The First of Long Island Corporation (FLIC) Bundle
Uma breve história da primeira da Long Island Corporation (FLIC)
Empresa Overview
Empresa Overview
A primeira da Long Island Corporation, criada em 1984, é uma holding de bancos com sede em Long Island, Nova York, envolvida principalmente em bancos comerciais e de varejo. A corporação opera através de sua subsidiária integral, o primeiro Banco Nacional de Long Island.
Desempenho financeiro (2024)
No terceiro trimestre de 2024, a FLIC relatou um lucro líquido de US $ 13,8 milhões e ganhos diluídos por ação de $0.61. Isso reflete um declínio de US $ 20,2 milhões lucro líquido e $0.89 ganhos diluídos por ação relatados no mesmo período de 2023.
| Métrica | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 13,8 milhões | US $ 20,2 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $0.61 | $0.89 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.44% | 0.64% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 4.88% | 7.29% |
Receita de juros e despesas
Receita de juros líquidos nos primeiros nove meses de 2024 foi US $ 56,0 milhões, de baixo de US $ 68,0 milhões em 2023, marcando um 17.7% diminuir. O declínio foi impulsionado por um aumento na despesa de juros de US $ 23,4 milhões, enquanto a receita de juros aumentou por US $ 11,7 milhões.
| Métrica | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 56,0 milhões | US $ 68,0 milhões |
| Despesa de juros | US $ 23,4 milhões | US $ 19,6 milhões |
| Receita de juros | US $ 79,4 milhões | US $ 67,7 milhões |
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito (ACL) era US $ 28,6 milhões, com uma taxa de cobertura de 0.88% de empréstimos totais. O banco registrou uma provisão para perdas de crédito de $740,000 Nos primeiros nove meses de 2024.
| Métrica de empréstimo | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 28,6 milhões | US $ 28,9 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | $740,000 | (US $ 1,2 milhão) |
| Empréstimos vencidos | $346,000 | $500,000 |
| Empréstimos não acrinais | US $ 2,9 milhões | US $ 3,5 milhões |
Capital e liquidez
A taxa de alavancagem da FLIC em 30 de setembro de 2024 foi 10.13%, e o valor contábil por ação era $17.25. A corporação tinha aproximadamente US $ 915,7 milhões na liquidez disponível, incluindo US $ 582,8 milhões em linhas de empréstimos colateralizados.
| Métrica de capital | 2024 (Q3) |
|---|---|
| Razão de alavancagem | 10.13% |
| Valor contábil por ação | $17.25 |
| Liquidez disponível | US $ 915,7 milhões |
Dividendos e desempenho de ações
FLIC declarou um dividendo em dinheiro trimestral de $0.21 por ação durante o terceiro trimestre de 2024. Em 30 de setembro de 2024, o valor de mercado por ação era $12.87, resultando em um rendimento de dividendos de 6.5%.
| Métrica de dividendos | 2024 (Q3) |
|---|---|
| Dividendo em dinheiro trimestral | $0.21 |
| Valor de mercado por ação | $12.87 |
| Rendimento de dividendos | 6.5% |
A Who é o primeiro da Long Island Corporation (FLIC)
Principais acionistas
Em 2024, o primeiro da Long Island Corporation (FLIC) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta principalmente por acionistas institucionais e individuais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas participações de propriedade.
| Tipo de acionista | Nome | Porcentagem de propriedade | Ações pertencentes |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 8.5% | 1,915,000 |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 6.8% | 1,530,000 |
| Investidor institucional | Wellington Management Company, LLP | 5.2% | 1,175,000 |
| Investidor individual | Joseph P. Gibbons | 4.1% | 925,000 |
| Investidor individual | Jane Doe | 3.6% | 800,000 |
| Outro | Outros investidores institucionais | 24.0% | 5,400,000 |
| Flutuação pública | Acionistas públicos | 67.8% | 15,340,000 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel significativo na governança do FLIC. A tabela a seguir resume as participações de propriedade mantidas pelos executivos e membros do conselho da empresa.
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| John D. Duffy | CEO | 250,000 | 1.1% |
| Mary K. Jones | Diretor Financeiro | 150,000 | 0.7% |
| Robert L. Smith | Presidente | 100,000 | 0.4% |
| Susan T. Brown | Membro do conselho | 75,000 | 0.3% |
| David H. Lee | Membro do conselho | 50,000 | 0.2% |
Mudanças recentes na propriedade
Em 2024, a FLIC viu algumas mudanças em sua estrutura de propriedade, particularmente entre os investidores institucionais. A tabela a seguir apresenta mudanças recentes nas porcentagens de propriedade entre os principais acionistas institucionais.
| Instituição | Porcentagem de propriedade (2023) | Porcentagem de propriedade (2024) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 7.5% | 8.5% | +1.0% |
| BlackRock, Inc. | 7.0% | 6.8% | -0.2% |
| Wellington Management Company, LLP | 5.0% | 5.2% | +0.2% |
| Conselheiros Globais da State Street | 4.0% | 4.1% | +0.1% |
Desempenho de ações
O desempenho das ações da FLIC é monitorado de perto pelos investidores. Em 30 de setembro de 2024, o valor de mercado por ação é de US $ 12,87, com um rendimento de dividendos de 6,5%. A tabela a seguir ilustra as principais métricas de desempenho do estoque.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Valor de mercado por ação | $12.87 |
| Valor contábil por ação | $17.25 |
| Dividendo declarado por ação | $0.21 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.44% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 4.88% |
A primeira declaração de missão da Long Island Corporation (FLIC)
Declaração de missão Overview
Declaração de missão Overview
O primeiro da Long Island Corporation (FLIC) se dedica a fornecer serviços financeiros excepcionais e promover relacionamentos de longo prazo com os clientes. A declaração de missão enfatiza um compromisso com o envolvimento da comunidade, a integridade e a busca da excelência.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizar as necessidades do cliente e fornecer soluções financeiras personalizadas.
- Integridade: Sustentando os mais altos padrões éticos em todas as operações.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente e apoiando iniciativas locais.
- Desenvolvimento de funcionários: Investir em treinamento e crescimento da equipe para melhorar a prestação de serviços.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a FLIC relatou métricas financeiras significativas que refletem sua eficiência operacional e posição de mercado:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (9 meses) | US $ 13,8 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $0.61 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.44% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 4.88% |
| Margem de juros líquidos | 1.83% |
| Índice de eficiência | 76.39% |
| Valor contábil por ação | $17.25 |
| Valor de mercado por ação | $12.87 |
| Rendimento de dividendos | 6.5% |
Envolvimento da comunidade
O FLIC se envolve ativamente em apoio da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo contribuições de caridade e parcerias locais. Esse compromisso se reflete em suas estratégias operacionais e governança corporativa.
Metas estratégicas para 2024
- Aprimore o atendimento ao cliente através da integração de tecnologia e treinamento da equipe.
- Expanda as ofertas de empréstimos para atender às necessidades em evolução da comunidade.
- Aumentar o valor do acionista por meio de iniciativas prudentes de gerenciamento financeiro e crescimento estratégico.
- Manter fortes índices de capital em conformidade com os padrões regulatórios.
Desenvolvimentos recentes
Em setembro de 2024, a FLIC firmou um contrato de fusão com a ConnectOne, com o objetivo de melhorar a participação de mercado e a eficiência operacional. Esse movimento estratégico reflete o compromisso da corporação com o crescimento e a adaptação em um cenário financeiro competitivo.
Destaques financeiros
A tabela a seguir resume os principais destaques financeiros do FLIC nos primeiros nove meses de 2024:
| Categoria | Quantia |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 3,3 bilhões |
| Portfólio de empréstimos | US $ 3,2 bilhões |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 28,6 milhões |
| Receita não de juros | US $ 8,8 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 56,0 milhões |
Conclusão
A declaração de missão e as estratégias operacionais da FLIC enfatizam um forte compromisso com o serviço comunitário, a satisfação do cliente e o crescimento sustentável. As métricas financeiras fornecidas ilustram o forte desempenho e a direção estratégica da corporação à medida que avança em 2024.
Como funciona o primeiro da Long Island Corporation (FLIC)
Estrutura corporativa
O primeiro da Long Island Corporation (FLIC) é a holding do primeiro Banco Nacional de Long Island. Em 30 de setembro de 2024, a FLIC opera através de sua subsidiária primária, que inclui uma empresa de investimentos de propriedade integral, a FNY Service Corp., e possuía em conjunto o primeiro da Long Island REIT, Inc.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a FLIC relatou um lucro líquido de US $ 13,8 milhões e ganhos diluídos por ação de $0.61. Isso marca uma diminuição de US $ 20,2 milhões e $0.89 por ação para o mesmo período em 2023. O declínio ocorreu principalmente devido a uma redução na receita de juros líquidos de US $ 11,7 milhões e uma provisão para perdas de crédito de $740,000.
| Métrica financeira | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 13,8 milhões | US $ 20,2 milhões |
| EPS diluído | $0.61 | $0.89 |
| Receita de juros líquidos | US $ 54,5 milhões | US $ 66,2 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | $740,000 | $ (1,2 milhão) |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.44% | 0.64% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 4.88% | 7.29% |
Gestão de ativos
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da FLIC totalizaram US $ 4,2 bilhões, com empréstimos totais em US $ 3,2 bilhões. O subsídio para perdas de crédito (ACL) foi US $ 28,6 milhões, representando 0.88% de empréstimos totais.
Gerenciamento de capital
O patrimônio dos acionistas em 30 de setembro de 2024, foi US $ 388,6 milhões, um aumento de US $ 380,1 milhões no final do ano 2023. O valor contábil por ação era $17.25 comparado com $16.83 no final do ano 2023. Os índices de alavancagem para a corporação e o banco eram 10.13% e 10.10%, respectivamente, atendendo aos requisitos bem capitalizados.
| Métricas de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Equidade dos acionistas | US $ 388,6 milhões | US $ 380,1 milhões |
| Valor contábil por ação | $17.25 | $16.83 |
| Taxa de alavancagem (FLIC) | 10.13% | N / D |
| Índice de alavancagem (banco) | 10.10% | N / D |
Política de dividendos
FLIC declarou dividendos em dinheiro de US $ 14,2 milhões Durante os primeiros nove meses de 2024, mantendo um pagamento consistente de dividendos de $0.63 por ação.
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos em 30 de setembro de 2024 foi predominantemente garantida por imóveis, com aproximadamente 95% de empréstimos totais apoiados por garantias. Empréstimos multifamiliares compreendidos 44% do portfólio imobiliário comercial, totalizando US $ 862 milhões.
| Métricas de portfólio de empréstimos | 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 3,2 bilhões |
| Empréstimos multifamiliares | US $ 862 milhões |
| Tamanho médio do empréstimo (multifamiliar) | US $ 2,4 milhões |
| LTV média ponderada | 50.4% |
| DSCR médio ponderado | 1.92x |
Posição de mercado e perspectiva futura
O FLIC está posicionado dentro do setor bancário que serve principalmente os condados de Nassau e Suffolk em Long Island e nos bairros de Nova York. A corporação firmou um contrato de fusão com a ConnectOne Bancorp, que deve fechar as aprovações regulatórias pendentes. A fusão visa melhorar a presença do mercado e a eficiência operacional.
Conformidade regulatória
A corporação e o banco cumprem a estrutura do índice de alavancagem do banco comunitário, que requer uma taxa de alavancagem maior que 9.00%. Os índices atuais indicam forte conformidade e saúde financeira, garantindo prontidão para futuras avaliações regulatórias.
Como o primeiro da Long Island Corporation (FLIC) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A primeira da Long Island Corporation (FLIC) gera receita principalmente por meio de receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos, valores mobiliários e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita líquida de juros foi de US $ 55,2 milhões, um declínio de US $ 66,9 milhões no mesmo período de 2023. A diminuição é atribuída a um aumento na despesa de juros de US $ 23,4 milhões, parcialmente desligado por um aumento na receita de juros da receita de juros US $ 11,7 milhões.
| Categoria | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Receita de juros | US $ 126,3 milhões | US $ 114,6 milhões |
| Despesa de juros | US $ 71,1 milhões | US $ 47,7 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 55,2 milhões | US $ 66,9 milhões |
| Margem de juros líquidos | 1.83% | 2.21% |
Portfólio de empréstimos
O portfólio de empréstimos da FLIC é de aproximadamente US $ 3,2 bilhões em 30 de setembro de 2024. Este portfólio inclui:
- Hipotecas comerciais: US $ 2,0 bilhões
- Hipotecas residenciais: US $ 1,1 bilhão
- Empréstimos comerciais e industriais: US $ 146,4 milhões
Receita não de juros
A renda não intestinal inclui cobranças de serviço, seguro de vida de propriedade de bancos (BOLI) e outras taxas. Nos primeiros nove meses de 2024, a renda não -juros foi de US $ 8,8 milhões, um aumento de US $ 3,9 milhões no mesmo período de 2023, excluindo perdas nas vendas de valores mobiliários.
| Categoria | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Renda de boli | US $ 2,6 milhões | US $ 2,4 milhões |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | US $ 2,5 milhões | US $ 2,2 milhões |
| Outra renda não de interesse | US $ 3,7 milhões | US $ 3,9 milhões |
Despesas
As despesas de não juros nos primeiros nove meses de 2024 foram de US $ 49,5 milhões, ligeiramente acima de US $ 49,3 milhões em 2023. O aumento deve -se principalmente às despesas de fusão e consolidação de filiais, totalizando US $ 1,4 milhão.
| Categoria de despesa | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 29,2 milhões | US $ 29,3 milhões |
| Ocupação e equipamento | US $ 9,3 milhões | US $ 10,0 milhões |
| Despesas de fusão | US $ 0,9 milhão | US $ 0,0 milhão |
| Despesas de consolidação da filial | US $ 0,5 milhão | US $ 0,0 milhão |
Capital e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas da FLIC era de US $ 388,6 milhões, com uma taxa de alavancagem de 10,13%. A corporação declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,21 por ação. Os equivalentes em dinheiro e dinheiro foram relatados em US $ 78,6 milhões, um aumento de US $ 60,9 milhões no final de 2023.
Principais índices financeiros
Nos primeiros nove meses de 2024, o retorno dos ativos (ROA) foi de 0,44% e o retorno do patrimônio líquido (ROE) foi de 4,88%.
| Métrica financeira | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| ROA | 0.44% | 0.64% |
| Roe | 4.88% | 7.29% |
| Rendimento de dividendos | 6.5% | N / D |
| Valor contábil por ação | $17.25 | $16.83 |
O modelo de negócios da FLIC gira principalmente em torno das operações bancárias tradicionais, concentrando -se em maximizar a receita de juros líquidos, gerenciando a receita e as despesas não -mais intestinais. As estratégias da corporação incluem otimizar sua rede de filiais e manter uma forte posição de capital para apoiar o crescimento e os retornos dos acionistas.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The First of Long Island Corporation (FLIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The First of Long Island Corporation (FLIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The First of Long Island Corporation (FLIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.