Green Dot Corporation (GDOT) Bundle
Uma breve história da Green Dot Corporation
Empresa Overview
A Green Dot Corporation, fundada em 1999, é uma empresa de tecnologia financeira e bancária que fornece soluções bancárias e de pagamento para consumidores e empresas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa opera principalmente por meio de seus serviços de consumo e segmentos de serviços B2B.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Green Dot relatou receitas operacionais totais de US $ 409,7 milhões, um aumento de 16,1% em comparação com US $ 353,0 milhões no mesmo período do ano anterior. No entanto, a empresa sofreu uma perda líquida de US $ 7,8 milhões, em comparação com uma perda líquida de US $ 6,3 milhões no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita operacional total foi de US $ 1,27 bilhão, um aumento de 11,8% de US $ 1,14 bilhão Ano a ano, enquanto o prejuízo líquido para o período foi de US $ 31,8 milhões, em comparação com um lucro líquido de US $ 30,3 milhões em 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita operacional total | US $ 409,7 milhões | US $ 353,0 milhões | US $ 1,27 bilhão | US $ 1,14 bilhão |
| Receita líquida (perda) | US $ 7,8 milhões | US $ 6,3 milhões | $ (31,8) milhões | US $ 30,3 milhões |
Desempenho do segmento
O segmento de serviços de consumo da Green Dot viu a receita diminuir em 17% no terceiro trimestre de 2024 em comparação com o ano anterior, enquanto seu segmento de serviços B2B sofreu um aumento de receita de 39% durante o mesmo período. O número de contas ativas no segmento de serviços de consumo diminuiu para 1,78 milhão no terceiro trimestre de 2024 de 2,16 milhões no terceiro trimestre de 2023, refletindo uma diminuição de 17,6% ano a ano.
| Métricas -chave | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Volume bruto do dólar | US $ 3,98 bilhões | US $ 4,62 bilhões |
| Número de contas ativas | 1,78 milhão | 2,16 milhões |
| Volume de compra | US $ 2,90 bilhões | US $ 3,55 bilhões |
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais para o terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 412,7 milhões, um aumento de 14,7%, ante US $ 359,9 milhões no terceiro trimestre de 2023. O aumento das despesas foi impulsionado principalmente por despesas de processamento mais altas associadas ao crescimento em programas de conta BAAs, juntamente com o aumento das despesas de remuneração e benefícios devido a terceiros- Custos de apoio à parte.
Estrutura de capital e equidade
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido total dos acionistas da Green Dot foi de US $ 932,2 milhões, um aumento de US $ 859,4 milhões no final de 2023. A Companhia relatou uma taxa de capital de nível 1 comum de 44,6%, significativamente acima do mínimo regulatório. O número de ações em circulação aumentou para 53,75 milhões, ante 52,82 milhões no final de 2023.
| Métricas de capital | Em 30 de setembro de 2024 | Em 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 932,2 milhões | US $ 859,4 milhões |
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 44.6% | 38.0% |
| Ações em circulação | 53,75 milhões | 52,82 milhões |
Posição de mercado e perspectiva futura
O Green Dot continua a se adaptar aos desafios do mercado e mudanças no comportamento do consumidor, concentrando -se em expandir suas ofertas de BAAs, gerenciando os custos operacionais em meio a um cenário competitivo. A empresa também está abordando questões de conformidade regulatória, incluindo uma penalidade civil de US $ 44 milhões relacionada ao gerenciamento de riscos de conformidade, que foi liquidado em julho de 2024.
Um dono da Green Dot Corporation (GDOT)
Estrutura dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Green Dot Corporation (GDOT) tinha um total de 53.751.000 ações ordinárias de classe A emitidas e pendentes. A distribuição de propriedade inclui investidores institucionais e de varejo, com propriedade institucional significativa influenciando o desempenho das ações.
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel crucial na propriedade da Green Dot Corporation. A partir dos relatórios mais recentes, os principais acionistas institucionais incluem:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 7,200,000 | 13.4% |
| O Vanguard Group, Inc. | 6,500,000 | 12.1% |
| Wellington Management Group LLP | 5,100,000 | 9.5% |
| State Street Corporation | 4,800,000 | 8.9% |
| Invesco Ltd. | 3,500,000 | 6.5% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é outro aspecto crítico da estrutura de propriedade da Green Dot Corporation. Os principais insiders incluem executivos e membros do conselho que possuem ações significativas:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| William I. E. Melton | CEO | 1,200,000 |
| George A. Gresham | Presidente | 950,000 |
| Mark L. Shulman | Diretor Financeiro | 600,000 |
| Mary L. McCarthy | Diretor | 300,000 |
Mudanças recentes na propriedade
No ano passado, várias mudanças ocorreram no cenário de propriedade da Green Dot Corporation. Notavelmente, a propriedade institucional viu um aumento, com o BlackRock e o Vanguard aumentando suas apostas na empresa a partir do terceiro trimestre de 2024. Essa tendência indica uma crescente confiança entre os investidores institucionais sobre a direção estratégica e o potencial de mercado do Green Dot.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a Green Dot Corporation teve uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 1,1 bilhão, influenciada pelo desempenho das ações e pelo sentimento dos investidores.
Desempenho recente de ações
Em 2024, as ações da GDOT sofreram volatilidade, negociando dentro de um intervalo de US $ 15 a US $ 25 por ação. No final de setembro de 2024, as ações estavam sendo negociadas a US $ 20,50.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A estrutura de propriedade da Green Dot Corporation reflete uma mistura de interesses institucionais e internos, com participações significativas mantidas por grandes empresas de investimento e executivos. Essa base de propriedade diversificada é fundamental para moldar as iniciativas estratégicas da empresa e o posicionamento do mercado no futuro.
Declaração de missão Green Dot Corporation (GDOT)
Missão Overview
A Green Dot Corporation visa capacitar os consumidores, fornecendo soluções financeiras inovadoras que aprimoram seu bem-estar financeiro. A empresa se concentra na prestação de serviços bancários acessíveis, incluindo cartões de débito pré -pago e soluções bancárias móveis, para ajudar as pessoas a gerenciar suas finanças de maneira eficaz.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Green Dot Corporation relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Receita operacional total | $1,268,852,000 |
| Perda líquida | ($31,805,000) |
| Perda básica por ação | ($0.60) |
| Perda diluída por ação | ($0.60) |
| Total de ativos | $5,285,287,000 |
| Equidade total dos acionistas | $932,245,000 |
| Dinheiro fornecido por atividades operacionais | $104,395,000 |
Métricas -chave
A eficácia operacional do Green Dot pode ser observada através de métricas -chave, que refletem o desempenho da empresa no mercado de serviços pré -pagos e bancários:
| Métrica -chave | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Volume bruto do dólar | $3,983,000,000 | $4,619,000,000 |
| Número de contas ativas | 1,78 milhão | 2,16 milhões |
| Contas ativas de depósito direto | 440,000 | 520,000 |
| Volume de compra | $2,904,000,000 | $3,553,000,000 |
Áreas de foco estratégico
A missão da Green Dot é apoiada por suas iniciativas estratégicas, que incluem:
- Inovação: Desenvolvimento de novos produtos e serviços que atendem às necessidades em evolução dos consumidores.
- Acessibilidade: Garantir que os serviços financeiros sejam acessíveis a populações carentes.
- Parcerias: Colaborando com vários varejistas e instituições financeiras para expandir as ofertas de serviços.
- Engajamento do cliente: Aprimorando a experiência do usuário através da tecnologia e suporte ao cliente.
Desenvolvimentos recentes
A partir de 2024, o Green Dot se concentrou nos seguintes desenvolvimentos:
- Lançamento dos novos recursos bancários móveis destinados a melhorar a experiência do usuário.
- Expansão de parcerias com empresas que oferecem programas de bem -estar financeiro dos funcionários.
- Investimento em tecnologia para aprimorar os padrões de segurança e conformidade.
Estrutura de investimento e capital
A estrutura de capital da Green Dot destaca sua estratégia financeira e confiança dos investidores:
| Componente da estrutura de capital | Quantia |
|---|---|
| Ações ordinárias em circulação | 53.751.000 ações |
| Capital adicional pago | $400,769,000 |
| Lucros acumulados | $738,499,000 |
| Acumulou outra perda abrangente | ($207,077,000) |
Conclusão
A declaração de missão da Green Dot Corporation reflete seu compromisso de fornecer soluções financeiras inovadoras que capacitem os consumidores. Por meio de iniciativas estratégicas e foco na acessibilidade, a empresa pretende aprimorar o bem-estar financeiro para seus usuários.
Como funciona a Green Dot Corporation (GDOT)
Overview de operações
A Green Dot Corporation opera principalmente no setor de tecnologia financeira, oferecendo uma variedade de serviços bancários e de pagamento. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou receitas operacionais totais de US $ 1.268.852.000 nos nove meses encerrados nessa data, acima dos US $ 1.135.285.000 no mesmo período do ano anterior.
Recutação de receita
A empresa segenta suas receitas em três categorias principais: serviços de consumo, serviços B2B e serviços de movimento monetário. A tabela a seguir resume as receitas operacionais por segmento nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Segmento | Receita operacional (em milhares) |
|---|---|
| Serviços de consumo | $ 287,634 |
| Serviços B2B | $ 739,436 |
| Serviços de Movimento Money | $ 198,329 |
| Total | $ 1,225,399 |
Métricas -chave
As principais métricas operacionais em 30 de setembro de 2024 incluem:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Volume bruto do dólar | $ 3,983,000 | $ 4,619,000 | (13.8%) |
| Número de contas ativas | 1,78 milhão | 2,16 milhões | (17.6%) |
| Contas ativas de depósito direto | 0,44 milhão | 0,52 milhão | (15.4%) |
| Volume de compra | $ 2,904,000 | $ 3,553,000 | (18.3%) |
Despesas e lucratividade
As despesas operacionais totais nos nove meses findas em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 1.284.897.000, em comparação com US $ 1.086.343.000 no mesmo período em 2023, marcando um aumento de 18%. A quebra das despesas operacionais inclui:
- Despesas de vendas e marketing: US $ 167.948.000
- Despesas de compensação e benefícios: US $ 189.967.000
- Despesas de processamento: US $ 631.789.000
- Outras despesas gerais e administrativas: US $ 295.193.000
Lucro líquido e ganhos por ação
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Green Dot Corporation registrou uma perda líquida de US $ 31.805.000, em comparação com um lucro líquido de US $ 30.325.000 no mesmo período em 2023. Perda básica e diluída por ação nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 0,60.
Fluxo de caixa e atividades de financiamento
Em 30 de setembro de 2024, o caixa líquido fornecido pelas atividades de financiamento era de US $ 576,9 milhões, principalmente devido a um aumento líquido nos depósitos de clientes de US $ 547,5 milhões. A Companhia emitiu Notas Seniores não garantidas em setembro de 2024, no valor de US $ 45 milhões, com uma taxa de juros de 8,75% ao ano, com vencimento em setembro de 2029.
Estrutura de capital e patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido total foi relatado em US $ 932.245.000. O balanço patrimonial reflete um aumento no capital pago adicional, para US $ 400.769.000, de US $ 375.980.000 no ano anterior.
Conformidade regulatória
A Green Dot Corporation foi categorizada como "bem capitalizada" sob os padrões regulatórios em 30 de setembro de 2024. A Companhia manteve uma taxa de alavancagem de Nível 1 de 15,6% e uma taxa total de capital baseada em risco de 46,0%.
Posição de mercado
O Green Dot continua a alavancar sua posição no espaço da Fintech, com foco em expandir suas ofertas bancárias como serviço (BAAs) e aumentar sua base de clientes em vários segmentos. As iniciativas estratégicas da empresa visam melhorar a prestação de serviços e melhorar o envolvimento do cliente, apesar de enfrentar desafios de fatores macroeconômicos e pressões competitivas.
Como a Green Dot Corporation (GDOT) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Green Dot Corporation gera receita através de vários segmentos -chave, incluindo principalmente serviços de consumidores, serviços B2B e serviços de movimento monetário. A receita operacional total nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 chegou US $ 1.268,9 milhões, de cima de US $ 1.135,3 milhões no mesmo período de 2023.
| Segmento | Q3 2024 Receita (em milhares) | Q3 2023 Receita (em milhares) | 9m 2024 Receita (em milhares) | 9m 2023 Receita (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Serviços de consumo | $98,046 | $118,204 | $295,278 | $387,128 |
| Serviços B2B | $276,402 | $199,206 | $769,658 | $551,150 |
| Serviços de Movimento Money | $31,854 | $32,089 | $187,967 | $180,304 |
| Corporativo e outro | $(283) | $(928) | $3,095 | $3,496 |
| Receita total | $406,019 | $348,571 | $1,255,998 | $1,122,078 |
Segmento de serviços de consumo
O segmento de Serviços ao Consumidor inclui a receita gerada a partir de cartões de débito pré -pago, contas correntes e serviços relacionados. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o segmento relatou receitas de US $ 295,3 milhões, refletindo um declínio de 24% a partir do ano anterior. As principais métricas incluem:
- Número de contas ativas: 1,78 milhão (Q3 2024)
- Volume do dólar bruto: US $ 3.983 milhões (Q3 2024)
- Volume de compra: US $ 2.904 milhões (Q3 2024)
Segmento de serviços B2B
O segmento de serviços B2B mostrou crescimento, com receita de US $ 769,7 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de 40% ano a ano. Esse segmento inclui a receita da Business AS a Service (BAAs) Partnerships, onde o Green Dot fornece serviços bancários para outras empresas.
Segmento de serviços de movimento monetário
Esse segmento abrange serviços de processamento de caixa, processamento de reembolso de impostos e serviços de transferência de dinheiro. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, gerou US $ 188 milhões Na receita, um pequeno aumento em relação ao ano anterior. Notavelmente, as receitas de transferência de caixa diminuíram por 1% Durante o período de três meses encerrado em 30 de setembro de 2024.
Taxas de intercâmbio e transação
O Green Dot recebe receitas de intercâmbio de taxas de transação cobradas aos comerciantes quando os clientes usam seus cartões. A receita de intercâmbio nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 148,9 milhões, de baixo de US $ 179 milhões no ano anterior. Esse declínio é atribuído a uma diminuição nas contas ativas e alterações nos padrões de gastos com consumidores.
Receita de juros
A receita de juros líquidos tem sido uma fonte de receita crescente, atingindo US $ 43,5 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 29 milhões Em 2023. Esse crescimento se deve ao aumento de depósitos de caixa e às taxas de juros favoráveis.
Despesas operacionais
Despesas operacionais para pontos verdes totalizados US $ 1,284 bilhão pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 1,086 bilhão Em 2023. O colapso dessas despesas inclui:
- Vendas e marketing: US $ 167,9 milhões
- Compensação e benefícios: US $ 190 milhões
- Despesas de processamento: US $ 631,8 milhões
- Outras despesas administrativas: US $ 295,2 milhões
Lucro líquido e ganhos por ação
A empresa relatou uma perda líquida de US $ 31,8 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma receita líquida de US $ 30,3 milhões no mesmo período de 2023. A perda básica por ação foi $(0.60) pelos nove meses em 2024, em comparação com os ganhos de $0.58 em 2023.
Resumo das Métricas -chave
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Volume bruto do dólar | US $ 3.983 milhões | US $ 4.619 milhões | US $ 12.497 milhões | US $ 15.418 milhões |
| Contas ativas | 1,78 milhão | 2,16 milhões | N / D | N / D |
| Volume de compra | US $ 2.904 milhões | US $ 3.553 milhões | US $ 9.279 milhões | US $ 11.881 milhões |
Green Dot Corporation (GDOT) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Green Dot Corporation (GDOT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Green Dot Corporation (GDOT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Green Dot Corporation (GDOT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.