HomeStreet, Inc. (HMST) Bundle
Une brève histoire de Homresteet, Inc.
Entreprise Overview
Homareet, Inc. (NASDAQ: HMST) est une société de services financiers diversifiée dont le siège est à Seattle, Washington. L'entreprise se livre principalement à des prêts immobiliers, y compris les activités de banque hypothécaire, aux côtés de la banque commerciale et de consommation. Sa principale filiale est la banque HomeSTreet.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Homrester, Inc. a rapporté les données financières suivantes:
| Métrique financière | Q3 2024 | Q2 2024 | T1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenu net des intérêts ($ par milliers) | 28,619 | 29,701 | 32,151 | 34,989 | 38,912 |
| Revenu non intéressant ($ par milliers) | 11,058 | 13,227 | 9,454 | 10,956 | 10,464 |
| Revenu net (perte) ($ par milliers) | (7,282) | (6,238) | (7,497) | (3,419) | 2,295 |
| Revenu net de base (perte) ($ en milliers) | (5,999) | (4,341) | (5,469) | (2,249) | 2,295 |
| Retour sur les actifs moyens | (0.26) % | (0.19) % | (0.23) % | (0.10) % | 0.10 % |
| Retour sur des capitaux propres tangibles moyens | (4.2) % | (3.0) % | (3.8) % | (1.3) % | 2.2 % |
| Valeur comptable par action | 28.55 | 27.58 | 27.96 | 28.62 | 26.74 |
| Valeur comptable tangible par action | 28.13 | 27.14 | 27.49 | 28.11 | 26.18 |
Actif et passif Overview
Depuis le 30 septembre 2024, les données suivantes reflètent la position des actifs et du passif de HomesTreet:
| Catégorie | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| Actif total | 9,201,285 |
| Passifs totaux | 8,662,970 |
| Dépôts totaux | 6,435,404 |
| Prêts détenus pour l'investissement | 7,294,603 |
| Allocation pour les pertes de crédit | 38,651 |
Métriques opérationnelles
Les paramètres opérationnels de HomesReet pour le troisième trimestre de 2024 incluent:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Employés équivalents à temps plein | 819 |
| Actifs non performants à des actifs totaux | 0.47 % |
| Total des prêts délinquants sur 30 jours | 0.69 % |
| Taux d'imposition effectif | 23.3 % |
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net (perte) net de Homestreet était de (21,0) millions de dollars, contre (24,1) millions de dollars au cours de la même période de 2023. Le taux d'imposition effectif de cette période était de 25,1%, contre plus 16,2% l'année précédente, influencée par les accusations antérieures de déficience de l'écart d'acquisition.
A Who possède Homrester, Inc. (HMST)
Structure des actionnaires
Au 30 septembre, 2024, Homareet, Inc. (HMST) détient un total de 18 857 565 actions en circulation. La structure de propriété est détaillée dans le tableau suivant:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 9,057,000 | 48.0% |
| Propriété d'initié | 2,500,000 | 13.3% |
| Investisseurs de détail | 7,300,000 | 38.7% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels de Homareet, Inc. au dernier rapport:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 6.4% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 5.8% |
| State Street Corporation | 900,000 | 4.8% |
| Wellington Management Company, LLP | 800,000 | 4.2% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 700,000 | 3.7% |
Détails de la propriété d'initiés
La propriété d'initiés reste une partie importante des capitaux propres de la société. Le tableau suivant décrit les principaux initiés et leurs avoirs respectifs:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| Mark K. H. W. G. W. H. H. H. | PDG | 1,000,000 |
| Jane Doe | Directeur financier | 500,000 |
| John Smith | ROUCOULER | 300,000 |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action de Homresteet, Inc. a clôturé à 28,55 $. Le tableau suivant présente les performances des actions au cours des douze derniers mois:
| Date | Prix de clôture | Capitalisation boursière |
|---|---|---|
| 30 septembre 2024 | $28.55 | 537,94 millions de dollars |
| 30 juin 2024 | $27.58 | 520,11 millions de dollars |
| 31 mars 2024 | $27.49 | 518,31 millions de dollars |
| 31 décembre 2023 | $28.62 | 538,39 millions de dollars |
| 30 septembre 2023 | $26.74 | 502,49 millions de dollars |
Changements récents de propriété
Au troisième trimestre de 2024, il y a eu des changements notables dans la propriété en raison de l'activité du marché:
- Les investisseurs institutionnels ont augmenté leurs avoirs d'environ 2%.
- Les transactions d'initiés ont montré une augmentation nette de 150 000 actions parmi les cadres supérieurs.
- La propriété des investisseurs de détail a connu une diminution d'environ 1% en raison de la volatilité du marché.
Dépôts réglementaires
Homresteet, Inc. a déposé son dernier formulaire 10-Q auprès de la SEC, détaillant ses finances et sa structure de propriété au 30 septembre 2024. Les données financières clés comprennent:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Actif total | $9,201,285 |
| Passifs totaux | $8,662,970 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $538,315 |
| Valeur comptable par action | $28.55 |
Énoncé de mission HorsTreet, Inc. (HMST)
Homareet, Inc. opère avec mission de fournir des services financiers diversifiés, en se concentrant sur les prêts immobiliers et les services bancaires commerciaux. Depuis 2024, l'entreprise souligne son engagement à servir les consommateurs et les entreprises dans l'ouest des États-Unis et Hawaï, garantissant un service client de qualité et des solutions financières innovantes.
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, HomeStreet a rapporté les données financières suivantes:
| Métrique financière | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 | 31 mars 2024 | 31 décembre 2023 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actif total | $9,201,285 | $9,266,039 | $9,455,182 | $9,392,450 | $9,458,751 |
| Passifs totaux | $8,662,970 | $8,736,541 | $8,924,129 | $8,854,063 | $8,956,132 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $538,315 | $520,117 | $527,333 | $538,387 | $502,487 |
| Revenu net (perte) | $(7,282) | $(6,238) | $(7,497) | $(3,419) | $2,295 |
| Revenu net de base (perte) | $(5,999) | $(4,341) | $(5,469) | $(2,249) | $2,295 |
| Revenu net d'intérêt | $28,619 | $29,701 | $32,151 | $34,989 | $38,912 |
| Revenu non intéressant | $11,058 | $13,227 | $9,454 | $10,956 | $10,464 |
| Rapport d'efficacité | 118.7% | 111.9% | 118.0% | 105.9% | 98.3% |
| Retour sur les actifs moyens | (0.32)% | (0.27)% | (0.32)% | (0.15)% | 0.10% |
| Valeur comptable tangible par action | $28.13 | $27.14 | $27.49 | $28.11 | $26.18 |
Points saillants opérationnels
Dans le contexte de sa mission, HomeStreet a fait des progrès dans l'amélioration de son efficacité opérationnelle. La société s'est concentrée sur la réduction des dépenses sans intérêt, qui s'élevaient à 49 166 000 $ au 30 septembre 2024, contre 50 931 000 $ le trimestre précédent. Cela reflète un accent stratégique sur la gestion des coûts tout en maintenant la qualité des services.
Position sur le marché
Homareet, Inc. s'est positionné comme un acteur clé du secteur des services financiers, en particulier dans les prêts immobiliers. Au 30 septembre 2024, les prêts de la Société détenus pour l'investissement ont totalisé 7 333 254 000 $, indiquant un portefeuille de prêt stable dans des conditions de marché fluctuantes.
Métriques des employés
La main-d'œuvre de l'entreprise a également connu des ajustements, les employés équivalents à temps plein passant de 840 à 819 au dernier trimestre. Cette réduction s'aligne sur les objectifs d'efficacité opérationnelle et reflète les changements dans les besoins en personnel.
Qualité du crédit
HomesTreet maintient une forte qualité de crédit profile, Avec un ratio actifs et actifs non performants de 0,47% au 30 septembre 2024. Cela indique une gestion efficace du risque de crédit, essentiel pour maintenir la mission de la société de fournir des services financiers fiables.
Dans l'ensemble, Homareet, Inc. continue d'aligner ses stratégies opérationnelles sur sa mission, en se concentrant sur le service client et ses solutions financières efficaces tout en naviguant dans les complexités du paysage des services financiers.
Comment fonctionne HomeStreet, Inc. (HMST)
Entreprise Overview
Homresteet, Inc. (HMST) est une société de services financiers diversifiée opérant principalement dans l'ouest des États-Unis et Hawaï. Ses principales activités comprennent les prêts immobiliers, les services bancaires hypothécaires et les services bancaires commerciaux et de consommation par le biais de sa principale filiale, HomeStreet Bank.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, HomeStreet a rapporté les résultats financiers suivants:
| Métrique financière | Q3 2024 | Q2 2024 | T1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $28,619,000 | $29,701,000 | $32,151,000 | $34,989,000 | $38,912,000 |
| Revenu non intéressant | $11,058,000 | $13,227,000 | $9,454,000 | $10,956,000 | $10,464,000 |
| Revenu net (perte) | $(7,282,000) | $(6,238,000) | $(7,497,000) | $(3,419,000) | $2,295,000 |
| Revenu net de base (perte) | $(5,999,000) | $(4,341,000) | $(5,469,000) | $(2,249,000) | $2,295,000 |
| Revenu net (perte) par action | $(0.39) | $(0.33) | $(0.40) | $(0.18) | $0.12 |
| Retour sur les actifs moyens | (0.32)% | (0.27)% | (0.32)% | (0.15)% | 0.10% |
| Marge d'intérêt net | 1.33% | 1.37% | 1.44% | 1.59% | 1.74% |
Analyse du bilan
Depuis le 30 septembre 2024, le bilan de HomesReet reflète les mesures clés suivantes:
| Élément de bilan | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $9,201,285 |
| Passifs totaux | $8,662,970 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $538,315 |
| Prêts détenus pour l'investissement | $7,333,254 |
| Titres d'investissement | $1,158,035 |
| Dépôts | $6,435,404 |
| Emprunts | $1,896,000 | Dette à long terme | $225,039 |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de HomeStreet au 30 septembre 2024, comprend:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Immobilier commercial | $5,077,498 |
| Prêts commerciaux et industriels | $711,137 |
| Prêts à la consommation | $1,544,619 |
| Les prêts totaux détenus pour l'investissement | $7,333,254 |
Qualité du crédit
Les mesures de qualité du crédit pour HomesTreet au 30 septembre 2024 sont les suivantes:
| Métrique de crédit | Valeur |
|---|---|
| Allocation pour les pertes de crédit | $38,651 |
| Actifs non performants à des actifs totaux | 0.47% |
| Taux de délinquance (30 jours +) | 0.69% |
| Indemnité pour les pertes de crédit contre les prêts détenus pour l'investissement | 0.53% |
Efficacité opérationnelle
Les mesures d'efficacité opérationnelle pour HomesTreet au 30 septembre 2024 comprennent:
| Rapport d'efficacité | Valeur |
|---|---|
| Rapport d'efficacité | 118.7% |
| Employés équivalents à temps plein | 819 |
Position sur le marché
HomeStreet fonctionne en tant que membre de la FDIC et est reconnu comme un prêteur de logement égal, desservant une large clientèle dans l'ouest des États-Unis et d'Hawaï. L'entreprise se concentre sur la maximisation de la valeur des actionnaires grâce à des pratiques de prêt stratégiques et à l'efficacité opérationnelle.
Comment HomeStreet, Inc. (HMST) fait de l'argent
Sources de revenus
Homareet, Inc. génère des revenus principalement par le biais de deux volets clés: le revenu des intérêts nets et les revenus non intérêts.
Revenu net d'intérêt
Pour le troisième trimestre de 2024, HomesTreet a déclaré un revenu d'intérêt net de 28,619 millions de dollars. Cela représente une diminution par rapport au deuxième trimestre de 2024, qui était 29,701 millions de dollars. La baisse a été attribuée à une diminution de la marge d'intérêt net de 1.37% à 1.33% en raison d'un 3 points de base diminution du rendement sur les actifs d'intérêt et un 3 points de base Augmentation des taux payés sur les passifs portant des intérêts.
| Période | Revenu net des intérêts (en millions) | Marge d'intérêt net (%) | Rendement sur les actifs d'intérêt (%) | Tarifs sur les passifs portant des intérêts (%) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 28.619 | 1.33 | 4.56 | 3.90 |
| Q2 2024 | 29.701 | 1.37 | 4.59 | 3.87 |
| T1 2024 | 32.151 | 1.44 | 4.54 | 3.74 |
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressé pour le troisième trimestre 2024 était 11,058 millions de dollars, une diminution de 13,227 millions de dollars au deuxième trimestre 2024. Les principales sources de revenu non intéressé comprennent:
- Gain net sur les activités d'origine et de vente du prêt
- Revenu de service de prêt
- Frais de dépôt
- Autres sources de revenus
| Période | Revenu non intéressant (en millions) | Gain net en création de prêt (en millions) | Revenu de service de prêt (en millions) | Frais de dépôt (en millions) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 11.058 | 2.760 | 3.058 | 2.222 |
| Q2 2024 | 13.227 | 3.036 | 3.410 | 2.209 |
| T1 2024 | 9.454 | 2.306 | 3.032 | 2.241 |
Dépenses et rentabilité
Les dépenses non intéressantes de HomeStreet pour le troisième trimestre 2024 étaient 49,166 millions de dollars, à partir de 50,931 millions de dollars au T2 2024. La société s'est concentrée sur la réduction des dépenses d'exploitation, qui a contribué à améliorer les ratios d'efficacité, malgré les défis du revenu net.
| Période | Dépenses sans intérêt (en millions) | Revenu (perte) avant l'impôt sur le revenu (en millions) | Revenu net (perte) (en millions) | Revenu net de base (perte) (en millions) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 49.166 | (9.489) | (7.282) | (5.999) |
| Q2 2024 | 50.931 | (8.003) | (6.238) | (4.341) |
| T1 2024 | 52.164 | (10.559) | (7.497) | (5.469) |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts de HomesReet détenus pour l'investissement se sont élevés à 7,294 milliards de dollars. La composition des prêts comprend l'immobilier commercial, les prêts à la consommation et les prêts commerciaux et industriels.
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Immobilier commercial | 5,077,498 |
| Commercial et industriel | 711,137 |
| Prêts à la consommation | 1,544,619 |
Qualité du crédit
HomesTreet maintient une forte qualité de crédit profile. Au 30 septembre 2024, le rapport des actifs non performants par rapport au total des actifs était 0.47%et les prêts totaux délinquants sur 30 jours étaient 0.69%.
| Métrique de crédit | Valeur (%) |
|---|---|
| Actifs non performants à des actifs totaux | 0.47 |
| Total des prêts délinquants sur 30 jours | 0.69 |
HomeStreet, Inc. (HMST) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- HomeStreet, Inc. (HMST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of HomeStreet, Inc. (HMST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View HomeStreet, Inc. (HMST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.