First Merchants Corporation (FRME) Bundle
تاريخ موجز لشركة التجار الأوائل
تتمتع شركة First Merchants Corporation (FRME)، وهي شركة مصرفية قابضة مقرها في مونسي بولاية إنديانا، بحضور كبير في القطاع المصرفي في الغرب الأوسط. اعتبارًا من عام 2024، تواصل الشركة توسيع عملياتها وتعزيز أدائها المالي.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Merchants عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 48.7 مليون دولار، ترجمة ل 0.84 دولار للسهم المخفف. وهذا يمثل انخفاضا من 55.9 مليون دولار صافي الدخل و 0.94 دولار للسهم المخفف المعلن عنها في نفس الربع من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 135.6 مليون دولار، أو 2.31 دولار للسهم المخفف، أسفل من 179.9 مليون دولار و 3.03 دولار للسهم المخفف في عام 2023.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول شركة First Merchants Corporation 18.3 مليار دولار، بانخفاض طفيف من 18.4 مليار دولار في نهاية عام 2023. وانخفضت النقدية والمستحقات لدى البنوك والودائع ذات الفائدة بنسبة 104.9 مليون دولاربينما انخفض إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية بنسبة 149.2 مليون دولار.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 48.7 مليون دولار | 55.9 مليون دولار | 135.6 مليون دولار | 179.9 مليون دولار |
| ربحية السهم | $0.84 | $0.94 | $2.31 | $3.03 |
| إجمالي الأصول | 18.3 مليار دولار | - | 18.3 مليار دولار | - |
| النقد والمستحقات لدى البنوك | - | - | بانخفاض قدره 104.9 مليون دولار | - |
| إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية | - | - | بانخفاض قدره 149.2 مليون دولار | - |
الودائع والقروض
ارتفع متوسط إجمالي الودائع للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بنسبة 198.6 مليون دولار مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وارتفع متوسط الودائع ذات الفائدة بنسبة 674.0 مليون دولاربينما انخفض متوسط الودائع التي لا تدر فائدة بنسبة 475.4 مليون دولار.
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض 1.08 مليار دولار، والذي يتضمن 30 مليون دولار في الأموال الفيدرالية المشتراة، 124.9 مليون دولار في الأوراق المالية المباعة بموجب اتفاقيات إعادة الشراء، و 832.6 مليون دولار في سلف البنك الفيدرالي لقروض الإسكان.
| نوع القروض | كمية |
|---|---|
| تم شراء الأموال الفيدرالية | 30 مليون دولار |
| الأوراق المالية المباعة بموجب اتفاقيات إعادة الشراء | 124.9 مليون دولار |
| سلف البنك الفيدرالي لقروض الإسكان | 832.6 مليون دولار |
| السندات الثانوية | 93.6 مليون دولار |
هيكل رأس المال
تم الإبلاغ عن إجمالي حقوق المساهمين في شركة First Merchants Corporation 2.3 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. بلغت نسبة رأس مال الشركة من المستوى الأول 11.41%، وكانت نسبة رأس المال الإجمالي على أساس المخاطر 13.18%.
أصدرت المؤسسة 10.000 سهم من الأسهم الممتازة غير التراكمية، مع أفضلية تصفية قدرها 2500 دولار للسهم الواحد. وكانت الأرباح النقدية على الأسهم العادية 0.35 دولار للسهم الواحد في الربع الثالث من عام 2024.
| مقاييس رأس المال | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 2.3 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 11.41% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 13.18% |
| إصدار الأسهم المفضلة | 10.000 سهم |
| أرباح نقدية على الأسهم العادية | 0.35 دولار للسهم الواحد |
التطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Merchants عن بيع خمسة فروع في إلينوي وبعض القروض والودائع إلى بنك Old Second National Bank، مما يعكس استراتيجيتها المستمرة لتحسين شبكة فروعها والتركيز على الأصول ذات الأداء العالي.
من يملك شركة التجار الأولى (FRME)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة First Merchants Corporation (FRME) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمطلعين والمساهمين الأفراد. توزيع الملكية هو كما يلي:
| نوع الملكية | نسبة إجمالي الأسهم | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 78.2% | 45,415,020 |
| المطلعين | 1.7% | 1,001,000 |
| مستثمرو التجزئة | 20.1% | 11,917,095 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يمتلك العديد من المستثمرين المؤسسيين الكبار حصصًا كبيرة في شركة First Merchants Corporation. فيما يلي قائمة بأهم المساهمين المؤسسيين:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 4,950,000 | 8.4% |
| شركة بلاك روك | 4,200,000 | 7.1% |
| شركة ستيت ستريت | 3,500,000 | 5.9% |
| مجموعة ويلينغتون للإدارة، LLP | 3,200,000 | 5.4% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 2,800,000 | 4.8% |
ملكية المطلعين
تعتبر ملكية المطلعين في شركة First Merchants Corporation متواضعة نسبيًا. يوضح الجدول التالي المطلعين الرئيسيين وحصص كل منهم:
| اسم | موضع | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مايكل إي ريشين | الرئيس والمدير التنفيذي | 250,000 |
| ويليام إيه إتش ماكيني | رئيس مجلس الإدارة | 200,000 |
| جودي إيه إل جي هارتمان | نائب الرئيس التنفيذي | 150,000 |
| المطلعين الآخرين | لا يوجد | 401,000 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في الأرباع الأخيرة، شهدت شركة First Merchants Corporation بعض التحولات في الملكية، خاصة بين المستثمرين المؤسسيين. فيما يلي أبرز التغييرات الأخيرة:
- ارتفعت الملكية المؤسسية بنسبة 2.5% من الربع الرابع 2023 إلى الربع الأول 2024.
- وشهدت ملكية المطلعين انخفاضًا طفيفًا حيث قام المسؤولون التنفيذيون ببيع الأسهم لتنويع ممتلكاتهم.
- وظلت مشاركة المستثمرين الأفراد مستقرة، مع عدم وجود تغييرات كبيرة في أنماط المساهمة.
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة First Merchants Corporation حوالي 2.3 مليار دولار أمريكي. وكان أداء السهم خلال العام الماضي على النحو التالي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $39.18 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $42.50 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $35.00 |
| أداء العام حتى تاريخه | +12.5% |
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
لا يزال مشهد ملكية شركة First Merchants Corporation مستقرًا، مع احتفاظ المستثمرين المؤسسيين بحضور قوي. يعكس أداء الشركة في سوق الأوراق المالية تزايد ثقة المستثمرين، مما يساهم في تعزيز قيمتها السوقية.
بيان مهمة شركة First Merchants Corporation (FRME).
Overview
تتمثل مهمة شركة First Merchants Corporation في تعزيز الرفاهية المالية لعملائها وموظفيها والمجتمعات التي تخدمها. وتنعكس هذه المهمة في التزامهم بتقديم خدمات مالية عالية الجودة وتعزيز العلاقات طويلة الأمد.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Merchants Corporation عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 18.3 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 48.7 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة (EPS) | $0.84 |
| صافي هامش الفائدة | 3.23% |
| إجمالي القروض | 12.6 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 3.7 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 11.25% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 8.76% |
القيم الأساسية
تؤكد شركة First Merchants Corporation على العديد من القيم الأساسية التي توجه عملياتها:
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والسلوك الأخلاقي.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء وبناء علاقات دائمة.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط والمساهمة في المجتمعات المحلية.
- التميز: السعي لتحقيق الجودة في كل جانب من جوانب تقديم الخدمة.
- ابتكار: احتضان التغيير وتعزيز الإبداع في الحلول المالية.
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لشركة First Merchants Corporation ما يلي:
- توسيع التواجد في السوق من خلال مبادرات النمو المستهدفة.
- تعزيز تجربة العملاء من خلال التقدم التكنولوجي.
- الحفاظ على صحة مالية قوية لدعم النمو المستدام.
- الاستثمار في تطوير الموظفين والبرامج المجتمعية.
التطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Merchants Corporation عن بيع خمسة فروع في إلينوي إلى Old Second National Bank، بهدف تبسيط العمليات والتركيز على الأسواق الأساسية.
المحفظة الاستثمارية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة المحفظة الاستثمارية من إجمالي الأصول 20.0%، بانخفاض من 20.7% في نهاية عام 2023. وتعمل المؤسسة بنشاط على إعادة تنظيم محفظة الأوراق المالية الاستثمارية الخاصة بها لتمويل نمو القروض الحالية والمستقبلية.
جودة القروض وإدارة المخاطر
تشمل مقاييس جودة القروض الخاصة بشركة First Merchants Corporation ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القروض غير المستحقة | 59.1 مليون دولار |
| القروض المتأخرة لمدة 90 يومًا أو أكثر | 14.1 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان (ACL) | 187.8 مليون دولار |
| صافي المبالغ المخصومة (الربع الثالث 2024) | 6.7 مليون دولار |
مشاركة المجتمع
تشارك شركة First Merchants Corporation بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع، ودعم المؤسسات غير الربحية المحلية والبرامج التعليمية. يعزز هذا الالتزام بخدمة المجتمع مهمتهم المتمثلة في المساهمة بشكل إيجابي في الرفاهية المالية للمجتمعات التي يخدمونها.
خاتمة
يعكس بيان مهمة شركة First Merchants Corporation تفانيها في تحقيق التميز في الخدمات المالية، والمشاركة المجتمعية، والنمو المستدام. يستمر التركيز الاستراتيجي والقيم الأساسية للمؤسسة في توجيه عملياتها وتفاعلاتها المجتمعية.
كيف تعمل شركة First Merchants Corporation (FRME).
Overview الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Merchants Corporation عن إجمالي أصول بقيمة 18.3 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 18.4 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين للربع الثالث من عام 2024 48.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يترجم إلى الأرباح المخففة حصة 0.84 دولار. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 135.6 مليون دولار أمريكي، أو 2.31 دولار أمريكي للسهم المخفف.
صافي دخل الفوائد والهامش
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 131.1 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 133.4 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.23% للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض طفيف عن 3.29% في العام السابق. وبلغ صافي دخل الفوائد بعد مخصص خسائر الائتمان 126.1 مليون دولار.
نمو القروض والودائع
ونما إجمالي القروض بمقدار 15.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 ليصل إلى 12.6 مليار دولار، فيما ارتفع إجمالي الودائع بمقدار 83.7 مليون دولار إلى 14.4 مليار دولار. وارتفعت نسبة القروض إلى الودائع إلى 88.0% في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 84.4% في نهاية عام 2023.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 18.3 مليار دولار | 18.4 مليار دولار | -0.5% |
| صافي الدخل | 48.7 مليون دولار | 55.9 مليون دولار | -12.9% |
| ربحية السهم | $0.84 | $0.94 | -10.6% |
| صافي هامش الفائدة | 3.23% | 3.29% | -0.06% |
| إجمالي القروض | 12.6 مليار دولار | لا يوجد | لا يوجد |
| إجمالي الودائع | 14.4 مليار دولار | لا يوجد | لا يوجد |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 24.9 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 10.7% عن العام السابق. ويعزى هذا الانخفاض في المقام الأول إلى خسائر بقيمة 9.1 مليون دولار في مبيعات الأوراق المالية المتاحة للبيع. بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 94.6 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة طفيفة بنسبة 0.8٪ مقارنة بالربع نفسه من عام 2023.
جودة الائتمان
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 187.8 مليون دولار، وهو ما يمثل 1.48% من إجمالي القروض. وبلغ صافي المبالغ المخصومة للربع الثالث 6.7 مليون دولار.
موقف رأس المال
حافظت شركة First Merchants Corporation على مركز رأسمالي قوي مع نسبة رأس مال من المستوى الأول للأسهم العادية تبلغ 11.25% ونسبة حقوق الملكية العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة بنسبة 8.76% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
الامتثال التنظيمي
وواصلت الشركة تلبية جميع نسب رأس المال التنظيمية التي تزيد عن متطلبات "رأس المال الجيد".
برنامج إعادة شراء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعادت شركة First Merchants Corporation شراء 1.5 مليون سهم في إطار برنامج إعادة شراء الأسهم، مع بقاء ما يقرب من 1.2 مليون سهم متاحًا لإعادة الشراء.
خاتمة
يشير الأداء التشغيلي العام لشركة First Merchants Corporation في عام 2024 إلى التركيز على الحفاظ على جودة الأصول أثناء التنقل في مشهد مالي مليء بالتحديات. تعكس التعديلات في إدارة رأس المال ونمو القروض وإعادة تنظيم محفظة الأوراق المالية الاستثمارية التحركات الإستراتيجية لتعزيز الربحية وقيمة المساهمين.
كيف تجني شركة First Merchants Corporation (FRME) الأموال
صافي دخل الفوائد
صافي دخل الفوائد هو المصدر الرئيسي لإيرادات شركة First Merchants Corporation (FRME)، ويشكل حوالي 82.4% من إجمالي الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 131.1 مليون دولار، وهو انخفاض طفيف انخفاضًا من 133.4 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. ويظهر الاتجاه العام لفترة التسعة أشهر أن صافي إيرادات الفوائد يبلغ 386.7 دولارًا مليون دولار، مقابل 415.3 مليون دولار للفترة نفسها من عام 2023.
| فترة | صافي دخل الفوائد | صافي هامش الفائدة (FTE) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 131.1 مليون دولار | 3.23% |
| الربع الثالث 2023 | 133.4 مليون دولار | 3.29% |
| 9 أشهر 2024 | 386.7 مليون دولار | 3.16% |
| 9 أشهر 2023 | 415.3 مليون دولار | 3.42% |
وترجع الزيادة في صافي دخل الفوائد لعام 2024 بشكل أساسي إلى ارتفاع العائد على القروض بسبب ارتفاع أسعار الفائدة. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ متوسط العائد على القروض 7.70%، بانخفاض عن 7.88% في الربع نفسه من عام 2023. وبلغ إجمالي محفظة القروض في ذلك الوقت 12.6 مليار دولار، مما يعكس نموًا قدره 160.8 مليون دولار منذ 31 ديسمبر 2023. .
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 24.9 مليون دولار أمريكي، بانخفاض 10.7٪ مقارنة بـ 27.8 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وشملت الدوافع الرئيسية لهذا الانخفاض خسائر بقيمة 9.1 مليون دولار أمريكي في مبيعات الأوراق المالية المتاحة للبيع بسبب إعادة تنظيم المحفظة. ومع ذلك، ارتفعت المكاسب والرسوم من مبيعات القروض بمقدار 1.2 مليون دولار، وارتفعت الرسوم الائتمانية وإدارة الثروات بمقدار 1.1 مليون دولار.
| فترة | الدخل من غير الفوائد |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 24.9 مليون دولار |
| الربع الثالث 2023 | 27.8 مليون دولار |
| 9 أشهر 2024 | 82.8 مليون دولار |
| 9 أشهر 2023 | 79.2 مليون دولار |
حساب الفائدة
وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي مصاريف الفوائد 110.0 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 95.8 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. وترجع الزيادة في مصاريف الفوائد بشكل أساسي إلى ارتفاع أسعار الفائدة، حيث تبلغ تكلفة الودائع بفائدة 98.9 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 85.6 مليون دولار أمريكي قبل عام.
تكوين محفظة القروض
تتنوع محفظة القروض عبر مختلف القطاعات، حيث تشكل القروض التجارية والصناعية جزءًا كبيرًا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصبح إجمالي القروض كما يلي:
| نوع القرض | كمية |
|---|---|
| القروض التجارية والصناعية | 3.43 مليار دولار |
| القروض العقارية | 1.33 مليار دولار |
| ملكية المنزل | 613.2 مليون دولار |
| النفقات الشخصية | 63 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 12.6 مليار دولار |
مخصص خسائر الائتمان
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 5.0 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة كبيرة من 2.0 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويعكس هذا الارتفاع ارتفاع صافي المبالغ المخصومة التي بلغ إجماليها 6.7 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة.
تكلفة الأموال
وارتفع إجمالي تكلفة الأموال إلى 3.28% للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 2.92% في نفس الفترة من عام 2023. وكانت هذه الزيادة في تكلفة الأموال مدفوعة بارتفاع أسعار الفائدة التي تؤثر على كل من الودائع والقروض.
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة First Merchants Corporation على نسبة رأس مال من المستوى الأول للأسهم العادية تبلغ 11.25% ونسبة للأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة تبلغ 8.76%، مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي.
First Merchants Corporation (FRME) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Merchants Corporation (FRME) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Merchants Corporation (FRME)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Merchants Corporation (FRME)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.