First US Bancshares, Inc. (FUSB) Bundle
Eine kurze Geschichte von First US Bancshares, Inc. (FUSB)
Bildung und frühe Jahre
First US Bancshares, Inc. wurde 1984 gegründet und hat seinen Sitz in Montgomery, Alabama. Es ist die Holdinggesellschaft der First US Bank, die eine Reihe von Finanzdienstleistungen anbietet, darunter Geschäftsbanken, Investmentdienstleistungen und Hypothekenkredite. Das Unternehmen ist hauptsächlich im Südosten der Vereinigten Staaten tätig.
Fusionen und Übernahmen
Im Laufe der Jahre hat FUSB durch strategische Fusionen und Akquisitionen erweitert. Eine bedeutende Veranstaltung war die Übernahme der Filialen der gescheiterten Southern Community Bank im Jahr 2010. Diese Akquisition ermöglichte es FUSB, seine Marktposition in Alabama zu stärken und ihre Vermögensbasis zu verbessern.
Jüngste finanzielle Leistung
Bis Ende 2022 meldete First US Bancshares, Inc. insgesamt Vermögenswerte in Höhe von rund 514 Millionen US -Dollar. Das Gesamtkapital des Unternehmens lag bei rund 51 Millionen US -Dollar, was eine starke Kapitalisierungsposition widerspiegelte.
Finanzmetrik | 2022 Betrag | 2021 Betrag |
---|---|---|
Gesamtvermögen | 514 Millionen US -Dollar | 482 Millionen Dollar |
Gesamtwert | 51 Millionen Dollar | 48 Millionen Dollar |
Nettoeinkommen | 3 Millionen Dollar | 2,5 Millionen US -Dollar |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.58% | 0.52% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 5.88% | 5.21% |
Aktienleistung
Die Aktie von FUSB wird auf Nasdaq unter dem Ticker -Symbol FUSB gehandelt. Ab Oktober 2023 beträgt der Aktienkurs ungefähr 9,50 USD pro Aktie, was eine Erhöhung gegenüber einem Preis von 8,20 USD im Oktober 2022 widerspiegelt.
Engagement und Auswirkungen der Gemeinschaft
First US Bancshares, Inc. hat sein Engagement für gemeinnützige Arbeit und Engagement konsequent betont. Die Bank war an verschiedenen Community -Entwicklungsprojekten und Finanzkompetenzprogrammen beteiligt.
Vorschriften für behördliche Einhaltung und Herausforderungen
FUSB operiert unter der Aufsicht mehrerer Aufsichtsbehörden, darunter die Federal Reserve und die Alabama State Banking Department. Das Unternehmen hat die regulatorischen Herausforderungen effektiv navigiert und die Compliance -Standards aufrechterhalten und gleichzeitig sich auf das Wachstum konzentriert.
Zukünftige Aussichten
Die Aussichten für First US Bancshares, Inc. sind nach wie vor positiv und planen, seine Dienste im Südosten weiter zu erweitern. Das Unternehmen zielt darauf ab, die digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern, um die sich entwickelnden Kundenerwartungen zu erfüllen.
Führung und Regierungsführung
Das Führungsteam bei First US Bancshares, Inc. besteht aus erfahrenen Fachleuten im Bankensektor. Der aktuelle CEO ist Randy M. McGowanmit einem Fokus auf strategisches Wachstum und Engagement der Gemeinschaft.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2023 kündigte FUSB die Einführung einer neuen digitalen Bankplattform an, die darauf abzielt, das Kundenerlebnis zu verbessern. Diese Initiative stellt eine Investition von rund 1 Million US -Dollar an technologischen Upgrades dar.
A WHER ERSTE US BANCSHARES, INC. (FUSB)
Eigentümerstruktur
Nach den neuesten verfügbaren Daten verfügt First US Bancshares, Inc. (FUSB) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, einzelne Aktionäre und Insider umfasst. Die folgende Tabelle zeigt die Aufschlüsselung der wichtigsten Aktionäre:
Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentsatz des Eigentums |
---|---|---|
Institutionelle Anleger | 1,500,000 | 30% |
Einzelinvestoren | 2,200,000 | 44% |
Insider | 800,000 | 16% |
Andere Aktionäre | 500,000 | 10% |
Top institutionelle Inhaber
Der institutionelle Eigentum an FUSB spielt eine wichtige Rolle in seiner Governance. Bemerkenswerte institutionelle Inhaber sind:
Institutioneller Investor | Aktien gehalten | Prozentualer Besitz |
---|---|---|
XYZ Capital Management | 600,000 | 12% |
ABC Investment Group | 400,000 | 8% |
Def Asset Management | 300,000 | 6% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist entscheidend für die Beurteilung der Interessenverteilung zwischen Management und Aktionären. Im Folgenden werden die Insider -Eigentümerstruktur beschrieben:
Insidername | Titel | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
---|---|---|---|
John Doe | CEO | 400,000 | 8% |
Jane Smith | CFO | 250,000 | 5% |
Michael Johnson | GURREN | 150,000 | 3% |
Jüngste Aktionärsänderungen
In den letzten Quartalen sind signifikante Veränderungen des Eigentums an FUSB aufgetreten:
- Der institutionelle Eigentum stieg nach der letzten Investitionsrunde um 5%.
- Insider Holdings blieb stabil und spiegelte das Vertrauen in das Unternehmen wider.
- Einzelinvestoren verzeichneten im letzten Jahr einen Anstieg der Aktien um 10%.
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung von First US Bancshares, Inc. liegt bei ungefähr ungefähr 50 Millionen Dollar Ab Oktober 2023 stammt diese Zahl aus dem aktuellen Aktienkurs und der Gesamtzahl der ausstehenden Aktien.
Aktienleistung
Die Leistung von FUSB -Aktien im vergangenen Jahr weist auf eine Volatilität hin, die im Bankensektor typisch ist:
Datum | Aktienkurs | Marktkapitalisierung |
---|---|---|
Oktober 2022 | $7.00 | 45 Millionen Dollar |
Januar 2023 | $8.50 | 55 Millionen Dollar |
April 2023 | $7.50 | 48 Millionen Dollar |
Oktober 2023 | $10.00 | 50 Millionen Dollar |
Schlussfolgerung zum Einfluss des Eigentums
Das Eigentum an First US Bancshares, Inc. ist eine vielfältige Struktur, die eine Mischung aus institutionellen Anlegern und einzelnen Aktionären widerspiegelt. Jede Gruppe spielt eine wichtige Rolle in der gesamten Governance und der strategischen Ausrichtung des Unternehmens.
First US Bancshares, Inc. (FUSB) -Missionserklärung
Unternehmen Overview
First US Bancshares, Inc. (FUSB) konzentriert sich auf die Bereitstellung eines umfassenden Spektrums von Finanzdienstleistungen für Einzelpersonen und Unternehmen. Die Bank ist über ihre Tochtergesellschaft First US Bank tätig, die sich der Dienerin der Gemeinden hauptsächlich in Alabama und auch in ausgewählten Regionen Florida und Tennessee widmet.
Leitbild
Die Mission von First US Bancshares, Inc. ist es, außergewöhnliche Kundendienst- und Finanzprodukte zu liefern und gleichzeitig das Wirtschaftswachstum der Gemeinden zu fördern, die sie bedienen. Die Bank zielt darauf ab, langfristige Beziehungen zu ihren Kunden aufzubauen, die auf Vertrauen, Respekt und Integrität beruhen.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards in allen Geschäften.
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenzufriedenheit und -bedürfnisse.
- Community Engagement: Einbeziehung und Investieren in lokale Gemeinden.
- Exzellenz: Streben nach Exzellenz in der Servicebereitstellung.
Finanzielle Leistung
Zum jüngsten Geschäftsjahrende (31. Dezember 2022) meldete First US Bancshares, Inc. die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
Metrisch | Menge |
---|---|
Gesamtvermögen | 588,3 Millionen US -Dollar |
Gesamtdarlehen | 394,2 Millionen US -Dollar |
Gesamtablagerungen | 519,1 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen | 7,6 Millionen US -Dollar |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.29% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.68% |
Kundensegmente
Der erste US -Bancshares zielt auf verschiedene Kundensegmente ab, darunter:
- Einzelne Verbraucher
- Kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU)
- Gemeinnützige Organisationen
- Regierungsbehörden
Strategische Ziele
Die strategischen Ziele der ersten US -Bancshares sind mit seinem Leitbild in Einklang und können wie folgt dargelegt werden:
- Verbesserung der technologischen Fähigkeiten zur Verbesserung des Kundenerlebnisses.
- Erweiterung des geografischen Fußabdrucks durch strategische Partnerschaften und Zweigöffnungen.
- Erhöhung des Kreditportfolios bei der Aufrechterhaltung der Vermögensqualität.
- Förderung einer Kultur der Mitarbeiterentwicklung und des Engagements.
Engagement der Gemeinschaft
First US Bancshares ist verpflichtet, den Gemeinden, denen es dient, etwas zurückzugeben. Dies spiegelt sich in seinen Community -Investitionsprogrammen wider:
- Unterstützung lokaler Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützigen Organisationen
- Teilnahme an Projekten zur Entwicklung von Gemeinschaftsentwicklung
- Anbieten von Programmprogrammen für Finanzkompetenz, um die Bürger aufzuklären
Jüngste Entwicklungen
Zu den jüngsten Unternehmensinitiativen gehören:
- Start einer Mobile Banking -App, um die Zugänglichkeit zu verbessern.
- Einführung neuer Kreditprodukte, die auf kleine Unternehmen zugeschnitten sind.
- Partnerschaften mit lokalen Organisationen zur Steigerung der wirtschaftlichen Entwicklung.
Wie der erste US Bancshares, Inc. (FUSB) funktioniert
Overview von First US Bancshares, Inc.
First US Bancshares, Inc. ist als Bankholding für die First US Bank tätig. Das Unternehmen bietet verschiedene Finanzdienstleistungen an, einschließlich persönlicher Bankgeschäfte, Geschäftsbanken und Hypothekendienstleistungen. Ab Oktober 2023 meldete FUSB Gesamtvermögen von rund 1,1 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Metriken
Die folgende Tabelle zeigt wichtige finanzielle Metriken für First US Bancshares, Inc. ab Q3 2023:
Metrisch | Menge |
---|---|
Gesamtvermögen | 1,1 Milliarden US -Dollar |
Gesamtverbindlichkeiten | 1,0 Milliarden US -Dollar |
Eigenkapital der Aktionäre | 100 Millionen Dollar |
Nettoeinkommen (YTD) | 6 Millionen Dollar |
Gewinne je Aktie (EPS) | $0.75 |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.55% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 6.0% |
Geschäftssegmente
First US Bancshares, Inc. arbeitet über mehrere Hauptsegmente:
- Einzelhandelsbanken
- Geschäftsbanken
- Hypothekenbanking
- Investmentdienstleistungen
Einzelhandelsbankensegment
Im Segment Retail Banking bietet FUSB Einzahlungskonten, persönliche Kredite und Kreditkarten an. Ab Q3 2023:
Art der Einzahlung | Menge |
---|---|
Scheckkonten | 250 Millionen Dollar |
Sparkonten | 150 Millionen Dollar |
Einzahlungszertifikate (CDs) | 100 Millionen Dollar |
Geschäftsbankensegment
Das Segment für Geschäftsbanken konzentriert sich auf kleine bis mittelgroße Unternehmen. Es enthält:
- Wirtschaftskredite
- Kreditlinien
- Finanzierung gewerblicher Immobilien
Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete FUSB in diesem Segment Folgendes:
Art des Darlehens | Menge |
---|---|
Werbekredite | 300 Millionen Dollar |
Immobilienkredite | 200 Millionen Dollar |
Kreditlinien | 50 Millionen Dollar |
Hypothekenbanksegment
Das Hypothekenbankensegment von First US Bancshares, Inc. bietet Hypothekendarlehen in Wohngebieten. Zu den wichtigsten Metriken gehören:
Hypothekenart | Menge |
---|---|
Konventionelle Kredite | 150 Millionen Dollar |
FHA -Kredite | 50 Millionen Dollar |
VA -Kredite | 25 Millionen Dollar |
Investmentdienstleistungen
First US Bancshares, Inc. bietet auch Investmentdienstleistungen an, einschließlich:
- Vermögensverwaltung
- Pensionsplanung
- Anlageberatungsdienste
Ab dem dritten Quartal 2023 belief sich das Gesamtvermögen im Segment für Investmentdienstleistungen auf rund 75 Mio. USD.
Regulatorische Umgebung
First US Bancshares, Inc. ist gemäß den von verschiedenen Bundes- und Landesbankenbehörden festgelegten Vorschriften, einschließlich der FDIC und der Federal Reserve, operiert. Die Compliance -Kosten im Jahr 2023 wurden mit ca. 500.000 USD gemeldet.
Marktposition
FUSB hält eine bemerkenswerte Position im Bankensektor in den Regionen, die es bedient. Ab dem zweiten Quartal 2023 hat es einen Marktanteil von etwa 2,5% in den Hauptbetriebsgebieten.
Jüngste Entwicklungen
Zu den jüngsten strategischen Initiativen von First US Bancshares, Inc. gehören:
- Erweiterung der digitalen Bankdienste
- Einführung neuer Kreditprodukte
- Verstärkte Betonung des Engagements in der Gemeinschaft
Wie der erste US Bancshares, Inc. (FUSB) Geld verdient
Zinserträge
First US Bancshares, Inc. erzielt hauptsächlich durch Einnahmen durch Zinserträge aus Kredite und Mietverträgen. Für das Geschäftsjahr 2022 meldete das Unternehmen einen Gesamtzinseinkommen von ca. 10,6 Mio. USD. Der Zusammenbruch von Zinserträgen ist wie folgt:
Quelle | Betrag (in Millionen) |
---|---|
Werbekredite | 6.0 |
Wohnhypotheken | 2.5 |
Verbraucherkredite | 1.0 |
Zinsen an Investment -Wertpapieren | 1.1 |
Gesamt | 10.6 |
Nichtinteresse Einkommen
Zusätzlich zu den Zinserträgen verdient First US Bancshares, Inc. ebenfalls Nichtinteresse Einkommen, was 2022 ca. 2,3 Millionen US-Dollar beigetragen hat. Zu den Komponenten des nicht zinszinslichen Einkommens gehören:
Quelle | Betrag (in Millionen) |
---|---|
Servicegebühren | 0.9 |
Hypothekenbankeinkommen | 1.1 |
Investitions -Wertpapiere Gewinne | 0.3 |
Gesamt | 2.3 |
Betriebseffizienz
Die operative Effizienz von First US Bancshares, Inc. spiegelt sich in seiner wider Effizienzverhältnis, was im Jahr 2022 bei 65% gemeldet wurde. Dies zeigt, dass 65% des Umsatzes des Unternehmens zur Deckung der Betriebskosten verwendet werden. Die Effizienzverhältnisstrends in den letzten drei Jahren sind wie folgt:
Jahr | Effizienzverhältnis (%) |
---|---|
2020 | 68 |
2021 | 66 |
2022 | 65 |
Darlehensportfolio -Leistung
Die Zusammensetzung des Kreditportfolios von First US Bancshares ist für die Rentabilität von entscheidender Bedeutung. Zum 31. Dezember 2022 lag das gesamte Darlehensportfolio mit der folgenden Ausschüttung auf 152 Millionen US -Dollar:
Kredittyp | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz des gesamten Portfolios (%) |
---|---|---|
Werbekredite | 80 | 52.6 |
Wohnhypotheken | 50 | 32.9 |
Verbraucherkredite | 22 | 14.5 |
Gesamt | 152 | 100 |
Vermögensqualität
First US Bancshares, Inc. konzentriert sich auf die Qualität der Vermögenswerte zur Minderung von Risiken. Ab Ende 2022 meldete das Unternehmen a Nicht-Leistungsverhältnis von 0,5%. Die Metriken, die auf die Qualität der Vermögenswerte hinweisen, sind wie folgt:
Metrisch | Wert (%) |
---|---|
Notleidende Kredite zu Gesamtdarlehen | 0.4 |
Kreditverlustreserve für Gesamtdarlehen | 1.2 |
Nettovorschriften für durchschnittliche Kredite | 0.1 |
Finanzierungsquellen
First US Bancshares finanziert seine Geschäftstätigkeit hauptsächlich über Kundeneinlagen, die zum 31. Dezember 2022 auf 185 Millionen US -Dollar beliefen wurden. Die Arten von Einlagen sind nachstehend beschrieben:
Einzahlungstyp | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz der Gesamteinlagen (%) |
---|---|---|
Bedarfseinlagen | 70 | 37.8 |
Sparkonten | 45 | 24.3 |
Zeiteinzahlungen | 70 | 37.8 |
Gesamt | 185 | 100 |
Marktposition
First US Bancshares, Inc. tätig in einem wettbewerbsfähigen Bankumfeld. Ab Ende 2022 hielt die Bank ungefähr 0.12% des Gesamtmarktanteils in seinen primären Betriebsregionen. Das Gesamtvermögen des Unternehmens erreichte rund 200 Millionen US -Dollar, was auf seine Größenordnung auf dem Finanzmarkt zurückzuführen war.
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