First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Mid Bancshares, Inc.
لقد أثبتت شركة First Mid Bancshares, Inc. نفسها كلاعب مهم في قطاع الخدمات المالية، خاصة في الغرب الأوسط. اعتبارًا من عام 2024، أظهرت الشركة نموًا وتوسعًا ثابتين، خاصة بعد الاستحواذ على بلاك هوك في منتصف عام 2023، مما ساهم في زيادة صافي دخل الفوائد وقدرات إدارة الأصول.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Mid Bancshares عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.58 مليار دولار | 6.83 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 5.61 مليار دولار | 5.54 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.09 مليار دولار | 6.35 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 57.54 مليون دولار | 50.44 مليون دولار |
| صافي الدخل | 19.48 مليون دولار | 15.12 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.81 | $0.68 |
تكوين محفظة القروض
فيما يلي تفاصيل تكوين محفظة قروض First Mid اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| العقارات التجارية | $2,440.12 |
| القروض المضمونة بالعقارات | $3,859.11 |
| قروض التشغيل الزراعي | $233.41 |
| القروض التجارية والصناعية | $1,283.63 |
| القروض الاستهلاكية | $63.22 |
| إجمالي القروض | $5,614.59 |
مقاييس جودة الأصول
تحافظ First Mid Bancshares على جودة أصول قوية profile, وهو ما ينعكس في المقاييس التالية اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القروض المتعثرة | 18.24 مليون دولار |
| الأصول غير العاملة | 20.08 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان إلى إجمالي القروض | 1.22% |
| القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 0.32% |
التطورات الأخيرة والمبادرات الاستراتيجية
في عام 2024، ركزت First Mid Bancshares على تعزيز عروض خدماتها من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية والنمو العضوي. وقد سمح الاستحواذ على مجموعة ميد ريفرز للتأمين في يوليو 2023 بتنويع مصادر إيراداتها، لا سيما في خدمات التأمين. أعلنت الشركة عن إجمالي دخل من غير الفوائد قدره 23.02 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض طفيف عن الربع السابق ولكن بزيادة كبيرة مقارنة بالعام السابق.
وأعلنت الشركة أيضًا عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.24 دولار أمريكي للسهم الواحد، تُدفع في 29 نوفمبر 2024، مما يعكس التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين.
نسب رأس المال
تستمر أسهم First Mid Bankshares في إظهار نسب رأس مال قوية، كما هو مفصل أدناه:
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 15.24% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.70% |
| رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.29% |
| نسبة الرافعة المالية | 10.14% |
تؤكد هذه الأرقام على الصحة المالية القوية لشركة First Mid وقدرتها على النمو مع استمرارها في التنقل في المشهد المالي المتطور في عام 2024.
من يملك شركة First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يعكس هيكل ملكية شركة First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) مزيجًا من المساهمين المؤسسيين والأفراد. أكبر المساهمين هم:
| نوع المساهم | اسم | الأسهم المملوكة | نسبة الأسهم |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 1,750,000 | 7.32% |
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 1,650,000 | 6.93% |
| مستثمر فردي | جو ديفيلي (الرئيس التنفيذي) | 200,000 | 0.84% |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 1,400,000 | 5.86% |
| مستثمر فردي | أعضاء مجلس الإدارة والمسؤولون التنفيذيون (المجموع) | 500,000 | 2.09% |
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2024، تم الإبلاغ عن سعر سهم First Mid Bancshares, Inc. عند 38.91 دولارًا. وقد أظهرت الشركة زيادة كبيرة خلال العام الماضي، حيث بلغ معدل النمو السنوي حوالي 46٪.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة First Mid Bancshares, Inc. اعتبارًا من أكتوبر 2024 حوالي 930 مليون دولار.
معلومات الأرباح
أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.24 دولار أمريكي للسهم الواحد، تُدفع في 29 نوفمبر 2024 للمساهمين المسجلين في 14 نوفمبر 2024.
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 19.5 مليون دولار | 19.7 مليون دولار | 15.1 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $0.81 | $0.83 | $0.68 |
| صافي دخل الفوائد | 57.5 مليون دولار | 56.8 مليون دولار | 50.4 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 7.58 مليار دولار | 7.59 مليار دولار | 7.85 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.09 مليار دولار | 6.12 مليار دولار | 6.35 مليار دولار |
الملكية المؤسسية
اعتبارًا من أحدث الإيداعات، يمتلك المستثمرون المؤسسيون بشكل جماعي ما يقرب من 61٪ من إجمالي أسهم شركة First Mid Bancshares, Inc.
تكوين المساهمين
| نوع المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 61% |
| ملكية المطلعين | 5% |
| مستثمرو التجزئة | 34% |
نسب الأداء الرئيسية
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 1.03% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.40% |
| صافي هامش الفائدة | 3.35% |
| نسبة الكفاءة | 61.33% |
بيان مهمة First Mid Bancshares, Inc. (FMBH).
شركة Overview
شركة Overview
First Mid Bancshares, Inc. هي مؤسسة مالية تركز على المجتمع وتوفر مجموعة كاملة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية وإدارة الثروات والتأمين والخدمات الزراعية. اعتبارًا من عام 2024، تعمل الشركة مع التركيز القوي على تقديم قيمة استثنائية للعملاء والمجتمعات في جميع أنحاء إلينوي وميسوري وتكساس وويسكونسن.
بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة First Mid Bancshares, Inc. على التزامها بتوفير خدمات مالية عالية الجودة مع تعزيز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء والمجتمعات. وتهدف الشركة إلى تعزيز الرفاهية المالية لعملائها من خلال تقديم حلول مخصصة وخدمة متميزة.
البيانات المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 19.5 مليون دولار | 19.7 مليون دولار | 15.1 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.81 | $0.82 | $0.68 |
| إجمالي الأصول | 7.58 مليار دولار | 7.59 مليار دولار | 7.80 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 5.62 مليار دولار | 5.56 مليار دولار | 5.54 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.09 مليار دولار | 6.12 مليار دولار | 6.35 مليار دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.35% | 3.36% | 3.06% |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 12.29% | 12.30% | 11.80% |
المبادرات الاستراتيجية
تركز First Mid Bancshares على المبادرات الإستراتيجية التي تعزز مشاركة العملاء ومشاركة المجتمع. قامت الشركة باستثمارات كبيرة في التكنولوجيا لتحسين تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية.
التزام المجتمع
تُظهر First Mid Bancshares التزامًا قويًا بتنمية المجتمع من خلال البرامج والمبادرات المختلفة التي تهدف إلى دعم الشركات المحلية وتحسين نوعية الحياة في المناطق التي تخدمها. وهذا يتماشى مع مهمتها المتمثلة في إنشاء علاقات دائمة والمساهمة بشكل إيجابي في نمو المجتمع.
أبرز الأداء المالي
| مؤشر الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| نمو القروض | 1.0% | 12.5% |
| الدخل من غير الفوائد | 23.0 مليون دولار | 19.4 مليون دولار |
| مصاريف غير الفوائد | 53.9 مليون دولار | 47.1 مليون دولار |
| نسبة الكفاءة | 61.3% | 58.6% |
| العائد على متوسط الأصول | 1.03% | 0.90% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 9.40% | 8.70% |
خاتمة
من خلال مهمتها، تواصل شركة First Mid Bancshares, Inc. إعطاء الأولوية لرضا العملاء والمشاركة المجتمعية، مما يدفع النمو المستدام والنجاح المالي.
كيف تعمل شركة First Mid Bancshares, Inc. (FMBH).
Overview شركة فيرست ميد بانكشيرز، إنك.
First Mid Bancshares, Inc. هي شركة قابضة للخدمات المالية ومقرها في ماتون، إلينوي، مع التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية وإدارة الثروات وخدمات التأمين. اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 7.58 مليار دولار.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، ذكرت شركة First Mid Bancshares ما يلي:
- صافي الدخل 19.5 مليون دولار
- ربحية السهم الأساسية والمخففة 0.81 دولار
- صافي دخل الفوائد 57.5 مليون دولار
- إجمالي إيرادات الفوائد 91.2 مليون دولار
- إجمالي مصاريف الفوائد 33.6 مليون دولار
- الدخل من غير الفوائد 23.0 مليون دولار
- مصاريف غير الفوائد بقيمة 53.9 مليون دولار
محفظة القروض
بلغ إجمالي محفظة القروض في نهاية سبتمبر 2024، 5.62 مليار دولار أمريكي، مع مزيج متنوع من القروض بما في ذلك:
- القروض العقارية التجارية: 1.24 مليار دولار
- قروض التشغيل الزراعي: 1.02 مليار دولار
- القروض التجارية والصناعية: 1.11 مليار دولار
- القروض الاستهلاكية: 1.05 مليار دولار
هيكل الودائع والاقتراض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ودائع First Mid Bancshares 6.09 مليار دولار أمريكي، مقسمة على النحو التالي:
- الودائع بدون فائدة: 1.39 مليار دولار
- الودائع ذات الفائدة: 4.70 مليار دولار
كما أعلنت الشركة عن قروض بلغ مجموعها 563.1 مليون دولار، شملت:
- الدين الثانوي: 97.2 مليون دولار
- السندات الثانوية الثانوية: 24.2 مليون دولار
جودة الأصول
تضمنت مقاييس جودة الأصول لشركة First Mid اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024 ما يلي:
- القروض المتعثرة: 18.2 مليون دولار (0.32% من إجمالي القروض)
- مخصص خسائر الائتمان: 68.8 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل نسبة ACL إلى إجمالي القروض 1.22%
نسب رأس المال
وكانت نسب رأس المال للأسهم المصرفية المتوسطة الأولى كما في 30 سبتمبر 2024 قوية، على النحو التالي:
- إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر: 15.24%
- رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر: 12.70%
- رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر: 12.29%
- نسبة الرافعة المالية: 10.14%
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
توزيع الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024:
- إيرادات إدارة الثروات: 5.8 مليون دولار
- عمولات التأمين: 6.0 مليون دولار
- رسوم الخدمة: 3.1 مليون دولار
- الإيرادات الأخرى: 2.98 مليون دولار
ارتفعت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد إلى 53.9 مليون دولار، مما يعكس ما يلي:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 31.6 مليون دولار
- صافي نفقات الإشغال والمعدات: 8.1 مليون دولار
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 19.5 مليون دولار | 19.7 مليون دولار | 15.1 مليون دولار |
| ربحية السهم | $0.81 | $0.83 | $0.68 |
| صافي دخل الفوائد | 57.5 مليون دولار | 56.8 مليون دولار | 50.4 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 7.58 مليار دولار | 7.59 مليار دولار | 7.36 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.09 مليار دولار | 6.12 مليار دولار | 6.35 مليار دولار |
توزيعات الأرباح
أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.24 دولار أمريكي للسهم الواحد، تُدفع في 29 نوفمبر 2024 للمساهمين المسجلين في 14 نوفمبر 2024.
خاتمة
تواصل شركة First Mid Bancshares العمل بفعالية في قطاع الخدمات المالية، مستفيدة من محفظتها المتنوعة ونسب رأس المال القوية لتقديم أداء ثابت.
كيف تجني شركة First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات الفوائد 57.54 مليون دولار، زيادة 14.1% مقارنة بالربع المماثل من عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع إيرادات الفوائد من القروض.
| فئة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الفوائد والرسوم على القروض | $81,775 |
| الفوائد على الأوراق المالية الاستثمارية | $7,036 |
| الفوائد على الأموال الفيدرالية المباعة والودائع الأخرى | $2,371 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | $91,182 |
| مصاريف الفوائد على الودائع | $28,341 |
| إجمالي مصاريف الفوائد | $33,639 |
| صافي دخل الفوائد | $57,543 |
محفظة القروض
وبلغ إجمالي محفظة القروض حتى 30 سبتمبر 2024 حوالي 5.62 مليار دولار. وتنوع نمو القروض في مختلف القطاعات، بما في ذلك العقارات التجارية، وقروض التشغيل الزراعي، والقروض التجارية والصناعية.
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| العقارات التجارية | $2,440,120 |
| قروض التشغيل الزراعي | $233,414 |
| القروض التجارية والصناعية | $1,283,631 |
| القروض الاستهلاكية | $63,222 |
| إجمالي القروض | $5,614,591 |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 23.0 مليون دولار، أعلى قليلا من 22.4 مليون دولار الربع السابق. ويشمل هذا الدخل رسوم إدارة الثروات وعمولات التأمين ورسوم الخدمات ومصادر الدخل الأخرى.
| فئة الدخل من غير الفوائد | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إيرادات إدارة الثروات | $5,816 |
| عمولات التأمين | $6,003 |
| رسوم الخدمة | $3,121 |
| إيرادات البنوك الرهن العقاري | $1,109 |
| إيرادات بطاقة الصراف الآلي/الخصم | $4,267 |
| دخل آخر | $2,984 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $23,023 |
إدارة النفقات
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة للربع الثالث من عام 2024 53.9 مليون دولار، بزيادة مقارنة بالربع السابق. وتشمل المكونات الرئيسية لهذه النفقات الرواتب واستحقاقات الموظفين وتكاليف الإشغال والخدمات المهنية.
| فئة النفقات | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $31,565 |
| صافي مصاريف الإشغال والمعدات | $8,055 |
| النفقات القانونية والمهنية | $2,573 |
| نفقات أخرى | $11,740 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $53,933 |
مقاييس رأس المال والربحية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت مجموعة FMBH على مستويات قوية لرأس المال، حيث بلغ إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر 15.24% ونسبة رأس المال من المستوى الأول البالغة 12.70%.
| متري رأس المال | نسبة |
|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 15.24% |
| رأس المال من الطبقة الأولى إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.70% |
| رأس مال الأسهم العادية من الدرجة الأولى إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.29% |
| نسبة الرافعة المالية | 10.14% |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
بلغ صافي الدخل للربع الثالث من عام 2024 19.48 مليون دولارمما أدى إلى انخفاض ربحية السهم $0.81.
| مقياس الأداء | كمية |
|---|---|
| صافي الدخل | $19,482 |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.81 |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.