Primera Garanty Bancshares, Inc. (FGBI): Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI)

Fundación y primeros años

First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) se fundó en 1934, originalmente como un banco con un solo cargo en el estado de Louisiana. A lo largo de las décadas, amplió su huella a través de adquisiciones estratégicas y fusiones.

Estructura corporativa

A partir de octubre de 2023, FGBI opera como una compañía bancaria con su principal subsidiaria, First Guaranty Bank, que brinda una gama de servicios financieros a la comunidad.

Desempeño financiero

Para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, FGBI informó:

• Activos totales: $ 1.76 mil millones
• Depósitos totales: $ 1.41 mil millones
• Ingresos netos: $ 10.6 millones
• Ganancias por acción (EPS): $ 1.32

Información sobre acciones

FGBI se negocia públicamente en el NASDAQ bajo el símbolo de Ticker FGBI. A partir de octubre de 2023, las estadísticas de rendimiento de las acciones son las siguientes:

• Alto de 52 semanas: $ 22.75
• Mínimo de 52 semanas: $ 15.95
• Precio actual de las acciones: $ 19.50
• Capitalización de mercado: $ 150 millones

Adquisiciones recientes

FGBI ha seguido el crecimiento a través de adquisiciones. Las adquisiciones recientes notables incluyen:

Participación de la comunidad

FGBI está comprometido con el servicio comunitario. En 2022, el banco contribuyó aproximadamente:

• $ 1.2 millones para organizaciones benéficas locales e iniciativas
• 500 horas voluntarias de empleados bancarios

Cumplimiento regulatorio y gestión de riesgos

Las operaciones de FGBI se controlan de cerca bajo las regulaciones bancarias. El banco mantiene una posición de capital fuerte con:

• Relación de capital de nivel 1: 10.5%
• Relación de capital total: 12.3%

Perspectiva futura

Mirando hacia el futuro, FGBI tiene como objetivo expandir sus capacidades de banca digital y mejorar el servicio al cliente. El crecimiento de ingresos estimado para el año fiscal 2023 se proyecta en:

• Aumento del 8% respecto al año anterior.

A Who posee First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI)

Estructura de propiedad

First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) tiene una estructura de propiedad diversa que abarca inversores institucionales, expertos y accionistas minoristas.

Accionistas clave

A partir de los últimos datos disponibles, las siguientes entidades son accionistas significativos de FGBI:

Propiedad interna

La propiedad interna juega un papel sustancial en la gobernanza de FGBI. Los expertos clave incluyen:

Tendencias de propiedad institucional

El porcentaje de propiedad institucional en FGBI ha visto fluctuaciones en los últimos años:

Información de la reunión de accionistas

Las reuniones anuales de accionistas para FGBI se celebran típicamente en mayo. La última reunión tuvo lugar el 15 de mayo de 2023, donde se votaron varias resoluciones, incluidas las elecciones de la junta y la compensación ejecutiva.

Archivos regulatorios

Se requiere que FGBI presente informes regulares ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). El Formulario 10-K más reciente para el año que finaliza el 31 de diciembre de 2022 informó activos totales de aproximadamente $ 1.5 mil millones y equidad total de $ 150 millones.

Rendimiento del mercado

A partir de octubre de 2023, las acciones de FGBI cotizan en el NASDAQ bajo el símbolo de ticker "FGBI". El precio de las acciones al 10 de octubre de 2023 fue $24.50.

Dividendos

FGBI ha mantenido una política de dividendos consistente. El último dividendo trimestral fue $0.12 por acción, anunciado el 1 de septiembre de 2023.

Primera Garanty Bancshares, Inc. (FGBI) Declaración de misión

Valores centrales

First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) enfatiza los siguientes valores centrales dentro de su declaración de misión:

• Integridad
• Compromiso del cliente
• Excelencia en el servicio
• Compromiso comunitario
• Desarrollo de empleados

Financiero Overview

A partir del tercer trimestre de 2023, FGBI informó las siguientes métricas financieras:

Compromiso de servicio

La declaración de misión de FGBI subraya un compromiso de entregar soluciones bancarias de nivel superior:

• Proporcionando asesoramiento financiero personalizado.
• Ofreciendo productos de préstamos competitivos.
• Mejora de las capacidades de banca digital.
• Promoviendo la educación financiera dentro de la comunidad.

Compromiso comunitario

FGBI participa activamente en el servicio comunitario y los esfuerzos filantrópicos. En 2022, el banco contribuyó:

Desarrollo de empleados

FGBI prioriza el crecimiento de los empleados, brindando oportunidades de capacitación y desarrollo profesional:

• Presupuesto de capacitación anual: $150,000
• Número de sesiones de entrenamiento por año: 20
• Tasa de participación de los empleados: 85%

Objetivos estratégicos

La declaración de la misión también describe los objetivos estratégicos, centrándose en:

• Expandiendo la presencia del mercado en la región sureste.
• Integrando los avances tecnológicos en los servicios bancarios.
• Lograr un crecimiento sostenible a través de productos financieros innovadores.
• Mejora de la experiencia de servicio al cliente.

Cómo funciona la primera garantía de Bancshares, Inc. (FGBI)

Overview de Primera Garantía Bancshares, Inc.

First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) es una compañía bancaria con sede en Hammond, Louisiana. La compañía proporciona varios servicios financieros a través de sus subsidiarias, centradas principalmente en la banca comercial.

Desempeño financiero

A partir del tercer trimestre de 2023, FGBI informó las siguientes métricas financieras:

Segmentos de negocios

FGBI opera a través de varios segmentos clave:

• Banca comercial
• Banca minorista
• Préstamo hipotecario
• Gestión de patrimonio

Desglose de la cartera de préstamos

La cartera de préstamos está diversificada en varios sectores:

Composición de depósitos

La composición de los depósitos totales a partir del tercer trimestre de 2023 es la siguiente:

Red de sucursales

FGBI opera un total de 15 sucursales en Louisiana y Mississippi, sirviendo una base de clientes diversas.

Estrategia de inversión

FGBI se centra principalmente en:

• Fortalecer las relaciones locales
• Mejorar los servicios de banca digital
• Mejora de la eficiencia operativa

Marco de gestión de riesgos

La compañía emplea un marco integral de gestión de riesgos, que aborda varios riesgos, incluidos los riesgos de crédito, mercado y operativos.

Desarrollos recientes

En 2023, First Guaranty Bancshares, Inc. anunció:

• Expansión de los servicios de banca digital
• Lanzamiento de nuevos productos de gestión de patrimonio
• Asociaciones estratégicas para mejorar la experiencia del cliente

Cómo Garanty Bancshares, Inc. (FGBI) gana dinero

Ingresos por intereses

First Guaranty Bancshares, Inc. genera una parte significativa de sus ingresos a través de ingresos por intereses. Al 31 de diciembre de 2022, FGBI reportó ingresos por intereses totales de aproximadamente $ 24.5 millones. Las principales fuentes de ingresos por intereses incluyen:

• Préstamos - $ 21.3 millones
• Valores - $ 2.5 millones
• Otros activos de ingresos por intereses: $ 0.7 millones

Ingresos sin intereses

Además de los ingresos por intereses, FGBI gana Ingresos sin intereses, que incluye tarifas y cargos de servicio, ganancias de valores de inversión y otros ingresos. Para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, los ingresos sin intereses ascendieron a aproximadamente $ 7.2 millones. Los componentes específicos incluyen:

• Cargos de servicio en cuentas de depósito - $ 3.5 millones
• Tarifas de préstamo - $ 2.0 millones
• Ganancias de valores de inversión - $ 1.0 millones
• Otros ingresos - $ 0.7 millones

Estructura de costos

Comprender la estructura de costos es esencial para evaluar la rentabilidad. Para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, los gastos totales de FGBI se informaron en alrededor de $ 22.1 millones, desglosados ​​de la siguiente manera:

Lngresos netos

Después de contabilizar los ingresos y gastos totales, First Guaranty Bancshares, Inc. logró un ingreso neto de aproximadamente $ 5.6 millones para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022. El margen de ingresos netos fue de alrededor del 15.9%, lo que indica una operación rentable.

Gestión de la cartera de préstamos

FGBI administra estratégicamente su cartera de préstamos para maximizar los rendimientos. Al 31 de diciembre de 2022, los préstamos totales en poder de FGBI ascendieron a aproximadamente $ 178 millones. La composición de la cartera de préstamos fue la siguiente:

Gestión de activos

La gestión efectiva de activos es crucial para generar ingresos. Al 31 de diciembre de 2022, los activos totales de FGBI eran de aproximadamente $ 250 millones. La asignación de activos es la siguiente:

Gestión de capital y capital

FGBI mantiene una base de capital sólida, que es esencial para obtener el potencial y el cumplimiento regulatorio. Al 31 de diciembre de 2022, el capital total era de aproximadamente $ 30 millones. Las relaciones de capital reportadas son:

• Relación de nivel de equidad común 1 (CET1): 12.5%
• Relación de capital de nivel 1: 13.0%
• Relación de capital total: 14.5%

Posición de mercado

First Guaranty Bancshares, Inc. opera principalmente en Louisiana, donde ocupa una posición de mercado competitiva. El banco busca constantemente expandir su participación en el mercado a través de aberturas estratégicas de sucursales e iniciativas de banca digital, mejorando sus capacidades de generación de ingresos.