First BanCorp. (FBP) Bundle
Eine kurze Geschichte von First Bancorp
First Bancorp, die Muttergesellschaft von FirstBank Puerto Rico, ist in der Finanzdienstleistungsbranche, insbesondere in Puerto Rico und auf den Jungferninseln, erheblich präsent. Ab 2024 spiegelt die finanzielle Leistung von First Bancorp das strategische Wachstum und die Anpassung an sich verändernde Marktbedingungen wider.
Finanzielle Leistung Overview
Im dritten Quartal von 2024 meldete First Bancorp ein Nettoergebnis von 73,7 Millionen US -Dollar, oder $0.45 pro verdünnter Anteil, ein Abnahme von 75,8 Millionen US -Dollar oder $0.46 pro verdünnter Aktie im Vorquartal. Das Einkommen vor Einkommenssteuern war 96,4 Millionen US -Dollar, unten von 101,3 Millionen US -Dollar Im zweiten Quartal 2024.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 73,7 Millionen US -Dollar | 75,8 Millionen US -Dollar | 82,0 Millionen US -Dollar | 223,0 Millionen US -Dollar | 223,4 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.45 | $0.46 | $0.46 | $1.35 | $1.25 |
| Nettozinserträge | 202,1 Millionen US -Dollar | 199,6 Millionen US -Dollar | 196,5 Millionen US -Dollar | 196,7 Millionen US -Dollar | 199,7 Millionen US -Dollar |
| Effizienzverhältnis | 52.41% | 51.23% | 50.71% | 52.03% | 49.29% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 18.31% | 20.80% | 20.70% | 19.52% | 19.00% |
Vermögensqualität und Kreditrisiko
Zum 30. September 2024 meldete First Bancorp insgesamt ein Vermögen von ungefähr 18,9 Milliarden US -Dollar, mit insgesamt notleidenden Vermögenswerten auf 119,1 Millionen US -Dollar aus 126,9 Millionen US -Dollar im Vorquartal. Die Bereitstellung von Kreditverlusten für Kredite und Finanzmietverträge war 16,5 Millionen US -Dollar für Q3 2024 eine Zunahme von 11,9 Millionen US -Dollar in Q2 2024.
| Vermögensqualitätsmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Gesamtbetriebsvermögen | 119,1 Millionen US -Dollar | 126,9 Millionen US -Dollar | 129,6 Millionen US -Dollar | 125,9 Millionen US -Dollar | 130,2 Millionen US -Dollar |
| Kreditverluste | 247,0 Millionen US -Dollar | 254,5 Millionen US -Dollar | 263,6 Millionen US -Dollar | 261,8 Millionen US -Dollar | 260,5 Millionen US -Dollar |
| Nettovorschriften | 24,0 Millionen US -Dollar | 21,0 Millionen US -Dollar | 14,1 Millionen US -Dollar | 56,2 Millionen US -Dollar | 46,6 Millionen US -Dollar |
Kapitalmanagement
First Bancorp hat eine starke Kapitalposition beibehalten, mit der geschätzten Gesamtkapitalquote bei 18.25% und das Kapitalquoten der gemeinsamen Aktienstufe 1 (CET1) bei 16.18% Zum 30. September 2024. Das Unternehmen kehrte zurückgekauft 50,0 Millionen US -Dollar von Junior untergeordneten Schuldverschreibungen und bezahlt 26,1 Millionen US -Dollar in Stammaktien -Dividenden im Zeitraum.
| Kapitalmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 |
|---|---|---|---|
| Gesamtkapitalquote | 18.25% | 18.50% | 18.40% |
| CET1 -Kapitalquote | 16.18% | 16.00% | 16.10% |
| Hebelverhältnis | 10.96% | 11.00% | 11.05% |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 konzentrierte sich First Bancorp auf die Verbesserung seiner betrieblichen Effizienz und die Verbesserung des Kundenservice durch digitale Bankinitiativen. Die Bank hat auch strategische Investitionen in Technologie getätigt, um den Betrieb zu optimieren und die Kosten zu senken.
Ab dem 30. September 2024 blieb die Liquiditätsposition von First Bancorp stark, wobei die Gesamtzahl von Bargeld und Bargeldäquivalenten in Höhe 685,4 Millionen US -Dollar, ergänzt durch 1,8 Milliarden US -Dollar in hochwertigen flüssigen Wertpapieren.
A WHO DER ERSTEN BANCORP. (FBP)
Hauptaktionäre
Ab 2024 erster Bancorp. (FBP) hat eine diversifizierte Eigentümerstruktur, die überwiegend institutionelle Anleger umfasst. Zu den Hauptaktionären gehören:
| Aktionärsart | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 112,000,000 | 68.4% |
| Insider | 25,000,000 | 15.3% |
| Einzelhandelsinvestoren | 26,000,000 | 16.3% |
Top institutionelle Investoren
In der folgenden Tabelle werden die besten institutionellen Anleger in First Bancorp aufgeführt. Ab 2024:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 23,000,000 | 14.1% |
| BlackRock, Inc. | 20,000,000 | 12.3% |
| State Street Corporation | 18,000,000 | 11.1% |
| FMR LLC (Treue) | 15,000,000 | 9.2% |
| Invesco Ltd. | 10,000,000 | 6.1% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer bleibt erheblich, wobei mehrere wichtige Führungskräfte wesentliche Anteile enthalten:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Juan Carlos Atiles | CEO | 5,000,000 | 3.1% |
| Maria A. Cruz | CFO | 4,000,000 | 2.5% |
| Javier M. Rodriguez | Vorsitzende | 3,000,000 | 1.8% |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im Jahr 2024 erster Bancorp. hat bemerkenswerte Änderungen in seiner Aktionärszusammensetzung erlebt:
- Der institutionelle Eigentum stieg im Vergleich zu 2023 um 5%.
- Insider -Eigentümer verringerte sich aufgrund der Aktienverkäufe durch einige Führungskräfte leicht.
- Die Beteiligung des Einzelhandelsinvestoren blieb stabil.
Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 die Marktkapitalisierung von First Bancorp. war ungefähr 1,6 Milliarden US -Dollar.
Aktienleistung
Die Aktienleistung von First Bancorp. Im vergangenen Jahr hat Resilienz gezeigt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktienkurs (zum 30. September 2024) | $9.78 |
| 52 Wochen hoch | $11.25 |
| 52 Wochen niedrig | $8.45 |
| Jahr-zu-Zeit-Rendite | 15.2% |
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Erster Bancorp. zieht weiterhin institutionelle Investoren an und hält gleichzeitig eine solide Präsenz in Insider. Die Stabilität der Einzelhandelsinvestitionen spiegelt das Vertrauen in die Leistung und die strategische Ausrichtung der Bank wider.
Erster Bancorp. (FBP) Leitbild
Overview
Erster Bancorp. (FBP) ist bestrebt, umfassende Finanzdienstleistungen und Lösungen bereitzustellen, die den sich entwickelnden Bedürfnissen seiner Kunden entsprechen. Das Leitbild betont ein Engagement für die Verbesserung der Kundenzufriedenheit durch innovative Banklösungen, zur Förderung der Gemeinschaftsentwicklung und zur Aufrechterhaltung einer starken ethischen Grundlage.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024, First Bancorp. berichteten über signifikante finanzielle Metriken, die seine betriebliche Wirksamkeit und strategische Ausrichtung widerspiegeln.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 18,9 Milliarden US -Dollar | 18,9 Milliarden US -Dollar | 18,9 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 17,2 Milliarden US -Dollar | 17,4 Milliarden US -Dollar | 17,4 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 16,3 Milliarden US -Dollar | 16,5 Milliarden US -Dollar | 16,6 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 73,7 Millionen US -Dollar | 75,8 Millionen US -Dollar | 82,0 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.45 | $0.46 | $0.46 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.55% | 1.61% | 1.72% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 18.31% | 20.80% | 20.70% |
Darlehensorte
Erster Bancorp. Erreichte robuste Darlehensursprung im dritten Quartal 2024 und unterstreichte seine Mission zur Unterstützung des Wirtschaftswachstums in seinen Betriebsregionen.
| Region | Kreditorientierungen (Q3 2024) | Kreditorientierungen (Q2 2024) |
|---|---|---|
| Puerto Rico | 902,2 Millionen US -Dollar | 840,5 Millionen US -Dollar |
| Jungferninseln | 34,7 Millionen US -Dollar | 20,8 Millionen US -Dollar |
| Florida | 248,4 Millionen US -Dollar | 280,9 Millionen US -Dollar |
Kapital- und Liquiditätsquoten
Die Kapitalstruktur und Liquiditätsposition von First Bancorp. Zeigen Sie eine starke Grundlage für zukünftiges Wachstum und Stabilität an.
| Kapitalverhältnis | Q3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| CET1 -Kapitalquote | 16.18% | 15.77% |
| Gesamtkapitalquote | 18.25% | 18.21% |
| Hebelverhältnis | 10.96% | 10.63% |
| Liquiditätsverhältnis | 18.43% | 18.50% |
Engagement der Gemeinschaft
Erster Bancorp. Konzentriert sich weiterhin auf Engagement und Entwicklung der Gemeinschaft im Rahmen seiner Mission zur Unterstützung der lokalen Wirtschaft.
- Investitionen in lokale Unternehmen durch maßgeschneiderte Kreditprodukte.
- Community -Programme, die auf finanzielle Kompetenz und Inklusion gerichtet sind.
- Unterstützung für nachhaltige Entwicklungsinitiativen in Puerto Rico und Umgebung.
Abschluss
Das Leitbild von First Bancorp. Die Leistungskennzahlen des Unternehmens im zweiten Quartal 2024 zeigen seine Wirksamkeit bei der Erreichung dieser Ziele.
Wie erster Bancorp. (FBP) funktioniert
Finanzielle Leistung
Zum dritten Quartal von 2024 erster Bancorp. meldete ein Nettoeinkommen von 73,7 Millionen US -Dollar, oder $0.45 pro verdünnter Aktie. Dies spiegelt eine Abnahme von ab 75,8 Millionen US -Dollar, oder $0.46 pro verdünnter Aktie, im zweiten Quartal 2024 und 82,0 Millionen US -Dollar, oder $0.46 pro verdünnter Aktie im dritten Quartal 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 202,1 Millionen US -Dollar | 199,6 Millionen US -Dollar | 199,7 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 15,2 Millionen US -Dollar | 11,6 Millionen US -Dollar | 4,4 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 32,5 Millionen US -Dollar | 32,0 Millionen US -Dollar | 30,3 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 122,9 Millionen US -Dollar | 118,7 Millionen US -Dollar | 116,6 Millionen US -Dollar |
| Einkommen vor Einkommenssteuern | 96,4 Millionen US -Dollar | 101,3 Millionen US -Dollar | 109,0 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 73,7 Millionen US -Dollar | 75,8 Millionen US -Dollar | 82,0 Millionen US -Dollar |
Bilanz Overview
Zum 30. September 2024, First Bancorp. gemeldete Gesamtvermögen von ungefähr 18,9 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 22,2 Millionen US -Dollar Vom 30. Juni 2024.
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio zum 30. September 2024 wurde wie folgt verteilt:
| Art des Darlehens | Puerto Rico | Jungferninseln | Vereinigte Staaten | Gesamt |
|---|---|---|---|---|
| Wohnhypothekendarlehen | $2,168,590 | $159,088 | $492,469 | $2,820,147 |
| Werbekredite | $4,063,592 | $152,724 | $1,668,219 | $5,884,535 |
| Verbraucherkredite | $2,770,616 | $69,751 | $7,601 | $2,847,968 |
| Gesamtdarlehen | $9,908,813 | $381,563 | $2,168,289 | $12,458,665 |
Einlagen
Die Gesamteinlagen zum 30. September 2024 waren auf 16,3 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu 16,5 Milliarden US -Dollar Zum 30. Juni 2024.
| Einzahlungstyp | Betrag ($ Tausende) |
|---|---|
| Zeiteinzahlungen | $3,067,261 |
| Zinssparende Sparen- und Girokonten | $7,484,348 |
| Nicht zinsgiebige Ablagerungen | $5,275,733 |
| Gesamtablagerungen | $16,347,390 |
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 die Kapitalquoten für First Bancorp. waren wie folgt:
| Kapitalmaßnahme | Verhältnis |
|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapital | 16.18% |
| Stufe 1 Kapital | 16.18% |
| Gesamtkapital | 18.25% |
| Hebelverhältnis | 10.96% |
Kreditqualität
Zum 30. September 2024, First Bancorp. gemeldet insgesamt notleidende Vermögenswerte von 119,1 Millionen US -Dollar.
| Asset -Typ | Betrag ($ Tausende) |
|---|---|
| Nichtakch -Kredite | $89,344 |
| Oreo (andere Immobilienbesitz) | $19,330 |
| Andere repossierte Eigentum | $8,844 |
| Gesamtbetriebsvermögen | $119,085 |
Marktleistung
Der Stammaktienkurs von First Bancorp. Am Ende des dritten Quartals 2024 war $21.17, im Vergleich zu $18.29 am Ende des Vorquartals.
Wie erster Bancorp. (FBP) verdient Geld
Einnahmequellen
Erster Bancorp. erzielt in erster Linie Einnahmen über zwei Hauptkanäle: Nettozinserträge und nicht zinslose Einnahmen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus der Differenz zwischen Zinsen, die für Kredite und Zinsen für Einlagen und andere Kredite gezahlt werden. Für das dritte Quartal von 2024, erster Bancorp. gemeldet:
- Nettozinserträge: 202,1 Millionen US -Dollar
- Zinserträge: 274,7 Millionen US -Dollar
- Zinsaufwand: 72,6 Millionen US -Dollar
- Nettozinsspanne: 4.25%
| Viertel endete | Nettozinserträge (in Millionen) | Zinserträge (in Millionen) | Zinsaufwand (in Millionen) | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|---|---|
| 30. September 2024 | $202.1 | $274.7 | $72.6 | 4.25% |
| 30. Juni 2024 | $199.6 | $272.2 | $72.6 | 4.22% |
| 30. September 2023 | $199.7 | $263.4 | $63.7 | 4.15% |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen umfasst Gebühren und Provisionen aus verschiedenen Bankdienstleistungen. Für Q3 2024 waren die Zahlen:
- Nichtinteresse Einkommen: 32,5 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren und Gebühren für Einzahlungskonten: 9,7 Millionen US -Dollar
- Hypothekenbankenaktivitäten: 3,2 Millionen US -Dollar
- Einkommen der Versicherungskommission: 3,0 Millionen US -Dollar
- Karten- und Verarbeitungseinkommen: 11,8 Millionen US -Dollar
| Viertel endete | Nichtinteresse einkommen (in Millionen) | Servicegebühren (in Millionen) | Hypothekenbanking (in Millionen) | Versicherungseinkommen (in Millionen) | Kartenverarbeitung (in Millionen) |
|---|---|---|---|---|---|
| 30. September 2024 | $32.5 | $9.7 | $3.2 | $3.0 | $11.8 |
| 30. Juni 2024 | $32.0 | $9.7 | $3.4 | $2.8 | $11.5 |
| 30. September 2023 | $30.3 | $9.7 | $2.9 | $5.5 | $11.3 |
Kreditportfolio
Erster Bancorp. hat ein diversifiziertes Darlehensportfolio, das umfasst:
- Wohnhypothekendarlehen: 2,8 Milliarden US -Dollar
- Werbedarlehen: 5,9 Milliarden US -Dollar
- Verbraucherkredite: 2,8 Milliarden US -Dollar
| Kredittyp | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Wohnhypothekendarlehen | $2.8 |
| Werbekredite | $5.9 |
| Verbraucherkredite | $2.8 |
Kostenmanagement
Erster Bancorp. Konzentriert sich auf die Verwaltung von nicht zinszinslichen Ausgaben, die insgesamt betroffen sind:
- Nichtinteresse Ausgaben: 122,9 Millionen US -Dollar
- Effizienzverhältnis: 52.41%
| Viertel endete | Nicht-zinsgünstige Ausgaben (in Millionen) | Effizienzverhältnis (%) |
|---|---|---|
| 30. September 2024 | $122.9 | 52.41 |
| 30. Juni 2024 | $118.7 | 51.23 |
| 30. September 2023 | $116.6 | 50.71 |
Rentabilitätsmetriken
Wichtige Rentabilitätskennzahlen für First Bancorp. enthalten:
- Rendite im durchschnittlichen Vermögen: 1.55%
- Rendite im Durchschnitt Eigenkapital: 18.31%
| Viertel endete | Rendite im Durchschnittsvermögen (%) | Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (%) |
|---|---|---|
| 30. September 2024 | 1.55 | 18.31 |
| 30. Juni 2024 | 1.61 | 20.80 |
| 30. September 2023 | 1.72 | 20.70 |
Kapitalmanagement
Erster Bancorp. hat eine robuste Kapitalposition mit Kapitalquoten wie folgt:
- Gesamtkapitalquote: 18.25%
- Common Equity Tier 1 (CET1) Verhältnis: 16.18%
| Kapitalverhältnis | Prozentsatz (%) |
|---|---|
| Gesamtkapitalquote | 18.25 |
| CET1 -Verhältnis | 16.18 |
Schlussfolgerung zur betrieblichen Effizienz
Die betriebliche Effizienz von First Bancorp. Spiegelt sich in seiner Fähigkeit wider, eine gesunde Gewinnspanne aufrechtzuerhalten und die Kosten effektiv zu kontrollieren, was sich aus dem gemeldeten Effizienzverhältnis und den Rendite -Metriken ergibt.
First BanCorp. (FBP) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First BanCorp. (FBP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First BanCorp. (FBP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First BanCorp. (FBP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.