First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) Bundle
Une brève histoire de First Garantie Bancshares, Inc. (FGBI)
Fondation et premières années
First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) a été fondée en 1934, à l'origine en tant que banque à cargaison unique dans l'État de Louisiane. Au fil des décennies, il a élargi son empreinte grâce à des acquisitions stratégiques et à des fusions.
Structure d'entreprise
En octobre 2023, le FGBI opère en tant que société de portefeuille bancaire avec sa principale filiale, First Garantie Bank, qui fournit une gamme de services financiers à la communauté.
Performance financière
Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, le FGBI a rapporté:
- Actif total: 1,76 milliard de dollars
- Dépôts totaux: 1,41 milliard de dollars
- Revenu net: 10,6 millions de dollars
- Bénéfice par action (BPA): 1,32 $
Information sur stockage
Le FGBI est coté en bourse sur le NASDAQ sous le symbole de ticker FGBI. En octobre 2023, les statistiques de performance des actions sont les suivantes:
- 52 semaines de haut: 22,75 $
- Low 52 semaines: 15,95 $
- Prix actuel de l'action: 19,50 $
- Capitalisation boursière: 150 millions de dollars
Acquisitions récentes
Le FGBI a poursuivi la croissance par le biais d'acquisitions. Les acquisitions récentes notables comprennent:
Année | Entreprise acquise | Détails |
---|---|---|
2021 | Baton Rouge Bank | Acquisition de 200 millions de dollars d'actifs. |
2022 | Banque orientale et confiance | Acquis 120 millions de dollars d'actifs. |
Implication de la communauté
Le FGBI est attaché à un service communautaire. En 2022, la banque a contribué à environ:
- 1,2 million de dollars aux organismes de bienfaisance et initiatives locaux
- 500 heures de bénévolat des employés de la banque
Compliance réglementaire et gestion des risques
Les opérations du FGBI sont étroitement surveillées en vertu des réglementations bancaires. La banque maintient une solide position de capital avec:
- Ratio de capital de niveau 1: 10,5%
- Ratio de capital total: 12,3%
Perspectives futures
Pour l'avenir, le FGBI vise à étendre ses capacités bancaires numériques et à améliorer les services à la clientèle. La croissance estimée des revenus pour l'exercice 2023 est prévue à:
- Augmentation de 8% par rapport à l'année précédente.
A Who possède First Garantie Bancshares, Inc. (FGBI)
Structure de propriété
First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) a une structure de propriété diversifiée qui englobe les investisseurs institutionnels, les initiés et les actionnaires de détail.
Actionnaires clés
À partir des dernières données disponibles, les entités suivantes sont des actionnaires importants du FGBI:
Nom de l'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions possédées | Type d'investisseur |
---|---|---|---|
BlackRock, Inc. | 8.5% | 450,000 | Investisseur institutionnel |
Dimensionnal Fund Advisors LP | 6.7% | 360,000 | Investisseur institutionnel |
Vanguard Group, Inc. | 5.2% | 280,000 | Investisseur institutionnel |
Initiés (combinés) | 10.0% | 540,000 | Propriété d'initié |
Autres investisseurs de détail | 69.6% | 3,750,000 | Actionnaires de détail |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle substantiel dans la gouvernance du FGBI. Les principaux initiés comprennent:
Nom | Position | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
---|---|---|---|
Alfred H. "Al" Couvillon | Président et chef de la direction | 2.5% | 135,000 |
Maxine E. Couvillon | Président | 1.8% | 95,000 |
Lisa C. Denison | Directeur financier | 1.2% | 65,000 |
Tendances de la propriété institutionnelle
Le pourcentage de propriété institutionnelle dans le FGBI a connu des fluctuations au cours des dernières années:
Année | Pourcentage de propriété institutionnelle |
---|---|
2021 | 21.0% |
2022 | 23.5% |
2023 | 23.8% |
Informations sur la réunion des actionnaires
Les réunions annuelles des actionnaires pour le FGBI se déroulent généralement en mai. La dernière réunion a eu lieu le 15 mai 2023, où diverses résolutions ont été votées, y compris les élections au conseil d'administration et la rémunération des dirigeants.
Dépôts réglementaires
Le FGBI est tenu de déposer des rapports réguliers auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC). Le formulaire le plus récent 10-K pour l'année se terminant le 31 décembre 2022, a déclaré un actif total d'environ 1,5 milliard de dollars et l'équité totale de 150 millions de dollars.
Performance du marché
En octobre 2023, les actions du FGBI se négocient sur le NASDAQ sous le symbole de ticker "FGBI". Le cours de l'action au 10 octobre 2023 était $24.50.
Dividendes
Le FGBI a maintenu une politique de dividende cohérente. Le dernier dividende trimestriel était $0.12 par action, annoncé le 1er septembre 2023.
Énoncé de mission de première garantie Bancshares, Inc. (FGBI)
Valeurs fondamentales
First Garantie Bancshares, Inc. (FGBI) met l'accent sur les valeurs fondamentales suivantes dans son énoncé de mission:
- Intégrité
- Engagement client
- Excellence dans le service
- Engagement communautaire
- Développement des employés
Financier Overview
Depuis le troisième trimestre 2023, le FGBI a signalé les mesures financières suivantes:
Métrique | Q3 2023 Montant (en USD) |
---|---|
Actif total | 1,1 milliard de dollars |
Dépôts totaux | 950 millions de dollars |
Prêts totaux | 800 millions de dollars |
Revenu net | 8 millions de dollars |
Bénéfice par action (EPS) | $1.20 |
Retour sur les actifs (ROA) | 0.73% |
Retour sur l'équité (ROE) | 10.15% |
Engagement de service
L'énoncé de mission du FGBI souligne un engagement à fournir des solutions bancaires de haut niveau:
- Fournir des conseils financiers personnalisés.
- Offrant des produits de prêt compétitifs.
- Amélioration des capacités bancaires numériques.
- Promouvoir la littératie financière au sein de la communauté.
Engagement communautaire
Le FGBI participe activement aux services communautaires et aux efforts philanthropiques. En 2022, la banque a contribué:
Année | Contributions communautaires (en USD) |
---|---|
2021 | $250,000 |
2022 | $300,000 |
2023 (projeté) | $350,000 |
Développement des employés
Le FGBI priorise la croissance des employés, offrant des opportunités de formation et de développement professionnel:
- Budget de formation annuel: $150,000
- Nombre de séances de formation par an: 20
- Taux d'engagement des employés: 85%
Objectifs stratégiques
L'énoncé de mission décrit également les objectifs stratégiques, en se concentrant sur:
- Expansion de la présence sur le marché dans la région du sud-est.
- Intégration des progrès technologiques dans les services bancaires.
- Réaliser une croissance durable grâce à des produits financiers innovants.
- Améliorer l'expérience du service client.
Comment fonctionne First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI)
Overview de First Garantie Bancshares, Inc.
Overview de First Garantie Bancshares, Inc.
First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) est une société de portefeuille bancaire dont le siège est à Hammond, en Louisiane. La société fournit divers services financiers par le biais de ses filiales, principalement axées sur la banque commerciale.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2023, le FGBI a signalé les mesures financières suivantes:
Métrique | Valeur |
---|---|
Actif total | 1,08 milliard de dollars |
Dépôts totaux | 928 millions de dollars |
Prêts totaux | 755 millions de dollars |
Revenu net | 3,5 millions de dollars |
Bénéfice par action (EPS) | $0.35 |
Retour sur les actifs (ROA) | 0.32% |
Retour sur l'équité (ROE) | 4.25% |
Segments d'entreprise
Le FGBI fonctionne à travers plusieurs segments clés:
- Banque commerciale
- Banque de détail
- Prêts hypothécaires
- Gestion de la richesse
Répartition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts est diversifié dans divers secteurs:
Type de prêt | Montant (en millions) |
---|---|
Prêts commerciaux | $300 |
Prêts résidentiels | $200 |
Prêts à la consommation | $100 |
Prêts immobiliers commerciaux | $155 |
Prêts de construction | $50 |
Composition de dépôt
La composition des dépôts totaux au T3 2023 est la suivante:
Type de dépôt | Montant (en millions) |
---|---|
Dépôts de demande | $350 |
Comptes d'épargne | $250 |
Dépôts de temps | $328 |
Réseau de succursale
Le FGBI exploite un total de 15 succursales à travers la Louisiane et le Mississippi, desservant une clientèle diversifiée.
Stratégie d'investissement
Le FGBI se concentre principalement sur:
- Renforcer les relations locales
- Amélioration des services bancaires numériques
- Amélioration de l'efficacité opérationnelle
Cadre de gestion des risques
La Société utilise un cadre complet de gestion des risques, pour répondre à divers risques, notamment le crédit, le marché et les risques opérationnels.
Développements récents
En 2023, First Guaranty Bancshares, Inc. a annoncé:
- Expansion des services bancaires numériques
- Lancement de nouveaux produits de gestion de patrimoine
- Partenariats stratégiques pour améliorer l'expérience client
Comment First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) fait de l'argent
Revenu d'intérêt
Revenu d'intérêt
First Garantie Bancshares, Inc. génère une partie importante de ses revenus grâce revenu d'intérêt. Au 31 décembre 2022, le FGBI a déclaré un revenu total d'intérêts d'environ 24,5 millions de dollars. Les principales sources de revenus d'intérêts comprennent:
- Prêts - 21,3 millions de dollars
- Titres - 2,5 millions de dollars
- Autres actifs d'intérêt - 0,7 million de dollars
Revenus non intérêts
En plus des revenus d'intérêt, le FGBI gagne revenus non intérêts, qui comprend des frais et des frais de service, des gains de titres d'investissement et d'autres revenus. Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, les revenus non intérêts s'élevaient à environ 7,2 millions de dollars. Les composants spécifiques comprennent:
- Frais de service sur les comptes de dépôt - 3,5 millions de dollars
- Frais de prêt - 2,0 millions de dollars
- Gains de titres d'investissement - 1,0 million de dollars
- Autres revenus - 0,7 million de dollars
Structure des coûts
Comprendre la structure des coûts est essentiel pour évaluer la rentabilité. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, les dépenses totales du FGBI ont été déclarées à environ 22,1 millions de dollars, ventilées comme suit:
Type de dépenses | Montant (en millions) |
---|---|
Intérêts | $5.4 |
Dépenses sans intérêt | $16.7 |
Provision pour les pertes de prêt | $1.0 |
Revenu net
Après avoir pris en compte les revenus et les dépenses totaux, First Garantie Bancshares, Inc. a obtenu un revenu net d'environ 5,6 millions de dollars pour l'exercice clos le 31 décembre 2022. La marge de revenu nette s'élevait à environ 15,9%, indiquant une opération rentable.
Gestion du portefeuille de prêts
Le FGBI gère stratégiquement son portefeuille de prêts pour maximiser les rendements. Au 31 décembre 2022, le total des prêts détenus par le FGBI s'élevait à environ 178 millions de dollars. La composition du portefeuille de prêts était la suivante:
Type de prêt | Montant (en millions) |
---|---|
Prêts commerciaux | $100 |
Hypothèques résidentielles | $50 |
Prêts à la consommation | $28 |
Gestion des actifs
Une gestion efficace des actifs est cruciale pour générer des revenus. Au 31 décembre 2022, les actifs totaux du FGBI étaient d'environ 250 millions de dollars. La répartition des actifs est la suivante:
Type d'actif | Montant (en millions) |
---|---|
Equivalents en espèces et en espèces | $18 |
Titres disponibles à la vente | $45 |
Prêts totaux | $178 |
Autres actifs | $9 |
Capital et gestion du capital
Le FGBI maintient une solide base de capital, qui est essentielle pour gagner le potentiel et la conformité réglementaire. Au 31 décembre 2022, le total des capitaux propres s'élevait à environ 30 millions de dollars. Les ratios de capital signalés sont:
- Ratio de niveau 1 (CET1) commun: 12,5%
- Ratio de capital de niveau 1: 13,0%
- Ratio de capital total: 14,5%
Position sur le marché
First Guaranty Bancshares, Inc. opère principalement en Louisiane, où il occupe un poste de marché concurrentiel. La banque cherche constamment à élargir sa part de marché grâce à des ouvertures de succursales stratégiques et à des initiatives de banque numérique, améliorant ses capacités de génération de revenus.
First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support