The First Bancorp, Inc. (FNLC) Bundle
تاريخ موجز لجبهة التحرير الوطني
لقد أظهرت FNLC، المعروفة أيضًا باسم The First Bancorp, Inc.، نموًا كبيرًا ومرونة في القطاع المالي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 19.8 مليون دولار، وهو ما يمثل انخفاضا قدره 13.5% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023 بسبب انخفاض صافي إيرادات الفوائد بسبب ارتفاع تكاليف التمويل. كانت ربحية السهم (EPS) على أساس مخفف بالكامل $1.78، أسفل من $2.06 في عام 2023.
الأداء المالي Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت شركة FNLC صافي دخل فوائد قدره 46.4 مليون دولار، تحت 6.1% من 49.4 مليون دولار في العام السابق. انخفض هامش صافي الفائدة المعادل للضريبة إلى 2.25% من 2.54%. وارتفع الدخل من غير الفوائد إلى 11.9 مليون دولار، زيادة 5.2% سنة بعد سنة.
المقاييس المالية الرئيسية
| المقاييس المالية | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 19.8 مليون دولار | 22.8 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.78 | $2.06 |
| صافي دخل الفوائد | 46.4 مليون دولار | 49.4 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.25% | 2.54% |
| الدخل من غير الفوائد | 11.9 مليون دولار | 11.3 مليون دولار |
| مصاريف غير الفوائد | 35.0 مليون دولار | 32.6 مليون دولار |
جودة الأصول وأداء القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ظلت جودة أصول FNLC قوية، مع وصول الأصول المتعثرة إلى مستوى 0.08% من إجمالي الأصول. وبلغ إجمالي القروض المتأخرة السداد 0.14%. تم تخفيض مخصص خسائر الائتمان بشكل كبير إلى $58,000 من $419,000 في نفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى تحسن أداء القروض.
الودائع والقروض
ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 103.1 مليون دولار، أو 4.0%، ل 2.70 مليار دولار اعتباراً من 30 سبتمبر 2024. وشهدت الودائع منخفضة التكلفة ارتفاعاً طفيفاً، بينما ارتفعت حسابات سوق النقد بنسبة 12.5%. ارتفعت الأموال المقترضة بنسبة 81.4 مليون دولار خلال الأشهر التسعة، مما يعكس استراتيجية FNLC لدعم نمو أصولها.
موارد رأس المال
وصلت حقوق المساهمين في FNLC 256.8 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بدءًا من 243.1 مليون دولار في نهاية عام 2023. وحافظت الشركة على إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر البالغة 13.11%، أعلى بكثير من 10.0% الحد المطلوب من قبل المنظمين.
سياسة توزيع الأرباح
وأعلنت الشركة عن إجمالي أرباح 1.07 دولار للسهم الواحد للسنة، وهو ما يمثل نسبة دفع قدرها 59.8%. يقوم مجلس الإدارة بتقييم متطلبات رأس المال والاحتفاظ بالأرباح عند النظر في مستويات الأرباح المستقبلية.
من يملك شركة First Bancorp, Inc. (FNLC)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تمتلك شركة The First Bancorp, Inc. (FNLC) إجمالي 11,148,066 سهمًا قائمًا. ويوضح الجدول التالي هيكل الملكية، مع تفصيل المساهمين الرئيسيين ونسب ملكية كل منهم.
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 5,000,000 | 44.83% |
| ملكية المطلعين | 1,200,000 | 10.76% |
| مستثمرو التجزئة | 4,948,066 | 44.41% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية FNLC. فيما يلي جدول تفصيلي للمساهمين المؤسسيين الرئيسيين اعتبارًا من عام 2024.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,500,000 | 13.45% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,200,000 | 10.76% |
| شركة ستيت ستريت | 800,000 | 7.18% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 500,000 | 4.48% |
| مستشارو صندوق الأبعاد، LP | 400,000 | 3.59% |
ملكية المطلعين
الملكية الداخلية جديرة بالملاحظة أيضًا. يمتلك المديرون التنفيذيون الرئيسيون وأعضاء مجلس الإدارة جزءًا كبيرًا من أسهم FNLC. يلخص الجدول التالي الملكية الداخلية اعتبارًا من عام 2024.
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 300,000 | 2.69% |
| جين سميث | المدير المالي | 250,000 | 2.24% |
| مارك جونسون | عضو مجلس الإدارة | 150,000 | 1.34% |
| إميلي ديفيس | عضو مجلس الإدارة | 100,000 | 0.89% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة FNLC 26.32 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، ويبلغ إجمالي القيمة السوقية حوالي 293.3 مليون دولار أمريكي. يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية المتعلقة بأداء السهم.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية للسهم الواحد | $26.32 |
| إجمالي القيمة السوقية | $293,300,000 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $23.03 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $20.27 |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $1.07 |
إجراءات المساهمين الأخيرة
وفي عام 2024، أعلنت FNLC عن توزيعات أرباح بلغ مجموعها 11.9 مليون دولار، مما يعكس نسبة توزيع قدرها 59.81% من ربحية السهم الأساسية لهذه الفترة. ويقدم الجدول التالي overview من إجراءات المساهمين الأخيرة.
| فعل | كمية |
|---|---|
| الأرباح المعلنة | $11,917,000 |
| توزيعات نقدية لكل سهم | $1.07 |
| حصة إعادة الشراء | $212,000 |
بيان مهمة شركة First Bancorp, Inc. (FNLC).
يؤكد بيان مهمة The First Bancorp, Inc. على التزامها بتقديم خدمات مصرفية استثنائية مع تعزيز نمو المجتمع والرفاهية المالية. تسعى المنظمة جاهدة لخلق قيمة لمساهميها وعملائها وموظفيها من خلال النزاهة والجودة والتركيز على خدمة العملاء.
الأداء المالي Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة The First Bancorp صافي دخل قدره 19.8 مليون دولار، بانخفاض قدره 13.5% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم العادي على أساس مخفف بالكامل $1.78، تحت 13.9% من $2.06 في عام 2023. وكانت الأرباح المعلنة هي 1.07 دولار للسهم الواحد، وهو ما يمثل نسبة دفع 59.8% من ربحية السهم الأساسية للفترة.
| المقاييس المالية | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 19.8 مليون دولار | 22.9 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.78 | $2.06 |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $1.07 | $1.04 |
| نسبة الدفع | 59.8% | 50.0% |
إيرادات الفوائد والمصروفات
للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد 109.8 مليون دولار، من 93.4 مليون دولار في العام السابق. وارتفعت مصاريف الفوائد إلى 63.5 مليون دولار من 44.0 مليون دولارمما أدى إلى صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 46.4 مليون دولار، أسفل من 49.4 مليون دولار.
| مقاييس الفائدة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | 109.8 مليون دولار | 93.4 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 63.5 مليون دولار | 44.0 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 46.4 مليون دولار | 49.4 مليون دولار |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الأصول إلى 3.14 مليار دولار، مقارنة ب 2.94 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي القروض 2.31 مليار دولار، مع زيادة كبيرة 8.3% من 2.08 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023.
| مقاييس الميزانية العمومية | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.14 مليار دولار | 2.94 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 2.31 مليار دولار | 2.08 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.70 مليار دولار | 2.60 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 256.8 مليون دولار | 243.1 مليون دولار |
تكوين محفظة القروض
يُظهر تكوين محفظة القروض اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 نهجًا متنوعًا، حيث تشكل القروض التجارية جزءًا كبيرًا.
| فئة القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| مالك العقارات التجارية المحتلة | $348,287 | 15.1% |
| العقارات التجارية التي لا يشغلها المالك | $408,361 | 17.7% |
| التجارية والصناعية | $368,415 | 16.0% |
| القروض السكنية لأجل | $698,068 | 30.2% |
| قروض ملكية المنزل | $663,000 | 5.1% |
نسب رأس المال والسيولة
حافظت شركة The First Bancorp على مركز رأسمالي قوي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر البالغة 13.11%، متجاوزًا عتبة رأس المال الجيد البالغة 10.0٪.
| نسب رأس المال | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 13.11% |
| نسبة الرافعة المالية | 8.20% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 12.05% |
خاتمة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تواصل شركة The First Bancorp, Inc. إظهار المرونة في أدائها المالي، والحفاظ على مستويات رأس مال قوية، ومحفظة قروض متنوعة، والالتزام بمهمتها المتمثلة في خدمة المجتمع والمساهمين.
كيف تعمل شركة First Bancorp, Inc. (FNLC).
الأداء المالي Overview
بلغ صافي الدخل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 19.8 مليون دولار، تحت 13.5% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وبلغت أرباح السهم العادي على أساس مخفف بالكامل $1.78، بانخفاض قدره 13.9% من $2.06 في العام السابق.
للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 7.6 مليون دولار، زيادة طفيفة 1.3% من 7.5 مليون دولار في عام 2023. بلغت ربحية السهم لهذا الربع $0.68، من $0.67.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد على أساس المعادل الضريبي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 46.4 مليون دولار، بانخفاض قدره 6.1% مقارنة ب 49.4 مليون دولار في عام 2023. وكان هامش صافي الفائدة المعادل للضريبة 2.25%، أسفل من 2.54% في العام السابق.
للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 16.4 مليون دولار، مقارنة ب 15.9 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 11.9 مليون دولار، زيادة 5.2% من 11.3 مليون دولار في عام 2023. وارتفعت رسوم الخدمة على حسابات الودائع 10.9% ل 1.55 مليون دولار.
مصاريف غير الفوائد
بلغت المصروفات غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 35.0 مليون دولار، أ 7.5% زيادة من 32.6 مليون دولار في العام السابق. تم احتساب الرواتب ومزايا الموظفين 17.8 مليون دولار، يعكس 8.2% يزيد.
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت الأصول المتعثرة 0.08% من إجمالي الأصول، بارتفاع طفيف عن 0.07% في نهاية عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 1.04% من القروض المستحقة.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 195.9 مليون دولار أو 6.6% منذ عام حتى الآن، حيث وصلت 3.14 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 103.1 مليون دولار، أو 4.0%، ل 2.70 مليار دولار.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 7.6 مليون دولار | 7.5 مليون دولار | 19.8 مليون دولار | 22.8 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.68 | $0.67 | $1.78 | $2.06 |
| صافي دخل الفوائد | 16.4 مليون دولار | 15.9 مليون دولار | 46.4 مليون دولار | 49.4 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 4.1 مليون دولار | 3.9 مليون دولار | 11.9 مليون دولار | 11.3 مليون دولار |
| مصاريف غير الفوائد | 12.0 مليون دولار | 11.0 مليون دولار | 35.0 مليون دولار | 32.6 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 3.14 مليار دولار | لا يوجد | 3.14 مليار دولار | 2.94 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.70 مليار دولار | لا يوجد | 2.70 مليار دولار | 2.60 مليار دولار |
محفظة القروض
ارتفعت محفظة القروض إلى 2.31 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 8.3% من 2.13 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وارتفعت القروض التجارية بنسبة 10.2% ل 1.52 مليار دولار.
| فئة القرض | المبلغ (30 سبتمبر 2024) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| مالك العقارات التجارية المحتلة | 348.3 مليون دولار | 15.1% |
| العقارات التجارية التي لا يشغلها المالك | 408.4 مليون دولار | 17.7% |
| مصطلح سكني | 698.1 مليون دولار | 30.2% |
| ملكية المنزل | 663.0 مليون دولار | 5.1% |
| القروض الأخرى | 1.12 مليار دولار | 32.0% |
نسب رأس المال
وبلغ إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر 13.11% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يتجاوز عتبة رأس المال الجيد البالغة 10.0%.
وكان العائد على متوسط الأصول 0.87% وكان العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة 12.19% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| نسب رأس المال | قيمة |
|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 13.11% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.87% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة | 12.19% |
كيف تجني شركة First Bancorp, Inc. (FNLC) الأموال
صافي دخل الفوائد
يعد صافي دخل الفوائد مصدرًا رئيسيًا للإيرادات لشركة The First Bancorp, Inc. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 46.4 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 6.1% من 49.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. هذا الانخفاض هو يُعزى ذلك إلى ارتفاع مصاريف الفوائد التي ارتفعت إلى 63.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة 44.3% من 43.0 مليون دولار أمريكي في عام 2023، وذلك بسبب زيادة تكاليف التمويل والتحولات في تفضيلات ودائع العملاء.
| فترة | إجمالي إيرادات الفوائد | إجمالي مصاريف الفائدة | صافي دخل الفوائد | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|---|---|
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 109.8 مليون دولار | 63.5 مليون دولار | 46.4 مليون دولار | 2.25% |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 93.4 مليون دولار | 43.0 مليون دولار | 49.4 مليون دولار | 2.54% |
الدخل من غير الفوائد
يساهم الدخل من غير الفوائد بشكل كبير في إيرادات FNLC، حيث بلغ إجماليها 11.9 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 5.2٪ من 11.3 مليون دولار في عام 2023. وتشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
- إدارة الاستثمار والدخل الائتماني: 3.7 مليون دولار
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 1.6 مليون دولار
- دخل بطاقة الخصم: 3.9 مليون دولار
- إنشاء الرهن العقاري ودخل الخدمة: 512000 دولار
نمو محفظة القروض
زادت محفظة قروض FNLC بمقدار 177.8 مليون دولار، أو 8.3%، لتصل إلى 2.31 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بالقروض التجارية، التي زادت بمقدار 127.4 مليون دولار. تكوين القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| مالك العقارات التجارية المحتلة | 348.3 مليون دولار | 15.1% |
| العقارات التجارية التي لا يشغلها المالك | 408.4 مليون دولار | 17.7% |
| التجارية والصناعية | 368.4 مليون دولار | 16.0% |
| القروض السكنية لأجل | 698.1 مليون دولار | 30.2% |
الودائع والتمويل
بلغ إجمالي الودائع 2.70 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 4.0% عن 31 ديسمبر 2023. ويتضمن تفصيل الودائع ما يلي:
- الودائع منخفضة التكلفة: 1.2 مليار دولار
- حسابات سوق المال: 1.0 مليار دولار
- شهادات الإيداع: 1.2 مليار دولار
وزادت القروض بمقدار 81.4 مليون دولار، مع ارتفاع القروض المقدمة من البنك الفيدرالي لقروض الإسكان طويلة الأجل بمقدار 95.0 مليون دولار.
مصاريف غير الفوائد
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 35.0 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 7.5% من 32.6 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وتشمل فئات النفقات الرئيسية ما يلي:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 17.8 مليون دولار
- نفقات الإشغال: 2.5 مليون دولار
- أقساط التأمين FDIC: 1.8 مليون دولار
ضرائب الدخل والأرباح
بلغت مصروفات ضريبة الدخل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 4.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 4.8 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغ صافي الدخل للفترة 19.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 13.5٪ مقارنة بـ 22.8 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغت ربحية السهم 1.78 دولار أمريكي. بانخفاض عن 2.06 دولار في العام السابق.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 19.8 مليون دولار | 22.8 مليون دولار |
| ربحية السهم | $1.78 | $2.06 |
| نسبة توزيع الأرباح | 59.8% | 50.0% |
جودة الأصول
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغت الأصول المتعثرة 0.08% من إجمالي الأصول، وبلغ إجمالي القروض التي فات موعد استحقاقها 0.14% من إجمالي القروض، مما يشير إلى جودة الأصول القوية. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 1.04% من إجمالي القروض.
The First Bancorp, Inc. (FNLC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The First Bancorp, Inc. (FNLC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The First Bancorp, Inc. (FNLC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The First Bancorp, Inc. (FNLC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.