First BanCorp. (FBP) Bundle
تاريخ موجز لشركة First BanCorp. (فبب)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست First BanCorp في عام 1948 نتيجة للاندماج بين عدة بنوك صغيرة في بورتوريكو. تم تأسيسه تحت اسم First Bank of Puerto Rico.
الطرح العام الأولي
في عام 1999، تم إدراج First BanCorp في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر FBP. كان الطرح العام الأولي خطوة مهمة في توسيع قاعدة رأس مالها.
النمو والتوسع
بحلول عام 2002، شهدت First BanCorp نموًا كبيرًا حيث وصل إجمالي الأصول تقريبًا 3.5 مليار دولار. تابعت الشركة عمليات استحواذ مختلفة لتعزيز مكانتها في السوق.
الأزمة المالية والتعافي
أثرت الأزمة المالية العالمية لعام 2008 على شركة First BanCorp بشكل كبير. بلغت الأصول غير العاملة للشركة ذروتها عند 1.4 مليار دولار في عام 2010، مما أدى إلى الحاجة إلى إعادة الهيكلة وإعادة الرسملة.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من عام 2022، أبلغت شركة First BanCorp عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 16.3 مليار دولار. وبالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، فقد بلغ صافي الدخل حوالي 150 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 20%.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يبلغ سعر سهم First BanCorp حوالي $17.50 لكل سهم. تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 2.2 مليار دولار.
أبرز المعالم المالية
| سنة | إجمالي الأصول (بالمليارات) | صافي الدخل (بالملايين) | EPS (ربحية السهم) |
|---|---|---|---|
| 2020 | $15.0 | $109 | $1.08 |
| 2021 | $15.5 | $125 | $1.22 |
| 2022 | $16.3 | $150 | $1.45 |
| 2023 (متوقع) | $17.0 | $160 | $1.55 |
مشاركة المجتمع
تشارك First BanCorp بنشاط في المبادرات المجتمعية، وتستثمر أكثر من 3 ملايين دولار في برامج محلية مختلفة في عام 2022 تركز على التعليم والتنمية الاقتصادية.
العمليات الحالية
تعمل First BanCorp تقريبًا 50 فرعا في بورتوريكو ويقدم مجموعة من الخدمات، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية، والإقراض العقاري، وإدارة الثروات.
النظرة المستقبلية
يركز البنك على الابتكارات المصرفية الرقمية وتوسيع محفظته لتشمل خيارات تمويل أكثر استدامة. ويتوقع المحللون معدل نمو سنوي قدره 5-7% في السنوات الخمس المقبلة.
من يملك شركة BanCorp الأولى؟ (فبب)
تكوين المساهمين
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، فإن First BanCorp. (FBP) لديها هيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين، ومستثمري التجزئة، والملكية الداخلية.
| نوع الملكية | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 72.1% |
| ملكية المطلعين | 3.6% |
| مستثمرو التجزئة | 24.3% |
كبار المساهمين المؤسسيين
يلعب المساهمون المؤسسيون الرئيسيون دورًا مهمًا في ملكية First BanCorp. نسبة الأسهم التي تملكها المؤسسات الكبرى اعتبارًا من آخر إيداع هي كما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 16,964,465 | 14.8% |
| شركة بلاك روك | 12,564,221 | 11.0% |
| شركة ستيت ستريت | 8,920,327 | 7.8% |
| مورجان ستانلي | 5,336,076 | 4.7% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 4,285,103 | 3.8% |
الفريق التنفيذي والقابضة الداخلية
يمتلك الفريق التنفيذي وأعضاء مجلس الإدارة أيضًا جزءًا من أسهم First BanCorp.، مما يساهم في الملكية الداخلية.
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| خوسيه رافائيل فرنانديز | الرئيس والمدير التنفيذي | 1,200,000 |
| ريتشارد ب. كاريون | الرئيس التنفيذي | 500,000 |
| واندا فاسكيز جارسيد | عضو مجلس الإدارة | 100,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
أظهر سهم First BanCorp. (FBP) تقلبات في أدائه في السوق. المقاييس المالية الرئيسية هي كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $17.50 |
| القيمة السوقية | 2.1 مليار دولار |
| الإيرادات السنوية (2022) | 308 مليون دولار |
| صافي الدخل (2022) | 95 مليون دولار |
التطورات الأخيرة
قد تؤثر التطورات الأخيرة، بما في ذلك عمليات الاستحواذ أو الاستثمارات، على ديناميكيات الملكية ومعنويات المستثمرين.
- الاستحواذ على أصول من أحد البنوك الإقليمية بقيمة 100 مليون دولار تقريبًا.
- شراكة استراتيجية مع شركات التكنولوجيا لتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية.
- تم الإعلان عن زيادة برنامج إعادة شراء الأسهم، بهدف إعادة شراء أسهم بقيمة 50 مليون دولار.
شركة بان كورب الأولى (FBP) بيان المهمة
شركة كبرى Overview
شركة بان كورب الأولى هي شركة مالية قابضة مقرها في سان خوان، بورتوريكو. وهي تعمل من خلال البنك التابع المملوك لها بالكامل، FirstBank Puerto Rico، وتقدم الخدمات المصرفية المختلفة.
بيان المهمة
بيان مهمة First BanCorp. تؤكد على الالتزام بتقديم خدمة عملاء استثنائية، وتعزيز قيمة المساهمين، والمساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي تخدمها. ينصب التركيز الأساسي على تقديم حلول مصرفية مخصصة مع الحفاظ على السلامة المالية.
القيم الأساسية
- نزاهة: الالتزام بالمعايير والممارسات الأخلاقية.
- التزام العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء ورضاهم.
- العمل الجماعي: التعاون بفعالية لتحقيق الأهداف المشتركة.
- ابتكار: - تقبل التغيير والتقدم التكنولوجي.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، شركة First BanCorp. ذكرت الإحصاءات المالية الرئيسية التالية:
| المقياس المالي | القيمة (بملايين الدولارات الأمريكية) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 12,675 |
| إجمالي الودائع | 10,800 |
| صافي الدخل | 85 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.67% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.47% |
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء.
- - توسيع محفظة الإقراض مع التركيز على المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
- زيادة المشاركة المجتمعية من خلال برامج التثقيف المالي.
- الحفاظ على نسب رأسمالية قوية لضمان الاستقرار المالي.
المبادرات الأخيرة
شركة بان كورب الأولى اتخذت عدة مبادرات لتتماشى مع مهمتها:
- تم إطلاق تطبيق جديد للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بميزات محسنة في الربع الثالث من عام 2023.
- إطلاق برنامج منحة مجتمعية بقيمة إجمالية قدرها 1.5 مليون دولار لدعم المنظمات غير الربحية المحلية.
- تم تنفيذ برنامج إحالة العملاء الذي أدى إلى زيادة الحسابات الجديدة بنسبة 20% على أساس سنوي.
المشاركة المجتمعية
شركة بان كورب الأولى يلعب دورًا حيويًا في المجتمع من خلال برامج التوعية المختلفة، بما في ذلك:
- ورش عمل للتثقيف المالي للسكان المحرومين.
- الشراكة مع المدارس المحلية لتعزيز المعرفة بالادخار والاستثمار.
- دعم جهود الإغاثة في حالات الكوارث، بالمساهمة بأكثر من 500 ألف دولار سنوياً.
مؤشرات الأداء الرئيسية
ولقياس مدى نجاح مهمتها، قامت شركة First BanCorp. يتتبع عدة مؤشرات أداء:
| مؤشرات الأداء الرئيسية | هدف | القيمة الحالية |
|---|---|---|
| درجة رضا العملاء | 90% | 88% |
| معدل نمو القروض | 5% | 6% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 60% | 58% |
| درجة مشاركة الموظف | 85% | 82% |
كيف قامت شركة First BanCorp. (فبب) يعمل
عمل Overview
عمل Overview
شركة بان كورب الأولى (FBP) تعمل في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية، وتقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية من خلال شركتها التابعة، FirstBank Puerto Rico. تركز الشركة على تقديم الخدمات المصرفية التقليدية والتي تشمل القروض التجارية والفردية والودائع ومنتجات مالية مختلفة أخرى.
الأداء المالي
اعتبارًا من أحدث تقرير ربع سنوي للربع الثاني من عام 2023، First BanCorp. ذكرت:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 12.82 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 10.80 مليار دولار |
| صافي الدخل | 35.1 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.10% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.85% |
| نسبة الكفاءة | 54.2% |
محفظة القروض
محفظة القروض لشركة First BanCorp. يتكون من قطاعات مختلفة، مقسمة على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| العقارات التجارية | $1,500 |
| الرهن العقاري السكني | $1,200 |
| القروض الاستهلاكية | $600 |
| التجارية والصناعية | $800 |
| خطوط ائتمان ملكية المنزل | $400 |
| القروض الأخرى | $200 |
التواجد الجغرافي
شركة بان كورب الأولى تعمل في المقام الأول في بورتوريكو وجزر فيرجن، مع شبكة من الفروع وخدمات الصراف الآلي التي تلبي احتياجات العملاء المتنوعة. وجاء توزيع مواقع الفروع على النحو التالي:
| موقع | عدد الفروع |
|---|---|
| بورتوريكو | 55 |
| جزر فيرجن الأمريكية | 5 |
| المجموع | 60 |
موقف رأس المال
شركة بان كورب الأولى تحتفظ بمركز رأسمالي قوي، وهو أمر بالغ الأهمية للامتثال التنظيمي والاستقرار المالي. نسب رأس المال كما في الربع الثاني من عام 2023 هي:
| نسبة رأس المال | نسبة مئوية |
|---|---|
| الأسهم العادية الطبقة 1 (CET1) | 12.5% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.5% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.5% |
سياسة توزيع الأرباح
شركة بان كورب الأولى لديها تاريخ في إعادة القيمة إلى مساهميها من خلال توزيعات الأرباح. آخر توزيعات الأرباح المعلنة هي:
| نوع الأرباح | المبلغ لكل سهم |
|---|---|
| أرباح ربع سنوية | $0.12 |
| عائد الأرباح السنوية | 1.85% |
البيئة التنظيمية
شركة بان كورب الأولى تعمل تحت إشراف هيئات تنظيمية مختلفة، بما في ذلك:
- الاحتياطي الفيدرالي
- مكتب مراقب العملة (OCC)
- المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)
- مكتب بورتوريكو للمؤسسات المالية
إدارة المخاطر
إدارة المخاطر في First BanCorp. يتضمن إطارًا شاملاً مصممًا لتحديد المخاطر وتقييمها والتخفيف من حدتها، والذي يتضمن ما يلي:
- إدارة مخاطر الائتمان
- إدارة مخاطر السوق
- إدارة المخاطر التشغيلية
- إدارة مخاطر السيولة
التطورات الأخيرة
في عام 2023، شركة First BanCorp. شاركت في مبادرات استراتيجية لتعزيز مكانتها في السوق، ولا سيما:
- التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية
- الاستثمار في التعاون في مجال التكنولوجيا المالية
- التركيز على عروض التمويل المستدام
كيف قامت شركة First BanCorp. (FBP) يكسب المال
Overview من تدفقات الإيرادات
شركة بان كورب الأولى تحقق الإيرادات في المقام الأول من خلال التدفقات الرئيسية التالية:
- صافي دخل الفوائد
- الدخل من غير الفوائد
- الرسوم والعمولات
- الأوراق المالية الاستثمارية
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. للعام المالي 2022، شركة First BanCorp. سجلت صافي إيرادات الفوائد بحوالي 335 مليون دولار.
وكان متوسط العائد على القروض تقريبا 5.25%بينما بلغ متوسط تكلفة الودائع حوالي 0.30%.
الدخل من غير الفوائد
شركة بان كورب الأولى يكسب أيضًا من مصادر دخل مختلفة من غير الفوائد، بما في ذلك الخدمات المصرفية للرهن العقاري والخدمات الاستثمارية ورسوم الخدمات. في عام 2022، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد حوالي 85 مليون دولار.
الرسوم والعمولات
تساهم الرسوم والعمولات بشكل كبير في دخل First BanCorp. لعام 2022، وصلت رسوم الخدمة على الودائع 25 مليون دولاربينما بلغت رسوم القرض حوالي 10 ملايين دولار.
الأوراق المالية الاستثمارية
شركة بان كورب الأولى يستثمر في الأوراق المالية المختلفة لتوليد دخل إضافي. وقد تم تقدير عائد المحفظة على الأوراق المالية الاستثمارية بمبلغ 2.50%، مما يساهم في إجمالي دخل الاستثمار تقريبًا 40 مليون دولار في عام 2022.
محفظة القروض
تعد محفظة قروض البنك عاملاً حاسماً في توليد الدخل. اعتبارًا من ديسمبر 2022، بلغ إجمالي القروض حوالي 6 مليارات دولار.
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض السكنية | 2,500 | 41.67% |
| القروض التجارية | 1,800 | 30.00% |
| القروض الاستهلاكية | 700 | 11.67% |
| القروض العقارية التجارية | 1,000 | 16.67% |
قاعدة الودائع
تعد قاعدة الودائع القوية أمرًا بالغ الأهمية لتمويل القروض. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أصبحت First BanCorp. تم الإبلاغ عن إجمالي الودائع تقريبًا 7.5 مليار دولار.
| نوع الإيداع | المبلغ (مليار دولار) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| حسابات التوفير | 2.0 | 26.67% |
| التحقق من الحسابات | 3.0 | 40.00% |
| شهادات الإيداع | 2.0 | 26.67% |
| الودائع الأخرى | 0.5 | 6.67% |
إدارة النفقات
الإدارة الفعالة للنفقات ضرورية لتحقيق الربحية. للعام المالي 2022، شركة First BanCorp. كان إجمالي نفقات التشغيل حوالي 210 مليون دولار.
مقاييس الأداء المالي
تلعب مقاييس الأداء المالي دورًا حاسمًا في فهم ربحية وكفاءة First BanCorp. حسب آخر البيانات:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 1.10% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.00% |
| صافي هامش الفائدة | 4.00% |
| نسبة الكفاءة | 60.00% |
التوقعات والنمو المستقبلي
ومن المتوقع النمو المستقبلي من خلال توسيع محفظة القروض، لا سيما في قطاع الإقراض التجاري، الذي من المتوقع أن ينمو بنحو 8% سنويا حتى عام 2025.
First BanCorp. (FBP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First BanCorp. (FBP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First BanCorp. (FBP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First BanCorp. (FBP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.