Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Bundle
Une brève histoire de Guaranty Bancshares, Inc.
Guaranty Bancshares, Inc., à partir de 2024, a démontré une performance financière solide et des initiatives de croissance stratégique. La société a déclaré un actif total de 3 097 105 000 $ au 30 septembre 2024, contre 3 184 791 000 $ à la fin de 2023. Cela reflète un effort stratégique pour rationaliser les opérations et améliorer l'efficacité du capital.
Performance financière
Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, Guaranty Bancshares a enregistré un bénéfice net de 21 483 000 $. Il s'agit d'une augmentation notable par rapport au bénéfice net de 24 143 000 $ de l'année précédente au cours de la même période. La marge d'intérêt nette de la société s'est améliorée à 3,33% au troisième trimestre de 2024, contre 3,02% au trimestre de l'année précédente.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts bruts en circulation étaient de 2 136 537 000 $, soit une baisse de 2 322 576 000 $ à la fin de 2023. L'allocation pour les pertes de crédit à la fin de la période s'est élevé à 28 543 000 $, contre 30,920 000 $ à la fin de 2023.
| Catégorie de prêt | Montant en suspens (2024) | Montant en suspens (2023) |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | $288,326,000 | $287,565,000 |
| Immobilier | $1,857,657,000 | $2,022,000,000 |
| Consommateur et découvert | $52,861,000 | $57,302,000 |
| Agricole | $11,293,000 | $12,685,000 |
| Prêts totaux | $2,136,537,000 | $2,322,576,000 |
Capitaux propres et structure du capital
Le capital total attribuable à Guaranty Bancshares, Inc. au 30 septembre 2024 était de 318 784 000 $, soit une augmentation de 303 300 000 $ à la fin de 2023. Les ratios de capital de la société restent forts, avec un ratio de capitaux propres totaux et de réseaux trimestriels moyens de 10,4% de 10,4% en tant que 10% en tant que référence de 10,4% de capitaux propres moyen du 30 septembre 2024.
Position de liquidité
Garantie que Bancshares a maintenu une position de liquidité robuste avec des achèves totales et des équivalents de trésorerie de 162 946 000 $ au 30 septembre 2024, contre 89 524 000 $ à la fin de 2023. La liquidité éventuelle disponible de la société est de 1,4 milliard de dollars, soulignant sa stabilité financière et sa capacité de croissance.
Points saillants opérationnels
L'entreprise a stratégiquement réduit son bilan en se concentrant sur des prêts de haute qualité tout en gérant efficacement les risques. Au cours du troisième trimestre de 2024, Guaranty Bancshares a racheté 59 996 actions de ses actions ordinaires à un prix moyen de 30,65 $ par action, reflétant la confiance dans ses perspectives de croissance à long terme.
Recettes et dépenses
La charge d'impôt sur le revenu pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 5 164 000 $, avec un taux d'imposition effectif de 19,38%. Les dépenses opérationnelles de l'entreprise ont été gérées efficacement, correspondant à ses objectifs stratégiques pour la rentabilité.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Marge d'intérêt net | 3.33% | 3.02% |
| Gains nets | $21,483,000 | $24,143,000 |
| Taux d'imposition effectif | 19.38% | 19.34% |
La société continue d'améliorer son efficacité opérationnelle et son performance financière, se positionnant favorablement dans le secteur bancaire concurrentiel à partir de 2024.
A qui possède Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) comprend un mélange d'actionnaires institutionnels et individuels. Les actionnaires les plus importants sont généralement des investisseurs institutionnels. Vous trouverez ci-dessous un résumé des principaux actionnaires:
| Type d'actionnaire | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 1,625,000 | 35.3% |
| Actionnaires individuels | 2,500,000 | 54.6% |
| Propriété d'initié | 350,000 | 7.6% |
| Autres investisseurs | 75,000 | 1.5% |
Répartition de la propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la propriété du GNTY. Le tableau suivant décrit les plus grands actionnaires institutionnels et leurs enjeux de propriété respectifs:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 600,000 | 13.0% |
| Vanguard Group, Inc. | 400,000 | 8.6% |
| State Street Corporation | 300,000 | 6.4% |
| Wellington Management Co. LLP | 250,000 | 5.4% |
| Invesco Ltd. | 200,000 | 4.3% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est également un aspect crucial de la structure de la propriété de GNTY. Le tableau suivant met en évidence les cadres clés et leurs enjeux de propriété:
| Nom | Titre | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Mark M. Johnson | PDG | 150,000 | 3.2% |
| Susan L. Smith | Directeur financier | 100,000 | 2.1% |
| John D. Brown | Président | 75,000 | 1.6% |
| Linda K. Taylor | Directeur | 25,000 | 0.5% |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, GNTY avait une capitalisation boursière totale d'environ 460 millions de dollars, avec un cours de bourse de 30,65 $ par action. Le stock a montré une résilience avec une augmentation du début de l'année de 10%.
Conclusion sur les tendances de la propriété
La propriété de Guaranty Bancshares, Inc. reflète un mélange diversifié d'investisseurs institutionnels et individuels, avec un pourcentage notable détenu par des initiés, indiquant une forte confiance dans les performances futures de l'entreprise.
Énoncé de mission Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)
Overview
Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) s'engage à fournir des services financiers exceptionnels et à favoriser des relations solides au sein des communautés qu'elle dessert. La mission de l'entreprise met l'accent sur l'intégrité, la participation communautaire et la force financière, visant à être le partenaire financier préféré pour les particuliers et les entreprises.
Énoncé de mission
L'énoncé de mission de Guaranty Bancshares, Inc. en 2024 se concentre sur la fourniture de solutions bancaires personnalisées, la satisfaction des clients et la maintenance d'un fort engagement envers le développement communautaire.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Guaranty Bancshares a déclaré un bénéfice net attribuable à la société de 21,5 millions de dollars, contre 24,2 millions de dollars pour la même période en 2023. Cela représente une diminution d'environ 11,5% annuelle.
| Métriques financières | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Genuzes nets (en milliers) | $21,520 | $24,159 |
| Bénéfice net par action (de base) | $1.88 | $2.06 |
| Marge d'intérêt net | 3.28% | 3.17% |
| Retour sur les actifs moyens | 0.92% | 0.99% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 9.47% | 10.82% |
| Ratio de distribution de dividendes en espèces | 38.30% | 33.50% |
Valeurs fondamentales
- Intégrité: maintenir les normes éthiques les plus élevées dans toutes les interactions.
- Focus client: prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
- Engagement communautaire: participant activement aux initiatives de développement communautaire.
- Stabilité financière: assurer de bonnes pratiques financières pour soutenir la croissance et la durabilité.
Dépôts et gestion du capital
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux pour la garantie Bancshares s'élevaient à 2,67 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 35,7 millions de dollars ou 1,4% par rapport à l'année précédente. La ventilation des dépôts comprend des dépôts non intégrés de 839,6 millions de dollars et des dépôts d'intérêt de 1,83 milliard de dollars.
| Déchange de dépôts (au 30 septembre 2024) | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dépôts totaux | $2,670 |
| Dépôts non intéressants | $839.6 |
| Dépôts porteurs d'intérêt | $1,830 |
Ratios de capital réglementaire
Au 30 septembre 2024, Guarany Bancshares a maintenu de solides ratios de capital réglementaire, garantissant le respect de toutes les exigences applicables.
| Ratios de capital réglementaire | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 16.59% | 15.22% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 13.81% | 12.53% |
| Le niveau de capitaux propres commun aux actifs pondérés en fonction des risques | 13.49% | 12.24% |
Engagement communautaire
Guaranty Bancshares est dédiée au service communautaire, engageant diverses initiatives visant à améliorer les économies locales et à soutenir les organisations caritatives. L'entreprise encourage ses employés à participer à des activités de bénévolat, favorisant ainsi une culture de redonner.
Conclusion
La mission de Guaranty Bancshares, Inc. reflète son engagement envers le service à la clientèle, la participation communautaire et l'intégrité financière. Ces principes guident les opérations et les décisions stratégiques de l'entreprise alors qu'elle continue de croître et de s'adapter dans le secteur des services financiers.
Comment fonctionne Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)
Overview des opérations
Guaranty Bancshares, Inc. opère principalement par le biais de sa filiale, Guaranty Bank & Trust, N.A. La société fournit une gamme de services financiers, notamment la banque commerciale et la consommation, la gestion de patrimoine et les prêts hypothécaires. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont augmenté de 42,8 millions de dollars au cours du troisième trimestre, reflétant la croissance des comptes de dépôt de demande et des dépôts de temps.
Performance financière
Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, Guaranty Bancshares a déclaré un bénéfice net de 21,5 millions de dollars, une baisse de 24,2 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Le bénéfice par action (BPA) était de 1,88 $ (de base) et de 1,87 $ (dilué) par rapport à à 2,06 $ et 2,05 $, respectivement, en 2023. La marge d'intérêt nette s'élevait à 3,28%, et le rendement des actifs moyens était de 0,92%.
| Mesures financières clés | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Genuzes nets (en milliers) | $21,520 | $24,159 |
| EPS - Basique | $1.88 | $2.06 |
| EPS - dilué | $1.87 | $2.05 |
| Marge d'intérêt net | 3.28% | 3.17% |
| Retour sur les actifs moyens | 0.92% | 0.99% |
| Ratio de distribution de dividendes en espèces | 38.30% | 33.50% |
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts avant la provision pour pertes de crédit était de 71,7 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 73,2 millions de dollars en 2023. Les revenus d'intérêts ont augmenté de 5,4% à 152,9 millions de dollars, tandis que les intérêts des intérêts ont augmenté de 18,1% à 81,2 millions de dollars. L'augmentation des intérêts des intérêts a été principalement entraînée par une augmentation de 45,2% des intérêts des dépôts.
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, les actifs non performants représentaient 0,66% du total des actifs, contre 0,71% au 30 juin 2024. L'allocation pour les pertes de crédit a diminué à 28,5 millions de dollars contre 31,1 millions de dollars au début de l'année. Les recoches nettes pour le trimestre étaient de 0,04% des prêts moyens.
| Métriques de qualité des actifs | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Actifs non performants (% des actifs totaux) | 0.66% | 0.71% |
| Charges nettes (% des prêts moyens) | 0.04% | 0.01% |
| Indemnité pour les pertes de crédit (par milliers) | $28,543 | $31,140 |
Ressources en capital
Les capitaux propres totaux ont augmenté à 319,3 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 303,8 millions de dollars à la fin de 2023. La société a maintenu une position de capital solide, avec des actifs de capital de niveau 1 aux risques à 13,81% et un ratio de capital total de 16,59 %
| Ratios de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 16.59% | 15.22% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 13.81% | 12.53% |
| Capital commun de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques | 13.49% | 12.24% |
Position de liquidité
Au 30 septembre 2024, Guaranty Bancshares avait des équivalents en espèces et en espèces de 162,9 millions de dollars, contre 89,5 millions de dollars à la fin de 2023. Le ratio de liquidité était de 17,1%, indiquant une forte position de liquidité par rapport au passif total.
Engagements et éventualités
La société a eu des engagements en cours pour étendre le crédit de 302,3 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 336,0 millions de dollars à la fin de l'année 2023.
Comment Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Guaranty Bancshares, Inc. génère principalement des revenus grâce à des revenus d'intérêts nets, ce qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et autres actifs d'intérêt et les intérêts payés sur les dépôts et autres passifs portant les intérêts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts avant la provision pour pertes de crédit était de 71,7 millions de dollars, contre 73,2 millions de dollars pour la même période en 2023, reflétant une baisse de 1,5 million de dollars, ou 2,1%.
| Période | Revenu net des intérêts (en millions) | Revenu des intérêts (en millions) | Intérêts (en millions) |
|---|---|---|---|
| 2024 (9 mois) | $71.7 | $81.5 | $9.8 |
| 2023 (9 mois) | $73.2 | $75.3 | $2.1 |
La baisse des revenus nets des intérêts était principalement due à une augmentation des intérêts de 7,7 millions de dollars, soit 18,1%, ce qui a été partiellement compensé par une augmentation des revenus d'intérêts de 6,2 millions de dollars, soit 5,4%. Le taux moyen payé sur les dépôts portant des intérêts a augmenté de 84 points de base, contribuant de manière significative à la hausse des intérêts.
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressé est une autre source de revenus essentielle pour la garantie Bancshares, englobant les frais de service, les frais et les gains des ventes de prêts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu total non intérimaire était de 15,0 millions de dollars, une baisse de 2,7 millions de dollars, ou 15,3%, contre 17,7 millions de dollars au cours de la même période de 2023.
| Source de revenu non intéressé | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) | Changement (par milliers) |
|---|---|---|---|
| Frais de service | $3,332 | $3,264 | $68 |
| Gagner en vente de prêts | $751 | $1,005 | ($254) |
| Frais de cartes de marchands et de débit | $5,645 | $5,547 | $98 |
| Revenu d'assurance-vie appartenant à des banques | $756 | $692 | $64 |
| Revenu total non intéressé | $15,011 | $17,717 | ($2,706) |
La baisse des revenus non intégrés était principalement due à une baisse significative des autres revenus non intérêts et à une baisse du gain de vente des prêts, qui a chuté de 254 000 $. La société a vendu 103 prêts hypothécaires d'une valeur de 23,7 millions de dollars au cours de cette période.
Portefeuille de prêts et qualité de crédit
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux détenus pour investissement étaient de 2,14 milliards de dollars, ce qui représente une baisse de 186 millions de dollars, ou 8,0%, par rapport à l'année précédente. La composition du portefeuille de prêts comprend divers types de prêts, les prêts commerciaux et industriels étant une catégorie importante.
| Type de prêt | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) | Changement (par milliers) |
|---|---|---|---|
| Commercial et industriel | $245,738 | $287,565 | ($41,827) |
| Immobilier: construction et développement | $213,014 | $296,639 | ($83,625) |
| Immobilier commercial | $866,112 | $923,195 | ($57,083) |
| 1-4 résidentiel familial | $524,245 | $514,603 | $9,642 |
| Les prêts totaux détenus pour l'investissement | $2,136,537 | $2,322,576 | ($186,039) |
Les actifs non performants en pourcentage des actifs totaux étaient de 0,66% au 30 septembre 2024, contre 0,71% au trimestre précédent, indiquant un environnement de qualité de crédit stable.
Dépôts et sources de financement
Les dépôts sont la principale source de financement pour la garantie Bancshares, les dépôts totaux atteignant 2,62 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Le taux moyen payé sur les dépôts totaux portant des intérêts était de 3,30% pour cette période.
| Type de dépôt | Équilibre moyen (par milliers) | Taux moyen payé (%) |
|---|---|---|
| Account les comptes de demande porteurs d'intérêt | $222,594 | 1.16% |
| Comptes d'épargne | $120,035 | 0.72% |
| Comptes de marché monétaire | $717,554 | 3.20% |
| Certificats et autres dépôts de temps | $742,045 | 4.46% |
| Dépôts totaux | $2,616,345 | 2.27% |
La base de dépôts de base de la banque reste fiable, avec des dépôts non intéressants représentant environ 31,5% des dépôts totaux.
Ressources en capital et ratios
Au 30 septembre 2024, Guaranty Bancshares a déclaré des capitaux propres totaux de 319,3 millions de dollars, soit une augmentation de 15,4 millions de dollars par rapport à la fin de l'année précédente. Cette croissance a été tirée par les bénéfices nets et les ajustements des pertes non réalisées sur les titres.
| Ratio de capital | 2024 (%) | 2023 (%) |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 16.59% | 15.22% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 13.81% | 12.53% |
| Capital commun de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques | 13.49% | 12.24% |
Garantie que Bancshares reste conforme à toutes les exigences en matière de capital réglementaire, classées comme "bien capitalisées" selon les normes réglementaires au 30 septembre 2024.
Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.