First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle
Uma breve história do primeiro Mid Bancshares, Inc.
O primeiro Mid Bancshares, Inc. se estabeleceu como um participante significativo no setor de serviços financeiros, particularmente no Centro -Oeste. A partir de 2024, a empresa mostrou crescimento e expansão consistentes, principalmente após a aquisição da Blackhawk em meados de 2023, o que contribuiu para sua crescente receita de juros líquidos e recursos de gerenciamento de ativos.
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, o primeiro Mid Bancshares relatou as seguintes métricas financeiras importantes:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,58 bilhões | US $ 6,83 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 5,61 bilhões | US $ 5,54 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,09 bilhões | US $ 6,35 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 57,54 milhões | US $ 50,44 milhões |
| Resultado líquido | US $ 19,48 milhões | US $ 15,12 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.81 | $0.68 |
Composição do portfólio de empréstimos
A composição da carteira de empréstimos do primeiro médio em 30 de setembro de 2024 é detalhada abaixo:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Imóveis comerciais | $2,440.12 |
| Empréstimos garantidos por imóveis | $3,859.11 |
| Empréstimos operacionais agrícolas | $233.41 |
| Empréstimos comerciais e industriais | $1,283.63 |
| Empréstimos ao consumidor | $63.22 |
| Empréstimos totais | $5,614.59 |
Métricas de qualidade de ativos
Primeiro Mid Bancshares mantém uma qualidade de ativo robusta profile, O que se reflete nas seguintes métricas a partir do final do terceiro trimestre de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | US $ 18,24 milhões |
| Ativos não-desempenho | US $ 20,08 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito para empréstimos totais | 1.22% |
| Empréstimos não-desempenho para empréstimos totais | 0.32% |
Desenvolvimentos recentes e iniciativas estratégicas
Em 2024, o First Mid Bancshares se concentrou em aprimorar suas ofertas de serviços por meio de aquisições estratégicas e crescimento orgânico. A aquisição do Mid Rivers Insurance Group em julho de 2023 permitiu diversificação em seus fluxos de receita, principalmente em serviços de seguros. A empresa relatou uma receita total sem juros de US $ 23,02 milhões para o terceiro trimestre de 2024, uma ligeira queda em relação ao trimestre anterior, mas um aumento significativo em comparação com o ano anterior.
A empresa também declarou um dividendo trimestral de US $ 0,24 por ação, pagável em 29 de novembro de 2024, refletindo seu compromisso de retornar o valor aos acionistas.
Índices de capital
O primeiro Bancshares do Mid Bancshares continua a exibir fortes índices de capital, conforme detalhado abaixo:
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 15.24% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 12.70% |
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 12.29% |
| Razão de alavancagem | 10.14% |
Esses números ressaltam o forte saúde financeiro e a capacidade de crescimento do primeiro meio, à medida que continua a navegar no cenário financeiro em evolução em 2024.
A OM
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade da First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) reflete uma combinação de acionistas institucionais e individuais. Os maiores acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Nome | Ações pertencentes | Porcentagem de ações |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 1,750,000 | 7.32% |
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 1,650,000 | 6.93% |
| Investidor individual | Joe Divively (CEO) | 200,000 | 0.84% |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 1,400,000 | 5.86% |
| Investidor individual | Diretores e diretores executivos (total) | 500,000 | 2.09% |
Desempenho de ações
Em outubro de 2024, o preço das ações da First Mid Bancshares, Inc. é relatado em US $ 38,91. A empresa mostrou um aumento significativo no ano passado, com uma taxa de crescimento ano a ano de aproximadamente 46%.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da First Mid Bancshares, Inc. em outubro de 2024 é de aproximadamente US $ 930 milhões.
Informações de dividendos
O Conselho de Administração declarou um dividendo trimestral de US $ 0,24 por ação, pagável em 29 de novembro de 2024, para os acionistas registrados em 14 de novembro de 2024.
Destaques financeiros recentes
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 19,5 milhões | US $ 19,7 milhões | US $ 15,1 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $0.81 | $0.83 | $0.68 |
| Receita de juros líquidos | US $ 57,5 milhões | US $ 56,8 milhões | US $ 50,4 milhões |
| Total de ativos | US $ 7,58 bilhões | US $ 7,59 bilhões | US $ 7,85 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,09 bilhões | US $ 6,12 bilhões | US $ 6,35 bilhões |
Propriedade institucional
A partir dos registros mais recentes, os investidores institucionais possuem coletivamente aproximadamente 61% do total de ações da First Mid Bancshares, Inc.
Composição dos acionistas
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Investidores institucionais | 61% |
| Propriedade interna | 5% |
| Investidores de varejo | 34% |
Principais índices de desempenho
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Retornar em ativos médios | 1.03% |
| Retorno com o patrimônio médio | 9.40% |
| Margem de juros líquidos | 3.35% |
| Índice de eficiência | 61.33% |
Primeira declaração de missão Bancshares, Inc. (FmbH)
Empresa Overview
Empresa Overview
A First Mid Bancshares, Inc. é uma instituição financeira focada na comunidade que fornece um conjunto completo de serviços financeiros, incluindo serviços bancários, gerenciamento de patrimônio, seguros e serviços agrícolas. A partir de 2024, a empresa opera com uma forte ênfase em oferecer valor excepcional aos clientes e comunidades em Illinois, Missouri, Texas e Wisconsin.
Declaração de missão
A declaração de missão da First Mid Bancshares, Inc. enfatiza seu compromisso em fornecer serviços financeiros de qualidade, promovendo relacionamentos de longo prazo com clientes e comunidades. A empresa pretende aprimorar o bem-estar financeiro de seus clientes, oferecendo soluções personalizadas e serviço superior.
Principais dados financeiros
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 19,5 milhões | US $ 19,7 milhões | US $ 15,1 milhões |
| EPS diluído | $0.81 | $0.82 | $0.68 |
| Total de ativos | US $ 7,58 bilhões | US $ 7,59 bilhões | US $ 7,80 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 5,62 bilhões | US $ 5,56 bilhões | US $ 5,54 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,09 bilhões | US $ 6,12 bilhões | US $ 6,35 bilhões |
| Margem de juros líquidos | 3.35% | 3.36% | 3.06% |
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 12.29% | 12.30% | 11.80% |
Iniciativas estratégicas
O primeiro Bancshares do Mid Bancshares está focado em iniciativas estratégicas que aprimoram o envolvimento do cliente e o envolvimento da comunidade. A empresa fez investimentos significativos em tecnologia para melhorar a prestação de serviços e a eficiência operacional.
Compromisso da comunidade
O primeiro Bancshares Mid Bancshares demonstra um forte compromisso com o desenvolvimento da comunidade por meio de vários programas e iniciativas destinadas a apoiar as empresas locais e melhorar a qualidade de vida nas regiões que atende. Isso se alinha com sua missão de criar relacionamentos duradouros e contribuir positivamente para o crescimento da comunidade.
Destaques de desempenho financeiro
| Indicador de desempenho | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Crescimento de empréstimos | 1.0% | 12.5% |
| Receita não interessante | US $ 23,0 milhões | US $ 19,4 milhões |
| Despesa não de juros | US $ 53,9 milhões | US $ 47,1 milhões |
| Índice de eficiência | 61.3% | 58.6% |
| Retornar em ativos médios | 1.03% | 0.90% |
| Retorno em média patrimônio comum | 9.40% | 8.70% |
Conclusão
Por meio de sua missão, a First Mid Bancshares, Inc. continua a priorizar a satisfação do cliente e o envolvimento da comunidade, impulsionando o crescimento sustentável e o sucesso financeiro.
Como funciona a primeira Bancshares, Inc. (FmbH)
Overview do primeiro Mid Bancshares, Inc.
A First Mid Bancshares, Inc. é uma empresa de serviços financeiros com sede em Mattoon, Illinois, com foco em serviços bancários comunitários, gerenciamento de patrimônio e seguros. No final do terceiro trimestre de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 7,58 bilhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o primeiro Bancshares do Mid Bancshares informou:
- Lucro líquido de US $ 19,5 milhões
- Ganhos básicos e diluídos por ação de US $ 0,81
- Receita de juros líquidos de US $ 57,5 milhões
- Receita total de juros de US $ 91,2 milhões
- Despesas de juros totais de US $ 33,6 milhões
- Receita não de interesse de US $ 23,0 milhões
- Despesa de não juros de US $ 53,9 milhões
Portfólio de empréstimos
A carteira total de empréstimos no final de setembro de 2024 foi de US $ 5,62 bilhões, com uma mistura diversificada de empréstimos, incluindo:
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 1,24 bilhão
- Empréstimos operacionais agrícolas: US $ 1,02 bilhão
- Empréstimos comerciais e industriais: US $ 1,11 bilhão
- Empréstimos ao consumidor: US $ 1,05 bilhão
Estrutura de depósito e empréstimo
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais do primeiro Bancshares foram de US $ 6,09 bilhões, quebrados da seguinte forma:
- Depósitos de rolamento não interessantes: US $ 1,39 bilhão
- Depósitos por juros: US $ 4,70 bilhões
A empresa também relatou empréstimos totalizando US $ 563,1 milhões, que incluíram:
- Dívida subordinada: US $ 97,2 milhões
- Debêntures subordinados juniores: US $ 24,2 milhões
Qualidade de ativo
As métricas de qualidade de ativos do primeiro médio no terceiro trimestre de 2024 incluíram:
- Empréstimos não-desempenho: US $ 18,2 milhões (0,32% do total de empréstimos)
- Subsídio para perdas de crédito: US $ 68,8 milhões, representando uma relação ACL para total de empréstimos de 1,22%
Índices de capital
Os índices de capital para o primeiro meio de Bancshares em 30 de setembro de 2024 eram fortes, como segue:
- Capital total para ativos ponderados por risco: 15,24%
- Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco: 12,70%
- Nível de patrimônio comum 1 Capital para ativos ponderados por risco: 12,29%
- Razão de alavancagem: 10,14%
Receita e despesas não de interesse
Quebrando a renda não -interesse para o terceiro trimestre de 2024:
- Receitas de gestão de patrimônio: US $ 5,8 milhões
- Comissões de seguro: US $ 6,0 milhões
- Encargos de serviço: US $ 3,1 milhões
- Outra renda: US $ 2,98 milhões
As despesas de não juros aumentaram para US $ 53,9 milhões, refletindo:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 31,6 milhões
- Ocupação líquida e despesa de equipamentos: US $ 8,1 milhões
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 19,5 milhões | US $ 19,7 milhões | US $ 15,1 milhões |
| Ganhos por ação | $0.81 | $0.83 | $0.68 |
| Receita de juros líquidos | US $ 57,5 milhões | US $ 56,8 milhões | US $ 50,4 milhões |
| Total de ativos | US $ 7,58 bilhões | US $ 7,59 bilhões | US $ 7,36 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,09 bilhões | US $ 6,12 bilhões | US $ 6,35 bilhões |
Dividendos
O Conselho de Administração declarou um dividendo trimestral de US $ 0,24 por ação, pagável em 29 de novembro de 2024, para os acionistas registrados em 14 de novembro de 2024.
Conclusão
O primeiro Bancshares do Mid Bancshares continua a operar efetivamente no setor de serviços financeiros, aproveitando seu portfólio diversificado e fortes índices de capital para oferecer desempenho consistente.
Como o First Mid Bancshares, Inc. (FmbH) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O primeiro Mid Bancshares, Inc. (FMBH) gera receita principalmente por meio de duas fontes principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 57,54 milhões, um aumento de 14.1% comparado ao mesmo trimestre de 2023. Esse crescimento é atribuído a um aumento na receita de juros dos empréstimos.
| Categoria | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Juros e taxas em empréstimos | $81,775 |
| Juros sobre títulos de investimento | $7,036 |
| Juros sobre fundos federais vendidos e outros depósitos | $2,371 |
| Receita total de juros | $91,182 |
| Despesa de juros sobre depósitos | $28,341 |
| Despesa total de juros | $33,639 |
| Receita de juros líquidos | $57,543 |
Portfólio de empréstimos
O portfólio total de empréstimos em 30 de setembro de 2024 foi aproximadamente US $ 5,62 bilhões. O crescimento dos empréstimos foi diversificado em vários setores, incluindo imóveis comerciais, empréstimos operacionais agrícolas e empréstimos comerciais e industriais.
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Imóveis comerciais | $2,440,120 |
| Empréstimos operacionais agrícolas | $233,414 |
| Empréstimos comerciais e industriais | $1,283,631 |
| Empréstimos ao consumidor | $63,222 |
| Empréstimos totais | $5,614,591 |
Receita não interessante
A renda não juramentada para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 23,0 milhões, ligeiramente de US $ 22,4 milhões no trimestre anterior. Essa receita inclui taxas de gerenciamento de patrimônio, comissões de seguros, cobranças de serviço e outras fontes de renda.
| Categoria de renda não interesses | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receitas de gerenciamento de patrimônio | $5,816 |
| Comissões de seguros | $6,003 |
| Cobranças de serviço | $3,121 |
| Receitas bancárias de hipotecas | $1,109 |
| Receita de cartão ATM/débito | $4,267 |
| Outra renda | $2,984 |
| Renda total não jurídica | $23,023 |
Gerenciamento de despesas
Despesas sem juros para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 53,9 milhões, um aumento em comparação com o trimestre anterior. Os principais componentes dessas despesas incluem salários e benefícios dos funcionários, custos de ocupação e serviços profissionais.
| Categoria de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $31,565 |
| Ocupação líquida e despesa de equipamentos | $8,055 |
| Despesa legal e profissional | $2,573 |
| Outras despesas | $11,740 |
| Despesa total sem juros | $53,933 |
Métricas de capital e rentabilidade
Em 30 de setembro de 2024, a FMBH mantinha fortes níveis de capital, com uma razão total de ativos de capital para risco de riscos de 15.24% e uma taxa de capital de nível 1 de 12.70%.
| Métrica de capital | Razão |
|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 15.24% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 12.70% |
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 12.29% |
| Razão de alavancagem | 10.14% |
Lucro líquido e ganhos por ação
Lucro líquido para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 19,48 milhões, resultando em um lucro diluído por ação de $0.81.
| Métrica de desempenho | Quantia |
|---|---|
| Resultado líquido | $19,482 |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.81 |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.