First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle
Una breve historia de First Mid Bancshares, Inc.
First Mid Bancshares, Inc. se ha establecido como un jugador significativo en el sector de servicios financieros, particularmente en el Medio Oeste. A partir de 2024, la compañía ha mostrado un crecimiento y expansión consistentes, particularmente después de la adquisición de Blackhawk a mediados de 2023, lo que contribuyó a su creciente ingreso neto de intereses y capacidades de gestión de activos.
Desempeño financiero Overview
A partir del tercer trimestre de 2024, First Mid Bancshares informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 7.58 mil millones | $ 6.83 mil millones |
| Préstamos totales | $ 5.61 mil millones | $ 5.54 mil millones |
| Depósitos totales | $ 6.09 mil millones | $ 6.35 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 57.54 millones | $ 50.44 millones |
| Lngresos netos | $ 19.48 millones | $ 15.12 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.81 | $0.68 |
Composición de la cartera de préstamos
La composición de la cartera de préstamos de First Mid Mid al 30 de septiembre de 2024 se detalla a continuación:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Inmobiliario comercial | $2,440.12 |
| Préstamos asegurados por bienes raíces | $3,859.11 |
| Préstamos operativos agrícolas | $233.41 |
| Préstamos comerciales e industriales | $1,283.63 |
| Préstamos al consumo | $63.22 |
| Préstamos totales | $5,614.59 |
Métricas de calidad de activos
First Mid Bancshares mantiene una calidad de activo robusta profile, que se refleja en las siguientes métricas al final del tercer trimestre 2024:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $ 18.24 millones |
| Activos sin rendimiento | $ 20.08 millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias a préstamos totales | 1.22% |
| Préstamos no realizados a préstamos totales | 0.32% |
Desarrollos recientes e iniciativas estratégicas
En 2024, First Mid Bancshares se ha centrado en mejorar sus ofertas de servicios a través de adquisiciones estratégicas y crecimiento orgánico. La adquisición de Mid Rivers Insurance Group en julio de 2023 ha permitido la diversificación en sus flujos de ingresos, particularmente en servicios de seguros. La compañía informó un ingreso total no interesante de $ 23.02 millones para el tercer trimestre de 2024, una ligera disminución del trimestre anterior pero un aumento significativo en comparación con el año anterior.
La compañía también declaró un dividendo trimestral de $ 0.24 por acción, pagadero el 29 de noviembre de 2024, lo que refleja su compromiso de devolver el valor a los accionistas.
Relaciones de capital
First Mid Bancshares continúa exhibiendo fuertes proporciones de capital, como se detalla a continuación:
| Relación de capital | Valor |
|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 15.24% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 12.70% |
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 12.29% |
| Relación de apalancamiento | 10.14% |
Estas cifras subrayan la fuerte salud financiera y la capacidad de crecimiento de First Mid a medida que continúa navegando por el panorama financiero en evolución en 2024.
A Who posee First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) refleja una combinación de accionistas institucionales e individuales. Los mayores accionistas incluyen:
| Tipo de accionista | Nombre | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 1,750,000 | 7.32% |
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 1,650,000 | 6.93% |
| Inversor individual | Joe Divery (CEO) | 200,000 | 0.84% |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 1,400,000 | 5.86% |
| Inversor individual | Directores y funcionarios ejecutivos (total) | 500,000 | 2.09% |
Rendimiento de stock
A partir de octubre de 2024, el precio de las acciones de First Mid Bancshares, Inc. se informa en $ 38.91. La compañía ha mostrado un aumento significativo durante el año pasado, con una tasa de crecimiento año tras año de aproximadamente el 46%.
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de First Mid Bancshares, Inc. a octubre de 2024 es de aproximadamente $ 930 millones.
Información de dividendos
La junta directiva declaró un dividendo trimestral de $ 0.24 por acción, pagadero el 29 de noviembre de 2024, para los accionistas registrados el 14 de noviembre de 2024.
Lo más destacado financiero
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 19.5 millones | $ 19.7 millones | $ 15.1 millones |
| Ganancias básicas por acción | $0.81 | $0.83 | $0.68 |
| Ingresos de intereses netos | $ 57.5 millones | $ 56.8 millones | $ 50.4 millones |
| Activos totales | $ 7.58 mil millones | $ 7.59 mil millones | $ 7.85 mil millones |
| Depósitos totales | $ 6.09 mil millones | $ 6.12 mil millones | $ 6.35 mil millones |
Propiedad institucional
A partir de las últimas presentaciones, los inversores institucionales colectivamente poseen aproximadamente el 61% del total de acciones de First Mid Bancshares, Inc.
Composición de los accionistas
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Inversores institucionales | 61% |
| Propiedad interna | 5% |
| Inversores minoristas | 34% |
Ratios de rendimiento clave
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 1.03% |
| Retorno en promedio de equidad | 9.40% |
| Margen de interés neto | 3.35% |
| Relación de eficiencia | 61.33% |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Declaración de misión
Compañía Overview
Compañía Overview
First Mid Bancshares, Inc. es una institución financiera centrada en la comunidad que proporciona un conjunto completo de servicios financieros que incluyen servicios bancarios, gestión de patrimonio, seguros y servicios agrícolas. A partir de 2024, la compañía opera con un fuerte énfasis en ofrecer un valor excepcional a los clientes y comunidades en Illinois, Missouri, Texas y Wisconsin.
Declaración de misión
La declaración de misión de First Mid Bancshares, Inc. enfatiza su compromiso de proporcionar servicios financieros de calidad al tiempo que fomentan relaciones a largo plazo con clientes y comunidades. La compañía tiene como objetivo mejorar el bienestar financiero de sus clientes al ofrecer soluciones personalizadas y un servicio superior.
Datos financieros clave
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 19.5 millones | $ 19.7 millones | $ 15.1 millones |
| EPS diluido | $0.81 | $0.82 | $0.68 |
| Activos totales | $ 7.58 mil millones | $ 7.59 mil millones | $ 7.80 mil millones |
| Préstamos totales | $ 5.62 mil millones | $ 5.56 mil millones | $ 5.54 mil millones |
| Depósitos totales | $ 6.09 mil millones | $ 6.12 mil millones | $ 6.35 mil millones |
| Margen de interés neto | 3.35% | 3.36% | 3.06% |
| Relación de capital de nivel 1 común | 12.29% | 12.30% | 11.80% |
Iniciativas estratégicas
First Mid Bancshares se centra en iniciativas estratégicas que mejoran la participación del cliente y la participación de la comunidad. La compañía ha realizado importantes inversiones en tecnología para mejorar la prestación de servicios y la eficiencia operativa.
Compromiso comunitario
First Mid Bancshares demuestra un fuerte compromiso con el desarrollo comunitario a través de varios programas e iniciativas destinadas a apoyar a las empresas locales y mejorar la calidad de vida en las regiones a las que sirve. Esto se alinea con su misión de crear relaciones duraderas y contribuir positivamente al crecimiento de la comunidad.
Destacados de rendimiento financiero
| Indicador de rendimiento | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Crecimiento de préstamos | 1.0% | 12.5% |
| Ingresos sin intereses | $ 23.0 millones | $ 19.4 millones |
| Gasto sin intereses | $ 53.9 millones | $ 47.1 millones |
| Relación de eficiencia | 61.3% | 58.6% |
| Retorno en promedio de activos | 1.03% | 0.90% |
| Retorno en promedio de equidad común | 9.40% | 8.70% |
Conclusión
A través de su misión, First Mid Bancshares, Inc. continúa priorizando la satisfacción del cliente y la participación de la comunidad, impulsando el crecimiento sostenible y el éxito financiero.
Cómo funciona First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
Overview de First Mid Bancshares, Inc.
First Mid Bancshares, Inc. es una compañía de tenedores de servicios financieros con sede en Mattoon, Illinois, con un enfoque en la banca comunitaria, la gestión de patrimonio y los servicios de seguros. Al final del tercer trimestre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 7.58 mil millones.
Desempeño financiero
Para el tercer cuarto de 2024, el primer Mid Bancshares informó:
- Ingresos netos de $ 19.5 millones
- Ganancias básicas y diluidas por acción de $ 0.81
- Ingresos de intereses netos de $ 57.5 millones
- Ingresos por intereses totales de $ 91.2 millones
- Gastos de intereses totales de $ 33.6 millones
- Ingresos sin interés de $ 23.0 millones
- Gastos sin interés de $ 53.9 millones
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos totales a fines de septiembre de 2024 fue de $ 5.62 mil millones, con una combinación diversificada de préstamos que incluyen:
- Préstamos inmobiliarios comerciales: $ 1.24 mil millones
- Préstamos operativos agrícolas: $ 1.02 mil millones
- Préstamos comerciales e industriales: $ 1.11 mil millones
- Préstamos al consumidor: $ 1.05 mil millones
Estructura de depósito y préstamo
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales de Mid Mid Bancshares fueron de $ 6.09 mil millones, desglosados de la siguiente manera:
- Depósitos sin intereses: $ 1.39 mil millones
- Depósitos con intereses: $ 4.70 mil millones
La compañía también informó préstamos por un total de $ 563.1 millones, lo que incluyó:
- Deuda subordinada: $ 97.2 millones
- Obligaciones subordinadas junior: $ 24.2 millones
Calidad de activo
Las métricas de calidad de activos de First Mid a partir del tercer trimestre de 2024 incluyeron:
- Préstamos sin rendimiento: $ 18.2 millones (0.32% de los préstamos totales)
- Asignación de pérdidas crediticias: $ 68.8 millones, que representa una relación de préstamos de ACL a total de 1.22%
Relaciones de capital
Las proporciones de capital para First Mid Bancshares al 30 de septiembre de 2024 fueron fuertes, como sigue:
- Capital total a activos ponderados por el riesgo: 15.24%
- Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo: 12.70%
- Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo: 12.29%
- Relación de apalancamiento: 10.14%
Ingresos y gastos sin intereses
Desglosar los ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024:
- Ingresos de gestión de patrimonio: $ 5.8 millones
- Comisiones de seguro: $ 6.0 millones
- CARGOS DE SERVICIO: $ 3.1 millones
- Otros ingresos: $ 2.98 millones
Los gastos sin intereses aumentaron a $ 53.9 millones, lo que refleja:
- Salarios y beneficios de los empleados: $ 31.6 millones
- Ocupación neta y gastos del equipo: $ 8.1 millones
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 19.5 millones | $ 19.7 millones | $ 15.1 millones |
| Ganancias por acción | $0.81 | $0.83 | $0.68 |
| Ingresos de intereses netos | $ 57.5 millones | $ 56.8 millones | $ 50.4 millones |
| Activos totales | $ 7.58 mil millones | $ 7.59 mil millones | $ 7.36 mil millones |
| Depósitos totales | $ 6.09 mil millones | $ 6.12 mil millones | $ 6.35 mil millones |
Dividendos
La junta directiva declaró un dividendo trimestral de $ 0.24 por acción, pagadero el 29 de noviembre de 2024, para los accionistas registrados el 14 de noviembre de 2024.
Conclusión
First Mid Bancshares continúa operando de manera efectiva dentro del sector de servicios financieros, aprovechando su cartera diversificada y sus fuertes relaciones de capital para ofrecer un rendimiento consistente.
Cómo First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) gana dinero
Flujos de ingresos
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) genera ingresos principalmente a través de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses netos totalizaron $ 57.54 millones, un aumento de 14.1% En comparación con el mismo trimestre en 2023. Este crecimiento se atribuye a un aumento en los ingresos por intereses de los préstamos.
| Categoría | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Intereses y tarifas en préstamos | $81,775 |
| Interés en valores de inversión | $7,036 |
| Interés en fondos federales vendidos y otros depósitos | $2,371 |
| Ingresos por intereses totales | $91,182 |
| Gastos por intereses en depósitos | $28,341 |
| Gastos de intereses totales | $33,639 |
| Ingresos de intereses netos | $57,543 |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos totales al 30 de septiembre de 2024 fue aproximadamente $ 5.62 mil millones. El crecimiento de los préstamos se diversificó en varios sectores, incluidos bienes inmuebles comerciales, préstamos operativos agrícolas y préstamos comerciales e industriales.
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Inmobiliario comercial | $2,440,120 |
| Préstamos operativos agrícolas | $233,414 |
| Préstamos comerciales e industriales | $1,283,631 |
| Préstamos al consumo | $63,222 |
| Préstamos totales | $5,614,591 |
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses para el tercer trimestre de 2024 fue $ 23.0 millones, ligeramente arriba de $ 22.4 millones el cuarto anterior. Este ingreso incluye tarifas de gestión de patrimonio, comisiones de seguro, cargos de servicio y otras fuentes de ingresos.
| Categoría de ingresos sin interés | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos de gestión de patrimonio | $5,816 |
| Comisiones de seguro | $6,003 |
| Cargos de servicio | $3,121 |
| Ingresos bancarios hipotecarios | $1,109 |
| Ingresos por tarjeta de cajero automático/débito | $4,267 |
| Otros ingresos | $2,984 |
| Ingresos totales sin intereses | $23,023 |
Gestión de gastos
Los gastos sin intereses para el tercer trimestre de 2024 totalizaron $ 53.9 millones, un aumento en comparación con el trimestre anterior. Los componentes clave de estos gastos incluyen salarios y beneficios de los empleados, costos de ocupación y servicios profesionales.
| Categoría de gastos | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $31,565 |
| Ocupación neta y gastos del equipo | $8,055 |
| Gastos legales y profesionales | $2,573 |
| Otros gastos | $11,740 |
| Gastos totales sin intereses | $53,933 |
Métricas de capital y rentabilidad
Al 30 de septiembre de 2024, FMBH mantuvo niveles de capital fuertes, con una relación de activos de capital a riesgo de capital ponderado de riesgo de 15.24% y una relación de capital de nivel 1 de 12.70%.
| Métrico de capital | Relación |
|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 15.24% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 12.70% |
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 12.29% |
| Relación de apalancamiento | 10.14% |
Ingresos netos y ganancias por acción
El ingreso neto para el tercer trimestre de 2024 fue $ 19.48 millones, lo que resulta en una ganancia diluida por acción de $0.81.
| Métrico de rendimiento | Cantidad |
|---|---|
| Lngresos netos | $19,482 |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.81 |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.