Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) Bundle
Una breve historia de Horizon Bancorp, Inc.
Horizon Bancorp, Inc. (NASDAQ GS: HBNC) ha sido un jugador significativo en el sector bancario, particularmente en el Medio Oeste, con un enfoque en proporcionar una gama integral de servicios financieros. A partir de 2024, la compañía ha reportado métricas financieras sustanciales, reflejando sus estrategias operativas y posicionamiento del mercado.
Desempeño financiero Overview
Para el tercer trimestre de 2024, Horizon Bancorp informó ingresos por intereses netos de $ 46.9 millones, un ligero aumento de $ 45.3 millones en el segundo trimestre de 2024. Este crecimiento se atribuyó a una expansión neta en los activos promedio de ingreso a intereses por valor de $ 117.5 millones y un margen de interés neto de FTE de 2.66% en comparación con 2.64% en el cuarto anterior.
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Horizon Bancorp alcanzaron $ 7.93 mil millones, arriba de $ 7.91 mil millones A finales de junio de 2024. El aumento en los activos totales fue impulsado principalmente por un aumento significativo en los fondos federales vendidos, que aumentó por 230.6% a $ 113.9 millones.
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 46.9 millones | $ 45.3 millones | $ 42.1 millones |
| Activos totales | $ 7.93 mil millones | $ 7.91 mil millones | $ 7.96 mil millones |
| Préstamos totales HFI | $ 4.8 mil millones | $ 4.8 mil millones | $ 4.36 mil millones |
| Depósitos totales | $ 5.7 mil millones | $ 5.6 mil millones | $ 5.5 mil millones |
Tendencias de préstamos y depósitos
Los préstamos totales mantenidos para la inversión se mantuvieron estables en $ 4.8 mil millones. Sin embargo, hubo un crecimiento notable en la cartera de préstamos comerciales, que vio un aumento de $ 9.5 millones, compensado por una disminución en los préstamos de consumo de $ 43.3 millones. Los saldos totales de depósitos aumentaron por 1.7% a $ 5.7 mil millones.
Métricas de calidad crediticia
Horizon Bancorp mantuvo una sólida calidad de crédito profile, con préstamos totales no acritos aumentando por 29.0% a $ 23.6 millones Al 30 de septiembre de 2024. La relación entre los activos no realizados a los activos totales se situó en 0.32%.
| Métrica de calidad de crédito | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Préstamos totales no acritos | $ 23.6 millones | $ 18.3 millones | $ 19.1 millones |
| Chargings netos | $ 0.4 millones | $ 0.6 millones | $ 0.7 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 1.0 millones | $ 2.4 millones | $ 0.3 millones |
| Asignación de pérdidas crediticias a préstamos HFI | 1.10% | 1.08% | 1.14% |
Relaciones de capital regulatorios
Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de capital de Horizon reflejaban una base financiera sólida, con una relación de capital total con los activos ponderados por el riesgo de 13.52% y una relación de capital de nivel 1 de 11.70%.
| Relación de capital | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 13.52% | 13.41% | 14.04% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 11.70% | 11.59% | 12.13% |
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 10.74% | 10.63% | 11.11% |
Horizon Bancorp continúa ejecutando sus iniciativas estratégicas, demostrando resiliencia y adaptabilidad en el panorama bancario competitivo. Su enfoque en mejorar el rendimiento operativo y la gestión de la calidad crediticia sigue siendo un componente central de su estrategia operativa a medida que avanza a través de 2024. La compañía está bien posicionada para capitalizar las oportunidades de crecimiento en sus mercados objetivo.
A Who posee Horizon Bancorp, Inc. (HBNC)
Principales accionistas
A partir de 2024, Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) tiene una estructura de propiedad diversa, incluidos los inversores institucionales y minoristas. Los mayores accionistas incluyen:
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Porcentaje de propiedad | Acciones de propiedad |
|---|---|---|---|
| Institucional | Blackrock, Inc. | 12.1% | 5,300,000 |
| Institucional | The Vanguard Group, Inc. | 9.8% | 4,300,000 |
| Institucional | State Street Corporation | 6.5% | 2,800,000 |
| Minorista | Thomas M. Prame (CEO) | 1.2% | 500,000 |
| Minorista | Otros inversores minoristas | 70.4% | 30,000,000 |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel crucial en el gobierno de Horizon Bancorp. Los expertos clave incluyen:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Thomas M. Prame | Presidente y CEO | 500,000 | 1.2% |
| John R. Stewart | director de Finanzas | 200,000 | 0.5% |
| Otros ejecutivos | Varios | 350,000 | 0.8% |
Rendimiento de acciones reciente
El rendimiento del stock de Horizon Bancorp ha mostrado tendencias significativas en los trimestres anteriores:
| Cuarto | Precio de las acciones (alto) | Precio de las acciones (bajo) | Capitalización de mercado | Relación |
|---|---|---|---|---|
| P3 2024 | $16.57 | $11.89 | $ 759 millones | 16.5 |
| Q2 2024 | $12.74 | $11.29 | $ 726 millones | 15.9 |
| Q1 2024 | $14.44 | $9.33 | $ 700 millones | 14.8 |
Cambios de propiedad institucional
Los cambios en las tenencias institucionales pueden indicar el sentimiento del mercado hacia Horizon Bancorp:
| Institución | Cambio de propiedad (%) | Razón del cambio |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | +2.3% | Aumento de la inversión debido a una perspectiva de ganancias positivas |
| The Vanguard Group, Inc. | -1.1% | Reasignación de fondos a otros sectores |
| State Street Corporation | +0.5% | Mantener la posición debido a dividendos consistentes |
Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) Declaración de misión
Visión corporativa
La misión de Horizon Bancorp, Inc. es mejorar el bienestar financiero de sus clientes, empleados y comunidades a través de un compromiso con un servicio excepcional, soluciones innovadoras y un crecimiento sostenible. A partir de 2024, esta misión se refleja en sus estrategias operativas y sus esfuerzos de participación del cliente.
Valores centrales
- Integridad: Mantener los más altos estándares de honestidad y conducta ética.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades del cliente y proporcionar soluciones personalizadas.
- Participación de la comunidad: Participar y apoyar a las comunidades locales para fomentar el crecimiento y el desarrollo.
- Innovación: Adoptar nuevas ideas y tecnologías para mejorar la prestación de servicios.
- Trabajo en equipo: Colaborando efectivamente para lograr objetivos compartidos.
Desempeño financiero Overview
Horizon Bancorp ha mostrado resultados financieros sólidos al 30 de septiembre de 2024. La compañía informó un ingreso neto de $ 18.18 millones, un aumento significativo en comparación con $ 14.14 millones en el trimestre anterior. Esto se traduce en ganancias diluidas por acción de $ 0.41, frente a $ 0.32 en el segundo trimestre de 2024.
Métricas financieras clave
| Métrica | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | P4 2023 | P3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 46.91 millones | $ 45.28 millones | $ 43.29 millones | $ 42.26 millones | $ 42.09 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 11.51 millones | $ 10.49 millones | $ 9.93 millones | ($ 20.45 millones) | $ 11.83 millones |
| Activos totales | $ 7.93 mil millones | $ 7.91 mil millones | $ 7.86 mil millones | $ 7.94 mil millones | $ 7.96 mil millones |
| Préstamos celebrados para la inversión | $ 4.80 mil millones | $ 4.82 mil millones | $ 4.62 mil millones | $ 4.42 mil millones | $ 4.36 mil millones |
| Depósitos totales | $ 5.70 mil millones | $ 5.60 mil millones | $ 5.58 mil millones | $ 5.54 mil millones | $ 5.50 mil millones |
| Retorno en promedio de activos | 0.92% | 0.73% | 0.72% | (1.27%) | 0.81% |
| Rendimiento en promedio de la equidad de los accionistas | 9.80% | 7.83% | 7.76% | (14.23%) | 8.99% |
Iniciativas estratégicas
En línea con su misión, Horizon Bancorp ha emprendido varias iniciativas estratégicas destinadas a optimizar su modelo operativo y mejorar la rentabilidad. Esto incluye el reposicionamiento de aproximadamente $ 325 millones de valores disponibles para la venta y la venta planificada de su negocio de almacenamiento hipotecario, que se anticipa que producirá una ganancia en la venta.
Compromiso comunitario
Horizon Bancorp se compromete a tener un impacto positivo dentro de sus comunidades. La compañía participa en varios programas de desarrollo comunitario y apoya iniciativas locales que fomentan el crecimiento económico.
Conclusión del desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Horizon Bancorp continúa demostrando un sólido desempeño financiero y un compromiso con su misión de mejorar el valor de las partes interesadas a través de prácticas éticas, estrategias centradas en el cliente y participación de la comunidad.
Cómo funciona Horizon Bancorp, Inc. (HBNC)
Compañía Overview
Horizon Bancorp, Inc. (NASDAQ GS: HBNC) es una compañía tenedora de banco comercial con activos totales de $ 7.93 mil millones al 30 de septiembre de 2024. La compañía opera principalmente a través de Horizon Bank, que brinda una gama de servicios financieros a los clientes en Indiana y Michigan .
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2024, Horizon Bancorp informó un ingreso neto de $ 18.2 millones, o $ 0.41 por acción diluida. Esto representa un aumento de $ 14.1 millones, o $ 0.32 por acción diluida, en el trimestre anterior y $ 16.2 millones, o $ 0.37 por acción diluida, en el mismo trimestre de 2023.
Destacados del estado de resultados
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 46.9 millones | $ 45.3 millones | $ 42.1 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 11.5 millones | $ 10.5 millones | $ 11.8 millones |
| Gasto sin intereses | $ 39.3 millones | $ 37.5 millones | $ 36.2 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 1.0 millones | $ 2.4 millones | $ 0.3 millones |
| Lngresos netos | $ 18.2 millones | $ 14.1 millones | $ 16.2 millones |
Análisis del balance general
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Horizon Bancorp aumentaron en $ 14.9 millones, o 0.2%, desde el trimestre anterior. Este crecimiento se atribuye a un aumento significativo en los fondos federales vendidos, lo que aumentó a $ 113.9 millones, un aumento del 230.6%.
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 7.93 mil millones | $ 7.91 mil millones | $ 7.86 mil millones |
| Préstamos totales celebrados para la inversión | $ 4.8 mil millones | $ 4.8 mil millones | $ 4.6 mil millones |
| Depósitos totales | $ 5.7 mil millones | $ 5.6 mil millones | $ 5.5 mil millones |
| Préstamos totales | $ 1.1 mil millones | $ 1.2 mil millones | $ 1.2 mil millones |
Relaciones de capital
Horizon Bancorp mantiene fuertes relaciones de capital, lo que indica una base financiera sólida. Al 30 de septiembre de 2024, la relación capital total de activos ponderados por riesgo era de 13.52%, mientras que la relación de capital de nivel 1 era del 11.70%.
| Relaciones de capital | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 |
|---|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 13.52% | 13.41% | 13.75% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 11.70% | 11.59% | 11.89% |
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 10.74% | 10.63% | 10.89% |
| Equidad total para los activos totales | 9.52% | 9.18% | 9.18% |
Métricas de calidad crediticia
La calidad crediticia de Horizon Bancorp sigue siendo robusta, con cargos netos anuales al 0.03% de los préstamos promedio, una disminución de 0.05% en el trimestre anterior. La asignación de pérdidas crediticias fue del 1.10% de los préstamos celebrados para la inversión al 30 de septiembre de 2024.
| Métricas de calidad crediticia | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Chargings netos (anualizados) | 0.03% | 0.05% | 0.07% |
| Asignación de pérdidas crediticias a préstamos HFI | 1.10% | 1.08% | 1.14% |
| Préstamos no realizados a préstamos totales | 0.49% | 0.38% | 0.44% |
| Activos que no tienen rendimiento a los activos totales | 0.32% | 0.26% | 0.26% |
Estrategias operativas
Horizon Bancorp continúa implementando iniciativas estratégicas para mejorar la rentabilidad y la eficiencia operativa. En octubre de 2024, la compañía completó el reposicionamiento de $ 325 millones de valores disponibles para la venta y planea desinvertir su negocio de almacén de hipotecas, que se espera que genere una ganancia a la venta.
Cómo Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Horizon Bancorp genera ingresos principalmente a través de los ingresos por intereses netos, que se informó en $ 46.9 millones para el tercer trimestre de 2024, arriba de $ 45.3 millones en el segundo trimestre de 2024. Este aumento fue impulsado por un crecimiento en los activos promedio de ingreso de interés de $ 117.5 millones y una expansión en el margen de intereses netos de intereses totalmente imponibles (FTE) 2.66% de 2.64% en el cuarto anterior.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos de Horizon se mantuvieron para la inversión (HFI) totalizaron $ 4.8 mil millones, con un enfoque continuo en el crecimiento de la cartera de préstamos comerciales mientras gestiona los préstamos de consumo de menor rendimiento. Desglose de la cartera de préstamos incluye:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | 2,105,459 | 43.8% |
| Comercial e industrial | 808,600 | 16.8% |
| Inmobiliario residencial | 801,356 | 16.7% |
| Consumidor | 1,008,144 | 20.9% |
| Préstamos totales HFI | 4,803,996 | 100% |
Ingresos sin intereses
Además de los ingresos por intereses, Horizon Bancorp también obtiene ingresos sin intereses, que equivalieron a $ 11.5 millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 10.5 millones en el segundo trimestre de 2024. Este crecimiento se atribuyó principalmente a mayores ganancias en la venta de préstamos hipotecarios y otros ingresos más altos. Los componentes clave del ingreso sin intereses incluyen:
| Fuente | Q3 2024 ($ en miles) |
|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | 3,320 |
| Tarifas de transferencia de cables | 123 |
| Tarifas de intercambio | 3,511 |
| Ganancia en la venta de préstamos hipotecarios | 1,622 |
| Ingresos totales sin intereses | 11,511 |
Gasto sin intereses
Se informaron los gastos sin intereses de Horizon Bancorp en $ 39.3 millones para el tercer trimestre de 2024, reflejando un aumento de $ 37.5 millones en el segundo trimestre de 2024. El aumento de los gastos fue impulsado principalmente por salarios más altos y beneficios de los empleados. Desglose de los gastos no interesantes incluye:
| Tipo de gasto | Q3 2024 ($ en miles) |
|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | 21,829 |
| Gastos de ocupación netos | 3,207 |
| Proceso de datos | 2,977 |
| Tarifas profesionales | 676 |
| Gastos totales sin intereses | 39,272 |
Calidad de crédito y disposiciones
Horizon Bancorp mantiene una fuerte calidad de crédito profile. La disposición de pérdidas crediticias para el tercer trimestre de 2024 fue $ 1.0 millones, una disminución de $ 2.4 millones en el segundo trimestre de 2024. Los cargos netos anuales fueron 0.03% de préstamos promedio.
Métricas de desempeño financiero
Las métricas financieras clave para Horizon Bancorp incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 0.92% |
| Rendimiento en promedio de la equidad de los accionistas | 9.80% |
| Relación de eficiencia | 67.22% |
| Valor en libros tangible por acción | $13.46 |
Conclusión
Horizon Bancorp, Inc. emplea un enfoque diversificado para la generación de ingresos a través de los ingresos por intereses, los ingresos sin intereses y la gestión efectiva de la calidad y los gastos crediticios. La compañía está posicionada para un crecimiento continuo, respaldada por su sólida cartera de préstamos e iniciativas estratégicas destinadas a mejorar la rentabilidad.
Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Horizon Bancorp, Inc. (HBNC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Horizon Bancorp, Inc. (HBNC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.