First Horizon Corporation (FHN) Bundle
تاريخ موجز لشركة فيرست هورايزون
شركة Overview
تأسست شركة فيرست هورايزون عام 1995، وهي شركة بنكية قابضة مقرها في ممفيس، تينيسي. وهي تعمل بشكل أساسي من خلال شركتها التابعة، First Horizon Bank، التي تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات.
معالم هامة
- 1995: تأسست شركة First Horizon Corporation بعد اندماج شركة First Tennessee الوطنية وبنك ممفيس.
- 2004: قامت الشركة بتوسيع نطاق أعمالها من خلال الاستحواذ على العمليات المصرفية لكابيتال بنك.
- 2020: الإعلان عن صفقة اندماج كبيرة مع TD Bank، والتي تم إنهاؤها لاحقًا في عام 2022.
- 2023: تم الانتهاء من الاستحواذ على العمليات المصرفية للبنك الوطني الأول في بنسلفانيا.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلنت شركة First Horizon عن صافي دخل قدره 401 مليون دولار أمريكي للنصف الأول من عام 2024، بانخفاض من 585 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويمثل هذا أرباحًا قدرها 0.67 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف مقارنة بـ 1.00 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف في العام السابق.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 30 يونيو 2024 | 30 يونيو 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 1,253 مليون دولار | 1,318 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 105 مليون دولار | 100 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 381 مليون دولار | 571 مليون دولار |
| إجمالي القروض والإيجارات | 62.8 مليار دولار | 61.3 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 64.8 مليار دولار | 65.8 مليار دولار |
رأس المال والأصول
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، بلغ إجمالي حقوق الملكية في First Horizon 8.95 مليار دولار، بانخفاض من 9.29 مليار دولار في نهاية عام 2023. وتم الإبلاغ عن نسبة رأس المال على أساس المخاطر من المستوى الأول عند 12.05%، مقارنة بـ 12.42% في نهاية عام 2023.
تواجد السوق
تدير شركة First Horizon أكثر من 300 فرعًا في جنوب شرق الولايات المتحدة. وهو معروف بخدماته المصرفية المجتمعية القوية والتزامه بخدمة العملاء.
التوقعات والاستراتيجية
تواصل First Horizon التركيز على توسيع تواجدها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية وتعزيز خدماتها المصرفية الرقمية لتلبية احتياجات العملاء المتطورة. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من علامتها التجارية الإقليمية القوية وعلاقاتها مع العملاء لدفع النمو والربحية في السنوات المقبلة.
التحديات الأخيرة
واجهت الشركة تحديات في عام 2024، بما في ذلك زيادة تكاليف التمويل وبيئة الإقراض التنافسية، مما أثر على صافي دخل الفوائد والربحية الإجمالية.
خاتمة
وتظل شركة فيرست هورايزون لاعباً رئيسياً في المشهد المصرفي الإقليمي، مع أساس مالي قوي ومبادرات استراتيجية تهدف إلى النمو ورضا العملاء.
من يملك شركة First Horizon Corporation (FHN)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتميز هيكل ملكية شركة First Horizon Corporation (FHN) بمجموعة متنوعة من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. أكبر المساهمين هم:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم | ملحوظات |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 10.5% | 58,500,000 | أكبر مساهم مؤسسي |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.9% | 49,000,000 | ثاني أكبر مساهم مؤسسي |
| شركة ستيت ستريت | 5.7% | 31,500,000 | مستثمر مؤسسي كبير |
| FMR LLC (استثمارات الإخلاص) | 4.2% | 23,000,000 | نشط في صناديق الاستثمار المشتركة للأفراد |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 35.0% | 194,000,000 | تشمل صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق التقاعد المختلفة |
| مستثمرو التجزئة | 31.7% | 175,000,000 | يشمل المساهمين الأفراد |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024، أظهر أداء أسهم FHN تقلبات، مع سعر إغلاق قدره 15.34 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد في 30 يونيو 2024. وتبلغ القيمة السوقية لشركة First Horizon Corporation حوالي 8.47 مليار دولار أمريكي.
الملكية التنفيذية
يمتلك المديرون التنفيذيون الرئيسيون أيضًا أسهمًا كبيرة في FHN، بما في ذلك:
| تنفيذي | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| وليام سي كارسون | المدير التنفيذي | 1,200,000 | 0.2% |
| ديفيد س. ميلر | المدير المالي | 600,000 | 0.1% |
| جيمس ر. هارجروف | سجع | 500,000 | 0.1% |
المعاملات الداخلية
في الأشهر الأخيرة، شملت المعاملات الداخلية ما يلي:
| نوع المعاملة | تنفيذي | الأسهم المشتراة/المباعة | سعر السهم | تاريخ |
|---|---|---|---|---|
| أُوكَازيُون | وليام سي كارسون | 50,000 | $15.00 | 15 أبريل 2024 |
| شراء | ديفيد س. ميلر | 10,000 | $14.50 | 10 مايو 2024 |
| أُوكَازيُون | جيمس ر. هارجروف | 20,000 | $15.20 | 5 يونيو 2024 |
اتجاهات الملكية المؤسسية
وقد زادت الملكية المؤسسية بنسبة 2% تقريبًا خلال العام الماضي، مما يشير إلى تزايد الثقة بين المستثمرين المؤسسيين في الأداء المالي لشركة FHN وتوجهها الاستراتيجي.
ملخص الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2024، أعلنت "فيرست هورايزون" عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 368 مليون دولار أمريكي، أو 0.67 دولار أمريكي لكل سهم مخفف، مقارنة بـ 560 مليون دولار أمريكي، أو 1.00 دولار أمريكي لكل سهم مخفف، لنفس الفترة من عام 2023.
بيان مهمة شركة First Horizon Corporation (FHN).
بيان المهمة Overview
تلتزم شركة First Horizon Corporation (FHN) بتقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها مع الحفاظ على التزام قوي بمشاركة المجتمع والممارسات المستدامة. وتهدف الشركة إلى تقديم حلول مصرفية مبتكرة تمكن عملائها من تحقيق أهدافهم المالية.
القيم الأساسية
- نزاهة: تؤكد FHN على الصدق والشفافية في جميع التعاملات.
- التركيز على العملاء: تعطي المنظمة الأولوية لاحتياجات عملائها لتعزيز تجربتهم المصرفية.
- المشاركة المجتمعية: تشارك FHN بنشاط في المبادرات التي تدعم المجتمعات المحلية وتعزز النمو الاقتصادي.
- ابتكار: وتلتزم الشركة بالاستفادة من التكنولوجيا لتحسين تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية.
ملخص الأداء المالي
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلنت شركة First Horizon Corporation عن مقاييس مالية مهمة تعكس فعاليتها التشغيلية ومكانتها في السوق.
| المقياس المالي | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الثاني 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل متاح للمساهمين العاديين | 184 مليون دولار | 184 مليون دولار | 317 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 629 مليون دولار | 625 مليون دولار | 630 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 55 مليون دولار | 50 مليون دولار | 50 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 186 مليون دولار | 194 مليون دولار | 400 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 500 مليون دولار | 515 مليون دولار | 555 مليون دولار |
| ربحية السهم | $0.34 | $0.33 | $0.56 |
موقف السوق واستراتيجية النمو
تعمل شركة First Horizon في بيئة مصرفية تنافسية، مع التركيز على توسيع حصتها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية والنمو العضوي. وتواصل الشركة تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها.
مبادرات المجتمع والاستدامة
تلتزم FHN بإحداث تأثير إيجابي في المجتمعات التي تخدمها. تخصص المنظمة الموارد لمختلف برامج تنمية المجتمع ومبادرات الاستدامة البيئية. ويشمل ذلك مساهمة بقيمة 50 مليون دولار لمؤسسة First Horizon التي تهدف إلى دعم الفرص التعليمية والاقتصادية داخل المجتمعات المحلية.
مشاركة الموظفين وتطويرهم
تدرك FHN أن موظفيها يلعبون دورًا حيويًا في تحقيق مهمتها. تستثمر الشركة في برامج تدريب وتطوير الموظفين لتعزيز ثقافة التميز والابتكار.
خاتمة
يعكس بيان مهمة شركة First Horizon Corporation التزامها بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مع كونها شركة مواطنة مسؤولة. ومن خلال تركيزها على رضا العملاء، والمشاركة المجتمعية، والممارسات المستدامة، تهدف FHN إلى تعزيز مكانتها كمؤسسة مالية رائدة في الولايات المتحدة.
كيف تعمل شركة فيرست هورايزون (FHN).
عمل Overview
تعمل شركة First Horizon Corporation (FHN) بشكل أساسي من خلال فرعها المصرفي، First Horizon Bank، حيث تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية عبر الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة. اعتبارًا من 30 يونيو 2024، قامت FHN بتشغيل أكثر من 450 موقعًا تجاريًا في 24 ولاية ووظفت ما يقرب من 7300 موظف.
الأداء المالي
في الربع الثاني من عام 2024، أعلنت FHN عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 184 مليون دولار، أو 0.34 دولار للسهم المخفف، مقارنة بـ 184 مليون دولار، أو 0.33 دولار للسهم المخفف، في الربع الأول من عام 2024 و317 مليون دولار، أو 0.56 دولار للسهم المخفف. السهم، في الربع الثاني من عام 2023. بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين حتى تاريخه للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2024، 368 مليون دولار أمريكي، أو 0.67 دولار أمريكي للسهم المخفف، بانخفاض من 560 مليون دولار أمريكي، أو 1.00 دولار أمريكي للسهم المخفف. سهم في نفس الفترة من عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الثاني 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 184 | 184 | 317 | 368 | 560 |
| ربحية السهم المخففة | 0.34 | 0.33 | 0.56 | 0.67 | 1.00 |
| صافي دخل الفوائد (مليون دولار) | 629 | 625 | 630 | 1,254 | 1,319 |
| الدخل من غير الفوائد (مليون دولار) | 186 | 194 | 400 | 381 | 571 |
| مخصص خسائر الائتمان (مليون دولار) | 55 | 50 | 50 | 105 | 100 |
أداء القطاع
تنقسم عمليات FHN إلى ثلاثة قطاعات رئيسية: الخدمات المصرفية الإقليمية، والخدمات المصرفية المتخصصة، والشركات. يساهم كل قطاع بشكل مختلف في الأداء المالي العام للشركة.
الخدمات المصرفية الإقليمية
في الربع الثاني من عام 2024، حقق قطاع الخدمات المصرفية الإقليمية دخلاً قبل الضريبة قدره 241 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 342 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2023. وبلغ صافي إيرادات الفوائد لهذا القطاع 522 مليون دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا مقارنة بالعام السابق.
الخدمات المصرفية المتخصصة
أعلن قطاع الخدمات المصرفية المتخصصة عن دخل قبل الضريبة قدره 118 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024، بزيادة من 93 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2023. وبلغ صافي دخل الفوائد للقطاع 156 مليون دولار أمريكي.
شركة كبرى
أعلن قطاع الشركات عن خسارة قبل الضريبة بقيمة 99 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024، مقارنة بخسارة قدرها 10 ملايين دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى عدم تحقيق مكاسب كبيرة من إنهاء الاندماج الذي حدث في العام السابق.
| شريحة | الدخل قبل الضريبة للربع الثاني من عام 2024 (مليون دولار) | الدخل قبل الضريبة للربع الثاني من عام 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الإقليمية | 241 | 342 |
| الخدمات المصرفية المتخصصة | 118 | 93 |
| شركة كبرى | (99) | (10) |
محفظة القروض والإيجار
وحتى 30 يونيو 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات 62.8 مليار دولار، وتتكون بشكل أساسي من القروض التجارية، والقروض العقارية الاستهلاكية، وقروض بطاقات الائتمان.
| نوع القرض | المبلغ ($ب) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 48.1 | 77% |
| القروض العقارية الاستهلاكية | 13.9 | 22% |
| بطاقة الائتمان وغيرها | 0.8 | 1% |
| إجمالي القروض | 62.8 | 100% |
جودة الأصول
تحتفظ FHN بمخصص خسائر الائتمان بقيمة 821 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 يونيو 2024، مما يعكس زيادة من 773 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتبلغ نسبة ACL إلى إجمالي القروض والإيجارات 1.31%.
الودائع والتمويل
وفي 30 يونيو 2024، بلغ إجمالي الودائع 64.8 مليار دولار، بانخفاض قدره 986 مليون دولار عن 31 ديسمبر 2023. وانخفضت الودائع التي تحمل فوائد بمقدار 130 مليون دولار، بينما انخفضت الودائع التي لا تحمل فوائد بمقدار 856 مليون دولار.
| نوع الإيداع | المبلغ ($ب) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 64.8 |
| الودائع ذات الفائدة | 34.5 |
| الودائع التي لا تحمل فائدة | 30.3 |
نسب رأس المال
تشتمل نسب رأس مال FHN اعتبارًا من 30 يونيو 2024 على نسبة رأس مال قائمة على المخاطر من المستوى الأول تبلغ 12.05% وإجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر تبلغ 13.67%، وكلاهما يعكس انخفاضًا عن نهاية عام 2023.
| قياس رأس المال | قيمة (٪) | القيمة (%) (31 ديسمبر 2023) |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى الأول على أساس المخاطر | 12.05 | 12.42 |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 13.67 | 13.96 |
كيف تجني شركة First Horizon Corporation (FHN) الأموال
صافي دخل الفوائد
مصدر الإيرادات الأساسي لشركة First Horizon Corporation هو صافي دخل الفوائد، والذي بلغ إجماليه 1.25 مليار دولار أمريكي للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2024. ويمثل هذا انخفاضًا قدره 65 مليون دولار أمريكي مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وكان صافي هامش الفائدة 3.38% لنفس الفترة. انخفاضا من 3.62% في 2023.
وفي 30 يونيو 2024، بلغ متوسط رصيد القروض والإيجارات نحو 61.6 مليار دولار، محققاً إيرادات فوائد قدرها 1.93 مليار دولار بمتوسط عائد 6.31% مقارنة بـ 1.69 مليار دولار بعائد 5.77% لنفس الفترة من عام 2023.
| فئة | 30 يونيو 2024 | 30 يونيو 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 1.25 مليار دولار | 1.32 مليار دولار | (65 مليون دولار) |
| صافي هامش الفائدة | 3.38% | 3.62% | (24 نقطة أساس) |
| متوسط القروض | 61.6 مليار دولار | 59.0 مليار دولار | 2.6 مليار دولار |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للنصف الأول من عام 2024 381 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 190 مليون دولار أمريكي، أو 33٪، من 571 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى غياب المكاسب البالغة 225 مليون دولار أمريكي من إنهاء الاندماج المسجلة في 2023. تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
| مصدر | 30 يونيو 2024 | 30 يونيو 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| الدخل الثابت | 92 مليون دولار | 69 مليون دولار | 23 مليون دولار |
| معاملات الودائع وإدارة النقد | 88 مليون دولار | 87 مليون دولار | 1 مليون دولار |
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 19 مليون دولار | 11 مليون دولار | 8 ملايين دولار |
| دخل آخر | 43 مليون دولار | 43 مليون دولار | 0 مليون دولار |
مخصص خسائر الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان للنصف الأول من عام 2024 105 ملايين دولار أمريكي، ارتفاعًا من 100 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي المخصومات للربع الثاني من عام 2024 34 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 22 نقطة أساس من إجمالي القروض والإيجارات. مقارنة بـ 23 مليون دولار، أو 16 نقطة أساس، للربع الثاني من عام 2023.
مصاريف غير الفائدة
بلغ إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفوائد 1.02 مليار دولار أمريكي للأشهر الستة الأولى من عام 2024، بانخفاض من 1.03 مليار دولار أمريكي في عام 2023. ويعكس هذا انخفاضًا قدره 18 مليون دولار أمريكي، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض المساهمات في مؤسسة First Horizon Foundation وانخفاض النفقات المرتبطة بالاندماج.
| فئة النفقات | 30 يونيو 2024 | 30 يونيو 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| نفقات الموظفين | 570 مليون دولار | 575 مليون دولار | (5 ملايين دولار) |
| نفقات الإشغال | 62 مليون دولار | 60 مليون دولار | 2 مليون دولار |
| مصاريف أخرى | 388 مليون دولار | 398 مليون دولار | (10 ملايين دولار) |
قطاعات الخدمات المصرفية الإقليمية والمتخصصة
تنقسم عمليات First Horizon إلى قطاعات الخدمات المصرفية الإقليمية والخدمات المصرفية المتخصصة. لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024، كانت المساهمات من كل شريحة هي:
| شريحة | صافي دخل الفوائد | الدخل من غير الفوائد | صافي الدخل |
|---|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الإقليمية | 1.05 مليار دولار | 214 مليون دولار | 403 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية المتخصصة | 310 مليون دولار | 137 مليون دولار | 164 مليون دولار |
استنتاج الأداء المالي
وفي 30 يونيو 2024، بلغ إجمالي الأصول 82.2 مليار دولار، وإجمالي القروض والإيجارات 62.8 مليار دولار، وإجمالي الودائع 64.8 مليار دولار. تواصل الشركة التنقل في بيئة مصرفية تنافسية مع إدارة هيكل التكاليف ومحفظة القروض بشكل فعال.
First Horizon Corporation (FHN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support