Primeiro Garantia Bancshares, Inc. (FGBI): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Primeira Garantia Bancshares, Inc. (FGBI)

Fundação e os primeiros anos

A Primeira Garantia Bancshares, Inc. (FGBI) foi fundada em 1934, originalmente como um banco de cartas de uma única carda no estado da Louisiana. Ao longo das décadas, expandiu sua pegada por meio de aquisições estratégicas e fusões.

Estrutura corporativa

Em outubro de 2023, o FGBI opera como uma holding bancária com sua principal subsidiária, o First Guaranty Bank, que fornece uma gama de serviços financeiros à comunidade.

Desempenho financeiro

Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, o FGBI informou:

• Total de ativos: US $ 1,76 bilhão
• Total de depósitos: US $ 1,41 bilhão
• Lucro líquido: US $ 10,6 milhões
• Ganhos por ação (EPS): US $ 1,32

Informações sobre ações

O FGBI é negociado publicamente no NASDAQ sob o símbolo do símbolo FGBI. Em outubro de 2023, as estatísticas de desempenho das ações são as seguintes:

• 52 semanas de alta: US $ 22,75
• Baixa de 52 semanas: US $ 15,95
• Preço atual da ação: $ 19,50
• Capitalização de mercado: US $ 150 milhões

Aquisições recentes

O FGBI buscou crescimento por meio de aquisições. Aquisições recentes notáveis ​​incluem:

Envolvimento da comunidade

O FGBI está comprometido com o serviço comunitário. Em 2022, o banco contribuiu aproximadamente:

• US $ 1,2 milhão para instituições de caridade e iniciativas locais
• 500 horas de voluntariado de funcionários do banco

Conformidade regulatória e gerenciamento de riscos

As operações do FGBI são monitoradas de perto sob os regulamentos bancários. O banco mantém uma forte posição de capital com:

• Tier 1 Capital Ratio: 10,5%
• Razão de capital total: 12,3%

Perspectivas futuras

Olhando para o futuro, o FGBI pretende expandir seus recursos bancários digitais e aprimorar os serviços ao cliente. O crescimento estimado da receita para o ano fiscal de 2023 é projetado em:

• Aumento de 8% em relação ao ano anterior.

Um dono da Primeira Garantia Bancshares, Inc. (FGBI)

Estrutura de propriedade

A First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) possui uma estrutura de propriedade diversificada que abrange investidores, insiders e acionistas de varejo institucionais.

Os principais acionistas

A partir dos dados mais recentes disponíveis, as seguintes entidades são acionistas significativos do FGBI:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada desempenha um papel substancial na governança do FGBI. Os principais insiders incluem:

Tendências de propriedade institucional

A porcentagem de propriedade institucional no FGBI viu flutuações nos últimos anos:

Informações da reunião dos acionistas

As reuniões anuais dos acionistas do FGBI são realizadas normalmente em maio. A última reunião ocorreu em 15 de maio de 2023, onde várias resoluções foram votadas, incluindo eleições para o conselho e compensação de executivos.

Registros regulatórios

O FGBI é obrigado a registrar relatórios regulares na Comissão de Valores Mobiliários (SEC). O Formulário 10-K mais recente para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2022, relatou ativos totais de aproximadamente US $ 1,5 bilhão e patrimônio total de US $ 150 milhões.

Desempenho do mercado

Em outubro de 2023, as ações do FGBI negociam no NASDAQ sob o símbolo do ticker "FGBI". O preço das ações em 10 de outubro de 2023, era $24.50.

Dividendos

O FGBI manteve uma política de dividendos consistente. O último dividendo trimestral foi $0.12 por ação, anunciado em 1º de setembro de 2023.

Primeira Garantia Bancshares, Inc. (FGBI) Declaração de Missão

Valores centrais

A First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) enfatiza os seguintes valores essenciais em sua declaração de missão:

• Integridade
• Compromisso do cliente
• Excelência em serviço
• Engajamento da comunidade
• Desenvolvimento de funcionários

Financeiro Overview

A partir do terceiro trimestre de 2023, o FGBI relatou as seguintes métricas financeiras:

Compromisso de serviço

A declaração de missão do FGBI ressalta o compromisso de fornecer soluções bancárias de primeira linha:

• Fornecendo conselhos financeiros personalizados.
• Oferecendo produtos de empréstimos competitivos.
• Aprimorando os recursos bancários digitais.
• Promovendo a alfabetização financeira dentro da comunidade.

Engajamento da comunidade

O FGBI participa ativamente de serviços comunitários e esforços filantrópicos. Em 2022, o banco contribuiu:

Desenvolvimento de funcionários

O FGBI prioriza o crescimento dos funcionários, oferecendo oportunidades de treinamento e desenvolvimento profissional:

• Orçamento de treinamento anual: $150,000
• Número de sessões de treinamento por ano: 20
• Taxa de envolvimento dos funcionários: 85%

Objetivos estratégicos

A declaração de missão também descreve as metas estratégicas, concentrando -se em:

• Expandindo a presença do mercado na região sudeste.
• Integração de avanços tecnológicos nos serviços bancários.
• Alcançar um crescimento sustentável por meio de produtos financeiros inovadores.
• Aprimorando a experiência de atendimento ao cliente.

Como funciona a Garantia Bancshares, Inc. (FGBI)

Overview da Primeira Garantia Bancshares, Inc.

A First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) é uma empresa de bancos com sede em Hammond, Louisiana. A empresa fornece vários serviços financeiros por meio de suas subsidiárias, focadas principalmente no setor bancário comercial.

Desempenho financeiro

No terceiro trimestre de 2023, o FGBI relatou as seguintes métricas financeiras:

Segmentos de negócios

O FGBI opera através de vários segmentos -chave:

• Bancos comerciais
• Banco de varejo
• Empréstimos hipotecários
• Gestão de patrimônio

Quebra de portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos é diversificada em vários setores:

Composição de depósito

A composição do total de depósitos a partir do terceiro trimestre 2023 é a seguinte:

Rede de filiais

O FGBI opera um total de 15 filiais em toda a Louisiana e Mississippi, servindo uma base de clientes diversificada.

Estratégia de investimento

O FGBI se concentra principalmente em:

• Fortalecendo os relacionamentos locais
• Aprimorando os serviços bancários digitais
• Melhorando a eficiência operacional

Estrutura de gerenciamento de riscos

A empresa emprega uma estrutura abrangente de gerenciamento de riscos, abordando vários riscos, incluindo riscos de crédito, mercado e operacionais.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a First Guaranty Bancshares, Inc. anunciou:

• Expansão de serviços bancários digitais
• Lançamento de novos produtos de gerenciamento de patrimônio
• Parcerias estratégicas para melhorar a experiência do cliente

Como a primeira garantia Bancshares, Inc. (FGBI) ganha dinheiro

Receita de juros

A First Guaranty Bancshares, Inc. gera uma parcela significativa de sua receita por meio Receita de juros. Em 31 de dezembro de 2022, o FGBI registrou receita total de juros de aproximadamente US $ 24,5 milhões. As principais fontes de renda de juros incluem:

• Empréstimos - US $ 21,3 milhões
• Valores mobiliários - US $ 2,5 milhões
• Outros ativos de juros -jurados - US $ 0,7 milhão

Receita não interessante

Além da receita de juros, o FGBI ganha Receita não interessante, que inclui taxas e encargos de serviço, ganhos de títulos de investimento e outras receitas. Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, a receita não interessante totalizou aproximadamente US $ 7,2 milhões. Componentes específicos incluem:

• Cobranças de serviço em contas de depósito - US $ 3,5 milhões
• Taxas de empréstimo - US $ 2,0 milhões
• Ganhos de títulos de investimento - US $ 1,0 milhão
• Outra renda - US $ 0,7 milhão

Estrutura de custos

Compreender a estrutura de custos é essencial para avaliar a lucratividade. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, as despesas totais do FGBI foram relatadas em cerca de US $ 22,1 milhões, quebradas da seguinte forma:

Resultado líquido

Após a contabilização de receitas e despesas totais, a Primeira Garantia Bancshares, Inc. alcançou um lucro líquido de aproximadamente US $ 5,6 milhões no exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022. A margem de receita líquida ficou em cerca de 15,9%, indicando uma operação lucrativa.

Gerenciamento de portfólio de empréstimos

O FGBI gerencia estrategicamente sua carteira de empréstimos para maximizar os retornos. Em 31 de dezembro de 2022, o total de empréstimos mantidos pelo FGBI chegou a aproximadamente US $ 178 milhões. A composição da carteira de empréstimos foi a seguinte:

Gestão de ativos

O gerenciamento eficaz de ativos é crucial para gerar renda. Em 31 de dezembro de 2022, os ativos totais do FGBI eram de aproximadamente US $ 250 milhões. A alocação de ativos é a seguinte:

Equidade e gerenciamento de capital

O FGBI mantém uma forte base de capital, essencial para ganhar potencial e conformidade regulatória. Em 31 de dezembro de 2022, o patrimônio total era de aproximadamente US $ 30 milhões. Os índices de capital relatados são:

• Common patity Tier 1 (CET1) Razão: 12,5%
• Tier 1 Capital Ratio: 13,0%
• Razão de capital total: 14,5%

Posição de mercado

A First Guaranty Bancshares, Inc. opera principalmente na Louisiana, onde ocupa uma posição de mercado competitiva. O banco busca constantemente expandir sua participação de mercado por meio de aberturas estratégicas de agências e iniciativas bancárias digitais, aprimorando suas capacidades de geração de receita.