائها. ويؤكد بيان المهمة على التفاني في تعزيز رضا العملاء من خلال الحلول المصرفية المبتكرة، وتعزيز تنمية المجتمع، والحفاظ على أساس أخلاقي قوي.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شركة First BanCorp. أبلغت عن مقاييس مالية مهمة تعكس فعاليتها التشغيلية وتوجهها الاستراتيجي.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 18.9 مليار دولار | 18.9 مليار دولار | 18.9 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 17.2 مليار دولار | 17.4 مليار دولار | 17.4 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 16.3 مليار دولار | 16.5 مليار دولار | 16.6 مليار دولار |
| صافي الدخل | 73.7 مليون دولار | 75.8 مليون دولار | 82.0 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.45 | $0.46 | $0.46 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.55% | 1.61% | 1.72% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 18.31% | 20.80% | 20.70% |
أصول القروض
شركة بان كورب الأولى حققت أصولًا قوية للقروض في الربع الثالث من عام 2024، مما يؤكد مهمتها في دعم النمو الاقتصادي في مناطق عملها.
| منطقة | عمليات إنشاء القروض (الربع الثالث 2024) | عمليات إنشاء القروض (الربع الثاني 2024) |
|---|---|---|
| بورتوريكو | 902.2 مليون دولار | 840.5 مليون دولار |
| جزر فيرجن | 34.7 مليون دولار | 20.8 مليون دولار |
| فلوريدا | 248.4 مليون دولار | 280.9 مليون دولار |
نسب رأس المال والسيولة
هيكل رأس المال وموقف السيولة لشركة First BanCorp. تشير إلى أساس قوي للنمو والاستقرار في المستقبل.
| نسبة رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال CET1 | 16.18% | 15.77% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 18.25% | 18.21% |
| نسبة الرافعة المالية | 10.96% | 10.63% |
| نسبة السيولة | 18.43% | 18.50% |
المشاركة المجتمعية
شركة بان كورب الأولى تواصل التركيز على المشاركة المجتمعية والتنمية كجزء من مهمتها لدعم الاقتصادات المحلية.
- الاستثمار في الشركات المحلية من خلال منتجات القروض المخصصة.
- برامج مجتمعية تهدف إلى محو الأمية المالية والشمول.
- دعم مبادرات التنمية المستدامة في بورتوريكو والمناطق المحيطة بها.
خاتمة
يسلط بيان مهمة First BanCorp الضوء على التزامها بالخدمات المصرفية التي تركز على العملاء، وتنمية المجتمع، والاستقرار المالي. تظهر مقاييس أداء الشركة اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024 فعاليتها في تحقيق هذه الأهداف.
كيف قامت شركة First BanCorp. (فبب) يعمل
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أصبحت First BanCorp. سجلت صافي دخل قدره 73.7 مليون دولار، أو $0.45 لكل حصة مخففة. وهذا يعكس انخفاضا من 75.8 مليون دولار، أو $0.46 لكل سهم مخفف، في الربع الثاني من عام 2024، و 82.0 مليون دولار، أو $0.46 للسهم المخفف في الربع الثالث من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 202.1 مليون دولار | 199.6 مليون دولار | 199.7 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 15.2 مليون دولار | 11.6 مليون دولار | 4.4 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 32.5 مليون دولار | 32.0 مليون دولار | 30.3 مليون دولار |
| مصاريف غير الفوائد | 122.9 مليون دولار | 118.7 مليون دولار | 116.6 مليون دولار |
| الدخل قبل ضرائب الدخل | 96.4 مليون دولار | 101.3 مليون دولار | 109.0 مليون دولار |
| صافي الدخل | 73.7 مليون دولار | 75.8 مليون دولار | 82.0 مليون دولار |
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شركة First BanCorp. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول تقريبًا 18.9 مليار دولار، بانخفاض قدره 22.2 مليون دولار من 30 يونيو 2024.
محفظة القروض
وتوزعت محفظة القروض في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| نوع القرض | بورتوريكو | جزر فيرجن | الولايات المتحدة | المجموع |
|---|---|---|---|---|
| قروض الرهن العقاري السكني | $2,168,590 | $159,088 | $492,469 | $2,820,147 |
| القروض التجارية | $4,063,592 | $152,724 | $1,668,219 | $5,884,535 |
| القروض الاستهلاكية | $2,770,616 | $69,751 | $7,601 | $2,847,968 |
| إجمالي القروض | $9,908,813 | $381,563 | $2,168,289 | $12,458,665 |
الودائع
وبلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024 16.3 مليار دولار، مقارنة ب 16.5 مليار دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2024.
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الودائع لأجل | $3,067,261 |
| حسابات التوفير والحسابات الجارية ذات الفائدة | $7,484,348 |
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $5,275,733 |
| إجمالي الودائع | $16,347,390 |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصبحت نسب رأس المال لشركة First BanCorp. كانت على النحو التالي:
| قياس رأس المال | نسبة |
|---|---|
| رأس مال الأسهم العادية من الدرجة الأولى | 16.18% |
| رأس المال من المستوى الأول | 16.18% |
| إجمالي رأس المال | 18.25% |
| نسبة الرافعة المالية | 10.96% |
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شركة First BanCorp. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول غير العاملة 119.1 مليون دولار.
| نوع الأصول | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض غير المستحقة | $89,344 |
| أوريو (عقارات أخرى مملوكة) | $19,330 |
| الممتلكات المستعادة الأخرى | $8,844 |
| إجمالي الأصول غير العاملة | $119,085 |
أداء السوق
سعر السهم العادي لشركة First BanCorp. في نهاية الربع الثالث من عام 2024 $21.17، مقارنة ب $18.29 في نهاية الربع السابق.
كيف قامت شركة First BanCorp. (FBP) يكسب المال
تدفقات الإيرادات
شركة بان كورب الأولى تحقق الإيرادات في المقام الأول من خلال قناتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض الأخرى. للربع الثالث من عام 2024، شركة First BanCorp. ذكرت:
- صافي دخل الفوائد: 202.1 مليون دولار
- دخل الفوائد: 274.7 مليون دولار
- مصاريف الفائدة: 72.6 مليون دولار
- صافي هامش الفائدة: 4.25%
| انتهى الربع | صافي دخل الفوائد (بالملايين) | إيرادات الفوائد (بالملايين) | مصاريف الفوائد (بالملايين) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $202.1 | $274.7 | $72.6 | 4.25% |
| 30 يونيو 2024 | $199.6 | $272.2 | $72.6 | 4.22% |
| 30 سبتمبر 2023 | $199.7 | $263.4 | $63.7 | 4.15% |
الدخل من غير الفوائد
يتضمن الدخل من غير الفوائد الرسوم والعمولات من الخدمات المصرفية المختلفة. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، كانت الأرقام كما يلي:
- الدخل من غير الفوائد: 32.5 مليون دولار
- رسوم الخدمة والرسوم على حسابات الودائع: 9.7 مليون دولار
- الأنشطة المصرفية للرهن العقاري: 3.2 مليون دولار
- دخل عمولة التأمين: 3.0 مليون دولار
- دخل البطاقة والمعالجة: 11.8 مليون دولار
| انتهى الربع | الدخل من غير الفوائد (بالملايين) | رسوم الخدمة (بالملايين) | الخدمات المصرفية للرهن العقاري (بالملايين) | دخل التأمين (بالملايين) | معالجة البطاقات (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $32.5 | $9.7 | $3.2 | $3.0 | $11.8 |
| 30 يونيو 2024 | $32.0 | $9.7 | $3.4 | $2.8 | $11.5 |
| 30 سبتمبر 2023 | $30.3 | $9.7 | $2.9 | $5.5 | $11.3 |
محفظة القروض
شركة بان كورب الأولى لديها محفظة قروض متنوعة، والتي تشمل:
- قروض الرهن العقاري السكني: 2.8 مليار دولار
- القروض التجارية: 5.9 مليار دولار
- القروض الاستهلاكية: 2.8 مليار دولار
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| قروض الرهن العقاري السكني | $2.8 |
| القروض التجارية | $5.9 |
| القروض الاستهلاكية | $2.8 |
إدارة النفقات
شركة بان كورب الأولى تحافظ الشركة على التركيز على إدارة النفقات غير المرتبطة بالفائدة، والتي بلغ مجموعها:
- مصاريف غير الفوائد: 122.9 مليون دولار
- نسبة الكفاءة: 52.41%
| انتهى الربع | المصروفات بخلاف الفوائد (بالملايين) | نسبة الكفاءة (٪) |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $122.9 | 52.41 |
| 30 يونيو 2024 | $118.7 | 51.23 |
| 30 سبتمبر 2023 | $116.6 | 50.71 |
مقاييس الربحية
مقاييس الربحية الرئيسية لشركة First BanCorp. يشمل:
- العائد على متوسط الأصول: 1.55%
- العائد على متوسط حقوق الملكية: 18.31%
| انتهى الربع | العائد على متوسط الأصول (%) | العائد على متوسط حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | 1.55 | 18.31 |
| 30 يونيو 2024 | 1.61 | 20.80 |
| 30 سبتمبر 2023 | 1.72 | 20.70 |
إدارة رأس المال
شركة بان كورب الأولى يتمتع بمركز رأسمالي قوي مع نسب رأس المال كما يلي:
- نسبة إجمالي رأس المال: 18.25%
- نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1): 16.18%
| نسبة رأس المال | نسبة مئوية (٪) |
|---|---|
| نسبة إجمالي رأس المال | 18.25 |
| نسبة CET1 | 16.18 |
الاستنتاج بشأن الكفاءة التشغيلية
تنعكس الكفاءة التشغيلية لشركة First BanCorp. في قدرتها على الحفاظ على هامش ربح صحي مع التحكم في التكاليف بشكل فعال، وهو ما يتضح من نسبة الكفاءة المبلغ عنها ومقاييس العائد.
First BanCorp. (FBP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First BanCorp. (FBP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First BanCorp. (FBP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First BanCorp. (FBP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.