Green Dot Corporation (GDOT) Bundle
Eine kurze Geschichte der Green Dot Corporation
Unternehmen Overview
Die 1999 gegründete Green Dot Corporation ist eine Finanztechnologie- und Bankholdinggesellschaft, die Bank- und Zahlungslösungen für Verbraucher und Unternehmen anbietet. Zum 30. September 2024 arbeitet das Unternehmen hauptsächlich über seine Verbraucherdienste und B2B -Dienstleistungen.
Finanzielle Leistung
In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldete Green DOT einen Gesamtbetriebsumsatz von 409,7 Mio. USD, ein Anstieg von 16,1% gegenüber 353,0 Mio. USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Das Unternehmen verzeichnete jedoch einen Nettoverlust von 7,8 Mio. USD gegenüber einem Nettoverlust von 6,3 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrugen die Gesamteinnahmen von 1,27 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 11,8% gegenüber 1,14 Milliarden US Der Nettoverlust für den Zeitraum von Jahr zu Jahr betrug 31,8 Mio. USD gegenüber einem Nettoergebnis von 30,3 Mio. USD im Jahr 2023.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtbetriebserlöse | 409,7 Millionen US -Dollar | 353,0 Millionen US -Dollar | 1,27 Milliarden US -Dollar | 1,14 Milliarden US -Dollar |
| Nettoerträge (Verlust) | $ (7,8) Millionen | $ (6,3) Millionen | $ (31,8) Millionen | 30,3 Millionen US -Dollar |
Segmentleistung
Das Segment Consumer Services von Green DOT verzeichnete im dritten Quartal um 17% um 17% gegenüber dem Vorjahr um 17%, während das Segment B2B Services im gleichen Zeitraum einen Umsatzstieg von 39% verzeichnete. Die Anzahl der aktiven Konten im Segment Consumer Services setzte sich im dritten Quartal von 2,16 Mio. im dritten Quartal 2023 auf 1,78 Mio. im dritten Quartal zurück, was einem Rückgang von 17,6% gegenüber dem Vorjahr zurückzuführen ist.
| Schlüsselkennzahlen | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Brutto -Dollar -Volumen | 3,98 Milliarden US -Dollar | 4,62 Milliarden US -Dollar |
| Anzahl der aktiven Konten | 1,78 Millionen | 2,16 Millionen |
| Kaufvolumen | 2,90 Milliarden US -Dollar | 3,55 Milliarden US -Dollar |
Betriebskosten
Die Gesamtbetriebskosten für den ersten Quartal 2024 betrugen 412,7 Mio. USD, ein Anstieg von 14,7% gegenüber 359,9 Mio. USD im ersten Quartal 2023. Die Erhöhung der Ausgaben wurde hauptsächlich auf höhere Bearbeitungskosten im Zusammenhang mit dem Wachstum der BAAS-Kontoprogramme sowie durch erhöhte Ausgleichs- und Leistungsaufwendungen aufgrund von Drittemittel zurückzuführen Parteiunterstützungskosten.
Kapitalstruktur und Eigenkapital
Zum 30. September 2024 betrug der Gesamtkapital der Aktionäre von Green Dot 932,2 Mio. USD, ein Anstieg von 859,4 Mio. USD bis Ende 2023. Das Unternehmen meldete eine gemeinsame Aktienquote von 44,6%, was deutlich über dem regulatorischen Minimum liegt. Die Zahl der ausstehenden Aktien stieg von 52,82 Mio. bis Ende 2023 auf 53,75 Millionen.
| Kapitalmetriken | Ab dem 30. September 2024 | Zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital der Aktionäre | 932,2 Millionen US -Dollar | 859,4 Millionen US -Dollar |
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 44.6% | 38.0% |
| Aktien hervorragend | 53,75 Millionen | 52,82 Millionen |
Marktposition und zukünftige Aussichten
Green Dot passt weiterhin an die Marktherausforderungen und -veränderungen im Verbraucherverhalten an und konzentriert sich auf die Erweiterung der BAAS -Angebote und die Verwaltung der betrieblichen Kosten in einer wettbewerbsfähigen Landschaft. Das Unternehmen befasst sich auch mit Fragen der Einhaltung von Vorschriften, einschließlich einer Zivilstrafe in Höhe von 44 Mio. USD im Zusammenhang mit dem Compliance -Risikomanagement, das im Juli 2024 beigelegt wurde.
A Who gehört Green Dot Corporation (GDOT)
Aktionärsstruktur
Zum 30. September 2024 hatte die Green Dot Corporation (GDOT) insgesamt 53.751.000 Aktien der Stammaktien der Klasse A, die ausgestellt und ausstehend waren. Die Eigentümerverteilung umfasst sowohl institutionelle als auch Einzelhandelsinvestoren, wobei ein erheblicher institutioneller Eigentum die Aktienleistung beeinflusst.
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Investoren spielen eine entscheidende Rolle für den Besitz der Green Dot Corporation. Zu den jüngsten Berichten gehören wichtige institutionelle Aktionäre:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 7,200,000 | 13.4% |
| The Vanguard Group, Inc. | 6,500,000 | 12.1% |
| Wellington Management Group LLP | 5,100,000 | 9.5% |
| State Street Corporation | 4,800,000 | 8.9% |
| Invesco Ltd. | 3,500,000 | 6.5% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer ist ein weiterer kritischer Aspekt der Eigentümerstruktur der Green Dot Corporation. Zu den wichtigsten Insidern gehören Führungskräfte und Vorstandsmitglieder, die bedeutende Anteile besitzen:
| Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| William I. E. Melton | CEO | 1,200,000 |
| George A. Gresham | Vorsitzende | 950,000 |
| Mark L. Shulman | CFO | 600,000 |
| Mary L. McCarthy | Direktor | 300,000 |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im vergangenen Jahr sind in der Eigentümerlandschaft der Green Dot Corporation mehrere Änderungen stattgefunden. Bemerkenswerterweise hat der institutionelle Eigentum zu einer Zunahme von BlackRock und Vanguard teilgenommen, die beide ihre Anteile an dem Unternehmen zum ersten Quartal 2024 erhöht. Dieser Trend zeigt ein wachsendes Vertrauen der institutionellen Anleger in Bezug auf die strategische Ausrichtung und das Marktpotential von Green Dot.
Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 hatte die Green Dot Corporation eine Marktkapitalisierung von rund 1,1 Milliarden US -Dollar, die von der Aktienleistung und der Anlegerstimmung beeinflusst wurde.
Aktuelle Aktienleistung
Im Jahr 2024 erlebte GDOT -Aktien Volatilität und handelte sich innerhalb eines Bereichs von 15 bis 25 USD pro Aktie. Ende September 2024 wurde die Aktie mit 20,50 USD gehandelt.
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerstruktur der Green Dot Corporation spiegelt eine Mischung aus institutionellen und Insiderinteressen wider, wobei wichtige Beteiligungen von großen Investmentunternehmen und Führungskräften gehalten werden. Diese vielfältige Eigentümerbasis ist entscheidend für die Gestaltung der strategischen Initiativen des Unternehmens und die Marktpositionierung in Zukunft.
Green Dot Corporation (GDOT) Leitbild
Mission Overview
Die Green Dot Corporation strebt die Verbraucher an, indem sie innovative finanzielle Lösungen bereitstellt, die ihr finanzielles Wohlbefinden verbessern. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung von zugänglichen Bankdiensten, einschließlich Prepaid -Debitkarten und Mobile Banking -Lösungen, um Einzelpersonen dabei zu helfen, ihre Finanzen effektiv zu verwalten.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete die Green Dot Corporation die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtbetriebserlöse | $1,268,852,000 |
| Nettoverlust | ($31,805,000) |
| Grundverlust pro Aktie | ($0.60) |
| Verwässerter Verlust pro Aktie | ($0.60) |
| Gesamtvermögen | $5,285,287,000 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $932,245,000 |
| Bargeld durch Betriebsaktivitäten zur Verfügung gestellt | $104,395,000 |
Schlüsselkennzahlen
Die betriebliche Wirksamkeit von Green Dot kann durch wichtige Metriken beobachtet werden, die die Leistung des Unternehmens auf dem Markt für Prepaid- und Bankdienstleistungen widerspiegeln:
| Schlüsselmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Brutto -Dollar -Volumen | $3,983,000,000 | $4,619,000,000 |
| Anzahl der aktiven Konten | 1,78 Millionen | 2,16 Millionen |
| Direkte Einzahlungskonten | 440,000 | 520,000 |
| Kaufvolumen | $2,904,000,000 | $3,553,000,000 |
Strategische Fokusbereiche
Die Mission von Green Dot wird durch seine strategischen Initiativen unterstützt, darunter:
- Innovation: Entwicklung neuer Produkte und Dienstleistungen, die den sich entwickelnden Bedürfnissen der Verbraucher gerecht werden.
- Zugänglichkeit: Sicherstellen, dass Finanzdienstleistungen für unterversorgte Bevölkerungsgruppen zugänglich sind.
- Partnerschaften: Zusammenarbeit mit verschiedenen Einzelhändlern und Finanzinstituten zur Erweiterung von Serviceangeboten.
- Kundenbindung: Verbesserung der Benutzererfahrung durch Technologie und Kundenbetreuung.
Jüngste Entwicklungen
Ab 2024 hat sich Green Dot auf die folgenden Entwicklungen konzentriert:
- Start neuer Mobile Banking -Funktionen, die auf die Verbesserung der Benutzererfahrung abzielen.
- Erweiterung von Partnerschaften mit Unternehmen, die Mitarbeiter finanzielle Wellnessprogramme anbieten.
- Investition in Technologie zur Verbesserung der Sicherheits- und Compliance -Standards.
Investitions- und Kapitalstruktur
Die Kapitalstruktur von Green Dot unterstreicht die finanzielle Strategie und das Vertrauen der Anleger:
| Kapitalstrukturkomponente | Menge |
|---|---|
| Stammaktien ausstehend | 53.751.000 Aktien |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | $400,769,000 |
| Gewinnrücklagen | $738,499,000 |
| Angesammelte andere umfassende Verluste | ($207,077,000) |
Abschluss
Das Leitbild der Green Dot Corporation spiegelt sein Engagement für die Bereitstellung innovativer finanzieller Lösungen wider, die Verbraucher befähigen. Durch strategische Initiativen und einen Fokus auf Zugänglichkeit möchte das Unternehmen das finanzielle Wohlbefinden für seine Benutzer verbessern.
Wie Green Dot Corporation (GDOT) funktioniert
Overview von Operationen
Die Green Dot Corporation tätigt hauptsächlich im Finanztechnologiesektor und bietet eine Reihe von Bank- und Zahlungsdienstleistungen an. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen für die neun Monate zu diesem Zeitpunkt einen Gesamtbetriebsumsatz in Höhe von 1.268.852.000 USD, gegenüber 1.135.285.000 USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres.
Umsatzbaus
Das Unternehmen unterteilt seine Einnahmen in drei Hauptkategorien: Verbraucherdienste, B2B -Dienstleistungen und Geldbewegungsdienste. Die folgende Tabelle fasst die Betriebseinnahmen nach Segment für die neun Monate zum 30. September 2024 zusammen:
| Segment | Betriebsumsatz (in Tausenden) |
|---|---|
| Verbraucherdienste | $ 287,634 |
| B2B -Dienste | $ 739,436 |
| Geldbewegungsdienste | $ 198,329 |
| Gesamt | $ 1,225,399 |
Schlüsselkennzahlen
Zu den wichtigsten operativen Metriken zum 30. September 2024 gehören::
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Brutto -Dollar -Volumen | $ 3,983,000 | $ 4,619,000 | (13.8%) |
| Anzahl der aktiven Konten | 1,78 Millionen | 2,16 Millionen | (17.6%) |
| Direkte Einzahlungskonten | 0,44 Millionen | 0,52 Millionen | (15.4%) |
| Kaufvolumen | $ 2,904,000 | $ 3,553,000 | (18.3%) |
Ausgaben und Rentabilität
Die Gesamtbetriebskosten für die neun Monate am 30. September 2024 betrugen 1.284.897.000 USD, verglichen mit 1.086.343.000 USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was eine Steigerung von 18%markiert. Die Aufschlüsselung der Betriebskosten umfasst:
- Verkaufs- und Marketingkosten: 167.948.000 USD
- Entschädigungs- und Leistungskosten: 189.967.000 USD
- Bearbeitungskosten: 631.789.000 USD
- Andere allgemeine und administrative Ausgaben: 295.193.000 USD
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete die Green Dot Corporation einen Nettoverlust von 31.805.000 USD gegenüber einem Nettoergebnis von 30.325.000 USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Basis und verwässerter Verlust pro Aktie für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, ( war 0,60 $.
Cashflow- und Finanzierungsaktivitäten
Zum 30. September 2024 betrug das durch Finanzierungsaktivitäten bereitgestellte Nettogeld 576,9 Mio. USD, hauptsächlich aufgrund einer Nettoerhöhung der Kundeneinlagen von 547,5 Mio. USD. Das Unternehmen gab im September 2024 vorrangige ungesicherte Schuldverschreibungen in Höhe von 45 Mio. USD mit einem Zinssatz von 8,75% pro Jahr im September 2029 aus.
Kapitalstruktur und Aktionäre Eigenkapital
Zum 30. September 2024 wurde das Eigenkapital der Aktionäre bei 932.245.000 USD gemeldet. Die Bilanz spiegelt eine Erhöhung des zusätzlichen eingezahlten Kapitals auf 400.769.000 USD von 375.980.000 USD im Vorjahr wider.
Vorschriftenregulierung
Die Green Dot Corporation wurde ab dem 30. September 2024 als "gut aktiviert" eingestuft. Das Unternehmen hielt eine Stufe-1-Hebelquote von 15,6% und eine risikobasierte Kapitalquote von 46,0% bei.
Marktposition
Green Dot nutzt seine Position im Fintech-Bereich weiterhin, wobei der Schwerpunkt auf der Erweiterung der Angebote für Bankgeschäftsbanken (BAAS) und der Erhöhung des Kundenstamms in verschiedenen Segmenten (BAAS) liegt. Die strategischen Initiativen des Unternehmens zielen darauf ab, die Servicebereitstellung zu verbessern und das Kundenbindung zu verbessern, obwohl sie durch makroökonomische Faktoren und Wettbewerbsdruck vor Herausforderungen stehen.
Wie Green Dot Corporation (GDOT) Geld verdient
Einnahmequellen
Die Green Dot Corporation erzielt Einnahmen in mehreren wichtigen Segmenten, in erster Linie, einschließlich Verbraucherdiensten, B2B -Dienstleistungen und Geldbewegungsdiensten. Die Gesamteinnahmen der Gesamteinnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, erreichten 1.268,9 Millionen US -Dollar, hoch von 1.135,3 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023.
| Segment | Q3 2024 Einnahmen (in Tausenden) | Q3 2023 Einnahmen (in Tausenden) | 9m 2024 Einnahmen (in Tausenden) | 9m 2023 Einnahmen (in Tausenden) |
|---|---|---|---|---|
| Verbraucherdienste | $98,046 | $118,204 | $295,278 | $387,128 |
| B2B -Dienste | $276,402 | $199,206 | $769,658 | $551,150 |
| Geldbewegungsdienste | $31,854 | $32,089 | $187,967 | $180,304 |
| Unternehmen und andere | $(283) | $(928) | $3,095 | $3,496 |
| Gesamtumsatz | $406,019 | $348,571 | $1,255,998 | $1,122,078 |
Consumer Services -Segment
Das Segment Consumer Services umfasst Einnahmen, die aus Prepaid -Debitkarten, Girokonten und zugehörigen Diensten erzielt werden. In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 meldete das Segment Einnahmen von 295,3 Millionen US -Dollareinen Niedergang von widerspiegeln 24% aus dem Vorjahr. Zu den wichtigsten Metriken gehören:
- Anzahl der aktiven Konten: 1,78 Millionen (Q3 2024)
- Brutto -Dollar -Volumen: 3.983 Millionen US -Dollar (Q3 2024)
- Kaufvolumen: 2.904 Millionen US -Dollar (Q3 2024)
B2B Services -Segment
Das Segment B2B Services hat ein Wachstum mit den Einnahmen von einem Umsatz gezeigt 769,7 Millionen US -Dollar Für die neun Monate am 30. September 2024, eine Erhöhung von 40% Jahr-über-Jahr. Dieses Segment umfasst Einnahmen aus Business as a Service (BAAS) -Partnerschaften, bei denen Green Dot Bankdienstleistungen für andere Unternehmen anbietet.
Geldbewegungsdienstesegment
Dieses Segment umfasst Bargeldverarbeitungsdienste, Steuerrückerstattungsverarbeitung und Geldtransferdienste. Für die neun Monate zum 30. September 2024 wurde es generiert 188 Millionen Dollar im Umsatz, ein geringfügiger Anstieg gegenüber dem Vorjahr. Insbesondere die Einnahmen der Barübertragung verringerten sich um 1% während des dreimonatigen Zeitraums bis zum 30. September 2024.
Austausch- und Transaktionsgebühren
Green Dot erzielt den Austauschumsatz aus Transaktionsgebühren an Händler, wenn Kunden ihre Karten verwenden. Der Austauschumsatz für die neun Monate am 30. September 2024 war 148,9 Millionen US -Dollar, unten von 179 Millionen Dollar im Vorjahr. Dieser Rückgang wird auf einen Rückgang der aktiven Konten und Änderungen der Verbraucherausgabenmuster zurückgeführt.
Zinserträge
Nettozinserträge waren eine wachsende Einnahmequelle, die erreicht wurde 43,5 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 29 Millionen Dollar 2023. Dieses Wachstum ist auf erhöhte Bareinlagen und günstige Zinssätze zurückzuführen.
Betriebskosten
Betriebskosten für grüne Punkte insgesamt 1,284 Milliarden US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu $ 1,086 Milliarden Im Jahr 2023 umfasst die Aufschlüsselung dieser Ausgaben:
- Vertrieb und Marketing: 167,9 Millionen US -Dollar
- Entschädigung und Leistungen: 190 Millionen Dollar
- Bearbeitungskosten: 631,8 Millionen US -Dollar
- Andere Verwaltungskosten: 295,2 Millionen US -Dollar
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
Das Unternehmen meldete einen Nettoverlust von 31,8 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu einem Nettoeinkommen von 30,3 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Grundlegender Verlust pro Aktie war $(0.60) für die neun Monate im Jahr 2024 im Vergleich zu Einnahmen von $0.58 im Jahr 2023.
Kennzeichen Zusammenfassung
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Brutto -Dollar -Volumen | 3.983 Millionen US -Dollar | 4.619 Millionen US -Dollar | 12.497 Millionen US -Dollar | 15.418 Millionen US -Dollar |
| Aktive Konten | 1,78 Millionen | 2,16 Millionen | N / A | N / A |
| Kaufvolumen | 2.904 Millionen US -Dollar | 3.553 Millionen US -Dollar | 9.279 Millionen US -Dollar | 11.881 Millionen US -Dollar |
Green Dot Corporation (GDOT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Green Dot Corporation (GDOT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Green Dot Corporation (GDOT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Green Dot Corporation (GDOT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.