Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) Bundle
Eine kurze Geschichte von Horizon Bancorp, Inc.
Horizon Bancorp, Inc. (NASDAQ GS: HBNC) war ein bedeutender Akteur im Bankensektor, insbesondere im Mittleren Westen, mit Schwerpunkt auf einer umfassenden Spektrum an Finanzdienstleistungen. Ab 2024 hat das Unternehmen erhebliche finanzielle Metriken gemeldet, die seine operativen Strategien und die Marktpositionierung widerspiegeln.
Finanzielle Leistung Overview
Für das dritte Quartal 2024 meldete Horizon Bancorp einen Nettozinserträge von 46,9 Millionen US -Dollar, eine leichte Zunahme von 45,3 Millionen US -Dollar Im zweiten Quartal 2024. Dieses Wachstum wurde auf eine Nettoausdehnung des durchschnittlichen Zinsverbindungsvermögens in Höhe von einer Nettoausdehnung zurückgeführt 117,5 Millionen US -Dollar und eine Netto -FTE -Zinsspanne von 2.66% im Vergleich zu 2.64% im Vorquartal.
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 erreichte Horizon Bancorps Gesamtvermögen 7,93 Milliarden US -Dollar, hoch von 7,91 Milliarden US -Dollar Ende Juni 2024. Der Anstieg des Gesamtvermögens wurde hauptsächlich auf einen erheblichen Anstieg der verkauften Bundesmittel zurückzuführen 230.6% Zu 113,9 Millionen US -Dollar.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 46,9 Millionen US -Dollar | 45,3 Millionen US -Dollar | 42,1 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 7,93 Milliarden US -Dollar | 7,91 Milliarden US -Dollar | 7,96 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtkredite HFI | 4,8 Milliarden US -Dollar | 4,8 Milliarden US -Dollar | 4,36 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 5,7 Milliarden US -Dollar | 5,6 Milliarden US -Dollar | 5,5 Milliarden US -Dollar |
Darlehens- und Einlagentrends
Die Gesamtdarlehen für Investitionen blieben stabil bei 4,8 Milliarden US -Dollar. Das gewerbliche Darlehensportfolio gab es jedoch ein bemerkenswertes Wachstum 9,5 Millionen US -Dollar, ausgeglichen durch einen Rückgang der Verbraucherdarlehen von 43,3 Millionen US -Dollar. Gesamtablagerungsguthaben erhöht sich um um 1.7% Zu 5,7 Milliarden US -Dollar.
Kreditqualitätsmetriken
Horizon Bancorp hielt eine robuste Kreditqualität beibehalten profile, mit totalen Nichtakch-Kredite, die von zunehmend um 29.0% Zu 23,6 Millionen US -Dollar Ab dem 30. September 2024. Das Verhältnis von notleidenden Vermögenswerten zu den Gesamtvermögen stand bei 0.32%.
| Kreditqualitätsmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Totale Nichtakcrum-Kredite | 23,6 Millionen US -Dollar | 18,3 Millionen US -Dollar | 19,1 Millionen US -Dollar |
| Nettovorschriften | 0,4 Millionen US -Dollar | 0,6 Millionen US -Dollar | 0,7 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 1,0 Millionen US -Dollar | 2,4 Millionen US -Dollar | 0,3 Millionen US -Dollar |
| Zulage für Kreditverluste für HFI -Kredite | 1.10% | 1.08% | 1.14% |
Regulierungskapitalquoten
Bis zum 30. September 2024 spiegelte Horizons Kapitalquoten eine solide finanzielle Grundlage mit einem Gesamtkapitalquoten zu risikogewichtigen Vermögenswerten von wider 13.52% und ein Tier -1 -Kapitalverhältnis von 11.70%.
| Kapitalverhältnis | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 13.52% | 13.41% | 14.04% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 11.70% | 11.59% | 12.13% |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 10.74% | 10.63% | 11.11% |
Horizon Bancorp führt weiterhin seine strategischen Initiativen aus und zeigt Resilienz und Anpassungsfähigkeit in der wettbewerbsfähigen Banklandschaft. Die Fokussierung auf die Verbesserung der Betriebsleistung und die Verwaltung der Kreditqualität bleibt ein zentraler Bestandteil seiner Betriebsstrategie, da es sich bis 2024 bewegt. Das Unternehmen ist gut positioniert, um die Wachstumschancen in seinen Zielmärkten zu nutzen.
A Who gehört Horizon Bancorp, Inc. (HBNC)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, einschließlich institutioneller und Einzelhandelsinvestoren. Zu den größten Aktionären gehören:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Eigentümerprozentsatz | Aktien im Besitz |
|---|---|---|---|
| Institutionell | BlackRock, Inc. | 12.1% | 5,300,000 |
| Institutionell | The Vanguard Group, Inc. | 9.8% | 4,300,000 |
| Institutionell | State Street Corporation | 6.5% | 2,800,000 |
| Einzelhandel | Thomas M. Prame (CEO) | 1.2% | 500,000 |
| Einzelhandel | Andere Einzelhandelsinvestoren | 70.4% | 30,000,000 |
Insiderbesitz
Insider -Besitz spielt eine entscheidende Rolle bei der Governance von Horizon Bancorp. Zu den wichtigsten Insidern gehören:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Thomas M. Prame | Präsident und CEO | 500,000 | 1.2% |
| John R. Stewart | CFO | 200,000 | 0.5% |
| Andere Führungskräfte | Verschieden | 350,000 | 0.8% |
Aktuelle Aktienleistung
Die Aktienleistung von Horizon Bancorp hat in den vorherigen Quartalen signifikante Trends gezeigt:
| Quartal | Aktienkurs (hoch) | Aktienkurs (niedrig) | Marktkapitalisierung | PE -Verhältnis |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $16.57 | $11.89 | 759 Millionen US -Dollar | 16.5 |
| Q2 2024 | $12.74 | $11.29 | 726 Millionen US -Dollar | 15.9 |
| Q1 2024 | $14.44 | $9.33 | 700 Millionen Dollar | 14.8 |
Institutionelle Eigentümeränderungen
Änderungen der institutionellen Bestände können auf die Marktstimmung gegenüber Horizon Bancorp hinweisen:
| Institution | Besitzveränderung (%) | Grund für Veränderungen |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | +2.3% | Erhöhte Investitionen aufgrund positiver Gewinnaussichten |
| The Vanguard Group, Inc. | -1.1% | Neuzuweisung von Geldern zu anderen Sektoren |
| State Street Corporation | +0.5% | Aufrechterhaltung der Position aufgrund konsistenter Dividenden |
Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) Leitbild
Unternehmensvision
Die Mission von Horizon Bancorp, Inc. besteht darin, das finanzielle Wohlbefinden seiner Kunden, Mitarbeiter und Gemeinschaften durch ein Engagement für außergewöhnliche Service, innovative Lösungen und nachhaltiges Wachstum zu verbessern. Ab 2024 spiegelt sich diese Mission in ihren Betriebsstrategien und Kundenbemühungen wider.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards für Ehrlichkeit und ethisches Verhalten.
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenbedürfnisse und Bereitstellung personalisierter Lösungen.
- Community Engagement: Lokale Gemeinschaften zur Förderung des Wachstums und der Entwicklung von lokalen Gemeinschaften.
- Innovation: Umarmen Sie neue Ideen und Technologien zur Verbesserung der Servicebereitstellung.
- Teamarbeit: Effektiv zusammenarbeiten, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
Finanzielle Leistung Overview
Horizon Bancorp hat ab dem 30. September 2024 robuste Finanzergebnisse gezeigt. Das Unternehmen meldete ein Nettoergebnis von 18,18 Mio. USD, was einem signifikanten Anstieg gegenüber 14,14 Mio. USD im Vorquartal war. Dies entspricht einem verwässerten Gewinn je Aktie von 0,41 USD gegenüber 0,32 USD im zweiten Quartal von 2024.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metriken | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 46,91 Millionen US -Dollar | 45,28 Millionen US -Dollar | 43,29 Millionen US -Dollar | 42,26 Millionen US -Dollar | 42,09 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 11,51 Millionen US -Dollar | 10,49 Millionen US -Dollar | 9,93 Millionen US -Dollar | (20,45 Millionen US -Dollar) | 11,83 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 7,93 Milliarden US -Dollar | 7,91 Milliarden US -Dollar | 7,86 Milliarden US -Dollar | 7,94 Milliarden US -Dollar | 7,96 Milliarden US -Dollar |
| Kredite für Investitionen | 4,80 Milliarden US -Dollar | 4,82 Milliarden US -Dollar | 4,62 Milliarden US -Dollar | 4,42 Milliarden US -Dollar | 4,36 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 5,70 Milliarden US -Dollar | 5,60 Milliarden US -Dollar | 5,58 Milliarden US -Dollar | 5,54 Milliarden US -Dollar | 5,50 Milliarden US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.92% | 0.73% | 0.72% | (1.27%) | 0.81% |
| Rendite im Durchschnitt der Aktionäre Eigenkapital | 9.80% | 7.83% | 7.76% | (14.23%) | 8.99% |
Strategische Initiativen
In Übereinstimmung mit seiner Mission hat Horizon Bancorp mehrere strategische Initiativen durchgeführt, um sein operatives Modell zu optimieren und die Rentabilität zu verbessern. Dies beinhaltet die Neupositionierung von etwa 325 Millionen US-Dollar an verfügbaren Wertpapieren und den geplanten Verkauf seines Hypothekenlagergeschäfts, das erwartet wird, dass er einen Gewinn für den Verkauf erzielt.
Engagement der Gemeinschaft
Horizon Bancorp ist verpflichtet, sich positiv in seinen Gemeinden auswirken. Das Unternehmen nimmt an verschiedenen Community -Entwicklungsprogrammen teil und unterstützt lokale Initiativen, die das Wirtschaftswachstum fördern.
Schlussfolgerung der finanziellen Leistung
Zum 30. September 2024 zeigt Horizon Bancorp weiterhin eine solide finanzielle Leistung und ein Engagement für seine Mission, den Wert der Stakeholder durch ethische Praktiken, kundenorientierte Strategien und Engagements der Gemeinschaft zu verbessern.
Wie Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) funktioniert
Unternehmen Overview
Horizon Bancorp, Inc. (NASDAQ GS: HBNC) ist eine Handelsbankenholding mit einem Gesamtvermögen von 7,93 Milliarden US .
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 meldete Horizon Bancorp ein Nettoergebnis von 18,2 Mio. USD oder 0,41 USD pro verdünnter Aktie. Dies entspricht einer Erhöhung von 14,1 Mio. USD oder 0,32 USD pro verdünnter Aktie im Vorquartal und 16,2 Mio. USD oder 0,37 USD pro verdünnter Aktie im selben Quartal von 2023.
Gewinn- und Verlustrechnung
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 46,9 Millionen US -Dollar | 45,3 Millionen US -Dollar | 42,1 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 11,5 Millionen US -Dollar | 10,5 Millionen US -Dollar | 11,8 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 39,3 Millionen US -Dollar | 37,5 Millionen US -Dollar | 36,2 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 1,0 Millionen US -Dollar | 2,4 Millionen US -Dollar | 0,3 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 18,2 Millionen US -Dollar | 14,1 Millionen US -Dollar | 16,2 Millionen US -Dollar |
Bilanzanalyse
Zum 30. September 2024 stieg das Gesamtvermögen von Horizon Bancorp gegenüber dem Vorquartal um 14,9 Mio. USD oder 0,2%. Dieses Wachstum ist auf einen erheblichen Anstieg der verkauften Bundesmittel zurückzuführen, was auf 113,9 Mio. USD stieg, was einem Anstieg von 230,6% erhöht wurde.
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 7,93 Milliarden US -Dollar | 7,91 Milliarden US -Dollar | 7,86 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen für Investitionen | 4,8 Milliarden US -Dollar | 4,8 Milliarden US -Dollar | 4,6 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 5,7 Milliarden US -Dollar | 5,6 Milliarden US -Dollar | 5,5 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtleistung | 1,1 Milliarden US -Dollar | 1,2 Milliarden US -Dollar | 1,2 Milliarden US -Dollar |
Kapitalverhältnisse
Horizon Bancorp hält starke Kapitalquoten bei, was auf eine solide finanzielle Grundlage hinweist. Zum 30. September 2024 lag das Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögensquoten bei 13,52%, während die Kapitalquote von Stufe 1 11,70% betrug.
| Kapitalverhältnisse | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 |
|---|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 13.52% | 13.41% | 13.75% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 11.70% | 11.59% | 11.89% |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 10.74% | 10.63% | 10.89% |
| Gesamt Eigenkapital zu Gesamtvermögen | 9.52% | 9.18% | 9.18% |
Kreditqualitätsmetriken
Die Kreditqualität von Horizon Bancorp ist nach wie vor robust, wobei eine annualisierte Nettoverschiebungen von 0,03% der durchschnittlichen Kredite sind, ein Rückgang von 0,05% im Vorquartal. Die Zulage für Kreditverluste betrug 1,10% der Kredite, die zum 30. September 2024 für die Investition gehalten wurden.
| Kreditqualitätsmetriken | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettovorschriften (annualisiert) | 0.03% | 0.05% | 0.07% |
| Zulage für Kreditverluste für Kredite HFI | 1.10% | 1.08% | 1.14% |
| Notleidende Kredite zu Gesamtdarlehen | 0.49% | 0.38% | 0.44% |
| Nicht-Leistungsvermögen zu Gesamtvermögen | 0.32% | 0.26% | 0.26% |
Betriebsstrategien
Horizon Bancorp setzt weiterhin strategische Initiativen zur Verbesserung der Rentabilität und der betrieblichen Effizienz um. Im Oktober 2024 schloss das Unternehmen die Neupositionierung von 325 Millionen US-Dollar an verfügbaren Wertpapieren ab und plant, sein Hypothekenlagergeschäft zu veräußern, was voraussichtlich einen Verkaufsgewinn erzielen wird.
Wie Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) Geld verdient
Nettozinserträge
Horizon Bancorp erzielt in erster Linie Einnahmen durch Nettozinserträge, was bei gemeldet wurde 46,9 Millionen US -Dollar für Q3 2024, oben von 45,3 Millionen US -Dollar im zweiten Quartal 2024. Dieser Anstieg wurde durch ein Wachstum des durchschnittlichen Zinsenvermögens von angetrieben 117,5 Millionen US -Dollar und eine Expansion im Nettozinsspannen mit vollständig steuerpflichtigem Äquivalent (FTE) auf 2.66% aus 2.64% im Vorquartal.
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 belief sich Horizons Kredite für Investitionen (HFI) insgesamt 4,8 Milliarden US -DollarMit einem fortgesetzten Fokus auf das Ausbau des gewerblichen Darlehensportfolios gleichzeitig die Verwaltung von Verbraucherkrediten mit niedrigerer Rufe. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:
| Kredittyp | Betrag ($ in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 2,105,459 | 43.8% |
| Gewerbe und industriell | 808,600 | 16.8% |
| Wohnimmobilien | 801,356 | 16.7% |
| Verbraucher | 1,008,144 | 20.9% |
| Gesamtkredite HFI | 4,803,996 | 100% |
Nichtinteresse Einkommen
Zusätzlich zu den Zinserträgen verdient Horizon Bancorp auch ein nicht zinszinsliches Einkommen, was sich auf 11,5 Millionen US -Dollar in Q3 2024 im Vergleich zu 10,5 Millionen US -Dollar im zweiten Quartal 2024. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich auf erhöhte Gewinne für den Verkauf von Hypothekendarlehen und höheren anderen Einnahmen zurückgeführt. Zu den wichtigsten Komponenten des nicht zinszinslichen Einkommens gehören:
| Quelle | Q3 2024 ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 3,320 |
| Kabelübertragungsgebühren | 123 |
| Austauschgebühren | 3,511 |
| Gewinn beim Verkauf von Hypothekendarlehen | 1,622 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 11,511 |
Nichtinteresse
Horizon Bancorps nicht zinslose Kosten wurden gemeldet 39,3 Millionen US -Dollar für Q3 2024 reflektiert eine Erhöhung aus 37,5 Millionen US -Dollar Im zweiten Quartal 2024. Der Anstieg der Ausgaben wurde hauptsächlich durch höhere Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter gesteuert. Die Aufschlüsselung nicht-zinslicher Ausgaben umfasst:
| Kostentyp | Q3 2024 ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 21,829 |
| Netto -Belegungskosten | 3,207 |
| Datenverarbeitung | 2,977 |
| Professionelle Gebühren | 676 |
| Gesamtkostenkosten | 39,272 |
Kreditqualität und -bestimmungen
Horizon Bancorp hat eine starke Kreditqualität beibehält profile. Die Bereitstellung von Kreditverlusten für Q3 2024 war 1,0 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 2,4 Millionen US -Dollar Im zweiten Quartal 2024. Die annualisierten Nettoverschiebungen waren 0.03% von durchschnittlichen Darlehen.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zu den wichtigsten finanziellen Metriken für Horizon Bancorp gehören:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.92% |
| Rendite im Durchschnitt der Aktionäre Eigenkapital | 9.80% |
| Effizienzverhältnis | 67.22% |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $13.46 |
Abschluss
Horizon Bancorp, Inc. verwendet einen diversifizierten Ansatz zur Umsatzerzeugung durch Zinserträge, nicht zinszinsliche Einnahmen und ein effektives Management von Kreditqualität und Ausgaben. Das Unternehmen ist für ein weiteres Wachstum positioniert, das durch sein robustes Darlehensportfolio und strategische Initiativen zur Verbesserung der Rentabilität unterstützt wird.
Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Horizon Bancorp, Inc. (HBNC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Horizon Bancorp, Inc. (HBNC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.