Hagerty, Inc. (HGTY) Bundle
تاريخ موجز لشركة Hagerty, Inc.
شركة Overview
شركة Hagerty, Inc. هي شركة تأمين بارزة متخصصة في السيارات الكلاسيكية والخدمات ذات الصلة. اعتبارًا من عام 2024، شهدت الشركة نموًا كبيرًا في تدفقات إيراداتها المتميزة وتواجدها في السوق.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغ هاغرتي عن المقاييس المالية التالية:
| متري | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إيرادات العمولات والرسوم | $333,817 | $287,972 | 15.9% |
| حصل على قسط | $474,917 | $384,498 | 23.5% |
| صافي الدخل | $69,863 | $19,137 | 265.1% |
| الأرباح الأساسية لكل سهم | $0.09 | $0.04 | 125.0% |
النمو المتميز
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت الأقساط المكتسبة لشركة Hagerty في Hagerty Re 474.9 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 90.4 مليون دولار عن العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى التوسع في أقساط التأمين المكتتبة من خلال الشركات التابعة لشركة MGA.
| منطقة | الموضوع المميز (2024) | الموضوع المميز (2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| نحن. | $689,745 | $590,205 | 16.8% |
| كندا | $49,192 | $45,320 | 6.2% |
| المملكة المتحدة. | $(156) | $7,713 | -102.0% |
العضوية وإيرادات السوق
بلغ إجمالي العضوية والسوق والإيرادات الأخرى 99.6 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة بنسبة 20.4٪ مقارنة بالعام السابق. يشمل توزيع هذه الإيرادات ما يلي:
| نوع الإيرادات | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| رسوم العضوية | $42.4 | $39.5 | 7.2% |
| إيرادات السوق | $38.3 | $24.8 | 54.2% |
| الإيرادات الأخرى | $18.8 | $18.3 | 2.9% |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية لشركة Hagerty للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 313.3 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 20.7٪ من 259.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وتشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
| نوع المصاريف | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الرواتب والمزايا | $161.0 | $160.1 | 0.5% |
| التنازل عن اللجان، صافي | $221.9 | $181.2 | 22.5% |
| الخسائر ومصاريف تسوية الخسائر | $226.5 | $159.5 | 42.1% |
المطالبات ونسب الخسارة
واجهت الشركة مطالبات كبيرة بسبب إعصار هيلين، مما أدى إلى خسائر تقدر بـ 24.7 مليون دولار. وبلغت نسبة الخسارة الإجمالية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 47.7%، مقارنة بـ 41.5% في العام السابق.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| نسبة الخسارة (بما في ذلك خسائر الكوارث) | 47.7% | 41.5% |
| نسبة الخسارة (باستثناء خسائر الكوارث) | 40.6% | 40.0% |
من يملك شركة Hagerty, Inc. (HGTY)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تعمل شركة Hagerty, Inc. (HGTY) في ظل هيكل ملكية معقد يتضمن فئات مختلفة من الأسهم والوحدات داخل شركتها الفرعية THG. لقد تغيرت نسبة ملكية شركة Hagerty, Inc. في THG بمرور الوقت، مما يعكس التبادلات المختلفة للوحدات للأسهم العادية. تشير أحدث البيانات إلى أن شركة Hagerty, Inc. تمتلك ما يقرب من 26.1% من إجمالي وحدات THG القائمة.
كبار المساهمين
يشمل المساهمين الرئيسيين في شركة Hagerty, Inc. المستثمرين المؤسسيين، ومستثمري التجزئة، والمطلعين. يلخص الجدول التالي توزيع الملكية بين أصحاب المصلحة الرئيسيين.
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم/الوحدات |
|---|---|---|
| شركة هاجرتي (الحصة المسيطرة) | 26.1% | 89,980,363 وحدة THG |
| حاملي وحدات THG الأخرى | 73.9% | 255,178,346 وحدة THG |
| المستثمرون المؤسسيون | تقريبا. 40% | لم يتم الكشف عنها |
| ملكية المطلعين | تقريبا. 5% | لم يتم الكشف عنها |
أداء الأسهم والبيانات المالية
أظهرت شركة Hagerty, Inc. نموًا ماليًا كبيرًا في الأرباع الأخيرة. فيما يلي المقاييس المالية الرئيسية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| المقياس المالي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 908.3 مليون دولار | 755.2 مليون دولار | 20.2% |
| صافي الدخل | 69.9 مليون دولار | 19.1 مليون دولار | 265.1% |
| حصل على قسط | 474.9 مليون دولار | 384.5 مليون دولار | 23.5% |
| إيرادات العضوية | 99.6 مليون دولار | 82.7 مليون دولار | 20.4% |
الأسهم المفضلة القابلة للتحويل
أصدرت شركة Hagerty, Inc. أسهمًا ممتازة قابلة للتحويل من الفئة A، مع 8,483,561 سهمًا قائمًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. تم إصدار هذا السهم بسعر شراء إجمالي قدره 80 مليون دولار أمريكي، مما يعكس سعر السهم الواحد البالغ 9.43 دولار أمريكي.
التغييرات الأخيرة في الملكية
لقد أثرت المعاملات الأخيرة على هيكل الملكية، ولا سيما تبادل وحدات THG للأسهم العادية من الفئة "أ". يلخص الجدول التالي التغيرات في ملكية وحدة THG خلال الأرباع الأخيرة:
| فترة | وحدات THG التي تحتفظ بها شركة Hagerty, Inc. | وحدات THG التي يحتفظ بها حاملو الوحدات الآخرون | إجمالي وحدات THG المعلقة |
|---|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | 89,980,363 | 255,178,346 | 345,158,709 |
| 30 سبتمبر 2023 | 84,479,065 | 255,499,164 | 339,978,229 |
خطط الاستثمار والنمو
في عام 2024، استحوذت شركة Hagerty, Inc. على شركة Consolidated National Insurance Company مقابل 19.3 مليون دولار، بهدف تعزيز قدراتها في مجال الاكتتاب وتوسيع عروض منتجاتها.
بيان مهمة شركة Hagerty, Inc. (HGTY).
مهمة Overview
شركة Hagerty, Inc. (HGTY) مكرسة لتقديم خدمات ومنتجات لا مثيل لها مصممة خصيصًا لعشاق السيارات. يؤكد بيان المهمة على الالتزام بالحفاظ على نمط حياة السيارات وضمان تمتع الأعضاء بشغفهم بالمركبات الكلاسيكية والمركبات المجمعة.
القيم الأساسية
- مجتمع: إشراك وربط عشاق السيارات.
- عاطفة: تعزيز حب المركبات الكلاسيكية وجامعي.
- ابتكار: التحسين المستمر وتوسيع عروض الخدمة.
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع العمليات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Hagerty عن نتائج مالية قوية، تظهر فعالية مهمتها في دفع نمو الأعمال.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 69.9 مليون دولار | 19.1 مليون دولار | 265.1% |
| إيرادات العمولات والرسوم | 333.8 مليون دولار | 288 مليون دولار | 15.9% |
| إيرادات العضوية | 41.5 مليون دولار | 32.6 مليون دولار | 27.3% |
| إجمالي الإيرادات | 908.3 مليون دولار | 755.2 مليون دولار | 20.2% |
العضوية والنمو
ركزت الشركة على زيادة العضوية وتعزيز مشاركة الأعضاء، وهو ما ينعكس في النمو الكبير لنادي Hagerty Drivers Club (HDC).
| مقاييس العضوية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| عدد أعضاء HDC المدفوع | 867,596 | 815,007 | 6.5% |
| السياسات المعمول بها | 1,494,510 | 1,401,037 | 6.7% |
| المركبات في القوة | 2,553,589 | 2,378,883 | 7.3% |
الكفاءة التشغيلية
حافظت شركة Hagerty على تركيز تشغيلي قوي، مما أدى إلى تحسين النسب المالية ومقاييس الكفاءة.
| المقاييس التشغيلية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| نسبة الخسارة | 60.0% | 41.1% | 46.0% |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 104.6 مليون دولار | 78.4 مليون دولار | 33.4% |
| ربحية السهم الأساسية | $0.09 | $0.04 | 125.0% |
المبادرات الاستراتيجية
أطلقت Hagerty العديد من المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء وتوسيع نطاق الوصول إلى السوق. وتتوافق هذه المبادرات مع مهمة الشركة المتمثلة في إنشاء مجتمع نابض بالحياة لعشاق السيارات.
خاتمة
تواصل شركة Hagerty, Inc. تنفيذ مهمتها بفعالية، كما يتضح من أدائها المالي القوي وقاعدة العضوية المتنامية والالتزام بالتميز التشغيلي.
كيف تعمل شركة Hagerty, Inc. (HGTY).
نموذج الأعمال Overview
تعمل شركة Hagerty, Inc. بشكل أساسي في مجال التأمين على السيارات، وتتخصص في السيارات الكلاسيكية ومركبات التجميع. تستخدم الشركة نموذج الوكيل العام الإداري (MGA)، مما يسمح لها بضمان وإدارة وثائق التأمين أثناء الشراكة مع شركات التأمين المختلفة لنقل المخاطر.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت هاجرتي عن إجمالي إيرادات قدرها 908.3 مليون دولار، بمناسبة أ 20.3% زيادة من 755.2 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
| مصدر الإيرادات | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| إيرادات العمولات والرسوم | $333,817 | $287,972 | $45,845 | 15.9% |
| قسط حصل | $474,917 | $384,498 | $90,419 | 23.5% |
| العضوية والسوق والإيرادات الأخرى | $99,573 | $82,700 | $16,873 | 20.4% |
| إجمالي الإيرادات | $908,307 | $755,170 | $153,137 | 20.3% |
عمليات التأمين
يتميز قطاع التأمين في هاجرتي بالتركيز على الأفراد والمركبات من ذوي الثروات العالية، مع نمو كبير في كل من السياسات الجديدة والتجديد. بلغ إجمالي الأقساط المكتتبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 827.1 مليون دولار، من 714.3 مليون دولار في عام 2023، يمثل أ 15.8% يزيد.
المطالبات والخسائر
إجمالي الخسائر ومصاريف تسوية الخسائر 226.5 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهي أ 42.1% زيادة من 159.5 مليون دولار في عام 2023. وكانت نسبة الخسارة لهذه الفترة 47.7%، مقارنة ب 41.5% في العام السابق، متأثرًا بالمطالبات الكبيرة المتعلقة بإعصار هيلين.
العضوية وإيرادات السوق
تم الوصول إلى العضوية والسوق والإيرادات الأخرى 99.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بزيادة قدرها 20.4% سنة بعد سنة. تمثل إيرادات رسوم العضوية وحدها 42.4 مليون دولار، في حين ساهمت إيرادات السوق 38.3 مليون دولار.
| توزيع الإيرادات | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| رسوم العضوية | $42,385 | $39,528 | $2,857 | 7.2% |
| إيرادات السوق | $38,300 | $24,800 | $13,500 | 54.2% |
| الإيرادات الأخرى | $18,800 | $18,300 | $500 | 2.9% |
المقاييس التشغيلية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ذكرت هاغرتي أنها قامت بذلك 1,494,510 السياسات المعمول بها، زيادة من 1,401,037 في عام 2023. وكان معدل الاحتفاظ بالسياسات المعمول بها 88.8%.
التدفق النقدي والسيولة
بلغ صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 189.6 مليون دولار، من 132.2 مليون دولار في عام 2023، مما يعكس أ 43.4% يزيد. حافظت الشركة على سيولة قوية بإجمالي نقد وما يعادله تقريبًا 100 مليون دولار.
أنشطة الديون والتمويل
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، استخدم هاجرتي السيولة المتاحة لتقليل القروض المستحقة بمقدار 10.5 مليون دولار ودفع أرباح نقدية قدرها 5.6 مليون دولار على أسهمها المفضلة القابلة للتحويل من السلسلة A.
المحفظة الاستثمارية
شمل تنويع المحفظة الاستثمارية لشركة Hagerty Re شراء أوراق مالية ذات استحقاق ثابت من الدرجة الاستثمارية. أعلنت الشركة عن فوائد وإيرادات أخرى بقيمة 27.9 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة كبيرة من 15.7 مليون دولار في عام 2023.
كيف تجني شركة Hagerty, Inc. (HGTY) الأموال
تدفقات الإيرادات Overview
تحقق شركة Hagerty, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال ثلاثة تدفقات رئيسية: الأقساط المكتسبة، وإيرادات العمولات والرسوم، والعضوية، والسوق، والإيرادات الأخرى. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 908.3 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 20.3% مقارنة بـ 755.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
الأقساط المكتسبة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتسبة في Hagerty Re 474.9 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 384.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يمثل زيادة بنسبة 23.5٪. ويعزى هذا النمو إلى الزيادة في أقساط التأمين المكتتبة من خلال الشركات التابعة للوكيل العام الإداري للشركة.
| فترة | الأقساط المكتسبة (بالملايين) | التغيير (مليون دولار) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| 2024 (9 أشهر) | $474.9 | $90.4 | 23.5% |
| 2023 (9 أشهر) | $384.5 | - | - |
إيرادات العمولات والرسوم
بلغت إيرادات العمولات والرسوم للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 333.8 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 15.9% من 288.0 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع 36.9 مليون دولار أمريكي في الإيرادات من سياسات التجديد وزيادة قدرها 9.0 مليون دولار أمريكي من سياسات التجديد الجديدة. السياسات.
| فترة | إيرادات العمولات والرسوم (بالملايين) | التغيير (مليون دولار) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| 2024 (9 أشهر) | $333.8 | $45.8 | 15.9% |
| 2023 (9 أشهر) | $288.0 | - | - |
العضوية والسوق والإيرادات الأخرى
بلغت إيرادات العضوية والسوق والإيرادات الأخرى 99.6 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 20.4% مقارنة بـ 82.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغت إيرادات رسوم العضوية على وجه التحديد 42.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة 7.2% عن عام 2023.
| فترة | العضوية والسوق والإيرادات الأخرى (بالملايين) | التغيير (مليون دولار) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| 2024 (9 أشهر) | $99.6 | $16.9 | 20.4% |
| 2023 (9 أشهر) | $82.7 | - | - |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 847.9 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 14.9% من 738.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وشملت المكونات الرئيسية لهذه النفقات الرواتب والمزايا، والتنازل عن العمولات، ومصاريف الخسائر وتسوية الخسائر.
| نوع المصاريف | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (مليون دولار) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| الرواتب والمزايا | $161.0 | $160.1 | $0.9 | 0.5% |
| التنازل عن اللجان، صافي | $221.9 | $181.2 | $40.7 | 22.5% |
| الخسائر ومصاريف تسوية الخسائر | $226.5 | $159.5 | $67.1 | 42.1% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $847.9 | $738.3 | $109.6 | 14.9% |
مقاييس الربحية
أعلنت شركة Hagerty عن دخل صافي قدره 69.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 19.1 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وتعكس هذه الزيادة الكبيرة بنسبة 265.1٪ النمو القوي في الإيرادات عبر جميع قطاعات الأعمال.
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) | التغيير (مليون دولار) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| 2024 (9 أشهر) | $69.9 | $50.7 | 265.1% |
| 2023 (9 أشهر) | $19.1 | - | - |
مؤشرات الأداء الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Hagerty 1,494,510 وثيقة سارية المفعول، بمعدل استبقاء يبلغ 88.8%. وبلغ إجمالي عدد المركبات المؤمن عليها 2,553,589 مركبة.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| السياسات المعمول بها | 1,494,510 | 1,401,037 |
| معدل الاحتفاظ بالسياسات | 88.8% | 88.7% |
| المركبات في القوة | 2,553,589 | 2,378,883 |
Hagerty, Inc. (HGTY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Hagerty, Inc. (HGTY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hagerty, Inc. (HGTY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hagerty, Inc. (HGTY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.