First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) Bundle
Eine kurze Geschichte der ersten Garantie Bancshares, Inc. (FGBI)
Stiftung und frühe Jahre
Die erste Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) wurde 1934 gegründet, die ursprünglich als eincharterte Bank im Bundesstaat Louisiana. Im Laufe der Jahrzehnte erweiterte es seinen Fußabdruck durch strategische Akquisitionen und Fusionen.
Unternehmensstruktur
Ab Oktober 2023 ist die FGBI als Bankholding mit ihrer Haupt Tochterunternehmen First Garanty Bank tätig, die der Community eine Reihe von Finanzdienstleistungen erbringt.
Finanzielle Leistung
Für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2022 berichtete FGBI:
- Gesamtvermögen: 1,76 Milliarden US -Dollar
- Gesamtablagerungen: 1,41 Milliarden US -Dollar
- Nettoeinkommen: 10,6 Millionen US -Dollar
- Ergebnis je Aktie (EPS): 1,32 USD
Lagerinformationen
FGBI wird im Nasdaq unter dem Tickersymbol FGBI öffentlich gehandelt. Ab Oktober 2023 sind die Aktienleistungsstatistiken wie folgt:
- 52-Wochen hoch: $ 22,75
- 52-Wochen Tief: $ 15,95
- Aktueller Aktienkurs: 19,50 USD
- Marktkapitalisierung: 150 Millionen US -Dollar
Jüngste Akquisitionen
FGBI hat durch Akquisitionen Wachstum verfolgt. Zu den bemerkenswerten jüngsten Akquisitionen gehören:
Jahr | Erworbenes Unternehmen | Details |
---|---|---|
2021 | Baton Rouge Bank | Übernahme von Vermögenswerten von 200 Millionen US -Dollar. |
2022 | East Bank & Trust | Erwarb 120 Millionen US -Dollar an Vermögenswerten. |
Engagement der Gemeinschaft
FGBI ist dem Zivildienst verpflichtet. Im Jahr 2022 trug die Bank ungefähr bei: ungefähr:
- 1,2 Millionen US -Dollar für lokale Wohltätigkeitsorganisationen und Initiativen
- 500 Freiwilligenstunden von Bankangestellten
Vorschriftenregulierung und Risikomanagement
Die Geschäftstätigkeit des FGBI werden nach den Bankvorschriften genau überwacht. Die Bank unterhält eine starke Kapitalposition mit:
- Tier -1 -Kapitalquote: 10,5%
- Gesamtkapitalquote: 12,3%
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft ist FGBI darauf abzielt, seine digitalen Bankfähigkeiten zu erweitern und den Kundendienst zu verbessern. Das geschätzte Umsatzwachstum für das Geschäftsjahr 2023 wird prognostiziert mit:
- 8% Anstieg gegenüber dem Vorjahr.
A Who gehört zuerst Garantie Bancshares, Inc. (FGBI)
Eigentümerstruktur
Die First Garanty Bancshares, Inc. (FGBI) verfügt über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Insider und Einzelhandelsaktionäre umfasst.
Schlüsselaktionäre
Nach den neuesten verfügbaren Daten sind die folgenden Unternehmen erhebliche Anteilseigner von FGBI:
Aktionärsname | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Art des Investors |
---|---|---|---|
BlackRock, Inc. | 8.5% | 450,000 | Institutioneller Investor |
Dimensional Fund Advisors LP | 6.7% | 360,000 | Institutioneller Investor |
Vanguard Group, Inc. | 5.2% | 280,000 | Institutioneller Investor |
Insider (kombiniert) | 10.0% | 540,000 | Insiderbesitz |
Andere Einzelhandelsinvestoren | 69.6% | 3,750,000 | Einzelhandelsaktionäre |
Insiderbesitz
Insider -Besitz spielt eine wesentliche Rolle bei der Governance von FGBI. Zu den wichtigsten Insidern gehören:
Name | Position | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
---|---|---|---|
Alfred H. "al" Couvillon | Präsident und CEO | 2.5% | 135,000 |
Maxine E. Couvillon | Vorsitzende | 1.8% | 95,000 |
Lisa C. Denison | CFO | 1.2% | 65,000 |
Institutionelle Eigentümertrends
Der Prozentsatz des institutionellen Eigentums an FGBI hat in den letzten Jahren Schwankungen verzeichnet:
Jahr | Prozentsatz des institutionellen Eigentums |
---|---|
2021 | 21.0% |
2022 | 23.5% |
2023 | 23.8% |
Aktionärsbesprechungsinformationen
Die jährlichen Aktionärssitzungen für FGBI finden in der Regel im Mai statt. Die jüngste Sitzung fand am 15. Mai 2023 statt, bei dem verschiedene Resolutionen abgestimmt wurden, einschließlich Vorstandswahlen und Vergütung von Führungskräften.
Regulatorische Einreichungen
FGBI ist verpflichtet, regelmäßige Berichte bei der Securities and Exchange Commission (SEC) einzureichen. Die jüngste Form 10-K für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr meldete die Gesamtvermögen von ungefähr 1,5 Milliarden US -Dollar und totaler Eigenkapital von 150 Millionen Dollar.
Marktleistung
Ab Oktober 2023 handelt die Aktien des FGBI mit der NASDAQ unter dem Tickersymbol "FGBI". Der Aktienkurs vom 10. Oktober 2023 war $24.50.
Dividenden
FGBI hat eine konsistente Dividendenpolitik beibehalten. Die jüngste vierteljährliche Dividende war $0.12 pro Aktie, angekündigt am 1. September 2023.
Erste Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) -Missionserklärung
Kernwerte
Erste Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) betont die folgenden Grundwerte in seinem Leitbild:
- Integrität
- Kundenbindung
- Exzellenz im Service
- Engagement der Gemeinschaft
- Mitarbeiterentwicklung
Finanziell Overview
Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete FGBI die folgenden finanziellen Metriken:
Metrisch | Q3 2023 Betrag (in USD) |
---|---|
Gesamtvermögen | 1,1 Milliarden US -Dollar |
Gesamtablagerungen | 950 Millionen Dollar |
Gesamtdarlehen | 800 Millionen Dollar |
Nettoeinkommen | 8 Millionen Dollar |
Gewinne je Aktie (EPS) | $1.20 |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.73% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 10.15% |
Service -Engagement
Das Leitbild des FGBI unterstreicht eine Verpflichtung, erstklassige Banklösungen zu liefern:
- Bereitstellung personalisierter finanzieller Beratung.
- Anbieten wettbewerbsfähiger Darlehensprodukte.
- Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten.
- Förderung der Finanzkompetenz innerhalb der Gemeinschaft.
Engagement der Gemeinschaft
FGBI nimmt aktiv an Zivildienst und philanthropischen Bemühungen teil. Im Jahr 2022 trug die Bank bei:
Jahr | Community -Beiträge (in USD) |
---|---|
2021 | $250,000 |
2022 | $300,000 |
2023 (projiziert) | $350,000 |
Mitarbeiterentwicklung
FGBI priorisiert das Wachstum der Mitarbeiter und bietet Schulungs- und berufliche Entwicklungschancen:
- Jährliches Schulungsbudget: $150,000
- Anzahl der Trainingseinheiten pro Jahr: 20
- Mitarbeiterin Engagement -Rate: 85%
Strategische Ziele
Das Leitbild beschreibt auch strategische Ziele und konzentriert sich auf:
- Erweiterung der Marktpräsenz in der Region Südost.
- Integration technologischer Fortschritte in Bankdienste.
- Erreichen eines nachhaltigen Wachstums durch innovative Finanzprodukte.
- Verbesserung des Kundendienstes.
Wie erste Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) funktioniert
Overview von First Garanty Bancshares, Inc.
Overview von First Garanty Bancshares, Inc.
Die erste Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) ist eine Bankholdinggesellschaft mit Hauptsitz in Hammond, Louisiana. Das Unternehmen bietet verschiedene Finanzdienstleistungen über seine Tochtergesellschaften an, die sich hauptsächlich auf Geschäftsbanken konzentrieren.
Finanzielle Leistung
Ab dem dritten Quartal von 2023 meldete der FGBI die folgenden finanziellen Metriken:
Metrisch | Wert |
---|---|
Gesamtvermögen | 1,08 Milliarden US -Dollar |
Gesamtablagerungen | 928 Millionen Dollar |
Gesamtdarlehen | 755 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen | 3,5 Millionen US -Dollar |
Gewinne je Aktie (EPS) | $0.35 |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.32% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 4.25% |
Geschäftsegmente
FGBI arbeitet über mehrere wichtige Segmente:
- Geschäftsbanken
- Einzelhandelsbanken
- Hypothekenkredite
- Vermögensverwaltung
Aufschlüsselung des Kreditportfolios
Das Kreditportfolio ist in verschiedenen Sektoren diversifiziert:
Art des Darlehens | Betrag (in Millionen) |
---|---|
Werbekredite | $300 |
Wohnkredite | $200 |
Verbraucherkredite | $100 |
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | $155 |
Baudarlehen | $50 |
Einzahlungszusammensetzung
Die Zusammensetzung der Gesamtablagerungen ab Q3 2023 lautet wie folgt:
Art der Einzahlung | Betrag (in Millionen) |
---|---|
Bedarfseinlagen | $350 |
Sparkonten | $250 |
Zeiteinzahlungen | $328 |
Zweignetzwerk
FGBI betreibt insgesamt 15 Filialen in Louisiana und Mississippi und bedient einen vielfältigen Kundenstamm.
Anlagestrategie
FGBI konzentriert sich hauptsächlich auf:
- Stärkung der lokalen Beziehungen
- Verbesserung der digitalen Bankdienste
- Verbesserung der betrieblichen Effizienz
Risikomanagement -Framework
Das Unternehmen beschäftigt einen umfassenden Risikomanagement -Rahmen, in dem verschiedene Risiken wie Kredit-, Markt- und Betriebsrisiken eingehen.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2023 kündigte First Garanty Bancshares, Inc. an:
- Erweiterung der digitalen Bankdienste
- Einführung neuer Vermögensverwaltungsprodukte
- Strategische Partnerschaften zur Verbesserung des Kundenerlebnisses
Wie die erste Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) Geld verdient
Zinserträge
Zinserträge
Die erste Garantie Bancshares, Inc. erzeugt einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Zinserträge. Zum 31. Dezember 2022 meldete der FGBI einen Gesamtzinseinkommen von ca. 24,5 Mio. USD. Zu den Hauptquellen von Zinserträgen gehören:
- Kredite - 21,3 Millionen US -Dollar
- Wertpapiere - 2,5 Millionen US -Dollar
- Andere Zinsenvermögen - 0,7 Millionen US -Dollar
Nichtinteresse Einkommen
Zusätzlich zu Zinserträgen verdient der FGBI Nichtinteresse Einkommen, einschließlich Gebühren und Servicegebühren, Investitions -Wertpapiergewinnen und anderen Einnahmen. Für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2022 belief sich das nicht zinszinsliche Einkommen auf ca. 7,2 Mio. USD. Spezifische Komponenten umfassen:
- Servicegebühren auf Einlagenkonten - 3,5 Millionen US -Dollar
- Kreditgebühren - 2,0 Millionen US -Dollar
- Gewinne von Investitionsgeschichten - 1,0 Millionen US -Dollar
- Sonstiges Einkommen - 0,7 Mio. USD
Kostenstruktur
Das Verständnis der Kostenstruktur ist für die Beurteilung der Rentabilität von wesentlicher Bedeutung. Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr wurden die Gesamtkosten des FGBI bei rund 22,1 Mio. USD wie folgt gemeldet:
Kostentyp | Betrag (in Millionen) |
---|---|
Zinsaufwand | $5.4 |
Nichtinteresse | $16.7 |
Bereitstellung von Darlehensverlusten | $1.0 |
Nettoeinkommen
Nach Berücksichtigung der Gesamteinnahmen und -kosten erzielte First Garanty Bancshares, Inc. für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr einen Nettoergebnis von rund 5,6 Mio. USD.
Kreditportfoliomanagement
FGBI verwaltet strategisch sein Darlehensportfolio, um die Renditen zu maximieren. Zum 31. Dezember 2022 beliefen sich die Gesamtdarlehen von FGBI auf ca. 178 Millionen US -Dollar. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios war wie folgt:
Kredittyp | Betrag (in Millionen) |
---|---|
Werbekredite | $100 |
Wohnhypotheken | $50 |
Verbraucherkredite | $28 |
Vermögensverwaltung
Effektives Vermögensmanagement ist entscheidend für die Erzielung von Einnahmen. Zum 31. Dezember 2022 beliefen sich das Gesamtvermögen des FGBI auf ca. 250 Millionen US -Dollar. Die Vermögensverteilung ist wie folgt:
Asset -Typ | Betrag (in Millionen) |
---|---|
Bargeld und Bargeldäquivalente | $18 |
Wertpapiere zum Verkauf erhältlich | $45 |
Gesamtdarlehen | $178 |
Sonstige Vermögensgegenstände | $9 |
Eigenkapital- und Kapitalmanagement
FGBI behält eine starke Kapitalbasis bei, die für den Verdienst von Potenzial und Vorschriften von Regulierungen wesentlich ist. Zum 31. Dezember 2022 lag der Gesamtkapital bei ca. 30 Millionen US -Dollar. Die gemeldeten Kapitalverhältnisse sind:
- Common Equity Tier 1 (CET1) Verhältnis: 12,5%
- Tier -1 -Kapitalquote: 13,0%
- Gesamtkapitalquote: 14,5%
Marktposition
First Garanty Bancshares, Inc. ist hauptsächlich in Louisiana tätig, wo es eine wettbewerbsfähige Marktposition innehat. Die Bank versucht konsequent, ihren Marktanteil durch strategische Zweigstellen und Initiativen für digitale Banken zu erweitern, wodurch ihre Einnahmen erzeugt werden.
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