First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle
Une brève histoire du premier Mid Bancshares, Inc.
First Mid Bancshares, Inc. s'est établi comme un acteur important dans le secteur des services financiers, en particulier dans le Midwest. En 2024, la Société a montré une croissance et une expansion cohérentes, en particulier après l'acquisition de Blackhawk à la mi-2023, ce qui a contribué à son augmentation des capacités de revenu net et de gestion des actifs.
Performance financière Overview
Au troisième trimestre de 2024, le premier Mid Bancshares a rapporté les principales mesures financières suivantes:
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 7,58 milliards de dollars | 6,83 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 5,61 milliards de dollars | 5,54 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 6,09 milliards de dollars | 6,35 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 57,54 millions de dollars | 50,44 millions de dollars |
| Revenu net | 19,48 millions de dollars | 15,12 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.81 | $0.68 |
Composition du portefeuille de prêts
La composition du portefeuille de prêts du First Mid au 30 septembre 2024 est détaillée ci-dessous:
| Type de prêt | Montant (en millions) |
|---|---|
| Immobilier commercial | $2,440.12 |
| Prêts garantis par immobilier | $3,859.11 |
| Prêts opérationnels agricoles | $233.41 |
| Prêts commerciaux et industriels | $1,283.63 |
| Prêts à la consommation | $63.22 |
| Prêts totaux | $5,614.59 |
Métriques de qualité des actifs
First Mid Bancshares maintient une qualité d'actif robuste profile, qui se reflète dans les paramètres suivants à la fin du troisième trimestre 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Prêts non performants | 18,24 millions de dollars |
| Actifs non performants | 20,08 millions de dollars |
| Allocation pour les pertes de crédit sur les prêts totaux | 1.22% |
| Prêts non performants aux prêts totaux | 0.32% |
Développements récents et initiatives stratégiques
En 2024, le premier Mid Bancshares s'est concentré sur l'amélioration de ses offres de services grâce à des acquisitions stratégiques et à la croissance organique. L'acquisition de Mid Rivers Insurance Group en juillet 2023 a permis une diversification dans ses sources de revenus, en particulier dans les services d'assurance. La société a déclaré un revenu total sans intérêt de 23,02 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, une légère baisse par rapport au trimestre précédent mais une augmentation significative par rapport à l'année précédente.
La société a également déclaré un dividende trimestriel de 0,24 $ par action, payable le 29 novembre 2024, reflétant son engagement à retourner la valeur aux actionnaires.
Ratios de capital
Le premier Mid Bancshares continue de présenter de solides ratios de capital, comme détaillé ci-dessous:
| Ratio de capital | Valeur |
|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 15.24% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 12.70% |
| Capital commun de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques | 12.29% |
| Rapport de levier | 10.14% |
Ces chiffres soulignent la forte santé financière et la capacité financière de la croissance alors qu'elle continue de naviguer dans le paysage financier en évolution en 2024.
A qui possède le premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) reflète une combinaison d'actionnaires institutionnels et individuels. Les plus grands actionnaires comprennent:
| Type d'actionnaire | Nom | Partage | Pourcentage d'actions |
|---|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 1,750,000 | 7.32% |
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 1,650,000 | 6.93% |
| Investisseur individuel | Joe Divly (PDG) | 200,000 | 0.84% |
| Investisseur institutionnel | State Street Corporation | 1,400,000 | 5.86% |
| Investisseur individuel | Administrateurs et dirigeants (total) | 500,000 | 2.09% |
Performance du stock
En octobre 2024, le cours de l'action du premier Mid Bancshares, Inc. est déclaré à 38,91 $. La société a montré une augmentation significative au cours de la dernière année, avec un taux de croissance annuel d'environ 46%.
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de First Mid Bancshares, Inc. en octobre 2024 est d'environ 930 millions de dollars.
Informations sur le dividende
Le conseil d'administration a déclaré un dividende trimestriel de 0,24 $ par action, payable le 29 novembre 2024, pour les actionnaires du record le 14 novembre 2024.
Points saillants financiers récents
| Métrique financière | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 19,5 millions de dollars | 19,7 millions de dollars | 15,1 millions de dollars |
| Bénéfice de base par action | $0.81 | $0.83 | $0.68 |
| Revenu net d'intérêt | 57,5 millions de dollars | 56,8 millions de dollars | 50,4 millions de dollars |
| Actif total | 7,58 milliards de dollars | 7,59 milliards de dollars | 7,85 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 6,09 milliards de dollars | 6,12 milliards de dollars | 6,35 milliards de dollars |
Propriété institutionnelle
Depuis les derniers dépôts, les investisseurs institutionnels détiennent collectivement environ 61% du total des actions de First Mid Bancshares, Inc.
Composition des actionnaires
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 61% |
| Propriété d'initié | 5% |
| Investisseurs de détail | 34% |
Rapports de performance clés
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 1.03% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 9.40% |
| Marge d'intérêt net | 3.35% |
| Rapport d'efficacité | 61.33% |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Énoncé de mission
Entreprise Overview
Entreprise Overview
First Mid Bancshares, Inc. est une institution financière axée sur la communauté offrant une suite complète de services financiers, notamment la banque, la gestion de patrimoine, l'assurance et les services agricoles. Depuis 2024, la société opère avec un fort accent sur la fourniture d'une valeur exceptionnelle aux clients et aux communautés de l'Illinois, du Missouri, du Texas et du Wisconsin.
Énoncé de mission
L'énoncé de mission de First Mid Bancshares, Inc. souligne son engagement à fournir des services financiers de qualité tout en favorisant les relations à long terme avec les clients et les communautés. La société vise à améliorer le bien-être financier de ses clients en offrant des solutions sur mesure et un service supérieur.
Données financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 19,5 millions de dollars | 19,7 millions de dollars | 15,1 millions de dollars |
| EPS dilué | $0.81 | $0.82 | $0.68 |
| Actif total | 7,58 milliards de dollars | 7,59 milliards de dollars | 7,80 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 5,62 milliards de dollars | 5,56 milliards de dollars | 5,54 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 6,09 milliards de dollars | 6,12 milliards de dollars | 6,35 milliards de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.35% | 3.36% | 3.06% |
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 12.29% | 12.30% | 11.80% |
Initiatives stratégiques
First Mid Bancshares se concentre sur des initiatives stratégiques qui améliorent l'engagement des clients et la participation de la communauté. La société a fait des investissements importants dans la technologie pour améliorer la prestation de services et l'efficacité opérationnelle.
Engagement communautaire
First Mid Bancshares démontre un solide engagement envers le développement communautaire à travers divers programmes et initiatives visant à soutenir les entreprises locales et à améliorer la qualité de vie dans les régions qu'elle sert. Cela s'aligne sur sa mission de créer des relations durables et de contribuer positivement à la croissance communautaire.
Points forts de performance financière
| Indicateur de performance | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Croissance du prêt | 1.0% | 12.5% |
| Revenus non intérêts | 23,0 millions de dollars | 19,4 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 53,9 millions de dollars | 47,1 millions de dollars |
| Rapport d'efficacité | 61.3% | 58.6% |
| Retour sur les actifs moyens | 1.03% | 0.90% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 9.40% | 8.70% |
Conclusion
Grâce à sa mission, First Mid Bancshares, Inc. continue de hiérarchiser la satisfaction des clients et l'engagement communautaire, stimulant une croissance durable et un succès financier.
Comment fonctionne First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)
Overview de First Mid Bancshares, Inc.
First Mid Bancshares, Inc. est une société de portefeuille des services financiers dont le siège est à Mattoon, Illinois, en mettant l'accent sur les services bancaires communautaires, la gestion de la patrimoine et les services d'assurance. À la fin du troisième trimestre de 2024, la société a déclaré un actif total de 7,58 milliards de dollars.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, le premier Mid Bancshares a rapporté:
- Revenu net de 19,5 millions de dollars
- Bénéfice de base et dilué par action de 0,81 $
- Revenu net des intérêts de 57,5 millions de dollars
- Revenu total d'intérêts de 91,2 millions de dollars
- Intérêts totaux de 33,6 millions de dollars
- Revenu non intéressant de 23,0 millions de dollars
- Dépenses sans intérêt de 53,9 millions de dollars
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts totaux fin septembre 2024 était de 5,62 milliards de dollars, avec un mélange diversifié de prêts, notamment:
- Prêts immobiliers commerciaux: 1,24 milliard de dollars
- Prêts d'exploitation agricoles: 1,02 milliard de dollars
- Prêts commerciaux et industriels: 1,11 milliard de dollars
- Prêts à la consommation: 1,05 milliard de dollars
Structure de dépôt et d'emprunt
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux du premier milieu de Bancshares étaient de 6,09 milliards de dollars, ventilés comme suit:
- Dépôts de roulements sans intérêt: 1,39 milliard de dollars
- Dépôts d'intérêt: 4,70 milliards de dollars
La société a également déclaré des emprunts totalisant 563,1 millions de dollars, notamment:
- Dette subordonnée: 97,2 millions de dollars
- Débentures subordonnées juniors: 24,2 millions de dollars
Qualité des actifs
Les mesures de qualité des actifs du premier MID au troisième trimestre de 2024 comprenaient:
- Prêts non performants: 18,2 millions de dollars (0,32% du total des prêts)
- Allocation pour les pertes de crédits: 68,8 millions de dollars, représentant un ratio ACL / Plats total de 1,22%
Ratios de capital
Les ratios de capital pour le premier milieu de Bancshares au 30 septembre 2024 étaient forts, comme suit:
- Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque: 15,24%
- Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque: 12,70%
- Capital de niveau 1 de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques: 12,29%
- Ratio de levier: 10,14%
Revenu et dépenses non intéressantes
Décomposer les revenus non intérêts pour le troisième trimestre de 2024:
- Revenus de gestion de la patrimoine: 5,8 millions de dollars
- Commissions d'assurance: 6,0 millions de dollars
- Frais de service: 3,1 millions de dollars
- Autres revenus: 2,98 millions de dollars
Les dépenses sans intérêt ont augmenté à 53,9 millions de dollars, reflétant:
- Salaires et avantages sociaux des employés: 31,6 millions de dollars
- Occupation nette et dépense de l'équipement: 8,1 millions de dollars
| Métrique financière | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 19,5 millions de dollars | 19,7 millions de dollars | 15,1 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $0.81 | $0.83 | $0.68 |
| Revenu net d'intérêt | 57,5 millions de dollars | 56,8 millions de dollars | 50,4 millions de dollars |
| Actif total | 7,58 milliards de dollars | 7,59 milliards de dollars | 7,36 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 6,09 milliards de dollars | 6,12 milliards de dollars | 6,35 milliards de dollars |
Dividendes
Le conseil d'administration a déclaré un dividende trimestriel de 0,24 $ par action, payable le 29 novembre 2024, pour les actionnaires du record le 14 novembre 2024.
Conclusion
Le premier Mid Bancshares continue de fonctionner efficacement dans le secteur des services financiers, tirant parti de son portefeuille diversifié et de ses forts ratios de capital pour offrir des performances cohérentes.
Comment First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) fait de l'argent
Sources de revenus
Le premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH) génère des revenus principalement par le biais de deux sources principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intérêts.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu des intérêts nets a totalisé 57,54 millions de dollars, une augmentation de 14.1% par rapport au même trimestre en 2023. Cette croissance est attribuée à une augmentation des revenus des intérêts des prêts.
| Catégorie | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Intérêt et frais sur les prêts | $81,775 |
| Intérêt sur les titres d'investissement | $7,036 |
| Intérêt pour les fonds fédéraux vendus et autres dépôts | $2,371 |
| Revenu total des intérêts | $91,182 |
| Intérêts sur les dépôts | $28,341 |
| Intérêts totaux | $33,639 |
| Revenu net d'intérêt | $57,543 |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille total des prêts au 30 septembre 2024 était approximativement 5,62 milliards de dollars. La croissance des prêts a été diversifiée dans divers secteurs, notamment l'immobilier commercial, les prêts d'exploitation agricole et les prêts commerciaux et industriels.
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Immobilier commercial | $2,440,120 |
| Prêts opérationnels agricoles | $233,414 |
| Prêts commerciaux et industriels | $1,283,631 |
| Prêts à la consommation | $63,222 |
| Prêts totaux | $5,614,591 |
Revenus non intérêts
Le revenu sans intérêt pour le troisième trimestre de 2024 était 23,0 millions de dollars, un peu de haut de 22,4 millions de dollars le trimestre précédent. Ce revenu comprend des frais de gestion de patrimoine, des commissions d'assurance, des frais de service et d'autres sources de revenus.
| Catégorie de revenu non intérimaire | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Revenus de gestion de la patrimoine | $5,816 |
| Commissions d'assurance | $6,003 |
| Frais de service | $3,121 |
| Revenus bancaires hypothécaires | $1,109 |
| Revenu de la carte ATM / débit | $4,267 |
| Autres revenus | $2,984 |
| Revenu total de non-intérêt | $23,023 |
Gestion des dépenses
Les dépenses sans intérêt pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 53,9 millions de dollars, une augmentation par rapport au trimestre précédent. Les éléments clés de ces dépenses comprennent les salaires et les avantages sociaux des employés, les frais d'occupation et les services professionnels.
| Catégorie de dépenses | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $31,565 |
| Occupation nette et dépense d'équipement | $8,055 |
| Dépenses juridiques et professionnelles | $2,573 |
| Autres dépenses | $11,740 |
| Dépenses totales sans intérêt | $53,933 |
Métriques du capital et de la rentabilité
Au 30 septembre 2024, la FMBH a maintenu de forts niveaux de capital, avec un ratio actifs de capital et de risque total 15.24% et un ratio de capital de niveau 1 de 12.70%.
| Métrique capitale | Rapport |
|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 15.24% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 12.70% |
| Capital commun de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques | 12.29% |
| Rapport de levier | 10.14% |
Revenu net et bénéfice par action
Le bénéfice net pour le troisième trimestre de 2024 était 19,48 millions de dollars, résultant en un bénéfice dilué par action de $0.81.
| Métrique de performance | Montant |
|---|---|
| Revenu net | $19,482 |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.81 |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.