The First Bancorp, Inc. (FNLC) Bundle
Eine kurze Geschichte von FNLC
FNLC, auch bekannt als First Bancorp, Inc., hat im Finanzsektor ein signifikantes Wachstum und Widerstandsfähigkeit nachgewiesen. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen ein Nettoeinkommen von 19,8 Millionen US -Dollareine Abnahme von Abnahme von 13.5% Ab dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023 aufgrund von verringerten Nettozinserträgen, die auf höhere Finanzierungskosten zurückzuführen sind. Das Ergebnis je Aktie (EPS) auf vollständig verdünnte Basis war $1.78, unten von $2.06 im Jahr 2023.
Finanzielle Leistung Overview
Für die neun Monate am 30. September 2024 erlebte FNLC ein Nettozinsertrag von von 46,4 Millionen US -Dollar, runter 6.1% aus 49,4 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Die steueräquivalente Nettozinsspanne fiel auf 2.25% aus 2.54%. Das nicht zinslose Einkommen stieg auf 11,9 Millionen US -Dollareine Zunahme von 5.2% Jahr-über-Jahr.
Wichtige finanzielle Metriken
| Finanzielle Metriken | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 19,8 Millionen US -Dollar | 22,8 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.78 | $2.06 |
| Nettozinserträge | 46,4 Millionen US -Dollar | 49,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.25% | 2.54% |
| Nichtinteresse Einkommen | 11,9 Millionen US -Dollar | 11,3 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 35,0 Millionen US -Dollar | 32,6 Millionen US -Dollar |
Vermögensqualität und Darlehensleistung
Ab dem 30. September 2024 blieb die Vermögensqualität von FNLC stark, mit notleidenden Vermögenswerten bei 0.08% von Gesamtvermögen. Die gesamten Kredite in der Vergangenheit standen bei 0.14%. Die Bereitstellung von Kreditverlusten wurde erheblich auf $58,000 aus $419,000 im gleichen Zeitraum von 2023, was auf eine verbesserte Darlehensleistung hinweist.
Einlagen und Kredite
Gesamtablagerungen erhöht sich um um 103,1 Millionen US -Dollar, oder 4.0%, Zu 2,70 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024. Billig abgebildete Einlagen verzeichneten eine leichte Erhöhung, während die Geldmarktkonten nach vorbei stiegen 12.5%. Geliehene Mittel um erhöht um 81,4 Millionen US -Dollar In den neun Monaten spiegelte die Strategie von FNLC zur Unterstützung seines Vermögenswachstums wider.
Kapitalressourcen
Die Aktionäre der FNLC erreichten 256,8 Millionen US -Dollar Ab dem 30. September 2024, oben von 243,1 Millionen US -Dollar Ende 2023. Das Unternehmen behielt ein risikobasiertes Kapitalquoten von beibehalten 13.11%, deutlich über dem 10.0% Schwellenwert, die von den Aufsichtsbehörden erforderlich sind.
Dividendenpolitik
Das Unternehmen erklärte Dividenden insgesamt an 1,07 USD pro Aktie für das Jahr, um ein Ausschüttungsverhältnis von darzustellen 59.8%. Der Verwaltungsrat bewertet die Kapitalanforderungen und die Gewinnbindung bei der Prüfung zukünftiger Dividendenniveaus.
A Who besitzt das erste Bancorp, Inc. (FNLC)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 hat der First Bancorp, Inc. (FNLC) insgesamt 11.148.066 Aktien ausstehend. Die folgende Tabelle beschreibt die Eigentümerstruktur und beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile.
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 5,000,000 | 44.83% |
| Insiderbesitz | 1,200,000 | 10.76% |
| Einzelhandelsinvestoren | 4,948,066 | 44.41% |
Große institutionelle Aktionäre
Die institutionellen Anleger spielen eine bedeutende Rolle für den Besitz von FNLC. Im Folgenden finden Sie eine detaillierte Tabelle der wichtigsten institutionellen Aktionäre ab 2024.
| Institution | Aktien gehalten | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,500,000 | 13.45% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 10.76% |
| State Street Corporation | 800,000 | 7.18% |
| Wellington Management Company, LLP | 500,000 | 4.48% |
| Dimensional Fund Advisors, LP | 400,000 | 3.59% |
Insiderbesitz
Auch Insider -Besitz ist bemerkenswert. Wichtige Führungskräfte und Vorstandsmitglieder haben einen erheblichen Teil der FNLC -Aktien. Die folgende Tabelle fasst das Insider -Eigentum ab 2024 zusammen.
| Name | Position | Aktien gehalten | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 300,000 | 2.69% |
| Jane Smith | CFO | 250,000 | 2.24% |
| Mark Johnson | Vorstandsmitglied | 150,000 | 1.34% |
| Emily Davis | Vorstandsmitglied | 100,000 | 0.89% |
Aktuelle Aktienleistung
Ab dem 30. September 2024 betrug der Marktwert von FNLC 26,32 USD je Aktie, wobei eine Gesamtmarktkapitalisierung von rund 293,3 Mio. USD betrug. In der folgenden Tabelle werden wichtige finanzielle Metriken zusammengefasst, die sich auf die Aktienleistung beziehen.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Marktwert je Aktie | $26.32 |
| Gesamtmarktkapitalisierung | $293,300,000 |
| Buchwert pro Aktie | $23.03 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $20.27 |
| Dividende je Aktie | $1.07 |
Jüngste Aktionärsaktionen
Im Jahr 2024 erklärte FNLC Dividenden in Höhe von insgesamt 11,9 Mio. USD, was eine Ausschüttungsquote von 59,81% des Grundgewinns je Aktie für den Zeitraum widerspiegelt. Die folgende Tabelle enthält eine overview der jüngsten Aktionärsaktionen.
| Aktion | Menge |
|---|---|
| Dividenden deklariert | $11,917,000 |
| Cash -Dividenden pro Aktie | $1.07 |
| Aktienrückkäufe | $212,000 |
Das erste Bancorp, Inc. (FNLC) -Missionserklärung
Das Leitbild des First Bancorp, Inc. betont sein Engagement für die Bereitstellung außergewöhnlicher Bankdienste, während sie das Wachstum der Gemeinschaft und das finanzielle Wohlbefinden fördert. Die Organisation ist bestrebt, durch Integrität, Qualität und einen Fokus auf den Kundenservice einen Mehrwert für die Aktionäre, Kunden und Mitarbeiter zu schaffen.
Finanzielle Leistung Overview
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete der erste Bancorp ein Nettoeinkommen von 19,8 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 13.5% verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Ergebnis pro Stammanteil in vollständig verdünnte Basis war $1.78, runter 13.9% aus $2.06 im Jahr 2023. Die erklärte Dividende war 1,07 USD pro Aktiedarstellen ein Ausschüttungsverhältnis von 59.8% des Grundgewinns je Aktie für den Zeitraum.
| Finanzielle Metriken | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 19,8 Millionen US -Dollar | 22,9 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.78 | $2.06 |
| Dividenden pro Aktie deklariert | $1.07 | $1.04 |
| Auszahlungsquote | 59.8% | 50.0% |
Zinseinkommen und Aufwand
Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Gesamtzinseinnahmen 109,8 Millionen US -Dollar, hoch von 93,4 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Zinsaufwendungen stiegen auf 63,5 Millionen US -Dollar aus 44,0 Millionen US -Dollar, was zu einem Nettozinsertrag von führt 46,4 Millionen US -Dollar, unten von 49,4 Millionen US -Dollar.
| Interessenmetriken | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Gesamtzinserträge | 109,8 Millionen US -Dollar | 93,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinsaufwand | 63,5 Millionen US -Dollar | 44,0 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 46,4 Millionen US -Dollar | 49,4 Millionen US -Dollar |
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 stieg das Gesamtvermögen auf 3,14 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu 2,94 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Gesamtdarlehen betrugen zu 2,31 Milliarden US -Dollarmit einem signifikanten Anstieg von 8.3% aus 2,08 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023.
| Bilanzmetriken | Ab dem 30. September 2024 | Zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 3,14 Milliarden US -Dollar | 2,94 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 2,31 Milliarden US -Dollar | 2,08 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 2,70 Milliarden US -Dollar | 2,60 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 256,8 Millionen US -Dollar | 243,1 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio -Komposition
Die Zusammensetzung des Darlehensportfolios zum 30. September 2024 zeigt einen diversifizierten Ansatz mit kommerziellen Darlehen, die einen erheblichen Teil ausmachen.
| Kreditklasse | Betrag ($ Tausende) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilienbesitzer besetzt | $348,287 | 15.1% |
| Nichtbesitzer gewerblicher Immobilien besetzt | $408,361 | 17.7% |
| Gewerbe und industriell | $368,415 | 16.0% |
| Wohnfristdarlehen | $698,068 | 30.2% |
| Eigenkapitalkredite | $663,000 | 5.1% |
Kapital- und Liquiditätsquoten
Der erste Bancorp hielt zum 30. September 2024 eine solide Kapitalposition mit einem risikobasierten Kapitalquoten von beibehalten 13.11%überschreiten den gut kapitalisierten Schwellenwert von 10,0%.
| Kapitalverhältnisse | Ab dem 30. September 2024 |
|---|---|
| Total risikobasierte Kapitalquote | 13.11% |
| Hebelverhältnis | 8.20% |
| Common Equity Tier 1 -Verhältnis | 12.05% |
Abschluss
Zum 30. September 2024 zeigt der First Bancorp, Inc. weiterhin Widerstandsfähigkeit in seiner finanziellen Leistung und hält ein starkes Kapitalniveau, ein diversifiziertes Darlehensportfolio und die Verpflichtung für ihre Mission, der Gemeinde und den Anteilseignern zu dienen.
Wie der erste Bancorp, Inc. (FNLC) funktioniert
Finanzielle Leistung Overview
Das Nettoeinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 war 19,8 Millionen US -Dollar, runter 13.5% Aus dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023 waren das Gewinn je Stammaktie vollständig verdünnt $1.78, eine Abnahme von 13.9% aus $2.06 im Vorjahr.
Für das Quartal, das am 30. September 2024 endete, war das Nettoeinkommen 7,6 Millionen US -Dollar, eine leichte Zunahme von 1.3% aus 7,5 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 waren das Ergebnis je Aktie für das Quartal $0.68, hoch von $0.67.
Nettozinserträge
Nettozinserträge auf steuerlich äquivalenter Basis für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 46,4 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 6.1% im Vergleich zu 49,4 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. Die steueräquivalente Nettozinsspanne war 2.25%, unten von 2.54% im Vorjahr.
Für das am 30. September 2024 endende Quartal war der Nettozinseinkommen 16,4 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 15,9 Millionen US -Dollar im selben Quartal von 2023.
Nichtinteresse Einkommen
Nicht zinszinsliche Einnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, insgesamt 11,9 Millionen US -Dollareine Zunahme von 5.2% aus 11,3 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 stiegen die Servicegebühren auf Einlagenkonten 10.9% Zu 1,55 Millionen US -Dollar.
Nichtinteresse
Nicht-zinslose Kosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 35,0 Millionen US -Dollar, A 7.5% zunehmen von 32,6 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter berücksichtigen 17,8 Millionen US -Dollar, reflektiert ein 8.2% Zunahme.
Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 waren notleidende Vermögenswerte 0.08% von Gesamtvermögen, etwas hoch von 0.07% Ende 2023. Die Zulage für Kreditverluste (ACL) stand bei 1.04% von Darlehen hervorragend.
Bilanz -Highlights
Gesamtvermögen erhöht sich um durch 195,9 Millionen US -Dollar oder 6.6% Jahr-zu-Jahr, erreichen 3,14 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024. Die Gesamteinzahlungen erhöhten sich um um 103,1 Millionen US -Dollar, oder 4.0%, Zu 2,70 Milliarden US -Dollar.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 7,6 Millionen US -Dollar | 7,5 Millionen US -Dollar | 19,8 Millionen US -Dollar | 22,8 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.68 | $0.67 | $1.78 | $2.06 |
| Nettozinserträge | 16,4 Millionen US -Dollar | 15,9 Millionen US -Dollar | 46,4 Millionen US -Dollar | 49,4 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 4,1 Millionen US -Dollar | 3,9 Millionen US -Dollar | 11,9 Millionen US -Dollar | 11,3 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 12,0 Millionen US -Dollar | 11,0 Millionen US -Dollar | 35,0 Millionen US -Dollar | 32,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 3,14 Milliarden US -Dollar | N / A | 3,14 Milliarden US -Dollar | 2,94 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 2,70 Milliarden US -Dollar | N / A | 2,70 Milliarden US -Dollar | 2,60 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio erhöhte sich auf 2,31 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 eine Erhöhung von einer Erhöhung von 8.3% aus 2,13 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023. Handelskredite stiegen vorbei 10.2% Zu 1,52 Milliarden US -Dollar.
| Kreditklasse | Betrag (30. September 2024) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilienbesitzer besetzt | 348,3 Millionen US -Dollar | 15.1% |
| Nichtbesitzer gewerblicher Immobilien besetzt | 408,4 Millionen US -Dollar | 17.7% |
| Wohnfrist | 698,1 Millionen US -Dollar | 30.2% |
| Eigenkapital zu Hause | 663,0 Millionen US -Dollar | 5.1% |
| Andere Kredite | 1,12 Milliarden US -Dollar | 32.0% |
Kapitalverhältnisse
Das gesamte risikobasierte Kapitalquote war 13.11% ab dem 30. September 2024, der den gut kapitalisierten Schwellenwert von überschreitet 10.0%.
Die Rendite des durchschnittlichen Vermögens war 0.87% und im durchschnittlichen greifbaren gemeinsamen Eigenkapital zurückkehren war 12.19% für die neun Monate am 30. September 2024.
| Kapitalverhältnisse | Wert |
|---|---|
| Total risikobasierte Kapitalquote | 13.11% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.87% |
| Rendite auf durchschnittliche greifbare gemeinsame Eigenkapital | 12.19% |
Wie der erste Bancorp, Inc. (FNLC) Geld verdient
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind eine Haupteinnahmequelle für den ersten Bancorp, Inc. für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten. Der Nettozinserträge betrug 46,4 Mio. USD, ein Rückgang von 6,1% gegenüber 49,4 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023. Dieser Rückgang ist Auf höhere Zinsaufwendungen, die auf 63,5 Mio. USD stiegen, stiegen 44,3% gegenüber 43,0 Mio. USD im Jahr 2023, was auf erhöhte Finanzierungskosten und Verschiebungen der Kundeneinzahlungspräferenzen zugeordnet wurde.
| Zeitraum | Gesamtzinserträge | Gesamtzinsaufwand | Nettozinserträge | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|---|---|
| 9 Monate endete 30. September 2024 | 109,8 Millionen US -Dollar | 63,5 Millionen US -Dollar | 46,4 Millionen US -Dollar | 2.25% |
| 9 Monate endete 30. September 2023 | 93,4 Millionen US -Dollar | 43,0 Millionen US -Dollar | 49,4 Millionen US -Dollar | 2.54% |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen trägt erheblich zum Umsatz von FNLC bei, was einem Anstieg von 11,9 Mio. USD für die neun Monate am 30. September 2024 in Höhe von jeweils um 5,2% von 11,3 Mio. USD im Jahr 2023 zurückzuführen ist. Schlüsselkomponenten umfassen:
- Investmentmanagement und Treuhandeinkommen: 3,7 Mio. USD
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 1,6 Millionen US -Dollar
- Einkommen des Debitkartens: 3,9 Millionen US -Dollar
- Hypothekenurkunde und Wartungseinkommen: 512.000 USD
Kreditportfoliowachstum
Das Kreditportfolio von FNLC stieg um 177,8 Mio. USD oder 8,3%und erreichte zum 30. September 2024 2,31 Milliarden US -Dollar. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich von Handelskrediten zurückzuführen, die um 127,4 Mio. USD stiegen. Die Zusammensetzung von Darlehen ist wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | % der gesamten Kredite |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilienbesitzer besetzt | 348,3 Millionen US -Dollar | 15.1% |
| Nichtbesitzer gewerblicher Immobilien besetzt | 408,4 Millionen US -Dollar | 17.7% |
| Gewerbe und industriell | 368,4 Millionen US -Dollar | 16.0% |
| Wohnfristdarlehen | 698,1 Millionen US -Dollar | 30.2% |
Einlagen und Finanzierung
Die Gesamteinlagen erreichten zum 30. September 2024 2,70 Milliarden US -Dollar, ein Anstieg von 4,0% gegenüber dem 31. Dezember 2023. Der Aufschlüsselung der Einlagen umfasst:
- Kostengünstige Einlagen: 1,2 Milliarden US-Dollar
- Geldmarktkonten: 1,0 Milliarden US -Dollar
- Einzahlungszertifikate: 1,2 Milliarden US -Dollar
Die Kreditaufnahmen stiegen um 81,4 Mio. USD, wobei die langfristigen Vorschüsse der Bundeshäuserkredite um 95,0 Mio. USD stiegen.
Nichtinteresse
Die nicht zinslichen Ausgaben für die neun Monate am 30. September 2024 betrugen 35,0 Mio. USD. Ein Anstieg von 7,5% gegenüber 32,6 Mio. USD im Jahr 2023. Zu den wichtigsten Ausgabenkategorien gehören:
- Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter: 17,8 Millionen US -Dollar
- Belegungskosten: 2,5 Millionen US -Dollar
- FDIC -Versicherungsprämien: 1,8 Millionen US -Dollar
Einkommenssteuern und Einnahmen
Der Einkommensteueraufwand für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrug 4,1 Mio. USD gegenüber 4,8 Mio. USD im Jahr 2023. Der Nettoeinkommen für den Zeitraum betrug 19,8 Mio. USD, ein Rückgang von 13,5% gegenüber 22,8 Mio. USD im Jahr 2023. Der Gewinn je Aktie betrug 1,78 USD 1,78 USD. , nach 2,06 USD im Vorjahr.
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettogewinn (Mio. USD) | 19,8 Millionen US -Dollar | 22,8 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $1.78 | $2.06 |
| Dividendenausschüttungsquote | 59.8% | 50.0% |
Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 betrugen notleidende Vermögenswerte 0,08% des Gesamtvermögens, und die gesamten Kredite in der Vergangenheit waren 0,14% der Gesamtdarlehen, was auf eine starke Vermögensqualität hinweist. Die Zulage für Kreditverluste betrug 1,04% der Gesamtdarlehen.
The First Bancorp, Inc. (FNLC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The First Bancorp, Inc. (FNLC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The First Bancorp, Inc. (FNLC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The First Bancorp, Inc. (FNLC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.