First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle
Eine kurze Geschichte von First Mid Bancshares, Inc.
Der erste Mid Bancshares, Inc. hat sich als bedeutender Akteur im Finanzdienstleistungssektor etabliert, insbesondere im Mittleren Westen. Ab 2024 hat das Unternehmen ein konsequentes Wachstum und eine konsistente Expansion gezeigt, insbesondere nach dem Erwerb von Blackhawk Mitte 2023, was zu seinen steigenden Fähigkeiten zum Zinseinkommen und zu Vermögensverwaltungen beitrug.
Finanzielle Leistung Overview
Im dritten Quartal von 2024 meldete er die folgenden Bancshares mit Mid Bancshares die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 7,58 Milliarden US -Dollar | 6,83 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 5,61 Milliarden US -Dollar | 5,54 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 6,09 Milliarden US -Dollar | 6,35 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge | 57,54 Millionen US -Dollar | 50,44 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 19,48 Millionen US -Dollar | 15,12 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.81 | $0.68 |
Kreditportfolio -Komposition
Die Zusammensetzung des Kreditportfolios von First Mid zum 30. September 2024 ist unten aufgeführt:
| Kredittyp | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $2,440.12 |
| Kredite, die von Immobilien gesichert sind | $3,859.11 |
| Landwirtschaftliche Betriebskredite | $233.41 |
| Gewerbe- und Industriekredite | $1,283.63 |
| Verbraucherkredite | $63.22 |
| Gesamtdarlehen | $5,614.59 |
Metriken zur Qualitätsqualität
Die erste Mid Bancshares hat eine robuste Vermögensqualität beibehält profile, Dies spiegelt sich in den folgenden Metriken zum Ende von Q3 2024 wider:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Notleidende Kredite | 18,24 Millionen US -Dollar |
| Nicht leistungsstarke Vermögenswerte | 20,08 Millionen US -Dollar |
| Zulage für Kreditverluste für Gesamtdarlehen | 1.22% |
| Notleidende Kredite zu Gesamtdarlehen | 0.32% |
Jüngste Entwicklungen und strategische Initiativen
Im Jahr 2024 konzentrierte sich der erste Mid Bancshares auf die Verbesserung der Serviceangebote durch strategische Akquisitionen und organisches Wachstum. Die Übernahme der Mid Rivers Insurance Group im Juli 2023 hat eine Diversifizierung in ihren Einnahmequellen, insbesondere in Versicherungsleistungen, zugelassen. Das Unternehmen meldete ein nicht zinslicher Nichtinergebnis von 23,02 Mio. USD für das Quartal 2024 im dritten Quartal, ein geringfügiger Rückgang gegenüber dem Vorquartal, aber ein signifikanter Anstieg gegenüber dem Vorjahr.
Das Unternehmen erklärte außerdem eine vierteljährliche Dividende von 0,24 USD pro Aktie, die am 29. November 2024 zu zahlen ist, was seine Verpflichtung zur Rückgabewert an die Aktionäre widerspiegelt.
Kapitalverhältnisse
Der erste Mid Bancshares zeigt weiterhin starke Kapitalquoten, wie unten beschrieben:
| Kapitalverhältnis | Wert |
|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 15.24% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.70% |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.29% |
| Hebelverhältnis | 10.14% |
Diese Zahlen unterstreichen die starke finanzielle Gesundheit und Kapazität von First Mid, da sie sich im Jahr 2024 weiterhin durch die sich entwickelnde Finanzlandschaft navigieren.
A WHO gehört zu den ersten Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
Hauptaktionäre
Ab 2024 spiegelt die Eigentümerstruktur von First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) eine Kombination von institutionellen und individuellen Aktionären wider. Zu den größten Aktionären gehören:
| Aktionärsart | Name | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Aktien |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 1,750,000 | 7.32% |
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 1,650,000 | 6.93% |
| Einzelner Investor | Joe Divel (CEO) | 200,000 | 0.84% |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 1,400,000 | 5.86% |
| Einzelner Investor | Direktoren und leitende Angestellte (Gesamt) | 500,000 | 2.09% |
Aktienleistung
Ab Oktober 2024 wird der Aktienkurs von First Mid Bancshares, Inc. bei 38,91 USD gemeldet. Das Unternehmen hat im vergangenen Jahr einen signifikanten Anstieg mit einer Wachstumsrate von ca. 46%gegenüber dem Vorjahr verzeichnet.
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung von First Mid Bancshares, Inc. im Oktober 2024 beträgt ungefähr 930 Millionen US -Dollar.
Dividendeninformationen
Der Verwaltungsrat erklärte am 14. November 2024 eine vierteljährliche Dividende von 0,24 USD pro Aktie, die am 29. November 2024 zu zahlen ist.
Jüngste finanzielle Höhepunkte
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 19,5 Millionen US -Dollar | 19,7 Millionen US -Dollar | 15,1 Millionen US -Dollar |
| Grundgewinn je Aktie | $0.81 | $0.83 | $0.68 |
| Nettozinserträge | 57,5 Millionen US -Dollar | 56,8 Millionen US -Dollar | 50,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 7,58 Milliarden US -Dollar | 7,59 Milliarden US -Dollar | 7,85 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 6,09 Milliarden US -Dollar | 6,12 Milliarden US -Dollar | 6,35 Milliarden US -Dollar |
Institutionelles Eigentum
Nach den jüngsten Einreichungen besitzen institutionelle Anleger zusammen rund 61% der gesamten Aktien von First Mid Bancshares, Inc.
Aktionärszusammensetzung
| Art des Aktionärs | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 61% |
| Insiderbesitz | 5% |
| Einzelhandelsinvestoren | 34% |
Schlüsselleistungsverhältnisse
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.03% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 9.40% |
| Nettozinsspanne | 3.35% |
| Effizienzverhältnis | 61.33% |
Erster Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Leitbild
Unternehmen Overview
Unternehmen Overview
First Mid Bancshares, Inc. ist ein von der Gemeinde ausgerichteter Finanzinstitut, das eine vollständige Suite von Finanzdienstleistungen bietet, darunter Banken, Vermögensverwaltungen, Versicherungen und landwirtschaftliche Dienstleistungen. Ab 2024 legt das Unternehmen einen starken Schwerpunkt darauf, Kunden und Gemeinden in Illinois, Missouri, Texas und Wisconsin einen außergewöhnlichen Wert zu bieten.
Leitbild
Das Leitbild von First Mid Bancshares, Inc. betont sein Engagement für die Bereitstellung hochwertiger Finanzdienstleistungen und die Pflege langfristiger Beziehungen zu Kunden und Gemeinden. Das Unternehmen zielt darauf ab, das finanzielle Wohlergehen seiner Kunden zu verbessern, indem er maßgeschneiderte Lösungen und überlegenes Service anbietet.
Wichtige Finanzdaten
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 19,5 Millionen US -Dollar | 19,7 Millionen US -Dollar | 15,1 Millionen US -Dollar |
| Verdünnte EPS | $0.81 | $0.82 | $0.68 |
| Gesamtvermögen | 7,58 Milliarden US -Dollar | 7,59 Milliarden US -Dollar | 7,80 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 5,62 Milliarden US -Dollar | 5,56 Milliarden US -Dollar | 5,54 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 6,09 Milliarden US -Dollar | 6,12 Milliarden US -Dollar | 6,35 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.35% | 3.36% | 3.06% |
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 12.29% | 12.30% | 11.80% |
Strategische Initiativen
Der erste Mid Bancshares konzentriert sich auf strategische Initiativen, die das Kundenbindung und das Engagement der Gemeinschaft verbessern. Das Unternehmen hat erhebliche Investitionen in die Technologie getätigt, um die Servicebereitstellung und die Betriebseffizienz zu verbessern.
Community Engagement
Der erste Mid -Bancshares zeigt ein starkes Engagement für die Entwicklung der Gemeinschaft durch verschiedene Programme und Initiativen, die darauf abzielen, lokale Unternehmen zu unterstützen und die Lebensqualität in den Regionen, die es innehat, zu verbessern. Dies entspricht seiner Mission, dauerhafte Beziehungen aufzubauen und positiv zum Gemeinschaftswachstum beizutragen.
Finanzielle Leistungen Highlights
| Leistungsindikator | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Darlehenswachstum | 1.0% | 12.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | 23,0 Millionen US -Dollar | 19,4 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 53,9 Millionen US -Dollar | 47,1 Millionen US -Dollar |
| Effizienzverhältnis | 61.3% | 58.6% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.03% | 0.90% |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 9.40% | 8.70% |
Abschluss
Durch seine Mission priorisieren First Mid Bancshares, Inc. weiterhin die Kundenzufriedenheit und das Engagement der Gemeinschaft, wodurch ein nachhaltiges Wachstum und den finanziellen Erfolg vorgestellt werden.
Wie der erste Mid Bancshares, Inc. (FMBH) funktioniert
Overview von First Mid Bancshares, Inc.
Der erste Mid Bancshares, Inc. ist ein Holding der Finanzdienstleistungen mit Sitz in Mattoon, Illinois, mit Schwerpunkt auf Community Banking, Wealth Management und Insurance Services. Zum Ende des dritten Quartals von 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 7,58 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 berichtete der erste Mid Bancshares:
- Nettogewinn von 19,5 Millionen US -Dollar
- Grund- und verwässertes Ergebnis je Aktie von 0,81 USD
- Nettozinserträge von 57,5 Mio. USD
- Gesamtzinserträge von 91,2 Mio. USD
- Gesamtzinsaufwand von 33,6 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen von 23,0 Mio. USD
- Nichtinteressenaufwand von 53,9 Millionen US -Dollar
Kreditportfolio
Das Gesamtdarlehenportfolio Ende September 2024 betrug 5,62 Milliarden US -Dollar mit einer diversifizierten Kredite, darunter:
- Gewerbeimmobilienkredite: 1,24 Milliarden US -Dollar
- Landwirtschaftliche Betriebskredite: 1,02 Milliarden US -Dollar
- Gewerbe- und Industriekredite: 1,11 Milliarden US -Dollar
- Verbraucherkredite: 1,05 Milliarden US -Dollar
Einzahlungs- und Kreditstruktur
Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamteinlagen von Mid Bancshares von Mid Bancshares 6,09 Milliarden US -Dollar, die wie folgt unterbrochen wurden:
- Nicht-zinsgängige Lagerablagerungen: 1,39 Milliarden US-Dollar
- Zins tragende Einlagen: 4,70 Milliarden US-Dollar
Das Unternehmen meldete auch Kredite in Höhe von insgesamt 563,1 Mio. USD, darunter:
- Nachrangige Schulden: 97,2 Millionen US -Dollar
- Junior -untergeordnete Schuldverschreibungen: 24,2 Millionen US -Dollar
Vermögensqualität
Die Qualitätskennzahlen für Asset -Qualität des ersten Mids zum dritten Quartal von 2024 beinhalteten:
- Nicht-Leistungsdarlehen: 18,2 Mio. USD (0,32% der Gesamtdarlehen)
- Zulage für Kreditverluste: 68,8 Mio. USD, was eine ACL -zu -Gesamtkredite von 1,22% entspricht
Kapitalverhältnisse
Die Kapitalquoten für die ersten Mid Bancshares zum 30. September 2024 waren stark wie folgt:
- Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten: 15,24%
- Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten: 12,70%
- Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten: 12,29%
- Hebelverhältnis: 10,14%
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Aufschlüsse des Nichtinteresseeinkommens für das dritte Quartal von 2024:
- Vermögensverwaltungseinnahmen: 5,8 Millionen US -Dollar
- Versicherungskommissionen: 6,0 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren: 3,1 Millionen US -Dollar
- Sonstiges Einkommen: 2,98 Millionen US -Dollar
Nichtinteressenskosten stiegen auf 53,9 Millionen US -Dollar, was sich widerspiegelt:
- Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter: 31,6 Millionen US -Dollar
- Netto -Belegungs- und Ausrüstungskosten: 8,1 Millionen US -Dollar
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 19,5 Millionen US -Dollar | 19,7 Millionen US -Dollar | 15,1 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $0.81 | $0.83 | $0.68 |
| Nettozinserträge | 57,5 Millionen US -Dollar | 56,8 Millionen US -Dollar | 50,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 7,58 Milliarden US -Dollar | 7,59 Milliarden US -Dollar | 7,36 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 6,09 Milliarden US -Dollar | 6,12 Milliarden US -Dollar | 6,35 Milliarden US -Dollar |
Dividenden
Der Verwaltungsrat erklärte am 14. November 2024 eine vierteljährliche Dividende von 0,24 USD pro Aktie, die am 29. November 2024 zu zahlen ist.
Abschluss
Der erste Mid Bancshares arbeitet weiterhin im Bereich Finanzdienstleistungen und nutzt sein diversifiziertes Portfolio und die starken Kapitalquoten, um eine konsistente Leistung zu erzielen.
Wie erster Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Geld verdient
Einnahmequellen
Der erste Mid Bancshares, Inc. (FMBH) erzielt hauptsächlich durch zwei Hauptquellen: Nettozinserträge und nicht zinsübergreifende Einnahmen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich aus der Differenz zwischen Zinsen, die an Kredite und Zinsen für Einlagen gezahlt werden. Für das dritte Quartal von 2024 beliefen sich der Nettozinserträge insgesamt 57,54 Millionen US -Dollareine Zunahme von 14.1% Im Vergleich zum gleichen Quartal im Jahr 2023 wird dieses Wachstum auf einen Anstieg der Zinserträge aus Kredite zurückgeführt.
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Zinsen und Gebühren für Kredite | $81,775 |
| Zinsen an Investment -Wertpapieren | $7,036 |
| Zinsen an verkauften Bundesmitteln und anderen Einlagen | $2,371 |
| Gesamtzinserträge | $91,182 |
| Zinskosten für Einlagen | $28,341 |
| Gesamtzinsaufwand | $33,639 |
| Nettozinserträge | $57,543 |
Kreditportfolio
Das gesamte Darlehensportfolio zum 30. September 2024 betrug ungefähr 5,62 Milliarden US -Dollar. Das Kreditewachstum war in verschiedenen Sektoren diversifiziert, darunter gewerbliche Immobilien, landwirtschaftliche Betriebskredite sowie gewerbliche und industrielle Kredite.
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $2,440,120 |
| Landwirtschaftliche Betriebskredite | $233,414 |
| Gewerbe- und Industriekredite | $1,283,631 |
| Verbraucherkredite | $63,222 |
| Gesamtdarlehen | $5,614,591 |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen für das dritte Quartal von 2024 war 23,0 Millionen US -Dollarleicht von oben von 22,4 Millionen US -Dollar Das Vorquartal. Dieses Einkommen umfasst Vermögensverwaltungsgebühren, Versicherungskommissionen, Dienstgebühren und andere Einkommensquellen.
| Nichtinteresse Einkommenskategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Einnahmen aus Vermögensverwaltung | $5,816 |
| Versicherungskommissionen | $6,003 |
| Servicegebühren | $3,121 |
| Einnahmen aus Hypothekenbanking | $1,109 |
| ATM/Debitkarteneinnahmen | $4,267 |
| Anderes Einkommen | $2,984 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $23,023 |
Kostenmanagement
Nicht-zinsgünstige Ausgaben für das dritte Quartal von 2024 waren insgesamt 53,9 Millionen US -Dollar, ein Anstieg im Vergleich zum Vorquartal. Die wichtigsten Komponenten dieser Ausgaben sind Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter, Belegungskosten und professionelle Dienstleistungen.
| Kostenkategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $31,565 |
| Netto -Belegung und Ausrüstungskosten | $8,055 |
| Rechtliche und berufliche Kosten | $2,573 |
| Andere Ausgaben | $11,740 |
| Gesamtkostenkosten | $53,933 |
Kapital- und Rentabilitätsmetriken
Ab dem 30. September 2024 hielt FMBH ein starkes Kapitalniveau, wobei ein Gesamtkapital zu risikogewichtigem Vermögensquote von 15.24% und ein Tier -1 -Kapitalverhältnis von 12.70%.
| Kapitalmetrik | Verhältnis |
|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 15.24% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.70% |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.29% |
| Hebelverhältnis | 10.14% |
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
Das Nettoergebnis für das dritte Quartal von 2024 war 19,48 Millionen US -Dollar, was zu einem verwässerten Gewinn je Aktie von führt $0.81.
| Leistungsmetrik | Menge |
|---|---|
| Nettoeinkommen | $19,482 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.81 |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.