Green Dot Corporation (GDOT) Bundle
تاريخ موجز لشركة Green Dot Corporation
شركة Overview
تأسست شركة Green Dot Corporation في عام 1999، وهي شركة قابضة للتكنولوجيا المالية والبنوك تقدم حلولًا مصرفية وحلول دفع للمستهلكين والشركات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعمل الشركة بشكل أساسي من خلال قطاعات خدمات المستهلك وخدمات B2B.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Green Dot عن إجمالي إيرادات تشغيلية قدرها 409.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 16.1% مقارنة بـ 353.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. ومع ذلك، تكبدت الشركة خسارة صافية قدرها 7.8 مليون دولار، مقارنة بخسارة صافية قدرها 6.3 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات التشغيلية 1.27 مليار دولار، بزيادة 11.8% من 1.14 مليار دولار. على أساس سنوي، في حين بلغ صافي الخسارة خلال الفترة 31.8 مليون دولار أمريكي، مقارنة بصافي دخل قدره 30.3 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها. 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات التشغيلية | 409.7 مليون دولار | 353.0 مليون دولار | 1.27 مليار دولار | 1.14 مليار دولار |
| صافي (الخسارة) الدخل | (7.8) مليون دولار | (6.3) مليون دولار | (31.8) مليون دولار | 30.3 مليون دولار |
أداء القطاع
شهد قطاع خدمات المستهلك في Green Dot انخفاضًا في الإيرادات بنسبة 17% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالعام السابق، بينما شهد قطاع خدمات B2B زيادة في الإيرادات بنسبة 39% خلال نفس الفترة. انخفض عدد الحسابات النشطة في قطاع خدمات المستهلك إلى 1.78 مليون حساب في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 2.16 مليون حساب في الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 17.6% على أساس سنوي.
| المقاييس الرئيسية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| حجم الدولار الإجمالي | 3.98 مليار دولار | 4.62 مليار دولار |
| عدد الحسابات النشطة | 1.78 مليون | 2.16 مليون |
| حجم الشراء | 2.90 مليار دولار | 3.55 مليار دولار |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي مصروفات التشغيل للربع الثالث من عام 2024 412.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة 14.7% من 359.9 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وكانت الزيادة في النفقات مدفوعة في المقام الأول بارتفاع نفقات المعالجة المرتبطة بالنمو في برامج حسابات BaaS، إلى جانب زيادة نفقات التعويضات والمزايا بسبب الجهات الخارجية. تكاليف دعم الحزب.
هيكل رأس المال وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في Green Dot 932.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 859.4 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وأعلنت الشركة عن نسبة رأس مال من الطبقة الأولى للأسهم العادية تبلغ 44.6٪، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي. وارتفع عدد الأسهم القائمة إلى 53.75 مليون سهم من 52.82 مليون في نهاية عام 2023.
| مقاييس رأس المال | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 932.2 مليون دولار | 859.4 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 44.6% | 38.0% |
| الأسهم المعلقة | 53.75 مليون | 52.82 مليون |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل Green Dot التكيف مع تحديات السوق والتحولات في سلوك المستهلك، مع التركيز على توسيع عروض BaaS الخاصة بها مع إدارة التكاليف التشغيلية وسط مشهد تنافسي. وتعالج الشركة أيضًا مشكلات الامتثال التنظيمي، بما في ذلك غرامة مدنية بقيمة 44 مليون دولار تتعلق بإدارة مخاطر الامتثال، والتي تمت تسويتها في يوليو 2024.
من يملك شركة Green Dot Corporation (GDOT)
هيكل المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Green Dot Corporation (GDOT) إجمالي 53,751,000 سهم من الأسهم العادية من الفئة "أ" الصادرة والمعلقة. يشمل توزيع الملكية كلا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع وجود ملكية مؤسسية كبيرة تؤثر على أداء الأسهم.
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا حاسمًا في ملكية شركة Green Dot Corporation. وفقًا لأحدث التقارير، يشمل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين ما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 7,200,000 | 13.4% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 6,500,000 | 12.1% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 5,100,000 | 9.5% |
| شركة ستيت ستريت | 4,800,000 | 8.9% |
| إنفيسكو المحدودة. | 3,500,000 | 6.5% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية جانبًا مهمًا آخر من هيكل ملكية شركة Green Dot Corporation. يشمل المطلعون الرئيسيون المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة الذين يمتلكون أسهمًا كبيرة:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| وليام آي إي ميلتون | المدير التنفيذي | 1,200,000 |
| جورج أ. جريشام | رئيس | 950,000 |
| مارك ل. شولمان | المدير المالي | 600,000 |
| ماري ل. مكارثي | مخرج | 300,000 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في العام الماضي، حدثت العديد من التغييرات في مشهد ملكية شركة Green Dot Corporation. والجدير بالذكر أن الملكية المؤسسية شهدت زيادة، حيث قامت كل من BlackRock وVangguard برفع حصصهما في الشركة اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024. ويشير هذا الاتجاه إلى تزايد الثقة بين المستثمرين المؤسسيين فيما يتعلق بالتوجه الاستراتيجي لشركة Green Dot وإمكانات السوق.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة Green Dot Corporation حوالي 1.1 مليار دولار أمريكي، متأثرة بأداء الأسهم ومعنويات المستثمرين.
أداء الأسهم الأخيرة
في عام 2024، شهدت أسهم GDOT تقلبات، حيث تم تداولها في نطاق يتراوح بين 15 دولارًا إلى 25 دولارًا للسهم الواحد. اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2024، تم تداول السهم عند 20.50 دولارًا.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
يعكس هيكل ملكية شركة Green Dot Corporation مزيجًا من المصالح المؤسسية والمصالح الداخلية، مع حصص كبيرة مملوكة لشركات الاستثمار الكبرى والمديرين التنفيذيين. تعتبر قاعدة الملكية المتنوعة هذه أمرًا محوريًا في تشكيل المبادرات الإستراتيجية للشركة ووضعها في السوق للمضي قدمًا.
بيان مهمة شركة Green Dot Corporation (GDOT).
مهمة Overview
تهدف شركة Green Dot Corporation إلى تمكين المستهلكين من خلال تقديم حلول مالية مبتكرة تعزز رفاهيتهم المالية. تركز الشركة على تقديم خدمات مصرفية يمكن الوصول إليها، بما في ذلك بطاقات الخصم المدفوعة مسبقًا والحلول المصرفية عبر الهاتف المحمول، لمساعدة الأفراد على إدارة شؤونهم المالية بفعالية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Green Dot Corporation عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات التشغيلية | $1,268,852,000 |
| صافي الخسارة | ($31,805,000) |
| الخسارة الأساسية لكل سهم | ($0.60) |
| الخسارة المخففة لكل سهم | ($0.60) |
| إجمالي الأصول | $5,285,287,000 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $932,245,000 |
| النقد المقدم من الأنشطة التشغيلية | $104,395,000 |
المقاييس الرئيسية
يمكن ملاحظة الفعالية التشغيلية لشركة Green Dot من خلال المقاييس الرئيسية التي تعكس أداء الشركة في سوق الخدمات المصرفية المدفوعة مقدمًا:
| المقياس الرئيسي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| حجم الدولار الإجمالي | $3,983,000,000 | $4,619,000,000 |
| عدد الحسابات النشطة | 1.78 مليون | 2.16 مليون |
| حسابات الإيداع المباشر النشطة | 440,000 | 520,000 |
| حجم الشراء | $2,904,000,000 | $3,553,000,000 |
مجالات التركيز الاستراتيجية
يتم دعم مهمة Green Dot من خلال مبادراتها الإستراتيجية، والتي تشمل:
- ابتكار: تطوير منتجات وخدمات جديدة تلبي الاحتياجات المتطورة للمستهلكين.
- إمكانية الوصول: ضمان وصول الخدمات المالية إلى السكان المحرومين.
- الشراكات: التعاون مع مختلف تجار التجزئة والمؤسسات المالية لتوسيع عروض الخدمات.
- مشاركة العملاء: تعزيز تجربة المستخدم من خلال التكنولوجيا ودعم العملاء.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من عام 2024، ركزت Green Dot على التطورات التالية:
- إطلاق ميزات جديدة للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول تهدف إلى تحسين تجربة المستخدم.
- توسيع الشراكات مع الشركات التي تقدم برامج العافية المالية للموظفين.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز معايير الأمن والامتثال.
الاستثمار وهيكل رأس المال
يسلط هيكل رأس مال Green Dot الضوء على استراتيجيتها المالية وثقة المستثمرين:
| مكون هيكل رأس المال | كمية |
|---|---|
| الأسهم العادية المعلقة | 53,751,000 سهم |
| رأس المال الإضافي المدفوع | $400,769,000 |
| الأرباح المحتجزة | $738,499,000 |
| الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة | ($207,077,000) |
خاتمة
يعكس بيان مهمة Green Dot Corporation التزامها بتقديم حلول مالية مبتكرة تمكن المستهلكين. ومن خلال المبادرات الإستراتيجية والتركيز على إمكانية الوصول، تهدف الشركة إلى تعزيز الرفاهية المالية لمستخدميها.
كيف تعمل شركة Green Dot (GDOT).
Overview العمليات
تعمل شركة Green Dot بشكل أساسي في قطاع التكنولوجيا المالية، وتقدم مجموعة من الخدمات المصرفية وخدمات الدفع. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات تشغيلية قدرها 1,268,852,000 دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في ذلك التاريخ، ارتفاعًا من 1,135,285,000 دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق.
توزيع الإيرادات
تقوم الشركة بتقسيم إيراداتها إلى ثلاث فئات رئيسية: خدمات المستهلك، وخدمات B2B، وخدمات تحويل الأموال. يلخص الجدول التالي إيرادات التشغيل حسب القطاع للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | الإيرادات التشغيلية (بالآلاف) |
|---|---|
| خدمات المستهلك | $ 287,634 |
| خدمات B2B | $ 739,436 |
| خدمات حركة الأموال | $ 198,329 |
| المجموع | $ 1,225,399 |
المقاييس الرئيسية
تشمل المقاييس التشغيلية الرئيسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| حجم الدولار الإجمالي | $ 3,983,000 | $ 4,619,000 | (13.8%) |
| عدد الحسابات النشطة | 1.78 مليون | 2.16 مليون | (17.6%) |
| حسابات الإيداع المباشر النشطة | 0.44 مليون | 0.52 مليون | (15.4%) |
| حجم الشراء | $ 2,904,000 | $ 3,553,000 | (18.3%) |
النفقات والربحية
وبلغ إجمالي المصاريف التشغيلية للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مبلغ 1,284,897,000 دولار أمريكي، مقارنة بـ 1,086,343,000 دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023، بنسبة زيادة قدرها 18%. يشمل توزيع نفقات التشغيل ما يلي:
- مصاريف المبيعات والتسويق: 167,948,000 دولار
- مصاريف التعويضات والمزايا: 189,967,000 دولار أمريكي
- مصاريف المعالجة: 631,789,000 دولار
- المصاريف العمومية والإدارية الأخرى: 295,193,000 دولار
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Green Dot عن خسارة صافية قدرها 31,805,000 دولار أمريكي، مقارنة بصافي دخل قدره 30,325,000 دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. الخسارة الأساسية والمخففة للسهم الواحد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان 0.60 دولار.
التدفق النقدي والأنشطة التمويلية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي النقد المقدم من الأنشطة التمويلية 576.9 مليون دولار أمريكي، ويرجع ذلك أساسًا إلى زيادة صافية في ودائع العملاء بقيمة 547.5 مليون دولار أمريكي. أصدرت الشركة سندات ممتازة غير مضمونة في سبتمبر 2024 بقيمة 45 مليون دولار أمريكي، بمعدل فائدة 8.75% سنويًا، تستحق في سبتمبر 2029.
هيكل رأس المال وحقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 932.245.000 دولار أمريكي. تعكس الميزانية العمومية زيادة في رأس المال الإضافي المدفوع إلى 400,769,000 دولار أمريكي من 375,980,000 دولار أمريكي في العام السابق.
الامتثال التنظيمي
تم تصنيف شركة Green Dot Corporation على أنها "ذات رأس مال جيد" بموجب المعايير التنظيمية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وحافظت الشركة على نسبة رافعة مالية من المستوى الأول تبلغ 15.6% وإجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 46.0%.
موقف السوق
تواصل Green Dot الاستفادة من مكانتها في مجال التكنولوجيا المالية، مع التركيز على توسيع عروض الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) وزيادة قاعدة عملائها عبر مختلف القطاعات. وتهدف المبادرات الإستراتيجية للشركة إلى تعزيز تقديم الخدمات وتحسين مشاركة العملاء، على الرغم من مواجهة التحديات الناجمة عن عوامل الاقتصاد الكلي والضغوط التنافسية.
كيف تجني شركة Green Dot (GDOT) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Green Dot إيرادات من خلال عدة قطاعات رئيسية، بما في ذلك في المقام الأول خدمات المستهلك، وخدمات B2B، وخدمات تحويل الأموال. كما بلغ إجمالي الإيرادات التشغيلية للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 1,268.9 مليون دولار، من 1,135.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
| شريحة | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) | الإيرادات للأشهر التسعة الأولى من 2024 (بالآلاف) | الإيرادات للشهر التاسع من عام 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| خدمات المستهلك | $98,046 | $118,204 | $295,278 | $387,128 |
| خدمات B2B | $276,402 | $199,206 | $769,658 | $551,150 |
| خدمات حركة الأموال | $31,854 | $32,089 | $187,967 | $180,304 |
| الشركات وغيرها | $(283) | $(928) | $3,095 | $3,496 |
| إجمالي الإيرادات | $406,019 | $348,571 | $1,255,998 | $1,122,078 |
قطاع خدمات المستهلك
يتضمن قطاع خدمات المستهلك الإيرادات الناتجة عن بطاقات الخصم المدفوعة مسبقًا والحسابات الجارية والخدمات ذات الصلة. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن القطاع عن إيرادات قدرها 295.3 مليون دولار، مما يعكس تراجعا 24% من العام السابق. تشمل المقاييس الرئيسية ما يلي:
- عدد الحسابات النشطة: 1.78 مليون (الربع الثالث 2024)
- حجم الدولار الإجمالي: 3,983 مليون دولار (الربع الثالث 2024)
- حجم الشراء: 2,904 مليون دولار (الربع الثالث 2024)
قطاع خدمات B2B
أظهر قطاع خدمات B2B نموًا، حيث بلغت إيراداته 769.7 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بزيادة قدرها 40% سنة بعد سنة. يتضمن هذا القطاع الإيرادات من شراكات الأعمال كخدمة (BaaS)، حيث توفر Green Dot الخدمات المصرفية للشركات الأخرى.
قطاع خدمات حركة الأموال
يشمل هذا القطاع خدمات المعالجة النقدية ومعالجة استرداد الضرائب وخدمات تحويل الأموال. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم إنشاؤها 188 مليون دولار في الإيرادات، بزيادة طفيفة عن العام السابق. والجدير بالذكر أن إيرادات التحويلات النقدية انخفضت بنسبة 1% خلال فترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
رسوم التبادل والمعاملات
تحصل Green Dot على إيرادات التبادل من رسوم المعاملات المفروضة على التجار عندما يستخدم العملاء بطاقاتهم. بلغت إيرادات التبادل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 148.9 مليون دولار، أسفل من 179 مليون دولار في العام السابق. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض الحسابات النشطة والتغيرات في أنماط الإنفاق الاستهلاكي.
دخل الفوائد
لقد كان صافي دخل الفوائد مصدرًا متزايدًا للإيرادات، حيث وصل إلى 43.5 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 29 مليون دولار في عام 2023. ويعود هذا النمو إلى زيادة الودائع النقدية وأسعار الفائدة المواتية.
مصاريف التشغيل
إجمالي نفقات التشغيل لـ Green Dot 1.284 مليار دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.086 مليار دولار في عام 2023. ويتضمن تفصيل هذه النفقات ما يلي:
- المبيعات والتسويق: 167.9 مليون دولار
- التعويضات والمزايا: 190 مليون دولار
- مصاريف المعالجة: 631.8 مليون دولار
- المصاريف الإدارية الأخرى: 295.2 مليون دولار
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
وسجلت الشركة صافي خسارة قدرها 31.8 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بصافي ربح قدره 30.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وكانت الخسارة الأساسية للسهم الواحد $(0.60) للتسعة أشهر من عام 2024، مقارنة بأرباح $0.58 في عام 2023.
ملخص المقاييس الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| حجم الدولار الإجمالي | 3,983 مليون دولار | 4,619 مليون دولار | 12,497 مليون دولار | 15,418 مليون دولار |
| الحسابات النشطة | 1.78 مليون | 2.16 مليون | لا يوجد | لا يوجد |
| حجم الشراء | 2,904 مليون دولار | 3,553 مليون دولار | 9,279 مليون دولار | 11,881 مليون دولار |
Green Dot Corporation (GDOT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Green Dot Corporation (GDOT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Green Dot Corporation (GDOT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Green Dot Corporation (GDOT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.