Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Bundle
Uma breve história da Garantia Bancshares, Inc.
A Garanty Bancshares, Inc., a partir de 2024, demonstrou um desempenho financeiro robusto e iniciativas de crescimento estratégico. A Companhia relatou ativos totais de US $ 3.097.105.000 em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 3.184.791.000 no final de 2023. Isso reflete um esforço estratégico para otimizar operações e aumentar a eficiência de capital.
Desempenho financeiro
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a Garantia Bancshares registrou ganhos líquidos de US $ 21.483.000. Este é um aumento notável em relação aos ganhos líquidos do ano anterior de US $ 24.143.000 durante o mesmo período. A margem de juros líquidos da empresa melhorou para 3,33% no terceiro trimestre de 2024, em comparação com 3,02% no trimestre do ano anterior.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos brutos em circulação foram de US $ 2.136.537.000, uma queda de US $ 2.322.576.000 no final de 2023. O subsídio para perdas de crédito no final do período ficou em US $ 28.543.000, abaixo de US $ 30.920.000 no final de 2023.
| Categoria de empréstimo | Valor pendente (2024) | Valor pendente (2023) |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $288,326,000 | $287,565,000 |
| Imobiliária | $1,857,657,000 | $2,022,000,000 |
| Consumidor e descoberta | $52,861,000 | $57,302,000 |
| Agrícola | $11,293,000 | $12,685,000 |
| Empréstimos totais | $2,136,537,000 | $2,322,576,000 |
Estrutura de patrimônio e capital
O patrimônio total atribuível à garantia Bancshares, Inc. em 30 de setembro de 2024, era de US $ 318.784.000, um aumento de US $ 303.300.000 no final de 2023. Os índices de capital da empresa permanecem fortes, com uma taxa de patrimônio líquido total para média de 10,4%, como de 30 de setembro de 2024.
Posição de liquidez
A Garantia Bancshares manteve uma posição robusta de liquidez, com dinheiro total e equivalentes em dinheiro de US $ 162.946.000 em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 89.524.000 no final de 2023. A liquidez contingente disponível da empresa ficou em US $ 1,4 bilhão, com base em sua estabilidade financeira e capacidade de crescimento.
Destaques operacionais
A empresa reduziu estrategicamente seu balanço, concentrando-se em empréstimos de alta qualidade, gerenciando o risco de maneira eficaz. Durante o terceiro trimestre de 2024, a Garantia Bancshares recomprou 59.996 ações de suas ações ordinárias a um preço médio de US $ 30,65 por ação, refletindo a confiança em suas perspectivas de crescimento a longo prazo.
Receita e despesas
A despesa de imposto de renda nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 5.164.000, com uma taxa de imposto efetiva de 19,38%. As despesas operacionais da empresa foram gerenciadas de maneira eficaz, alinhando -se com seus objetivos estratégicos para a eficiência de custos.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Margem de juros líquidos | 3.33% | 3.02% |
| Ganhos líquidos | $21,483,000 | $24,143,000 |
| Taxa de imposto efetiva | 19.38% | 19.34% |
A empresa continua a aumentar sua eficiência operacional e desempenho financeiro, posicionando -se favoravelmente no setor bancário competitivo a partir de 2024.
A Who é proprietário da garantia Bancshares, Inc. (Genty)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade da Garanty Bancshares, Inc. (Gty) inclui uma mistura de acionistas institucionais e individuais. Os maiores acionistas são tipicamente investidores institucionais. Abaixo está um resumo dos principais acionistas:
| Tipo de acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 1,625,000 | 35.3% |
| Acionistas individuais | 2,500,000 | 54.6% |
| Propriedade interna | 350,000 | 7.6% |
| Outros investidores | 75,000 | 1.5% |
Redução de propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade do Gnty. A tabela a seguir descreve os maiores acionistas institucionais e suas respectivas participações de propriedade:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 600,000 | 13.0% |
| Vanguard Group, Inc. | 400,000 | 8.6% |
| State Street Corporation | 300,000 | 6.4% |
| Wellington Management Co. LLP | 250,000 | 5.4% |
| Invesco Ltd. | 200,000 | 4.3% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é um aspecto crucial da estrutura de propriedade do GNY. A tabela a seguir destaca os principais executivos e suas apostas de propriedade:
| Nome | Título | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Mark M. Johnson | CEO | 150,000 | 3.2% |
| Susan L. Smith | Diretor Financeiro | 100,000 | 2.1% |
| John D. Brown | Presidente | 75,000 | 1.6% |
| Linda K. Taylor | Diretor | 25,000 | 0.5% |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, a GNY tinha uma capitalização de mercado total de aproximadamente US $ 460 milhões, com um preço das ações de US $ 30,65 por ação. O estoque mostrou resiliência com um aumento de 10%no ano.
Conclusão sobre tendências de propriedade
A propriedade da Garanty Bancshares, Inc. reflete uma mistura diversificada de investidores institucionais e individuais, com uma porcentagem notável mantida por insiders, indicando forte confiança no desempenho futuro da empresa.
GARANTY BANCSHARES, INC. (GNY) Declaração de missão
Overview
A Garanty Bancshares, Inc. (Genty) está comprometida em fornecer serviços financeiros excepcionais e promover fortes relacionamentos dentro das comunidades que serve. A missão da empresa enfatiza a integridade, o envolvimento da comunidade e a força financeira, com o objetivo de ser o parceiro financeiro preferido para indivíduos e empresas.
Declaração de missão
A declaração de missão da GARANTY BANCSHARES, INC. 2024 concentra -se em fornecer soluções bancárias personalizadas, garantir a satisfação do cliente e manter um forte compromisso com o desenvolvimento da comunidade.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Garanty Bancshares registrou ganhos líquidos atribuíveis à Companhia de US $ 21,5 milhões, em comparação com US $ 24,2 milhões no mesmo período em 2023. Isso representa uma queda de aproximadamente 11,5% em relação ao ano anterior.
| Métricas financeiras | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ganhos líquidos (em milhares) | $21,520 | $24,159 |
| Ganhos líquidos por ação (básico) | $1.88 | $2.06 |
| Margem de juros líquidos | 3.28% | 3.17% |
| Retornar em ativos médios | 0.92% | 0.99% |
| Retorno com o patrimônio médio | 9.47% | 10.82% |
| Taxa de pagamento de dividendos em dinheiro | 38.30% | 33.50% |
Valores centrais
- Integridade: defendendo os mais altos padrões éticos em todas as interações.
- Foco no cliente: priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
- Compromisso da comunidade: participando ativamente de iniciativas de desenvolvimento comunitário.
- Estabilidade financeira: garantindo boas práticas financeiras para apoiar o crescimento e a sustentabilidade.
Depósitos e gerenciamento de capital
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos para a garantia BancShares era de US $ 2,67 bilhões, refletindo um aumento de US $ 35,7 milhões ou 1,4% em comparação com o ano anterior. A discriminação dos depósitos inclui depósitos de US $ 839,6 milhões e depósitos de US $ 1,83 bilhão.
| Partido de depósito (em 30 de setembro de 2024) | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Total de depósitos | $2,670 |
| Depósitos não por contenção | $839.6 |
| Depósitos portadores de juros | $1,830 |
Índices de capital regulatório
Em 30 de setembro de 2024, a garantia BancShares mantinha fortes índices regulatórios de capital, garantindo a conformidade com todos os requisitos aplicáveis.
| Índices de capital regulatório | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 16.59% | 15.22% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 13.81% | 12.53% |
| Nível de patrimônio líquido comum para ativos ponderados por risco | 13.49% | 12.24% |
Engajamento da comunidade
A Garantia Bancshares é dedicada ao serviço comunitário, envolvido em várias iniciativas destinadas a aprimorar as economias locais e apoiar organizações de caridade. A empresa incentiva seus funcionários a participar de atividades voluntárias, promovendo assim uma cultura de retribuir.
Conclusão
A missão da Garantia Bancshares, Inc. reflete seu compromisso com o atendimento ao cliente, o envolvimento da comunidade e a integridade financeira. Esses princípios orientam as operações e as decisões estratégicas da Companhia, à medida que ela continua a crescer e se adaptar no setor de serviços financeiros.
Como a Garantia Bancshares, Inc. (Gnty) funciona
Overview de operações
A garantia Bancshares, Inc. opera principalmente por meio de sua subsidiária, a Garanty Bank & Trust, N.A. A empresa fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e de consumidores, gerenciamento de patrimônio e empréstimos hipotecários. Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais aumentaram em US $ 42,8 milhões durante o terceiro trimestre, refletindo o crescimento das contas de depósito da demanda e os depósitos de tempo.
Desempenho financeiro
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a garantia BancShares registrou ganhos líquidos de US $ 21,5 milhões, uma queda de US $ 24,2 milhões no mesmo período em 2023. Os ganhos por ação (EPS) foram de US $ 1,88 (básico) e US $ 1,87 (diluído) em comparação com US $ 2,06 e US $ 2,05, respectivamente, em 2023. A margem de juros líquido ficou em 3,28%, e o retorno em ativos médios foi de 0,92%.
| Principais métricas financeiras | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ganhos líquidos (em milhares) | $21,520 | $24,159 |
| EPS - BASIC | $1.88 | $2.06 |
| EPS - diluído | $1.87 | $2.05 |
| Margem de juros líquidos | 3.28% | 3.17% |
| Retornar em ativos médios | 0.92% | 0.99% |
| Taxa de pagamento de dividendos em dinheiro | 38.30% | 33.50% |
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros antes da disposição de perdas de crédito foi de US $ 71,7 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo dos US $ 73,2 milhões em 2023. A receita de juros aumentou 5,4%, para US $ 152,9 milhões, enquanto a despesa de juros aumentou 18,1%, para US $ 81,2 milhões. O aumento da despesa de juros foi impulsionado principalmente por um aumento de 45,2% nos juros dos depósitos.
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, os ativos não comuns representaram 0,66% do total de ativos, abaixo de 0,71% em 30 de junho de 2024. O subsídio por perdas de crédito diminuiu para US $ 28,5 milhões, de US $ 31,1 milhões no início do ano. As acusações líquidas para o trimestre foram de 0,04% dos empréstimos médios.
| Métricas de qualidade de ativos | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Ativos não -desempenho (% do total de ativos) | 0.66% | 0.71% |
| Catilhões líquidas (% dos empréstimos médios) | 0.04% | 0.01% |
| Subsídio para perdas de crédito (em milhares) | $28,543 | $31,140 |
Recursos de capital
O patrimônio total aumentou para US $ 319,3 milhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 303,8 milhões no final de 2023. A empresa manteve uma forte posição de capital, com capital de nível 1 para ativos ponderados por risco em 13,81% e uma taxa de capital total de 16,59 %.
| Índices de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 16.59% | 15.22% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 13.81% | 12.53% |
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 13.49% | 12.24% |
Posição de liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a Garantia Bancshares tinha dinheiro e equivalentes de dinheiro de US $ 162,9 milhões, acima dos US $ 89,5 milhões no final de 2023. O índice de liquidez era de 17,1%, indicando uma forte posição de liquidez em relação ao total de passivos.
Compromissos e contingências
A empresa teve compromissos pendentes para ampliar o crédito de US $ 302,3 milhões em 30 de setembro de 2024, abaixo dos US $ 336,0 milhões no final do ano 2023.
Como Garantia Bancshares, Inc. (Genty) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A Garanty Bancshares, Inc. gera principalmente a receita por meio da receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e outros ativos de juros e juros e os juros pagos sobre depósitos e outros passivos portadores de juros. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros antes da provisão para perdas de crédito foi de US $ 71,7 milhões, em comparação com US $ 73,2 milhões no mesmo período em 2023, refletindo uma queda de US $ 1,5 milhão, ou 2,1%.
| Período | Receita de juros líquidos (em milhões) | Receita de juros (em milhões) | Despesa de juros (em milhões) |
|---|---|---|---|
| 2024 (9 meses) | $71.7 | $81.5 | $9.8 |
| 2023 (9 meses) | $73.2 | $75.3 | $2.1 |
A diminuição da receita de juros líquidos deveu -se principalmente a um aumento na despesa de juros de US $ 7,7 milhões, ou 18,1%, que foi parcialmente compensada por um aumento na receita de juros de US $ 6,2 milhões, ou 5,4%. A taxa média paga sobre os depósitos portadores de juros aumentou 84 pontos base, contribuindo significativamente para o aumento da despesa de juros.
Receita não de juros
A renda não -jurista é outro fluxo de receita crítico para garantia de Bancshares, abrangendo cobranças, taxas e ganhos com as vendas de empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total não de juros foi de US $ 15,0 milhões, uma redução de US $ 2,7 milhões, ou 15,3%, em comparação com US $ 17,7 milhões no mesmo período de 2023.
| Fonte de renda não -interesse | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudança (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Cobranças de serviço | $3,332 | $3,264 | $68 |
| Ganho na venda de empréstimos | $751 | $1,005 | ($254) |
| Taxas de cartões de comerciante e débito | $5,645 | $5,547 | $98 |
| Renda de seguro de vida de propriedade bancária | $756 | $692 | $64 |
| Receita total de não juros | $15,011 | $17,717 | ($2,706) |
O declínio na receita de não juros deveu -se principalmente a uma queda significativa em outras receitas de não juros e uma diminuição no ganho na venda de empréstimos, que caíram US $ 254.000. A empresa vendeu 103 empréstimos hipotecários no valor de US $ 23,7 milhões durante esse período.
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais mantidos em investimento foram de US $ 2,14 bilhões, representando uma queda de US $ 186 milhões, ou 8,0%, em relação ao ano anterior. A composição da carteira de empréstimos inclui vários tipos de empréstimos, sendo os empréstimos comerciais e industriais uma categoria significativa.
| Tipo de empréstimo | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudança (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Comercial e industrial | $245,738 | $287,565 | ($41,827) |
| Imóveis: Construção e Desenvolvimento | $213,014 | $296,639 | ($83,625) |
| Imóveis comerciais | $866,112 | $923,195 | ($57,083) |
| 1-4 residencial familiar | $524,245 | $514,603 | $9,642 |
| Empréstimos totais mantidos para investimento | $2,136,537 | $2,322,576 | ($186,039) |
Os ativos sem desempenho, pois uma porcentagem do total de ativos foi de 0,66% em 30 de setembro de 2024, abaixo dos 0,71% no trimestre anterior, indicando um ambiente estável de qualidade de crédito.
Depósitos e fontes de financiamento
Os depósitos são a principal fonte de financiamento para a garantia do BancShares, com os depósitos totais atingindo US $ 2,62 bilhões em 30 de setembro de 2024. A taxa média paga no total de depósitos de contadores de juros foi de 3,30% para esse período.
| Tipo de depósito | Balanço médio (em milhares) | Taxa média paga (%) |
|---|---|---|
| Agora e contas de demanda por juros | $222,594 | 1.16% |
| Contas de poupança | $120,035 | 0.72% |
| Contas do mercado monetário | $717,554 | 3.20% |
| Certificados e outros depósitos de tempo | $742,045 | 4.46% |
| Total de depósitos | $2,616,345 | 2.27% |
A base principal do Banco permanece confiável, com depósitos de não-juros representando aproximadamente 31,5% do total de depósitos.
Recursos de capital e índices
Em 30 de setembro de 2024, a Garanty Bancshares registrou o patrimônio total de US $ 319,3 milhões, um aumento de US $ 15,4 milhões em relação ao final do ano anterior. Esse crescimento foi impulsionado pelos ganhos e ajustes líquidos em perdas não realizadas em valores mobiliários.
| Índice de capital | 2024 (%) | 2023 (%) |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 16.59% | 15.22% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 13.81% | 12.53% |
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 13.49% | 12.24% |
A garantia Bancshares permanece em conformidade com todos os requisitos de capital regulatório, classificados como "bem capitalizados" sob padrões regulatórios em 30 de setembro de 2024.
Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.