Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) Bundle
Uma breve história de Home Bancshares, Inc.
A Home Bancshares, Inc. (HOMB), com sede em Conway, Arkansas, se estabeleceu como um participante de destaque no setor bancário desde o seu início em 1998. A Companhia expandiu suas operações significativamente através de crescimento orgânico e aquisições estratégicas.
Crescimento da empresa e aquisições
Inicialmente, focados em bancos comunitários, o Home Bancshares cresceu através de uma série de aquisições. Aquisições notáveis incluem:
- Em 2014, a aquisição do First State Bank da Flórida, marcando sua entrada no mercado da Flórida.
- Em 2016, a aquisição do Centennial Bank, promovendo sua presença no Arkansas e na Flórida.
- Em 2021, a aquisição do Happy State Bank, que expandiu sua presença no Texas.
Desempenho financeiro a partir de 2024
Em 30 de setembro de 2024, o Home Bancshares relatou métricas financeiras significativas:
| Métrica financeira | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Total de ativos | $22,823,117,000 | $21,950,638,000 |
| Empréstimos a receber | $14,823,979,000 | $14,271,833,000 |
| Total de depósitos | $16,705,710,000 | $16,518,745,000 |
| Patrimônio líquido total | $3,959,789,000 | $3,654,874,000 |
| Resultado líquido | $100,038,000 | $98,453,000 |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.50 | $0.49 |
| Retornar em ativos médios | 1.74% | 1.78% |
| Retorno em média patrimônio comum | 10.23% | 10.65% |
Análise de portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos consiste em várias categorias, refletindo a estratégia de empréstimo diversificada da empresa:
| Categoria de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Imóveis comerciais | $3,380,000 |
| Imóveis residenciais | $4,100,000 |
| Empréstimos ao consumidor | $1,220,000 |
| Empréstimos comerciais e industriais | $2,080,000 |
| Outros empréstimos | $178,232 |
| Empréstimos totais a receber | $14,823,979 |
Informações sobre acionistas
Em 30 de setembro de 2024, o Home Bancshares tinha uma forte posição de patrimônio líquido:
- Total de acionistas dos acionistas: US $ 3.959.789.000
- Valor contábil por ação: $ 19,91
- Dividendos em dinheiro declarados: US $ 0,195 por ação
A Companhia também atuou em seu programa de recompra de ações, tendo recomprado 3.426.028 ações durante os primeiros nove meses de 2024, com um saldo restante disponível para recompra de 13.340.257 ações em 30 de setembro de 2024.
No geral, o Home Bancshares continua a demonstrar saúde financeira robusta e crescimento estratégico, se posicionando como uma entidade significativa no setor bancário.
A Who é proprietário da Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Home Bancshares, Inc. (HOMB) possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais, acionistas individuais e propriedade privilegiada.
| Tipo de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Investidores institucionais | 60.2% |
| Propriedade interna | 6.5% |
| Investidores de varejo | 33.3% |
Principais acionistas
A tabela a seguir lista os principais acionistas da Home Bancshares, Inc. a partir de 2024:
| Acionista | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 5,000,000 | 8.2% |
| O Vanguard Group, Inc. | 4,800,000 | 7.9% |
| State Street Corporation | 4,200,000 | 6.9% |
| Insider (John W. Allison) | 2,000,000 | 3.3% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,900,000 | 3.1% |
Transações Insider
Nos primeiros nove meses de 2024, a Companhia recomprou 3.426.028 ações a um preço médio de US $ 24,36 por ação, totalizando aproximadamente US $ 83,6 milhões.
Dividendos dos acionistas
O Home Bancshares declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,195 por ação em outubro de 2024, pagável em dezembro de 2024, marcando um aumento consistente nos pagamentos de dividendos.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a Home Bancshares registrou uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 3,4 bilhões.
Desempenho de ações
O preço das ações dos Bancshares Home (HORB) em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 24,36, refletindo um aumento de 12%no ano de 12%.
Composição dos acionistas
A distribuição dos acionistas é a seguinte:
| Tipo de acionista | Número de acionistas | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Institucional | 200 | 40% |
| Varejo | 3000 | 60% |
Destaques financeiros recentes
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Home Bancshares registrou um lucro líquido de US $ 301,7 milhões, com ganhos diluídos por ação de US $ 1,51.
Estrutura de patrimônio
O patrimônio dos acionistas totais para Bancshares em casa em 30 de setembro de 2024 foi relatado em US $ 3,96 bilhões, refletindo um aumento significativo de US $ 3,79 bilhões no final de 2023.
Programa de recompra de ações
Como parte de seu programa de recompra de ações, a Home Bancshares recomprou um total de 26.411.743 ações desde o início do programa, com 13.340.257 ações restantes autorizadas para recompra.
Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) Declaração de missão
Declaração de missão Overview
A declaração de missão da Home Bancshares, Inc. enfatiza o atendimento excepcional do cliente, promovendo relacionamentos comunitários e maximizando o valor dos acionistas. A empresa está comprometida em fornecer uma ampla gama de serviços financeiros adaptados para atender às diversas necessidades de seus clientes.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Concentre -se na compreensão e atenda às necessidades dos clientes.
- Integridade: Conduzindo negócios com honestidade e transparência.
- Envolvimento da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Inovação: Abraçando a tecnologia e a inovação para melhorar a prestação de serviços.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Home Bancshares relatou métricas financeiras significativas, refletindo seu sucesso operacional:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 22,82 bilhões | US $ 21,95 bilhões | 3.9% |
| Resultado líquido | US $ 100,04 milhões | US $ 98,45 milhões | 1.6% |
| Ganhos diluídos por ação | $0.50 | $0.49 | 2.0% |
| Retornar em ativos médios | 1.74% | 1.78% | -2.2% |
| Retorno em média patrimônio comum | 10.23% | 10.65% | -3.9% |
| Índice de eficiência | 41.42% | 45.53% | -9.1% |
Posição e estratégia de mercado
O Home Bancshares opera uma rede de 218 filiais em vários estados, incluindo Arkansas, Flórida, Texas, Alabama e Nova York. A empresa se concentra no crescimento orgânico por meio de aquisições bancárias e estratégicas da comunidade.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, o Home Bancshares priorizou o aprimoramento dos recursos bancários digitais e a expansão de suas ofertas de produtos para melhor atender sua base de clientes. Esse foco estratégico visa posicionar a Companhia de crescimento sustentado em um mercado competitivo.
Engajamento do acionista
A Companhia mantém um forte compromisso com o valor dos acionistas, como evidenciado por sua política de dividendos e programas de recompra de ações. Em 30 de setembro de 2024, a empresa havia recomprado 3.426.028 ações a um preço médio ponderado de US $ 24,36 por ação.
Conclusão
A Home Bancshares, Inc. continua a defender sua declaração de missão por meio de seu desempenho financeiro, envolvimento da comunidade e estratégias focadas no cliente, com o objetivo de agregar valor a clientes e acionistas.
Como funciona o Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB)
Empresa Overview
A Home Bancshares, Inc. (HOMB), com sede em Conway, Arkansas, opera como uma holding bancária. Em 30 de setembro de 2024, ele relatou ativos totais de US $ 22,82 bilhões, representando um aumento de US $ 22,66 bilhões No final de 2023. A empresa se envolve principalmente em bancos comunitários por meio de suas subsidiárias, que incluem serviços bancários tradicionais, empréstimos e produtos de investimento.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Home Bancshares relatou um lucro líquido de US $ 100,0 milhões, comparado com US $ 98,5 milhões pelo mesmo período em 2023. Os ganhos diluídos por ação (EPS) para esse período foram $0.50, de cima de $0.49 ano a ano. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi US $ 301,7 milhões, uma diminuição de US $ 306,7 milhões em 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Total de ativos | $22,823,117 | $21,950,638 | $22,823,117 | $21,950,638 |
| Resultado líquido | $100,038 | $98,453 | $301,677 | $306,686 |
| EPS básico | $0.50 | $0.49 | $1.51 | $1.51 |
| Retornar em ativos médios | 1.74% | 1.78% | 1.77% | 1.84% |
| Retorno em média patrimônio comum | 10.23% | 10.65% | 10.53% | 11.32% |
Portfólio de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, o Home Bancshares relatou empréstimos totais a receber de US $ 14,82 bilhões, de cima de US $ 14,42 bilhões No final de 2023. A empresa experimentou um crescimento de empréstimo orgânico de US $ 350,4 milhões em sua pegada bancária comunitária. Os depósitos totais estavam em US $ 16,71 bilhões, uma ligeira diminuição de US $ 16,79 bilhões No final de 2023.
Perdas de crédito e subsídio
No terceiro trimestre de 2024, a empresa registrou uma despesa de perda de crédito de US $ 18,9 milhões, principalmente devido a uma provisão de perdas de crédito em empréstimos no valor de US $ 18,2 milhões. Esta disposição incluiu US $ 16,7 milhões alocado para uma reserva de furacões relacionada ao furacão Helene. O subsídio para perdas de crédito como uma porcentagem de empréstimos sem desempenho foi 309.16% em 30 de setembro de 2024.
| Métricas de crédito | Q3 2024 | Q4 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | US $ 101,1 milhões | US $ 64,1 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 312,6 milhões | US $ 285,6 milhões |
| Subsídio como % dos empréstimos não-desempenho | 309.16% | 449.66% |
Receita e margem de juros líquidos
A receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi relatada em US $ 215,2 milhões, comparado com US $ 201,9 milhões No terceiro trimestre de 2023. A margem de juros líquido aumentou para 4.28% de 4.19% ano a ano, impulsionado por rendimentos mais altos em ativos de juros e juros, que eram 6.60% Para o terceiro trimestre de 2024.
Despesas operacionais
As despesas não jurídicas totalizaram US $ 110,0 milhões para o terceiro trimestre de 2024, representando uma ligeira diminuição de US $ 114,8 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esta redução foi atribuída a salários mais baixos e benefícios dos funcionários, o que equivalia a US $ 58,9 milhões No terceiro trimestre de 2024 em comparação com US $ 64,5 milhões No terceiro trimestre de 2023.
Capital e patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas total para Bancshares em casa era US $ 3,96 bilhões, um aumento de US $ 3,79 bilhões no final de 2023. O valor contábil por ação era $19.91 em 30 de setembro de 2024.
| Métricas de patrimônio | Q3 2024 | Q4 2023 |
|---|---|---|
| Patrimônio líquido total | $3,959,789 | $3,791,075 |
| Valor contábil por ação | $19.91 | $18.06 |
| Valor contábil tangível por ação | $12.67 | $10.90 |
Dívida e empréstimo
Bancshares domésticos mantidos US $ 600,0 milhões no FHLB emprestado fundos em 30 de setembro de 2024. Outros fundos emprestados totalizaram US $ 700,8 milhões, com US $ 439,4 milhões em debêntures subordinadas excelentes.
Desempenho do mercado
Em 30 de setembro de 2024, os Bancshares em casa tinham aproximadamente 198,9 milhões ações em circulação. A empresa tem um histórico consistente de pagamentos de dividendos, com um dividendo em dinheiro de $0.195 por ação declarada para o terceiro trimestre de 2024.
Como Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
O Home Bancshares gera receita principalmente por meio da receita de juros líquidos, que é a diferença entre a receita de juros da obtenção de ativos e a despesa de juros sobre depósitos e empréstimos. Em 30 de setembro de 2024, a margem de juros líquida era de 4,28%, em comparação com 4,19% no mesmo período em 2023. O rendimento dos ativos de juros que compensa aumentou para 6,60%, de 6,09% em relação ao ano anterior.
| Medida financeira | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Margem de juros líquidos | 4.28% | 4.19% |
| Rendimento de ativos de juros e juros | 6.60% | 6.09% |
| Ativos médios de juros e juros | US $ 20,23 bilhões | US $ 19,26 bilhões |
| Receita de juros de empréstimos | US $ 282,1 milhões | US $ 249,6 milhões |
| Receita total de juros | US $ 335,5 milhões | US $ 295,6 milhões |
| Despesa total de juros | US $ 97,8 milhões | US $ 78,7 milhões |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos a receber foi de US $ 14,82 bilhões, refletindo um aumento significativo de US $ 14,42 bilhões no final de 2023. O crescimento foi impulsionado pelo crescimento do empréstimo orgânico de US $ 350,4 milhões em bancos comunitários e US $ 48,9 milhões do Centennial Commercial Grupo de Finanças.
| Categoria de empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 5,50 bilhões | US $ 5,55 bilhões |
| Empréstimos imobiliários residenciais | US $ 2,41 bilhões | US $ 2,28 bilhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 1,22 bilhão | US $ 1,15 bilhão |
| Empréstimos comerciais e industriais | US $ 2,08 bilhões | US $ 2,32 bilhões |
| Outros empréstimos | US $ 178,2 milhões | US $ 190,6 milhões |
Receita não interessante
A receita não interessante diminuiu ligeiramente para US $ 40,1 milhões no terceiro trimestre de 2024, ante US $ 40,7 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esse declínio ocorreu principalmente devido a uma redução no ajuste do valor justo para valores mobiliários comercializáveis.
| Componentes de renda não interesses | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de empréstimos hipotecários | US $ 4,5 milhões | US $ 3,2 milhões |
| Renda de eventos | $573,000 | $521,000 |
| Ajuste do valor justo para títulos comercializáveis | US $ 1,5 milhão | US $ 4,6 milhões |
Razão de despesas e eficiência
O índice de eficiência do terceiro trimestre de 2024 melhorou para 41,42%, de 45,53% no terceiro trimestre de 2023, indicando melhor gerenciamento de custos em relação à geração de renda.
| Categoria de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 58,9 milhões | US $ 64,5 milhões |
| Ocupação e equipamento | US $ 14,5 milhões | US $ 15,5 milhões |
| Despesa total sem juros | US $ 110,0 milhões | US $ 114,8 milhões |
Perdas de crédito
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou uma despesa de perda de crédito de US $ 18,9 milhões, com uma parcela significativa alocada para reservas relacionadas a furacões.
| Perdas de crédito | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Despesa total de perda de crédito | US $ 18,9 milhões | US $ 15,8 milhões |
| Provisão para perdas de crédito em empréstimos | US $ 18,2 milhões | US $ 14,5 milhões |
| Recuperação de perdas de crédito | $330,000 | $100,000 |
Patrimônio líquido e capitalização
O patrimônio líquido total aumentou para US $ 3,96 bilhões em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 3,79 bilhões no final de 2023. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por lucros retidos e renda abrangente.
| Medida de patrimônio | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 3,96 bilhões | US $ 3,79 bilhões |
| Valor contábil por ação | $19.91 | $18.06 |
| Valor contábil tangível por ação | $12.67 | $10.90 |
Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.