HomeStreet, Inc. (HMST) Bundle
Uma breve história de Homestreet, Inc.
Empresa Overview
A Homestreet, Inc. (NASDAQ: HMST) é uma empresa de serviços financeiros diversificada com sede em Seattle, Washington. A empresa se envolve principalmente em empréstimos imobiliários, incluindo atividades bancárias de hipotecas, juntamente com bancos comerciais e de consumidores. Sua principal subsidiária é o Homestreet Bank.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Homestreet, Inc. relatou os seguintes dados financeiros:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos ($ em milhares) | 28,619 | 29,701 | 32,151 | 34,989 | 38,912 |
| Receita de não juros (US $ em milhares) | 11,058 | 13,227 | 9,454 | 10,956 | 10,464 |
| Lucro líquido (perda) ($ em milhares) | (7,282) | (6,238) | (7,497) | (3,419) | 2,295 |
| Lucro líquido central (perda) ($ em milhares) | (5,999) | (4,341) | (5,469) | (2,249) | 2,295 |
| Retornar em ativos médios | (0.26) % | (0.19) % | (0.23) % | (0.10) % | 0.10 % |
| Retorno em média patrimônio tangível | (4.2) % | (3.0) % | (3.8) % | (1.3) % | 2.2 % |
| Valor contábil por ação | 28.55 | 27.58 | 27.96 | 28.62 | 26.74 |
| Valor contábil tangível por ação | 28.13 | 27.14 | 27.49 | 28.11 | 26.18 |
Ativo e responsabilidade Overview
Em 30 de setembro de 2024, os seguintes dados refletem a posição de ativo e responsabilidade de Homestreet:
| Categoria | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | 9,201,285 |
| Passivos totais | 8,662,970 |
| Total de depósitos | 6,435,404 |
| Empréstimos mantidos para investimento | 7,294,603 |
| Subsídio para perdas de crédito | 38,651 |
Métricas operacionais
As métricas operacionais da Homestreet para o terceiro trimestre de 2024 incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Funcionários equivalentes em tempo integral | 819 |
| Ativos sem desempenho ao total de ativos | 0.47 % |
| Empréstimos totais delinqüentes em 30 dias | 0.69 % |
| Taxa de imposto efetiva | 23.3 % |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido (perda) da Homestreet foi de US $ (21,0) milhões, em comparação com US $ (24,1) milhões no mesmo período de 2023. A taxa de imposto efetiva para esse período foi de 25,1%, acima de 16,2% no ano anterior, influenciado por acusações anteriores de comprometimento da boa vontade.
A Who é proprietário da Homestreet, Inc. (HMST)
Estrutura dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Homestreet, Inc. (HMST) tem um total de 18.857.565 ações em circulação. A estrutura de propriedade é detalhada na tabela a seguir:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 9,057,000 | 48.0% |
| Propriedade interna | 2,500,000 | 13.3% |
| Investidores de varejo | 7,300,000 | 38.7% |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Homestreet, Inc. a partir do último relatório:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 6.4% |
| O Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 5.8% |
| State Street Corporation | 900,000 | 4.8% |
| Wellington Management Company, LLP | 800,000 | 4.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 700,000 | 3.7% |
Detalhes da propriedade privilegiada
A propriedade privilegiada continua sendo uma parcela significativa do patrimônio da empresa. A tabela a seguir descreve os principais insiders e suas respectivas participações:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Mark K. H. W. G. W. H. H. H. | CEO | 1,000,000 |
| Jane Doe | Diretor Financeiro | 500,000 |
| John Smith | COO | 300,000 |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da Homestreet, Inc. fechou em US $ 28,55. A tabela a seguir apresenta o desempenho das ações nos últimos doze meses:
| Data | Preço de fechamento | Capitalização de mercado |
|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $28.55 | US $ 537,94 milhões |
| 30 de junho de 2024 | $27.58 | US $ 520,11 milhões |
| 31 de março de 2024 | $27.49 | US $ 518,31 milhões |
| 31 de dezembro de 2023 | $28.62 | US $ 538,39 milhões |
| 30 de setembro de 2023 | $26.74 | US $ 502,49 milhões |
Mudanças recentes na propriedade
No terceiro trimestre de 2024, houve mudanças notáveis na propriedade devido à atividade do mercado:
- Os investidores institucionais aumentaram suas participações em aproximadamente 2%.
- As transações internas mostraram um aumento líquido de 150.000 ações entre os principais executivos.
- A propriedade dos investidores de varejo teve uma queda de cerca de 1% devido à volatilidade do mercado.
Registros regulatórios
A Homestreet, Inc. apresentou seu último formulário 10-Q na SEC, detalhando sua estrutura financeira e de propriedade em 30 de setembro de 2024. Os principais dados financeiros incluem:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | $9,201,285 |
| Passivos totais | $8,662,970 |
| Equidade total dos acionistas | $538,315 |
| Valor contábil por ação | $28.55 |
Declaração de missão Homestreet, Inc. (HMST)
A Homestreet, Inc. opera com a missão de fornecer serviços financeiros diversificados, com foco em empréstimos imobiliários e bancos comerciais. A partir de 2024, a empresa enfatiza seu compromisso de atender a consumidores e empresas no oeste dos Estados Unidos e no Havaí, garantindo um atendimento ao cliente de qualidade e soluções financeiras inovadoras.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o Homestreet relatou os seguintes dados financeiros:
| Métrica financeira | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 31 de março de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Total de ativos | $9,201,285 | $9,266,039 | $9,455,182 | $9,392,450 | $9,458,751 |
| Passivos totais | $8,662,970 | $8,736,541 | $8,924,129 | $8,854,063 | $8,956,132 |
| Equidade total dos acionistas | $538,315 | $520,117 | $527,333 | $538,387 | $502,487 |
| Lucro líquido (perda) | $(7,282) | $(6,238) | $(7,497) | $(3,419) | $2,295 |
| Lucro líquido central (perda) | $(5,999) | $(4,341) | $(5,469) | $(2,249) | $2,295 |
| Receita de juros líquidos | $28,619 | $29,701 | $32,151 | $34,989 | $38,912 |
| Receita não de juros | $11,058 | $13,227 | $9,454 | $10,956 | $10,464 |
| Índice de eficiência | 118.7% | 111.9% | 118.0% | 105.9% | 98.3% |
| Retornar em ativos médios | (0.32)% | (0.27)% | (0.32)% | (0.15)% | 0.10% |
| Valor contábil tangível por ação | $28.13 | $27.14 | $27.49 | $28.11 | $26.18 |
Destaques operacionais
No contexto de sua missão, a Homestreet fez progressos para melhorar sua eficiência operacional. A empresa se concentrou na redução das despesas de não juros, que totalizaram US $ 49.166 mil em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 50.931 mil no trimestre anterior. Isso reflete uma ênfase estratégica no gerenciamento de custos, mantendo a qualidade do serviço.
Posição de mercado
A Homestreet, Inc. se posicionou como um participante importante no setor de serviços financeiros, especificamente em empréstimos imobiliários. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos da Companhia mantidos em investimento totalizaram US $ 7.333.254 mil, indicando uma carteira de empréstimo estável em meio às condições de mercado flutuantes.
Métricas de funcionários
A força de trabalho da empresa também viu ajustes, com funcionários equivalentes em tempo integral diminuindo de 840 para 819 no último trimestre. Essa redução se alinha com as metas de eficiência operacional e reflete mudanças nas necessidades de pessoal.
Qualidade de crédito
Homestreet mantém uma forte qualidade de crédito profile, com uma relação de ativos não -desempenho e ativos totais de 0,47% em 30 de setembro de 2024. Isso indica um gerenciamento eficaz do risco de crédito, crítico para sustentar a missão da Companhia de fornecer serviços financeiros confiáveis.
No geral, a Homestreet, Inc. continua a alinhar suas estratégias operacionais com sua missão, com foco no atendimento ao cliente e nas soluções financeiras eficientes enquanto navegava nas complexidades do cenário de serviços financeiros.
Como funciona a Homestreet, Inc. (HMST)
Negócios Overview
A Homestreet, Inc. (HMST) é uma empresa diversificada de serviços financeiros que opera principalmente no oeste dos Estados Unidos e no Havaí. Suas principais atividades incluem empréstimos imobiliários, bancos de hipotecas e bancos comerciais e de consumidores por meio de sua subsidiária principal, Homestreet Bank.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Homestreet relatou os seguintes resultados financeiros:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $28,619,000 | $29,701,000 | $32,151,000 | $34,989,000 | $38,912,000 |
| Receita não de juros | $11,058,000 | $13,227,000 | $9,454,000 | $10,956,000 | $10,464,000 |
| Lucro líquido (perda) | $(7,282,000) | $(6,238,000) | $(7,497,000) | $(3,419,000) | $2,295,000 |
| Lucro líquido central (perda) | $(5,999,000) | $(4,341,000) | $(5,469,000) | $(2,249,000) | $2,295,000 |
| Lucro líquido (perda) por ação | $(0.39) | $(0.33) | $(0.40) | $(0.18) | $0.12 |
| Retornar em ativos médios | (0.32)% | (0.27)% | (0.32)% | (0.15)% | 0.10% |
| Margem de juros líquidos | 1.33% | 1.37% | 1.44% | 1.59% | 1.74% |
Análise do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o balanço da Homestreet reflete as seguintes métricas -chave:
| Item do balanço | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $9,201,285 |
| Passivos totais | $8,662,970 |
| Equidade total dos acionistas | $538,315 |
| Empréstimos mantidos para investimento | $7,333,254 |
| Títulos de investimento | $1,158,035 |
| Depósitos | $6,435,404 |
| Empréstimos | $1,896,000 | Dívida de longo prazo | $225,039 |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da Homestreet em 30 de setembro de 2024 inclui:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Imóveis comerciais | $5,077,498 |
| Empréstimos comerciais e industriais | $711,137 |
| Empréstimos ao consumidor | $1,544,619 |
| Empréstimos totais mantidos para investimento | $7,333,254 |
Qualidade de crédito
As métricas de qualidade de crédito para Homestreet em 30 de setembro de 2024 são as seguintes:
| Métrica de crédito | Valor |
|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito | $38,651 |
| Ativos sem desempenho ao total de ativos | 0.47% |
| Taxa de inadimplência (30 dias +) | 0.69% |
| Subsídio para perdas de crédito para empréstimos mantidos para investimento | 0.53% |
Eficiência operacional
As métricas de eficiência operacional para Homestreet em 30 de setembro de 2024 incluem:
| Índice de eficiência | Valor |
|---|---|
| Índice de eficiência | 118.7% |
| Funcionários equivalentes em tempo integral | 819 |
Posição de mercado
O Homestreet opera como membro do FDIC e é reconhecido como um credor imobiliário igual, atendendo a uma ampla base de clientes no oeste dos EUA e no Havaí. A empresa se concentra em maximizar o valor do acionista por meio de práticas estratégicas de empréstimos e eficiências operacionais.
Como a Homestreet, Inc. (HMST) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Homestreet, Inc. gera receita principalmente por meio de dois fluxos -chave: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
Para o terceiro trimestre de 2024, Homestreet relatou uma receita de juros líquidos de US $ 28,619 milhões. Isso representa uma diminuição do segundo trimestre de 2024, que foi US $ 29,701 milhões. O declínio foi atribuído a uma diminuição na margem de juros líquida de 1.37% para 1.33% devido a um 3 ponto base diminuição do rendimento em ativos de juros e juros e um 3 ponto base Aumento das taxas pagas sobre os passivos portadores de juros.
| Período | Receita de juros líquidos (em milhões) | Margem de juros líquidos (%) | Rendimento em ativos de juros-juris (%) | Taxas sobre passivos portadores de juros (%) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 28.619 | 1.33 | 4.56 | 3.90 |
| Q2 2024 | 29.701 | 1.37 | 4.59 | 3.87 |
| Q1 2024 | 32.151 | 1.44 | 4.54 | 3.74 |
Receita não de juros
A renda não -jurista para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 11,058 milhões, uma diminuição de US $ 13,227 milhões No segundo trimestre de 2024. As principais fontes de renda não -interesse incluem:
- Ganho líquido em atividades de originação e venda de empréstimos
- Receita de manutenção de empréstimos
- Taxas de depósito
- Outras fontes de renda
| Período | Receita de não juros (em milhões) | Ganho líquido em origem de empréstimo (em milhões) | Receita de manutenção de empréstimos (em milhões) | Taxas de depósito (em milhões) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 11.058 | 2.760 | 3.058 | 2.222 |
| Q2 2024 | 13.227 | 3.036 | 3.410 | 2.209 |
| Q1 2024 | 9.454 | 2.306 | 3.032 | 2.241 |
Despesas e lucratividade
A despesa não de interesse de Homestreet para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 49,166 milhões, de baixo de US $ 50,931 milhões No segundo trimestre de 2024. A Companhia se concentrou na redução das despesas operacionais, o que contribuiu para melhores índices de eficiência, apesar dos desafios no lucro líquido.
| Período | Despesa de não juros (em milhões) | Renda (perda) antes do imposto de renda (em milhões) | Lucro líquido (perda) (em milhões) | Recurso líquido central (perda) (em milhões) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 49.166 | (9.489) | (7.282) | (5.999) |
| Q2 2024 | 50.931 | (8.003) | (6.238) | (4.341) |
| Q1 2024 | 52.164 | (10.559) | (7.497) | (5.469) |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos de Homestreet mantidos para investimento representavam US $ 7,294 bilhões. A composição dos empréstimos inclui imóveis comerciais, empréstimos ao consumidor e empréstimos comerciais e industriais.
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Imóveis comerciais | 5,077,498 |
| Comercial e industrial | 711,137 |
| Empréstimos ao consumidor | 1,544,619 |
Qualidade de crédito
Homestreet mantém uma forte qualidade de crédito profile. Em 30 de setembro de 2024, a proporção de ativos sem desempenho e ativos totais era 0.47%e empréstimos totais delinqüentes em mais de 30 dias foi 0.69%.
| Métrica de crédito | Valor (%) |
|---|---|
| Ativos sem desempenho ao total de ativos | 0.47 |
| Empréstimos totais delinqüentes em 30 dias | 0.69 |
HomeStreet, Inc. (HMST) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- HomeStreet, Inc. (HMST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of HomeStreet, Inc. (HMST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View HomeStreet, Inc. (HMST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.