Five Star Bancorp (FSBC) Bundle
Eine kurze Geschichte von Five -Sterne -Bancorp
Fünf Star Bancorp, ein börsennotiertes Finanzdienstleistungsunternehmen, hat in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft ab 2024 ein signifikantes Wachstum und eine signifikante Belastbarkeit verzeichnet. Das Unternehmen ist hauptsächlich in Kalifornien tätig und wurde für seinen innovativen Bankenansatz anerkannt.
Finanzielle Leistung Overview
Fünf Sterne Bancorp meldete für das dritte Quartal von 2024 ein Nettoeinkommen von 10,9 Millionen US -Dollar, eine leichte Zunahme von 10,8 Millionen US -Dollar im Vorquartal. Dies spiegelt eine Erhöhung der Nettozinserträge auf 1,3 Millionen US -Dollar, hauptsächlich auf höhere Zinserträge aus neuen und reflektierten Kredite zurückzuführen.
| Zeitraum | Nettoeinkommen (in Millionen) | Nettozinserträge (in Millionen) | Zinsaufwand (in Millionen) | Bereitstellung von Kreditverlusten (in Millionen) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $10.9 | $30.386 | $22.281 | $2.750 |
| Q2 2024 | $10.8 | $29.092 | $19.906 | $2.000 |
| Q3 2023 | $11.0 | $27.476 | $17.622 | $1.050 |
Wachstum der Kredite und Einlagen
Fünf Sterne Bancorp verzeichnete einen robusten Anstieg sein 194,3 Millionen US -Dollar (5,95%) Im dritten Quartal von 2024. Dieses Wachstum beinhaltete einen bemerkenswerten Anstieg sowohl der Nicht-Githhandel-Kredite als auch der Großhandelskredite.
| Art des Darlehens | Betrag (in Millionen) | Änderung gegenüber dem Vorquartal (%) |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen für Investitionen | $3,460.565 | 5.95 |
| Nicht-Githesale-Kredite | $3,460.565 | 2.42 |
| Großhandelskredite | $119.1 | 76.91 |
Einlagen und Kundenwachstum
Gesamtablagerungen erhöht sich um um 250,3 Millionen US -Dollar (7,95%) im selben Quartal, was die erfolgreichen Strategien für Kundenerwerbsstrategien der Bank widerspiegelt.
| Art der Einzahlung | Betrag (in Millionen) | Änderung gegenüber dem Vorquartal (%) |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | $3,399.979 | 7.95 |
| Nicht-Githesale-Ablagerungen | $906.939 | 3.21 |
| Großhandelsablagerungen | $157.4 | 62.35 |
Betriebseffizienz
Das Effizienzverhältnis verbesserte sich auf 43.37% im vierten Quartal 2024, unten von 44.07% im zweiten Quartal 2024, was auf ein besseres Management der Betriebskosten im Vergleich zu Einkommen hinweist.
Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 war das Verhältnis von notleidenden Darlehen zu Kredite für Investitionen 0.05%, eine Abnahme von 0.06% am Ende des Vorquartals. Dies spiegelt einen starken Rahmen für das Qualitätsmanagement des Vermögens wider.
| Zeitraum | Nicht -Leistungskredite (%) Kredite (%) | Zulage für Kreditverluste (in Millionen) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 0.05 | $37.6 |
| Q2 2024 | 0.06 | $34.4 |
Jüngste Entwicklungen
Im September 2024 eröffnete Five-Sterne Bancorp ein Full-Service-Büro im Finanzviertel von San Francisco, das zu einer Steigerung der Einlagenguthaben insgesamt beigetragen hat 189,0 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024.
Die Bargeld- und Bargeldäquivalente des Unternehmens wurden bei gemeldet 250,9 Millionen US -Dollarrepräsentieren 7.38% von Gesamtablagerungen.
| Liquiditätsposition (in Tausenden) | Menge |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $250,852 |
| Gesamtliquidität | $2,156,639 |
Fünf Sterne Bancorp konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung des Aktionärswert 0,20 USD pro Aktie für Q3 2024 im Einklang mit seinem Engagement für die Rückgabe von Kapital an Investoren.
A WHO gehört Fünf -Sterne -Bancorp (FSBC)
Aktionärszusammensetzung
Zum 30. September 2024 verfügt Five -Sterne -Bancorp (FSBC) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Investoren, Einzelhandelsinvestoren und Insider -Eigentümer umfasst. Der Zusammenbruch des Eigentums ist wie folgt:
| Art des Besitzers | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 64.5% |
| Insider (Management und Direktoren) | 15.3% |
| Einzelhandelsinvestoren | 20.2% |
Große institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle sind die Top -institutionellen Aktionäre von Five -Sterne -Bancorp zum 30. September 2024 aufgeführt:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,250,000 | 5.8% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,150,000 | 5.4% |
| State Street Corporation | 1,100,000 | 5.2% |
| Dimensional Fund Advisors | 900,000 | 4.2% |
| Invesco Ltd. | 850,000 | 4.0% |
Insiderbesitz
Zum jüngsten Bericht ist das Insider -Eigentum bei Fünf -Sterne -Bancorp von Bedeutung. Zu den wichtigsten Insidern gehören:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| James E. Beckwith | Präsident und CEO | 400,000 | 1.9% |
| John D. Smith | Vorsitzende | 250,000 | 1.2% |
| Mary Johnson | CFO | 150,000 | 0.7% |
| Linda Brown | Direktor | 100,000 | 0.5% |
Jüngste Aktionärsänderungen
Im letzten Quartal verzeichnete Fünf -Sterne -Bancorp einen bemerkenswerten Anstieg des institutionellen Eigentums, was das wachsende Vertrauen in die finanzielle Leistung des Unternehmens widerspiegelte. Die insgesamt ausstehenden Aktien vom 30. September 2024 betrugen 21.319.583, was einen signifikanten Anstieg gegenüber früheren Quartalen widerspiegelt.
Aktienleistung und Dividenden
Zum 30. September 2024 wurde die Aktie von Five -Sterne Bancorp mit ca. 18,29 USD pro Aktie gehandelt. Das Unternehmen erklärte im dritten Quartal eine Cash -Dividende von 0,20 USD pro Aktie, was auf eine Verpflichtung zur Rückgabewert an die Aktionäre hinweist.
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $18.29 |
| Dividende je Aktie | $0.20 |
| Insgesamt ausstehende Aktien | 21,319,583 |
| Marktkapitalisierung | 389,9 Millionen US -Dollar |
Fünf -Sterne -Bancorp (FSBC) Leitbild
Das Leitbild von Five Star Bancorp (FSBC) ab 2024 betont sein Engagement für die Bereitstellung außergewöhnlicher Bankdienste durch einen Beziehungsansatz, die Nutzung der Technologie zur Verbesserung der Kundenerfahrung und die Unterstützung der von ihr dient.
Kernwerte
- Kundenorientierter Ansatz: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kunden.
- Community Engagement: Aktiv an der Entwicklung und Unterstützung der Gemeinschaft teilnehmen.
- Innovation: Nutzung von Technologie zur Verbesserung der Bankdienste und der Betriebsffizienz.
- Integrität: Geschäfte mit Transparenz und ethischen Standards führen.
Jüngste finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 berichtete Fünf -Sterne -Bancorp über ein erhebliches finanzielles Wachstum, was seine operative Wirksamkeit und die Markterweiterungsbemühungen widerspiegelt.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | % Veränderung (Q3 2024 gegen Q2 2024) | % Veränderung (Q3 2024 gegen Q3 2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $30,386,000 | $29,092,000 | $27,476,000 | 4.45% | 10.59% |
| Nettoeinkommen | $10,941,000 | $10,782,000 | $11,045,000 | 1.47% | -0.94% |
| Gesamtvermögen | $3,887,004,000 | $3,593,125,000 | $3,678,537,000 | 8.18% | 5.67% |
| Gesamtdarlehen für Investitionen | $3,460,565,000 | $3,266,291,000 | $3,009,930,000 | 5.95% | 14.97% |
| Gesamtablagerungen | $3,399,979,000 | $3,026,896,000 | $3,678,537,000 | 12.33% | 8.82% |
Strategische Initiativen
Die strategischen Initiativen von Fünf -Sterne -Bancorp entsprechen seiner Mission, den Kundenservice und die betriebliche Effizienz zu verbessern:
- Erweiterung: Eröffnung eines neuen Full-Service-Büros im Finanzviertel von San Francisco zum 3. September 2024.
- Technologieinvestition: Kontinuierliche Verbesserung der digitalen Bankplattformen zur Verbesserung des Kundenbindung.
- Mitarbeiterentwicklung: Erhöhung der Mitarbeiter, um die Expansionsanstrengungen zu unterstützen, wobei der Schwerpunkt auf Schulungen und Entwicklung liegt.
Community -Auswirkungen
Fünf Star Bancorp ist der Unterstützung der Gemeinschaft verpflichtet, die durch seine Bemühungen in Bezug auf lokale Engagement- und Finanzbildungsprogramme nachgewiesen wird.
| Community Metrik | Wert |
|---|---|
| Mitarbeiter in San Francisco Bay Area | 24 |
| Gesamtablagerungen in San Francisco Bay Area | $189,000,000 |
| Community -Entwicklungsprogramme | Mehrere Initiativen, die 2024 eingeführt wurden |
Schlussfolgerung zur finanziellen Gesundheit
Die finanziellen Kennzahlen und strategischen Initiativen von Fünf -Sterne -Bancorp spiegeln ein starkes Engagement für seine Mission wider und gewährleisten die Kundenzufriedenheit und das Engagement der Gemeinschaft gleichzeitig eine robuste finanzielle Gesundheit.
Wie Fünf -Sterne -Bancorp (FSBC) funktioniert
Overview von Operationen
Fünf Sterne Bancorp (FSBC) fungiert als Bankinstitut, das eine Reihe von Finanzdienstleistungen hauptsächlich in Kalifornien anbietet. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 3.887.004.000 USD, was einem Anstieg von 8,18% gegenüber 3.593.125.000 USD zum 31. Dezember 2023.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal endete FSBC am 30. September 2024 ein Nettoergebnis von 10.941.000 USD gegenüber 10.782.000 USD für das Vorquartal. Der Nettozinserträge stieg auf 30.386.000 USD, was einem Anstieg von 4,45% gegenüber dem Vorquartal zurückzuführen ist.
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen der FSBC für Investitionen auf 3.460.565.000 USD, was ein Wachstum von 5,95% gegenüber dem Vorquartal ausmachte. Die Aufschlüsselung von Darlehen nach Typ ist wie folgt:
| Kredittyp | Gleichgewicht (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $2,812,600 |
| Handelsland und Entwicklung | $4,709 |
| Gewerbekonstruktion | $92,841 |
| Wohnbau | $3,452 |
| Wohnen | $33,415 |
| Ackerland | $47,907 |
| Gesicherter Werbespot | $171,855 |
| Ungesicherter Werbespot | $25,011 |
| Verbraucher und andere | $270,760 |
| Aufgeschobene Darlehensgebühren | ($1,985) |
| Gesamtdarlehen für Investitionen | $3,460,565 |
Ablagerungswachstum
FSBC verzeichnete zum 30. September 2024 ein signifikantes Wachstum der Einlagen in Höhe von insgesamt 3.399.979.000 USD, was einem Anstieg von 12,33% gegenüber 3.026.896.000 USD am Ende 2023 entspricht. Die Zusammensetzung der Einlagen umfasst:
| Einzahlungstyp | Gleichgewicht (in Tausenden) |
|---|---|
| Nicht zinsgiebige Ablagerungen | $906,939 |
| Zinsrangige Einlagen | $2,493,040 |
| Gesamtablagerungen | $3,399,979 |
Nettozinsspanne und Kosten für Mittel
Die Nettozinsspanne für das dritte Quartal von 2024 wurde bei 3,37% gemeldet, was einem leichten Rückgang von 3,39% im Vorquartal vorliegt. Die Kosten für die Mittel stiegen auf 2,72%.
Kreditqualität
Zum 30. September 2024 betrug die Zulage für Kreditverluste 37.583.000 USD, was auf eine Erhöhung von 34.431.000 USD bis Ende 2023 zurückzuführen ist. Das Verhältnis der notleidenden Kredite zu Kredite für Investitionen betrug 0,05% von 0,06% im Vorquartal.
Aktionärsinformationen
Fünf Sterne Bancorp erklärte im dritten Quartal von 2024 eine Gelddividende von 0,20 USD pro Aktie, was mit früheren Quartalen entspricht. Die Gesamtzahl der ausstehenden Aktien am Ende des Zeitraums betrug 21.319.583.
Eigenkapital- und Finanzquoten
Zum 30. September 2024 betrug das Eigenkapital der Aktionäre 389.930.000 USD, was zu einem erheblichen Anstieg von 285.774.000 USD zum Ende von 2023 betrug. Die wichtigsten finanziellen Quoten umfassen:
| Finanzquote | Wert |
|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 1.18% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae) | 11.31% |
| Effizienzverhältnis | 43.37% |
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 10.93% |
Wie Fünf -Sterne -Bancorp (FSBC) Geld verdient
Einnahmeerzeugung Overview
Fünf Sterne Bancorp (FSBC) erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptströme: Nettozinseinkommen und nicht zinslose Einnahmen. Zum 30. September 2024 trägt der Nettozinserträge erheblich zur Rentabilität des Unternehmens bei.
Nettozinserträge
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete die FSBC einen Nettozinserträge von 30,4 Mio. USD, ein Anstieg von 2,9 Mio. USD oder 10,59%gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieses Wachstum wird auf höhere Zinserträge zurückgeführt, die durch erhöhte Darlehensrendite zurückzuführen sind und Balances.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | $ Change | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $30,386,000 | $27,476,000 | $2,910,000 | 10.59% |
| Zinserträge | $52,667,000 | $45,098,000 | $7,569,000 | 16.78% |
| Zinsaufwand | $22,281,000 | $17,622,000 | $4,659,000 | 26.44% |
| Nettozinsspanne | 3.37% | 3.31% | 0.06% | 1.81% |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen für die Investition auf 3,46 Milliarden US -Dollar, was eine Steigerung von 12,29% gegenüber dem 31. Dezember 2023 widerspricht. Das Kreditportfolio ist in verschiedenen Segmenten diversifiziert, wobei gewerbliche Immobilienkredite einen erheblichen Teil ausmachen.
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $2,812,600 |
| Handelsland und Entwicklung | $4,709 |
| Gewerbekonstruktion | $92,841 |
| Wohnbau | $3,452 |
| Wohnkredite | $33,415 |
| Ackerlandkredite | $47,907 |
| Verbraucher und andere Kredite | $270,760 |
| Gesamtdarlehen für Investitionen | $3,460,565 |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen für die drei Monate zum 30. September 2024 belief sich auf 1,38 Mio. USD, was einem leichten Rückgang gegenüber den 1,38 Mio. USD des Vorjahres. Dies beinhaltet verschiedene Gebühren und Servicegebühren, wobei bemerkenswerte Komponenten für Kreditgebühren und Servicegebühren auf Einlagenkonten sind.
| Komponente | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | $ Change | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $165 | $158 | $7 | 4.43% |
| Kreditgebühren | $406 | $355 | $51 | 14.37% |
| FHLB -Aktien -Dividenden | $327 | $274 | $53 | 19.34% |
| Einkommen bei Bankbesitzversicherungen | $162 | $127 | $35 | 27.56% |
| Anderes Einkommen | $15 | $74 | $(59) | (79.73%) |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $1,381 | $1,384 | $(3) | (0.22%) |
Nichtinteresse
Die nicht zinslichen Ausgaben für die drei Monate zum 30. September 2024 wurden mit 13,78 Mio. USD gemeldet, was einem Anstieg von 14,66% gegenüber dem gleichen Quartal 2023. Schlüsselkomponenten, die zu diesem Anstieg beitragen, umfassen Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter und Datenverarbeitungskosten.
| Kostenkomponente | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | $ Change | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $7,969 | $6,876 | $1,093 | 15.90% |
| Belegung und Ausrüstung | $626 | $561 | $65 | 11.59% |
| Datenverarbeitung und Software | $1,327 | $1,020 | $307 | 30.10% |
| FDIC -Versicherung | $405 | $375 | $30 | 8.00% |
| Professionelle Dienstleistungen | $830 | $700 | $130 | 18.57% |
| Werbung und Werbung | $584 | $535 | $49 | 9.16% |
| Sonstige betriebliche Aufwendungen | $1,743 | $1,603 | $140 | 8.73% |
| Gesamtkostenkosten | $13,776 | $12,015 | $1,761 | 14.66% |
Rentabilitätsmetriken
Ab dem 30. September 2024 betrug die Rendite von FSBC (ROAA) im Durchschnittsvermögen (ROAA) 1,18%und die Rendite des durchschnittlichen Eigenkapitals (ROAE) 11,31%, was die Fähigkeit des Unternehmens widerspiegelte, Gewinne aus seinem Vermögen und Eigenkapital zu erzielen.
| Finanzquote | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Roaa | 1.18% | 1.30% |
| Roae | 11.31% | 16.09% |
| Effizienzverhältnis | 43.37% | 41.63% |
Insgesamt zeigt die finanzielle Leistung von Fünf-Sterne Bancorp eine solide Stiftung, die hauptsächlich durch ihre Zinserträge unterstützt wird, während nicht interessante Einnahmen und Ausgaben die Strategien für die operative Effizienz und das Kostenmanagement widerspiegeln.
Five Star Bancorp (FSBC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Five Star Bancorp (FSBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Five Star Bancorp (FSBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Five Star Bancorp (FSBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.