First US Bancshares, Inc. (FUSB) Bundle
Une brève histoire de First US Bancshares, Inc. (FUSB)
Formation et premières années
First US Bancshares, Inc. a été fondée en 1984 et est basée à Montgomery, en Alabama. Il s'agit de la société holding de la First US Bank, qui fournit une gamme de services financiers, notamment la banque commerciale, les services d'investissement et les prêts hypothécaires. La société opère principalement dans le sud-est des États-Unis.
Fusions et acquisitions
Au fil des ans, FUSB s'est élargi grâce à des fusions et acquisitions stratégiques. Un événement important a été l'acquisition des succursales de l'échec de la Southern Community Bank en 2010. Cette acquisition a permis à FUSB de renforcer sa position de marché en Alabama et d'améliorer sa base d'actifs.
Performance financière récente
À la fin de 2022, First US Bancshares, Inc. a déclaré un actif total d'environ 514 millions de dollars. Les capitaux propres totaux de la société s'élevaient à environ 51 millions de dollars, reflétant une position de capitalisation solide.
Métrique financière | 2022 Montant | 2021 Montant |
---|---|---|
Actif total | 514 millions de dollars | 482 millions de dollars |
Total des capitaux propres | 51 millions de dollars | 48 millions de dollars |
Revenu net | 3 millions de dollars | 2,5 millions de dollars |
Retour sur les actifs (ROA) | 0.58% | 0.52% |
Retour sur l'équité (ROE) | 5.88% | 5.21% |
Performance du stock
Les actions de FUSB sont négociées sur NASDAQ sous le symbole de ticker FUSB. En octobre 2023, le cours de l'action est d'environ 9,50 $ par action, reflétant une augmentation par rapport à un prix de 8,20 $ en octobre 2022.
Implication et impact communautaires
First US Bancshares, Inc. a constamment souligné son engagement envers le service communautaire et la participation. La banque s'est engagée dans divers projets de développement communautaire et programmes de littératie financière.
Conformité réglementaire et défis
FUSB fonctionne sous la supervision de plusieurs organismes de réglementation, notamment la Réserve fédérale et le service bancaire de l'État de l'Alabama. L'entreprise a pris des défis réglementaires efficacement, en maintenant les normes de conformité tout en se concentrant sur la croissance.
Perspectives futures
Les perspectives de First US Bancshares, Inc. restent positives, avec des plans pour continuer à étendre ses services dans le sud-est. L'entreprise vise à améliorer les capacités bancaires numériques pour répondre aux attentes des clients en évolution.
Leadership et gouvernance
L'équipe de direction de First US Bancshares, Inc. est composée de professionnels expérimentés dans le secteur bancaire. Le PDG actuel est Randy M. McGowan, en mettant l'accent sur la croissance stratégique et l'engagement communautaire.
Développements récents
En 2023, FUSB a annoncé le lancement d'une nouvelle plate-forme bancaire numérique visant à améliorer l'expérience client. Cette initiative représente un investissement d'environ 1 million de dollars en améliorations technologiques.
A qui possède First US Bancshares, Inc. (FUSB)
Structure de propriété
À partir des dernières données disponibles, First US Bancshares, Inc. (FUSB) a une structure de propriété diversifiée qui comprend des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des initiés. Le tableau suivant illustre la rupture des principaux actionnaires:
Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
---|---|---|
Investisseurs institutionnels | 1,500,000 | 30% |
Investisseurs individuels | 2,200,000 | 44% |
Initiés | 800,000 | 16% |
Autres actionnaires | 500,000 | 10% |
Meilleurs titulaires institutionnels
La propriété institutionnelle de FUSB joue un rôle important dans sa gouvernance. Les détenteurs institutionnels notables comprennent:
Investisseur institutionnel | Actions tenues | Pourcentage détenu |
---|---|---|
XYZ Capital Management | 600,000 | 12% |
Groupe d'investissement ABC | 400,000 | 8% |
Gestion des actifs Def | 300,000 | 6% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est essentielle pour évaluer l'alignement des intérêts entre la direction et les actionnaires. Les détails suivants sont les détails de la structure de la propriété de l'initié:
Nom d'initié | Titre | Partage | Pourcentage de parts totales |
---|---|---|---|
John Doe | PDG | 400,000 | 8% |
Jane Smith | Directeur financier | 250,000 | 5% |
Michael Johnson | ROUCOULER | 150,000 | 3% |
Modifications récentes des actionnaires
Au cours des derniers trimestres, des changements importants dans la propriété de FUSB ont eu lieu:
- La propriété institutionnelle a augmenté de 5% à la suite du dernier cycle d'investissement.
- Insider Holdings est resté stable, reflétant la confiance dans l'entreprise.
- Les investisseurs individuels ont connu une augmentation de 10% des actions achetées au cours de la dernière année.
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de First US Bancshares, Inc. se situe à peu près 50 millions de dollars En octobre 2023. Ce chiffre est dérivé du cours actuel de l'action et du nombre total d'actions en circulation.
Performance du stock
La performance des actions FUSB au cours de la dernière année indique une volatilité typique du secteur bancaire:
Date | Cours des actions | Capitalisation boursière |
---|---|---|
Octobre 2022 | $7.00 | 45 millions de dollars |
Janvier 2023 | $8.50 | 55 millions de dollars |
Avril 2023 | $7.50 | 48 millions de dollars |
Octobre 2023 | $10.00 | 50 millions de dollars |
Conclusion sur l'influence de la propriété
La propriété de First US Bancshares, Inc. est une structure multiforme qui reflète un mélange d'investisseurs institutionnels et d'actionnaires individuels. Chaque groupe joue un rôle important dans la gouvernance globale et l'orientation stratégique de l'entreprise.
Première énoncé de mission Bancshares, Inc. (FUSB)
Corporatif Overview
First US Bancshares, Inc. (FUSB) se concentre sur la fourniture d'une gamme complète de services financiers aux particuliers et aux entreprises. La banque opère par le biais de sa filiale, First US Bank, qui se consacre à des communautés de service principalement en Alabama, ainsi que dans certaines régions de Floride et du Tennessee.
Énoncé de mission
La mission de First US Bancshares, Inc. est de fournir un service client exceptionnel et des produits financiers tout en favorisant la croissance économique des communautés qu'elle dessert. La banque vise à établir des relations à long terme avec ses clients en fonction de la confiance, du respect et de l'intégrité.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Assurer le maintien des normes éthiques dans toutes les transactions.
- Focus client: Prioriser la satisfaction et les besoins des clients.
- Implication de la communauté: Engager et investir dans les communautés locales.
- Excellence: Stroids pour l'excellence dans la prestation de services.
Performance financière
Dès la dernière fin de l'exercice (31 décembre 2022), First US Bancshares, Inc. a rapporté les principales mesures financières suivantes:
Métrique | Montant |
---|---|
Actif total | 588,3 millions de dollars |
Prêts totaux | 394,2 millions de dollars |
Dépôts totaux | 519,1 millions de dollars |
Revenu net | 7,6 millions de dollars |
Retour sur les actifs (ROA) | 1.29% |
Retour sur l'équité (ROE) | 9.68% |
Segments de clientèle
First US Bancshares cible divers segments de clients, notamment:
- Consommateurs individuels
- Petites et moyennes entreprises (PME)
- Organisations à but non lucratif
- Agences gouvernementales
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques des First US Bancshares sont alignés sur son énoncé de mission et peuvent être décrits comme suit:
- Améliorer les capacités technologiques pour améliorer l'expérience client.
- Élargir l'empreinte géographique grâce à des partenariats stratégiques et à des ouvertures de succursales.
- Augmentation du portefeuille de prêts tout en maintenant la qualité des actifs.
- Favoriser une culture de développement et d'engagement des employés.
Engagement communautaire
First US Bancshares s'engage à redonner aux communautés qu'elle sert. Cela se reflète dans ses programmes d'investissement communautaire:
- Soutenir les organismes de bienfaisance locaux et les organisations à but non lucratif
- Participer à des projets de développement communautaire
- Offrir des programmes de littératie financière pour éduquer les citoyens
Développements récents
Les initiatives de l'entreprise récentes comprennent:
- Lancement d'une application bancaire mobile pour améliorer l'accessibilité.
- Introduction de nouveaux produits de prêt adaptés aux petites entreprises.
- Partenaires avec des organisations locales pour stimuler le développement économique.
Comment fonctionne First US Bancshares, Inc. (FUSB)
Overview de First US Bancshares, Inc.
First US Bancshares, Inc. opère en tant que société de portefeuille bancaire pour First US Bank. La société fournit divers services financiers, notamment les services bancaires personnels, les services bancaires d'entreprise et les services hypothécaires. En octobre 2023, FUSB a déclaré un actif total d'environ 1,1 milliard de dollars.
Métriques financières
Le tableau suivant illustre les principales mesures financières pour First US Bancshares, Inc. au troisième trimestre 2023:
Métrique | Montant |
---|---|
Actif total | 1,1 milliard de dollars |
Passifs totaux | 1,0 milliard de dollars |
Capitaux propres des actionnaires | 100 millions de dollars |
Revenu net (YTD) | 6 millions de dollars |
Bénéfice par action (EPS) | $0.75 |
Retour sur les actifs (ROA) | 0.55% |
Retour sur l'équité (ROE) | 6.0% |
Segments d'entreprise
First US Bancshares, Inc. opère à travers plusieurs segments majeurs:
- Banque de détail
- Banque commerciale
- Banque hypothécaire
- Services d'investissement
Segment bancaire au détail
Dans le segment des banques de détail, FUSB propose des comptes de dépôt, des prêts personnels et des cartes de crédit. Au troisième trimestre 2023:
Type de dépôt | Montant |
---|---|
Comptes chèques | 250 millions de dollars |
Comptes d'épargne | 150 millions de dollars |
Certificats de dépôt (CD) | 100 millions de dollars |
Segment bancaire commercial
Le segment bancaire commercial se concentre sur les petites à moyennes entreprises. Il comprend:
- Prêts commerciaux
- Lignes de crédit
- Financement immobilier commercial
Au troisième rang 2023, FUSB a rapporté ce qui suit dans ce segment:
Type de prêt | Montant |
---|---|
Prêts commerciaux | 300 millions de dollars |
Prêts immobiliers | 200 millions de dollars |
Lignes de crédit | 50 millions de dollars |
Segment bancaire hypothécaire
Le segment bancaire hypothécaire de First US Bancshares, Inc. offre des prêts hypothécaires résidentiels. Les mesures clés comprennent:
Type hypothécaire | Montant |
---|---|
Prêts conventionnels | 150 millions de dollars |
Prêts FHA | 50 millions de dollars |
Prêts VA | 25 millions de dollars |
Services d'investissement
First US Bancshares, Inc. fournit également des services d'investissement, notamment:
- Gestion de la richesse
- Planification de la retraite
- Services de conseil en investissement
Au troisième trimestre 2023, les actifs totaux sous gestion dans le segment des services d'investissement se sont élevés à environ 75 millions de dollars.
Environnement réglementaire
First US Bancshares, Inc. opère en vertu des réglementations établies par diverses autorités bancaires fédérales et étatiques, y compris la FDIC et la Réserve fédérale. Les frais de conformité en 2023 ont été signalés à environ 500 000 $.
Position sur le marché
FUSB occupe une position notable dans le secteur bancaire dans les régions qu'il dessert. Au troisième trimestre 2023, il a une part de marché d'environ 2,5% dans ses principales zones d'exploitation.
Développements récents
Les initiatives stratégiques récentes de First US Bancshares, Inc. incluent:
- Expansion des services bancaires numériques
- Introduction de nouveaux produits de prêt
- Accent accru sur l'engagement communautaire
Comment First US Bancshares, Inc. (FUSB) fait de l'argent
Revenu d'intérêt
First US Bancshares, Inc. génère des revenus principalement à travers revenu d'intérêt des prêts et des baux. Pour l'exercice 2022, la société a déclaré un revenu total d'intérêts d'environ 10,6 millions de dollars. La rupture des sources de revenus d'intérêt est la suivante:
Source | Montant (en millions) |
---|---|
Prêts commerciaux | 6.0 |
Hypothèques résidentielles | 2.5 |
Prêts à la consommation | 1.0 |
Intérêt sur les titres d'investissement | 1.1 |
Total | 10.6 |
Revenus non intérêts
En plus des revenus d'intérêt, First US Bancshares, Inc. gagne également revenus non intérêts, qui a contribué environ 2,3 millions de dollars en 2022. Les composantes du revenu non intérimaire comprennent:
Source | Montant (en millions) |
---|---|
Frais de service | 0.9 |
Revenu bancaire hypothécaire | 1.1 |
Gains de titres d'investissement | 0.3 |
Total | 2.3 |
Efficacité opérationnelle
L'efficacité opérationnelle de First US Bancshares, Inc. se reflète dans son rapport d'efficacité, qui a été déclaré à 65% en 2022. Cela indique que 65% des revenus de la société sont utilisés pour couvrir les dépenses d'exploitation. Les tendances du rapport d'efficacité au cours des trois dernières années sont les suivantes:
Année | Ratio d'efficacité (%) |
---|---|
2020 | 68 |
2021 | 66 |
2022 | 65 |
Performance du portefeuille de prêts
La composition du portefeuille de prêts de First US Bancshares est essentielle à la rentabilité. Au 31 décembre 2022, le portefeuille total des prêts s'élevait à 152 millions de dollars, avec la distribution suivante:
Type de prêt | Montant (en millions) | Pourcentage du portefeuille total (%) |
---|---|---|
Prêts commerciaux | 80 | 52.6 |
Hypothèques résidentielles | 50 | 32.9 |
Prêts à la consommation | 22 | 14.5 |
Total | 152 | 100 |
Qualité des actifs
First US Bancshares, Inc. maintient l'accent sur la qualité des actifs pour atténuer les risques. À la fin de 2022, la société a signalé un Ratio d'actifs non performants de 0,5%. Les mesures indiquant la qualité des actifs sont les suivantes:
Métrique | Valeur (%) |
---|---|
Prêts non performants aux prêts totaux | 0.4 |
Réserve de perte de prêt sur les prêts totaux | 1.2 |
Offres nettes des prêts moyens | 0.1 |
Sources de financement
First US Bancshares finance principalement ses opérations par le biais de dépôts de clients, qui s'élevaient à 185 millions de dollars au 31 décembre 2022. Les types de dépôts sont détaillés ci-dessous:
Type de dépôt | Montant (en millions) | Pourcentage de dépôts totaux (%) |
---|---|---|
Dépôts de demande | 70 | 37.8 |
Comptes d'épargne | 45 | 24.3 |
Dépôts de temps | 70 | 37.8 |
Total | 185 | 100 |
Position sur le marché
First US Bancshares, Inc. opère dans un environnement bancaire compétitif. À la fin de 2022, la banque a tenu approximativement 0.12% de la part de marché totale de ses principales régions d'exploitation. L'actif total de la société a atteint environ 200 millions de dollars, reflétant son échelle sur le marché financier.
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