Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) Bundle
Una breve historia de Home Bancshares, Inc.
Home Bancshares, Inc. (HOMB), con sede en Conway, Arkansas, se ha establecido como un jugador prominente en el sector bancario desde su inicio en 1998. La compañía ha ampliado sus operaciones significativamente a través del crecimiento orgánico y las adquisiciones estratégicas.
Crecimiento y adquisiciones de la empresa
Inicialmente centrado en la banca comunitaria, Home Bancshares ha crecido a través de una serie de adquisiciones. Las adquisiciones notables incluyen:
- En 2014, la adquisición del First State Bank of Florida, que marca su entrada en el mercado de Florida.
- En 2016, la adquisición de Centennial Bank, que promueve su huella en Arkansas y Florida.
- En 2021, la adquisición de Happy State Bank, que amplió su presencia en Texas.
Desempeño financiero a partir de 2024
Al 30 de septiembre de 2024, Home Bancshares informó métricas financieras significativas:
| Métrica financiera | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Activos totales | $22,823,117,000 | $21,950,638,000 |
| Préstamos por cobrar | $14,823,979,000 | $14,271,833,000 |
| Depósitos totales | $16,705,710,000 | $16,518,745,000 |
| Equidad total de los accionistas | $3,959,789,000 | $3,654,874,000 |
| Lngresos netos | $100,038,000 | $98,453,000 |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.50 | $0.49 |
| Retorno en promedio de activos | 1.74% | 1.78% |
| Retorno en promedio de equidad común | 10.23% | 10.65% |
Análisis de cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos consta de varias categorías, lo que refleja la diversa estrategia de préstamos de la compañía:
| Categoría de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Inmobiliario comercial | $3,380,000 |
| Inmobiliario residencial | $4,100,000 |
| Préstamos al consumo | $1,220,000 |
| Préstamos comerciales e industriales | $2,080,000 |
| Otros préstamos | $178,232 |
| Total de préstamos por cobrar | $14,823,979 |
Información de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Home Bancshares tenía una posición de capital de accionista fuerte:
- Equidad total de los accionistas: $ 3,959,789,000
- Valor en libros por acción: $ 19.91
- Dividendos en efectivo declarados: $ 0.195 por acción
La compañía también ha estado activa en su programa de recompra de acciones, ya que ha recuperado 3,426,028 acciones durante los primeros nueve meses de 2024, con un saldo restante disponible para una recompra de 13,340,257 acciones al 30 de septiembre de 2024.
En general, Home Bancshares continúa demostrando una sólida salud financiera y un crecimiento estratégico, posicionándose como una entidad significativa en la industria bancaria.
A Who posee Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (Homb)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Home Bancshares, Inc. (HOMB) tiene una estructura de propiedad diversa que incluye inversores institucionales, accionistas individuales y propiedad interna.
| Tipo de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Inversores institucionales | 60.2% |
| Propiedad interna | 6.5% |
| Inversores minoristas | 33.3% |
Principales accionistas
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas de Home Bancshares, Inc. a partir de 2024:
| Accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 5,000,000 | 8.2% |
| The Vanguard Group, Inc. | 4,800,000 | 7.9% |
| State Street Corporation | 4,200,000 | 6.9% |
| Insider (John W. Allison) | 2,000,000 | 3.3% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,900,000 | 3.1% |
Transacciones internas
En los primeros nueve meses de 2024, la Compañía volvió a comprar 3,426,028 acciones a un precio promedio de $ 24.36 por acción, totalizando aproximadamente $ 83.6 millones.
Dividendos de accionistas
Home Bancshares declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.195 por acción en octubre de 2024, pagadero en diciembre de 2024, marcando un aumento constante en los pagos de dividendos.
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, Home Bancshares informó una capitalización de mercado de aproximadamente $ 3.4 mil millones.
Rendimiento de stock
El precio de las acciones de Home Bancshares (HOMB) al 30 de septiembre de 2024 era de $ 24.36, lo que refleja un aumento anual hasta la fecha del 12%.
Composición de los accionistas
La distribución de los accionistas es la siguiente:
| Tipo de accionista | Número de accionistas | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| Institucional | 200 | 40% |
| Minorista | 3000 | 60% |
Lo más destacado financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Home Bancshares reportó ingresos netos de $ 301.7 millones, con ganancias diluidas por acción de $ 1.51.
Estructura de renta variable
El capital total de los accionistas para Bancshares en el hogar al 30 de septiembre de 2024 se informó en $ 3.96 mil millones, lo que refleja un aumento significativo de $ 3.79 mil millones a fines de 2023.
Programa de recompra de acciones
Como parte de su programa de recompra de acciones, Home Bancshares ha recuperado un total de 26,411,743 acciones desde el inicio del programa, con 13,340,257 acciones que quedan autorizadas para la recompra.
Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (Homb) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
La declaración de misión de Home Bancshares, Inc. enfatiza la brindación del servicio al cliente excepcional, fomentando las relaciones comunitarias y maximizar el valor de los accionistas. La compañía se compromete a proporcionar una amplia gama de servicios financieros adaptados para satisfacer las diversas necesidades de sus clientes.
Valores centrales
- Compromiso del cliente: Concéntrese en comprender y satisfacer las necesidades del cliente.
- Integridad: Realizar negocios con honestidad y transparencia.
- Participación de la comunidad: Participando activamente en el desarrollo y el apoyo de la comunidad.
- Innovación: Adoptar la tecnología y la innovación para mejorar la prestación de servicios.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Home Bancshares informó métricas financieras significativas que reflejan su éxito operativo:
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 22.82 mil millones | $ 21.95 mil millones | 3.9% |
| Lngresos netos | $ 100.04 millones | $ 98.45 millones | 1.6% |
| Ganancias diluidas por acción | $0.50 | $0.49 | 2.0% |
| Retorno en promedio de activos | 1.74% | 1.78% | -2.2% |
| Retorno en promedio de equidad común | 10.23% | 10.65% | -3.9% |
| Relación de eficiencia | 41.42% | 45.53% | -9.1% |
Posición y estrategia del mercado
Home Bancshares opera una red de 218 sucursales en varios estados, incluidos Arkansas, Florida, Texas, Alabama y la ciudad de Nueva York. La compañía se centra en el crecimiento orgánico a través de la banca comunitaria y las adquisiciones estratégicas.
Desarrollos recientes
En 2024, Home BancShares ha priorizado la mejora de las capacidades de banca digital y amplía sus ofertas de productos para atender mejor a su base de clientes. Este enfoque estratégico tiene como objetivo posicionar a la compañía para un crecimiento sostenido en un mercado competitivo.
Participación de los accionistas
La Compañía mantiene un fuerte compromiso con el valor de los accionistas, como lo demuestra su política de dividendos y programas de recompra de acciones. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía había recuperado 3,426,028 acciones a un precio promedio ponderado de $ 24.36 por acción.
Conclusión
Home Bancshares, Inc. continúa manteniendo su declaración de misión a través de su desempeño financiero, participación de la comunidad y estrategias centradas en el cliente, con el objetivo de ofrecer valor tanto a los clientes como a los accionistas.
Cómo funciona Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (Homb)
Compañía Overview
Home Bancshares, Inc. (HOMB), con sede en Conway, Arkansas, opera como una compañía bancaria. Al 30 de septiembre de 2024, informó activos totales de $ 22.82 mil millones, representando un aumento de $ 22.66 mil millones A finales de 2023. La compañía se involucra principalmente en la banca comunitaria a través de sus subsidiarias, que incluyen servicios bancarios tradicionales, préstamos y productos de inversión.
Desempeño financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Home Bancshares informó un ingreso neto de $ 100.0 millones, en comparación con $ 98.5 millones para el mismo período en 2023. Las ganancias diluidas por acción (EPS) para este período fueron $0.50, arriba de $0.49 año tras año. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue $ 301.7 millones, una disminución de $ 306.7 millones en 2023.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Activos totales | $22,823,117 | $21,950,638 | $22,823,117 | $21,950,638 |
| Lngresos netos | $100,038 | $98,453 | $301,677 | $306,686 |
| EPS básico | $0.50 | $0.49 | $1.51 | $1.51 |
| Retorno en promedio de activos | 1.74% | 1.78% | 1.77% | 1.84% |
| Retorno en promedio de equidad común | 10.23% | 10.65% | 10.53% | 11.32% |
Cartera de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, Home Bancshares informó préstamos por cobrar total de $ 14.82 mil millones, arriba de $ 14.42 mil millones A finales de 2023. La compañía experimentó un crecimiento de préstamos orgánicos de $ 350.4 millones en su huella bancaria comunitaria. Los depósitos totales se mantuvieron en $ 16.71 mil millones, una ligera disminución de $ 16.79 mil millones A finales de 2023.
Pérdidas de crédito y subsidio
En el tercer trimestre de 2024, la compañía registró un gasto de pérdida de crédito de $ 18.9 millones, principalmente debido a una disposición de pérdidas crediticias en préstamos que ascienden a $ 18.2 millones. Esta disposición incluía $ 16.7 millones asignado para una reserva de huracanes relacionada con el huracán Helene. La asignación de pérdidas crediticias como porcentaje de préstamos no realizados fue 309.16% A partir del 30 de septiembre de 2024.
| Métricas de crédito | P3 2024 | P4 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $ 101.1 millones | $ 64.1 millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 312.6 millones | $ 285.6 millones |
| Subsidio como % de préstamos sin rendimiento | 309.16% | 449.66% |
Ingresos y margen de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 se informaron en $ 215.2 millones, en comparación con $ 201.9 millones en el tercer trimestre de 2023. El margen de interés neto aumentó a 4.28% de 4.19% año tras año, impulsado por mayores rendimientos en los activos de ingresos por intereses, que fueron 6.60% para el tercer trimestre 2024.
Gastos operativos
Los gastos sin intereses totalizaron $ 110.0 millones para el tercer trimestre de 2024, representando una ligera disminución de $ 114.8 millones en el tercer trimestre de 2023. Esta reducción se atribuyó a salarios más bajos y beneficios de los empleados, que ascendieron a $ 58.9 millones en el tercer trimestre de 2024 en comparación con $ 64.5 millones en el tercer trimestre 2023.
Capital y capital de accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas para el hogar Bancshares fue $ 3.96 mil millones, un aumento de $ 3.79 mil millones A finales de 2023. El valor en libros por acción era $19.91 A partir del 30 de septiembre de 2024.
| Métricas de renta variable | P3 2024 | P4 2023 |
|---|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $3,959,789 | $3,791,075 |
| Valor en libros por acción | $19.91 | $18.06 |
| Valor en libros tangible por acción | $12.67 | $10.90 |
Deuda y préstamo
Home Bancshares mantenido $ 600.0 millones en FHLB fondos prestados al 30 de septiembre de 2024. Otros fondos prestados totalizaron $ 700.8 millones, con $ 439.4 millones en obligaciones subordinadas sobresalientes.
Rendimiento del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, el hogar Bancshares tenía aproximadamente 198.9 millones acciones en circulación. La compañía tiene una historia consistente de pagos de dividendos, con un dividendo en efectivo de $0.195 por acción declarada para el tercer trimestre 2024.
Cómo Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (Homb) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Home BancShares genera ingresos principalmente a través de los ingresos por intereses netos, que es la diferencia entre los ingresos por intereses de ganar activos y los gastos de intereses en depósitos y préstamos. Al 30 de septiembre de 2024, el margen de interés neto fue de 4.28%, en comparación con 4.19% para el mismo período en 2023. El rendimiento de los activos de ingreso a intereses aumentó a 6.60% de 6.09% año tras año.
| Medida financiera | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Margen de interés neto | 4.28% | 4.19% |
| Rendimiento de los activos de ingreso a intereses | 6.60% | 6.09% |
| Activos promedio de ingresos por intereses | $ 20.23 mil millones | $ 19.26 mil millones |
| Ingresos por intereses de préstamos | $ 282.1 millones | $ 249.6 millones |
| Ingresos por intereses totales | $ 335.5 millones | $ 295.6 millones |
| Gastos de intereses totales | $ 97.8 millones | $ 78.7 millones |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, el total de préstamos por cobrar se situó en $ 14.82 mil millones, lo que refleja un aumento significativo de $ 14.42 mil millones a fines de 2023. El crecimiento fue impulsado por un crecimiento de préstamos orgánicos de $ 350.4 millones en banca comunitaria y $ 48.9 millones desde el comercial de centenario del centro de centenario. Grupo de finanzas.
| Categoría de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $ 5.50 mil millones | $ 5.55 mil millones |
| Préstamos inmobiliarios residenciales | $ 2.41 mil millones | $ 2.28 mil millones |
| Préstamos al consumo | $ 1.22 mil millones | $ 1.15 mil millones |
| Préstamos comerciales e industriales | $ 2.08 mil millones | $ 2.32 mil millones |
| Otros préstamos | $ 178.2 millones | $ 190.6 millones |
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses disminuyó ligeramente a $ 40.1 millones en el tercer trimestre de 2024 de $ 40.7 millones en el tercer trimestre de 2023. Esta disminución se debió principalmente a una reducción en el ajuste del valor razonable para valores comercializables.
| Componentes de ingresos sin intereses | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de préstamos hipotecarios | $ 4.5 millones | $ 3.2 millones |
| Ingresos para eventos | $573,000 | $521,000 |
| Ajuste del valor razonable para valores comercializables | $ 1.5 millones | $ 4.6 millones |
Gastos y relación de eficiencia
La relación de eficiencia para el tercer trimestre 2024 mejoró a 41.42% de 45.53% en el tercer trimestre de 2023, lo que indica una mejor gestión de costos en relación con la generación de ingresos.
| Categoría de gastos | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 58.9 millones | $ 64.5 millones |
| Ocupación y equipo | $ 14.5 millones | $ 15.5 millones |
| Gastos totales sin intereses | $ 110.0 millones | $ 114.8 millones |
Pérdidas de crédito
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía registró un gasto de pérdida de crédito de $ 18.9 millones, con una porción significativa asignada para las reservas relacionadas con los huracanes.
| Pérdidas de crédito | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Gasto total de pérdida de crédito | $ 18.9 millones | $ 15.8 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias en préstamos | $ 18.2 millones | $ 14.5 millones |
| Recuperación de pérdidas crediticias | $330,000 | $100,000 |
Equidad y capitalización de los accionistas
El capital total de los accionistas aumentó a $ 3.96 mil millones al 30 de septiembre de 2024, frente a $ 3.79 mil millones a fines de 2023. Este crecimiento fue impulsado principalmente por ganancias retenidas e ingresos integrales.
| Medida de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 3.96 mil millones | $ 3.79 mil millones |
| Valor en libros por acción | $19.91 | $18.06 |
| Valor en libros tangible por acción | $12.67 | $10.90 |
Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Home Bancshares, Inc. (Conway, AR) (HOMB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.