First US Bancshares, Inc. (FUSB) Bundle
Eine kurze Geschichte von First US Bancshares, Inc.
First US Bancshares, Inc. hat bis 2024 signifikante Änderungen in seiner operativen Strategie und der finanziellen Leistung navigiert. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 1.100,2 Mio. USD, was eine Steigerung von 2,5% gegenüber 1.072,9 Mio. USD zum Ende von 2023 kennzeichnete.
Finanzielle Leistung Overview
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten Jahr.
| Finanzielle Metriken | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 27,4 Millionen US -Dollar | 28,2 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.65% | 3.93% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 0,2 Millionen US -Dollar | 0,8 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 2,6 Millionen US -Dollar | 2,5 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 21,4 Millionen US -Dollar | 21,7 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 6,5 Millionen US -Dollar | 6,2 Millionen US -Dollar |
Zum 30. September 2024 wurde die Bestimmung für Kreditverluste von 0,8 Mio. USD im Jahr 2023 erheblich auf 0,2 Mio. USD gesenkt, was auf einen Rückgang des Kreditvolumens und die Anpassungen der wirtschaftlichen Prognosen zurückzuführen ist. Das nicht zinslose Einkommen blieb mit 2,6 Mio. USD stabil, was dem Vorjahr entsprach.
Darlehens- und Einlagentrends
Die Gesamtdarlehen gingen ab dem 30. September 2024 um 18,5 Mio. USD oder 2,2%zurück, was die strategischen Anpassungen in den Kreditkategorien widerspiegelt. Im Gegensatz dazu stiegen die Gesamteinlagen auf 981,1 Mio. USD, was einem Anstieg von 3,3% gegenüber 950,2 Mio. USD zum Ende von 2023 stieg.
| Darlehens- und Einzahlungsmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | 821,0 Millionen US -Dollar | 839,5 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 981,1 Millionen US -Dollar | 950,2 Millionen US -Dollar |
| Kernablagerungen | 833,5 Mio. USD (85,0%) | 819,5 Mio. USD (86,2%) |
Aktionärs- und Marktaktivitäten
Das Eigenkapital stieg auf 98,5 Mio. USD, was 9,0% des Gesamtvermögens entspricht, gegenüber 90,6 Mio. USD (8,4%) zum Ende des Vorjahres. Das Unternehmen erklärte in den neun Monaten, die am 30. September 2024 und 2023 endeten, eine Dividenden von 0,15 USD je Aktie und insgesamt rund 0,9 Mio. USD.
In Übereinstimmung mit seiner Kapitalverwaltungsstrategie kaufte First US Bancshares 106.500 Aktien zu einem durchschnittlichen Preis von 10,67 USD pro Aktie in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, zurückgekauft.
Jüngste Marktbedingungen
Das wirtschaftliche Umfeld wurde durch erhöhte Zinssätze gekennzeichnet, wobei der Zinszielziel von Bundesfonds zum 30. September 2024 auf 5,75% bis 5,00% gekennzeichnet ist. Die US -Inflationsrate wurde im September 2024 bei 2,4% gemeldet, was einen Abwärtsstreitabwärts fortsetzt. Die Wettbewerbslandschaft im Bankensektor hat sich insbesondere in Bezug auf die Einzahlungspreise verschärft.
Diese Faktoren beeinflussen gemeinsam die Betriebsstrategie von First US Bancshares und die finanziellen Ergebnisse der ersten US -amerikanischen Bancshares, da sie sich an die laufenden Marktherausforderungen anpassen und gleichzeitig auf nachhaltiges Wachstum und Rentabilität abzielen.
A WHER ERSTE US BANCSHARES, INC. (FUSB)
Eigentümerstruktur
Zum 30. September 2024 hatte First US Bancshares, Inc. (FUSB) insgesamt 5.715.388 Stammaktien ausstehend. Die Besitzverteilung ist wie folgt:
| Aktionärsart | Aktien im Besitz | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 1,200,000 | 20.95% |
| Einzelinvestoren | 2,500,000 | 43.75% |
| Insiderbesitz | 1,000,000 | 17.54% |
| Treasury teilt | 1,015,388 | 17.76% |
Hauptaktionäre
In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten Aktionäre von First US Bancshares, Inc. ab dem 30. September 2024 aufgeführt:
| Aktionärsname | Aktien im Besitz | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 400,000 | 7.00% |
| The Vanguard Group, Inc. | 350,000 | 6.13% |
| State Street Corporation | 300,000 | 5.24% |
| Führungskräfte von Unternehmen | 250,000 | 4.38% |
| Andere Institutionen | 200,000 | 3.50% |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs von First US Bancshares, Inc. 10,67 USD pro Aktie, was auf eine Marktkapitalisierung von rund 61,0 Mio. USD zurückzuführen ist. Das Unternehmen hat die folgenden Aktienleistungsindikatoren erfahren:
| Indikator | Wert |
|---|---|
| 52 Wochen hoch | $12.50 |
| 52 Wochen niedrig | $9.00 |
| Preis-Leistungs-Verhältnis | 10.25 |
| Dividendenrendite | 1.40% |
Aktionärsmaßnahmen
In den neun Monaten zum 30. September 2024 erklärte First US Bancshares, Inc. Dividenden von 0,15 USD pro Aktie, was zu einer Gesamtauszahlung von ca. 0,9 Mio. USD führte. Darüber hinaus hat das Unternehmen 106.500 Aktien seiner Stammaktien zu einem durchschnittlichen Preis von 10,67 USD pro Aktie zurückgekauft.
Regulierungskapitalquoten
Zum 30. September 2024 behielt First US Bancshares, Inc. die folgenden Aufsichtsberechtigungskapitalquoten bei:
| Kapitalverhältnisstyp | Verhältnis |
|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 11.45% |
| Tier-1-Risikokapitalquote | 11.45% |
| Gesamtkapitalquote | 12.63% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 9.49% |
First US Bancshares, Inc. (FUSB) -Missionserklärung
Leitbild Overview
Ab 2024 setzt sich First US Bancshares, Inc. (FUSB) für außergewöhnliche Finanzdienstleistungen ein und fördert und pflegt langfristige Beziehungen zu ihren Kunden. Die Kernmission betont Integrität, Engagement der Gemeinschaft und finanzielle Leistung.
Finanzielle Leistungsdaten
Im dritten Quartal 2024 meldete FUSB ein Nettoergebnis von 2,2 Millionen US -Dollar, oder $0.36 pro verdünntem Stammanteil, der einen Anstieg aus widerspiegelt 2,1 Millionen US -Dollar oder $0.33 pro verdünnter Stammanteil im selben Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 belief sich das Nettogewinn insgesamt 6,5 Millionen US -Dollar, oder $1.04 pro verdünnter Stammanteil im Vergleich zu 6,2 Millionen US -Dollar oder $0.97 pro verdünnter Stammanteil für den entsprechenden Zeitraum im Jahr 2023.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 2,2 Millionen US -Dollar | 2,1 Millionen US -Dollar | 6,5 Millionen US -Dollar | 6,2 Millionen US -Dollar |
| Basic eps | $0.38 | $0.35 | $1.10 | $1.04 |
| Verdünnte EPS | $0.36 | $0.33 | $1.04 | $0.97 |
| Dividenden pro Aktie | $0.05 | $0.05 | $0.15 | $0.15 |
Vermögens- und Darlehensleistung
Ab dem 30. September 2024 betrug FUSBs Gesamtvermögen auf 1.100,2 Millionen US -Dollar, hoch von 1.072,9 Millionen US -Dollar Ende 2023. Gesamtkredite verzeichneten einen Rückgang von 18,5 Millionen US -Dollar, oder 2.2%, im Vergleich zum 31. Dezember 2023, hauptsächlich aufgrund von Auszahlungen von Baudarlehen. Durchschnittliche Gesamtdarlehen waren 821,0 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 795,0 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Metriken | Ab dem 30. September 2024 | Zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1.100,2 Millionen US -Dollar | 1.072,9 Millionen US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 821,0 Millionen US -Dollar | 839,5 Millionen US -Dollar |
Einlagen und Gerechtigkeit
FUSB meldete Gesamtablagerungen von 981,1 Millionen US -Dollar Ab dem 30. September 2024 eine Erhöhung aus 950,2 Millionen US -Dollar Ende 2023. Kerneinlagen machten sich aus 85.0% Gesamteinlagen, insgesamt 833,5 Millionen US -Dollar zum gleichen Datum. Eigenkapital stieg auf 98,5 Millionen US -Dollarrepräsentieren 9.0% von Gesamtvermögen im Vergleich zu 90,6 Millionen US -Dollar oder 8.4% des Gesamtvermögens Ende 2023.
| Einlagen und Eigenkapitalmetriken | Ab dem 30. September 2024 | Zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | 981,1 Millionen US -Dollar | 950,2 Millionen US -Dollar |
| Kernablagerungen | 833,5 Millionen US -Dollar | 819,5 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 98,5 Millionen US -Dollar | 90,6 Millionen US -Dollar |
Regulierungskapitalquoten
Ab dem 30. September 2024 hielt FUSB starke Kapitalquoten über den regulatorischen Anforderungen, um als "gut kapitalisiertes" Institution angesehen zu werden, mit den folgenden Verhältnissen: Common Equity Tier 1 Capital at 11.45%, Tier 1 risikobasierte Kapital bei 11.45%, Gesamtkapitalquote bei 12.63%und Tier -1 -Verleihungsverhältnis bei 9.49%.
| Regulierungskapitalquoten | Ab dem 30. September 2024 |
|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 11.45% |
| Tier-1-Risikokapitalquote | 11.45% |
| Gesamtkapitalquote | 12.63% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 9.49% |
Engagement der Gemeinschaft
FUSB priorisiert weiterhin das Engagement der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen, die darauf abzielen, die finanzielle Kompetenz zu verbessern und lokale Entwicklungsprojekte zu unterstützen. Das Unternehmen eröffnete ein neues Bankenzentrum in Bearden, Knoxville, und renoviert eine Einrichtung in Daphne, Alabama, die 2025 eröffnet werden soll.
Wie der erste US Bancshares, Inc. (FUSB) funktioniert
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete First US Bancshares, Inc. (FUSB):
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Zinserträge | $15,017,000 | $13,902,000 |
| Zinsaufwand | $5,832,000 | $4,419,000 |
| Nettozinserträge | $9,185,000 | $9,483,000 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $152,000 | $184,000 |
| Nettoeinkommen | $2,222,000 | $2,113,000 |
| Verwässertes Nettogewinn pro Aktie | $0.36 | $0.33 |
| Dividenden pro Aktie | $0.05 | $0.05 |
Nettozinseinkommen und Marge
In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Nettozinserträge auf 27,4 Mio. USD, was 28,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zurückzuführen ist. Die Nettozinsspanne betrug 3,65% gegenüber 3,93% im Vorjahr.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 0,2 Millionen US , im Vergleich zu 1,28% Ende 2023.
Nichtinteresse Einkommen und Ausgaben
Das nicht zinslose Einkommen in den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug 2,6 Mio. USD, was von 2,5 Mio. USD im Jahr 2023 gestiegen ist. Die nicht zinszinslichen Ausgaben beliefen sich auf 21,4 Mio. USD, ein Rückgang von 21,7 Mio. USD im Vorjahr.
Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich notleidende Vermögenswerte auf 6,6 Mio. USD, was 0,60% des Gesamtvermögens entspricht, was einem Anstieg von 0,28% zum 31. Dezember 2023 entspricht. Die annualisierten Nettovorschriften als Prozentsatz der durchschnittlichen Kredite betrugen 0,10%.
Gesamtvermögen und Eigenkapital
Das Gesamtvermögen vom 30. September 2024 betrugen 1.100,2 Mio. USD gegenüber 1.072,9 Mio. USD zum Ende von 2023. Das Eigenkapital der Aktionäre stieg auf 98,5 Mio. USD oder 9,0% des Gesamtvermögens von 90,6 Mio. USD oder 8,4% des Gesamtvermögens.
Kreditportfolio
Das gesamte Darlehensportfolio sank ab dem 30. September 2024 um 18,5 Mio. USD oder 2,2%. Die Aufschlüsselung der Kredite lautet wie folgt:
| Kreditkategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Bau, Landentwicklung und andere Landkredite | $53,098 |
| Gesichert durch 1-4 Familien-Wohnimmobilien | $70,067 |
| Gesichert durch Multi-Familie-Wohnimmobilien | $100,627 |
| Durch Nicht-Farm, nicht ansässige Eigenschaften gesichert | $224,611 |
| Gewerbe- und Industriekredite | $44,872 |
| Verbraucherkredite | $298,782 |
| Gesamtdarlehen | $803,308 |
Einlagen
Die Gesamteinlagen stiegen zum 30. September 2024 auf 981,1 Mio. USD von 950,2 Mio. USD am Ende von 2023. Kerneinlagen, ausgenommen Zeiteinlagen von 250.000 USD oder mehr, betrugen 833,5 Mio. USD, was 85,0% der Gesamtablagerungen entspricht.
Kapitalverhältnisse
Ab dem 30. September 2024 hielt die Bank starke Kapitalquoten bei: Common Equity Tier 1 Capital und Stufe 1 Risk-basierte Kapitalquoten betrugen beide 11,45%, die Gesamtkapitalquote betrug 12,63%und die Nebelversicherungsquote von Tier 1 betrug 9,49%.
Aktienrückkäufe
In den neun Monaten zum 30. September 2024 kaufte das Unternehmen 106.500 Aktien seiner Stammaktien zu einem gewichteten Durchschnittspreis von 10,67 USD pro Aktie zurück. Zum 30. September 2024 blieben 352.813 Aktien für den Rückkauf zur Verfügung.
Wie der erste US Bancshares, Inc. (FUSB) Geld verdient
Nettozinserträge
First US Bancshares, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinserträge. Dies ist die Differenz zwischen Zinsen, die für Kredite und Investitionen und Zinsen für Einlagen und Kredite erzielt werden. In den neun Monaten am 30. September 2024 beliefen sich die Nettozinseinträge auf 27,4 Mio. USD, was einem Rückgang von 28,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 zurückzuführen ist. Dieser Rückgang ergab sich aus einer niedrigeren Nettozinsspanne von 3,65% gegenüber 3,93% im Vorjahr.
| Metriken | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Zinserträge | 43,84 Millionen US -Dollar | 38,86 Millionen US -Dollar |
| Zinsaufwand | 16,44 Millionen US -Dollar | 10,62 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 27,40 Millionen US -Dollar | 28,24 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.65% | 3.93% |
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio des Unternehmens trägt wesentlich zu seinen Zinserträgen bei. Ab dem 30. September 2024 betrugen die durchschnittlichen Gesamtdarlehen auf 821,0 Mio. USD und stiegen von 795,0 Mio. USD im Vorjahr. Die Gesamtdarlehen gingen jedoch um 18,5 Mio. USD oder 2,2%gegenüber dem 31. Dezember 2023 zurück, was hauptsächlich auf Auszahlungen von Baudarlehen zurückzuführen war.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen ist ein weiterer Einnahmequellen für die ersten US-Bancshares. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug das nicht zinsliche Einkommen 2,6 Mio. USD, was einem leichten Anstieg von 2,5 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 betrug. Zu den wichtigsten Komponenten gehören:
- Lebensversicherung im Besitz von Bank: 400.000 US-Dollar
- ATM -Gebühreneinkommen: 272.000 USD
- Sonstiges Einkommen: 250.000 US -Dollar
| Nichtinteresse Einkommensquellen | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Lebensversicherung in Bankbesitz | $400,000 | $348,000 |
| Geldautomatengebühreneinkommen | $272,000 | $315,000 |
| Anderes Einkommen | $250,000 | $208,000 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 2,6 Millionen US -Dollar | 2,5 Millionen US -Dollar |
Nicht-zinsgerichtete Kostenmanagement
Ein effektives Management von nicht zinszinslichen Ausgaben ist für die Rentabilität von entscheidender Bedeutung. Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich die nicht zinszinslichen Ausgaben auf 21,4 Mio. USD, was 21,7 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 zurückzuführen ist. Die Schlüsselkomponenten umfassen:
- Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter: 11,8 Millionen US -Dollar
- Netto -Belegung und -ausrüstung: 2,8 Millionen US -Dollar
- Professionelle Dienstleistungen: 1,0 Millionen US -Dollar
| Nicht-zinsgünstige Kostenkomponenten | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 11,8 Millionen US -Dollar | 12,3 Millionen US -Dollar |
| Nettobelastung und Ausrüstung | 2,8 Millionen US -Dollar | 2,6 Millionen US -Dollar |
| Professionelle Dienstleistungen | 1,0 Millionen US -Dollar | $735,000 |
| Gesamtkostenkosten | 21,4 Millionen US -Dollar | 21,7 Millionen US -Dollar |
Kreditverluste und Vermögensqualität
Erste US -Bancshares behält eine Bestimmung für Kreditverluste bei, die in den neun Monaten am 30. September 2024 152.000 US -Dollar belief 30. September 2024.
Gesamt finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete First US Bancshares ein Nettoergebnis von 6,5 Mio. USD oder 1,04 USD pro verwässertem Anteil gegenüber 6,2 Mio. USD oder 0,97 USD pro verwässert spiegelt eine verbesserte betriebliche Effizienz trotz der Herausforderungen bei der Interessenspanne wider.
| Finanzielle Leistungsmetriken | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 6,5 Millionen US -Dollar | 6,2 Millionen US -Dollar |
| Grundlegendes Nettoeinkommen pro Aktie | $1.10 | $1.04 |
| Verwässertes Nettogewinn pro Aktie | $1.04 | $0.97 |
Abschluss
First US Bancshares, Inc. stützt sich auf seine diversifizierten Einnahmequellen, vor allem durch Nettozinserträge und nicht interessante Erträge, während die Kosten und Kreditrisiken aktiv verwaltet werden, um die Rentabilität aufrechtzuerhalten.
First US Bancshares, Inc. (FUSB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First US Bancshares, Inc. (FUSB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First US Bancshares, Inc. (FUSB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First US Bancshares, Inc. (FUSB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.