Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) Bundle
Eine kurze Geschichte von Home Bancshares, Inc.
Home Bancshares, Inc. (HOMB) mit Hauptsitz in Conway, Arkansas, hat sich seit seiner Gründung im Jahr 1998 als prominenter Akteur im Bankensektor etabliert. Das Unternehmen hat seine Geschäftstätigkeit sowohl durch organisches Wachstum als auch durch strategische Akquisitionen erheblich erweitert.
Unternehmenswachstum und Akquisitionen
Home Bancshares konzentrierte sich ursprünglich auf das Community Banking und hat durch eine Reihe von Akquisitionen gewachsen. Bemerkenswerte Akquisitionen umfassen:
- Im Jahr 2014 markierte der Akquisition der First State Bank of Florida, die ihren Eintritt in den Florida -Markt markiert.
- 2016 die Übernahme der Centennial Bank, die ihren Fußabdruck in Arkansas und Florida fördert.
- Im Jahr 2021 wurde der Erwerb der Happy State Bank, die ihre Präsenz in Texas erweiterte.
Finanzielle Leistung ab 2024
Zum 30. September 2024 meldeten Home Bancshares erhebliche finanzielle Metriken:
| Finanzmetrik | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $22,823,117,000 | $21,950,638,000 |
| Kredite Forderungen | $14,823,979,000 | $14,271,833,000 |
| Gesamtablagerungen | $16,705,710,000 | $16,518,745,000 |
| Gesamt Eigenkapital | $3,959,789,000 | $3,654,874,000 |
| Nettoeinkommen | $100,038,000 | $98,453,000 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.50 | $0.49 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.74% | 1.78% |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 10.23% | 10.65% |
Kreditportfolioanalyse
Zum 30. September 2024 besteht das Kreditportfolio aus verschiedenen Kategorien, die die vielfältige Kreditstrategie des Unternehmens widerspiegeln:
| Kreditkategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $3,380,000 |
| Wohnimmobilien | $4,100,000 |
| Verbraucherkredite | $1,220,000 |
| Gewerbe- und Industriekredite | $2,080,000 |
| Andere Kredite | $178,232 |
| Gesamtdarlehen | $14,823,979 |
Aktionärsinformationen
Ab dem 30. September 2024 hatten Home Bancshares eine starke Aktienposition:
- Eigenkapital der Aktionäre: 3.959.789.000 USD
- Buchwert je Aktie: 19,91 USD
- Bargeld -Dividenden erklärt: 0,195 USD pro Aktie
Das Unternehmen war auch in seinem Aktienrückkaufprogramm aktiv und hat in den ersten neun Monaten des 2024 3.426.028 Aktien zurückgekauft, wobei ein verbleibender Restbetrag ab dem 30. September 2024 für den Rückkauf von 13.340.257 Aktien zur Verfügung steht.
Insgesamt zeigen Home Bancshares weiterhin eine robuste finanzielle Gesundheit und das strategische Wachstum und positioniert sich als bedeutendes Unternehmen in der Bankenbranche.
A Who gehört zu Hause Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt Home Bancshares, Inc. (HOMB) über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die institutionelle Anleger, einzelne Aktionäre und Insider -Eigentümer umfasst.
| Besitztyp | Prozentualer Besitz |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 60.2% |
| Insiderbesitz | 6.5% |
| Einzelhandelsinvestoren | 33.3% |
Hauptaktionäre
In der folgenden Tabelle werden die Hauptaktionäre von Home Bancshares, Inc. ab 2024 aufgeführt:
| Aktionär | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 5,000,000 | 8.2% |
| The Vanguard Group, Inc. | 4,800,000 | 7.9% |
| State Street Corporation | 4,200,000 | 6.9% |
| Insider (John W. Allison) | 2,000,000 | 3.3% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,900,000 | 3.1% |
Insidertransaktionen
In den ersten neun Monaten des 2024 kaufte das Unternehmen 3.426.028 Aktien zu einem Durchschnittspreis von 24,36 USD je Aktie zurück, was einem Gesamtwert von 83,6 Mio. USD beträgt.
Aktionärsdividenden
Home Bancshares erklärte im Oktober 2024 eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,195 USD pro Aktie, die im Dezember 2024 zu zahlen ist und eine konsistente Erhöhung der Dividendenausschüttungen kennzeichnete.
Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 meldete Home Bancshares eine Marktkapitalisierung von rund 3,4 Milliarden US -Dollar.
Aktienleistung
Der Aktienkurs von Home Bancshares (HOMB) zum 30. September 2024 betrug 24,36 USD, was einem Anstieg von 12%zurückzuführen ist.
Aktionärszusammensetzung
Die Verteilung der Aktionäre ist wie folgt:
| Art des Aktionärs | Anzahl der Aktionäre | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Institutionell | 200 | 40% |
| Einzelhandel | 3000 | 60% |
Jüngste finanzielle Höhepunkte
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Home Bancshares ein Nettogewinn von 301,7 Mio. USD mit einem verwässerten Gewinn je Aktie von 1,51 USD.
Eigenkapitalstruktur
Das Eigenkapital der Aktionäre für Home Bancshares zum 30. September 2024 wurde mit 3,96 Milliarden US -Dollar gemeldet, was auf einen erheblichen Anstieg von 3,79 Milliarden US -Dollar bis Ende 2023 zurückzuführen ist.
Aktienrückkaufsprogramm
Im Rahmen seines Aktienrückkaufprogramms hat Home Bancshares seit Beginn des Programms insgesamt 26.411.743 Aktien zurückgekauft, wobei 13.340.257 Aktien für den Rückkauf befugt sind.
Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) -Missionserklärung
Leitbild Overview
Das Leitbild von Home Bancshares, Inc. betont die Bereitstellung von außergewöhnlichen Kundenservice, die Förderung von Community -Beziehungen und die Maximierung des Shareholder Value. Das Unternehmen ist bestrebt, eine breite Palette von Finanzdienstleistungen bereitzustellen, die auf die vielfältigen Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind.
Kernwerte
- Kundenbindung: Konzentrieren Sie sich auf das Verständnis und Erfüllen von Kundenbedürfnissen.
- Integrität: Geschäfte mit Ehrlichkeit und Transparenz führen.
- Community Engagement: Aktiv an der Entwicklung und Unterstützung der Gemeinschaft teilnehmen.
- Innovation: Umarmen von Technologie und Innovation, um die Servicebereitstellung zu verbessern.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 berichteten Home Bancshares über erhebliche finanzielle Metriken, die ihren operativen Erfolg widerspiegeln:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 22,82 Milliarden US -Dollar | 21,95 Milliarden US -Dollar | 3.9% |
| Nettoeinkommen | 100,04 Millionen US -Dollar | 98,45 Millionen US -Dollar | 1.6% |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.50 | $0.49 | 2.0% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.74% | 1.78% | -2.2% |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 10.23% | 10.65% | -3.9% |
| Effizienzverhältnis | 41.42% | 45.53% | -9.1% |
Marktposition und Strategie
Home Bancshares betreibt ein Netzwerk von 218 Filialen in verschiedenen Bundesstaaten, darunter Arkansas, Florida, Texas, Alabama und New York City. Das Unternehmen konzentriert sich auf das organische Wachstum durch Community Banking und strategische Akquisitionen.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 hat Home Bancshares die Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten und die Erweiterung der Produktangebote für die bessere Dienste des Kundenbetriebs priorisiert. Dieser strategische Fokus zielt darauf ab, das Unternehmen auf ein anhaltendes Wachstum in einem Wettbewerbsmarkt zu positionieren.
Anteilseigner Engagement
Das Unternehmen hat ein starkes Engagement für den Aktionärswert, wie seine Dividendenpolitik und Aktienrückkaufprogramme belegen. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen 3.426.028 Aktien zu einem gewichteten Durchschnittspreis von 24,36 USD pro Aktie zurückgekauft.
Abschluss
Home Bancshares, Inc. stützt seinen Leitbild weiterhin durch seine finanzielle Leistung, sein Community-Engagement und seine kundenorientierten Strategien, die darauf abzielen, sowohl Kunden als auch Aktionären einen Mehrwert zu bieten.
Wie zu Hause Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) funktioniert
Unternehmen Overview
Home Bancshares, Inc. (HOMB) mit Hauptsitz in Conway, Arkansas, fungiert als Bankholding. Ab dem 30. September 2024 meldete es die Gesamtzahl von Vermögenswerten von 22,82 Milliarden US -Dollareine Erhöhung aus 22,66 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Das Unternehmen beteiligt sich hauptsächlich über seine Tochtergesellschaften, zu denen traditionelle Bankdienste, Darlehen und Anlageprodukte gehören.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Home Bancshares ein Nettoeinkommen von 100,0 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 98,5 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das verdünnte Ergebnis je Aktie (EPS) für diesen Zeitraum war $0.50, hoch von $0.49 Jahr-über-Jahr. Für die neun Monate am 30. September 2024 war das Nettoeinkommen 301,7 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 306,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $22,823,117 | $21,950,638 | $22,823,117 | $21,950,638 |
| Nettoeinkommen | $100,038 | $98,453 | $301,677 | $306,686 |
| Basic eps | $0.50 | $0.49 | $1.51 | $1.51 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.74% | 1.78% | 1.77% | 1.84% |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 10.23% | 10.65% | 10.53% | 11.32% |
Darlehens- und Einlagenportfolio
Ab dem 30. September 2024 meldeten Home Bancshares insgesamt Forderungskredite von. 14,82 Milliarden US -Dollar, hoch von 14,42 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Das Unternehmen verzeichnete ein organisches Darlehenswachstum von 350,4 Millionen US -Dollar in seinem Community Banking Footprint. Gesamtablagerungen standen bei 16,71 Milliarden US -Dollar, eine leichte Abnahme von 16,79 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
Kreditverluste und Zulage
Im dritten Quartal 2024 verzeichnete das Unternehmen einen Kreditverlustaufwand von 18,9 Millionen US -Dollar, vor allem auf eine Bestimmung für Kreditverluste für Kredite in Höhe 18,2 Millionen US -Dollar. Diese Bestimmung beinhaltete 16,7 Millionen US -Dollar für eine Hurrikanreserve im Zusammenhang mit dem Hurrikan Helene zugewiesen. Die Zulage für Kreditverluste als Prozentsatz der notleidenden Kredite war 309.16% Zum 30. September 2024.
| Kreditmetriken | Q3 2024 | Q4 2023 |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 101,1 Millionen US -Dollar | 64,1 Millionen US -Dollar |
| Kreditverluste | 312,6 Millionen US -Dollar | 285,6 Millionen US -Dollar |
| Zulage als % der notleidenden Kredite | 309.16% | 449.66% |
Nettozinseinkommen und Marge
Nettozinserträge für Q3 2024 wurden bei gemeldet 215,2 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 201,9 Millionen US -Dollar in Q3 2023. Die Nettozinsspanne erhöhte sich auf 4.28% aus 4.19% Vorjahresjahr, die auf höhere Erträge auf Zinsenvermögen zurückzuführen sind, die waren 6.60% für Q3 2024.
Betriebskosten
Die nicht zinszinslichen Ausgaben lagen insgesamt 110,0 Millionen US -Dollar für Q3 2024, der einen leichten Rückgang von daraus darstellt 114,8 Millionen US -Dollar in Q3 2023. Diese Reduzierung wurde auf niedrigere Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter zurückgeführt 58,9 Millionen US -Dollar in Q3 2024 im Vergleich zu 64,5 Millionen US -Dollar in Q3 2023.
Eigenkapital des Kapitals und der Aktionär
Zum 30. September 2024 war das Eigenkapital der Aktionäre für Bancshares zu Hause 3,96 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 3,79 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Der Buchwert je Aktie war $19.91 Zum 30. September 2024.
| Eigenkapitalmetriken | Q3 2024 | Q4 2023 |
|---|---|---|
| Gesamt Eigenkapital | $3,959,789 | $3,791,075 |
| Buchwert pro Aktie | $19.91 | $18.06 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $12.67 | $10.90 |
Schulden und Kredite
Home Bancshares gepflegt 600,0 Millionen US -Dollar In FHLB wurden zum 30. September 2024 geliehen 700,8 Millionen US -Dollar, mit 439,4 Millionen US -Dollar in untergeordneten Schuldverschreibungen hervorragend.
Marktleistung
Zum 30. September 2024 hatten Home Bancshares ungefähr ungefähr 198,9 Millionen Aktien hervorragend. Das Unternehmen hat eine konsequente Geschichte von Dividendenzahlungen mit einer Bargelddividende von $0.195 pro Aktie für Q3 2024 erklärt.
Wie Zuhause Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) Geld verdient
Nettozinserträge
Home Bancshares erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinserträge, was die Differenz zwischen Zinserträgen durch den Erwerb von Vermögenswerten und den Zinsaufwand für Einlagen und Kredite enthält. Zum 30. September 2024 betrug die Nettozinsspanne 4,28% gegenüber 4,19% im gleichen Zeitraum 2023. Die Rendite für Zinsenvermögen stieg von 6,09% gegenüber dem Vorjahr auf 6,60%.
| Finanzielle Maßnahme | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinsspanne | 4.28% | 4.19% |
| Rendite für Zinsengüter | 6.60% | 6.09% |
| Durchschnittliche Vermögenswerte für Zinsen | 20,23 Milliarden US -Dollar | $ 19,26 Milliarden |
| Zinserträge aus Darlehen | 282,1 Millionen US -Dollar | 249,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinserträge | 335,5 Millionen US -Dollar | 295,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinsaufwand | 97,8 Millionen US -Dollar | 78,7 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 belief sich die Forderungen der gesamten Kredite auf 14,82 Milliarden US Finanzgruppe.
| Kreditkategorie | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 5,50 Milliarden US -Dollar | 5,55 Milliarden US -Dollar |
| Wohnimmobilienkredite | 2,41 Milliarden US -Dollar | 2,28 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 1,22 Milliarden US -Dollar | 1,15 Milliarden US -Dollar |
| Gewerbe- und Industriekredite | 2,08 Milliarden US -Dollar | 2,32 Milliarden US -Dollar |
| Andere Kredite | 178,2 Millionen US -Dollar | 190,6 Millionen US -Dollar |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen ging im dritten Quartal 2024 von 40,7 Mio. USD im dritten Quartal 2023 auf 40,1 Mio. USD zurück. Dieser Rückgang war hauptsächlich auf eine Verringerung der Anpassung des beizulegenden Zeitwerts für marktfähige Wertpapiere zurückzuführen.
| Nichtinteresse Einkommenskomponenten | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Hypothekenkrediteerträge | 4,5 Millionen US -Dollar | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Ereigniseinkommen | $573,000 | $521,000 |
| Fair -Value -Anpassung für marktfähige Wertpapiere | 1,5 Millionen US -Dollar | 4,6 Millionen US -Dollar |
Ausgaben und Effizienzverhältnis
Das Effizienzverhältnis für Q3 2024 verbesserte sich von 45,53% im zweiten Quartal 2023 auf 41,42%, was auf ein besseres Kostenmanagement im Vergleich zur Einkommenserzeugung hinweist.
| Kostenkategorie | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 58,9 Millionen US -Dollar | 64,5 Millionen US -Dollar |
| Belegung und Ausrüstung | 14,5 Millionen US -Dollar | 15,5 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkostenkosten | 110,0 Millionen US -Dollar | 114,8 Millionen US -Dollar |
Kreditverluste
Für die drei Monate am 30. September 2024 verzeichnete das Unternehmen einen Kreditverlustaufwand von 18,9 Mio. USD, wobei ein erheblicher Teil der Hurrikanreserven zugewiesen wurde.
| Kreditverluste | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkreditverlustaufwand | 18,9 Millionen US -Dollar | 15,8 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten bei Darlehen | 18,2 Millionen US -Dollar | 14,5 Millionen US -Dollar |
| Rücknahme von Kreditverlusten | $330,000 | $100,000 |
Aktienkapital und Kapitalisierung
Das Eigenkapital des Gesamtkapitals stieg zum 30. September 2024 auf 3,96 Milliarden US -Dollar, gegenüber 3,79 Milliarden US -Dollar bis Ende 2023. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich auf das Gewinn und ein umfassendes Einkommen zurückzuführen.
| Eigenkapitalmessung | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital der Aktionäre | 3,96 Milliarden US -Dollar | 3,79 Milliarden US -Dollar |
| Buchwert pro Aktie | $19.91 | $18.06 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $12.67 | $10.90 |
Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.