First US Bancshares, Inc. (FUSB) Bundle
تاريخ موجز لشركة First US Bancshares, Inc. (FUSB)
التكوين والسنوات المبكرة
تأسست شركة First US Bancshares, Inc. في عام 1984 ويقع مقرها في مونتغمري، ألاباما. وهي الشركة القابضة لبنك First US، الذي يقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات الاستثمارية والإقراض العقاري. تعمل الشركة بشكل أساسي في جنوب شرق الولايات المتحدة.
عمليات الاندماج والاستحواذ
على مر السنين، توسعت FUSB من خلال عمليات الدمج والاستحواذ الاستراتيجية. كان أحد الأحداث المهمة هو الاستحواذ على فروع بنك Southern Community Bank الفاشل في عام 2010. وقد سمح هذا الاستحواذ لـ FUSB بتعزيز مكانته في السوق في ألاباما وتحسين قاعدة أصوله.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلنت شركة First US Bancshares, Inc. عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 514 مليون دولار أمريكي. وبلغ إجمالي حقوق الملكية للشركة حوالي 51 مليون دولار، مما يعكس مركزًا قويًا لرأس المال.
| المقياس المالي | المبلغ 2022 | مبلغ 2021 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 514 مليون دولار | 482 مليون دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 51 مليون دولار | 48 مليون دولار |
| صافي الدخل | 3 ملايين دولار | 2.5 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.58% | 0.52% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 5.88% | 5.21% |
أداء المخزون
يتم تداول أسهم FUSB في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر FUSB. اعتبارًا من أكتوبر 2023، يبلغ سعر السهم حوالي 9.50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس زيادة عن سعر 8.20 دولارًا أمريكيًا في أكتوبر 2022.
مشاركة المجتمع وتأثيره
لقد أكدت شركة First US Bancshares, Inc. باستمرار على التزامها بخدمة المجتمع ومشاركته. وقد شارك البنك في العديد من مشاريع التنمية المجتمعية وبرامج التثقيف المالي.
الامتثال التنظيمي والتحديات
تعمل FUSB تحت إشراف العديد من الهيئات التنظيمية، بما في ذلك الاحتياطي الفيدرالي والإدارة المصرفية لولاية ألاباما. وقد نجحت الشركة في التغلب على التحديات التنظيمية بفعالية، وحافظت على معايير الامتثال مع التركيز على النمو.
النظرة المستقبلية
لا تزال التوقعات المستقبلية لشركة First US Bancshares, Inc. إيجابية، مع خطط لمواصلة توسيع خدماتها في الجنوب الشرقي. وتهدف الشركة إلى تعزيز القدرات المصرفية الرقمية لتلبية توقعات العملاء المتطورة.
القيادة والحوكمة
يتكون فريق القيادة في First US Bancshares, Inc. من محترفين ذوي خبرة في القطاع المصرفي. الرئيس التنفيذي الحالي هو راندي م. ماكجوان، مع التركيز على النمو الاستراتيجي والمشاركة المجتمعية.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلن FUSB عن إطلاق منصة مصرفية رقمية جديدة تهدف إلى تحسين تجربة العملاء. تمثل هذه المبادرة استثمارًا بقيمة مليون دولار تقريبًا في تحديث التكنولوجيا.
من يملك شركة First US Bancshares, Inc. (FUSB)
هيكل الملكية
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تتمتع شركة First US Bancshares, Inc. (FUSB) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين. ويوضح الجدول التالي توزيع كبار المساهمين:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 1,500,000 | 30% |
| المستثمرون الأفراد | 2,200,000 | 44% |
| المطلعين | 800,000 | 16% |
| المساهمين الآخرين | 500,000 | 10% |
أعلى أصحاب المؤسسات
تلعب الملكية المؤسسية لـ FUSB دورًا مهمًا في إدارتها. من بين أصحاب المؤسسات البارزين:
| المستثمر المؤسسي | الأسهم المملوكة | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|---|
| إدارة رأس المال XYZ | 600,000 | 12% |
| مجموعة ABC الاستثمارية | 400,000 | 8% |
| ديف لإدارة الأصول | 300,000 | 6% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية أمرًا بالغ الأهمية في تقييم توافق المصالح بين الإدارة والمساهمين. فيما يلي تفاصيل هيكل الملكية الداخلية:
| اسم المطلع | عنوان | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 400,000 | 8% |
| جين سميث | المدير المالي | 250,000 | 5% |
| مايكل جونسون | سجع | 150,000 | 3% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
في الأرباع الأخيرة، حدثت تغييرات كبيرة في ملكية FUSB:
- وارتفعت الملكية المؤسسية بنسبة 5% بعد الجولة الاستثمارية الأخيرة.
- وظلت حيازات المطلعين مستقرة، مما يعكس الثقة في الشركة.
- شهد المستثمرون الأفراد زيادة بنسبة 10٪ في الأسهم المشتراة خلال العام الماضي.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة First US Bancshares, Inc. حوالي 50 مليون دولار اعتبارًا من أكتوبر 2023. هذا الرقم مشتق من سعر السهم الحالي وإجمالي عدد الأسهم القائمة.
أداء المخزون
يشير أداء سهم FUSB في العام الماضي إلى التقلبات المعتادة في القطاع المصرفي:
| تاريخ | سعر السهم | القيمة السوقية |
|---|---|---|
| أكتوبر 2022 | $7.00 | 45 مليون دولار |
| يناير 2023 | $8.50 | 55 مليون دولار |
| أبريل 2023 | $7.50 | 48 مليون دولار |
| أكتوبر 2023 | $10.00 | 50 مليون دولار |
استنتاج حول تأثير الملكية
إن ملكية First US Bancshares, Inc. هي هيكل متعدد الأوجه يعكس مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد. تلعب كل مجموعة دورًا مهمًا في الإدارة العامة والتوجه الاستراتيجي للشركة.
بيان مهمة شركة First US Bancshares, Inc. (FUSB).
شركة كبرى Overview
تركز شركة First US Bancshares, Inc. (FUSB) على توفير مجموعة شاملة من الخدمات المالية للأفراد والشركات. يعمل البنك من خلال شركته التابعة، First US Bank، المخصصة لخدمة المجتمعات في المقام الأول في ولاية ألاباما، وكذلك في مناطق مختارة من فلوريدا وتينيسي.
بيان المهمة
تتمثل مهمة شركة First US Bancshares, Inc. في تقديم خدمة عملاء ومنتجات مالية استثنائية مع تعزيز النمو الاقتصادي للمجتمعات التي تخدمها. ويهدف البنك إلى بناء علاقات طويلة الأمد مع عملائه مبنية على الثقة والاحترام والنزاهة.
القيم الأساسية
- نزاهة: الالتزام بالمعايير الأخلاقية في كافة التعاملات.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء واحتياجاتهم.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة والاستثمار في المجتمعات المحلية.
- التميز: السعي للتميز في تقديم الخدمات.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية السنة المالية الأخيرة (31 ديسمبر 2022)، أعلنت شركة First US Bancshares, Inc. عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 588.3 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 394.2 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 519.1 مليون دولار |
| صافي الدخل | 7.6 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.29% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.68% |
شرائح العملاء
تستهدف First US Bancshares شرائح مختلفة من العملاء، بما في ذلك:
- المستهلكين الأفراد
- الشركات الصغيرة والمتوسطة
- المنظمات غير الربحية
- الوكالات الحكومية
الأهداف الاستراتيجية
تتوافق الأهداف الإستراتيجية لشركة First US Bancshares مع بيان مهمتها ويمكن تلخيصها على النحو التالي:
- تعزيز القدرات التكنولوجية لتحسين تجربة العملاء.
- توسيع البصمة الجغرافية من خلال الشراكات الإستراتيجية وافتتاح الفروع.
- زيادة محفظة القروض مع الحفاظ على جودة الأصول.
- تعزيز ثقافة تطوير الموظفين والمشاركة.
المشاركة المجتمعية
تلتزم First US Bancshares برد الجميل للمجتمعات التي تخدمها. وينعكس ذلك في برامجها الاستثمارية المجتمعية:
- دعم الجمعيات الخيرية المحلية وغير الربحية
- المشاركة في مشاريع تنمية المجتمع
- تقديم برامج التثقيف المالي لتثقيف المواطنين
التطورات الأخيرة
تشمل المبادرات المؤسسية الأخيرة ما يلي:
- إطلاق تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لتعزيز إمكانية الوصول.
- تقديم منتجات قروض جديدة مصممة خصيصًا للشركات الصغيرة.
- شراكات مع المنظمات المحلية لتعزيز التنمية الاقتصادية.
كيف تعمل شركة First US Bancshares, Inc. (FUSB).
Overview من شركة First US Bancshares, Inc.
تعمل شركة First US Bancshares, Inc. كشركة قابضة مصرفية لبنك First US Bank. تقدم الشركة العديد من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية التجارية، وخدمات الرهن العقاري. اعتبارًا من أكتوبر 2023، أبلغت FUSB عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.1 مليار دولار أمريكي.
المقاييس المالية
يوضح الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لشركة First US Bancshares, Inc. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 1.0 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 100 مليون دولار |
| صافي الدخل (حتى تاريخه) | 6 ملايين دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.75 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.55% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.0% |
قطاعات الأعمال
تعمل شركة First US Bancshares, Inc. من خلال عدة قطاعات رئيسية:
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري
- خدمات الاستثمار
قطاع الخدمات المصرفية للأفراد
في قطاع الخدمات المصرفية للأفراد، يقدم FUSB حسابات الودائع والقروض الشخصية وبطاقات الائتمان. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023:
| نوع الوديعة | كمية |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 250 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 150 مليون دولار |
| شهادات الإيداع (الأقراص المدمجة) | 100 مليون دولار |
قطاع الخدمات المصرفية التجارية
يركز قطاع الخدمات المصرفية التجارية على الشركات الصغيرة والمتوسطة. ويشمل:
- القروض التجارية
- خطوط الائتمان
- التمويل العقاري التجاري
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت FUSB عما يلي في هذا القطاع:
| نوع القرض | كمية |
|---|---|
| القروض التجارية | 300 مليون دولار |
| القروض العقارية | 200 مليون دولار |
| خطوط الائتمان | 50 مليون دولار |
قطاع الخدمات المصرفية للرهن العقاري
يقدم قطاع الخدمات المصرفية للرهن العقاري في شركة First US Bancshares, Inc. قروض الرهن العقاري السكني. تشمل المقاييس الرئيسية ما يلي:
| نوع الرهن العقاري | كمية |
|---|---|
| القروض التقليدية | 150 مليون دولار |
| قروض إدارة الإسكان الفدرالية | 50 مليون دولار |
| قروض فرجينيا | 25 مليون دولار |
خدمات الاستثمار
توفر شركة First US Bancshares, Inc. أيضًا خدمات استثمارية، بما في ذلك:
- إدارة الثروات
- التخطيط للتقاعد
- الخدمات الاستشارية للاستثمار
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة في قطاع الخدمات الاستثمارية حوالي 75 مليون دولار أمريكي.
البيئة التنظيمية
تعمل شركة First US Bancshares, Inc. بموجب اللوائح التي وضعتها مختلف السلطات المصرفية الفيدرالية وحكومات الولايات، بما في ذلك مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) والاحتياطي الفيدرالي. تم الإبلاغ عن تكاليف الامتثال في عام 2023 بحوالي 500000 دولار.
موقف السوق
يتمتع FUSB بمكانة مرموقة في القطاع المصرفي داخل المناطق التي يخدمها. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، تبلغ حصتها في السوق حوالي 2.5% في مناطق عملها الرئيسية.
التطورات الأخيرة
تشمل المبادرات الإستراتيجية الأخيرة التي قامت بها شركة First US Bancshares, Inc. ما يلي:
- التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية
- تقديم منتجات القروض الجديدة
- زيادة التركيز على المشاركة المجتمعية
كيف تجني شركة First US Bancshares, Inc. (FUSB) الأموال
دخل الفوائد
تحقق شركة First US Bancshares, Inc. إيرادات بشكل أساسي من خلال دخل الفوائد من القروض والإيجارات. بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 10.6 مليون دولار. فيما يلي توزيع مصادر إيرادات الفوائد:
| مصدر | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| القروض التجارية | 6.0 |
| الرهون العقارية السكنية | 2.5 |
| القروض الاستهلاكية | 1.0 |
| الفوائد على الأوراق المالية الاستثمارية | 1.1 |
| المجموع | 10.6 |
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى دخل الفوائد، تربح شركة First US Bancshares, Inc. أيضًا الدخل من غير الفوائدوالتي ساهمت بحوالي 2.3 مليون دولار في عام 2022. وتشمل مكونات الدخل من غير الفوائد ما يلي:
| مصدر | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| رسوم الخدمة | 0.9 |
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 1.1 |
| مكاسب الأوراق المالية الاستثمارية | 0.3 |
| المجموع | 2.3 |
الكفاءة التشغيلية
تنعكس الكفاءة التشغيلية لشركة First US Bancshares, Inc. في أعمالها نسبة الكفاءةوالتي تم الإبلاغ عنها بنسبة 65٪ في عام 2022. وهذا يشير إلى أن 65٪ من إيرادات الشركة تستخدم لتغطية نفقات التشغيل. وكانت اتجاهات نسبة الكفاءة خلال السنوات الثلاث الماضية كما يلي:
| سنة | نسبة الكفاءة (٪) |
|---|---|
| 2020 | 68 |
| 2021 | 66 |
| 2022 | 65 |
أداء محفظة القروض
يعد تكوين محفظة قروض First US Bancshares أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق الربحية. وفي 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي محفظة القروض 152 مليون دولار، موزعة على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة (%) |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 80 | 52.6 |
| الرهون العقارية السكنية | 50 | 32.9 |
| القروض الاستهلاكية | 22 | 14.5 |
| المجموع | 152 | 100 |
جودة الأصول
تحافظ شركة First US Bancshares, Inc. على التركيز على جودة الأصول للتخفيف من المخاطر. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلنت الشركة عن أ نسبة الأصول غير العاملة 0.5%. المقاييس التي تشير إلى جودة الأصول هي كما يلي:
| متري | قيمة (٪) |
|---|---|
| القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 0.4 |
| احتياطي خسائر القروض إلى إجمالي القروض | 1.2 |
| صافي الرسوم المخصومة لمتوسط القروض | 0.1 |
مصادر التمويل
تقوم شركة First US Bancshares بتمويل عملياتها بشكل أساسي من خلال ودائع العملاء، والتي بلغت 185 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. وفيما يلي تفاصيل أنواع الودائع:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالملايين) | النسبة من إجمالي الودائع (%) |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 70 | 37.8 |
| حسابات التوفير | 45 | 24.3 |
| الودائع لأجل | 70 | 37.8 |
| المجموع | 185 | 100 |
موقف السوق
تعمل شركة First US Bancshares, Inc. في بيئة مصرفية تنافسية. اعتبارًا من نهاية عام 2022، احتفظ البنك بحوالي 0.12% من إجمالي حصة السوق في مناطق التشغيل الرئيسية. وبلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 200 مليون دولار أمريكي، مما يعكس حجمها في السوق المالية.
First US Bancshares, Inc. (FUSB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support