تاريخ موجز لشركة First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) في عام 1934، في الأصل كبنك فردي في ولاية لويزيانا. وعلى مر العقود، قامت بتوسيع نطاق وجودها من خلال عمليات الاستحواذ والاندماج الاستراتيجية.
هيكل الشركة
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يعمل بنك FGBI كشركة قابضة مصرفية مع فرعه الرئيسي، بنك First Guaranty، الذي يقدم مجموعة من الخدمات المالية للمجتمع.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أفاد بنك FGBI بما يلي:
- إجمالي الأصول: 1.76 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 1.41 مليار دولار
- صافي الدخل: 10.6 مليون دولار
- ربحية السهم (EPS): 1.32 دولار
معلومات الأسهم
يتم تداول FGBI علنًا في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر FGBI. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كانت إحصائيات أداء السهم كما يلي:
- أعلى مستوى خلال 52 أسبوع: 22.75 دولارًا
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوع: 15.95 دولارًا
- سعر السهم الحالي: 19.50 دولارًا
- القيمة السوقية: 150 مليون دولار
عمليات الاستحواذ الأخيرة
واصل بنك FGBI النمو من خلال عمليات الاستحواذ. تشمل عمليات الاستحواذ الأخيرة البارزة ما يلي:
| سنة | الشركة المكتسبة | تفاصيل |
|---|---|---|
| 2021 | بنك باتون روج | الاستحواذ على أصول بقيمة 200 مليون دولار. |
| 2022 | البنك الشرقي والثقة | استحوذت على أصول بقيمة 120 مليون دولار. |
مشاركة المجتمع
تلتزم FGBI بخدمة المجتمع. وفي عام 2022، ساهم البنك بحوالي:
- 1.2 مليون دولار للجمعيات الخيرية والمبادرات المحلية
- 500 ساعة تطوعية من موظفي البنك
الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
تتم مراقبة عمليات بنك FGBI عن كثب بموجب اللوائح المصرفية. يحتفظ البنك بمركز رأسمالي قوي من خلال:
- نسبة رأس المال فئة 1: 10.5%
- إجمالي نسبة رأس المال: 12.3%
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، يهدف بنك FGBI إلى توسيع قدراته المصرفية الرقمية وتعزيز خدمات العملاء. من المتوقع أن يصل نمو الإيرادات المقدرة للسنة المالية 2023 إلى:
- زيادة 8% عن العام السابق.
من يملك شركة First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI)
هيكل الملكية
تتمتع شركة First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمطلعين والمساهمين الأفراد.
المساهمين الرئيسيين
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تعد الكيانات التالية من المساهمين الرئيسيين في بنك الخليج الأول:
| اسم المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة | نوع المستثمر |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 8.5% | 450,000 | المستثمر المؤسسي |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 6.7% | 360,000 | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 5.2% | 280,000 | المستثمر المؤسسي |
| المطلعون (مجتمعة) | 10.0% | 540,000 | ملكية المطلعين |
| مستثمرو التجزئة الآخرون | 69.6% | 3,750,000 | المساهمين الأفراد |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا جوهريًا في حوكمة بنك FGBI. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم | موضع | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|---|
| ألفريد هـ. "آل" كوفيلون | الرئيس والمدير التنفيذي | 2.5% | 135,000 |
| ماكسين إي. كوفيلون | رئيس | 1.8% | 95,000 |
| ليزا سي دينيسون | المدير المالي | 1.2% | 65,000 |
اتجاهات الملكية المؤسسية
شهدت نسبة الملكية المؤسسية في بنك الخليج الأول تقلبات خلال السنوات القليلة الماضية:
| سنة | نسبة الملكية المؤسسية |
|---|---|
| 2021 | 21.0% |
| 2022 | 23.5% |
| 2023 | 23.8% |
معلومات اجتماع المساهمين
تعقد اجتماعات المساهمين السنوية لبنك FGBI عادةً في شهر مايو. وعُقد الاجتماع الأخير في 15 مايو 2023، حيث تم التصويت على قرارات مختلفة، بما في ذلك انتخابات مجلس الإدارة والتعويضات التنفيذية.
الإيداعات التنظيمية
يتعين على بنك FGBI تقديم تقارير منتظمة إلى لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC). أبلغ أحدث نموذج 10-K للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.5 مليار دولار وإجمالي حقوق الملكية 150 مليون دولار.
أداء السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول أسهم FGBI في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر "FGBI". كان سعر السهم اعتبارًا من 10 أكتوبر 2023 $24.50.
توزيعات الأرباح
حافظ بنك FGBI على سياسة توزيع أرباح ثابتة. وكان آخر توزيع أرباح ربع سنوية $0.12 للسهم الواحد، تم الإعلان عنه في 1 سبتمبر 2023.
بيان مهمة شركة First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI).
القيم الأساسية
تؤكد شركة First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) على القيم الأساسية التالية ضمن بيان مهمتها:
- نزاهة
- التزام العملاء
- التميز في الخدمة
- المشاركة المجتمعية
- تطوير الموظفين
مالي Overview
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلن بنك FGBI عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ في الربع الثالث من عام 2023 (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 950 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 800 مليون دولار |
| صافي الدخل | 8 ملايين دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.20 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.73% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.15% |
التزام الخدمة
يؤكد بيان مهمة FGBI على الالتزام بتقديم حلول مصرفية عالية المستوى:
- تقديم المشورة المالية الشخصية.
- تقديم منتجات قروض تنافسية.
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية.
- - تعزيز الثقافة المالية داخل المجتمع.
المشاركة المجتمعية
تشارك FGBI بنشاط في خدمة المجتمع والجهود الخيرية. وفي عام 2022 ساهم البنك بما يلي:
| سنة | المساهمات المجتمعية (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| 2021 | $250,000 |
| 2022 | $300,000 |
| 2023 (متوقع) | $350,000 |
تطوير الموظفين
يعطي FGBI الأولوية لنمو الموظفين، وتوفير فرص التدريب والتطوير المهني:
- ميزانية التدريب السنوية: $150,000
- عدد الدورات التدريبية سنويا: 20
- معدل مشاركة الموظفين: 85%
الأهداف الاستراتيجية
ويحدد بيان المهمة أيضًا الأهداف الإستراتيجية، مع التركيز على:
- توسيع التواجد في السوق في المنطقة الجنوبية الشرقية.
- دمج التقدم التكنولوجي في الخدمات المصرفية.
- تحقيق النمو المستدام من خلال المنتجات المالية المبتكرة.
- تعزيز تجربة خدمة العملاء.
كيف تعمل شركة First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI).
Overview شركة First Guaranty Bancshares, Inc.
Overview شركة First Guaranty Bancshares, Inc.
First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) هي شركة بنكية قابضة يقع مقرها الرئيسي في هاموند، لويزيانا. تقدم الشركة خدمات مالية متنوعة من خلال شركاتها التابعة، وتركز في المقام الأول على الخدمات المصرفية التجارية.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلن بنك FGBI عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.08 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 928 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 755 مليون دولار |
| صافي الدخل | 3.5 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.35 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.32% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 4.25% |
قطاعات الأعمال
يعمل بنك FGBI من خلال عدة قطاعات رئيسية:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الإقراض العقاري
- إدارة الثروات
تفصيل محفظة القروض
تتنوع محفظة القروض في مختلف القطاعات:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| القروض التجارية | $300 |
| القروض السكنية | $200 |
| القروض الاستهلاكية | $100 |
| القروض العقارية التجارية | $155 |
| قروض البناء | $50 |
تكوين الودائع
وفيما يلي تكوين إجمالي الودائع كما في الربع الثالث من عام 2023:
| نوع الوديعة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الودائع تحت الطلب | $350 |
| حسابات التوفير | $250 |
| الودائع لأجل | $328 |
شبكة الفروع
يدير بنك FGBI ما مجموعه 15 فرعًا في جميع أنحاء لويزيانا وميسيسيبي، ويخدم قاعدة عملاء متنوعة.
استراتيجية الاستثمار
يركز FGBI في المقام الأول على:
- تعزيز العلاقات المحلية
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية
- تحسين الكفاءة التشغيلية
إطار إدارة المخاطر
تستخدم الشركة إطارًا شاملاً لإدارة المخاطر، يعالج مختلف المخاطر بما في ذلك مخاطر الائتمان والسوق والمخاطر التشغيلية.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت شركة First Guaranty Bancshares, Inc.:
- التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية
- إطلاق منتجات جديدة لإدارة الثروات
- شراكات استراتيجية لتعزيز تجربة العملاء
كيف تجني شركة First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) الأموال
دخل الفوائد
دخل الفوائد
تحقق شركة First Guaranty Bancshares, Inc. جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال دخل الفوائد. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلن بنك FGBI عن إجمالي إيرادات فوائد تبلغ حوالي 24.5 مليون دولار أمريكي. تشمل المصادر الرئيسية لإيرادات الفوائد ما يلي:
- القروض - 21.3 مليون دولار
- الأوراق المالية - 2.5 مليون دولار
- أصول أخرى تدر فوائد - 0.7 مليون دولار
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، يكسب بنك FGBI الدخل من غير الفوائد، والتي تشمل الرسوم ورسوم الخدمات، ومكاسب الأوراق المالية الاستثمارية، والإيرادات الأخرى. وبالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، بلغ الدخل من غير الفوائد حوالي 7.2 مليون دولار. تشمل المكونات المحددة ما يلي:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع - 3.5 مليون دولار
- رسوم القرض - 2.0 مليون دولار
- مكاسب الأوراق المالية الاستثمارية - 1.0 مليون دولار
- الإيرادات الأخرى - 0.7 مليون دولار
هيكل التكلفة
يعد فهم هيكل التكلفة أمرًا ضروريًا لتقييم الربحية. بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي نفقات بنك الخليج الأول حوالي 22.1 مليون دولار، مقسمة على النحو التالي:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| حساب الفائدة | $5.4 |
| مصاريف غير الفوائد | $16.7 |
| مخصص خسائر القروض | $1.0 |
صافي الدخل
بعد احتساب إجمالي الإيرادات والنفقات، حققت شركة First Guaranty Bancshares, Inc. صافي دخل يقارب 5.6 مليون دولار أمريكي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022. وبلغ هامش صافي الدخل حوالي 15.9%، مما يشير إلى عملية مربحة.
إدارة محفظة القروض
يدير بنك FGBI بشكل استراتيجي محفظة القروض الخاصة به لتحقيق أقصى قدر من العائدات. وفي 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي القروض التي يحتفظ بها بنك الخليج الأول حوالي 178 مليون دولار. وجاء تكوين محفظة القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| القروض التجارية | $100 |
| الرهون العقارية السكنية | $50 |
| القروض الاستهلاكية | $28 |
إدارة الأصول
الإدارة الفعالة للأصول أمر بالغ الأهمية لتوليد الدخل. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي أصول بنك FGBI حوالي 250 مليون دولار. توزيع الأصول على النحو التالي:
| نوع الأصول | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | $18 |
| الأوراق المالية المتاحة للبيع | $45 |
| إجمالي القروض | $178 |
| أصول أخرى | $9 |
إدارة الأسهم ورأس المال
يحتفظ بنك FGBI بقاعدة رأسمالية قوية، وهو أمر ضروري لتحقيق الربح المحتمل والامتثال التنظيمي. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي حقوق الملكية حوالي 30 مليون دولار. نسب رأس المال المعلنة هي:
- نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول (CET1): 12.5%
- نسبة رأس المال فئة 1: 13.0%
- إجمالي نسبة رأس المال: 14.5%
موقف السوق
تعمل شركة First Guaranty Bancshares, Inc. بشكل أساسي في لويزيانا، حيث تتمتع بمكانة تنافسية في السوق. ويسعى البنك باستمرار إلى توسيع حصته في السوق من خلال افتتاح فروع استراتيجية ومبادرات الخدمات المصرفية الرقمية، مما يعزز قدراته على توليد الإيرادات.
First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support