The First of Long Island Corporation (FLIC) Bundle
Una breve historia del primero de Long Island Corporation (FLIC)
Compañía Overview
Compañía Overview
El primero de Long Island Corporation, establecido en 1984, es una compañía tenedora bancaria con sede en Long Island, Nueva York, principalmente involucrada en banca comercial y minorista. La corporación opera a través de su subsidiaria de propiedad total, el primer Banco Nacional de Long Island.
Rendimiento financiero (2024)
A partir del tercer trimestre de 2024, FLIC informó un ingreso neto de $ 13.8 millones y ganancias diluidas por acción de $0.61. Esto refleja una disminución de $ 20.2 millones ingresos netos y $0.89 Ganancias diluidas por acción reportadas en el mismo período de 2023.
| Métrico | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 13.8 millones | $ 20.2 millones |
| Ganancias diluidas por acción | $0.61 | $0.89 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.44% | 0.64% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 4.88% | 7.29% |
Ingresos y gastos de intereses
Los ingresos por intereses netos para los primeros nueve meses de 2024 fueron $ 56.0 millones, abajo de $ 68.0 millones en 2023, marcando un 17.7% disminuir. La disminución fue impulsada por un aumento en los gastos de interés de $ 23.4 millones, mientras que los ingresos por intereses aumentaron por $ 11.7 millones.
| Métrico | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 56.0 millones | $ 68.0 millones |
| Gasto de interés | $ 23.4 millones | $ 19.6 millones |
| Ingresos por intereses | $ 79.4 millones | $ 67.7 millones |
Portafolio de préstamos y calidad crediticia
Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias (ACL) fue $ 28.6 millones, con una relación de cobertura de 0.88% de préstamos totales. El banco registró una disposición para pérdidas crediticias de $740,000 En los primeros nueve meses de 2024.
| Métrico de préstamo | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 28.6 millones | $ 28.9 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $740,000 | ($ 1.2 millones) |
| Préstamos vencidos anteriores | $346,000 | $500,000 |
| Préstamos no acritos | $ 2.9 millones | $ 3.5 millones |
Capital y liquidez
La relación de apalancamiento de Flic al 30 de septiembre de 2024 fue 10.13%, y el valor en libros por acción fue $17.25. La corporación tenía aproximadamente $ 915.7 millones en liquidez disponible, incluida $ 582.8 millones en líneas de préstamo colateralizadas.
| Métrico de capital | 2024 (Q3) |
|---|---|
| Relación de apalancamiento | 10.13% |
| Valor en libros por acción | $17.25 |
| Liquidez disponible | $ 915.7 millones |
Dividendos y rendimiento de existencias
Flic declaró un dividendo en efectivo trimestral de $0.21 por acción durante el tercer trimestre de 2024. Al 30 de septiembre de 2024, el valor de mercado por acción fue $12.87, lo que resulta en un rendimiento de dividendos de 6.5%.
| Métrico de dividendos | 2024 (Q3) |
|---|---|
| Dividendo en efectivo trimestral | $0.21 |
| Valor de mercado por acción | $12.87 |
| Rendimiento de dividendos | 6.5% |
A quien posee el primero de Long Island Corporation (FLIC)
Principales accionistas
A partir de 2024, el primero de Long Island Corporation (FLIC) tiene una estructura de propiedad diversa que consiste principalmente en accionistas institucionales e individuales. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivas apuestas de propiedad.
| Tipo de accionista | Nombre | Porcentaje de propiedad | Acciones de propiedad |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 8.5% | 1,915,000 |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 6.8% | 1,530,000 |
| Inversor institucional | Wellington Management Company, LLP | 5.2% | 1,175,000 |
| Inversor individual | Joseph P. Gibbons | 4.1% | 925,000 |
| Inversor individual | Jane Doe | 3.6% | 800,000 |
| Otro | Otros inversores institucionales | 24.0% | 5,400,000 |
| Flotador público | Accionistas públicos | 67.8% | 15,340,000 |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel importante en el gobierno de FLIC. La siguiente tabla resume las participaciones de propiedad en poder de los ejecutivos y miembros de la junta de la compañía.
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| John D. Duffy | CEO | 250,000 | 1.1% |
| Mary K. Jones | director de Finanzas | 150,000 | 0.7% |
| Robert L. Smith | Presidente | 100,000 | 0.4% |
| Susan T. Brown | Miembro de la junta | 75,000 | 0.3% |
| David H. Lee | Miembro de la junta | 50,000 | 0.2% |
Cambios recientes en la propiedad
En 2024, Flic ha visto algunos cambios en su estructura de propiedad, particularmente entre los inversores institucionales. La siguiente tabla presenta cambios recientes en los porcentajes de propiedad entre los principales accionistas institucionales.
| Institución | Porcentaje de propiedad (2023) | Porcentaje de propiedad (2024) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 7.5% | 8.5% | +1.0% |
| Blackrock, Inc. | 7.0% | 6.8% | -0.2% |
| Wellington Management Company, LLP | 5.0% | 5.2% | +0.2% |
| Asesores globales de State Street | 4.0% | 4.1% | +0.1% |
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de FLIC es monitoreado de cerca por los inversores. Al 30 de septiembre de 2024, el valor de mercado por acción es de $ 12.87, con un rendimiento de dividendos del 6.5%. La siguiente tabla ilustra las métricas clave de rendimiento de stock.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Valor de mercado por acción | $12.87 |
| Valor en libros por acción | $17.25 |
| Dividendo declarado por acción | $0.21 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.44% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 4.88% |
La primera declaración de la misión de Long Island Corporation (FLIC)
Declaración de misión Overview
Declaración de misión Overview
El primero de Long Island Corporation (FLIC) se dedica a proporcionar servicios financieros excepcionales y fomentar relaciones a largo plazo con los clientes. La declaración de la misión enfatiza un compromiso con la participación de la comunidad, la integridad y la búsqueda de la excelencia.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades del cliente y entregar soluciones financieras personalizadas.
- Integridad: Mantener los más altos estándares éticos en todas las operaciones.
- Compromiso comunitario: Participando activamente y apoyando iniciativas locales.
- Desarrollo de empleados: Invertir en capacitación y crecimiento del personal para mejorar la prestación de servicios.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, FLIC reportó significativas métricas financieras que reflejan su eficiencia operativa y su posición del mercado:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos (9 meses) | $ 13.8 millones |
| Ganancias diluidas por acción | $0.61 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.44% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 4.88% |
| Margen de interés neto | 1.83% |
| Relación de eficiencia | 76.39% |
| Valor en libros por acción | $17.25 |
| Valor de mercado por acción | $12.87 |
| Rendimiento de dividendos | 6.5% |
Participación de la comunidad
FLIC participa activamente en el apoyo de la comunidad a través de diversas iniciativas, incluidas las contribuciones caritativas y las asociaciones locales. Este compromiso se refleja en sus estrategias operativas y su gobierno corporativo.
Objetivos estratégicos para 2024
- Mejorar el servicio al cliente a través de la integración de tecnología y la capacitación del personal.
- Expanda las ofertas de préstamos para satisfacer las necesidades en evolución de la comunidad.
- Aumentar el valor de los accionistas a través de la gestión financiera prudente y las iniciativas de crecimiento estratégico.
- Mantener fuertes relaciones de capital de conformidad con los estándares regulatorios.
Desarrollos recientes
En septiembre de 2024, FLIC entró en un acuerdo de fusión con Connectone, destinado a mejorar la cuota de mercado y las eficiencias operativas. Este movimiento estratégico refleja el compromiso de la corporación con el crecimiento y la adaptación en un panorama financiero competitivo.
Destacados financieros
La siguiente tabla resume los aspectos financieros clave para FLIC en los primeros nueve meses de 2024:
| Categoría | Cantidad |
|---|---|
| Depósitos totales | $ 3.3 mil millones |
| Cartera de préstamos | $ 3.2 mil millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 28.6 millones |
| Ingresos sin interés | $ 8.8 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 56.0 millones |
Conclusión
La declaración de misión de FLIC y las estrategias operativas enfatizan un fuerte compromiso con el servicio comunitario, la satisfacción del cliente y el crecimiento sostenible. Las métricas financieras proporcionadas ilustran el fuerte desempeño y la dirección estratégica de la corporación a medida que avanza en 2024.
Cómo funciona el primero de Long Island Corporation (FLIC)
Estructura corporativa
El primero de Long Island Corporation (FLIC) es la compañía tenedora del primer Banco Nacional de Long Island. Al 30 de septiembre de 2024, FLIC opera a través de su subsidiaria principal, que incluye una compañía de inversión de propiedad absoluta, FNY Service Corp., y la propiedad conjunta de Long Island REIT, Inc.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, FLIC informó un ingreso neto de $ 13.8 millones y ganancias diluidas por acción de $0.61. Esto marca una disminución de $ 20.2 millones y $0.89 por acción para el mismo período en 2023. La disminución se debió principalmente a una reducción en los ingresos por intereses netos de $ 11.7 millones y una disposición para pérdidas crediticias de $740,000.
| Métrica financiera | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 13.8 millones | $ 20.2 millones |
| EPS diluido | $0.61 | $0.89 |
| Ingresos de intereses netos | $ 54.5 millones | $ 66.2 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $740,000 | $ (1.2 millones) |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.44% | 0.64% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 4.88% | 7.29% |
Gestión de activos
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Flic ascendieron a $ 4.2 mil millones, con préstamos totales en $ 3.2 mil millones. La asignación de pérdidas crediticias (ACL) fue $ 28.6 millones, representando 0.88% de préstamos totales.
Gestión de capital
El patrimonio de los accionistas al 30 de septiembre de 2024 fue $ 388.6 millones, un aumento de $ 380.1 millones al final del año 2023. El valor en libros por acción fue $17.25 en comparación con $16.83 al final del año 2023. Las relaciones de apalancamiento para la corporación y el banco fueron 10.13% y 10.10%, respectivamente, cumplir con los requisitos bien capitalizados.
| Métricas de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Patrimonio de los accionistas | $ 388.6 millones | $ 380.1 millones |
| Valor en libros por acción | $17.25 | $16.83 |
| Relación de apalancamiento (Flic) | 10.13% | N / A |
| Relación de apalancamiento (banco) | 10.10% | N / A |
Política de dividendos
Flic declaró dividendos en efectivo de $ 14.2 millones Durante los primeros nueve meses de 2024, manteniendo un pago de dividendos consistente de $0.63 por acción.
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos al 30 de septiembre de 2024 estaba predominantemente asegurada por bienes raíces, con aproximadamente 95% de préstamos totales respaldados por garantía. Préstamos multifamiliares compuestos 44% de la cartera de bienes raíces comerciales, total $ 862 millones.
| Métricas de cartera de préstamos | 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Préstamos totales | $ 3.2 mil millones |
| Préstamos multifamiliares | $ 862 millones |
| Tamaño promedio del préstamo (multifamiliar) | $ 2.4 millones |
| LTV promedio ponderado | 50.4% |
| DSCR promedio ponderado | 1.92x |
Posición de mercado y perspectiva futura
FLIC se coloca dentro del sector bancario, principalmente, sirviendo a los condados de Nassau y Suffolk en Long Island y los distritos de Nueva York. La corporación ha firmado un acuerdo de fusión con Connectone Bancorp, que se espera que cierre las aprobaciones regulatorias en espera de. La fusión tiene como objetivo mejorar la presencia del mercado y las eficiencias operativas.
Cumplimiento regulatorio
La corporación y el banco cumplen con el marco de la relación de apalancamiento del banco comunitario, que requiere una relación de apalancamiento mayor que 9.00%. Las relaciones actuales indican un fuerte cumplimiento y salud financiera, asegurando la preparación para futuras evaluaciones regulatorias.
Cómo el primero de Long Island Corporation (FLIC) gana dinero
Flujos de ingresos
El primero de Long Island Corporation (FLIC) genera ingresos principalmente a través de ingresos por intereses netos e ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en préstamos y valores e intereses pagados en depósitos y préstamos. Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 55.2 millones, una disminución de $ 66.9 millones en el mismo período de 2023. La disminución se atribuye a un aumento en los gastos de intereses de $ 23.4 millones, parcialmente compensado por un aumento en el ingreso de intereses de los intereses de $ 11.7 millones.
| Categoría | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses | $ 126.3 millones | $ 114.6 millones |
| Gasto de interés | $ 71.1 millones | $ 47.7 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 55.2 millones | $ 66.9 millones |
| Margen de interés neto | 1.83% | 2.21% |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de FLIC se encuentra en aproximadamente $ 3.2 mil millones al 30 de septiembre de 2024. Esta cartera incluye:
- Hipotecas comerciales: $ 2.0 mil millones
- Hipotecas residenciales: $ 1.1 mil millones
- Préstamos comerciales e industriales: $ 146.4 millones
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés incluyen cargos de servicio, seguro de vida propiedad del banco (BOLI) y otras tarifas. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso sin interés fue de $ 8.8 millones, un aumento de $ 3.9 millones en el mismo período de 2023, excluyendo pérdidas en las ventas de valores.
| Categoría | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos de Boli | $ 2.6 millones | $ 2.4 millones |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $ 2.5 millones | $ 2.2 millones |
| Otros ingresos sin intereses | $ 3.7 millones | $ 3.9 millones |
Gastos
Los gastos sin interés para los primeros nueve meses de 2024 fueron de $ 49.5 millones, ligeramente más de $ 49.3 millones en 2023. El aumento se debe principalmente a los gastos de consolidación de fusión y sucursales por un total de $ 1.4 millones.
| Categoría de gastos | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 29.2 millones | $ 29.3 millones |
| Ocupación y equipo | $ 9.3 millones | $ 10.0 millones |
| Gastos de fusión | $ 0.9 millones | $ 0.0 millones |
| Gastos de consolidación de rama | $ 0.5 millones | $ 0.0 millones |
Capital y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas de FLIC era de $ 388.6 millones, con una relación de apalancamiento del 10.13%. La corporación declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.21 por acción. Se informaron equivalentes en efectivo y efectivo en $ 78.6 millones, un aumento de $ 60.9 millones a fines de 2023.
Relaciones financieras clave
Durante los primeros nueve meses de 2024, el rendimiento de los activos (ROA) fue del 0,44% y el rendimiento de la equidad (ROE) fue de 4.88%.
| Métrica financiera | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Petirrojo | 0.44% | 0.64% |
| HUEVA | 4.88% | 7.29% |
| Rendimiento de dividendos | 6.5% | N / A |
| Valor en libros por acción | $17.25 | $16.83 |
El modelo de negocio de FLIC gira principalmente en torno a las operaciones bancarias tradicionales, centrándose en maximizar los ingresos netos de intereses al tiempo que gestiona los ingresos y los gastos sin intereses de manera efectiva. Las estrategias de la corporación incluyen optimizar su red de sucursales y mantener una posición de capital sólida para apoyar el crecimiento y los rendimientos de los accionistas.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The First of Long Island Corporation (FLIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The First of Long Island Corporation (FLIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The First of Long Island Corporation (FLIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.