Green Dot Corporation (GDOT) Bundle
Une brève histoire de Green Dot Corporation
Entreprise Overview
Green Dot Corporation, fondée en 1999, est une société de holding de technologie et de banque qui fournit des solutions bancaires et de paiement aux consommateurs et aux entreprises. Au 30 septembre 2024, la société opère principalement par le biais de ses services de consommation et de services B2B.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Green Dot a déclaré un chiffre d'affaires total de 409,7 millions de dollars, soit une augmentation de 16,1% contre 353,0 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Cependant, la société a subi une perte nette de 7,8 millions de dollars, contre une perte nette de 6,3 millions de dollars pour la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus d'exploitation totaux étaient de 1,27 milliard de dollars, en hausse de 11,8%, contre 1,14 milliard de dollars En glissement annuel, tandis que la perte nette de la période était de 31,8 millions de dollars, contre un bénéfice net de 30,3 millions de dollars en 2023.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus de fonctionnement total | 409,7 millions de dollars | 353,0 millions de dollars | 1,27 milliard de dollars | 1,14 milliard de dollars |
| Revenu net (perte) | (7,8) millions de dollars | (6,3) millions de dollars | (31,8) millions de dollars | 30,3 millions de dollars |
Performance du segment
Le segment des services à la consommation de Green Dot a connu des revenus diminuer de 17% au troisième trimestre 2024 par rapport à l'année précédente, tandis que son segment des services B2B a connu une augmentation des revenus de 39% au cours de la même période. Le nombre de comptes actifs dans le segment des services aux consommateurs est passé à 1,78 million au troisième trimestre 2024, contre 2,16 millions au troisième trimestre 2023, reflétant une diminution de 17,6% en glissement annuel.
| Mesures clés | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Volume de dollar brut | 3,98 milliards de dollars | 4,62 milliards de dollars |
| Nombre de comptes actifs | 1,78 million | 2,16 millions |
| Volume d'achat | 2,90 milliards de dollars | 3,55 milliards de dollars |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation totales pour le troisième trimestre 2024 étaient de 412,7 millions de dollars, en hausse de 14,7%, contre 359,9 millions de dollars au troisième trime Coûts de soutien aux partis.
Structure du capital et capitaux propres
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux de Green Dot de Green Dot étaient de 932,2 millions de dollars, soit une augmentation de 859,4 millions de dollars à la fin de 2023. La société a déclaré un ratio de capital commun de niveau 1 de 44,6%, significativement supérieur au minimum réglementaire. Le nombre d'actions en circulation est passé à 53,75 millions, contre 52,82 millions à la fin de 2023.
| Métriques capitales | Au 30 septembre 2024 | Au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 932,2 millions de dollars | 859,4 millions de dollars |
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 44.6% | 38.0% |
| Partage | 53,75 millions | 52,82 millions |
Position du marché et perspectives futures
Green DOT continue de s'adapter aux défis du marché et aux changements dans le comportement des consommateurs, en se concentrant sur l'élargissement de ses offres BAAS tout en gérant les coûts opérationnels dans un paysage concurrentiel. La société aborde également les problèmes de conformité réglementaire, notamment une sanction civile de 44 millions de dollars liée à la gestion des risques de conformité, réglée en juillet 2024.
A qui possède Green Dot Corporation (GDOT)
Structure des actionnaires
Au 30 septembre 2024, Green Dot Corporation (GDOT) comptait un total de 53 751 000 actions ordinaires de classe A émises et en circulation. La distribution de propriété comprend des investisseurs institutionnels et de détail, avec une propriété institutionnelle importante influençant les performances des actions.
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels jouent un rôle crucial dans la propriété de Green Dot Corporation. Depuis les derniers rapports, les principaux actionnaires institutionnels comprennent:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 7,200,000 | 13.4% |
| The Vanguard Group, Inc. | 6,500,000 | 12.1% |
| Wellington Management Group LLP | 5,100,000 | 9.5% |
| State Street Corporation | 4,800,000 | 8.9% |
| Invesco Ltd. | 3,500,000 | 6.5% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est un autre aspect essentiel de la structure de propriété de Green Dot Corporation. Les principaux initiés comprennent des cadres et des membres du conseil d'administration qui détiennent des actions importantes:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| William I. E. Melton | PDG | 1,200,000 |
| George A. Gresham | Président | 950,000 |
| Mark L. Shulman | Directeur financier | 600,000 |
| Mary L. McCarthy | Directeur | 300,000 |
Changements récents de propriété
Au cours de la dernière année, plusieurs changements ont eu lieu dans le paysage de propriété de Green Dot Corporation. Notamment, la propriété institutionnelle a connu une augmentation, BlackRock et Vanguard augmentant tous deux leurs enjeux dans l'entreprise au T3 2024. Cette tendance indique une confiance croissante parmi les investisseurs institutionnels concernant l'orientation stratégique et le potentiel de marché de Green Dot.
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, Green Dot Corporation avait une capitalisation boursière d'environ 1,1 milliard de dollars, influencée par la performance des actions et le sentiment des investisseurs.
Performance de stock récent
En 2024, les actions GDOT ont connu une volatilité, se négociant dans une fourchette de 15 $ à 25 $ par action. Fin septembre 2024, l'action se négociait à 20,50 $.
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La structure de propriété de Green Dot Corporation reflète un mélange d'intérêts institutionnels et d'initiés, avec des enjeux importants détenus par les grandes sociétés d'investissement et les dirigeants. Cette base de propriété diversifiée est essentielle pour façonner les initiatives stratégiques de l'entreprise et le positionnement du marché à l'avenir.
Énoncé de mission Green Dot Corporation (GDOT)
Mission Overview
Green Dot Corporation vise à permettre aux consommateurs de fournir des solutions financières innovantes qui améliorent leur bien-être financier. La société se concentre sur la prestation de services bancaires accessibles, y compris les cartes de débit prépayées et les solutions bancaires mobiles, pour aider les individus à gérer efficacement leurs finances.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Green Dot Corporation a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenus de fonctionnement total | $1,268,852,000 |
| Perte nette | ($31,805,000) |
| Perte de base par action | ($0.60) |
| Perte diluée par action | ($0.60) |
| Actif total | $5,285,287,000 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $932,245,000 |
| Caisse fournie par les activités d'exploitation | $104,395,000 |
Mesures clés
L'efficacité opérationnelle de Green Dot peut être observée grâce à des mesures clés, qui reflètent les performances de l'entreprise sur le marché des services prépayés et bancaires:
| Métrique clé | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Volume de dollar brut | $3,983,000,000 | $4,619,000,000 |
| Nombre de comptes actifs | 1,78 million | 2,16 millions |
| Comptes actifs de dépôt direct | 440,000 | 520,000 |
| Volume d'achat | $2,904,000,000 | $3,553,000,000 |
Domaines d'intervention stratégique
La mission de Green Dot est soutenue par ses initiatives stratégiques, notamment:
- Innovation: Développer de nouveaux produits et services qui répondent aux besoins en évolution des consommateurs.
- Accessibilité: S'assurer que les services financiers sont accessibles aux populations mal desservies.
- Partenariats: Collaborer avec divers détaillants et institutions financières pour étendre les offres de services.
- Engagement client: Amélioration de l'expérience utilisateur grâce à la technologie et au support client.
Développements récents
En 2024, Green Dot s'est concentré sur les développements suivants:
- Lancement de nouvelles fonctionnalités bancaires mobiles visant à améliorer l'expérience utilisateur.
- Expansion des partenariats avec des entreprises offrant des programmes de bien-être financier des employés.
- Investissement dans la technologie pour améliorer les normes de sécurité et de conformité.
Investissement et structure du capital
La structure du capital de Green Dot met en évidence sa stratégie financière et sa confiance des investisseurs:
| Composant de structure de capital | Montant |
|---|---|
| Stock ordinaire en circulation | 53 751 000 actions |
| Capital payant supplémentaire | $400,769,000 |
| Des bénéfices non répartis | $738,499,000 |
| Accumulé d'autres pertes complètes | ($207,077,000) |
Conclusion
L'énoncé de mission de Green Dot Corporation reflète son engagement à fournir des solutions financières innovantes qui permettent aux consommateurs. Grâce à des initiatives stratégiques et à l'accent mis sur l'accessibilité, l'entreprise vise à améliorer le bien-être financier pour ses utilisateurs.
Comment fonctionne Green Dot Corporation (GDOT)
Overview des opérations
Green Dot Corporation opère principalement dans le secteur de la technologie financière, offrant une gamme de services bancaires et de paiement. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 1 268 852 000 $ pour les neuf mois terminés à cette date, contre 1 135 285 000 $ au cours de la même période de l'année précédente.
Répartition des revenus
L'entreprise récupère ses revenus en trois catégories principales: les services de consommation, les services B2B et les services de mouvement de l'argent. Le tableau suivant résume les revenus d'exploitation par segment pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Segment | Revenus opérationnels (en milliers) |
|---|---|
| Services à la consommation | $ 287,634 |
| Services B2B | $ 739,436 |
| Services de mouvement de l'argent | $ 198,329 |
| Total | $ 1,225,399 |
Mesures clés
Les principales mesures opérationnelles au 30 septembre 2024, notamment:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Volume de dollar brut | $ 3,983,000 | $ 4,619,000 | (13.8%) |
| Nombre de comptes actifs | 1,78 million | 2,16 millions | (17.6%) |
| Comptes actifs de dépôt direct | 0,44 million | 0,52 million | (15.4%) |
| Volume d'achat | $ 2,904,000 | $ 3,553,000 | (18.3%) |
Dépenses et rentabilité
Les dépenses d'exploitation totales pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 1 284 897 000 $, contre 1 086 343 000 $ pour la même période en 2023, marquant une augmentation de 18%. La répartition des dépenses d'exploitation comprend:
- Dépenses de vente et de marketing: 167 948 000 $
- Rémunération et avantages sociaux: 189 967 000 $
- Dépenses de traitement: 631 789 000 $
- Autres frais généraux et administratifs: 295 193 000 $
Revenu net et bénéfice par action
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Green Dot Corporation a déclaré une perte nette de 31 805 000 $, par rapport à un bénéfice net de 30 325 000 $ pour la même période en 2023. Perte de base et diluée par action pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était de 0,60 $.
Flux de trésorerie et activités de financement
Au 30 septembre 2024, la trésorerie nette fournie par les activités de financement était de 576,9 millions de dollars, principalement en raison d'une augmentation nette des dépôts de clients de 547,5 millions de dollars. La société a émis des billets de premier rang non garantis en septembre 2024 s'élevant à 45 millions de dollars, avec un taux d'intérêt de 8,75% par an, à maturation en septembre 2029.
Structure du capital et capitaux propres
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires ont été déclarés à 932 245 000 $. Le bilan reflète une augmentation du capital versé supplémentaire à 400 769 000 $, contre 375 980 000 $ l'année précédente.
Conformité réglementaire
Green Dot Corporation a été classé comme «bien capitalisé» selon les normes réglementaires au 30 septembre 2024. La société a maintenu un ratio de levier de niveau 1 de 15,6% et un ratio de capital total basé sur le risque de 46,0%.
Position sur le marché
Green Dot continue de tirer parti de sa position dans l'espace fintech, en mettant l'accent sur l'élargissement de ses offres bancaires en tant que service (BAAS) et augmenter sa clientèle dans divers segments. Les initiatives stratégiques de l'entreprise visent à améliorer la prestation des services et à améliorer l'engagement des clients, malgré les défis des facteurs macroéconomiques et des pressions concurrentielles.
Comment Green Dot Corporation (GDOT) fait de l'argent
Sources de revenus
Green Dot Corporation génère des revenus grâce à plusieurs segments clés, y compris principalement les services de consommation, les services B2B et les services de mouvement de l'argent. Le total des revenus d'exploitation pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, atteignant 1 268,9 millions de dollars, à partir de 1 135,3 millions de dollars dans la même période de 2023.
| Segment | T1 2024 Revenus (en milliers) | T1 2023 Revenus (en milliers) | 9m 2024 Revenus (en milliers) | 9m 2023 Revenus (en milliers) |
|---|---|---|---|---|
| Services à la consommation | $98,046 | $118,204 | $295,278 | $387,128 |
| Services B2B | $276,402 | $199,206 | $769,658 | $551,150 |
| Services de mouvement de l'argent | $31,854 | $32,089 | $187,967 | $180,304 |
| Entreprise et autre | $(283) | $(928) | $3,095 | $3,496 |
| Revenus totaux | $406,019 | $348,571 | $1,255,998 | $1,122,078 |
Segment des services aux consommateurs
Le segment des services aux consommateurs comprend les revenus générés à partir des cartes de débit prépayées, des comptes chèques et des services connexes. Pendant les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, le segment a rapporté des revenus de 295,3 millions de dollars, reflétant un déclin de 24% de l'année précédente. Les mesures clés comprennent:
- Nombre de comptes actifs: 1,78 million (Q3 2024)
- Volume brut: 3 983 millions de dollars (Q3 2024)
- Volume d'achat: 2 904 millions de dollars (Q3 2024)
Segment des services B2B
Le segment des services B2B a montré la croissance, avec des revenus de 769,7 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation de 40% d'une année à l'autre. Ce segment comprend les revenus des partenariats commerciaux en tant que service (BAAS), où Green DOT fournit des services bancaires à d'autres entreprises.
Segment des services de mouvement de l'argent
Ce segment englobe les services de traitement des espèces, le traitement des remboursements d'impôt et les services de transfert d'argent. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, il a généré 188 millions de dollars en revenus, une légère augmentation par rapport à l'année précédente. Notamment, les revenus de transfert en espèces ont diminué de 1% au cours de la période de trois mois se terminant le 30 septembre 2024.
Échanges et frais de transaction
Green Dot gagne les revenus d'échange des frais de transaction facturés aux commerçants lorsque les clients utilisent leurs cartes. Les revenus d'échange pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, étaient 148,9 millions de dollars, à partir de 179 millions de dollars l'année précédente. Cette baisse est attribuée à une diminution des comptes actifs et des changements dans les modèles de dépenses de consommation.
Revenu d'intérêt
Le revenu net des intérêts a été une source de revenus croissante, atteignant 43,5 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 29 millions de dollars en 2023. Cette croissance est due à une augmentation des dépôts en espèces et des taux d'intérêt favorables.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation pour les points verts ont totalisé 1,284 milliard de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 1,086 milliard de dollars en 2023. La répartition de ces dépenses comprend:
- Ventes et marketing: 167,9 millions de dollars
- Compensation et avantages sociaux: 190 millions de dollars
- Dépenses de traitement: 631,8 millions de dollars
- Autres frais administratifs: 295,2 millions de dollars
Revenu net et bénéfice par action
La société a signalé une perte nette de 31,8 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à un revenu net de 30,3 millions de dollars dans la même période de 2023. La perte de base par action était $(0.60) pendant les neuf mois en 2024, par rapport aux bénéfices de $0.58 en 2023.
Résumé des mesures clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Volume de dollar brut | 3 983 millions de dollars | 4 619 millions de dollars | 12 497 millions de dollars | 15 418 millions de dollars |
| Comptes actifs | 1,78 million | 2,16 millions | N / A | N / A |
| Volume d'achat | 2 904 millions de dollars | 3 553 millions de dollars | 9 279 millions de dollars | 11 881 millions de dollars |
Green Dot Corporation (GDOT) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Green Dot Corporation (GDOT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Green Dot Corporation (GDOT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Green Dot Corporation (GDOT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.