Five Star Bancorp (FSBC) Bundle
تاريخ موجز لشركة فايف ستار بانكورب
أظهرت شركة Five Star Bancorp، وهي شركة خدمات مالية مساهمة عامة، نموًا كبيرًا ومرونة في المشهد المصرفي التنافسي اعتبارًا من عام 2024. تعمل الشركة بشكل أساسي في كاليفورنيا وقد تم الاعتراف بها لنهجها المبتكر في مجال الخدمات المصرفية.
الأداء المالي Overview
للربع الثالث من عام 2024، سجلت شركة Five Star Bancorp صافي دخل قدره 10.9 مليون دولار، زيادة طفيفة من 10.8 مليون دولار في الربع السابق. ويعكس ذلك زيادة في صافي دخل الفوائد بمقدار 1.3 مليون دولار، مدفوعًا في المقام الأول بارتفاع دخل الفوائد من القروض الجديدة والمعاد تسعيرها.
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) | صافي دخل الفوائد (بالملايين) | مصاريف الفوائد (بالملايين) | مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $10.9 | $30.386 | $22.281 | $2.750 |
| الربع الثاني 2024 | $10.8 | $29.092 | $19.906 | $2.000 |
| الربع الثالث 2023 | $11.0 | $27.476 | $17.622 | $1.050 |
النمو في القروض والودائع
شهدت شركة Five Star Bancorp زيادة قوية في محفظة قروضها، مع ارتفاع إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار بنسبة 194.3 مليون دولار (5.95%) خلال الربع الثالث من عام 2024. وشمل هذا النمو زيادة ملحوظة في كل من القروض غير بالجملة وقروض الجملة.
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | التغير عن الربع السابق (%) |
|---|---|---|
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | $3,460.565 | 5.95 |
| القروض غير بالجملة | $3,460.565 | 2.42 |
| القروض بالجملة | $119.1 | 76.91 |
الودائع ونمو العملاء
ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 250.3 مليون دولار (7.95%) في نفس الربع، مما يعكس استراتيجيات البنك الناجحة في جذب العملاء.
| نوع الوديعة | المبلغ (بالملايين) | التغير عن الربع السابق (%) |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | $3,399.979 | 7.95 |
| الودائع غير بالجملة | $906.939 | 3.21 |
| ودائع الجملة | $157.4 | 62.35 |
الكفاءة التشغيلية
تحسنت نسبة الكفاءة إلى 43.37% في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 44.07% في الربع الثاني من عام 2024، مما يشير إلى إدارة أفضل لنفقات التشغيل مقارنة بالدخل.
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة القروض المتعثرة إلى القروض المحتفظ بها للاستثمار 0.05%، انخفاضا من 0.06% في نهاية الربع السابق. ويعكس هذا إطارًا قويًا لإدارة جودة الأصول.
| فترة | نسبة القروض المتعثرة (%) | مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 0.05 | $37.6 |
| الربع الثاني 2024 | 0.06 | $34.4 |
التطورات الأخيرة
في سبتمبر 2024، افتتحت شركة Five Star Bancorp مكتبًا متكامل الخدمات في الحي المالي بسان فرانسيسكو، مما ساهم في زيادة إجمالي أرصدة الودائع 189.0 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
تم الإبلاغ عن النقد والنقد المعادل للشركة في 250.9 مليون دولار، يمثل 7.38% من إجمالي الودائع.
| وضع السيولة (بالآلاف) | كمية |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | $250,852 |
| إجمالي السيولة | $2,156,639 |
تواصل شركة Five Star Bancorp التركيز على تعزيز القيمة للمساهمين، بعد أن أعلنت عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.20 دولار للسهم الواحد للربع الثالث من عام 2024، بما يتماشى مع التزامها بإعادة رأس المال إلى المستثمرين.
من يملك شركة Five Star Bancorp (FSBC)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتمتع شركة Five Star Bancorp (FSBC) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد والملكية الداخلية. توزيع الملكية هو كما يلي:
| نوع المالك | نسبة الملكية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 64.5% |
| المطلعون (الإدارة والمديرون) | 15.3% |
| مستثمرو التجزئة | 20.2% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في Five Star Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,250,000 | 5.8% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,150,000 | 5.4% |
| شركة ستيت ستريت | 1,100,000 | 5.2% |
| مستشارو صندوق الأبعاد | 900,000 | 4.2% |
| إنفيسكو المحدودة. | 850,000 | 4.0% |
ملكية المطلعين
اعتبارًا من أحدث تقرير، تعتبر ملكية المطلعين مهمة في Five Star Bancorp. ومن بين المطلعين الرئيسيين:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جيمس إي بيكويث | الرئيس والمدير التنفيذي | 400,000 | 1.9% |
| جون د. سميث | رئيس | 250,000 | 1.2% |
| ماري جونسون | المدير المالي | 150,000 | 0.7% |
| ليندا براون | مخرج | 100,000 | 0.5% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
وفي الربع الأخير، شهدت شركة Five Star Bancorp زيادة ملحوظة في الملكية المؤسسية، مما يعكس الثقة المتزايدة في الأداء المالي للشركة. وبلغ إجمالي الأسهم القائمة حتى 30 سبتمبر 2024 21,319,583 سهماً، وهو ما يعكس زيادة كبيرة عن الأرباع السابقة.
أداء الأسهم وتوزيعات الأرباح
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تداول سهم Five Star Bancorp بسعر 18.29 دولارًا تقريبًا للسهم الواحد. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.20 دولار للسهم الواحد خلال الربع الثالث، مما يشير إلى التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين.
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $18.29 |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.20 |
| إجمالي الأسهم القائمة | 21,319,583 |
| القيمة السوقية | 389.9 مليون دولار |
بيان مهمة شركة Five Star Bancorp (FSBC).
يؤكد بيان مهمة Five Star Bancorp (FSBC) اعتبارًا من عام 2024 على التزامها بتقديم خدمات مصرفية استثنائية من خلال نهج قائم على العلاقات، والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء، ودعم المجتمعات التي تخدمها.
القيم الأساسية
- النهج الذي يركز على العملاء: تحديد الأولويات لاحتياجات ورضا العملاء.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في تنمية المجتمع ودعمه.
- ابتكار: استخدام التكنولوجيا لتحسين الخدمات المصرفية والكفاءة التشغيلية.
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بشفافية ومعايير أخلاقية.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Five Star Bancorp عن نمو مالي كبير، مما يعكس فعاليتها التشغيلية وجهودها لتوسيع السوق.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 | نسبة التغير (الربع الثالث 2024 مقابل الربع الثاني 2024) | نسبة التغير (الربع الثالث 2024 مقابل الربع الثالث 2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $30,386,000 | $29,092,000 | $27,476,000 | 4.45% | 10.59% |
| صافي الدخل | $10,941,000 | $10,782,000 | $11,045,000 | 1.47% | -0.94% |
| إجمالي الأصول | $3,887,004,000 | $3,593,125,000 | $3,678,537,000 | 8.18% | 5.67% |
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | $3,460,565,000 | $3,266,291,000 | $3,009,930,000 | 5.95% | 14.97% |
| إجمالي الودائع | $3,399,979,000 | $3,026,896,000 | $3,678,537,000 | 12.33% | 8.82% |
المبادرات الاستراتيجية
تتوافق المبادرات الإستراتيجية لشركة Five Star Bancorp مع مهمتها المتمثلة في تعزيز خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية:
- توسع: افتتاح مكتب جديد متكامل الخدمات في المنطقة المالية بسان فرانسيسكو اعتبارًا من 3 سبتمبر 2024.
- الاستثمار التكنولوجي: التحسين المستمر لمنصات الخدمات المصرفية الرقمية لتحسين مشاركة العملاء.
- تطوير الموظفين: زيادة عدد الموظفين لدعم جهود التوسع، مع التركيز على التدريب والتطوير.
تأثير المجتمع
تلتزم شركة Five Star Bancorp بدعم المجتمع، وهو ما يتجلى في جهودها في برامج المشاركة المحلية والتعليم المالي.
| مقياس المجتمع | قيمة |
|---|---|
| الموظفين في منطقة خليج سان فرانسيسكو | 24 |
| إجمالي الودائع في منطقة خليج سان فرانسيسكو | $189,000,000 |
| برامج تنمية المجتمع | مبادرات متعددة تم إطلاقها في عام 2024 |
الاستنتاج بشأن الصحة المالية
تعكس المقاييس المالية والمبادرات الإستراتيجية لشركة Five Star Bancorp التزامًا قويًا بمهمتها، مما يضمن رضا العملاء والمشاركة المجتمعية مع الحفاظ على صحة مالية قوية.
كيف تعمل شركة فايف ستار بانكورب (FSBC).
Overview العمليات
تعمل شركة Five Star Bancorp (FSBC) كمؤسسة مصرفية تقدم مجموعة من الخدمات المالية في المقام الأول في ولاية كاليفورنيا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 3,887,004,000 دولار أمريكي، بزيادة قدرها 8.18% من 3,593,125,000 دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
خلال الربع الثالث المنتهي في 30 سبتمبر 2024، حققت FSBC صافي دخل قدره 10,941,000 دولار أمريكي، مقارنة بـ 10,782,000 دولار أمريكي للربع السابق. ارتفع صافي دخل الفوائد إلى 30,386,000 دولار أمريكي، مما يعكس ارتفاعًا بنسبة 4.45% عن الربع السابق.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار لدى FSBC 3,460,565,000 دولار أمريكي، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 5.95% عن الربع السابق. وجاء توزيع القروض حسب النوع على النحو التالي:
| نوع القرض | الرصيد (بالآلاف) |
|---|---|
| العقارات التجارية | $2,812,600 |
| الأراضي التجارية والتنمية | $4,709 |
| البناء التجاري | $92,841 |
| البناء السكني | $3,452 |
| سكني | $33,415 |
| أرض زراعية | $47,907 |
| التجارية المضمونة | $171,855 |
| تجاري غير مضمون | $25,011 |
| المستهلك وغيرها | $270,760 |
| صافي رسوم القرض المؤجل | ($1,985) |
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | $3,460,565 |
نمو الودائع
شهد FSBC نموًا كبيرًا في الودائع، حيث بلغ إجماليها 3,399,979,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 12.33% من 3,026,896,000 دولار أمريكي في نهاية عام 2023. ويتضمن تكوين الودائع ما يلي:
| نوع الإيداع | الرصيد (بالآلاف) |
|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $906,939 |
| الودائع ذات الفائدة | $2,493,040 |
| إجمالي الودائع | $3,399,979 |
صافي هامش الفائدة وتكلفة الأموال
بلغ صافي هامش الفائدة للربع الثالث من عام 2024 3.37%، بانخفاض طفيف عن 3.39% في الربع السابق. ارتفعت تكلفة الأموال إلى 2.72٪.
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 37,583,000 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة من 34,431,000 دولارًا أمريكيًا في نهاية عام 2023. وبلغت نسبة القروض المتعثرة إلى القروض المحتفظ بها للاستثمار 0.05%، بانخفاض من 0.06% في الربع السابق.
معلومات المساهمين
أعلنت شركة Five Star Bancorp عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.20 دولار للسهم خلال الربع الثالث من عام 2024، بما يتوافق مع الأرباع السابقة. وبلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة في نهاية الفترة 21,319,583 سهم.
الأسهم والنسب المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 389,930,000 دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة كبيرة من 285,774,000 دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتشمل النسب المالية الرئيسية ما يلي:
| النسبة المالية | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.18% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 11.31% |
| نسبة الكفاءة | 43.37% |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 10.93% |
كيف تجني شركة Five Star Bancorp (FSBC) المال
توليد الإيرادات Overview
تحقق شركة Five Star Bancorp (FSBC) إيراداتها في المقام الأول من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يساهم صافي إيرادات الفوائد بشكل كبير في ربحية الشركة.
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك إف إس بي سي عن صافي دخل فوائد قدره 30.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 2.9 مليون دولار أمريكي، أو 10.59%، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع دخل الفوائد مدفوعًا بزيادة عوائد القروض. والأرصدة.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | $ التغيير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $30,386,000 | $27,476,000 | $2,910,000 | 10.59% |
| دخل الفوائد | $52,667,000 | $45,098,000 | $7,569,000 | 16.78% |
| حساب الفائدة | $22,281,000 | $17,622,000 | $4,659,000 | 26.44% |
| صافي هامش الفائدة | 3.37% | 3.31% | 0.06% | 1.81% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 3.46 مليار دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 12.29% عن 31 ديسمبر 2023. وتتنوع محفظة القروض عبر مختلف القطاعات، وتشكل القروض العقارية التجارية جزءًا كبيرًا.
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| العقارات التجارية | $2,812,600 |
| الأراضي التجارية والتنمية | $4,709 |
| البناء التجاري | $92,841 |
| البناء السكني | $3,452 |
| القروض السكنية | $33,415 |
| قروض الأراضي الزراعية | $47,907 |
| القروض الاستهلاكية وغيرها | $270,760 |
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | $3,460,565 |
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 1.38 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف عن 1.38 مليون دولار أمريكي في العام السابق. ويشمل ذلك الرسوم ورسوم الخدمات المختلفة، مع المكونات البارزة وهي الرسوم المتعلقة بالقرض ورسوم الخدمة على حسابات الودائع.
| عنصر | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | $ التغيير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $165 | $158 | $7 | 4.43% |
| الرسوم المتعلقة بالقرض | $406 | $355 | $51 | 14.37% |
| أرباح أسهم FHLB | $327 | $274 | $53 | 19.34% |
| أرباح التأمين على الحياة المملوكة للبنك | $162 | $127 | $35 | 27.56% |
| دخل آخر | $15 | $74 | $(59) | (79.73%) |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $1,381 | $1,384 | $(3) | (0.22%) |
مصاريف غير الفوائد
بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 13.78 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 14.66% مقارنة بالربع نفسه من عام 2023. وتشمل المكونات الرئيسية التي تساهم في هذا الارتفاع الرواتب واستحقاقات الموظفين وتكاليف معالجة البيانات.
| مكون النفقات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | $ التغيير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $7,969 | $6,876 | $1,093 | 15.90% |
| الإشغال والمعدات | $626 | $561 | $65 | 11.59% |
| معالجة البيانات والبرمجيات | $1,327 | $1,020 | $307 | 30.10% |
| تأمين مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). | $405 | $375 | $30 | 8.00% |
| الخدمات المهنية | $830 | $700 | $130 | 18.57% |
| الإعلان والترويج | $584 | $535 | $49 | 9.16% |
| مصاريف تشغيلية أخرى | $1,743 | $1,603 | $140 | 8.73% |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $13,776 | $12,015 | $1,761 | 14.66% |
مقاييس الربحية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ العائد على متوسط الأصول (ROAA) لشركة FSBC 1.18%، وكان العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) 11.31%، مما يعكس قدرة الشركة على تحقيق أرباح من أصولها وحقوق الملكية.
| النسبة المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| العائد على رأس المال | 1.18% | 1.30% |
| العائد على حقوق المساهمين | 11.31% | 16.09% |
| نسبة الكفاءة | 43.37% | 41.63% |
بشكل عام، يُظهر الأداء المالي لشركة Five Star Bancorp أساسًا متينًا مدعومًا بشكل أساسي بإيرادات الفوائد، في حين تعكس الإيرادات والمصروفات من غير الفوائد كفاءتها التشغيلية واستراتيجيات إدارة التكاليف.
Five Star Bancorp (FSBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Five Star Bancorp (FSBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Five Star Bancorp (FSBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Five Star Bancorp (FSBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.