First BanCorp. (FBP) Bundle
Uma breve história do primeiro bancorp
Primeiro Bancorp, a empresa controladora do FirstBank Porto Rico, tem uma presença significativa no setor de serviços financeiros, particularmente em Porto Rico e nas Ilhas Virgens. A partir de 2024, o desempenho financeiro do First Bancorp reflete seu crescimento estratégico e adaptação às mudanças nas condições do mercado.
Desempenho financeiro Overview
Para o terceiro trimestre de 2024, First Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 73,7 milhões, ou $0.45 por parte diluída, uma diminuição de US $ 75,8 milhões ou $0.46 por participação diluída no trimestre anterior. A renda antes do imposto de renda era US $ 96,4 milhões, de baixo de US $ 101,3 milhões no segundo trimestre de 2024.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 73,7 milhões | US $ 75,8 milhões | US $ 82,0 milhões | US $ 223,0 milhões | US $ 223,4 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.45 | $0.46 | $0.46 | $1.35 | $1.25 |
| Receita de juros líquidos | US $ 202,1 milhões | US $ 199,6 milhões | US $ 196,5 milhões | US $ 196,7 milhões | US $ 199,7 milhões |
| Índice de eficiência | 52.41% | 51.23% | 50.71% | 52.03% | 49.29% |
| Retorno com o patrimônio médio | 18.31% | 20.80% | 20.70% | 19.52% | 19.00% |
Qualidade de ativo e risco de crédito
Em 30 de setembro de 2024, o First Bancorp relatou ativos totais de aproximadamente US $ 18,9 bilhões, com os ativos totais sem desempenho diminuindo para US $ 119,1 milhões de US $ 126,9 milhões no trimestre anterior. A provisão para perdas de crédito para empréstimos e arrendamentos financeiros foi US $ 16,5 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de US $ 11,9 milhões No segundo trimestre de 2024.
| Métrica da qualidade dos ativos | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Total de ativos sem desempenho | US $ 119,1 milhões | US $ 126,9 milhões | US $ 129,6 milhões | US $ 125,9 milhões | US $ 130,2 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 247,0 milhões | US $ 254,5 milhões | US $ 263,6 milhões | US $ 261,8 milhões | US $ 260,5 milhões |
| Combate líquido | US $ 24,0 milhões | US $ 21,0 milhões | US $ 14,1 milhões | US $ 56,2 milhões | US $ 46,6 milhões |
Gerenciamento de capital
Primeiro Bancorp manteve uma forte posição de capital, com a taxa de capital total estimada em 18.25% e o índice de capital de Nível 1 de Equidade Comum (CET1) em 16.18% em 30 de setembro de 2024. A empresa recomprava US $ 50,0 milhões de debêntures subordinadas júnior e pago US $ 26,1 milhões em dividendos de ações ordinárias durante o período.
| Métrica de capital | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 |
|---|---|---|---|
| Índice de capital total | 18.25% | 18.50% | 18.40% |
| Índice de capital CET1 | 16.18% | 16.00% | 16.10% |
| Razão de alavancagem | 10.96% | 11.00% | 11.05% |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, o First Bancorp se concentrou em melhorar sua eficiência operacional e aprimorar o atendimento ao cliente por meio de iniciativas bancárias digitais. O banco também fez investimentos estratégicos em tecnologia para otimizar operações e reduzir custos.
Em 30 de setembro de 2024, a posição de liquidez do First Bancorp permaneceu forte, com dinheiro total e equivalentes de caixa no valor de US $ 685,4 milhões, complementado por US $ 1,8 bilhão em títulos líquidos de alta qualidade.
Um que possui o primeiro bancorp. (FBP)
Principais acionistas
A partir de 2024, First Bancorp. (FBP) possui uma estrutura de propriedade diversificada, compreendendo predominantemente investidores institucionais. Os principais acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Número de ações de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 112,000,000 | 68.4% |
| Insiders | 25,000,000 | 15.3% |
| Investidores de varejo | 26,000,000 | 16.3% |
Principais investidores institucionais
A tabela a seguir lista os principais investidores institucionais no First Bancorp. a partir de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 23,000,000 | 14.1% |
| BlackRock, Inc. | 20,000,000 | 12.3% |
| State Street Corporation | 18,000,000 | 11.1% |
| FMR LLC (Fidelity) | 15,000,000 | 9.2% |
| Invesco Ltd. | 10,000,000 | 6.1% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada permanece significativa, com vários executivos importantes mantendo ações substanciais:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Juan Carlos Atiles | CEO | 5,000,000 | 3.1% |
| Maria A. Cruz | Diretor Financeiro | 4,000,000 | 2.5% |
| Javier M. Rodriguez | Presidente | 3,000,000 | 1.8% |
Mudanças recentes na propriedade
Em 2024, First Bancorp. sofreu mudanças notáveis em sua composição dos acionistas:
- A propriedade institucional aumentou 5% em comparação com 2023.
- A propriedade privilegiada diminuiu um pouco devido às vendas de ações por alguns executivos.
- A participação do investidor no varejo permaneceu estável.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado do First Bancorp. foi de aproximadamente US $ 1,6 bilhão.
Desempenho de ações
O desempenho das ações do First Bancorp. No ano passado, mostrou resiliência:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço das ações (em 30 de setembro de 2024) | $9.78 |
| 52 semanas de altura | $11.25 |
| 52 semanas baixo | $8.45 |
| Retorno no ano | 15.2% |
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
Primeiro Bancorp. continua a atrair investidores institucionais, mantendo uma presença sólida. A estabilidade no investimento no varejo reflete a confiança no desempenho e na direção estratégica do banco.
Primeiro Bancorp. (FBP) Declaração de missão
Overview
Primeiro Bancorp. (FBP) está comprometido em fornecer serviços e soluções financeiras abrangentes que atendem às necessidades em evolução de seus clientes. A declaração de missão enfatiza uma dedicação ao aprimoramento da satisfação do cliente por meio de soluções bancárias inovadoras, promovendo o desenvolvimento da comunidade e a manutenção de uma forte base ética.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, First Bancorp. relataram métricas financeiras significativas que refletem sua eficácia operacional e direção estratégica.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 18,9 bilhões | US $ 18,9 bilhões | US $ 18,9 bilhões |
| Passivos totais | US $ 17,2 bilhões | US $ 17,4 bilhões | US $ 17,4 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 16,3 bilhões | US $ 16,5 bilhões | US $ 16,6 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 73,7 milhões | US $ 75,8 milhões | US $ 82,0 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.45 | $0.46 | $0.46 |
| Retornar em ativos médios | 1.55% | 1.61% | 1.72% |
| Retorno com o patrimônio médio | 18.31% | 20.80% | 20.70% |
Origenas de empréstimos
Primeiro Bancorp. alcançou origens robustas de empréstimos no terceiro trimestre de 2024, sublinhando sua missão de apoiar o crescimento econômico em suas regiões operacionais.
| Região | Origenas de empréstimos (terceiro trimestre 2024) | Origenas de empréstimos (Q2 2024) |
|---|---|---|
| Porto Rico | US $ 902,2 milhões | US $ 840,5 milhões |
| Ilhas Virgens | US $ 34,7 milhões | US $ 20,8 milhões |
| Flórida | US $ 248,4 milhões | US $ 280,9 milhões |
Índices de capital e liquidez
A estrutura de capital e a posição de liquidez do First Bancorp. Indique uma base forte para o crescimento e a estabilidade futuros.
| Índice de capital | Q3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Índice de capital CET1 | 16.18% | 15.77% |
| Índice de capital total | 18.25% | 18.21% |
| Razão de alavancagem | 10.96% | 10.63% |
| Índice de liquidez | 18.43% | 18.50% |
Engajamento da comunidade
Primeiro Bancorp. continua a se concentrar no envolvimento e desenvolvimento da comunidade como parte de sua missão de apoiar as economias locais.
- Investimento em empresas locais através de produtos de empréstimos personalizados.
- Programas comunitários destinados a alfabetização e inclusão financeira.
- Apoio a iniciativas de desenvolvimento sustentável em Porto Rico e áreas circundantes.
Conclusão
A declaração de missão da First Bancorp. Destaca seu compromisso com o banco centrado no cliente, o desenvolvimento da comunidade e a estabilidade financeira. As métricas de desempenho da empresa, a partir do terceiro trimestre de 2024, demonstram sua eficácia em alcançar esses objetivos.
Como o primeiro bancorp. (FBP) funciona
Desempenho financeiro
Até o terceiro trimestre de 2024, Primeiro Bancorp. relatou um lucro líquido de US $ 73,7 milhões, ou $0.45 por parte diluída. Isso reflete uma diminuição de US $ 75,8 milhões, ou $0.46 por parte diluída, no segundo trimestre de 2024, e US $ 82,0 milhões, ou $0.46 por participação diluída, no terceiro trimestre de 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 202,1 milhões | US $ 199,6 milhões | US $ 199,7 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 15,2 milhões | US $ 11,6 milhões | US $ 4,4 milhões |
| Receita não interessante | US $ 32,5 milhões | US $ 32,0 milhões | US $ 30,3 milhões |
| Despesas não jurídicas | US $ 122,9 milhões | US $ 118,7 milhões | US $ 116,6 milhões |
| Renda antes do imposto de renda | US $ 96,4 milhões | US $ 101,3 milhões | US $ 109,0 milhões |
| Resultado líquido | US $ 73,7 milhões | US $ 75,8 milhões | US $ 82,0 milhões |
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de setembro de 2024, First Bancorp. relataram ativos totais de aproximadamente US $ 18,9 bilhões, uma diminuição de US $ 22,2 milhões de 30 de junho de 2024.
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos em 30 de setembro de 2024 foi distribuída da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | Porto Rico | Ilhas Virgens | Estados Unidos | Total |
|---|---|---|---|---|
| Empréstimos hipotecários residenciais | $2,168,590 | $159,088 | $492,469 | $2,820,147 |
| Empréstimos comerciais | $4,063,592 | $152,724 | $1,668,219 | $5,884,535 |
| Empréstimos ao consumidor | $2,770,616 | $69,751 | $7,601 | $2,847,968 |
| Empréstimos totais | $9,908,813 | $381,563 | $2,168,289 | $12,458,665 |
Depósitos
Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024 totalizaram US $ 16,3 bilhões, comparado com US $ 16,5 bilhões em 30 de junho de 2024.
| Tipo de depósito | Valor (US $ milhares) |
|---|---|
| Depósitos de tempo | $3,067,261 |
| Contas de poupança e corrente portadoras de juros | $7,484,348 |
| Depósitos não com juros | $5,275,733 |
| Total de depósitos | $16,347,390 |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital para o First Bancorp. foram os seguintes:
| Medida de capital | Razão |
|---|---|
| Capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 16.18% |
| Capital de Nível 1 | 16.18% |
| Capital total | 18.25% |
| Razão de alavancagem | 10.96% |
Qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, First Bancorp. relataram ativos totais sem desempenho de US $ 119,1 milhões.
| Tipo de ativo | Valor (US $ milhares) |
|---|---|
| Empréstimos não acrinais | $89,344 |
| Oreo (outros imóveis de propriedade) | $19,330 |
| Outra propriedade recuperada | $8,844 |
| Total de ativos sem desempenho | $119,085 |
Desempenho do mercado
O preço das ações ordinárias do First Bancorp. no final do terceiro trimestre de 2024 estava $21.17, comparado com $18.29 No final do trimestre anterior.
Como o primeiro bancorp. (FBP) ganha dinheiro
Fluxos de receita
Primeiro Bancorp. gera receita principalmente através de dois canais principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos e outros empréstimos. Para o terceiro trimestre de 2024, First Bancorp. relatado:
- Receita líquida de juros: US $ 202,1 milhões
- Receita de juros: US $ 274,7 milhões
- Despesa de juros: US $ 72,6 milhões
- Margem de juros líquidos: 4.25%
| Terminou o trimestre | Receita de juros líquidos (em milhões) | Receita de juros (em milhões) | Despesa de juros (em milhões) | Margem de juros líquidos (%) |
|---|---|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $202.1 | $274.7 | $72.6 | 4.25% |
| 30 de junho de 2024 | $199.6 | $272.2 | $72.6 | 4.22% |
| 30 de setembro de 2023 | $199.7 | $263.4 | $63.7 | 4.15% |
Receita não interessante
A renda não interesses inclui taxas e comissões de vários serviços bancários. Para o terceiro trimestre de 2024, os números foram:
- Receita não jurídica: US $ 32,5 milhões
- Encargos e taxas de serviço em contas de depósito: US $ 9,7 milhões
- Atividades bancárias de hipotecas: US $ 3,2 milhões
- Receita da Comissão de Seguros: US $ 3,0 milhões
- Cartão e renda de processamento: US $ 11,8 milhões
| Terminou o trimestre | Receita sem interesse (em milhões) | Cobranças de serviço (em milhões) | Bancos de hipotecas (em milhões) | Renda de seguro (em milhões) | Processamento de cartões (em milhões) |
|---|---|---|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $32.5 | $9.7 | $3.2 | $3.0 | $11.8 |
| 30 de junho de 2024 | $32.0 | $9.7 | $3.4 | $2.8 | $11.5 |
| 30 de setembro de 2023 | $30.3 | $9.7 | $2.9 | $5.5 | $11.3 |
Portfólio de empréstimos
Primeiro Bancorp. tem uma carteira diversificada de empréstimos, que inclui:
- Empréstimos hipotecários residenciais: US $ 2,8 bilhões
- Empréstimos comerciais: US $ 5,9 bilhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 2,8 bilhões
| Tipo de empréstimo | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Empréstimos hipotecários residenciais | $2.8 |
| Empréstimos comerciais | $5.9 |
| Empréstimos ao consumidor | $2.8 |
Gerenciamento de despesas
Primeiro Bancorp. Mantém o foco no gerenciamento de despesas que não são de juros, que totalizaram:
- Despesas não a juros: US $ 122,9 milhões
- Índice de eficiência: 52.41%
| Terminou o trimestre | Despesas não interessantes (em milhões) | Índice de eficiência (%) |
|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $122.9 | 52.41 |
| 30 de junho de 2024 | $118.7 | 51.23 |
| 30 de setembro de 2023 | $116.6 | 50.71 |
Métricas de rentabilidade
Principais métricas de lucratividade para o First Bancorp. incluir:
- Retorno em ativos médios: 1.55%
- Retorno no patrimônio médio: 18.31%
| Terminou o trimestre | Retorno em ativos médios (%) | Retorno do patrimônio médio (%) |
|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | 1.55 | 18.31 |
| 30 de junho de 2024 | 1.61 | 20.80 |
| 30 de setembro de 2023 | 1.72 | 20.70 |
Gerenciamento de capital
Primeiro Bancorp. tem uma posição de capital robusta com índices de capital da seguinte forma:
- Ratio de capital total: 18.25%
- Razão de Nível 1 (CET1) comum: 16.18%
| Índice de capital | Porcentagem (%) |
|---|---|
| Índice de capital total | 18.25 |
| Razão CET1 | 16.18 |
Conclusão sobre eficiência operacional
A eficiência operacional da First Bancorp. Reflete -se em sua capacidade de manter uma margem de lucro saudável, enquanto controla os custos de maneira eficaz, o que é evidente no índice de eficiência relatado e nas métricas de retorno.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First BanCorp. (FBP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First BanCorp. (FBP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First BanCorp. (FBP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.