First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
التأسيس والنمو المبكر
التأسيس والنمو المبكر
تأسست شركة First Mid Bancshares, Inc.، ومقرها الرئيسي في ماتون، إلينوي، في عام 1982. وكان في الأصل بنكًا مجتمعيًا صغيرًا، ثم قام بتوسيع عملياته من خلال سلسلة من عمليات الاستحواذ الإستراتيجية. بحلول عام 1992، كان لدى شركة First Mid أصول تقترب من 200 مليون دولار.
عمليات الاستحواذ الهامة
طوال التسعينيات وأوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، زادت FMBH بشكل كبير من تواجدها في إلينوي. تشمل عمليات الاستحواذ البارزة ما يلي:
- 1996: استحوذت على بنك مجتمعي لم يذكر اسمه، مما أدى إلى زيادة قاعدة الأصول بمقدار 70 مليون دولار.
- 2000: استحوذت على بنك محلي آخر، مضيفة أصولاً بقيمة 120 مليون دولار.
- 2005: استحوذت على بنك مجتمعي ثالث بأصول تبلغ حوالي 150 مليون دولار.
النمو في أسواق جديدة
في أواخر العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، بدأت شركة First Mid في التوسع خارج جذورها في إلينوي:
- 2007: دخلت في شراكة مع أحد البنوك في ولاية ميسوري لتنويع تواجدها الجغرافي.
- 2011: استحوذت على بنك في ولاية إنديانا، مما أدى إلى زيادة إجمالي أصوله إلى أكثر من مليار دولار.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أفادت شركة First Mid Bancshares:
| سنة | إجمالي الأصول (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | العائد على الأصول (%) | حقوق الملكية (مليون دولار) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 1,640 | 12.5 | 0.77 | 150 |
| 2021 | 1,750 | 16.3 | 0.93 | 160 |
| 2022 | 1,900 | 20.5 | 1.08 | 170 |
التطورات الأخيرة
واصلت الشركة استراتيجيتها التوسعية في السنوات الأخيرة:
- 2023: الانتهاء من الاستحواذ على بنك مجتمعي آخر في وسط إلينوي، مما أدى إلى إضافة أصول بقيمة 250 مليون دولار.
- 2023: إطلاق خدمات مصرفية رقمية جديدة لتسهيل تجربة العملاء.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، عكس أداء أسهم FMBH مسار نموها:
| سنة | سعر السهم ($) | القيمة السوقية (مليون دولار) | عائد الأرباح (%) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 23.30 | 300 | 2.5 |
| 2022 | 25.70 | 350 | 2.7 |
| 2023 | 28.00 | 400 | 3.0 |
المشاركة المجتمعية والمسؤولية الاجتماعية للشركات
تشارك شركة First Mid Bancshares بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع والمسؤولية الاجتماعية للشركات:
- 2023: استثمار أكثر من مليون دولار في البرامج التعليمية المحلية.
- 2023: الشراكة مع الجمعيات الخيرية المحلية لدعم مبادرات الصحة والعافية.
التوقعات والأهداف الاستراتيجية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف FMBH إلى تحقيق ما يلي:
- خطة لمزيد من التوسع الجغرافي في الغرب الأوسط.
- تعزيز عروض التكنولوجيا لتحسين خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.
- التركيز على النمو المستدام مع الحفاظ على المشاركة المجتمعية.
من يملك شركة First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
الملكية المؤسسية
الملكية المؤسسية
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تمتلك شركة First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) جزءًا كبيرًا من أسهمها مملوكة لمستثمرين مؤسسيين. ويقدم الجدول التالي تفاصيل عن المساهمين المؤسسيين الرئيسيين:
| مؤسسة | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,265,000 | 8.61% |
| شركة بلاك روك | 1,048,000 | 7.04% |
| شركة ستيت ستريت | 628,000 | 4.24% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 610,000 | 4.05% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 585,000 | 3.90% |
ملكية المطلعين
يمتلك المطلعون أيضًا حصة ملحوظة في First Mid Bancshares, Inc. وتسلط البيانات التالية الضوء على حالة ملكية المطلعين:
| اسم | عنوان | عدد الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جي بي فيلان | المدير التنفيذي | 250,000 | 1.67% |
| سارة بي إتش فيلان | مخرج | 150,000 | 1.00% |
| ديفيد م. مكارتي | مخرج | 100,000 | 0.67% |
| ماري ف. ليمان | مخرج | 80,000 | 0.53% |
| جون د. ويليامز | مخرج | 75,000 | 0.50% |
تكوين المساهمين
يعد التكوين العام للمساهمين في First Mid Bancshares, Inc. ضروريًا لفهم حوكمتها. ويمثل الجدول التالي توزيع الملكية:
| نوع الملكية | عدد الأسهم | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 4,585,000 | 30.77% |
| المطلعين | 655,000 | 4.38% |
| مستثمرو التجزئة | 10,000,000 | 64.85% |
أداء المخزون الحالي
اعتبارًا من جلسة التداول الأخيرة، أظهرت شركة First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) مقاييس أداء السهم التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $29.50 |
| القيمة السوقية | 445 مليون دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $32.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $26.00 |
| عائد الأرباح | 2.5% |
خاتمة
يعرض هيكل ملكية First Mid Bancshares, Inc. مزيجًا متوازنًا من المستثمرين المؤسسيين والمطلعين، مما يشير إلى قاعدة المساهمين المتنوعة التي تساهم في التوجه الاستراتيجي للشركة واستقرارها.
بيان مهمة First Mid Bancshares, Inc. (FMBH).
Overview من FMBH
Overview من FMBH
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) هي شركة قابضة للخدمات المالية ومقرها في ماتون، إلينوي. وهي تعمل من خلال العديد من الشركات التابعة، وتقدم مجموعة من الخدمات المصرفية والمالية. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت FMBH عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 3.4 مليار دولار.
بيان المهمة
تتمثل مهمة First Mid Bancshares, Inc. في تقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها مع تعزيز ثقافة الثقة والاحترام والخدمة في المجتمعات التي تخدمها.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء ورضاهم.
- التزام المجتمع: المشاركة في تنمية المجتمع ودعمه.
- العمل الجماعي: التعاون بفعالية لتحقيق الأهداف المشتركة.
الأداء المالي
في عام 2022، أعلنت FMBH عن صافي دخل يقارب 28 مليون دولار، مع عائد على الأصول (ROA) قدره 0.83% والعائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 9.25%.
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.4 مليار دولار |
| صافي الدخل | 28 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.83% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.25% |
| إجمالي القروض | 2.1 مليار دولار |
المشاركة المجتمعية
تشارك First Mid Bancshares بنشاط في أنشطة تعزيز المجتمع، وتساهم بأكثر من 1 مليون دولار سنويا للجمعيات الخيرية والمنظمات المحلية. ويتجلى التزامهم بخدمة المجتمع من خلال جهود التوعية المختلفة.
التزام العملاء
تسعى FMBH جاهدة للحصول على تقييمات عالية لرضا العملاء، كما يتضح من درجة رضا العملاء 4.5 من 5 بناءً على الدراسات الاستقصائية التي أجريت في عام 2022. ويتضمن تركيزهم على تجربة العملاء حلولًا مصرفية مخصصة وتحسينات مستمرة في تقديم الخدمات.
خاتمة
يتضمن بيان مهمة First Mid Bancshares, Inc. تفانيهم في تقديم خدمات مالية متميزة مع تعزيز قيم المجتمع. ومع استمرارهم في النمو، يظل تركيزهم ثابتًا على خدمة عملائهم ومجتمعهم بنزاهة وثقة.
كيف تعمل شركة First Mid Bancshares, Inc. (FMBH).
هيكل الشركة
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) هي شركة مالية قابضة مقرها الرئيسي في ماتون، إلينوي. تعمل الشركة من خلال شركتها التابعة المملوكة بالكامل، First Mid Bank & Trust، والتي تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية.
مالي Overview
اعتبارًا من نهاية العام المالي 2022، أعلنت FMBH عن إجمالي أصول بلغت 3.9 مليار دولار. وأعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 25 مليون دولار لنفس العام، مما يدل على زيادة عن السنوات السابقة. وبلغت ربحية السهم حوالي 1.15 دولارًا.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.5 مليار دولار | 3.9 مليار دولار |
| صافي الدخل | 22 مليون دولار | 25 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.10 | $1.15 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.64% | 0.65% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 7.41% | 7.88% |
الخدمات المقدمة
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الخدمات المصرفية للأعمال
- إدارة الثروات
- خدمات الرهن العقاري
- خدمات الاستثمار
تواجد السوق
تعمل FMBH في العديد من الأسواق عبر ولاية إلينوي، مع أكثر من 30 موقعًا مصرفيًا. وقد طورت الشركة حضورًا مجتمعيًا قويًا، مع التركيز على الخدمات التي تركز على العملاء.
التطورات الأخيرة
في عام 2022، أكملت First Mid Bancshares الاستحواذ على مؤسسة مالية أصغر، مما عزز قاعدة أصولها بما يقدر بنحو 250 مليون دولار. ومن المتوقع أن تؤدي هذه الخطوة الإستراتيجية إلى توسيع قاعدة العملاء وعروض الخدمات.
التزام المجتمع
يلتزم بنك FMBH بالمشاركة المجتمعية، حيث ساهم بأكثر من 500000 دولار أمريكي في الجهود الخيرية خلال السنة المالية 2022. ويدعم البنك المبادرات المحلية التي تهدف إلى التعليم والصحة والتنشيط.
التقدم التكنولوجي
واستثمرت الشركة ما يقرب من مليون دولار أمريكي في ترقيات التكنولوجيا في عام 2022، بهدف تعزيز تجارب العملاء من خلال تحسين الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وتطبيقات الهاتف المحمول.
أداء المخزون
يبلغ سعر سهم FMBH اعتبارًا من أكتوبر 2023 حوالي 24.50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، وتبلغ القيمة السوقية حوالي 540 مليون دولار أمريكي. وتبلغ عائدات الشركة حوالي 2.5%.
النظرة المستقبلية
ويتوقع المحللون معدل نمو مطرد للأسهم المصرفية المتوسطة الأولى، مع نمو سنوي يقدر بنسبة 5% للأصول وزيادة مستهدفة في الأرباح بنسبة 8% على مدى السنوات الثلاث المقبلة، مدعومة بالنمو العضوي وعمليات الاستحواذ المستمرة.
كيف تجني شركة First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) الأموال
دخل الفوائد
تحقق شركة First Mid Bancshares, Inc. إيرادات في المقام الأول من خلال دخل الفوائد من القروض والاستثمارات. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد تقريبًا 135.5 مليون دولار. وكان متوسط العائد على القروض حولها 4.25%.
الدخل من غير الفوائد
الشركة تكسب أيضا الدخل من غير الفوائد من مختلف الخدمات. على سبيل المثال، في عام 2022، وصل الدخل من غير الفوائد 22 مليون دولار، مدفوعة برسوم الخدمات المصرفية، وخدمات الاستثمار، وأقساط التأمين.
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، كان لدى First Mid Bancshares محفظة قروض متنوعة بقيمة 1.24 مليار دولار، مصنفة على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | النسبة من إجمالي محفظة القروض (%) |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 600 | 48.4 |
| القروض العقارية السكنية | 320 | 25.8 |
| القروض الاستهلاكية | 180 | 14.5 |
| القروض الزراعية | 140 | 11.3 |
تمويل الودائع
يأتي تمويل First Mid Bancshares بشكل رئيسي من ودائع العملاء، والتي بلغت حوالي 1.57 مليار دولار اعتبارًا من نهاية عام 2022. وجاء التوزيع على النحو التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (مليون دولار) | النسبة من إجمالي الودائع (%) |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 950 | 60.5 |
| حسابات التوفير | 300 | 19.1 |
| الودائع لأجل | 320 | 20.4 |
الأوراق المالية الاستثمارية
تستثمر شركة First Mid Bancshares بشكل استراتيجي الأوراق الماليةوالتي بلغت حوالي 450 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. وتعتبر هذه الاستثمارات ضرورية لتوليد دخل إضافي من خلال الفوائد.
النفقات والكفاءة
في حين أن FMBH تحقق إيرادات من خلال قنوات مختلفة، فإنها تتكبد أيضًا تكاليف تشغيلية. بالنسبة لعام 2022، كان إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفائدة موجودًا 80 مليون دولارمما يؤدي إلى صافي دخل يقارب 45 مليون دولار. تم الإبلاغ عن نسبة الكفاءة في 66.7%مما يشير إلى مدى نجاح الشركة في إدارة تكاليفها مقارنة بإيراداتها.
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2022، تم تشغيل First Mid Bancshares 50 فرعا عبر إلينوي والولايات المحيطة بها، مما يعزز مكانتها في السوق ووصول العملاء إلى الخدمات المالية.
العائد على حقوق الملكية
كان العائد على حقوق المساهمين (ROE) لأسهم البنوك المتوسطة الأولى تقريبًا 10.5% للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، مما يعكس ربحيتها واستخدامها الفعال لحقوق المساهمين.
فرص النمو المستقبلية
تركز First Mid Bancshares على توسيع نطاق تواجدها وعروض الخدمات. تهدف المشاريع التي تهدف إلى زيادة القدرات المصرفية الرقمية إلى الاستحواذ على حصة سوقية أوسع.
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.