Erste Garantie Bancshares, Inc. (FGBI): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) Bundle

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Eine kurze Geschichte der ersten Garantie Bancshares, Inc. (FGBI)

Stiftung und frühe Jahre

Die erste Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) wurde 1934 gegründet, die ursprünglich als eincharterte Bank im Bundesstaat Louisiana. Im Laufe der Jahrzehnte erweiterte es seinen Fußabdruck durch strategische Akquisitionen und Fusionen.

Unternehmensstruktur

Ab Oktober 2023 ist die FGBI als Bankholding mit ihrer Haupt Tochterunternehmen First Garanty Bank tätig, die der Community eine Reihe von Finanzdienstleistungen erbringt.

Finanzielle Leistung

Für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2022 berichtete FGBI:

  • Gesamtvermögen: 1,76 Milliarden US -Dollar
  • Gesamtablagerungen: 1,41 Milliarden US -Dollar
  • Nettoeinkommen: 10,6 Millionen US -Dollar
  • Ergebnis je Aktie (EPS): 1,32 USD

Lagerinformationen

FGBI wird im Nasdaq unter dem Tickersymbol FGBI öffentlich gehandelt. Ab Oktober 2023 sind die Aktienleistungsstatistiken wie folgt:

  • 52-Wochen hoch: $ 22,75
  • 52-Wochen Tief: $ 15,95
  • Aktueller Aktienkurs: 19,50 USD
  • Marktkapitalisierung: 150 Millionen US -Dollar

Jüngste Akquisitionen

FGBI hat durch Akquisitionen Wachstum verfolgt. Zu den bemerkenswerten jüngsten Akquisitionen gehören:

Jahr Erworbenes Unternehmen Details
2021 Baton Rouge Bank Übernahme von Vermögenswerten von 200 Millionen US -Dollar.
2022 East Bank & Trust Erwarb 120 Millionen US -Dollar an Vermögenswerten.

Engagement der Gemeinschaft

FGBI ist dem Zivildienst verpflichtet. Im Jahr 2022 trug die Bank ungefähr bei: ungefähr:

  • 1,2 Millionen US -Dollar für lokale Wohltätigkeitsorganisationen und Initiativen
  • 500 Freiwilligenstunden von Bankangestellten

Vorschriftenregulierung und Risikomanagement

Die Geschäftstätigkeit des FGBI werden nach den Bankvorschriften genau überwacht. Die Bank unterhält eine starke Kapitalposition mit:

  • Tier -1 -Kapitalquote: 10,5%
  • Gesamtkapitalquote: 12,3%

Zukünftige Aussichten

Mit Blick auf die Zukunft ist FGBI darauf abzielt, seine digitalen Bankfähigkeiten zu erweitern und den Kundendienst zu verbessern. Das geschätzte Umsatzwachstum für das Geschäftsjahr 2023 wird prognostiziert mit:

  • 8% Anstieg gegenüber dem Vorjahr.


A Who gehört zuerst Garantie Bancshares, Inc. (FGBI)

Eigentümerstruktur

Die First Garanty Bancshares, Inc. (FGBI) verfügt über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Insider und Einzelhandelsaktionäre umfasst.

Schlüsselaktionäre

Nach den neuesten verfügbaren Daten sind die folgenden Unternehmen erhebliche Anteilseigner von FGBI:

Aktionärsname Eigentümerprozentsatz Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien Art des Investors
BlackRock, Inc. 8.5% 450,000 Institutioneller Investor
Dimensional Fund Advisors LP 6.7% 360,000 Institutioneller Investor
Vanguard Group, Inc. 5.2% 280,000 Institutioneller Investor
Insider (kombiniert) 10.0% 540,000 Insiderbesitz
Andere Einzelhandelsinvestoren 69.6% 3,750,000 Einzelhandelsaktionäre

Insiderbesitz

Insider -Besitz spielt eine wesentliche Rolle bei der Governance von FGBI. Zu den wichtigsten Insidern gehören:

Name Position Eigentümerprozentsatz Anzahl der Aktien
Alfred H. "al" Couvillon Präsident und CEO 2.5% 135,000
Maxine E. Couvillon Vorsitzende 1.8% 95,000
Lisa C. Denison CFO 1.2% 65,000

Institutionelle Eigentümertrends

Der Prozentsatz des institutionellen Eigentums an FGBI hat in den letzten Jahren Schwankungen verzeichnet:

Jahr Prozentsatz des institutionellen Eigentums
2021 21.0%
2022 23.5%
2023 23.8%

Aktionärsbesprechungsinformationen

Die jährlichen Aktionärssitzungen für FGBI finden in der Regel im Mai statt. Die jüngste Sitzung fand am 15. Mai 2023 statt, bei dem verschiedene Resolutionen abgestimmt wurden, einschließlich Vorstandswahlen und Vergütung von Führungskräften.

Regulatorische Einreichungen

FGBI ist verpflichtet, regelmäßige Berichte bei der Securities and Exchange Commission (SEC) einzureichen. Die jüngste Form 10-K für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr meldete die Gesamtvermögen von ungefähr 1,5 Milliarden US -Dollar und totaler Eigenkapital von 150 Millionen Dollar.

Marktleistung

Ab Oktober 2023 handelt die Aktien des FGBI mit der NASDAQ unter dem Tickersymbol "FGBI". Der Aktienkurs vom 10. Oktober 2023 war $24.50.

Dividenden

FGBI hat eine konsistente Dividendenpolitik beibehalten. Die jüngste vierteljährliche Dividende war $0.12 pro Aktie, angekündigt am 1. September 2023.



Erste Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) -Missionserklärung

Kernwerte

Erste Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) betont die folgenden Grundwerte in seinem Leitbild:

  • Integrität
  • Kundenbindung
  • Exzellenz im Service
  • Engagement der Gemeinschaft
  • Mitarbeiterentwicklung

Finanziell Overview

Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete FGBI die folgenden finanziellen Metriken:

Metrisch Q3 2023 Betrag (in USD)
Gesamtvermögen 1,1 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen 950 Millionen Dollar
Gesamtdarlehen 800 Millionen Dollar
Nettoeinkommen 8 Millionen Dollar
Gewinne je Aktie (EPS) $1.20
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 0.73%
Eigenkapitalrendite (ROE) 10.15%

Service -Engagement

Das Leitbild des FGBI unterstreicht eine Verpflichtung, erstklassige Banklösungen zu liefern:

  • Bereitstellung personalisierter finanzieller Beratung.
  • Anbieten wettbewerbsfähiger Darlehensprodukte.
  • Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten.
  • Förderung der Finanzkompetenz innerhalb der Gemeinschaft.

Engagement der Gemeinschaft

FGBI nimmt aktiv an Zivildienst und philanthropischen Bemühungen teil. Im Jahr 2022 trug die Bank bei:

Jahr Community -Beiträge (in USD)
2021 $250,000
2022 $300,000
2023 (projiziert) $350,000

Mitarbeiterentwicklung

FGBI priorisiert das Wachstum der Mitarbeiter und bietet Schulungs- und berufliche Entwicklungschancen:

  • Jährliches Schulungsbudget: $150,000
  • Anzahl der Trainingseinheiten pro Jahr: 20
  • Mitarbeiterin Engagement -Rate: 85%

Strategische Ziele

Das Leitbild beschreibt auch strategische Ziele und konzentriert sich auf:

  • Erweiterung der Marktpräsenz in der Region Südost.
  • Integration technologischer Fortschritte in Bankdienste.
  • Erreichen eines nachhaltigen Wachstums durch innovative Finanzprodukte.
  • Verbesserung des Kundendienstes.


Wie erste Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) funktioniert

Overview von First Garanty Bancshares, Inc.

Die erste Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) ist eine Bankholdinggesellschaft mit Hauptsitz in Hammond, Louisiana. Das Unternehmen bietet verschiedene Finanzdienstleistungen über seine Tochtergesellschaften an, die sich hauptsächlich auf Geschäftsbanken konzentrieren.

Finanzielle Leistung

Ab dem dritten Quartal von 2023 meldete der FGBI die folgenden finanziellen Metriken:

Metrisch Wert
Gesamtvermögen 1,08 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen 928 Millionen Dollar
Gesamtdarlehen 755 Millionen US -Dollar
Nettoeinkommen 3,5 Millionen US -Dollar
Gewinne je Aktie (EPS) $0.35
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 0.32%
Eigenkapitalrendite (ROE) 4.25%

Geschäftsegmente

FGBI arbeitet über mehrere wichtige Segmente:

  • Geschäftsbanken
  • Einzelhandelsbanken
  • Hypothekenkredite
  • Vermögensverwaltung

Aufschlüsselung des Kreditportfolios

Das Kreditportfolio ist in verschiedenen Sektoren diversifiziert:

Art des Darlehens Betrag (in Millionen)
Werbekredite $300
Wohnkredite $200
Verbraucherkredite $100
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite $155
Baudarlehen $50

Einzahlungszusammensetzung

Die Zusammensetzung der Gesamtablagerungen ab Q3 2023 lautet wie folgt:

Art der Einzahlung Betrag (in Millionen)
Bedarfseinlagen $350
Sparkonten $250
Zeiteinzahlungen $328

Zweignetzwerk

FGBI betreibt insgesamt 15 Filialen in Louisiana und Mississippi und bedient einen vielfältigen Kundenstamm.

Anlagestrategie

FGBI konzentriert sich hauptsächlich auf:

  • Stärkung der lokalen Beziehungen
  • Verbesserung der digitalen Bankdienste
  • Verbesserung der betrieblichen Effizienz

Risikomanagement -Framework

Das Unternehmen beschäftigt einen umfassenden Risikomanagement -Rahmen, in dem verschiedene Risiken wie Kredit-, Markt- und Betriebsrisiken eingehen.

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2023 kündigte First Garanty Bancshares, Inc. an:

  • Erweiterung der digitalen Bankdienste
  • Einführung neuer Vermögensverwaltungsprodukte
  • Strategische Partnerschaften zur Verbesserung des Kundenerlebnisses


Wie die erste Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) Geld verdient

Zinserträge

Die erste Garantie Bancshares, Inc. erzeugt einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Zinserträge. Zum 31. Dezember 2022 meldete der FGBI einen Gesamtzinseinkommen von ca. 24,5 Mio. USD. Zu den Hauptquellen von Zinserträgen gehören:

  • Kredite - 21,3 Millionen US -Dollar
  • Wertpapiere - 2,5 Millionen US -Dollar
  • Andere Zinsenvermögen - 0,7 Millionen US -Dollar

Nichtinteresse Einkommen

Zusätzlich zu Zinserträgen verdient der FGBI Nichtinteresse Einkommen, einschließlich Gebühren und Servicegebühren, Investitions -Wertpapiergewinnen und anderen Einnahmen. Für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2022 belief sich das nicht zinszinsliche Einkommen auf ca. 7,2 Mio. USD. Spezifische Komponenten umfassen:

  • Servicegebühren auf Einlagenkonten - 3,5 Millionen US -Dollar
  • Kreditgebühren - 2,0 Millionen US -Dollar
  • Gewinne von Investitionsgeschichten - 1,0 Millionen US -Dollar
  • Sonstiges Einkommen - 0,7 Mio. USD

Kostenstruktur

Das Verständnis der Kostenstruktur ist für die Beurteilung der Rentabilität von wesentlicher Bedeutung. Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr wurden die Gesamtkosten des FGBI bei rund 22,1 Mio. USD wie folgt gemeldet:

Kostentyp Betrag (in Millionen)
Zinsaufwand $5.4
Nichtinteresse $16.7
Bereitstellung von Darlehensverlusten $1.0

Nettoeinkommen

Nach Berücksichtigung der Gesamteinnahmen und -kosten erzielte First Garanty Bancshares, Inc. für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr einen Nettoergebnis von rund 5,6 Mio. USD.

Kreditportfoliomanagement

FGBI verwaltet strategisch sein Darlehensportfolio, um die Renditen zu maximieren. Zum 31. Dezember 2022 beliefen sich die Gesamtdarlehen von FGBI auf ca. 178 Millionen US -Dollar. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios war wie folgt:

Kredittyp Betrag (in Millionen)
Werbekredite $100
Wohnhypotheken $50
Verbraucherkredite $28

Vermögensverwaltung

Effektives Vermögensmanagement ist entscheidend für die Erzielung von Einnahmen. Zum 31. Dezember 2022 beliefen sich das Gesamtvermögen des FGBI auf ca. 250 Millionen US -Dollar. Die Vermögensverteilung ist wie folgt:

Asset -Typ Betrag (in Millionen)
Bargeld und Bargeldäquivalente $18
Wertpapiere zum Verkauf erhältlich $45
Gesamtdarlehen $178
Sonstige Vermögensgegenstände $9

Eigenkapital- und Kapitalmanagement

FGBI behält eine starke Kapitalbasis bei, die für den Verdienst von Potenzial und Vorschriften von Regulierungen wesentlich ist. Zum 31. Dezember 2022 lag der Gesamtkapital bei ca. 30 Millionen US -Dollar. Die gemeldeten Kapitalverhältnisse sind:

  • Common Equity Tier 1 (CET1) Verhältnis: 12,5%
  • Tier -1 -Kapitalquote: 13,0%
  • Gesamtkapitalquote: 14,5%

Marktposition

First Garanty Bancshares, Inc. ist hauptsächlich in Louisiana tätig, wo es eine wettbewerbsfähige Marktposition innehat. Die Bank versucht konsequent, ihren Marktanteil durch strategische Zweigstellen und Initiativen für digitale Banken zu erweitern, wodurch ihre Einnahmen erzeugt werden.

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