First US Bancshares, Inc. (FUSB) Bundle
Uma breve história do First US Bancshares, Inc. (FUSB)
Formação e os primeiros anos
A First US Bancshares, Inc. foi fundada em 1984 e está sediada em Montgomery, Alabama. É a holding do First US Bank, que fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais, serviços de investimento e empréstimos hipotecários. A empresa opera principalmente no sudeste dos Estados Unidos.
Fusões e aquisições
Ao longo dos anos, a FUSB expandiu -se através de fusões e aquisições estratégicas. Um evento significativo foi a aquisição das agências do Falhado no Southern Community Bank em 2010. Essa aquisição permitiu que a FUSB fortalecesse sua posição de mercado no Alabama e melhorasse sua base de ativos.
Desempenho financeiro recente
No final de 2022, a First US Bancshares, Inc. relatou ativos totais de aproximadamente US $ 514 milhões. O patrimônio total da empresa ficou em cerca de US $ 51 milhões, refletindo uma forte posição de capitalização.
Métrica financeira | 2022 quantidade | 2021 quantidade |
---|---|---|
Total de ativos | US $ 514 milhões | US $ 482 milhões |
Patrimônio total | US $ 51 milhões | US $ 48 milhões |
Resultado líquido | US $ 3 milhões | US $ 2,5 milhões |
Retorno sobre ativos (ROA) | 0.58% | 0.52% |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 5.88% | 5.21% |
Desempenho de ações
As ações da FUSB são negociadas na NASDAQ sob o símbolo FUSB. Em outubro de 2023, o preço das ações é de aproximadamente US $ 9,50 por ação, refletindo um aumento de um preço de US $ 8,20 em outubro de 2022.
Envolvimento da comunidade e impacto
A First US Bancshares, Inc. enfatizou consistentemente seu compromisso com o serviço comunitário e o envolvimento. O banco esteve envolvido em vários projetos de desenvolvimento comunitário e programas de alfabetização financeira.
Conformidade regulatória e desafios
O FUSB opera sob a supervisão de vários órgãos regulatórios, incluindo o Federal Reserve e o Departamento Bancário do Estado do Alabama. A empresa navegou efetivamente aos desafios regulatórios, mantendo os padrões de conformidade enquanto se concentra no crescimento.
Perspectivas futuras
As perspectivas para a First US Bancshares, Inc. permanecem positivas, com planos de continuar expandindo seus serviços no Sudeste. A empresa pretende aprimorar os recursos bancários digitais para atender às expectativas em evolução do cliente.
Liderança e governança
A equipe de liderança da First US Bancshares, Inc. é composta por profissionais experientes no setor bancário. O CEO atual é Randy M. McGowan, com foco no crescimento estratégico e no envolvimento da comunidade.
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a FUSB anunciou o lançamento de uma nova plataforma bancária digital destinada a melhorar a experiência do cliente. Essa iniciativa representa um investimento de aproximadamente US $ 1 milhão em atualizações de tecnologia.
A Who é o primeiro dos EUA Bancshares, Inc. (FUSB)
Estrutura de propriedade
A partir dos dados mais recentes disponíveis, a First US Bancshares, Inc. (FUSB) possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais, acionistas individuais e especialistas. A tabela a seguir ilustra a quebra dos principais acionistas:
Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
---|---|---|
Investidores institucionais | 1,500,000 | 30% |
Investidores individuais | 2,200,000 | 44% |
Insiders | 800,000 | 16% |
Outros acionistas | 500,000 | 10% |
Principais detentores institucionais
A propriedade institucional do FUSB desempenha um papel significativo em sua governança. Titulares institucionais notáveis incluem:
Investidor institucional | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
---|---|---|
XYZ Capital Management | 600,000 | 12% |
Grupo de Investimento ABC | 400,000 | 8% |
Deft Asset Management | 300,000 | 6% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é fundamental para avaliar o alinhamento dos interesses entre a administração e os acionistas. Os seguintes detalhes da estrutura de propriedade do Insider:
Nome Insider | Título | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
---|---|---|---|
John Doe | CEO | 400,000 | 8% |
Jane Smith | Diretor Financeiro | 250,000 | 5% |
Michael Johnson | COO | 150,000 | 3% |
Mudanças recentes de acionistas
Nos trimestres recentes, ocorreram mudanças significativas na propriedade do FUSB:
- A propriedade institucional aumentou 5% após a última rodada de investimentos.
- As participações privilegiadas permaneceram estáveis, refletindo a confiança na empresa.
- Investidores individuais tiveram um aumento de 10% nas ações compradas no último ano.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da First US Bancshares, Inc. é aproximadamente aproximadamente US $ 50 milhões Em outubro de 2023. Este número é derivado do preço atual das ações e do número total de ações em circulação.
Desempenho de ações
O desempenho das ações da FUSB no ano passado indica uma volatilidade típica no setor bancário:
Data | Preço das ações | Cap |
---|---|---|
Outubro de 2022 | $7.00 | US $ 45 milhões |
Janeiro de 2023 | $8.50 | US $ 55 milhões |
Abril de 2023 | $7.50 | US $ 48 milhões |
Outubro de 2023 | $10.00 | US $ 50 milhões |
Conclusão sobre influência da propriedade
A propriedade da First US Bancshares, Inc. é uma estrutura multifacetada que reflete uma mistura de investidores institucionais e acionistas individuais. Cada grupo desempenha um papel significativo na governança geral e na direção estratégica da empresa.
First US Bancshares, Inc. (FUSB) Declaração
Corporativo Overview
A First US Bancshares, Inc. (FUSB) se concentra em fornecer uma gama abrangente de serviços financeiros a indivíduos e empresas. O banco opera através de sua subsidiária, o First US Bank, dedicado a servir comunidades principalmente no Alabama, e também em regiões selecionadas da Flórida e Tennessee.
Declaração de missão
A missão da First Us Bancshares, Inc. é oferecer serviços financeiros excepcionais e de atendimento ao cliente, promovendo o crescimento econômico das comunidades que atende. O banco pretende criar relacionamentos de longo prazo com seus clientes com base na confiança, respeito e integridade.
Valores centrais
- Integridade: Defendendo os padrões éticos em todas as negociações.
- Foco no cliente: Priorizando a satisfação e as necessidades do cliente.
- Envolvimento da comunidade: Envolvendo e investindo em comunidades locais.
- Excelência: Buscando a excelência na prestação de serviços.
Desempenho financeiro
No final do final do ano fiscal (31 de dezembro de 2022), a First US Bancshares, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras principais:
Métrica | Quantia |
---|---|
Total de ativos | US $ 588,3 milhões |
Empréstimos totais | US $ 394,2 milhões |
Total de depósitos | US $ 519,1 milhões |
Resultado líquido | US $ 7,6 milhões |
Retorno sobre ativos (ROA) | 1.29% |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.68% |
Segmentos de clientes
Primeiro, o Bancshares tem como alvo vários segmentos de clientes, incluindo:
- Consumidores individuais
- Pequenas e médias empresas (PME)
- Organizações sem fins lucrativos
- Agências governamentais
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos dos primeiros Bancshares dos EUA estão alinhados com sua declaração de missão e podem ser descritos da seguinte forma:
- Aprimorando as capacidades tecnológicas para melhorar a experiência do cliente.
- Expandindo a pegada geográfica por meio de parcerias estratégicas e aberturas de filiais.
- Aumentar a carteira de empréstimos, mantendo a qualidade dos ativos.
- Promover uma cultura de desenvolvimento e engajamento dos funcionários.
Engajamento da comunidade
Primeiro, os Bancshares dos EUA estão comprometidos em retribuir às comunidades que serve. Isso se reflete em seus programas de investimento comunitário:
- Apoiando instituições de caridade e organizações sem fins lucrativos locais
- Participando de projetos de desenvolvimento comunitário
- Oferecendo programas de alfabetização financeira para educar os cidadãos
Desenvolvimentos recentes
Iniciativas corporativas recentes incluem:
- Lançamento de um aplicativo bancário móvel para aprimorar a acessibilidade.
- Introdução de novos produtos de empréstimos adaptados para pequenas empresas.
- Parcerias com organizações locais para aumentar o desenvolvimento econômico.
Como funciona a First Bancshares, Inc. (FUSB)
Overview dos primeiros EUA Bancshares, Inc.
A First US Bancshares, Inc. opera como uma holding bancária para o First US Bank. A empresa fornece vários serviços financeiros, incluindo serviços bancários pessoais, bancos de negócios e serviços de hipoteca. Em outubro de 2023, a FUSB registrou ativos totais de aproximadamente US $ 1,1 bilhão.
Métricas financeiras
A tabela a seguir ilustra as principais métricas financeiras para a First US Bancshares, Inc. a partir do terceiro trimestre de 2023:
Métrica | Quantia |
---|---|
Total de ativos | US $ 1,1 bilhão |
Passivos totais | US $ 1,0 bilhão |
Equidade dos acionistas | US $ 100 milhões |
Lucro líquido (YTD) | US $ 6 milhões |
Ganhos por ação (EPS) | $0.75 |
Retorno sobre ativos (ROA) | 0.55% |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 6.0% |
Segmentos de negócios
Primeiro US Bancshares, Inc. opera através de vários segmentos importantes:
- Banco de varejo
- Bancos comerciais
- Bancos de hipotecas
- Serviços de investimento
Segmento bancário de varejo
No segmento bancário de varejo, o FUSB oferece contas de depósito, empréstimos pessoais e cartões de crédito. A partir do terceiro trimestre 2023:
Tipo de depósito | Quantia |
---|---|
Contas de verificação | US $ 250 milhões |
Contas de poupança | US $ 150 milhões |
Certificados de depósito (CDs) | US $ 100 milhões |
Segmento bancário comercial
O segmento bancário comercial se concentra em pequenas e médias empresas. Inclui:
- Empréstimos comerciais
- Linhas de crédito
- Financiamento imobiliário comercial
A partir do terceiro trimestre de 2023, o FUSB relatou o seguinte neste segmento:
Tipo de empréstimo | Quantia |
---|---|
Empréstimos comerciais | US $ 300 milhões |
Empréstimos imobiliários | US $ 200 milhões |
Linhas de crédito | US $ 50 milhões |
Segmento bancário de hipotecas
O segmento bancário de hipotecas da First US Bancshares, Inc. fornece empréstimos hipotecários residenciais. As principais métricas incluem:
Tipo de hipoteca | Quantia |
---|---|
Empréstimos convencionais | US $ 150 milhões |
FHA empréstimos | US $ 50 milhões |
Empréstimos VA | US $ 25 milhões |
Serviços de investimento
O First US Bancshares, Inc. também fornece serviços de investimento, incluindo:
- Gestão de patrimônio
- Planejamento de aposentadoria
- Serviços de consultoria de investimentos
No terceiro trimestre de 2023, o total de ativos sob gestão no segmento de serviços de investimento totalizou aproximadamente US $ 75 milhões.
Ambiente Regulatório
A First US Bancshares, Inc. opera sob os regulamentos estabelecidos por várias autoridades bancárias federais e estaduais, incluindo o FDIC e o Federal Reserve. Os custos de conformidade em 2023 foram relatados em aproximadamente US $ 500.000.
Posição de mercado
O FUSB possui uma posição notável no setor bancário dentro das regiões que serve. A partir do terceiro trimestre de 2023, ele possui uma participação de mercado de cerca de 2,5% em suas áreas operacionais primárias.
Desenvolvimentos recentes
Iniciativas estratégicas recentes da First US Bancshares, Inc. incluem:
- Expansão de serviços bancários digitais
- Introdução de novos produtos de empréstimo
- Maior ênfase no envolvimento da comunidade
Como os US Bancshares, Inc. (FUSB) ganha dinheiro
Receita de juros
Primeiro US Bancshares, Inc. gera receita principalmente através de Receita de juros de empréstimos e arrendamentos. Para o ano fiscal de 2022, a empresa registrou receita total de juros de aproximadamente US $ 10,6 milhões. A quebra das fontes de renda de juros é a seguinte:
Fonte | Quantidade (em milhões) |
---|---|
Empréstimos comerciais | 6.0 |
Hipotecas residenciais | 2.5 |
Empréstimos ao consumidor | 1.0 |
Juros sobre títulos de investimento | 1.1 |
Total | 10.6 |
Receita não interessante
Além da receita de juros, a First US Bancshares, Inc. também ganha Receita não interessante, que contribuiu com aproximadamente US $ 2,3 milhões em 2022. Os componentes da renda não interesses incluem:
Fonte | Quantidade (em milhões) |
---|---|
Taxas de serviço | 0.9 |
Receita bancária hipotecária | 1.1 |
Ganhos de títulos de investimento | 0.3 |
Total | 2.3 |
Eficiência operacional
A eficiência operacional da First US Bancshares, Inc. é refletida em seu Índice de eficiência, que foi relatado em 65% em 2022. Isso indica que 65% da receita da empresa é usada para cobrir as despesas operacionais. As tendências do índice de eficiência nos últimos três anos são as seguintes:
Ano | Índice de eficiência (%) |
---|---|
2020 | 68 |
2021 | 66 |
2022 | 65 |
Desempenho da carteira de empréstimos
A composição da carteira de empréstimos dos EUA Bancshares é fundamental para a lucratividade. Em 31 de dezembro de 2022, a carteira total de empréstimos era de US $ 152 milhões, com a seguinte distribuição:
Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) | Porcentagem de portfólio total (%) |
---|---|---|
Empréstimos comerciais | 80 | 52.6 |
Hipotecas residenciais | 50 | 32.9 |
Empréstimos ao consumidor | 22 | 14.5 |
Total | 152 | 100 |
Qualidade de ativo
Primeiro US Bancshares, Inc. mantém o foco na qualidade dos ativos para mitigar os riscos. No final de 2022, a empresa relatou um Índice de ativos não-desempenho de 0,5%. As métricas indicando que a qualidade dos ativos são as seguintes:
Métrica | Valor (%) |
---|---|
Empréstimos não-desempenho para empréstimos totais | 0.4 |
Reserva de perda de empréstimo para empréstimos totais | 1.2 |
Carregamentos líquidos para empréstimos médios | 0.1 |
Fontes de financiamento
Primeiro, os Bancshares dos EUA financiam principalmente suas operações por meio de depósitos de clientes, que totalizaram US $ 185 milhões em 31 de dezembro de 2022. Os tipos de depósitos estão detalhados abaixo:
Tipo de depósito | Quantidade (em milhões) | Porcentagem do total de depósitos (%) |
---|---|---|
Depósitos de demanda | 70 | 37.8 |
Contas de poupança | 45 | 24.3 |
Depósitos de tempo | 70 | 37.8 |
Total | 185 | 100 |
Posição de mercado
Primeiro US Bancshares, Inc. opera em um ambiente bancário competitivo. No final de 2022, o banco mantinha aproximadamente 0.12% da participação de mercado total em suas principais regiões operacionais. O total de ativos da empresa atingiu aproximadamente US $ 200 milhões, refletindo sua escala no mercado financeiro.
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