HomeStreet, Inc. (HMST) Bundle
Una breve historia de Homestreet, Inc.
Compañía Overview
HomeStreet, Inc. (NASDAQ: HMST) es una compañía de servicios financieros diversificados con sede en Seattle, Washington. La empresa se dedica principalmente a préstamos inmobiliarios, incluidas las actividades de banca hipotecaria, junto con la banca comercial y de consumo. Su principal subsidiaria es Homestreet Bank.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Homestreet, Inc. informó los siguientes datos financieros:
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | P4 2023 | P3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos ($ en miles) | 28,619 | 29,701 | 32,151 | 34,989 | 38,912 |
| Ingresos sin interés ($ en miles) | 11,058 | 13,227 | 9,454 | 10,956 | 10,464 |
| Ingresos netos (pérdida) ($ en miles) | (7,282) | (6,238) | (7,497) | (3,419) | 2,295 |
| Ingresos netos netos (pérdida) ($ en miles) | (5,999) | (4,341) | (5,469) | (2,249) | 2,295 |
| Retorno en promedio de activos | (0.26) % | (0.19) % | (0.23) % | (0.10) % | 0.10 % |
| Retorno en promedio de equidad tangible | (4.2) % | (3.0) % | (3.8) % | (1.3) % | 2.2 % |
| Valor en libros por acción | 28.55 | 27.58 | 27.96 | 28.62 | 26.74 |
| Valor en libros tangible por acción | 28.13 | 27.14 | 27.49 | 28.11 | 26.18 |
Activo y pasivo Overview
Al 30 de septiembre de 2024, los siguientes datos reflejan la posición de activos y de responsabilidad de Homestreet:
| Categoría | Cantidad ($ en miles) |
|---|---|
| Activos totales | 9,201,285 |
| Pasivos totales | 8,662,970 |
| Depósitos totales | 6,435,404 |
| Préstamos celebrados para la inversión | 7,294,603 |
| Subsidio para pérdidas crediticias | 38,651 |
Métricas operativas
Las métricas operativas de Homestreet para el tercer trimestre de 2024 incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Empleados equivalentes a tiempo completo | 819 |
| Activos que no tienen rendimiento a los activos totales | 0.47 % |
| Préstamos totales delincuentes durante 30 días | 0.69 % |
| Tasa impositiva efectiva | 23.3 % |
En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto (pérdida) de Homestreet fue de $ (21.0) millones, en comparación con $ (24.1) millones en el mismo período de 2023. La tasa impositiva efectiva para este período fue de 25.1%, de más de 16.2% el año anterior, influenciado por los cargos de deterioro de la buena voluntad previo.
A Who posee Homestreet, Inc. (HMST)
Estructura de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Homestreet, Inc. (HMST) tiene un total de 18,857,565 acciones en circulación. La estructura de propiedad se detalla en la siguiente tabla:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 9,057,000 | 48.0% |
| Propiedad interna | 2,500,000 | 13.3% |
| Inversores minoristas | 7,300,000 | 38.7% |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de Homestreet, Inc. a partir del último informe:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 1,200,000 | 6.4% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 5.8% |
| State Street Corporation | 900,000 | 4.8% |
| Wellington Management Company, LLP | 800,000 | 4.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 700,000 | 3.7% |
Detalles de propiedad interna
La propiedad interna sigue siendo una parte significativa del capital de la compañía. La siguiente tabla describe los Insiders clave y sus respectivas propiedades:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Mark K. H. W. G. W. H. H. H. | CEO | 1,000,000 |
| Jane Doe | director de Finanzas | 500,000 |
| John Smith | ARRULLO | 300,000 |
Rendimiento de acciones reciente
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de Homestreet, Inc. cerró a $ 28.55. La siguiente tabla presenta el rendimiento de las acciones en los últimos doce meses:
| Fecha | Precio de cierre | Capitalización de mercado |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $28.55 | $ 537.94 millones |
| 30 de junio de 2024 | $27.58 | $ 520.11 millones |
| 31 de marzo de 2024 | $27.49 | $ 518.31 millones |
| 31 de diciembre de 2023 | $28.62 | $ 538.39 millones |
| 30 de septiembre de 2023 | $26.74 | $ 502.49 millones |
Cambios recientes en la propiedad
En el tercer trimestre de 2024, hubo cambios notables en la propiedad debido a la actividad del mercado:
- Los inversores institucionales aumentaron sus tenencias en aproximadamente un 2%.
- Las transacciones con información privilegiada mostraron un aumento neto de 150,000 acciones entre los altos ejecutivos.
- La propiedad de los inversores minoristas vio una disminución de aproximadamente el 1% debido a la volatilidad del mercado.
Archivos regulatorios
HomeStreet, Inc. ha presentado su último Formulario 10-Q ante la SEC, que detalla su estructura financiera y propiedad al 30 de septiembre de 2024. Los datos financieros clave incluyen:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $9,201,285 |
| Pasivos totales | $8,662,970 |
| Equidad total de los accionistas | $538,315 |
| Valor en libros por acción | $28.55 |
Homestreet, Inc. (HMST) Declaración de misión
Homestreet, Inc. opera con una misión para proporcionar servicios financieros diversificados, centrándose en los préstamos inmobiliarios y la banca comercial. A partir de 2024, la compañía enfatiza su compromiso de servir a los consumidores y empresas en el oeste de los Estados Unidos y Hawai, asegurando el servicio al cliente de calidad y las soluciones financieras innovadoras.
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Homestreet informó los siguientes datos financieros:
| Métrica financiera | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 31 de marzo de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activos totales | $9,201,285 | $9,266,039 | $9,455,182 | $9,392,450 | $9,458,751 |
| Pasivos totales | $8,662,970 | $8,736,541 | $8,924,129 | $8,854,063 | $8,956,132 |
| Equidad total de los accionistas | $538,315 | $520,117 | $527,333 | $538,387 | $502,487 |
| Ingresos netos (pérdida) | $(7,282) | $(6,238) | $(7,497) | $(3,419) | $2,295 |
| Ingresos netos netos (pérdida) | $(5,999) | $(4,341) | $(5,469) | $(2,249) | $2,295 |
| Ingresos de intereses netos | $28,619 | $29,701 | $32,151 | $34,989 | $38,912 |
| Ingresos sin interés | $11,058 | $13,227 | $9,454 | $10,956 | $10,464 |
| Relación de eficiencia | 118.7% | 111.9% | 118.0% | 105.9% | 98.3% |
| Retorno en promedio de activos | (0.32)% | (0.27)% | (0.32)% | (0.15)% | 0.10% |
| Valor en libros tangible por acción | $28.13 | $27.14 | $27.49 | $28.11 | $26.18 |
Destacados operativos
En el contexto de su misión, HomeStreet ha avanzado en la mejora de su eficiencia operativa. La compañía se ha centrado en reducir los gastos sin intereses, que ascendieron a $ 49,166 mil al 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 50,931 mil en el trimestre anterior. Esto refleja un énfasis estratégico en la gestión de costos al tiempo que mantiene la calidad del servicio.
Posición de mercado
Homestreet, Inc. se ha posicionado como un jugador clave en el sector de servicios financieros, específicamente en préstamos inmobiliarios. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos de la compañía mantenidos para la inversión totalizaron $ 7,333,254 mil, lo que indica una cartera de préstamos estable en medio de condiciones de mercado fluctuantes.
Métricas de empleados
La fuerza laboral de la compañía también ha visto ajustes, con empleados equivalentes a tiempo completo que disminuyen de 840 a 819 en el último trimestre. Esta reducción se alinea con los objetivos de eficiencia operativa y refleja los cambios en las necesidades de personal.
Calidad de crédito
Homestreet mantiene una fuerte calidad crediticia profile, con una relación de activos no de activos totales de 0.47% al 30 de septiembre de 2024. Esto indica una gestión efectiva del riesgo de crédito, crítico para mantener la misión de la Compañía de proporcionar servicios financieros confiables.
En general, Homestreet, Inc. continúa alineando sus estrategias operativas con su misión, enfocándose en el servicio al cliente y las soluciones financieras eficientes al tiempo que navegan por las complejidades del panorama de los servicios financieros.
Cómo funciona Homestreet, Inc. (HMST)
Negocio Overview
HomeStreet, Inc. (HMST) es una compañía de servicios financieros diversificados que opera principalmente en el oeste de los Estados Unidos y Hawai. Sus actividades principales incluyen préstamos inmobiliarios, banca hipotecaria y banca comercial y de consumo a través de su subsidiaria principal, Homestreet Bank.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Homestreet informó los siguientes resultados financieros:
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | P4 2023 | P3 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $28,619,000 | $29,701,000 | $32,151,000 | $34,989,000 | $38,912,000 |
| Ingresos sin interés | $11,058,000 | $13,227,000 | $9,454,000 | $10,956,000 | $10,464,000 |
| Ingresos netos (pérdida) | $(7,282,000) | $(6,238,000) | $(7,497,000) | $(3,419,000) | $2,295,000 |
| Ingresos netos netos (pérdida) | $(5,999,000) | $(4,341,000) | $(5,469,000) | $(2,249,000) | $2,295,000 |
| Ingresos netos (pérdida) por acción | $(0.39) | $(0.33) | $(0.40) | $(0.18) | $0.12 |
| Retorno en promedio de activos | (0.32)% | (0.27)% | (0.32)% | (0.15)% | 0.10% |
| Margen de interés neto | 1.33% | 1.37% | 1.44% | 1.59% | 1.74% |
Análisis del balance general
Al 30 de septiembre de 2024, el balance general de Homestreet refleja las siguientes métricas clave:
| Artículo de balance | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $9,201,285 |
| Pasivos totales | $8,662,970 |
| Equidad total de los accionistas | $538,315 |
| Préstamos celebrados para la inversión | $7,333,254 |
| Valores de inversión | $1,158,035 |
| Depósitos | $6,435,404 |
| Préstamos | $1,896,000 | Deuda a largo plazo | $225,039 |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de Homestreet al 30 de septiembre de 2024 incluye:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Inmobiliario comercial | $5,077,498 |
| Préstamos comerciales e industriales | $711,137 |
| Préstamos al consumo | $1,544,619 |
| Préstamos totales celebrados para la inversión | $7,333,254 |
Calidad de crédito
Las métricas de calidad crediticia para Homensreet al 30 de septiembre de 2024 son las siguientes:
| Métrico de crédito | Valor |
|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias | $38,651 |
| Activos que no tienen rendimiento a los activos totales | 0.47% |
| Tasa de delincuencia (30 días +) | 0.69% |
| Asignación de pérdidas crediticias a préstamos mantenidos para la inversión | 0.53% |
Eficiencia operativa
Las métricas de eficiencia operativa para Homensreet al 30 de septiembre de 2024 incluyen:
| Relación de eficiencia | Valor |
|---|---|
| Relación de eficiencia | 118.7% |
| Empleados equivalentes a tiempo completo | 819 |
Posición de mercado
Homestreet opera como miembro de la FDIC y es reconocido como un prestamista de vivienda igual, que sirve a una amplia base de clientes en los Estados Unidos y Hawai. La Compañía se enfoca en maximizar el valor de los accionistas a través de prácticas de préstamos estratégicos y eficiencias operativas.
Cómo HomeStreet, Inc. (HMST) gana dinero
Flujos de ingresos
HomeStreet, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos corrientes clave: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Para el tercer trimestre de 2024, Homestreet informó un ingreso neto de intereses de $ 28.619 millones. Esto representa una disminución del segundo cuarto de 2024, que fue $ 29.701 millones. La disminución se atribuyó a una disminución en el margen de interés neto de 1.37% a 1.33% Debido a un 3 punto básico disminución del rendimiento de los activos de ingreso de intereses y un 3 punto básico Aumento de las tasas pagadas por pasivos por intereses.
| Período | Ingresos de intereses netos (en millones) | Margen de interés neto (%) | Rendimiento de los activos de ingreso a intereses (%) | Tasas de pasivos por intereses (%) |
|---|---|---|---|---|
| P3 2024 | 28.619 | 1.33 | 4.56 | 3.90 |
| Q2 2024 | 29.701 | 1.37 | 4.59 | 3.87 |
| Q1 2024 | 32.151 | 1.44 | 4.54 | 3.74 |
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés para el tercer trimestre 2024 fue $ 11.058 millones, una disminución de $ 13.227 millones En el segundo trimestre de 2024. Las fuentes principales de ingresos sin interés incluyen:
- Ganancia neta en actividades de origen y venta de préstamos
- Ingresos de servicio de préstamos
- Tarifas de depósito
- Otras fuentes de ingresos
| Período | Ingresos sin interés (en millones) | Ganancia neta en el origen del préstamo (en millones) | Ingresos de servicio de préstamos (en millones) | Tarifas de depósito (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| P3 2024 | 11.058 | 2.760 | 3.058 | 2.222 |
| Q2 2024 | 13.227 | 3.036 | 3.410 | 2.209 |
| Q1 2024 | 9.454 | 2.306 | 3.032 | 2.241 |
Gastos y rentabilidad
El gasto sin interés de Homestreet para el tercer trimestre de 2024 fue $ 49.166 millones, abajo de $ 50.931 millones en el segundo trimestre de 2024. La compañía se ha centrado en reducir los gastos operativos, lo que ha contribuido a mejorar los índices de eficiencia, a pesar de los desafíos en el ingreso neto.
| Período | Gastos sin intereses (en millones) | Ingresos (pérdida) antes de los impuestos sobre la renta (en millones) | Ingresos netos (pérdida) (en millones) | Ingresos netos netos (pérdida) (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| P3 2024 | 49.166 | (9.489) | (7.282) | (5.999) |
| Q2 2024 | 50.931 | (8.003) | (6.238) | (4.341) |
| Q1 2024 | 52.164 | (10.559) | (7.497) | (5.469) |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos de Homestreet se mantuvieron para la inversión ascendieron a $ 7.294 mil millones. La composición de préstamos incluye bienes inmuebles comerciales, préstamos de consumo y préstamos comerciales e industriales.
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Inmobiliario comercial | 5,077,498 |
| Comercial e industrial | 711,137 |
| Préstamos al consumo | 1,544,619 |
Calidad de crédito
Homestreet mantiene una fuerte calidad crediticia profile. Al 30 de septiembre de 2024, la relación entre los activos no generados a los activos totales fue 0.47%, y los préstamos totales delincuentes durante 30 días fueron 0.69%.
| Métrico de crédito | Valor (%) |
|---|---|
| Activos que no tienen rendimiento a los activos totales | 0.47 |
| Préstamos totales delincuentes durante 30 días | 0.69 |
HomeStreet, Inc. (HMST) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- HomeStreet, Inc. (HMST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of HomeStreet, Inc. (HMST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View HomeStreet, Inc. (HMST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.