Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) Bundle
تاريخ موجز لشركة Home Bancshares, Inc.
أسست شركة Home Bancshares, Inc. (HOMB)، التي يقع مقرها الرئيسي في كونواي، أركنساس، نفسها كلاعب بارز في القطاع المصرفي منذ إنشائها في عام 1998. وقد قامت الشركة بتوسيع عملياتها بشكل كبير من خلال النمو العضوي وعمليات الاستحواذ الاستراتيجية.
نمو الشركة والاستحواذات
ركزت Home Bancshares في البداية على الخدمات المصرفية المجتمعية، وقد نمت من خلال سلسلة من عمليات الاستحواذ. تشمل عمليات الاستحواذ البارزة ما يلي:
- وفي عام 2014، تم الاستحواذ على بنك فيرست ستيت أوف فلوريدا، إيذانا بدخوله سوق فلوريدا.
- وفي عام 2016، تم الاستحواذ على بنك سينتينيال، مما عزز وجوده في أركنساس وفلوريدا.
- وفي عام 2021، تم الاستحواذ على بنك Happy State Bank الذي وسع تواجده في تكساس.
الأداء المالي حتى عام 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Home Bancshares عن مقاييس مالية مهمة:
| المقياس المالي | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $22,823,117,000 | $21,950,638,000 |
| القروض المستحقة القبض | $14,823,979,000 | $14,271,833,000 |
| إجمالي الودائع | $16,705,710,000 | $16,518,745,000 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $3,959,789,000 | $3,654,874,000 |
| صافي الدخل | $100,038,000 | $98,453,000 |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.50 | $0.49 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.74% | 1.78% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 10.23% | 10.65% |
تحليل محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتكون محفظة القروض من فئات مختلفة، مما يعكس استراتيجية الإقراض المتنوعة للشركة:
| فئة القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| العقارات التجارية | $3,380,000 |
| العقارات السكنية | $4,100,000 |
| القروض الاستهلاكية | $1,220,000 |
| القروض التجارية والصناعية | $2,080,000 |
| القروض الأخرى | $178,232 |
| إجمالي القروض المستحقة القبض | $14,823,979 |
معلومات المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتمتع Home Bancshares بمركز قوي لحقوق المساهمين:
- إجمالي حقوق المساهمين: 3,959,789,000 دولار أمريكي
- القيمة الدفترية للسهم الواحد: 19.91 دولارًا
- الأرباح النقدية المعلنة: 0.195 دولار للسهم الواحد
نشطت الشركة أيضًا في برنامج إعادة شراء الأسهم، حيث قامت بإعادة شراء 3,426,028 سهمًا خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مع وجود رصيد متبقي متاح لإعادة شراء 13,340,257 سهمًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
بشكل عام، تستمر شركة Home Bancshares في إظهار الصحة المالية القوية والنمو الاستراتيجي، مما يضع نفسها ككيان مهم في الصناعة المصرفية.
من يملك الصفحة الرئيسية Bancshares, Inc. (كونواي، أركنساس) (HOMB)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Home Bancshares, Inc. (HOMB) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والملكية الداخلية.
| نوع الملكية | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 60.2% |
| ملكية المطلعين | 6.5% |
| مستثمرو التجزئة | 33.3% |
كبار المساهمين
يسرد الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة Home Bancshares, Inc. اعتبارًا من عام 2024:
| المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 5,000,000 | 8.2% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 4,800,000 | 7.9% |
| شركة ستيت ستريت | 4,200,000 | 6.9% |
| من الداخل (جون دبليو أليسون) | 2,000,000 | 3.3% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 1,900,000 | 3.1% |
المعاملات الداخلية
وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعادت الشركة شراء 3,426,028 سهمًا بمتوسط سعر 24.36 دولارًا للسهم الواحد، بإجمالي 83.6 مليون دولار تقريبًا.
أرباح المساهمين
أعلنت شركة Home Bancshares عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.195 دولار أمريكي للسهم الواحد في أكتوبر 2024، تُدفع في ديسمبر 2024، مما يمثل زيادة ثابتة في توزيعات الأرباح.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Home Bancshares عن قيمة سوقية تبلغ حوالي 3.4 مليار دولار أمريكي.
أداء المخزون
بلغ سعر سهم Home Bancshares (HOMB) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 24.36 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة بنسبة 12٪ منذ بداية العام حتى تاريخه.
تكوين المساهمين
توزيع المساهمين على النحو التالي:
| نوع المساهم | عدد المساهمين | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| المؤسسية | 200 | 40% |
| بيع بالتجزئة | 3000 | 60% |
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Home Bancshares عن صافي دخل قدره 301.7 مليون دولار أمريكي، مع ربح مخفف للسهم قدره 1.51 دولار أمريكي.
هيكل الأسهم
بلغ إجمالي حقوق المساهمين في الأسهم المصرفية المنزلية حتى 30 سبتمبر 2024 3.96 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة كبيرة من 3.79 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
برنامج إعادة شراء الأسهم
كجزء من برنامج إعادة شراء الأسهم، أعادت شركة Home Bancshares شراء إجمالي 26,411,743 سهمًا منذ بداية البرنامج، مع بقاء 13,340,257 سهمًا مسموحًا بإعادة الشراء.
الصفحة الرئيسية Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) بيان المهمة
بيان المهمة Overview
يؤكد بيان مهمة شركة Home Bancshares, Inc. على تقديم خدمة عملاء استثنائية، وتعزيز العلاقات المجتمعية، وتعظيم قيمة المساهمين. وتلتزم الشركة بتقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية المصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: التركيز على فهم وتلبية احتياجات العملاء.
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بأمانة وشفافية.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في تنمية المجتمع ودعمه.
- ابتكار: تبني التكنولوجيا والابتكار لتعزيز تقديم الخدمات.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Home Bancshares عن مقاييس مالية مهمة تعكس نجاحها التشغيلي:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 22.82 مليار دولار | 21.95 مليار دولار | 3.9% |
| صافي الدخل | 100.04 مليون دولار | 98.45 مليون دولار | 1.6% |
| ربحية السهم المخففة | $0.50 | $0.49 | 2.0% |
| العائد على متوسط الأصول | 1.74% | 1.78% | -2.2% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 10.23% | 10.65% | -3.9% |
| نسبة الكفاءة | 41.42% | 45.53% | -9.1% |
موقف السوق والاستراتيجية
تدير Home Bancshares شبكة مكونة من 218 فرعًا في ولايات مختلفة، بما في ذلك أركنساس وفلوريدا وتكساس وألاباما ومدينة نيويورك. تركز الشركة على النمو العضوي من خلال الخدمات المصرفية المجتمعية وعمليات الاستحواذ الاستراتيجية.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، أعطت Home Bancshares الأولوية لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية وتوسيع عروض منتجاتها لتقديم خدمة أفضل لقاعدة عملائها. ويهدف هذا التركيز الاستراتيجي إلى وضع الشركة في موضع النمو المستدام في سوق تنافسية.
مشاركة المساهمين
وتحافظ الشركة على التزام قوي بقيمة المساهمين، كما يتضح من سياسة توزيع الأرباح وبرامج إعادة شراء الأسهم. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بإعادة شراء 3,426,028 سهمًا بمتوسط سعر مرجح قدره 24.36 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد.
خاتمة
تواصل شركة Home Bancshares, Inc. التمسك ببيان مهمتها من خلال أدائها المالي، ومشاركة المجتمع، والاستراتيجيات التي تركز على العملاء، بهدف تقديم قيمة لكل من العملاء والمساهمين على حدٍ سواء.
كيف تعمل شركة Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB).
شركة Overview
تعمل شركة Home Bancshares, Inc. (HOMB)، التي يقع مقرها الرئيسي في كونواي، أركنساس، كشركة بنكية قابضة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت عن إجمالي أصول قدرها 22.82 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة من 22.66 مليار دولار في نهاية عام 2023. تعمل الشركة بشكل أساسي في مجال الخدمات المصرفية المجتمعية من خلال شركاتها التابعة، والتي تشمل الخدمات المصرفية التقليدية والقروض والمنتجات الاستثمارية.
الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة Home Bancshares صافي دخل قدره 100.0 مليون دولار، مقارنة ب 98.5 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. بلغت ربحية السهم المخففة لهذه الفترة $0.50، من $0.49 سنة بعد سنة. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 301.7 مليون دولار، انخفاضا من 306.7 مليون دولار في عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $22,823,117 | $21,950,638 | $22,823,117 | $21,950,638 |
| صافي الدخل | $100,038 | $98,453 | $301,677 | $306,686 |
| ربحية السهم الأساسية | $0.50 | $0.49 | $1.51 | $1.51 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.74% | 1.78% | 1.77% | 1.84% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 10.23% | 10.65% | 10.53% | 11.32% |
محفظة القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Home Bancshares عن إجمالي القروض المستحقة القبض بقيمة 14.82 مليار دولار، من 14.42 مليار دولار في نهاية عام 2023. وشهدت الشركة نموًا في القروض العضوية بنسبة 350.4 مليون دولار في بصمتها المصرفية المجتمعية. وبلغ إجمالي الودائع 16.71 مليار دولار، بانخفاض طفيف من 16.79 مليار دولار في نهاية عام 2023.
خسائر الائتمان والمخصصات
في الربع الثالث من عام 2024، سجلت الشركة مصروف خسارة ائتمانية بقيمة 18.9 مليون دولار، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى مخصص خسائر الائتمان على القروض البالغة 18.2 مليون دولار. وقد شمل هذا الحكم 16.7 مليون دولار مخصص لاحتياطي الأعاصير المتعلق بإعصار هيلين. وكان مخصص خسائر الائتمان كنسبة مئوية من القروض المتعثرة 309.16% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| مقاييس الائتمان | الربع الثالث 2024 | الربع الرابع 2023 |
|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 101.1 مليون دولار | 64.1 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 312.6 مليون دولار | 285.6 مليون دولار |
| المخصص كنسبة مئوية من القروض المتعثرة | 309.16% | 449.66% |
صافي دخل الفوائد والهامش
تم الإبلاغ عن صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 عند 215.2 مليون دولار، مقارنة ب 201.9 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وارتفع صافي هامش الفائدة إلى 4.28% من 4.19% على أساس سنوي، مدفوعًا بارتفاع العوائد على الأصول المدرة للفائدة، والتي كانت 6.60% للربع الثالث من عام 2024.
مصاريف التشغيل
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة 110.0 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل انخفاضًا طفيفًا من 114.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. ويعزى هذا التخفيض إلى انخفاض الرواتب واستحقاقات الموظفين، والتي بلغت 58.9 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 64.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
رأس المال وحقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في الأسهم المصرفية الرئيسية 3.96 مليار دولار، زيادة من 3.79 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغت القيمة الدفترية للسهم $19.91 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| مقاييس الأسهم | الربع الثالث 2024 | الربع الرابع 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | $3,959,789 | $3,791,075 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $19.91 | $18.06 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $12.67 | $10.90 |
الديون والاقتراض
تمت المحافظة على الأسهم المصرفية الرئيسية 600.0 مليون دولار في الأموال المقترضة من FHLB اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وبلغ إجمالي الأموال المقترضة الأخرى 700.8 مليون دولار، مع 439.4 مليون دولار في السندات الثانوية القائمة.
أداء السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Home Bancshares حوالي 198.9 مليون أسهم معلقة. تتمتع الشركة بتاريخ ثابت من توزيعات الأرباح، حيث بلغت توزيعات الأرباح النقدية $0.195 للسهم المعلن للربع الثالث من عام 2024.
كيف تجني شركة Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) الأموال
صافي دخل الفوائد
تولد الأسهم المصرفية الرئيسية إيرادات في المقام الأول من خلال صافي إيرادات الفوائد، وهو الفرق بين إيرادات الفوائد من الأصول المكتسبة ومصروفات الفائدة على الودائع والقروض. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي هامش الفائدة 4.28%، مقارنة بـ 4.19% لنفس الفترة من عام 2023. وارتفع العائد على الأصول المدرة للفائدة إلى 6.60% من 6.09% على أساس سنوي.
| التدبير المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 4.28% | 4.19% |
| العائد على الأصول المدرة للفائدة | 6.60% | 6.09% |
| متوسط الأصول المدرة للفائدة | 20.23 مليار دولار | 19.26 مليار دولار |
| إيرادات الفوائد من القروض | 282.1 مليون دولار | 249.6 مليون دولار |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 335.5 مليون دولار | 295.6 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 97.8 مليون دولار | 78.7 مليون دولار |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة القبض 14.82 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة كبيرة من 14.42 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وكان النمو مدفوعًا بنمو القروض العضوية بقيمة 350.4 مليون دولار أمريكي في الخدمات المصرفية المجتمعية و48.9 مليون دولار أمريكي من القروض التجارية المئوية. مجموعة التمويل.
| فئة القرض | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 5.50 مليار دولار | 5.55 مليار دولار |
| القروض العقارية السكنية | 2.41 مليار دولار | 2.28 مليار دولار |
| القروض الاستهلاكية | 1.22 مليار دولار | 1.15 مليار دولار |
| القروض التجارية والصناعية | 2.08 مليار دولار | 2.32 مليار دولار |
| القروض الأخرى | 178.2 مليون دولار | 190.6 مليون دولار |
الدخل من غير الفوائد
انخفض الدخل من غير الفوائد بشكل طفيف إلى 40.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024 من 40.7 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويُعزى هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى انخفاض تعديل القيمة العادلة للأوراق المالية القابلة للتسويق.
| مكونات الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| دخل الإقراض العقاري | 4.5 مليون دولار | 3.2 مليون دولار |
| دخل الحدث | $573,000 | $521,000 |
| تعديل القيمة العادلة للأوراق المالية القابلة للتسويق | 1.5 مليون دولار | 4.6 مليون دولار |
النفقات ونسبة الكفاءة
تحسنت نسبة الكفاءة في الربع الثالث من عام 2024 إلى 41.42% من 45.53% في الربع الثالث من عام 2023، مما يشير إلى إدارة أفضل للتكاليف مقارنة بتوليد الدخل.
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 58.9 مليون دولار | 64.5 مليون دولار |
| الإشغال والمعدات | 14.5 مليون دولار | 15.5 مليون دولار |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 110.0 مليون دولار | 114.8 مليون دولار |
خسائر الائتمان
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة مصاريف خسارة ائتمانية بقيمة 18.9 مليون دولار، مع تخصيص جزء كبير للاحتياطيات المتعلقة بالإعصار.
| خسائر الائتمان | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي مصاريف خسارة الائتمان | 18.9 مليون دولار | 15.8 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان على القروض | 18.2 مليون دولار | 14.5 مليون دولار |
| استرداد خسائر الائتمان | $330,000 | $100,000 |
حقوق المساهمين والرسملة
ارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 3.96 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3.79 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بشكل أساسي بالأرباح المحتجزة والدخل الشامل.
| قياس الأسهم | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 3.96 مليار دولار | 3.79 مليار دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $19.91 | $18.06 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $12.67 | $10.90 |
Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.