HomeStreet, Inc. (HMST) Bundle
تاريخ موجز لشركة HomeStreet, Inc.
شركة Overview
HomeStreet, Inc. (Nasdaq: HMST) هي شركة خدمات مالية متنوعة يقع مقرها الرئيسي في سياتل، واشنطن. تعمل الشركة في المقام الأول في مجال الإقراض العقاري، بما في ذلك الأنشطة المصرفية للرهن العقاري، إلى جانب الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية. فرعها الرئيسي هو بنك HomeStreet.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة HomeStreet, Inc. عن البيانات المالية التالية:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الرابع 2023 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | 28,619 | 29,701 | 32,151 | 34,989 | 38,912 |
| الدخل من غير الفوائد (بالآلاف) | 11,058 | 13,227 | 9,454 | 10,956 | 10,464 |
| صافي الدخل (الخسارة) (بالآلاف) | (7,282) | (6,238) | (7,497) | (3,419) | 2,295 |
| صافي الدخل الأساسي (الخسارة) (بالآلاف) | (5,999) | (4,341) | (5,469) | (2,249) | 2,295 |
| العائد على متوسط الأصول | (0.26) % | (0.19) % | (0.23) % | (0.10) % | 0.10 % |
| العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة | (4.2) % | (3.0) % | (3.8) % | (1.3) % | 2.2 % |
| القيمة الدفترية لكل سهم | 28.55 | 27.58 | 27.96 | 28.62 | 26.74 |
| القيمة الدفترية الملموسة لكل سهم | 28.13 | 27.14 | 27.49 | 28.11 | 26.18 |
الأصول والمسؤولية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعكس البيانات التالية وضع الأصول والالتزامات لشركة HomeStreet:
| فئة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 9,201,285 |
| إجمالي الالتزامات | 8,662,970 |
| إجمالي الودائع | 6,435,404 |
| القروض المحتفظ بها للاستثمار | 7,294,603 |
| مخصص خسائر الائتمان | 38,651 |
المقاييس التشغيلية
تتضمن المقاييس التشغيلية لـ HomeStreet للربع الثالث من عام 2024 ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| الموظفون المعادلون بدوام كامل | 819 |
| الأصول غير العاملة إلى إجمالي الأصول | 0.47 % |
| إجمالي القروض المتأخرة في السداد لأكثر من 30 يومًا | 0.69 % |
| معدل الضريبة الفعلي | 23.3 % |
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل (خسارة) HomeStreet (21.0) مليون دولار، مقارنة بـ (24.1) مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ معدل الضريبة الفعلي لهذه الفترة 25.1%، ارتفاعًا من 16.2% في العام السابق، متأثرة برسوم انخفاض قيمة الشهرة السابقة.
من يملك شركة HomeStreet, Inc. (HMST)
هيكل المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك شركة HomeStreet, Inc. (HMST) إجمالي 18,857,565 سهمًا قائمًا. ويوضح الجدول التالي هيكل الملكية:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 9,057,000 | 48.0% |
| ملكية المطلعين | 2,500,000 | 13.3% |
| مستثمرو التجزئة | 7,300,000 | 38.7% |
كبار المساهمين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في شركة HomeStreet, Inc. اعتبارًا من أحدث تقرير:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,200,000 | 6.4% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,100,000 | 5.8% |
| شركة ستيت ستريت | 900,000 | 4.8% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 800,000 | 4.2% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 700,000 | 3.7% |
تفاصيل ملكية المطلعين
تظل الملكية الداخلية جزءًا كبيرًا من أسهم الشركة. يوضح الجدول التالي المطلعين الرئيسيين وممتلكاتهم:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مارك K. H. W. G. W. H. H. H. | المدير التنفيذي | 1,000,000 |
| جين دو | المدير المالي | 500,000 |
| جون سميث | سجع | 300,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أغلق سعر سهم HomeStreet, Inc. عند 28.55 دولارًا. ويوضح الجدول التالي أداء السهم خلال الاثني عشر شهرا الماضية:
| تاريخ | سعر الإغلاق | القيمة السوقية |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $28.55 | 537.94 مليون دولار |
| 30 يونيو 2024 | $27.58 | 520.11 مليون دولار |
| 31 مارس 2024 | $27.49 | 518.31 مليون دولار |
| 31 ديسمبر 2023 | $28.62 | 538.39 مليون دولار |
| 30 سبتمبر 2023 | $26.74 | 502.49 مليون دولار |
التغييرات الأخيرة في الملكية
وفي الربع الثالث من عام 2024، حدثت تغيرات ملحوظة في الملكية بسبب نشاط السوق:
- وزاد المستثمرون المؤسسيون من ممتلكاتهم بنحو 2%.
- وأظهرت المعاملات الداخلية زيادة صافية قدرها 150 ألف سهم بين كبار المسؤولين التنفيذيين.
- وشهدت ملكية المستثمرين الأفراد انخفاضًا بنحو 1% بسبب تقلبات السوق.
الإيداعات التنظيمية
قدمت شركة HomeStreet, Inc. أحدث نموذج 10-Q إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات، والذي يتضمن تفاصيل بياناتها المالية وهيكل ملكيتها اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتشمل البيانات المالية الرئيسية ما يلي:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $9,201,285 |
| إجمالي الالتزامات | $8,662,970 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $538,315 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $28.55 |
بيان مهمة HomeStreet, Inc. (HMST).
تعمل شركة HomeStreet, Inc. على تقديم خدمات مالية متنوعة، مع التركيز على الإقراض العقاري والخدمات المصرفية التجارية. اعتبارًا من عام 2024، تؤكد الشركة التزامها بخدمة المستهلكين والشركات في غرب الولايات المتحدة وهاواي، مما يضمن خدمة عملاء عالية الجودة وحلول مالية مبتكرة.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت HomeStreet عن البيانات المالية التالية:
| المقياس المالي | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 31 مارس 2024 | 31 ديسمبر 2023 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $9,201,285 | $9,266,039 | $9,455,182 | $9,392,450 | $9,458,751 |
| إجمالي الالتزامات | $8,662,970 | $8,736,541 | $8,924,129 | $8,854,063 | $8,956,132 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $538,315 | $520,117 | $527,333 | $538,387 | $502,487 |
| صافي الدخل (الخسارة) | $(7,282) | $(6,238) | $(7,497) | $(3,419) | $2,295 |
| صافي الدخل الأساسي (الخسارة) | $(5,999) | $(4,341) | $(5,469) | $(2,249) | $2,295 |
| صافي دخل الفوائد | $28,619 | $29,701 | $32,151 | $34,989 | $38,912 |
| الدخل من غير الفوائد | $11,058 | $13,227 | $9,454 | $10,956 | $10,464 |
| نسبة الكفاءة | 118.7% | 111.9% | 118.0% | 105.9% | 98.3% |
| العائد على متوسط الأصول | (0.32)% | (0.27)% | (0.32)% | (0.15)% | 0.10% |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $28.13 | $27.14 | $27.49 | $28.11 | $26.18 |
المعالم التشغيلية
وفي سياق مهمتها، خطت HomeStreet خطوات واسعة في تعزيز كفاءتها التشغيلية. وركزت الشركة على تخفيض المصاريف غير المتعلقة بالفوائد والتي بلغت 49,166 ألف دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، انخفاضاً من 50,931 ألف دولار أمريكي في الربع السابق. وهذا يعكس التركيز الاستراتيجي على إدارة التكاليف مع الحفاظ على جودة الخدمة.
موقف السوق
وضعت شركة HomeStreet, Inc. نفسها كلاعب رئيسي في قطاع الخدمات المالية، وتحديدًا في مجال الإقراض العقاري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض الشركة المحتفظ بها للاستثمار 7,333,254 ألف دولار أمريكي، مما يشير إلى محفظة إقراض مستقرة وسط ظروف السوق المتقلبة.
مقاييس الموظف
وشهدت القوى العاملة في الشركة أيضًا تعديلات، حيث انخفض عدد الموظفين بدوام كامل من 840 إلى 819 في الربع الأخير. ويتوافق هذا التخفيض مع أهداف الكفاءة التشغيلية ويعكس التغيرات في احتياجات التوظيف.
جودة الائتمان
تحافظ HomeStreet على جودة ائتمانية قوية profile, مع نسبة أصول متعثرة إلى إجمالي الأصول تبلغ 0.47% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويشير هذا إلى الإدارة الفعالة لمخاطر الائتمان، وهو أمر بالغ الأهمية للحفاظ على مهمة الشركة المتمثلة في تقديم خدمات مالية موثوقة.
بشكل عام، تواصل شركة HomeStreet, Inc. مواءمة استراتيجياتها التشغيلية مع مهمتها، مع التركيز على خدمة العملاء والحلول المالية الفعالة أثناء التعامل مع تعقيدات مشهد الخدمات المالية.
كيف تعمل شركة HomeStreet, Inc. (HMST).
عمل Overview
HomeStreet, Inc. (HMST) هي شركة خدمات مالية متنوعة تعمل بشكل أساسي في غرب الولايات المتحدة وهاواي. وتشمل أنشطتها الرئيسية الإقراض العقاري، والخدمات المصرفية للرهن العقاري، والخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية من خلال فرعها الرئيسي، بنك هوم ستريت.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت هوم ستريت عن النتائج المالية التالية:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الرابع 2023 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $28,619,000 | $29,701,000 | $32,151,000 | $34,989,000 | $38,912,000 |
| الدخل من غير الفوائد | $11,058,000 | $13,227,000 | $9,454,000 | $10,956,000 | $10,464,000 |
| صافي الدخل (الخسارة) | $(7,282,000) | $(6,238,000) | $(7,497,000) | $(3,419,000) | $2,295,000 |
| صافي الدخل الأساسي (الخسارة) | $(5,999,000) | $(4,341,000) | $(5,469,000) | $(2,249,000) | $2,295,000 |
| صافي الدخل (الخسارة) لكل سهم | $(0.39) | $(0.33) | $(0.40) | $(0.18) | $0.12 |
| العائد على متوسط الأصول | (0.32)% | (0.27)% | (0.32)% | (0.15)% | 0.10% |
| صافي هامش الفائدة | 1.33% | 1.37% | 1.44% | 1.59% | 1.74% |
تحليل الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعكس الميزانية العمومية لشركة HomeStreet المقاييس الرئيسية التالية:
| بند الميزانية العمومية | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $9,201,285 |
| إجمالي الالتزامات | $8,662,970 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $538,315 |
| القروض المحتفظ بها للاستثمار | $7,333,254 |
| الأوراق المالية الاستثمارية | $1,158,035 |
| الودائع | $6,435,404 |
| القروض | $1,896,000 | الديون طويلة الأجل | $225,039 |
محفظة القروض
تشمل محفظة قروض HomeStreet اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| العقارات التجارية | $5,077,498 |
| القروض التجارية والصناعية | $711,137 |
| القروض الاستهلاكية | $1,544,619 |
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | $7,333,254 |
جودة الائتمان
مقاييس جودة الائتمان لـ HomeStreet اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| مقياس الائتمان | قيمة |
|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | $38,651 |
| الأصول غير العاملة إلى إجمالي الأصول | 0.47% |
| معدل التأخر في السداد (30 يومًا +) | 0.69% |
| مخصص خسائر الائتمان للقروض المحتفظ بها للاستثمار | 0.53% |
الكفاءة التشغيلية
تشمل مقاييس الكفاءة التشغيلية لـ HomeStreet اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| نسبة الكفاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الكفاءة | 118.7% |
| الموظفون المعادلون بدوام كامل | 819 |
موقف السوق
تعمل HomeStreet كعضو في مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) وهي معترف بها كمقرض إسكان متساوٍ، وتخدم قاعدة واسعة من العملاء في غرب الولايات المتحدة وهاواي. تركز الشركة على تعظيم قيمة المساهمين من خلال ممارسات الإقراض الإستراتيجية والكفاءات التشغيلية.
كيف تجني شركة HomeStreet, Inc. (HMST) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة HomeStreet, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة HomeStreet عن صافي دخل فوائد قدره 28.619 مليون دولار. ويمثل ذلك انخفاضا عن الربع الثاني من عام 2024 الذي كان 29.701 مليون دولار. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض صافي هامش الفائدة من 1.37% ل 1.33% بسبب أ 3 نقطة أساس انخفاض العائد على الأصول التي تدر فائدة و 3 نقطة أساس - الزيادة في أسعار الفائدة المدفوعة على الالتزامات التي تحمل فائدة.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالملايين) | صافي هامش الفائدة (%) | العائد على الأصول المدرة للفائدة (%) | معدلات الالتزامات التي تحمل فائدة (%) |
|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 28.619 | 1.33 | 4.56 | 3.90 |
| الربع الثاني 2024 | 29.701 | 1.37 | 4.59 | 3.87 |
| الربع الأول 2024 | 32.151 | 1.44 | 4.54 | 3.74 |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 11.058 مليون دولار، انخفاضا من 13.227 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. تشمل المصادر الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
- صافي الربح من أنشطة إنشاء القروض وبيعها
- دخل خدمة القروض
- رسوم الإيداع
- مصادر الدخل الأخرى
| فترة | الدخل من غير الفوائد (بالملايين) | صافي الربح من إنشاء القروض (بالملايين) | دخل خدمة القروض (بالملايين) | رسوم الإيداع (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 11.058 | 2.760 | 3.058 | 2.222 |
| الربع الثاني 2024 | 13.227 | 3.036 | 3.410 | 2.209 |
| الربع الأول 2024 | 9.454 | 2.306 | 3.032 | 2.241 |
النفقات والربحية
بلغت النفقات غير المتعلقة بالفائدة لشركة HomeStreet للربع الثالث من عام 2024 49.166 مليون دولار، أسفل من 50.931 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. وركزت الشركة على خفض النفقات التشغيلية، مما ساهم في تحسين نسب الكفاءة، على الرغم من التحديات في صافي الدخل.
| فترة | المصروفات غير المتعلقة بالفوائد (بالملايين) | الدخل (الخسارة) قبل ضرائب الدخل (بالملايين) | صافي الدخل (الخسارة) (بالملايين) | صافي الدخل الأساسي (الخسارة) (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 49.166 | (9.489) | (7.282) | (5.999) |
| الربع الثاني 2024 | 50.931 | (8.003) | (6.238) | (4.341) |
| الربع الأول 2024 | 52.164 | (10.559) | (7.497) | (5.469) |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت قروض HomeStreet المحتفظ بها للاستثمار 7.294 مليار دولار. يشمل تكوين القروض العقارات التجارية والقروض الاستهلاكية والقروض التجارية والصناعية.
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| العقارات التجارية | 5,077,498 |
| التجارية والصناعية | 711,137 |
| القروض الاستهلاكية | 1,544,619 |
جودة الائتمان
تحافظ HomeStreet على جودة ائتمانية قوية profile. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسبة الأصول المتعثرة إلى إجمالي الأصول 0.47%، وكان إجمالي القروض المتأخرة على مدى 30 يومًا 0.69%.
| مقياس الائتمان | قيمة (٪) |
|---|---|
| الأصول غير العاملة إلى إجمالي الأصول | 0.47 |
| إجمالي القروض المتأخرة في السداد لأكثر من 30 يومًا | 0.69 |
HomeStreet, Inc. (HMST) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- HomeStreet, Inc. (HMST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of HomeStreet, Inc. (HMST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View HomeStreet, Inc. (HMST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.