Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) Bundle
تاريخ موجز لشركة Horizon Bancorp, Inc.
لقد كانت شركة Horizon Bancorp, Inc. (NASDAQ GS: HBNC) لاعبًا مهمًا في القطاع المصرفي، لا سيما في الغرب الأوسط، مع التركيز على توفير مجموعة شاملة من الخدمات المالية. اعتبارًا من عام 2024، أعلنت الشركة عن مقاييس مالية كبيرة، تعكس استراتيجياتها التشغيلية وموقعها في السوق.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت هورايزون بانكورب عن صافي دخل فوائد قدره 46.9 مليون دولار، زيادة طفيفة من 45.3 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. ويعزى هذا النمو إلى صافي التوسع في متوسط الأصول المدرة للفائدة بقيمة 117.5 مليون دولار وهامش فائدة صافي FTE قدره 2.66% مقارنة ب 2.64% في الربع السابق.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي أصول Horizon Bancorp إلى 7.93 مليار دولار، من 7.91 مليار دولار في نهاية يونيو 2024. وكانت الزيادة في إجمالي الأصول مدفوعة في المقام الأول بالارتفاع الكبير في الأموال الفيدرالية المباعة، والتي زادت بنسبة 230.6% ل 113.9 مليون دولار.
المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
---|---|---|---|
صافي دخل الفوائد | 46.9 مليون دولار | 45.3 مليون دولار | 42.1 مليون دولار |
إجمالي الأصول | 7.93 مليار دولار | 7.91 مليار دولار | 7.96 مليار دولار |
إجمالي القروض HFI | 4.8 مليار دولار | 4.8 مليار دولار | 4.36 مليار دولار |
إجمالي الودائع | 5.7 مليار دولار | 5.6 مليار دولار | 5.5 مليار دولار |
اتجاهات القروض والودائع
وظل إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار مستقرا عند 4.8 مليار دولار. ومع ذلك، كان هناك نمو ملحوظ في محفظة القروض التجارية، والتي شهدت زيادة قدرها 9.5 مليون دولار، يقابله انخفاض في القروض الاستهلاكية 43.3 مليون دولار. ارتفع إجمالي أرصدة الودائع بنسبة 1.7% ل 5.7 مليار دولار.
مقاييس جودة الائتمان
حافظت Horizon Bancorp على جودة ائتمانية قوية profile, مع زيادة إجمالي القروض غير المستحقة بنسبة 29.0% ل 23.6 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وبلغت نسبة الأصول المتعثرة إلى إجمالي الأصول 0.32%.
مقياس جودة الائتمان | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
---|---|---|---|
إجمالي القروض غير المستحقة | 23.6 مليون دولار | 18.3 مليون دولار | 19.1 مليون دولار |
صافي عمليات الشحن | 0.4 مليون دولار | 0.6 مليون دولار | 0.7 مليون دولار |
مخصص خسائر الائتمان | 1.0 مليون دولار | 2.4 مليون دولار | 0.3 مليون دولار |
مخصص خسائر الائتمان لقروض HFI | 1.10% | 1.08% | 1.14% |
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، عكست نسب رأس مال هورايزون أساسًا ماليًا متينًا، مع نسبة إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر بقيمة 13.52% ونسبة رأس المال من المستوى الأول البالغة 11.70%.
نسبة رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
---|---|---|---|
إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 13.52% | 13.41% | 14.04% |
رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 11.70% | 11.59% | 12.13% |
رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 10.74% | 10.63% | 11.11% |
تواصل Horizon Bancorp تنفيذ مبادراتها الإستراتيجية، مما يدل على المرونة والقدرة على التكيف في المشهد المصرفي التنافسي. يظل تركيزها على تحسين الأداء التشغيلي وإدارة جودة الائتمان عنصرًا أساسيًا في استراتيجيتها التشغيلية مع انتقالها حتى عام 2024. وتتمتع الشركة بوضع جيد للاستفادة من فرص النمو في الأسواق المستهدفة.
من يملك Horizon Bancorp, Inc. (HBNC)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) بهيكل ملكية متنوع، بما في ذلك المستثمرين من المؤسسات والأفراد. أكبر المساهمين هم:
نوع المساهم | اسم المساهم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
---|---|---|---|
المؤسسية | شركة بلاك روك | 12.1% | 5,300,000 |
المؤسسية | مجموعة الطليعة، وشركة | 9.8% | 4,300,000 |
المؤسسية | شركة ستيت ستريت | 6.5% | 2,800,000 |
بيع بالتجزئة | توماس إم برامي (الرئيس التنفيذي) | 1.2% | 500,000 |
بيع بالتجزئة | مستثمرو التجزئة الآخرون | 70.4% | 30,000,000 |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في حوكمة Horizon Bancorp.
اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
---|---|---|---|
توماس م. برام | الرئيس والمدير التنفيذي | 500,000 | 1.2% |
جون ر. ستيوارت | المدير المالي | 200,000 | 0.5% |
التنفيذيين الآخرين | متنوع | 350,000 | 0.8% |
أداء الأسهم الأخيرة
أظهر أداء سهم Horizon Bancorp اتجاهات مهمة في الأرباع السابقة:
ربع | سعر السهم (مرتفع) | سعر السهم (منخفض) | القيمة السوقية | نسبة البولي ايثيلين |
---|---|---|---|---|
الربع الثالث 2024 | $16.57 | $11.89 | 759 مليون دولار | 16.5 |
الربع الثاني 2024 | $12.74 | $11.29 | 726 مليون دولار | 15.9 |
الربع الأول 2024 | $14.44 | $9.33 | 700 مليون دولار | 14.8 |
تغييرات الملكية المؤسسية
يمكن أن تشير التغييرات في الحيازات المؤسسية إلى معنويات السوق تجاه Horizon Bancorp:
مؤسسة | التغير في الملكية (%) | سبب التغيير |
---|---|---|
شركة بلاك روك | +2.3% | زيادة الاستثمار بسبب توقعات الأرباح الإيجابية |
مجموعة الطليعة، وشركة | -1.1% | - إعادة تخصيص الأموال إلى قطاعات أخرى |
شركة ستيت ستريت | +0.5% | الحفاظ على المركز بسبب توزيعات الأرباح الثابتة |
بيان مهمة Horizon Bancorp, Inc. (HBNC).
رؤية الشركة
تتمثل مهمة Horizon Bancorp, Inc. في تعزيز الرفاهية المالية لعملائها وموظفيها ومجتمعاتها من خلال الالتزام بالخدمة الاستثنائية والحلول المبتكرة والنمو المستدام. اعتبارًا من عام 2024، تنعكس هذه المهمة في استراتيجياتهم التشغيلية وجهود مشاركة العملاء.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والسلوك الأخلاقي.
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء وتقديم حلول شخصية.
- المشاركة المجتمعية: الانخراط في المجتمعات المحلية ودعمها لتعزيز النمو والتنمية.
- ابتكار: تبني أفكار وتقنيات جديدة لتعزيز تقديم الخدمات.
- العمل الجماعي: التعاون بفعالية لتحقيق الأهداف المشتركة.
الأداء المالي Overview
أظهرت Horizon Bancorp نتائج مالية قوية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وسجلت الشركة دخلاً صافيًا قدره 18.18 مليون دولار، وهي زيادة كبيرة مقارنة بـ 14.14 مليون دولار في الربع السابق. ويترجم هذا إلى ربحية مخففة للسهم تبلغ 0.41 دولار أمريكي، ارتفاعًا من 0.32 دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024.
المقاييس المالية الرئيسية
المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الرابع 2023 | الربع الثالث 2023 |
---|---|---|---|---|---|
صافي دخل الفوائد | 46.91 مليون دولار | 45.28 مليون دولار | 43.29 مليون دولار | 42.26 مليون دولار | 42.09 مليون دولار |
الدخل من غير الفوائد | 11.51 مليون دولار | 10.49 مليون دولار | 9.93 مليون دولار | (20.45 مليون دولار) | 11.83 مليون دولار |
إجمالي الأصول | 7.93 مليار دولار | 7.91 مليار دولار | 7.86 مليار دولار | 7.94 مليار دولار | 7.96 مليار دولار |
القروض المحتفظ بها للاستثمار | 4.80 مليار دولار | 4.82 مليار دولار | 4.62 مليار دولار | 4.42 مليار دولار | 4.36 مليار دولار |
إجمالي الودائع | 5.70 مليار دولار | 5.60 مليار دولار | 5.58 مليار دولار | 5.54 مليار دولار | 5.50 مليار دولار |
العائد على متوسط الأصول | 0.92% | 0.73% | 0.72% | (1.27%) | 0.81% |
العائد على متوسط حقوق المساهمين | 9.80% | 7.83% | 7.76% | (14.23%) | 8.99% |
المبادرات الاستراتيجية
تماشيًا مع مهمتها، قامت Horizon Bancorp بتنفيذ العديد من المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تحسين نموذجها التشغيلي وتعزيز الربحية. يتضمن ذلك إعادة وضع ما يقرب من 325 مليون دولار أمريكي من الأوراق المالية المتاحة للبيع والبيع المخطط لأعمال مستودعات الرهن العقاري الخاصة بها، والذي من المتوقع أن يحقق مكاسب من البيع.
المشاركة المجتمعية
تلتزم Horizon Bancorp بإحداث تأثير إيجابي داخل مجتمعاتها. تشارك الشركة في العديد من برامج تنمية المجتمع وتدعم المبادرات المحلية التي تعزز النمو الاقتصادي.
استنتاج الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تواصل Horizon Bancorp إظهار الأداء المالي القوي والالتزام بمهمتها المتمثلة في تعزيز قيمة أصحاب المصلحة من خلال الممارسات الأخلاقية والاستراتيجيات التي تركز على العملاء ومشاركة المجتمع.
كيف تعمل شركة Horizon Bancorp, Inc. (HBNC).
شركة Overview
Horizon Bancorp, Inc. (NASDAQ GS: HBNC) هي شركة بنك تجاري قابضة بإجمالي أصول تبلغ 7.93 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. تعمل الشركة بشكل أساسي من خلال Horizon Bank، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية للعملاء في جميع أنحاء إنديانا وميتشيغان. .
الأداء المالي
وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت Horizon Bancorp عن دخل صافي قدره 18.2 مليون دولار، أو 0.41 دولار للسهم المخفف. ويمثل هذا زيادة من 14.1 مليون دولار، أو 0.32 دولار للسهم المخفف، في الربع السابق و16.2 مليون دولار، أو 0.37 دولار للسهم المخفف، في الربع نفسه من عام 2023.
أبرز بيان الدخل
متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
---|---|---|---|
صافي دخل الفوائد | 46.9 مليون دولار | 45.3 مليون دولار | 42.1 مليون دولار |
الدخل من غير الفوائد | 11.5 مليون دولار | 10.5 مليون دولار | 11.8 مليون دولار |
مصاريف غير الفوائد | 39.3 مليون دولار | 37.5 مليون دولار | 36.2 مليون دولار |
مخصص خسائر الائتمان | 1.0 مليون دولار | 2.4 مليون دولار | 0.3 مليون دولار |
صافي الدخل | 18.2 مليون دولار | 14.1 مليون دولار | 16.2 مليون دولار |
تحليل الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي أصول Horizon Bancorp بمقدار 14.9 مليون دولار، أو 0.2%، عن الربع السابق. ويعزى هذا النمو إلى الارتفاع الكبير في الأموال الفيدرالية المباعة، والتي ارتفعت إلى 113.9 مليون دولار، أي بزيادة قدرها 230.6%.
متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 |
---|---|---|---|
إجمالي الأصول | 7.93 مليار دولار | 7.91 مليار دولار | 7.86 مليار دولار |
إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | 4.8 مليار دولار | 4.8 مليار دولار | 4.6 مليار دولار |
إجمالي الودائع | 5.7 مليار دولار | 5.6 مليار دولار | 5.5 مليار دولار |
إجمالي القروض | 1.1 مليار دولار | 1.2 مليار دولار | 1.2 مليار دولار |
نسب رأس المال
تحتفظ Horizon Bancorp بنسب رأسمال قوية، مما يشير إلى أساس مالي متين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي نسبة رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر 13.52%، في حين بلغت نسبة رأس المال من المستوى الأول 11.70%.
نسب رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 |
---|---|---|---|
إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 13.52% | 13.41% | 13.75% |
رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 11.70% | 11.59% | 11.89% |
رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 10.74% | 10.63% | 10.89% |
إجمالي حقوق الملكية إلى إجمالي الأصول | 9.52% | 9.18% | 9.18% |
مقاييس جودة الائتمان
لا تزال جودة الائتمان لدى Horizon Bancorp قوية، حيث بلغ صافي الرسوم السنوية 0.03% من متوسط القروض، بانخفاض عن 0.05% في الربع السابق. بلغ مخصص خسائر الائتمان 1.10% من القروض المحتفظ بها للاستثمار كما في 30 سبتمبر 2024.
مقاييس جودة الائتمان | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
---|---|---|---|
صافي الرسوم المخصومة (السنوي) | 0.03% | 0.05% | 0.07% |
مخصص خسائر الائتمان لقروض HFI | 1.10% | 1.08% | 1.14% |
القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 0.49% | 0.38% | 0.44% |
الأصول غير العاملة إلى إجمالي الأصول | 0.32% | 0.26% | 0.26% |
الاستراتيجيات التشغيلية
تواصل Horizon Bancorp تنفيذ المبادرات الإستراتيجية لتعزيز الربحية والكفاءة التشغيلية. في أكتوبر 2024، أكملت الشركة إعادة تنظيم 325 مليون دولار من الأوراق المالية المتاحة للبيع وخطط لتصفية أعمال مستودعات الرهن العقاري الخاصة بها، والتي من المتوقع أن تحقق مكاسب من البيع.
كيف تجني شركة Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Horizon Bancorp إيراداتها بشكل أساسي من خلال صافي إيرادات الفوائد، والتي تم الإبلاغ عنها بمبلغ 46.9 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 45.3 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بنمو متوسط الأصول المدرة للفائدة بمقدار 117.5 مليون دولار والتوسع في صافي هامش الفائدة المعادل الخاضع للضريبة بالكامل (FTE) إلى 2.66% من 2.64% في الربع السابق.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض هورايزون المحتفظ بها للاستثمار (HFI). 4.8 مليار دولار، مع استمرار التركيز على تنمية محفظة القروض التجارية مع إدارة القروض الاستهلاكية ذات العائد المنخفض. يشمل تفصيل محفظة القروض ما يلي:
نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
---|---|---|
العقارات التجارية | 2,105,459 | 43.8% |
التجارية والصناعية | 808,600 | 16.8% |
العقارات السكنية | 801,356 | 16.7% |
مستهلك | 1,008,144 | 20.9% |
إجمالي القروض HFI | 4,803,996 | 100% |
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تحصل شركة Horizon Bancorp أيضًا على إيرادات من غير الفوائد، والتي بلغت 11.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 10.5 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. ويعزى هذا النمو في المقام الأول إلى زيادة المكاسب الناتجة عن بيع قروض الرهن العقاري وارتفاع الإيرادات الأخرى. تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
مصدر | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) |
---|---|
رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 3,320 |
رسوم التحويل البنكي | 123 |
رسوم التبادل | 3,511 |
الربح من بيع القروض العقارية | 1,622 |
إجمالي الدخل من غير الفوائد | 11,511 |
مصاريف غير الفوائد
تم الإبلاغ عن النفقات غير المتعلقة بالفائدة لشركة Horizon Bancorp 39.3 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة من 37.5 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. كان الارتفاع في النفقات مدفوعًا بشكل أساسي بارتفاع الرواتب ومزايا الموظفين. يشمل تفصيل النفقات غير المتعلقة بالفائدة ما يلي:
نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) |
---|---|
الرواتب ومزايا الموظفين | 21,829 |
صافي مصاريف الإشغال | 3,207 |
معالجة البيانات | 2,977 |
الرسوم المهنية | 676 |
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 39,272 |
جودة الائتمان والأحكام
تحافظ Horizon Bancorp على جودة ائتمانية قوية profile. كان مخصص خسائر الائتمان للربع الثالث من عام 2024 1.0 مليون دولار، انخفاضا من 2.4 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. وكان صافي الرسوم السنوية 0.03% من متوسط القروض.
مقاييس الأداء المالي
تشمل المقاييس المالية الرئيسية لشركة Horizon Bancorp ما يلي:
متري | قيمة |
---|---|
العائد على متوسط الأصول | 0.92% |
العائد على متوسط حقوق المساهمين | 9.80% |
نسبة الكفاءة | 67.22% |
القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $13.46 |
خاتمة
تستخدم شركة Horizon Bancorp, Inc. نهجًا متنوعًا لتوليد الإيرادات من خلال دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد والإدارة الفعالة لجودة الائتمان والنفقات. وتتمتع الشركة بوضع يسمح لها بالنمو المستمر، مدعومة بمحفظة القروض القوية والمبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز الربحية.
Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Horizon Bancorp, Inc. (HBNC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Horizon Bancorp, Inc. (HBNC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.