Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Bundle
تاريخ موجز للضمان Bancshares, Inc.
أظهرت شركة Guaranty Bancshares, Inc.، اعتبارًا من عام 2024، أداءً ماليًا قويًا ومبادرات نمو استراتيجي. أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 3,097,105,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3,184,791,000 دولار أمريكي في نهاية عام 2023. ويعكس هذا جهدًا استراتيجيًا لتبسيط العمليات وتعزيز كفاءة رأس المال.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة Guaranty Bancshares أرباحًا صافية قدرها 21,483,000 دولار أمريكي. وهذه زيادة ملحوظة عن صافي أرباح العام السابق البالغة 24.143.000 دولار خلال نفس الفترة. تحسن صافي هامش الفائدة للشركة إلى 3.33% في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 3.02% في الربع السابق.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض القائمة 2,136,537,000 دولار أمريكي، بانخفاض من 2,322,576,000 دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان في نهاية الفترة 28,543,000 دولار أمريكي، بانخفاض من 30,920,000 دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
| فئة القرض | المبلغ المستحق (2024) | المبلغ المستحق (2023) |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $288,326,000 | $287,565,000 |
| العقارات | $1,857,657,000 | $2,022,000,000 |
| المستهلك والسحب على المكشوف | $52,861,000 | $57,302,000 |
| الزراعية | $11,293,000 | $12,685,000 |
| إجمالي القروض | $2,136,537,000 | $2,322,576,000 |
حقوق الملكية وهيكل رأس المال
بلغ إجمالي حقوق الملكية المنسوبة إلى شركة Guaranty Bancshares, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 318,784,000 دولارًا أمريكيًا، بزيادة من 303,300,000 دولار أمريكي في نهاية عام 2023. ولا تزال نسب رأس مال الشركة قوية، حيث يبلغ إجمالي حقوق الملكية إلى متوسط الأصول ربع السنوية 10.4%. بتاريخ 30 سبتمبر 2024.
موقف السيولة
حافظت شركة Guaranty Bancshares على مركز سيولة قوي حيث بلغ إجمالي النقد والنقد المعادل 162,946,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 89,524,000 دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغت السيولة الطارئة المتاحة للشركة 1.4 مليار دولار أمريكي، مما يؤكد استقرارها المالي وقدرتها على النمو.
المعالم التشغيلية
قامت الشركة بتخفيض ميزانيتها العمومية بشكل استراتيجي من خلال التركيز على القروض عالية الجودة مع إدارة المخاطر بفعالية. خلال الربع الثالث من عام 2024، أعادت شركة Guaranty Bancshares شراء 59,996 سهمًا من أسهمها العادية بمتوسط سعر 30.65 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس الثقة في آفاق نموها على المدى الطويل.
الدخل والمصروفات
بلغت مصروفات ضريبة الدخل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 5,164,000 دولار أمريكي، بمعدل ضريبة فعلي قدره 19.38%. تمت إدارة النفقات التشغيلية للشركة بفعالية، بما يتماشى مع أهدافها الإستراتيجية لتحقيق كفاءة التكلفة.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 3.33% | 3.02% |
| صافي الأرباح | $21,483,000 | $24,143,000 |
| معدل الضريبة الفعلي | 19.38% | 19.34% |
تواصل الشركة تعزيز كفاءتها التشغيلية وأدائها المالي، وتضع نفسها في مكانة إيجابية في القطاع المصرفي التنافسي اعتبارًا من عام 2024.
من يملك ضمان Bancshares, Inc. (GNTY)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتضمن هيكل ملكية شركة Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) مزيجًا من المساهمين المؤسسيين والأفراد. عادة ما يكون أكبر المساهمين هم المستثمرين المؤسسيين. وفيما يلي ملخص لكبار المساهمين:
| نوع المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 1,625,000 | 35.3% |
| المساهمين الأفراد | 2,500,000 | 54.6% |
| ملكية المطلعين | 350,000 | 7.6% |
| مستثمرون آخرون | 75,000 | 1.5% |
انهيار الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية GNTY. يوضح الجدول التالي أكبر المساهمين المؤسسيين وحصص ملكية كل منهم:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 600,000 | 13.0% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 400,000 | 8.6% |
| شركة ستيت ستريت | 300,000 | 6.4% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 250,000 | 5.4% |
| إنفيسكو المحدودة. | 200,000 | 4.3% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية أيضًا جانبًا مهمًا في هيكل ملكية GNTY. ويسلط الجدول التالي الضوء على كبار المسؤولين التنفيذيين وحصص ملكيتهم:
| اسم | عنوان | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| مارك م. جونسون | المدير التنفيذي | 150,000 | 3.2% |
| سوزان ل. سميث | المدير المالي | 100,000 | 2.1% |
| جون د. براون | رئيس | 75,000 | 1.6% |
| ليندا ك. تايلور | مخرج | 25,000 | 0.5% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القيمة السوقية لشركة GNTY حوالي 460 مليون دولار أمريكي، ويبلغ سعر السهم 30.65 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. أظهر السهم مرونة مع زيادة قدرها 10٪ منذ بداية العام.
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
تعكس ملكية شركة Guaranty Bancshares, Inc. مزيجًا متنوعًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع نسبة ملحوظة مملوكة من قبل المطلعين، مما يشير إلى ثقة قوية في أداء الشركة المستقبلي.
بيان مهمة شركة ضمان Bancshares, Inc. (GNTY).
Overview
تلتزم شركة Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) بتقديم خدمات مالية استثنائية وتعزيز العلاقات القوية داخل المجتمعات التي تخدمها. وتؤكد مهمة الشركة على النزاهة والمشاركة المجتمعية والقوة المالية، بهدف أن تكون الشريك المالي المفضل لكل من الأفراد والشركات.
بيان المهمة
يركز بيان مهمة شركة Guaranty Bancshares, Inc. اعتبارًا من عام 2024 على تقديم حلول مصرفية مخصصة، وضمان رضا العملاء، والحفاظ على التزام قوي بتنمية المجتمع.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Guaranty Bancshares عن صافي أرباح منسوبة إلى الشركة بقيمة 21.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 24.2 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويمثل هذا انخفاضًا بنسبة 11.5٪ تقريبًا على أساس سنوي.
| المقاييس المالية | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الأرباح (بالآلاف) | $21,520 | $24,159 |
| صافي ربحية السهم (الأساسية) | $1.88 | $2.06 |
| صافي هامش الفائدة | 3.28% | 3.17% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.92% | 0.99% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.47% | 10.82% |
| نسبة توزيع الأرباح النقدية | 38.30% | 33.50% |
القيم الأساسية
- النزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع التعاملات.
- التركيز على العملاء: تحديد الأولويات لاحتياجات العملاء ورضاهم.
- الالتزام المجتمعي: المشاركة الفعالة في مبادرات تنمية المجتمع.
- الاستقرار المالي: ضمان الممارسات المالية السليمة لدعم النمو والاستدامة.
الودائع وإدارة رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع للأسهم المصرفية المضمونة 2.67 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 35.7 مليون دولار أمريكي أو 1.4٪ مقارنة بالعام السابق. يشمل توزيع الودائع ودائع بدون فوائد بقيمة 839.6 مليون دولار وودائع بفائدة بقيمة 1.83 مليار دولار.
| تفاصيل الودائع (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | $2,670 |
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $839.6 |
| الودائع ذات الفائدة | $1,830 |
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت أسهم الضمان البنكية على نسب رأس مال تنظيمية قوية، مما يضمن الامتثال لجميع المتطلبات المعمول بها.
| نسب رأس المال التنظيمية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 16.59% | 15.22% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 13.81% | 12.53% |
| الأسهم العادية من المستوى 1 إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 13.49% | 12.24% |
المشاركة المجتمعية
إن شركة Guaranty Bancshares مخصصة لخدمة المجتمع، والمشاركة في العديد من المبادرات التي تهدف إلى تعزيز الاقتصادات المحلية ودعم المنظمات الخيرية. وتشجع الشركة موظفيها على المشاركة في الأنشطة التطوعية، وبالتالي تعزيز ثقافة العطاء.
خاتمة
تعكس مهمة شركة Guaranty Bancshares, Inc. التزامها بخدمة العملاء، والمشاركة المجتمعية، والنزاهة المالية. توجه هذه المبادئ عمليات الشركة وقراراتها الإستراتيجية حيث تواصل النمو والتكيف في صناعة الخدمات المالية.
كيف تعمل شركة Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY).
Overview العمليات
تعمل شركة Guaranty Bancshares, Inc. بشكل أساسي من خلال شركتها التابعة، Guaranty Bank & Trust, N. A. وتقدم الشركة مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية، وإدارة الثروات، والإقراض العقاري. وحتى 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الودائع بمقدار 42.8 مليون دولار خلال الربع الثالث، مما يعكس النمو في حسابات الودائع تحت الطلب والودائع لأجل.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Guaranty Bancshares عن أرباح صافية قدرها 21.5 مليون دولار، بانخفاض من 24.2 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم (EPS) 1.88 دولارًا (أساسيًا) و1.87 دولارًا (مخففًا) مقارنة بـ 2.06 دولار و 2.05 دولار على التوالي في عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.28%، والعائد على متوسط الأصول 0.92%.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الأرباح (بالآلاف) | $21,520 | $24,159 |
| EPS - أساسي | $1.88 | $2.06 |
| EPS - مخفف | $1.87 | $2.05 |
| صافي هامش الفائدة | 3.28% | 3.17% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.92% | 0.99% |
| نسبة توزيع الأرباح النقدية | 38.30% | 33.50% |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد قبل مخصص خسائر الائتمان 71.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 73.2 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وارتفع دخل الفوائد بنسبة 5.4% إلى 152.9 مليون دولار أمريكي، بينما ارتفعت مصاريف الفوائد بنسبة 18.1% إلى 81.2 مليون دولار أمريكي. وكانت الزيادة في مصاريف الفوائد مدفوعة في المقام الأول بزيادة قدرها 45.2% في الفوائد على الودائع.
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مثلت الأصول المتعثرة 0.66% من إجمالي الأصول، بانخفاض من 0.71% في 30 يونيو 2024. وانخفض مخصص خسائر الائتمان إلى 28.5 مليون دولار من 31.1 مليون دولار في بداية العام. وبلغ صافي المبالغ المخصومة لهذا الربع 0.04% من متوسط القروض.
| مقاييس جودة الأصول | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| الأصول غير العاملة (% من إجمالي الأصول) | 0.66% | 0.71% |
| صافي المبالغ المخصومة (% من متوسط القروض) | 0.04% | 0.01% |
| مخصص خسائر الائتمان (بالآلاف) | $28,543 | $31,140 |
موارد رأس المال
ارتفع إجمالي حقوق الملكية إلى 319.3 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 303.8 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وحافظت الشركة على مركز رأسمالي قوي، حيث بلغ رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر 13.81% ونسبة إجمالي رأس المال 16.59. %.
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 16.59% | 15.22% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 13.81% | 12.53% |
| رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 13.49% | 12.24% |
موقف السيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ النقد وما في حكمه لدى ضمانات البنوك المصرفية 162.9 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 89.5 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغت نسبة السيولة 17.1%، مما يشير إلى مركز سيولة قوي فيما يتعلق بإجمالي المطلوبات.
الالتزامات والطوارئ
كان لدى الشركة التزامات مستحقة لتقديم ائتمان بقيمة 302.3 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 336.0 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
كيف تجني شركة Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Guaranty Bancshares, Inc. في المقام الأول إيرادات من خلال صافي إيرادات الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والأصول الأخرى التي تدر فائدة والفائدة المدفوعة على الودائع والالتزامات الأخرى التي تحمل فائدة. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد قبل مخصص خسائر الائتمان 71.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 73.2 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023، مما يعكس انخفاضًا قدره 1.5 مليون دولار أمريكي أو 2.1%.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالملايين) | إيرادات الفوائد (بالملايين) | مصاريف الفوائد (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| 2024 (9 أشهر) | $71.7 | $81.5 | $9.8 |
| 2023 (9 أشهر) | $73.2 | $75.3 | $2.1 |
ويعود الانخفاض في صافي إيرادات الفوائد في المقام الأول إلى زيادة مصاريف الفوائد بمبلغ 7.7 مليون دولار أمريكي أو 18.1%، والتي تم تعويضها جزئيًا بزيادة في إيرادات الفوائد بمبلغ 6.2 مليون دولار أمريكي أو 5.4%. وارتفع متوسط سعر الفائدة المدفوع على الودائع التي تدر فوائد بمقدار 84 نقطة أساس، مما ساهم بشكل كبير في ارتفاع مصاريف الفوائد.
الدخل من غير الفوائد
يعد الدخل من غير الفوائد مصدرًا هامًا آخر للإيرادات بالنسبة إلى ضمانات الأسهم المصرفية، بما في ذلك رسوم الخدمة والرسوم والمكاسب من مبيعات القروض. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 15.0 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 2.7 مليون دولار أمريكي، أو 15.3%، مقارنة بـ 17.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة | $3,332 | $3,264 | $68 |
| أرباح بيع القروض | $751 | $1,005 | ($254) |
| رسوم بطاقة التاجر والخصم | $5,645 | $5,547 | $98 |
| دخل التأمين على الحياة المملوك للبنك | $756 | $692 | $64 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $15,011 | $17,717 | ($2,706) |
ويعود الانخفاض في الدخل من غير الفوائد في المقام الأول إلى الانخفاض الكبير في الإيرادات الأخرى من غير الفوائد وانخفاض المكاسب من بيع القروض، والتي انخفضت بمقدار 254 ألف دولار. وباعت الشركة 103 قروض عقارية بقيمة 23.7 مليون دولار خلال هذه الفترة.
محفظة القروض وجودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 2.14 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل انخفاضًا قدره 186 مليون دولار أمريكي، أو 8.0٪، عن العام السابق. يتضمن تكوين محفظة القروض أنواعًا مختلفة من القروض، حيث تمثل القروض التجارية والصناعية فئة مهمة.
| نوع القرض | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $245,738 | $287,565 | ($41,827) |
| العقارات: البناء والتطوير | $213,014 | $296,639 | ($83,625) |
| العقارات التجارية | $866,112 | $923,195 | ($57,083) |
| 1-4 سكن عائلي | $524,245 | $514,603 | $9,642 |
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | $2,136,537 | $2,322,576 | ($186,039) |
بلغت الأصول المتعثرة كنسبة من إجمالي الأصول 0.66% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 0.71% في الربع السابق، مما يشير إلى بيئة جودة ائتمانية مستقرة.
الودائع ومصادر التمويل
تعد الودائع المصدر الرئيسي لتمويل أسهم البنك المضمونة، حيث يصل إجمالي الودائع إلى 2.62 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وكان متوسط السعر المدفوع على إجمالي الودائع ذات الفائدة 3.30٪ لهذه الفترة.
| نوع الإيداع | متوسط الرصيد (بالآلاف) | متوسط السعر المدفوع (%) |
|---|---|---|
| الآن وحسابات الطلب ذات الفائدة | $222,594 | 1.16% |
| حسابات التوفير | $120,035 | 0.72% |
| حسابات سوق المال | $717,554 | 3.20% |
| الشهادات والودائع لأجل الأخرى | $742,045 | 4.46% |
| إجمالي الودائع | $2,616,345 | 2.27% |
ولا تزال قاعدة الودائع الأساسية للبنك موثوقة، حيث تمثل الودائع التي لا تحمل فوائد حوالي 31.5% من إجمالي الودائع.
موارد ونسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Guaranty Bancshares عن إجمالي حقوق ملكية بقيمة 319.3 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 15.4 مليون دولار أمريكي عن نهاية العام السابق. وكان هذا النمو مدفوعًا بصافي الأرباح وتعديلات الخسائر غير المحققة في الأوراق المالية.
| نسبة رأس المال | 2024 (%) | 2023 (%) |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 16.59% | 15.22% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 13.81% | 12.53% |
| رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 13.49% | 12.24% |
تظل ضمانات الأسهم المصرفية متوافقة مع جميع متطلبات رأس المال التنظيمي، والمصنفة على أنها "ذات رأس مال جيد" بموجب المعايير التنظيمية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.