The First of Long Island Corporation (FLIC) Bundle
تاريخ موجز لشركة فيرست أوف لونغ آيلاند (FLIC)
شركة Overview
شركة Overview
تأسست شركة فيرست أوف لونغ آيلاند في عام 1984، وهي شركة مصرفية قابضة مقرها في لونغ آيلاند، نيويورك، وتعمل في المقام الأول في مجال الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة. تعمل الشركة من خلال فرعها المملوك بالكامل، البنك الوطني الأول في لونغ آيلاند.
الأداء المالي (2024)
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة FLIC عن صافي دخل قدره 13.8 مليون دولار والأرباح المخففة للسهم الواحد $0.61. وهذا يعكس تراجعا من 20.2 مليون دولار صافي الدخل و $0.89 ربحية السهم المخففة المسجلة في نفس الفترة من عام 2023.
| متري | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 13.8 مليون دولار | 20.2 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.61 | $0.89 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.44% | 0.64% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 4.88% | 7.29% |
إيرادات الفوائد والمصروفات
بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 56.0 مليون دولار، أسفل من 68.0 مليون دولار في عام 2023، بمناسبة أ 17.7% ينقص. ويعزى هذا الانخفاض إلى زيادة في مصاريف الفوائد 23.4 مليون دولاربينما ارتفع دخل الفوائد بنسبة 11.7 مليون دولار.
| متري | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 56.0 مليون دولار | 68.0 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 23.4 مليون دولار | 19.6 مليون دولار |
| دخل الفوائد | 79.4 مليون دولار | 67.7 مليون دولار |
محفظة القروض وجودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان (ACL). 28.6 مليون دولار، بنسبة تغطية 0.88% من إجمالي القروض. قام البنك بتسجيل مخصص لخسائر الائتمان بمبلغ $740,000 خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
| مقياس القرض | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | 28.6 مليون دولار | 28.9 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | $740,000 | (1.2 مليون دولار) |
| القروض المتأخرة | $346,000 | $500,000 |
| القروض غير المستحقة | 2.9 مليون دولار | 3.5 مليون دولار |
رأس المال والسيولة
كانت نسبة الرافعة المالية لشركة FLIC في 30 سبتمبر 2024 10.13%، وكانت القيمة الدفترية للسهم الواحد $17.25. كان لدى الشركة ما يقرب من 915.7 مليون دولار في السيولة المتاحة، بما في ذلك 582.8 مليون دولار في خطوط الاقتراض المضمونة.
| متري رأس المال | 2024 (الربع الثالث) |
|---|---|
| نسبة الرافعة المالية | 10.13% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $17.25 |
| السيولة المتاحة | 915.7 مليون دولار |
توزيعات الأرباح وأداء الأسهم
أعلنت شركة FLIC عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة $0.21 للسهم الواحد خلال الربع الثالث من عام 2024. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية للسهم الواحد $12.87، مما أدى إلى عائد توزيعات أرباح 6.5%.
| مقياس الأرباح | 2024 (الربع الثالث) |
|---|---|
| أرباح نقدية ربع سنوية | $0.21 |
| القيمة السوقية للسهم الواحد | $12.87 |
| عائد الأرباح | 6.5% |
من يملك شركة فيرست أوف لونغ آيلاند (FLIC)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة The First of Long Island Corporation (FLIC) بهيكل ملكية متنوع يتكون بشكل أساسي من المساهمين المؤسسيين والأفراد. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم.
| نوع المساهم | اسم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 8.5% | 1,915,000 |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 6.8% | 1,530,000 |
| المستثمر المؤسسي | شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 5.2% | 1,175,000 |
| مستثمر فردي | جوزيف ب. جيبونز | 4.1% | 925,000 |
| مستثمر فردي | جين دو | 3.6% | 800,000 |
| آخر | المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 24.0% | 5,400,000 |
| التعويم العام | المساهمين العامين | 67.8% | 15,340,000 |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا مهمًا في إدارة FLIC. يلخص الجدول التالي حصص الملكية التي يملكها المديرون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة في الشركة.
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جون د. دافي | المدير التنفيذي | 250,000 | 1.1% |
| ماري ك. جونز | المدير المالي | 150,000 | 0.7% |
| روبرت ل. سميث | رئيس | 100,000 | 0.4% |
| سوزان تي براون | عضو مجلس الإدارة | 75,000 | 0.3% |
| ديفيد هـ. لي | عضو مجلس الإدارة | 50,000 | 0.2% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في عام 2024، شهدت شركة FLIC بعض التغييرات في هيكل ملكيتها، خاصة بين المستثمرين المؤسسيين. يعرض الجدول التالي التغييرات الأخيرة في نسب الملكية بين المساهمين المؤسسيين الرئيسيين.
| مؤسسة | نسبة الملكية (2023) | نسبة الملكية (2024) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7.5% | 8.5% | +1.0% |
| شركة بلاك روك | 7.0% | 6.8% | -0.2% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 5.0% | 5.2% | +0.2% |
| ستيت ستريت جلوبال أدفيزورز | 4.0% | 4.1% | +0.1% |
أداء المخزون
يتم مراقبة أداء أسهم FLIC عن كثب من قبل المستثمرين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ القيمة السوقية للسهم 12.87 دولارًا أمريكيًا، مع عائد توزيعات أرباح بنسبة 6.5%. يوضح الجدول التالي مقاييس أداء الأسهم الرئيسية.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية للسهم الواحد | $12.87 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $17.25 |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.21 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.44% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 4.88% |
بيان مهمة شركة Long Island Corporation (FLIC) الأول
بيان المهمة Overview
بيان المهمة Overview
تكرس شركة First of Long Island Corporation (FLIC) جهودها لتقديم خدمات مالية استثنائية وتعزيز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء. يؤكد بيان المهمة على الالتزام بمشاركة المجتمع والنزاهة والسعي لتحقيق التميز.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتقديم حلول مالية مخصصة.
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع العمليات.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في ودعم المبادرات المحلية.
- تطوير الموظفين: الاستثمار في تدريب الموظفين ونموهم لتعزيز تقديم الخدمات.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة إف إل آي سي عن مقاييس مالية مهمة تعكس كفاءتها التشغيلية ومكانتها في السوق:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (9 أشهر) | 13.8 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.61 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.44% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 4.88% |
| صافي هامش الفائدة | 1.83% |
| نسبة الكفاءة | 76.39% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $17.25 |
| القيمة السوقية للسهم الواحد | $12.87 |
| عائد الأرباح | 6.5% |
مشاركة المجتمع
تشارك FLIC بنشاط في دعم المجتمع من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك المساهمات الخيرية والشراكات المحلية. وينعكس هذا الالتزام في استراتيجياتها التشغيلية وحوكمة الشركات.
الأهداف الإستراتيجية لعام 2024
- تعزيز خدمة العملاء من خلال التكامل التكنولوجي وتدريب الموظفين.
- توسيع عروض القروض لتلبية الاحتياجات المتطورة للمجتمع.
- زيادة قيمة المساهمين من خلال الإدارة المالية الحكيمة ومبادرات النمو الاستراتيجي.
- الحفاظ على نسب رأس مال قوية بما يتوافق مع المعايير التنظيمية.
التطورات الأخيرة
في سبتمبر 2024، أبرمت شركة FLIC اتفاقية اندماج مع ConnectOne، بهدف تعزيز حصة السوق والكفاءات التشغيلية. تعكس هذه الخطوة الإستراتيجية التزام الشركة بالنمو والتكيف في المشهد المالي التنافسي.
أبرز المعالم المالية
يلخص الجدول التالي أبرز المعالم المالية لشركة FLIC في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024:
| فئة | كمية |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 3.3 مليار دولار |
| محفظة القروض | 3.2 مليار دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 28.6 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 8.8 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 56.0 مليون دولار |
خاتمة
يؤكد بيان مهمة FLIC واستراتيجياتها التشغيلية على الالتزام القوي بخدمة المجتمع ورضا العملاء والنمو المستدام. توضح المقاييس المالية المقدمة الأداء القوي للشركة وتوجهها الاستراتيجي وهي تمضي قدمًا في عام 2024.
كيف تعمل شركة فيرست أوف لونغ آيلاند (FLIC).
هيكل الشركة
شركة فيرست أوف لونغ آيلاند (FLIC) هي الشركة القابضة للبنك الوطني الأول في لونغ آيلاند. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعمل شركة FLIC من خلال شركتها التابعة الرئيسية، والتي تتضمن شركة استثمارية مملوكة بالكامل، FNY Service Corp.، والمملوكة بشكل مشترك لشركة The First of Long Island REIT, Inc.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة FLIC عن صافي دخل قدره 13.8 مليون دولار والأرباح المخففة للسهم الواحد $0.61. وهذا يمثل انخفاضا من 20.2 مليون دولار و $0.89 للسهم الواحد لنفس الفترة من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى انخفاض صافي إيرادات الفوائد بمقدار 11.7 مليون دولار ومخصص خسائر الائتمان البالغة $740,000.
| المقياس المالي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 13.8 مليون دولار | 20.2 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.61 | $0.89 |
| صافي دخل الفوائد | 54.5 مليون دولار | 66.2 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | $740,000 | $(1.2 مليون) |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.44% | 0.64% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 4.88% | 7.29% |
إدارة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول شركة FLIC 4.2 مليار دولار، مع إجمالي القروض في 3.2 مليار دولار. كان مخصص خسائر الائتمان (ACL) 28.6 مليون دولار، يمثل 0.88% من إجمالي القروض.
إدارة رأس المال
حقوق المساهمين في 30 سبتمبر 2024 388.6 مليون دولار، زيادة من 380.1 مليون دولار في نهاية عام 2023. بلغت القيمة الدفترية للسهم $17.25 مقارنة ب $16.83 في نهاية العام 2023. وكانت نسب الرفع المالي للمؤسسة والبنك 10.13% و 10.10%، على التوالي، تلبية متطلبات رأس المال الجيد.
| مقاييس رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| حقوق المساهمين | 388.6 مليون دولار | 380.1 مليون دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $17.25 | $16.83 |
| نسبة الرافعة المالية (FLIC) | 10.13% | لا يوجد |
| نسبة الرافعة المالية (البنك) | 10.10% | لا يوجد |
سياسة توزيع الأرباح
أعلنت شركة FLIC عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 14.2 مليون دولار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مع الحفاظ على توزيع أرباح ثابت قدره $0.63 لكل سهم.
تكوين محفظة القروض
كانت محفظة القروض اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 مضمونة في الغالب بالعقارات، مع ما يقرب من 95% من إجمالي القروض المضمونة بضمانات. القروض المتعددة الأسر متضمنة 44% من محفظة العقارات التجارية، بإجمالي 862 مليون دولار.
| مقاييس محفظة القروض | 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي القروض | 3.2 مليار دولار |
| القروض المتعددة الأسر | 862 مليون دولار |
| متوسط حجم القرض (للعائلات المتعددة) | 2.4 مليون دولار |
| المتوسط المرجح للقيمة الدائمة | 50.4% |
| المتوسط المرجح DSCR | 1.92x |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
يقع موقع FLIC ضمن القطاع المصرفي الذي يخدم في المقام الأول مقاطعتي ناسو وسوفولك في لونغ آيلاند وأحياء مدينة نيويورك. أبرمت الشركة اتفاقية اندماج مع ConnectOne Bancorp، والتي من المتوقع أن تغلق الموافقات التنظيمية المعلقة. ويهدف الاندماج إلى تعزيز التواجد في السوق والكفاءات التشغيلية.
الامتثال التنظيمي
تلتزم المؤسسة والبنك بإطار نسبة الرافعة المالية للبنك المجتمعي، والذي يتطلب نسبة رافعة مالية أكبر من 9.00%. وتشير النسب الحالية إلى التزام قوي وصحة مالية، مما يضمن الاستعداد للتقييمات التنظيمية المستقبلية.
كيف تجني شركة First of Long Island Corporation (FLIC) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة First of Long Island Corporation (FLIC) إيراداتها بشكل أساسي من خلال صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والأوراق المالية والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 55.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 66.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى الانخفاض إلى زيادة في مصاريف الفوائد بقيمة 23.4 مليون دولار أمريكي، قابلتها جزئيًا زيادة في إيرادات الفوائد بقيمة 23.4 مليون دولار أمريكي. 11.7 مليون دولار.
| فئة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 126.3 مليون دولار | 114.6 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 71.1 مليون دولار | 47.7 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 55.2 مليون دولار | 66.9 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 1.83% | 2.21% |
محفظة القروض
تبلغ محفظة قروض FLIC حوالي 3.2 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتشمل هذه المحفظة ما يلي:
- الرهون العقارية التجارية: 2.0 مليار دولار
- الرهن العقاري السكني: 1.1 مليار دولار
- القروض التجارية والصناعية: 146.4 مليون دولار
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد رسوم الخدمة والتأمين على الحياة المملوك للبنك (BOLI) والرسوم الأخرى. وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 8.8 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 3.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، باستثناء خسائر مبيعات الأوراق المالية.
| فئة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| دخل بولي | 2.6 مليون دولار | 2.4 مليون دولار |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 2.5 مليون دولار | 2.2 مليون دولار |
| الإيرادات الأخرى غير الفوائد | 3.7 مليون دولار | 3.9 مليون دولار |
نفقات
بلغت النفقات غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 49.5 مليون دولار أمريكي، بارتفاع طفيف من 49.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وترجع الزيادة بشكل أساسي إلى مصاريف الاندماج وتوحيد الفروع التي يبلغ إجماليها 1.4 مليون دولار أمريكي.
| فئة النفقات | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 29.2 مليون دولار | 29.3 مليون دولار |
| الإشغال والمعدات | 9.3 مليون دولار | 10.0 مليون دولار |
| مصاريف الاندماج | 0.9 مليون دولار | 0.0 مليون دولار |
| مصاريف توحيد الفروع | 0.5 مليون دولار | 0.0 مليون دولار |
رأس المال والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في شركة FLIC 388.6 مليون دولار أمريكي، مع نسبة رافعة مالية تبلغ 10.13%. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.21 دولار للسهم الواحد. وتم الإبلاغ عن النقد وما يعادله بمبلغ 78.6 مليون دولار، بزيادة من 60.9 مليون دولار في نهاية عام 2023.
النسب المالية الرئيسية
خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ العائد على الأصول (ROA) 0.44٪ والعائد على حقوق المساهمين (ROE) 4.88٪.
| المقياس المالي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| العائد على الأصول | 0.44% | 0.64% |
| العائد على حقوق المساهمين | 4.88% | 7.29% |
| عائد الأرباح | 6.5% | لا يوجد |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $17.25 | $16.83 |
يدور نموذج أعمال FLIC في المقام الأول حول العمليات المصرفية التقليدية، مع التركيز على تعظيم صافي دخل الفوائد مع إدارة الدخل والمصروفات من غير الفوائد بشكل فعال. تتضمن استراتيجيات الشركة تحسين شبكة فروعها والحفاظ على مركز رأسمالي قوي لدعم النمو وعوائد المساهمين.
The First of Long Island Corporation (FLIC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The First of Long Island Corporation (FLIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The First of Long Island Corporation (FLIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The First of Long Island Corporation (FLIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.