Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Bundle
Eine kurze Geschichte der Garantie Bancshares, Inc.
Garantie Bancshares, Inc. hat ab 2024 eine robuste finanzielle Leistung und strategische Wachstumsinitiativen gezeigt. Das Unternehmen meldete ab dem 30. September 2024 ein Gesamtvermögen von 3.097.105.000 USD, verglichen mit 3.184.791.000 USD Ende 2023. Dies spiegelt eine strategische Anstrengung wider, die Geschäftstätigkeit zu optimieren und die Kapitaleffizienz zu verbessern.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 verzeichnete Garanty Bancshares den Nettogewinn von 21.483.000 USD. Dies ist ein bemerkenswerter Anstieg gegenüber dem Nettogewinn des Vorjahres von 24.143.000 USD im gleichen Zeitraum. Die Nettozinsspanne des Unternehmens verbesserte sich im dritten Quartal von 2024 auf 3,33% gegenüber 3,02% im Vorjahresquartal.
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 betrugen die ausstehenden Bruttokredite 2.136.537.000 USD, ein Rückgang von 2.322.576.000 USD am Ende 2023. Die Zulage für Kreditverluste am Ende des Zeitraums lag bei 28.543.000 USD von 30.920.000 USD Ende 2023.
| Kreditkategorie | Ausstehender Betrag (2024) | Ausstehender Betrag (2023) |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $288,326,000 | $287,565,000 |
| Immobilie | $1,857,657,000 | $2,022,000,000 |
| Verbraucher und Überzieher | $52,861,000 | $57,302,000 |
| Landwirtschaftlich | $11,293,000 | $12,685,000 |
| Gesamtdarlehen | $2,136,537,000 | $2,322,576,000 |
Eigenkapital und Kapitalstruktur
Der Gesamtkapital, der auf die Garantie Bancshares, Inc. zum 30. September 2024 zurückzuführen ist, betrug 318.784.000 USD, ein Anstieg von 303.300.000 USD zum Ende von 2023. vom 30. September 2024.
Liquiditätsposition
Die Garantie Bancshares hatte ab dem 30. September 2024 eine robuste Liquiditätsposition mit Gesamtgeld und Bargeldäquivalenten in Höhe von 162.946.000 USD beibehalten, verglichen mit 89.524.000 USD Ende 2023. Die verfügbare kontingente Liquidität des Unternehmens belief sich auf 1,4 Milliarden US -Dollar, die finanzielle Stabilität und Kapazität für das Wachstum.
Operative Höhepunkte
Das Unternehmen hat seine Bilanz strategisch reduziert, indem er sich auf hochwertige Kredite konzentriert und gleichzeitig das Risiko effektiv verwaltet. Im dritten Quartal von 2024 kaufte Garantie Bancshares 59.996 Aktien ihrer Stammaktien zu einem durchschnittlichen Preis von 30,65 USD je Aktie zurück, was das Vertrauen in seine langfristigen Wachstumsaussichten widerspricht.
Einkommen und Ausgaben
Der Einkommensteueraufwand für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 5.164.000 USD mit einem effektiven Steuersatz von 19,38%. Die Betriebskosten des Unternehmens wurden effektiv verwaltet und stimmten mit seinen strategischen Zielen für die Kosteneffizienz aus.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.33% | 3.02% |
| Nettoeinkommen | $21,483,000 | $24,143,000 |
| Effektiver Steuersatz | 19.38% | 19.34% |
Das Unternehmen verbessert seine operative Effizienz und finanzielle Leistung weiter und positioniert sich im Wettbewerbsbankensektor ab 2024 positiv.
A Who besitzt Garantie Bancshares, Inc. (GNTY)
Hauptaktionäre
Ab 2024 umfasst die Eigentümerstruktur von Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) eine Mischung aus institutionellen und individuellen Aktionären. Die größten Aktionäre sind in der Regel institutionelle Anleger. Nachfolgend finden Sie eine Zusammenfassung der Hauptaktionäre:
| Aktionärsart | Aktien im Besitz | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 1,625,000 | 35.3% |
| Einzelne Aktionäre | 2,500,000 | 54.6% |
| Insiderbesitz | 350,000 | 7.6% |
| Andere Investoren | 75,000 | 1.5% |
Aufschlüsselung des institutionellen Eigentums
Institutionelle Investoren spielen eine wichtige Rolle im Besitz von GNTY. Die folgende Tabelle beschreibt die größten institutionellen Aktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 600,000 | 13.0% |
| Vanguard Group, Inc. | 400,000 | 8.6% |
| State Street Corporation | 300,000 | 6.4% |
| Wellington Management Co. LLP | 250,000 | 5.4% |
| Invesco Ltd. | 200,000 | 4.3% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer ist auch ein entscheidender Aspekt der Eigentümerstruktur von Gnty. In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten Führungskräfte und deren Eigentumsanteile hervorgehoben:
| Name | Titel | Aktien im Besitz | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|---|
| Mark M. Johnson | CEO | 150,000 | 3.2% |
| Susan L. Smith | CFO | 100,000 | 2.1% |
| John D. Brown | Vorsitzende | 75,000 | 1.6% |
| Linda K. Taylor | Direktor | 25,000 | 0.5% |
Aktuelle Aktienleistung
Ab dem 30. September 2024 hatte GNTY eine Gesamtmarktkapitalisierung von rund 460 Millionen US -Dollar mit einem Aktienkurs von 30,65 USD pro Aktie. Die Aktie hat Resilienz mit einem Anstieg von 10%um 10%gezeigt.
Schlussfolgerung zu Eigentümertrends
Das Eigentum an Garantie Bancshares, Inc. spiegelt eine vielfältige Mischung aus institutionellen und einzelnen Anlegern wider, wobei ein bemerkenswerter Prozentsatz von Insidern gehalten wird, was auf ein starkes Vertrauen in die zukünftige Leistung des Unternehmens hinweist.
Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) Leitbild
Overview
Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) setzt sich dafür ein, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen und starke Beziehungen innerhalb der von ihr dienten Gemeinden zu fördern. Die Mission des Unternehmens betont Integrität, Engagement der Gemeinschaft und die finanzielle Stärke und zielt darauf ab, der bevorzugte Finanzpartner für Einzelpersonen und Unternehmen zu sein.
Leitbild
Das Leitbild von Garantie Bancshares, Inc. im Jahr 2024 konzentriert sich auf die Bereitstellung personalisierter Banklösungen, die Gewährleistung der Kundenzufriedenheit und die Aufrechterhaltung eines starken Engagements für die Entwicklung der Gemeinschaft.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Garanty Bancshares einen Nettogewinn, der auf das Unternehmen von 21,5 Mio. USD zurückzuführen ist, verglichen mit 24,2 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies entspricht einem Rückgang von ca. 11,5% gegenüber dem Vorjahr.
| Finanzielle Metriken | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinnahmen (in Tausenden) | $21,520 | $24,159 |
| Nettogewinn je Aktie (Basic) | $1.88 | $2.06 |
| Nettozinsspanne | 3.28% | 3.17% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.92% | 0.99% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 9.47% | 10.82% |
| Cash -Dividendenausschüttungsquote | 38.30% | 33.50% |
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards in allen Interaktionen.
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und der Zufriedenheit von Kunden.
- Community -Engagement: Wirksam an Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaftsentwicklung beteiligt.
- Finanzielle Stabilität: Gewährleistung solcher finanziellen Praktiken zur Unterstützung von Wachstum und Nachhaltigkeit.
Einlagen und Kapitalmanagement
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamteinlagen für Garantie Bancshares auf 2,67 Milliarden US -Dollar, was auf eine Steigerung von 35,7 Mio. USD oder 1,4% gegenüber dem Vorjahr zurückzuführen ist. Die Einlagerung von Einlagen umfasst nicht interessante Einlagen in Höhe von 839,6 Mio. USD und zinsrangige Einlagen in Höhe von 1,83 Milliarden US-Dollar.
| Einzahlungsaufschlüsselung (zum 30. September 2024) | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | $2,670 |
| Nichtinteressen tragende Ablagerungen | $839.6 |
| Zinsrangige Einlagen | $1,830 |
Regulierungskapitalquoten
Zum 30. September 2024 hielt die Garantie Bancshares eine starke Verhältnis von Regulierungskapital bei und stellte die Einhaltung aller anwendbaren Anforderungen sicher.
| Regulierungskapitalquoten | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 16.59% | 15.22% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 13.81% | 12.53% |
| Common Equity Tier 1 zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 13.49% | 12.24% |
Engagement der Gemeinschaft
Garantie Bancshares widmet sich dem gemeinnützigen Dienst und betrifft verschiedene Initiativen zur Verbesserung der lokalen Wirtschaft und zur Unterstützung von Organisationen für gemeinnützige Organisationen. Das Unternehmen ermutigt seine Mitarbeiter, an Freiwilligenaktivitäten teilzunehmen und dadurch eine Kultur des Zurückgebens zu fördern.
Abschluss
Die Mission von Garantie Bancshares, Inc. spiegelt das Engagement für den Kundendienst, die Einbeziehung der Gemeinschaft und die finanzielle Integrität wider. Diese Prinzipien leiten die Geschäftstätigkeit und strategischen Entscheidungen des Unternehmens, während es weiter wächst und sich in der Finanzdienstleistungsbranche anpasst.
Wie Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) funktioniert
Overview von Operationen
Garantie Bancshares, Inc. tätig in erster Linie über seine Tochtergesellschaft Guarants Bank & Trust, N.A. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Gewerbe- und Verbraucherbanking, Vermögensverwaltung und Hypothekenkrediten. Zum 30. September 2024 stiegen die Gesamteinlagen im dritten Quartal um 42,8 Mio. USD, was sich auf das Wachstum der Nachzahlungskontotentationen und die Zeiteinzahlungen widerspiegelt.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, meldete Garantie Bancshares einen Nettogewinn von 21,5 Mio. USD, ein Rückgang von 24,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Ergebnis je Aktie betrug 1,88 USD (Basic) und 1,87 USD (verwässert) im Vergleich zu Aktien (verdünnt). 2,06 USD bzw. 2,05 USD im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne betrug 3,28%und die Rendite bei durchschnittlichen Vermögenswerten 0,92%.
| Wichtige finanzielle Metriken | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinnahmen (in Tausenden) | $21,520 | $24,159 |
| EPS - Basic | $1.88 | $2.06 |
| EPS - verdünnt | $1.87 | $2.05 |
| Nettozinsspanne | 3.28% | 3.17% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.92% | 0.99% |
| Cash -Dividendenausschüttungsquote | 38.30% | 33.50% |
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge vor der Bereitstellung von Kreditverlusten betrug 71,7 Mio. USD für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, gegenüber 73,2 Mio. USD im Jahr 2023. Zinserträge stiegen um 5,4% auf 152,9 Mio. USD, während der Zinsaufwand um 18,1% auf 81,2 Mio. USD stieg. Der Anstieg des Zinsaufwands wurde hauptsächlich durch einen Anstieg der Zinsen um 45,2% für Einlagen zurückzuführen.
Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 machten notleidende Vermögenswerte 0,66% des Gesamtvermögens aus, gegenüber 0,71% zum 30. Juni 2024. Die Nettovorschriften für das Quartal betrugen 0,04% der durchschnittlichen Kredite.
| Metriken zur Qualitätsqualität | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Nicht -Leistungsvermögen (% des Gesamtvermögens) | 0.66% | 0.71% |
| Nettovorschriften (% der durchschnittlichen Kredite) | 0.04% | 0.01% |
| Zulage für Kreditverluste (in Tausenden) | $28,543 | $31,140 |
Kapitalressourcen
Der Gesamtkapital stieg zum 30. September 2024 auf 319,3 Mio. USD, verglichen mit 303,8 Mio. USD zum Ende 2023. Das Unternehmen hielt eine starke Kapitalposition bei, wobei Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten bei 13,81% und einer Gesamtkapitalquote von 16,59 eingelegt wurde %.
| Kapitalverhältnisse | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 16.59% | 15.22% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 13.81% | 12.53% |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 13.49% | 12.24% |
Liquiditätsposition
Zum 30. September 2024 hatte Garantie Bancshares Bargeld und Bargeldäquivalente von 162,9 Mio. USD gegenüber 89,5 Mio. USD bis Ende 2023.
Verpflichtungen und Eventualitäten
Das Unternehmen hatte ausstehende Verpflichtungen zur Verlängerung der Kreditwürdigkeit von 302,3 Mio. USD zum 30. September 2024, gegenüber 336,0 Mio. USD zum Jahresende 2023.
Wie Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) Geld verdient
Nettozinserträge
Garantie Bancshares, Inc. generiert hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinserträge, was die Differenz zwischen den Zinsen für Kredite und anderer Zinsvermögen und den Zinsen für Einlagen und andere zinsgängige Verbindlichkeiten darstellt. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge, bevor die Kreditverlust vorliegt, 71,7 Mio. USD, verglichen mit 73,2 Mio. USD für den gleichen Zeitraum von 2023, was einen Rückgang von 1,5 Mio. USD oder 2,1%widerspricht.
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Millionen) | Zinserträge (in Millionen) | Zinsaufwand (in Millionen) |
|---|---|---|---|
| 2024 (9 Monate) | $71.7 | $81.5 | $9.8 |
| 2023 (9 Monate) | $73.2 | $75.3 | $2.1 |
Der Rückgang des Nettozinserträges war hauptsächlich auf einen Anstieg des Zinsaufwands um 7,7 Mio. USD oder 18,1%zurückzuführen, was teilweise durch eine Erhöhung des Zinserträges von 6,2 Mio. USD oder 5,4%ausgeglichen wurde. Der durchschnittliche Zinssatz, der für zinsgängige Einlagen gezahlt wurde, stieg um 84 Basispunkte und trug erheblich zum Anstieg der Zinsaufwendungen bei.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresse ist ein weiterer kritischer Einnahmequellen für Garantie -Bancshares, das Dienstgebühren, Gebühren und Gewinne aus Kreditverkäufen umfasst. In den neun Monaten am 30. September 2024 betrug das Gesamteinkommen des Nichtinteresses 15,0 Mio. USD, ein Rückgang von 2,7 Mio. USD oder 15,3%gegenüber 17,7 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023.
| Einkommensquelle | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) | Ändern (in Tausenden) |
|---|---|---|---|
| Servicegebühren | $3,332 | $3,264 | $68 |
| Kredite zum Verkauf von Kredite profitieren | $751 | $1,005 | ($254) |
| Händler- und Debitkartengebühren | $5,645 | $5,547 | $98 |
| Lebensversicherungseinkommen in Bankbesitz | $756 | $692 | $64 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $15,011 | $17,717 | ($2,706) |
Der Rückgang des Nichtinteresseeinkommens war in erster Linie auf einen erheblichen Rückgang der anderen Nichtinteressungseinnahmen und eines Rückgangs des Gewinns zum Verkauf von Kredite zurückzuführen, die um 254.000 US -Dollar zurückgingen. Das Unternehmen verkaufte in diesem Zeitraum 103 Hypothekendarlehen im Wert von 23,7 Mio. USD.
Kreditportfolio und Kreditqualität
Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtdarlehen für Investitionen 2,14 Milliarden US -Dollar, was einem Rückgang von 186 Mio. USD oder 8,0%gegenüber dem Vorjahr entspricht. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios umfasst verschiedene Arten von Darlehen, wobei gewerbliche und industrielle Kredite eine bedeutende Kategorie sind.
| Kredittyp | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) | Ändern (in Tausenden) |
|---|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $245,738 | $287,565 | ($41,827) |
| Immobilien: Bau und Entwicklung | $213,014 | $296,639 | ($83,625) |
| Gewerbeimmobilien | $866,112 | $923,195 | ($57,083) |
| 1-4 Familienangehörige | $524,245 | $514,603 | $9,642 |
| Gesamtdarlehen für Investitionen | $2,136,537 | $2,322,576 | ($186,039) |
Die notleidenden Vermögenswerte als Prozentsatz des Gesamtvermögens betrugen ab dem 30. September 2024 0,66%, was einem Rückgang von 0,71% im Vorquartal zurückging, was auf ein stabiles Kreditqualitätsumfeld hinweist.
Einlagen und Finanzierungsquellen
Einlagen sind die Hauptfinanzierungsquelle für Garantie-Bancshares. Zum 30. September 2024 beliefen sich insgesamt 2,62 Milliarden US-Dollar. Der durchschnittliche Zinssatz für die gesamten zinsgängigen Einlagen betrug 3,30% für diesen Zeitraum.
| Einzahlungstyp | Durchschnittsbilanz (in Tausenden) | Durchschnittlicher Zinssatz (%) |
|---|---|---|
| Jetzt und zinslagere Nachfragekonten | $222,594 | 1.16% |
| Sparkonten | $120,035 | 0.72% |
| Geldmarktkonten | $717,554 | 3.20% |
| Zertifikate und andere Zeiteinzahlungen | $742,045 | 4.46% |
| Gesamtablagerungen | $2,616,345 | 2.27% |
Die Kerneinzahlungsbasis der Bank bleibt zuverlässig, wobei nicht interessante Ablagerungen etwa 31,5% der Gesamteinlagen ausmachen.
Kapitalressourcen und Verhältnisse
Zum 30. September 2024 meldete Garantie Bancshares ein Gesamtkapital von 319,3 Mio. USD, was einem Anstieg von 15,4 Mio. USD ab Ende des Vorjahres. Dieses Wachstum wurde durch Nettoeinnahmen und Anpassungen der nicht realisierten Verluste für Wertpapiere angetrieben.
| Kapitalverhältnis | 2024 (%) | 2023 (%) |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 16.59% | 15.22% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 13.81% | 12.53% |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 13.49% | 12.24% |
Die Garantie Bancshares bleibt nach dem 30. September 2024 nachetrieben, wie alle regulatorischen Kapitalanforderungen als "gut kapitalisiert" eingestuft wurden.
Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.