HomeStreet, Inc. (HMST) Bundle
Eine kurze Geschichte von Homestreet, Inc.
Unternehmen Overview
Homestreet, Inc. (NASDAQ: HMST) ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen mit Sitz in Seattle, Washington. Das Unternehmen beteiligt sich in erster Linie im Immobilienkredite, einschließlich Hypothekenbankenaktivitäten, neben dem Handels- und Verbraucherbanken. Seine Haupt Tochter ist die Homestreet Bank.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Homestreet, Inc. die folgenden Finanzdaten:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge (in Tausenden) | 28,619 | 29,701 | 32,151 | 34,989 | 38,912 |
| Nichtinteresse einkommen ($ in Tausenden) | 11,058 | 13,227 | 9,454 | 10,956 | 10,464 |
| Nettoeinkommen (Verlust) ($ in Tausenden) | (7,282) | (6,238) | (7,497) | (3,419) | 2,295 |
| Kerngewinn (Verlust) ($ in Tausenden) | (5,999) | (4,341) | (5,469) | (2,249) | 2,295 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | (0.26) % | (0.19) % | (0.23) % | (0.10) % | 0.10 % |
| Rendite im Durchschnitt greifbarer Eigenkapital | (4.2) % | (3.0) % | (3.8) % | (1.3) % | 2.2 % |
| Buchwert pro Aktie | 28.55 | 27.58 | 27.96 | 28.62 | 26.74 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | 28.13 | 27.14 | 27.49 | 28.11 | 26.18 |
Vermögenswert und Haftung Overview
Ab dem 30. September 2024 spiegeln die folgenden Daten die Vermögens- und Haftungsposition von Homestreet wider:
| Kategorie | Betrag ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 9,201,285 |
| Gesamtverbindlichkeiten | 8,662,970 |
| Gesamtablagerungen | 6,435,404 |
| Kredite für Investitionen | 7,294,603 |
| Kreditverluste | 38,651 |
Betriebsmetriken
Die operativen Metriken von Homestreet für das dritte Quartal von 2024 umfassen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Vollzeitäquivalente Mitarbeiter | 819 |
| Notleidende Vermögenswerte zu Gesamtvermögen | 0.47 % |
| Gesamtdarlehen über 30 Tage delinquent | 0.69 % |
| Effektiver Steuersatz | 23.3 % |
In den neun Monaten am 30. September 2024 betrug Homestreets Nettoergebnis (Verlust) (21,0) Mio. USD, verglichen mit (24,1) Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Der effektive Steuersatz für diesen Zeitraum betrug 25,1%gegenüber dem 16,2% im Vorjahr, beeinflusst von früheren Anklagen wegen Goodwill -Beeinträchtigungen.
A Who gehört Homestreet, Inc. (HMST)
Aktionärsstruktur
Zum 30. September 2024 hat Homestreet, Inc. (HMST) insgesamt 18.857.565 Aktien ausstehend. Die Eigentümerstruktur ist in der folgenden Tabelle aufgeführt:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 9,057,000 | 48.0% |
| Insiderbesitz | 2,500,000 | 13.3% |
| Einzelhandelsinvestoren | 7,300,000 | 38.7% |
Top institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die besten institutionellen Aktionäre von Homestreet, Inc. zum jüngsten Bericht aufgeführt:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 6.4% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 5.8% |
| State Street Corporation | 900,000 | 4.8% |
| Wellington Management Company, LLP | 800,000 | 4.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 700,000 | 3.7% |
Insider -Besitzdetails
Insider -Eigentum bleibt ein erheblicher Teil des Eigenkapitals des Unternehmens. Die folgende Tabelle beschreibt wichtige Insider und ihre jeweiligen Bestände:
| Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| Mark K. H. W. G. W. H. H. H. | CEO | 1,000,000 |
| Jane Doe | CFO | 500,000 |
| John Smith | GURREN | 300,000 |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 schloss der Aktienkurs von Homestreet, Inc. bei 28,55 USD. Die folgende Tabelle zeigt die Aktienleistung in den letzten zwölf Monaten:
| Datum | Schließungspreis | Marktkapitalisierung |
|---|---|---|
| 30. September 2024 | $28.55 | 537,94 Millionen US -Dollar |
| 30. Juni 2024 | $27.58 | 520,11 Millionen US -Dollar |
| 31. März 2024 | $27.49 | 518,31 Millionen US -Dollar |
| 31. Dezember 2023 | $28.62 | 538,39 Millionen US -Dollar |
| 30. September 2023 | $26.74 | 502,49 Millionen US -Dollar |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im dritten Quartal 2024 gab es aufgrund der Marktaktivität bemerkenswerte Eigentumsänderungen:
- Institutionelle Anleger erhöhten ihre Beteiligungen um ca. 2%.
- Insider -Transaktionen zeigten einen Nettoanstieg von 150.000 Aktien bei Top -Führungskräften.
- Der Eigentümer des Einzelhandelsinvestoren verzeichnete aufgrund der Marktvolatilität um etwa 1% um etwa 1%.
Regulatorische Einreichungen
Homestreet, Inc. hat bei der SEC sein neuestes Formular 10-Q eingereicht und seine Finanzdaten und die Eigentümerstruktur zum 30. September 2024 beschrieben. Die wichtigsten Finanzdaten umfassen:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $9,201,285 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $8,662,970 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $538,315 |
| Buchwert pro Aktie | $28.55 |
Homestreet, Inc. (HMST) Leitbild
Homestreet, Inc. tätigt die Mission, diversifizierte Finanzdienstleistungen bereitzustellen und sich auf Immobilienkredite und Geschäftsbanken zu konzentrieren. Ab 2024 betont das Unternehmen sein Engagement, Verbrauchern und Unternehmen in den westlichen Vereinigten Staaten und Hawaii zu dienen und den qualitativ hochwertigen Kundenservice und innovative Finanzlösungen sicherzustellen.
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete Homestreet die folgenden Finanzdaten:
| Finanzmetrik | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 31. März 2024 | 31. Dezember 2023 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $9,201,285 | $9,266,039 | $9,455,182 | $9,392,450 | $9,458,751 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $8,662,970 | $8,736,541 | $8,924,129 | $8,854,063 | $8,956,132 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $538,315 | $520,117 | $527,333 | $538,387 | $502,487 |
| Nettoeinkommen (Verlust) | $(7,282) | $(6,238) | $(7,497) | $(3,419) | $2,295 |
| Kerngewinne (Verlust) | $(5,999) | $(4,341) | $(5,469) | $(2,249) | $2,295 |
| Nettozinserträge | $28,619 | $29,701 | $32,151 | $34,989 | $38,912 |
| Nichtinteresseneinkommen | $11,058 | $13,227 | $9,454 | $10,956 | $10,464 |
| Effizienzverhältnis | 118.7% | 111.9% | 118.0% | 105.9% | 98.3% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | (0.32)% | (0.27)% | (0.32)% | (0.15)% | 0.10% |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $28.13 | $27.14 | $27.49 | $28.11 | $26.18 |
Operative Höhepunkte
Im Zusammenhang mit seiner Mission hat Homestreet Fortschritte bei der Verbesserung seiner betrieblichen Effizienz gemacht. Das Unternehmen hat sich auf die Reduzierung von Nichtinteressungskosten konzentriert, die ab dem 30. September 2024 auf 49.166 Tausends betrugen, gegenüber 50.931 Tausend im Vorquartal. Dies spiegelt eine strategische Betonung des Kostenmanagements wider und gleichzeitig die Servicequalität.
Marktposition
Homestreet, Inc. hat sich als wichtiger Akteur im Finanzdienstleistungssektor positioniert, insbesondere im Immobilienkredite. Zum 30. September 2024 beliefen sich die Kredite des Unternehmens für Investitionen auf 7.333.254 Tausend US -Dollar, was auf ein stabiles Kreditportfolio unter schwankenden Marktbedingungen hinweist.
Mitarbeitermetriken
Die Belegschaft des Unternehmens hat auch Anpassungen verzeichnet, wobei die Vollzeitbeschäftigten im letzten Quartal von 840 auf 819 zurückgingen. Diese Reduzierung entspricht den operativen Effizienzzielen und spiegelt Änderungen des Personalbedarfs wider.
Kreditqualität
Homestreet hat eine starke Kreditqualität beibehält profile, Mit einem notleidenden Vermögensvermögen von Vermögenswerten zu einem Vermögen von 0,47% zum 30. September 2024. Dies weist auf ein effektives Management des Kreditrisikos hin, was für die Aufrechterhaltung der Mission des Unternehmens, zuverlässige Finanzdienstleistungen zu erbringen, von entscheidender Bedeutung ist.
Insgesamt richtet Homestreet, Inc. seine Betriebsstrategien weiterhin mit seiner Mission aus und konzentriert sich auf den Kundendienst und effiziente Finanzlösungen und navigiert gleichzeitig die Komplexität der Finanzdienstleistungslandschaft.
Wie Homestreet, Inc. (HMST) funktioniert
Geschäft Overview
Homestreet, Inc. (HMST) ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen, das hauptsächlich in den westlichen Vereinigten Staaten und Hawaii tätig ist. Zu den Haupttätigkeiten gehören Immobilienkredite, Hypothekenbanking sowie Handels- und Verbraucherbanken durch ihre Haupt Tochtergesellschaft, Homestreet Bank.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 berichtete Homestreet die folgenden Finanzergebnisse:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $28,619,000 | $29,701,000 | $32,151,000 | $34,989,000 | $38,912,000 |
| Nichtinteresseneinkommen | $11,058,000 | $13,227,000 | $9,454,000 | $10,956,000 | $10,464,000 |
| Nettoeinkommen (Verlust) | $(7,282,000) | $(6,238,000) | $(7,497,000) | $(3,419,000) | $2,295,000 |
| Kerngewinne (Verlust) | $(5,999,000) | $(4,341,000) | $(5,469,000) | $(2,249,000) | $2,295,000 |
| Nettoergebnis (Verlust) pro Aktie | $(0.39) | $(0.33) | $(0.40) | $(0.18) | $0.12 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | (0.32)% | (0.27)% | (0.32)% | (0.15)% | 0.10% |
| Nettozinsspanne | 1.33% | 1.37% | 1.44% | 1.59% | 1.74% |
Bilanzanalyse
Ab dem 30. September 2024 spiegelt die Bilanz von Homestreet die folgenden Schlüsselmetriken wider:
| Bilanzartikel | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $9,201,285 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $8,662,970 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $538,315 |
| Kredite für Investitionen | $7,333,254 |
| Investitionswerte | $1,158,035 |
| Einlagen | $6,435,404 |
| Kredite | $1,896,000 | Langfristige Schulden | $225,039 |
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio von Homestreet Zum 30. September 2024 beinhaltet:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $5,077,498 |
| Gewerbe- und Industriekredite | $711,137 |
| Verbraucherkredite | $1,544,619 |
| Gesamtdarlehen für Investitionen | $7,333,254 |
Kreditqualität
Die Kreditqualitätsmetriken für Homestreet ab dem 30. September 2024 sind wie folgt:
| Kreditmetrik | Wert |
|---|---|
| Kreditverluste | $38,651 |
| Notleidende Vermögenswerte zu Gesamtvermögen | 0.47% |
| Kriminalitätsrate (30 Tage +) | 0.69% |
| Zulage für Kreditverluste für Kredite für Investitionen | 0.53% |
Betriebseffizienz
Die operativen Effizienzmetriken für Homestreet zum 30. September 2024 umfassen:
| Effizienzverhältnis | Wert |
|---|---|
| Effizienzverhältnis | 118.7% |
| Vollzeitäquivalente Mitarbeiter | 819 |
Marktposition
Homestreet fungiert als Mitglied der FDIC und gilt als gleichberechtigter Wohngebietsgeber und dient in den westlichen USA und in Hawaii einen breiten Kundenstamm. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Maximierung des Aktionärswerts durch strategische Kreditvergabepraktiken und operative Effizienz.
Wie Homestreet, Inc. (HMST) Geld verdient
Einnahmequellen
Homestreet, Inc. generiert in erster Linie Einnahmen über zwei Schlüsselströme: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge.
Nettozinserträge
Im dritten Quartal 2024 meldete Homestreet einen Nettozinseinkommen von 28,619 Millionen US -Dollar. Dies stellt einen Rückgang gegenüber dem zweiten Quartal von 2024 dar, das war 29,701 Millionen US -Dollar. Der Rückgang wurde auf einen Rückgang der Nettozinsspanne zurückgeführt 1.37% Zu 1.33% wegen a 3 Basispunkt Abnahme der Ertragsrendite auf Zinsenvermögen und a 3 Basispunkt Zinserhöhung der Zinssätze, die für zinsgängige Verbindlichkeiten gezahlt werden.
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Millionen) | Nettozinsspanne (%) | Rendite für Zinsenvermögen (%) | Zinssätze für zinshaltige Verbindlichkeiten (%) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 28.619 | 1.33 | 4.56 | 3.90 |
| Q2 2024 | 29.701 | 1.37 | 4.59 | 3.87 |
| Q1 2024 | 32.151 | 1.44 | 4.54 | 3.74 |
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteresseneinkommen für Q3 2024 war 11,058 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 13,227 Millionen US -Dollar In Q2 2024. Zu den Hauptquellen für Nichtinteresseneinnahmen gehören:
- Nettogewinn bei Kredit- und Verkaufsaktivitäten für Krediten
- Erträge für die Darlehensdienste
- Einzahlungsgebühren
- Andere Einkommensquellen
| Zeitraum | Nichtinteresse einkommen (in Millionen) | Nettogewinn für die Ausführung von Darlehen (in Millionen) | Einkommen des Kreditsendienstes (in Millionen) | Einzahlungsgebühren (in Millionen) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 11.058 | 2.760 | 3.058 | 2.222 |
| Q2 2024 | 13.227 | 3.036 | 3.410 | 2.209 |
| Q1 2024 | 9.454 | 2.306 | 3.032 | 2.241 |
Ausgaben und Rentabilität
Homestreets Nichtinteresse für den zweiten Quartal 2024 war 49,166 Millionen US -Dollar, unten von 50,931 Millionen US -Dollar Im zweiten Quartal 2024. Das Unternehmen hat sich auf die Reduzierung der Betriebskosten konzentriert, was trotz der Herausforderungen des Nettoeinkommens zu verbesserten Effizienzquoten beigetragen hat.
| Zeitraum | Nichtinteressenkosten (in Millionen) | Einkommen (Verlust) vor Einkommenssteuern (in Millionen) | Nettoeinkommen (Verlust) (in Millionen) | Kerngewinn (Verlust) (in Millionen) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 49.166 | (9.489) | (7.282) | (5.999) |
| Q2 2024 | 50.931 | (8.003) | (6.238) | (4.341) |
| Q1 2024 | 52.164 | (10.559) | (7.497) | (5.469) |
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 belief sich die Kredite von Homestreet, die für Investitionen gehalten wurden 7,294 Milliarden US -Dollar. Die Zusammensetzung von Darlehen umfasst gewerbliche Immobilien, Verbraucherkredite sowie Geschäfts- und Industriekredite.
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 5,077,498 |
| Gewerbe und industriell | 711,137 |
| Verbraucherkredite | 1,544,619 |
Kreditqualität
Homestreet hat eine starke Kreditqualität beibehält profile. Ab dem 30. September 2024 war das Verhältnis von notleidenden Vermögenswerten zu den Gesamtvermögen 0.47%und Gesamtdarlehen in 30 Tagen waren delinquent 0.69%.
| Kreditmetrik | Wert (%) |
|---|---|
| Notleidende Vermögenswerte zu Gesamtvermögen | 0.47 |
| Gesamtdarlehen über 30 Tage delinquent | 0.69 |
HomeStreet, Inc. (HMST) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- HomeStreet, Inc. (HMST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of HomeStreet, Inc. (HMST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View HomeStreet, Inc. (HMST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.